哪些行业不良贷款率高

1、内容目录一、商业银行不良款览 .-4-二、上市银行不良款息梳理.-6-三、总结.-36-图表目录图表：216年至220年商业银行不良贷情况.-4-图表：贷款五级分类度.-5-图表： 上市银行220年末不良贷款及不率况（亿元，%）.-5-图表：工商银行不良款地区分布情况.-6-图表：工商银行不良款行业布情况.-7-图表：建设银行不良款地区分布情况.-8-图表：建设银行不良款行业分布情况.-8-图表：农业银行不良款地区分布情况.-9-图表：农业银行不良款行业分布情况.-10-图表1：不良款地区分布情况.-10-图表：不良款行业分布情况.-1-图表1：中信银行不良款地区分布情况.-12-图表1：中信

2、银行不良款行业分布情况.-12-图表1：浦发银行不良款行业分布情况.-13-图表1：兴业银行不良款行业分布情况.-14-图表1：不良款地区分布情况.-14-图表1：不良款行业分布情况.-15-图表1：平安银行不良款地区分布情况.-15-图表1：平安银行不良款行业分布情况.-16-图表2：上海银行不良款地区分布情况.-16-图表2：上海银行不良款行业分布情况.-17-图表2：杭州银行不良款行业分布情况.-18-图表2：华夏银行不良款地区分布情况.-18-图表2：华夏银行不良款行业分布情况.-19-图表2：交通银行不良款地区分布情况.-20-图表2：交通银行不良款行业分布情况.-20-图表2：民生

3、 银行不良贷款地区分布情况.-21-图表2：民生 银行不良贷款行业分布情况 .-22-图表2：南京银行不良款地区分布情况.-22-图表3：南京银行不良款行业分布情况.-23-图表3：宁波银行不良款地区分布情况.-23-图表3：宁波银行不良款行业分布情况.-24-图表3：郑州银行不良款行业分布情况.-25-图表3：邮储银行不良款地区分布情况.-25-图表3：邮储银行不良款行业分布情况.-26-图表3：浙商银行不良款地区分布情况.-26-图表3：浙商银行不良款行业分布情况.-27-图表3：重庆银行不良款地区分布情况.-28-图表3：重庆银行不良款行业分布情况.-28-图表4：青岛银行不良款地区分布

4、情况（元）.-29-图表4：青岛银行不良款行业分布情况.-29-图表4：青农商行不良款地区分布情况（元）.-30-图表4：青农商行不良款行业分布情况.-30-图表4：苏州银行不良款地区分布情况.-31-图表4：苏州银行不良款行业分布情况.-31-图表4：成都银行不良款地区分布情况（元.-32-图表4：成都银行不良款行业分布情况.-32-图表4：贵阳银行不良款行业分布情况.-33-图表4：渝农商行不良款行业分布情况.-33-图表5：厦门银行不良款行业分布情况.-34-图表5：常熟银行不良款地区分布情况.-34-图表5：上市银行不良款总额行业分布情（万元）.-36-图表5：上市银行连续年不良率上升

5、的行分（家）.-37-信用风与宏观济走具有明的顺周特点当经济长出下压力时债务违事件有所增。出于身经风险的制，融构信投时定有区和业侧。们据38 家A 股市银行的年，整理上市行不良款的行和地分布信，以投者参。一、商业银行不良贷款概览受新冠疫情影响，经济承压前行，220 年商业银行不良贷款规模明显上升监公银行要管标况（020年显示， 2020 年良额为7015 亿，较019 的2435 元长13，其中次级类疑类贷款分别同比长 21、44，损失类款比降47。200 不贷率为84一往增长态较219年小幅跌。图表：216年至220年商业银行不良贷情况0次级类贷款（亿元）可疑类贷款（亿元）%6789.0.5

6、来源：，注自9年，政蓄行入“业行计汇口。根贷风分指原则商银贷按风险小为级，即正常关注、级、疑和损，其中三类不良贷。若虑到关注类款也存影响款能力不利因，我可以将良贷和关注类款起为险款进分。1 资料来源： HYPERLINK /xinwen/2021-02/09/content_5586432.htm htt:/inen/2021-0/09coten_58642.hm2 资料来源： HYPERLINK /chubanwu/114566/115296/115337/2833423/index.html htt:/chbanu/1456/126/1537/23323/nde.html图表：贷款五级分类

7、度类别类别分类制度借款人够履贷款同，行有足够由怀贷款息不按足额偿正常尽管借尽管借人目有能偿还息但存在些可对偿贷款生利影响的关注因素。借款人还款力出明显题完全依其正营业入无足偿还借款次级本息，使执担保也可会成一定失。 可疑借款人法足偿还款本，使执行保，肯定造成大失。损失法律程之后本息无法回或只能回极部分。来源中人银，2020 年末上市银整体良贷款率均值为 137，较 209 年末下降004个百分点220年上市行良款为171525亿比2019 末增加2178 亿元增为164020 末市行关注类款为2338.7亿元比219年减少4964亿元包关注类风贷占部款的为318比219末低06个百分。具体，不

8、良贷款率最高的三家上市银行别郑州银（208民生 银行（182、华夏银行（18。关注类贷款的风险贷款比率最高的三家上市银行分别为青农商行（627、华夏银行（53民生银48图表： 上市银行220年末不良贷款及不率况（亿元，）银行不良率风险贷比率不良贷余额关注类款余额银行不良率风险贷比率不良贷余额关注类贷余额郑州银行.成都银行.民生 银行.江苏银行.华夏银行.渝农商行.江阴银行.苏农银行.浦发银行.重庆银行.紫金银行.兴业银行.2.6.7交通银行.上海银行.中信银行.长沙银行.工商银行.平安银行.农业银行.西安银行.北京银行.张家港行.建设银行.无锡银行.贵阳银行.青岛银行.杭州银行.3 本文所提及

9、的上市银行均为A股上市银行中国银行.厦门银行.青农商行.常熟银行.浙商银行.南京银行.邮储银行.苏州银行.宁波银行.来源：，二、上市银行不良贷款信息梳理工商银行截至 220年末，工商行不良贷款余为 2398 亿元，比上年末加 3791 亿元，增幅 240；不良款为15%，上末升015百点。从不良贷款的地区分布看，2020 年末不良贷款中，环渤海地区占比 2441，部区比626长三洲比1541，部区占比132良款额变方江角良贷余从209年末的260.24 亿加到5304 ，升749增幅为著环渤海从219年末937亿到7763亿上升634。不良贷款率较高的地区有东北地区（38、环渤海地区（237西

10、部地（142其良款增较为环上年末加08百点。图表：工商银行不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年贷百）2020年贷%右）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）050403020100来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为住宿和餐饮业（14、批发和零售业（1378、采矿业（42。其中，住宿和餐业220年不款率上末加50百分批和售业较年加33 分点制业上末降02 个百。不良贷款余额前三位的行业为制造业（653.61 亿、批发和零售业（60272）租和务服业312.2。不良款较的业电气水产和应04水利、环境和公共设施管理业（07%

11、、交通运输、仓储和邮政业（084图表：工商银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年不贷款百万）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款%右）2018年贷（%右）0008604200来源上公年，建设银行截至 220年末，建设行不良贷款余为 2079 亿元，比上年末加 8256 亿元，增幅 271；不良款为15%，上末升014百点。从不良贷款的地区分布看，200 年末不良贷款中，中部地区占比 2531，渤地比167西地比154珠三角洲地比147贷款额动面海不良款从219年的943亿加到646亿上升190幅较明江三角洲从219年的414亿到3323亿上升

12、382。不良贷款率较高的地区有东北地区（25、中部地区（214、环渤海地（154其良款增较为海地较年末加055个分。图表：建设银行不良款地区分布情况2020年贷额万）2019年贷额万）2018年不贷款百万）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）0 来源上公年，.0不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为制造业（603、采矿业（33、批发和零售业（28。中制业2020年良款较末降057个分矿业降07分点批和售下降36个分良款额前位行为制造8059 通运、储邮业1483 亿、赁和商务务643亿。不良款较的业教育（01地（13水利、环境公设管业34图

13、表：建设银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年不贷款百万）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）087060540302100来源上公年，农业银行截至 200年末农业银行不良贷款余额为 2713亿元比上年末加 9903 亿元，增幅 266；不良款为15%，上末升017百点。从不良贷款的地区分布看，2020 年末不良贷款中，环渤海地区占比 276西地占比52中部区比19。不贷余变动方行良款额从09的006亿加到369亿上升227667，部区从2019年的2537亿到59790亿上升405%，环渤海地区从 019

14、 年 6883 亿增加到 654.05 亿，上升3951中地从019年3969增到609亿上升791。不良贷款率较高的区环渤海地（25中部地（2西部地18其渤海良款增较上末加061百点。图表：农业银行不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年不贷款额（万元）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）0 来源上公年，.不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为批发和零售业（85、制造业（50、采矿业（35。不良款额三位的行为造753亿批和售4978租和商务服业2604亿，不良款较的业金融02利环境公设管理业（031、电力、热

15、力、燃气及水生产和供应业（104、交通输、储邮业11图表：农业银行不良款行业分布情况2020年贷额万）2019年贷额万）2018年不贷款百万）2020年不贷款（%右轴）2019年贷%右）2018年贷%右）000806040200来源上公年，截至 200年末不良贷款余额为 3615元比上年末增加1340亿元增幅 256不良款为17上年降009个百分。从不贷的区布看200末良款行比231，长三地比144%环渤地比125不良款额动方面总不贷余从2019 年的209 加到1325 ，上升546增较大外地从09年276增到342亿上升239附机从2019 年的1825 亿到2158 亿上升1825。不良

16、贷款率较高的区域有东北地区（26、总行（202、环渤海地区（10。其中，总行不良贷款率增加较快，较上年末增加 个百点。图表1：不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年不贷款百万）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款%右）2018年贷（%右）0504320100来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为批发和零售业（425、租赁和商务服务业（402、制造业355。其，批发和售较年升106百点赁务服业上末上升14 个百点制不良款较年降254 个分不良贷余前位行为制1057亿发和售6361亿）租和务务（627亿，不良款较的业金融01利环境公设管

17、理业（06、地业03图表：不良款行业分布情况2020年贷额万）2019年贷额万）2018年不贷款百万）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）008640200来源上公年，中信银行截至 200年末中信银不良贷款余额为 3452元比上年末增加7335 亿元，增幅 109；不贷率为164比上末降01个百点。从不良贷款的地区分布来看，020 年末不良贷款中，环渤海地区占比 4531，江角地占比1374，部占比1263；贷款额动中境外区良款额从2019 年1983 亿增加到020 年的2984 ，上升504环地区良款额从2019的2401亿到220年的332.3上

18、升223。不良贷款率较高的区域有东北地区（23、环渤海地区（262西部地区（17。不良贷款率增加较快的是环渤海地区，较上年末加071个分。图表1：中信银行不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年不贷款额（万元）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款%右轴）2018年不贷款（%右轴）080706053043020100来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为批发和零售业（76、建筑业（58、制造业（38。其中批和售业2020 年良款较末下降092 个分，筑业上末升324 百点制业上年下降271 百点。良款额前三位行为发零业1234 制（10

19、62 亿和地产业963亿，不良款较的业水境公设理业06%租和商业务054%、燃及的产供业077%。图表1：中信银行不良款行业分布情况2020年贷额万）2019年贷额万）2018年贷额万）2020年贷%右）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）00806040200来源上公年，浦发银行截至 200年末浦发银不良贷款余额为 8461元比上年末减少342亿元降低 48不良款为13上年降03个百分点。不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为采矿业（726批发和零售（485农林牧渔（47其，采业220年良率较年升091个分点批发零业较上末降27百点林牧渔较年末降15个百分。不良贷

20、款率较低的行业为卫生和社会工作（001、教育（01水利环和共施理业017金业022图表1：浦发银行不良款行业分布情况2020年不贷款（%）2019年不贷款（%）86420来源上公年，兴业银行截至 200年末兴业银不良贷款余额为 9656元比上年末减少3366亿元不贷率25上末降09个百点不贷款近年首“降。2020 年不良贷款率排前位的行业为农、林牧渔业（443、批发和零售（374卫生和社会工（323其牧、渔业00末良率较年升314个分比批发零业较上末降313 个点，生社工较年末升314 个百分比。不良贷款率较低的业教育（0、公共管理社会保障和社会织（0宿餐（02水境公施管036图表1：兴业银行

21、不良款行业分布情况2020年不贷款（%）2019年不贷款（%）2018年不贷款（%）9876543210农 批 卫 制 林 零 生 造 牧 业 社 业 渔 工金 建 电 融 筑 热 业 业 燃 气 房 交 信 地 运 息 产 仓 软 业 储 件 租 文 水 住 教 赁 体 利 宿 育 商 娱 环 餐 服 乐 境 饮 理来源上公年，截至 200年末不良贷款余额为 1666元比上年末减少546 亿元，降幅 129；不良款为138，上年降08 个百分不贷额不贷款实双不率降近来。从不贷的区布，200末良款总行比263，东北区比775渤海区比478良贷余变方面，北区良款额从209 的492 亿增到736

22、 上升057珠三地从219年415增到469亿上升139。图表1：不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元） 2019年不贷款额（万元）2018年不贷款额（万元）0来源上公年，不良贷的行业布方，不良款余额三位行业为造业批发和零住和饮，分比32693%、41其中，制造不贷余从605增到3608上升76发和零业良款从5141亿至387下降42宿和餐饮不贷余从28亿至724亿下降439。图表1：不良款行业分布情况02020年不贷款额（万元） 2019年不贷款额（万元）2018年不贷款额（万元） 来源上公年，平安银行截至 200年末平安银不良贷款余额为 1390元比上年末减少6843亿元，降幅 79

23、0；不贷率18上年降07个百分。不良贷款率较高的域西（153总（14北129。在所地中有行良贷率加较年上升00百点，其余域良款均所下。图表1：平安银行不良款地区分布情况.%.%.%.%.%.%.%.%2020年不贷款率2019年不贷款率2018年不贷款率区区西区区来源上公年，不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为采矿业（153、制造业（37、批发和零售业（23。其中，采矿业220年良款上年升353个分制业较年上升005个分发零售较年降42个百点不贷款率较的业交运、邮业007房产业021图表1：平安银行不良款行业分布情况2020年不贷款率2019年不贷款率来源上公年，上海银行截至 2

24、00年末上海银不良贷款余额为 3401元比上年末增加2148 亿元，增幅 909；不贷率为122比上末升006个百点。从不良贷款的地区分布来看，020 年末不良贷款余额中，上海地区占 6767三地（香港比126角地（上地）占比972。良款额变方，三地（含港从20年728亿到220的169亿上升131.%中区良贷款从219年的12亿到220年的23亿上升373。不良贷款率较高的域上海地区（185）和环渤海地区（116环渤地不贷率升较，上末加08个分。图表2：上海银行不良款地区分布情况2020年贷额元）2019年贷额元）2018年不贷款额（元）2020年不贷款（右）2019年不贷款（右）2018年

25、不贷款（右）00000000000上海地区（长（珠除三含三上角香角海地港地区）区.%.%.%.%.%.%.%中西部地区来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为批发和零售业（664、房地产业（239、建筑业（143。其，发零售业2020 年良款降414 个分地业上升229 个分点，建筑业上升 00 个百分点。不良贷款率较低的行业有金融业（000、水利、环境和公共设施管理业（008、信息传输、软件和信技服02良款额三的行为发零售业（755亿房产（377亿赁商服务（68，图表2：上海银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（元）2019年不贷款额（元）2018年不贷款额（元）2020年不

26、贷款（右）2019年不贷款（右）2018年不贷款（右）0000000000000 来源上公年，杭州银行截至 200 年末，杭州银行不良贷款余额为 175 亿元，比上年末减少357 亿元，降幅 646；不良率10较年末降027 个百分点。不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为建筑业（391、批发和零售（356、制造业（31。中建业2020 年不贷率年末降26 百点批发零业上年末降136 个分制造较年下降01 个百点不贷款余前位行为地产279亿制16亿发和零业758亿。图表2：杭州银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（元）2019年不贷款额（元）2018年不贷款额（元）2020年不

27、贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）0076005400302100来源上公年，华夏银行截至 200年末华夏银不良贷款余额为 7976元比上年末增加3739亿元增幅 102良款为1上年降003个百分。从不良贷款的地区分布来看，020 年末不良贷款中，京津冀地区占比 4003，东地占为193西地比为1294。良贷款变方部区升033个分为176东地上升019个分为52不贷余变面属良贷款余从09年280增到220年的630上升12澳大从09的11增到200的155升771。图表2：华夏银行不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年不

28、贷款额（万元）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）06050403020100来源上公年，不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为采矿业（664、制造业（55、批发和零售业（54。中采业2020 年不贷率年末降05 百点制造较年上升09 个百点批零售较年降07 个百点不贷款率较低的行业有房地产业（001、租赁和商务服务业（05水利环和共施理035不贷余额三的业为制造0748亿、发和售（651亿交通输仓和邮政业227亿。图表2：华夏银行不良款行业分布情况2020年贷额万）2019年贷额万）2018年不贷款额（万元）2020年不贷款（%右轴）20

29、19年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）0807605040320100来源上公年，交通银行截至 200年末交通银不良贷款余额为 7698元比上年末增加19655亿元增幅 51不良贷率为167比年上升020个百点。从不贷的区布看020年不贷江角地区占比213中地占为183环海区比为746。不良贷率面环海区升075个分为205海地上升069个分为1良款额动外良款余从219 年123 增到220 年的3586 亿，升956；环渤从219 年的9646 增加到2020 的170.58 亿上升7684。图表2：交通银行不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）202

30、0年不贷款%右轴）2019年贷%右）07065040320100来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为批发和零售业（48、制造业（44、建筑业（21。其中，批发和零售业2020 年不贷率年末降04 百点制造较年上升04 个百点建较上升117 个点。良款较低的业金（0水环和共施管（07、电力热气水产和应（07良贷余前位的行业制业293.01 赁商服1876 亿、发和零售823亿。图表2：交通银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年贷额万）2020年贷%右）2019年不贷款%右轴）2018年不贷款（%右轴）0制 租 批交房造 赁 发运地业

31、商 零仓产服售储业科 采 电 教 矿 热 文 业 燃卫 气6543210信 住 水 息 宿 利 软 餐 环 件 饮 境来源上公年，民生 银行截至 200 年末，民生 银行不良贷款余额为 009 亿元，比上年末加 5615 亿元，增幅 269；不良款为18%，上末升026百点。从不贷的区布看200末良款部比969，中部区比778渤海区比429良贷余变方面西地不贷余从219年的474增到220年的9122亿升93渤海从219年末539增到0009亿，升5307；不良款从219 的1629 亿升到207.96亿升336。不良贷款率较高的地区有总部（379、东北地区（270、中部区（29。不良贷款率增

32、加较快的有长江三角洲地区较上年末增加044 个分，为099；西地较年增加069 个分，为16环海区较末加046个分为162。图表2：民生 银行不良贷款地区分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年贷额万）2020年贷%右）2019年不贷款（%右轴）050403020100来源上公年，不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为采矿业（833交通运输仓和邮政（41批发零售（354。其中采业020 年不良款上升496 个分点交运、仓储邮业升23百分，发零业升143个分。不良款额三的业为造102.6亿采矿8692亿、批发零业606亿。不良贷款率较低的行业有水利、环境

33、和公共设施管理业（05、融（02电力燃及生和（052赁和商服业062。图表2：民生 银行不良贷款行业分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年不贷款额（万元）2020年不贷款%右轴）2019年不贷款（%右轴）00806040200来源上公年，南京银行截至 200 年末，南京银行不良贷款余额为 174 亿元，比上年末增加1092 亿元，增幅 149；不贷率为091比上末升002个百点。从不贷的区布看020年江京杭州不良贷款分为1400680别去年末化08、045、09、08分点。图表2：南京银行不良款地区分布情况.2.02020年不率（）2019年不率（）2018年不

34、率（）江苏上海北京杭州来源上公年，注：据母口径不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为批发和零售业（291、居民服务、修理和其他服务业（177、科学研究和技术服务（133不款率低行地（004和餐饮业（04、水利、环境和公共设施管理业（006。不良贷款余额前三位的行业为批发和零售业（202 亿、租赁和商务服务业（156亿造54亿。图表3：南京银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（元，轴）2020年不贷款率%)2019年贷（%）2018年贷00000000500来源上公年，注：据母口径宁波银行截至 200 年末，宁波银行不良贷款余额为 456 亿元，比上年末增加1314 亿元，增幅 172；不

35、贷率为079比上末升001个百点。从不贷的区布看020年不贷额江区占比6609上江东京比别为84%15848、477不贷率面上海升049个分为12苏省升017个分点为06京上升008百分为104。图表3：宁波银行不良款地区分布情况00000000000002020年贷额元）2019年贷额元）2018年不贷款额（元）2020年不贷款（%右轴2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴浙江省上海市江苏省广东省北京市.0来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为住宿和餐饮业（27%、信息传输、计算机服务和软件业（87%、房地产业（137其中住和饮业020年不贷较上末降17个百点信传输

36、计机服和件较年上升06百点，房地业上升05个分良款低的业农林、牧、渔业（03、租赁和商务服务业（021、交通运输、仓储及邮政业（03。不良贷款金额前三位的行业为制造业（1207 亿、商业易59房地业502亿。图表3：宁波银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（元）2019年不贷款额（元）2018年不贷款额（元）2020年不贷款%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款%右轴）00800700605403020100来源上公年，郑州银行截至 200 年末，郑州银行不良贷款余额为 944 亿元，比上年末增加299 亿元，增幅 644；不良款为208，上年降09 个百分。不良贷款的行业分方

37、，不良贷款率排前位行业为农、林、渔65制造644批发和零售368中农、林、业220 不良款较年下降1493 百点制造业上末降438 百分，发零业上年降07 个百分良款较的行有化体和乐017其他（046不贷余前三的业批和售（121亿制造业965亿、赁商务务（37。图表3：郑州银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（元）2019年不贷款额（元）2018年贷千）2020年贷（%右）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）000000000500来源上公年，邮储银行截至 200 年末，邮储行不良贷款余额 037 亿元，较上年末增加7523亿元；不贷率88较年上升02个分。从不良贷款的地区

38、分布来看，200 年末不良贷款中，中部地区占比 2958，部区为214环海占为123长江三角洲地区占比 1287。不良贷款余额变动方面，中部地区不良贷款余额从209年496加到020年的4902亿同比加9880；西部区从2019 年的683 亿少到020 年的109.01 亿同减少309。图表3：邮储银行不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元） 2019年不贷款额（万元）2018年不贷款额（万元）0来源上公年，不良贷的行业布方，不良款余额三位行业为通运、仓储和（759亿制造（273亿批和零372亿。不良贷款余额较低的有房地产业（017 亿文化、体育和娱业（019亿矿（03亿。图表3：邮储银

39、行不良款行业分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年不贷款额（万元）0来源上公年，浙商银行截至 200年末浙商银不良贷款余额为 7045元比上年末增加2898亿元，增幅 048；不贷率12上年升05个百分。从不良贷款的地区分布看，2020 年末不良贷款中，长三角地区占比 6713，西地比168环海占比1083，三角及海地比 54不良款额动环渤地从209年末337 上到186 亿上升807，角地不贷余额从09末的9138亿增到442亿升251%。不良贷款率较高的区长三角地（16中西部地19、环渤海地（110中良贷率长的为渤地区较上年加029个分。图表3：浙商银行不良

40、款地区分布情况02020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元2018年不贷款百万）2020年不贷款%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款%右轴）长角区中部区环海区珠角海.4.2.0来源上公年，不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为制造业（601、批发和零售（150、建筑业（11。中制业2020 年不贷率年末升00 百点批发零业上年末降127 个分建筑较年降04 个百点不贷款余前位行为造业817亿、发零售（493亿、租赁商服业136亿。不良款较的业水利环和共施理001房地产业（009、住宿和餐饮业（038、电力、热力、燃气及水生产和供业040。图表3：浙商银行不良款

41、行业分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2018年贷百）2020年贷%右）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）00806040200来源上公年，重庆银行截至 200 年末，重庆银行不良贷款余额为 564 亿元，比上年末增加433亿元，增幅 132；不贷率为127较上末平。从不贷的区布220年不贷中重庆比736，异地比268良款余变方庆良贷余从209年的178增到607升09异从219年末1403亿下到96，降184。图表3：重庆银行不良款地区分布情况2020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）0重

42、庆市异地.来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为批发和零售业（649房地产（38以及信息传输软件和信息技术服务业（334其中批和售业020年不贷较上末降05个百点房产较年末升29百点不良款额三位的行为发零（915造629和房产（565亿。不良款较的业租赁商服00%生社工作（009采业0。图表3：重庆银行不良款行业分布情况02020年不贷款额（万元）2019年不贷款额（万元）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）876543210来源上公年，青岛银行截至 200 年末，青岛银行不良贷款余额为 126 亿元，比上年末增加275 亿元，增幅 963；不良款为151，上年降

43、04 个百分。从不贷的区布看020年山青良贷占比 7943青市比为207良款较上末所降，山东、岛分降014022百为151058。0年 2月 1日0年 2月 1日9年 2月 1日8年 2月 1日地区不良贷款金额不良贷款率不良贷款金额不良贷款率不良贷款金额不良贷款率山东省,.1,7.5,8.8其中青市,4.8,4.0,0.6来源上公年，不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为制造业（828批发和零售（15交通运输仓和邮政（078。其中制业020年良贷率上末降03个分发和零业上末降13个分。良款较低行有利、环境和公共设施管理业（010、其他（035。不良贷款余额前三位的业制290亿发零2

44、8亿筑107亿。图表4：青岛银行不良款行业分布情况2020年不贷款额（元）2019年不贷款额（元）2018年不贷款额（元）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）000080060040200来源上公年，青农商行截至 200 年末，青农银行不良贷款余额为 137 亿元，比上年末增加521元增幅 992良贷为144比年末降02分点。从不贷的区布看020年不贷岛区良贷款余为314比9960其地不贷余为012亿占比为00。图表4：青农商行不良款地区分布情况（元）0年 2月 1日9年 2月 1日8年 2月 1日地区不良贷款不良贷款不良贷款占比占比占金额金额金额青岛

45、,4.%,7.%,0.%其他,9.%,9.%-来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排前三位行业为交通运输仓储和邮政（80批发和零售（36住宿和餐饮（34。其通输仓邮业220年不款率上末升65个百点批和售较上末升19百点宿餐业较上年末上升 128 百分。不良贷款率较低的行有租赁和商务服业（005、农、林、牧、渔业（036。不良贷款余额前三位的行业为批和售89、地业815亿制造（40。图表4：青农商行不良款行业分布情况2020年贷额元）2019年贷额元2018年不贷款额（元）2020年不贷款（右）2019年不贷款（右）2018年不贷款（右）000 来源上公年，苏州银行截至 200 年末，苏州银

46、行不良贷款余额为 592 亿元，比上年末增加144 亿元，增幅 587；不良款为138，上年降05 个百分。从不良贷款的地区分布来看，200 年末不良贷款中，苏州地区占比 4751，苏内他区占分为529良贷率面苏州地较年持为05苏内他较上末降0个百点为13。图表4：苏州银行不良款地区分布情况2020年贷额元）2019年贷额元2018年不贷款额（元）2020年不贷款（右）2019年不贷款（右）2018年不贷款（右）000000000市江省其区.%.%.%.%.%.%.%来源上公年，不良贷款的行业分布方面，不良贷款率排前三位的行业为制造业（433、农、林牧渔业（206、建筑业165。其，制造业00

47、末良率较年降024个分点农林牧、渔业上末升062 百分，筑较年上升01 百点。不良款较的业电力燃及的产供应（00租赁和商务服务业（0%、水利、环境和公共设施管理业（07%不良款额三的业为造385亿批发零228亿建业212亿。图表4：苏州银行不良款行业分布情况0000000002020年不贷款额（元）2019年不贷款额（元）2018年不贷款额（元）2020年不贷款（右）2019年贷（）2018年贷（） 来源上公年，成都银行截至 200年末成都银不良贷款余额 868亿元较上年末增长 亿元增幅 1704不贷款为17比末降006个分点。从不良贷款的地区分布来看，200 年末不良贷款中，成都地区占比82

48、43，他区比别为177不贷方面成地较上年升022百点为158，他地较年末降081分点为03。不良贷款额不良贷款率不良贷款额不良贷款率不良贷款额不良贷款率不良贷款额不良贷款率9年 2月 1日0年 2月 1日项目成都,6.%,5.%其他地区,0.%,3.%总计,6.%,8.%来源上公年，不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为住宿和餐饮业（918居民服务理和其他服务（276采矿（027其宿餐业020年末良款较年上升326居民服务、修理和其他服务业较上年末上升 64%，上升幅度显著。不良贷款较的业房产001信传软和息术服务业（009、电力、热力、燃气及水生产和供应业（017。不良贷款额三的业建筑（8

49、8批和零业766亿、制造（67。图表4：成都银行不良款行业分布情况0002020年不贷款额（元）2019年不贷款额（元2020年不贷款（右）2019年不贷款（右）来源上公年，贵阳银行截至 200 年末，贵阳银行不良贷款余额为 536 亿元，比上年末增加575亿元增幅 1942不良率153年末升08分点。不良贷款的行业分方不良贷款率排三位行业为居民服务和其他服务（762房地产（63制造（27具来，房地业00末贷款较年加487个百点造较上年升227个分批和售较年降114个分。不良款较的业交通输仓和政（012租和商务服业013信传输软和息术务业029图表4：贵阳银行不良款行业分布情况2020年不贷款

50、（%）2019年不贷款（%）2018年不贷款（%）50来源上公年，渝农商行截至 200 年末，渝农商行不良贷款余额为 645 亿元，比上年末增加185亿元；不贷率31比年上升06个分。不良贷款的行业分布方面，不良贷款余额较多的行业为制造业（2962亿、批和零（41 亿。良贷较行业为发和售业（802、制造业（485。不良贷款率较低的行业有租赁和商务服务01、筑（072图表4：渝农商行不良款行业分布情况2020年贷额万）2019年贷额万）2018年不贷款额（万元）2020年不贷款（%右轴）2019年不贷款（%右轴）2018年不贷款（%右轴）086420制造业 批发零售其他建筑业 租赁商服 水利环境 房地产业来源上公年，厦门银行截至 200 年末，厦门银行不良贷款余额为 381 亿元，不良贷款率为098较上年末下降 00个百分点不贷款行业布面不良贷款率排前三位的行业为制造业（42%、批发和零售业（23租赁商服业14图表5：厦门银行不良款行业分布情况不良贷款放行业不良率（）制造业.2批发和售业.3租赁和务服业.3建筑业.4信息传