安全保卫及柜台内控知识(柜台内控)

1、.：.；平安捍卫及柜台内控知识柜台内控一、单项选择题1 ( )是指营业网点对账人员将对账单交与客户签领的发送方式。 A、A柜台发送 B、B邮寄送达 C、C上门送达 D、D电子渠道发送 参考答案:【A】 标题解析:【银企对账实施细那么】2 印鉴挂失的止付期 天，期满后，存款人可按改换印鉴的手续启用新印鉴。 A、7天 B、5天 C、10天 D、15天 参考答案:【C】 标题解析:【】3 关于尾箱的风险防控，做法错误的选项是 A、每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进展翻查，并逐份清点重要空白凭证 B、各级管理部门及担任人定期对柜员尾箱进展全面检查 C、柜员之间相互借用现金，并

2、按照有关规定加强风险防控 D、营业期间柜员分开岗位时，将现金、印章、凭证等入箱上锁保管 参考答案:【C】 标题解析:【】4 签发现金银行汇票，恳求人和收款人有何规定 A、恳求人允许为单位，但收款人必需均为个人 B、恳求人允许为个人，但收款人必需均为单位 C、恳求人允许为单位或个人，但收款人必需均为个人 D、恳求人允许为单位或个人，但收款人必需均为单位 E、恳求人和收款人必需均为个人 参考答案:【E】 标题解析:【】5 以下关于会计档案管理的说法，错误的选项是 。 A、A会计档案可以查阅 B、B会计档案可以外借 C、C出纳人员不得兼任会计档案 D、D会计档案可以复制 参考答案:【B】 标题解析:

3、【会计档案管理暂行方法】6 印鉴卡序号编码规那么，取对公账号后按户编号。 A、2位 B、4位 C、6位 D、8位 参考答案:【C】 标题解析:【预留印鉴管理暂行方法】7 的货币是指仿照真币的图案、外形、颜色等，采用各种手段制造的假币。 A、变造 B、变形 C、伪造 参考答案:【C】 标题解析:【人民币管理操作规程】8 营业网点会计主管担任将前台柜员、复核后督柜员的预留印鉴与开户资料预留印鉴进展核对，()至少一次 A、每季 B、每半年 C、每年 D、每两年 参考答案:【A】 标题解析:【预留印鉴管理暂行方法】9 单位银行结算账户转为久悬未取专户满()年后，经过有关程序审批后，将该印鉴卡随转营业外

4、收入凭证装订. A、1 B、3 C、5 D、7 参考答案:【C】 标题解析:【预留印鉴管理暂行方法】10 诉讼胜诉后，客户在归还贷款本息时，应先向其收回 A、诉讼费 B、利息 C、本金 参考答案:【A】 标题解析:【诉讼费管理方法】11 ( )主要用于对外签署合同、发文、公函及其他行政事务。 A、财务公用章 B、贷款合同公用章 C、行政印章 D、银行预留印鉴 参考答案:【C】 标题解析:【】12 查询、冻结解冻、扣划等重要法律文书资料和执行人身份证件复印件的保管期限为 ，妥善保管，做到调阅有登记，归档要及时。 A、 5 B、10 C、15 D、永久保管 参考答案:【D】 标题解析:【】13 单

5、位客户于2021年1月16日开出转账支票办理业务，支票出票日期填写正确的选项是 。 A、贰零壹壹年壹月拾六日 B、贰零壹壹年零壹月壹拾陆日 C、贰零壹壹年壹零月壹陆日 D、二0一一年一月一十六日 参考答案:【B】 标题解析:【】14 对高风险等级客户应采取强化识别措施，经办机构至少每 对客户根本信息进展一次审核，及时更新客户资料。 A、A半年 B、B一年 C、C一个月 D、D两年 参考答案:【A】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法】15 诉讼费发票原件由集中妥善保管 A、各单位主办会计 B、各信贷员 C、信贷内勤岗 D、记账员 参考答案:【A】 标题解析:【诉讼费管理方法】16

6、可疑买卖报告制度是指金融机构按 反洗钱行政主管部门规定的规范，疑心、或者有理由疑心某项资金属于犯罪活动的收益或与恐惧分子筹资有关，按规定向金融情报机构报告的制度。 A、A国务院 B、B中国人民银行 C、C银监会 D、D金融机构 参考答案:【A】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法社员应知应会试题52页】17 纸币呈正十字形短少的，按原面额的一半兑换 A、四分之一 B、三分之一 C、二分之一 参考答案:【A】 标题解析:【人民币管理操作规程】18 财务部门对需求销毁的重要空白凭证统计造册，由 部门进展二次复点，共同签字后，进展一致销毁。 A、稽核部 B、监察捍卫部 C、稽核、监察捍卫

7、部 D、办公室 参考答案:【C】 标题解析:【】19 单笔或单户日累计( )以上含)的大额资金汇划管理，实行事前报备。 A、500万元 B、1000万元 C、2000万元 D、3000万元 参考答案:【B】 标题解析:【资金头寸管理暂行方法】20 会计档案调查阅，以下说法错误的选项是 。 A、A调查阅人不得涂改、圈划会计档案 B、B调查阅人可以抄录、照相、复印或复制 C、C内部查阅会计档案只须履行登记手续，不需指点审批 D、D调查阅人不得将会计档案拆封和借出 参考答案:【C】 标题解析:【会计档案管理暂行方法】21 支票，持票人对出票人的权益，自出票日起 A、10天 B、1个月 C、2个月 D

8、、6个月 参考答案:【D】 标题解析:【】22 银行承兑汇票、商业承兑汇票，持票人对出票人和承兑人的权益，自票据到期日起 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 参考答案:【B】 标题解析:【】23 永久保管的会计档案是 。 A、A机构变动交接清册 B、B总账 C、C会计凭证 D、D对账回单 参考答案:【A】 标题解析:【会计档案管理暂行方法】24 办理承继人挂失业务风险防控措施不正确的选项是 A、须凭当地公证部门开具的财富承继权证明 B、检察机关证明 C、人民法院的判决书 D、人民法院的裁定书或调解书办理 参考答案:【B】 标题解析:【】25 ( )是总行在全行范围内一致调度资金，筹集和运作

9、资金，各网点机构应服从资金一致调度 A、头寸集中 B、一致调度 C、分散调度 D、分级管理 参考答案:【B】 标题解析:【资金头寸管理暂行方法】26 假币收缴时，加盖“假币戳记的印泥颜色应为 。 A、红色 B、蓝色 参考答案:【B】 标题解析:【】27 反洗钱岗位人员妥善保管档案资料，定期移交给档案管理岗，档案资料在客户业务关系终了后至少保管 年。 A、A1 B、B2 C、C5 D、D10 参考答案:【C】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法社员应知应会试题52页】28 能区分面额，票面剩余四分之三含四分之三以上，其图案、文字能按原样衔接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面

10、额兑换。 A、半额 B、全额 C、不兑换 参考答案:【B】 标题解析:【人民币管理操作规程】29 关于尾箱的风险防控，做法正确的选项是 A、日间交接、日终扎帐时，柜员分币种按照系统记载的现金库存与尾箱中的实践票面进展核对，只准以账碰钱，不得以钱碰账 B、下解押运的尾箱，押运员应将尾箱送入营业厅 C、上解押运的尾箱，柜员在运钞车未到达前将尾箱提出柜台区等候，并严厉做好平安防护 D、柜员尾箱出入网点库时，严厉执行“五同规定同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库，使柜员之间相互监视和相互制约 参考答案:【D】 标题解析:【】30 ( )是指办理信贷业务、签署贷款合同时所运用的印章 A、财务公用章 B

11、、贷款合同公用章 C、行政印章 D、银行预留印鉴 参考答案:【B】 标题解析:【】31 单位支取定期存款与其单位结算账户之间的买卖方式为 。 A、现金方式 B、转账方式 C、现金、转账方式均可 D、只能以转账方式 参考答案:【D】 标题解析:【】32 取款凭证不经客户本人亲笔签字确认，由银行经办人员代客户签字，借机多支少付，侵占客户资金的最正确防控措施是 A、利用监视录像查看柜员操作情况，加强检查监视，严禁柜员代客户签字 B、定期、不定期对员工任务区域进展检查，查看能否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品 C、严禁银行任务人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务 D、对大额取款账户、

12、异常变动账户和定期提早支取业务作为重点关注并检查。 参考答案:【A】 标题解析:【】33 无权办理冻结存款账户。 A、人民法院 B、工商局 C、军队捍卫部门 D、公安机关 参考答案:【B】 标题解析:【】34 存款人恳求开立普通存款账户除向银行提供开立根本存款账户规定的证明文件、借款合同、其他结算证明外，还应出具 。 A、税务登记证 B、纳税证明 C、根本存款账户开户答应证 D、组织代码证 参考答案:【C】 标题解析:【】35 残缺、污损人民币持有人对营业网点认定的兑换结果有异议的，持有人可凭认定证明到恳求鉴定 A、中国人民银行分支机构 B、公安机关 C、国务院 参考答案:【A】 标题解析:【

13、人民币管理操作规程】36 以下表述错误的选项是 。 A、员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承当责任 B、各部门的担任人对本部门的运营管理或业务操作能否合规承当责任 C、各级网点的主任对网点的运营管理和业务操作能否合规承当责任 D、确保信誉社依法合规运营只是管理层的职责 参考答案:【D】 标题解析:【】37 以下关于办理支付结算应遵照的“四不准纪律表述不当的是 。 A、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信誉 B、不准签发、获得和转让票据，套取银行和他人资金 C、不准无理回绝付款，恣意占用他人资金 D、不准违反规定开立和运用账户，不准出租出借账户或

14、转让他人运用，不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务 参考答案:【B】 标题解析:【】38 银行经办人员对客户所持身份证件，须经过 系统进展身份核对，识别证件信息真伪。 A、公民身份信息系统 B、联网核对 C、稽核信息系统 D、财管系统 参考答案:【A】 标题解析:【】39 规定，客户开立单位结算账户应满 日方可办理结算业务。 A、1 B、2 C、3 D、7 参考答案:【C】 标题解析:【】40 营业终了后，信誉社任务人员未经授权，重新开启系统，违规办理相关业务的防控要点主要是 。 A、每日营业终了，营业网点担任人或会计主管必需坚持对柜员买卖流水进展逐笔勾对制度，对大额和异常存款业务进展

15、重点核对 B、营业网点日终签退后，需求重新签到进入系统办理业务的，必需经主管人员授权，并在公用登记簿上详细记录有关情况 C、对存在大量办理小额存款业务的网点、柜员，进展重点关注，深化核对，防止信誉社任务人员截留、挪用、侵占资金 D、柜员暂时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管 参考答案:【B】 标题解析:【】41 银行印、押必需按照重要物品的运输要务虚行 。 A、邮寄 B、托运 C、专车运输 D、乘坐出租车等交通工具 参考答案:【C】 标题解析:【】42 柜员卡一经启用，柜员必需立刻修正初始密码，以后应定期改换个人密码,最长不超越天 A、5 B、7 C、10

16、D、20 参考答案:【D】 标题解析:【柜员权限卡管理方法】43 银行汇票的提示付款期限自出票日起最长不得超越( )。 A、15天 B、1个月 C、2个月 D、3个月 参考答案:【B】 标题解析:【】44 按照存款的支取方式不同，对公存款可以分为：单位活期存款、单位定期存款、 、单位协定存款和协议存款。 A、单位通知存款 B、单位定活两便存款 C、单位存本取息存款 D、单位普通存款 参考答案:【A】 标题解析:【】45 网点间相互调剂凭证必需经过( )进展，并完善相关手续。 A、主管柜员 B、上级凭证管理部门 C、主办会计 D、私下调剂 参考答案:【B】 标题解析:【】46 开户单位的预留印鉴

17、中不得盖有 ，不得盖有篆体字的印章。 A、原子印章 B、金属印章 C、牛角印章 D、玉石印章 参考答案:【A】 标题解析:【】47 ( )是指经银行或单位个人填写金额并签章后即具有支付效能的未签发空白凭证。 A、有价单证 B、重要空白凭证 C、特定凭证 D、定额本票 参考答案:【B】 标题解析:【】48 对于单位账户单笔万元(含)以上现金支取，必需双人进展折角核对印鉴 A、5 B、10 C、15 D、20 参考答案:【B】 标题解析:【预留印鉴管理暂行方法】49 恳求人或者收款人为单位的，银行不得为其签发 。 A、现金支票 B、转账支票 C、现金银行汇票 D、转账银行汇票 参考答案:【C】 标

18、题解析:【】50 客户身份资料在业务关系终了后、客户买卖信息在买卖终了后，该当至少保管 年。 A、3 B、5 C、10 D、15 参考答案:【B】 标题解析:【】51 印、押运用责任人严禁将印章、编押、 通知他人代为行使职责。 A、编押信息 B、核押信息 C、核押规那么 D、编押规定 参考答案:【C】 标题解析:【】52 金融机构该当在大额买卖发生后 个任务日内，经过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额买卖报告。 A、A2 B、B5 C、C10 D、D30 参考答案:【B】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法社员应知应会试题52页】53 营业终了，网点、柜员尾箱要换人在监控范

19、围内卡把复核，根据账面余额清点现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后 A、加双锁双人入库保管 B、入库保管 C、加锁入柜保管 D、一致保管 参考答案:【A】 标题解析:【】54 担任柜员卡恳求人资历条件的复审，柜员卡的签发、修正、补发等任务，柜员卡相关柜员信息维护任务 A、财务会计部 B、人力资源部 C、科技信息部 参考答案:【B】 标题解析:【】55 信誉社收到小额支付业务退回恳求后，应最迟在 作出应对。 A、当日 B、次日上午前 C、次日下午前 D、次日内 参考答案:【B】 标题解析:【】56 各支行在受理客户单笔1000万元以上的汇划业务时，报备支行的支行行长或指定( )必需凭有填写报

20、备号的，并与总行清算审核人员核对报备号后方可进展授权操作，严禁未经事前报备直接汇划 A、副行长 B、主办会计 C、对公柜员 D、普通柜员 参考答案:【A】 标题解析:【资金头寸管理暂行方法】57 预留印鉴变卦后的印鉴启用日为()。 A、一星期 B、恳求日次日 C、当天 参考答案:【B】 标题解析:【预留印鉴管理暂行方法】58 ( )原那么上应获得三级柜员以上含三周年以上或任务年限满周围年，且总行初评综合得分到达二级柜员以上含得分规范。 A、一级柜员 B、二级柜员 C、三级柜员 D、四级柜员 参考答案:【A】 标题解析:【柜员等级管理暂行方法】59 ( )是用于办理睬计业务、会计核算和会计管理过

21、程中用于签发票据、凭证、报表、函证和证明书等所运用的印章。 A、行政印章 B、业务公用章 C、财务公用章 D、贷款合同公用章 参考答案:【B】 标题解析:【】60 储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为 、买卖录入、复核授权、利息计付、定期存款提早支取等。 A、客户表现 B、钞币真伪 C、自办业务 D、资料返还 参考答案:【C】 标题解析:【】61 营业网点在办理业务时发现假币，由该营业网点名以上业务人员当面予以收缴。 A、1名 B、2名 C、3名 参考答案:【B】 标题解析:【人民币管理操作规程】62 以下不属于凭证运用的风险表现 A、跳号运用重要空白凭证 B、违规在重要空白

22、凭证上预先加盖业务印章和经办人名章 C、营业终了，柜员尾箱凭证未换人逐份清点核对 D、业务人员按业务量领用与所经办业务相关的重要空白凭证、有价单证 参考答案:【D】 标题解析:【】63 的货币是指在真币的根底上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制造，改动真币原形状的假币。 A、变造 B、变形 C、伪造 参考答案:【A】 标题解析:【人民币管理操作规程】64 按季对账的余额对账单以季末余额为准按季打印，并于季后 个任务日内完成余额对账单的发送任务。 A、A15 B、B10 C、C30 D、D5 参考答案:【B】 标题解析:【银企对账实施细那么】65 对于账户余额 万元以上、或期间

23、发生额到达 万元的重点账户对账，必需坚持双人上门核对。 A、A50，100 B、B30，10 C、C100，100 D、D10，30 参考答案:【C】 标题解析:【银企对账实施细那么】66 某信誉社网点对公结算账户预留印鉴卡片仅建立一套，运用和保管人均为该网点主办会计，请假时未办理移交手续，违背了 和交接制度，存在较大风险隐患。 A、亲属逃避 B、岗位制约 C、定期轮换 D、管用分别 参考答案:【D】 标题解析:【】67 对公存款开户主要风险点不包括 A、代理开户 B、亲身开户 C、多头开户 D、频繁开户 参考答案:【B】 标题解析:【】68 存款查询、冻结解冻扣划业务操作流程是 买卖处置、查

24、询及审核授权；法律文书保管登记；证件法律文书的审核执法人员证件法律文书；资料回执 A、 B、 C、 D、 参考答案:【C】 标题解析:【】69 个人转账业务金额在( )万元含 以上，( )万元以下，由05级的主办会计或08级的行长或副行长查明缘由授权 A、50万元，100万 B、50万元，200万 C、100万元，300万 D、100万元，500万 参考答案:【D】 标题解析:【综合业务系统柜员授权管理方法】70 客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的 防线 A、A第一道 B、B第二道 C、C第三道 D、D最后一道 参考答案:【A】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法社

25、员应知应会试题52页】71 客户存款2000元，经办人员办理终了并打印了凭条，凭条尚未签字确认，后客户反悔不存并拒不签字，银行应如何采取措施。 A、为其办理抹账处置并注明缘由 B、采取正常买卖，让客户支取2000元，存取款凭条签字完好后付还现金 C、不办理抹账，收回未签字凭条 D、客户签字后，为其办理抹账，未收回存款凭条回执 参考答案:【B】 标题解析:【】72 凭证封包时需双人在场，并经签字确认后方可封住袋口放入尾箱保管。 A、记账柜员 B、出纳柜员 C、双方 D、以上都要不对 参考答案:【C】 标题解析:【凭证封包袋运用的规定】73 金融系统对签发支票业务受理审核有严厉的规定，填写内容原那

26、么上不可以涂改，仅可以签章证明修正的工程为 。 A、出票日期 B、大小写金额 C、收款人 D、款项用途 参考答案:【D】 标题解析:【】74 ( )引荐条件原那么上应获得三级柜员二周年以上或任务年限满三周年，且总行初评综合得分到达二级柜员以上含得分规范; A、一级柜员 B、二级柜员 C、三级柜员 D、四级柜员 参考答案:【B】 标题解析:【柜员等级管理暂行方法】75 对公存款开户风险防控措施中，审核并换人复查单位开户资料不包括 A、完好性 B、真实性 C、及时性 D、合规性 参考答案:【C】 标题解析:【】76 以下不属于尾箱核对的风险表现 A、用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库 B

27、、柜员办理空存业务，在本人控制的账户内虚增存款 C、柜员之间私自借用现金 D、在监控范围内对现金、重要空白凭证、抵质押品权证进展全面清点、核对 参考答案:【D】 标题解析:【】77 柜员级别有效期暂定为自获得之日起( ) A、一年 B、一周年 C、二年 D、二周年 参考答案:【D】 标题解析:【柜员等级管理暂行方法】78 以下不属于会计凭证根本要素的是 A、日期 B、收付款人账号 C、客户签章 D、流水号 参考答案:【D】 标题解析:【】79 支票的提示付款期为 天。 A、5 B、10 C、15 D、6个月 参考答案:【B】 标题解析:【】80 结算账户开户档案自销户之日起至少保管( )年，买

28、卖记录自买卖记账之日起至少保管( )年。( ) A、5 5 B、5 7 C、10 5 D、7 5 参考答案:【A】 标题解析:【】81 涉及贷款类的客户信息修正不含账户的称号、证件号码由( )签字及行长签章赞同后由05级及以上柜员进展授权 A、主办会计 B、对公柜员 C、普通柜员 D、信贷员 参考答案:【D】 标题解析:【综合业务系统柜员授权管理方法】82 银行汇票、银行本票，持票人对出票人的权益，自出票日起 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 参考答案:【B】 标题解析:【】83 单位账户单笔万元(含)以上转账支付，必需双人进展折角核对印鉴 A、5 B、10 C、15 D、20 参考答案

29、:【D】 标题解析:【预留印鉴管理暂行方法】84 对公存款中存款环节的风险点不包括 A、现金清点 B、收款记账 C、大额存款业务的复核、授权 D、印鉴核对 参考答案:【D】 标题解析:【】85 对账经办岗受理的未达账项应在( )任务日内查清 A、1个 B、2个 C、3个 D、5个 参考答案:【C】 标题解析:【】86 以下关于对外账务核对的表述错误的选项是 A、对外账务核对应遵照定期换人核对、查清未达、限期收回原那么，做到记账与对账岗位分别 B、对单位结算账户每季必需核对一次，对个别账户确实无法核对的，应在登记簿上逐笔登记并阐明缘由，由网点担任人审批 C、对存折户应坚持办理业务时，账、折必需见

30、面即时核对，严禁无折支取 D、金融机构往来款项、行内联行往来款项按月核对，对未达账要跟踪查询、复查核对记录 参考答案:【B】 标题解析:【】87 营业网点在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人阐明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，应。 A、当面予以收缴 B、退回原持有人 C、报告公安机关 D、报告人民银行 参考答案:【B】 标题解析:【人民币管理操作规程】88 提高银行人员 认识和才干，关注客户和客户行为，对存款金额和客户实践经济活动、经济情况明显不符的，要按规定进展报告。 A、客户识别 B、认识客户 C、反洗钱 D、了解他的客户 参考答案:【D】 标题解析:【

31、】89 修正客户信息的主要风险点不包括 。 A、客户身份识别 B、恳求资料 C、授权复核 D、凭证打印 参考答案:【D】 标题解析:【】90 客户提交伪造、涂改的存折单、卡，利用信誉社防备手段落后，部分地域手工操作或任务人员忽略等，诈骗银行资金应采取以下哪种防控措施。 A、对客户提交的存折单、卡进展仔细审核,确保其真实有效，对涂改、破损或不易识别的折、单、卡，要确定存款的真实性 B、对客户提交的存折单、卡进展仔细审核,确保其真实有效，对涂改、破损或不易识别的折、单、卡，不予以受理 C、对客户提交的存折单、卡进展仔细审核,，对涂改、破损或不易识别的折、单、卡，无论存款能否真实，均应付款 D、对客

32、户提交的存折单、卡进展仔细审核,确保其真实有效，对伪造、涂改的存折单、卡应立刻返还客户。 参考答案:【A】 标题解析:【】91 一次性发现假人民币张枚含以上的，支行指点或网点经办人员应及时报告总行相关职能部门和当地公安机关 A、5 B、10 C、15 D、20 参考答案:【D】 标题解析:【人民币管理操作规程】92 储蓄支取与销户业务操作流程内容包括：配款及资料回执交客户与业务资料归档保管录入信息审核授权；打印单证复核；受理、审核客户与资料。正确的顺序陈列是 A、 B、 C、 D、 参考答案:【D】 标题解析:【】93 营业网点收缴的假币，实行逐级上缴。总行中心库末应将收缴的假币解缴中国人民银

33、行当地分支行，由中国人民银行一致销毁，任何单位不得自行处置。 A、每周 B、每季 C、每半年 D、每年 参考答案:【B】 标题解析:【人民币管理操作规程】94 能区分面额，票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下，其图案、文字能按原样衔接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的()兑换。 A、半额 B、全额 C、不兑换 参考答案:【A】 标题解析:【人民币管理操作规程】95 储蓄业务风险防控措施不正确的选项是 A、监视检查部门普通不对监控录像进展抽查 B、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提早支取业务进展重点关注 C、监视人员仔细审核凭证要素，审查系统录入信息与客户填写要素能否相符

34、，对不符的传票进一步核对 D、防止银行经办人员在办理业务前，要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字 参考答案:【A】 标题解析:【】96 银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超越( )。 A、15天 B、1个月 C、2个月 D、3个月 参考答案:【C】 标题解析:【】97 ( )是指保证正常支付才干，坚持合理备付头寸，防止资金账户透支。 A、确保支付 B、防备风险 C、提高效益 参考答案:【A】 标题解析:【资金头寸管理暂行方法】98 是指在与客户业务关系存续期间，应对客户风险情况进展继续关注，适时调整客户风险等级。 A、A谨慎性原那么 B、B差别化原那么 C、C继续性原那么 D、D定

35、量与定性原那么 参考答案:【C】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法】99 不宜流通人民币包括 A、纸币票面短少面积在20平方毫米以上 B、纸币票面裂口1处以上 C、裂口1处，长度不超越10毫米 参考答案:【A】 标题解析:【人民币管理操作规程】100 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起个任务日内，持直接或经过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定恳求。 A、1 B、3 C、5 D、7 参考答案:【B】 标题解析:【人民币管理操作规程】101 银行资金的主要来源是 A、贷款业务 B、存款业务 C、中间业务 D、结算业务 参考答案

36、:【B】 标题解析:【】102 对作废重要空白凭证或有价单证应及时( ) A、加盖“作废戳记，并做好剪角处置，单独进展保管 B、加盖“作废戳记，由会计主管签字确认，作传票附件装订 C、加盖“作废戳记，并做好剪角处置，由会计主管签字确认，纳入当日传票作附件装订 D、做剪角处置，由会计主管签字确认，纳入当日传票作附件装订 参考答案:【C】 标题解析:【】103 储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括 A、无客户办理录入业务 B、买卖录入账户 C、营业时间重开系统 D、柜员卡密码 参考答案:【C】 标题解析:【】104 关于办理支付结算的根本原那么，以下说法正确的选项是 。 A、谁的钱进谁的账，原那

37、么上也可由他人支配 B、银行在特殊情况下可以垫款 C、老实信誉，履约付款 D、以上说法都不正确 参考答案:【C】 标题解析:【】105 加强外来重要空白凭证的监管，严厉实行 ，相互制约。 A、专人保管 B、单独保管 C、印证分管 D、双人保管 参考答案:【C】 标题解析:【】106 是金融机构反洗钱活动的根底任务。 A、A大额现金买卖报告 B、B了解客户 C、C可以买卖的分析 D、D与司法机关全面协作 参考答案:【B】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法社员应知应会试题53页】107 不符合抹账及冲账业务操作适用范围的说法是 A、经客户签字确认办理终了的正常业务允许运用抹账买卖 B

38、、经客户签字确认办理终了的正常业务不允许运用抹账买卖 C、未经客户签字确认办理终了的正常业务不允许运用抹账买卖 D、未经客户签字确认办理终了的非正常业务允许运用抹账买卖 参考答案:【A】 标题解析:【】108 信誉社任务人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，以下说法正确的选项是( )。 A、可以为其提供资金账户 B、可以为其将财富转换为金融票据 C、可以为其将资金汇往境外 D、以上三种做法都不合法 参考答案:【D】 标题解析:【】109 ( )是银企对账的第一责任人。 A、A记帐员 B、B出纳员 C、C会计主管 D、D网点担任人 参考答案:【D】 标题解析:【银企对账实施细那么】110 存款

39、挂失业务不包括 A、凭证挂失 B、密码挂失 C、印鉴挂失 D、身份证挂失 参考答案:【D】 标题解析:【】111 储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括 A、虚伪开户 B、侵占客户或银行资金 C、账外运营 D、开立实名制账户 参考答案:【D】 标题解析:【】112 营业终了，业务印章必需 。 A、随现金入库保管 B、柜员自行保管 C、入柜上锁保管 D、出纳专人保管 参考答案:【A】 标题解析:【】113 重点客户余额对账单收回率应到达 。 A、A95% B、B90% C、C100% D、D98% 参考答案:【C】 标题解析:【银企对账实施细那么】114 以下关于业务印章的根本管理要求表述错误的

40、选项是 。 A、业务印章应专人运用、专人保管和专人担任，并设置印章运用保管登记簿，严厉执行“印、证分管 制度 B、业务印章应严厉按规定的范围运用，并做到人离章收，入库保管，在空白会计凭证、账表上预先加盖印章，以备客户需求 C、保管人离岗时必需按规定办理交接手续，不得私自授收 D、印章的启用、移交、停用、销毁均应在“会计公用印章运用保管登记簿上登记 参考答案:【B】 标题解析:【】115 抹账冲账业务操作流程内容包括：错账审核及审核签字授权；错账处置恳求；打印相关凭证登记留存相关记录；错账调整。正确的陈列顺序是 A、 B、 C、 D、 参考答案:【A】 标题解析:【】116 客户先前提交的身份证

41、件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应 。 A、A继续为客户办理业务 B、B中止为客户办理业务 C、C与客户终止业务关系 D、D向公安机关报案 参考答案:【B】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法社员应知应会试题55页】117 客户为外国政要，金融机构为其开立账户该当经 的同意。 A、A部门主管 B、B高级管理层 C、C主要担任人 D、D担任人 参考答案:【B】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法社员应知应会试题55页】118 某出票人于2月12日签发一张现金支票。根据的规定，对该支票“出票日期中“月、“日的以下说法中，

42、符合规定的是 。 A、贰月拾贰日 B、贰月壹拾贰日 C、零贰月拾贰日 D、零贰月壹拾贰日 参考答案:【D】 标题解析:【】119 总行对凭证封包袋的运用检查不包括() A、凭证封包袋的运用能否合规 B、柜员交接能否拆包清点 C、行长及总行查库能否拆包清点 D、凭证封包时能否双人复核、双人在场 E、凭证运用能否连号 参考答案:【E】 标题解析:【凭证封包袋运用的规定】120 ( )是指加强资金流动情况的监管，防备资金头寸缺乏，确保资金头寸平安 A、确保支付 B、防备风险 C、提高效益 参考答案:【B】 标题解析:【资金头寸管理暂行方法】121 变卦印鉴后旧印鉴卡片保管()(遇节假日顺延)后，加盖

43、“已改换戳记. A、1天 B、3天 C、7天 D、10天 参考答案:【D】 标题解析:【预留印鉴管理暂行方法】122 客户提交伪造、涂改的存折单、卡，利用银行信誉社防备手段落后、部分地域手工操作或任务人员忽略等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。 A、开户与续存 资料返还、归档 B、支取与销户 恳求、审核 C、开户与续存 录入、授权与复核 D、支取与销户 录入、授权与复核 参考答案:【B】 标题解析:【】123 结算业务的查复操作，在时间上的规定是 A、收到查询书当日至迟到第二天上午 B、收到查询书当日 C、收到查询书次日 D、收到查询书当日至迟到第二日 参考答案:【A

44、】 标题解析:【】124 营业终了，网点、柜员尾箱要换人在有效监控范围内卡把复核，根据账面余额清点( ) A、现金，清点无误后入库保管 B、现金、重要空白凭证，清点无误后入库保管 C、现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后入库保管 D、现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后当场上锁，双人入库保管 参考答案:【D】 标题解析:【】125 停顿运用的印、押销毁时 A、销毁时捍卫部门人员应自始至终参与监视销毁全过程，经检查彻底销毁后方能分开 B、销毁时稽核、捍卫等部门人员应自始至终参与监视销毁全过程，经检查彻底销毁后方能分开 C、销毁时稽核部门人员应自始至终参与监视销毁全过程，经检查彻底销毁后方

45、能分开 D、销毁时稽核、捍卫等部门人员参与监视销毁，无须监视销毁全过程便可分开 参考答案:【B】 标题解析:【】126 关于支票挂失止付的规定，以下表述中，正确的有 A、现金支票和转账支票丧失后均可挂失止付 B、现金支票丧失后可以挂失止付，转帐支票丧失后不得挂失止付 C、转账支票丧失后可以挂失止付，现金支票丧失后不得挂失止付 D、现金支票与转账支票丧失后均不得挂失止付 参考答案:【C】 标题解析:【】127 支票的提示付款期为自出票日起( )。 A、5天 B、10天 C、15天 D、1个月 参考答案:【B】 标题解析:【】128 对公存款开户正确的做法是 A、银行经办人员代理客户开户 B、银行

46、指点代理客户开户 C、开户单位亲身办理开户 D、委托人民银行办理开户 参考答案:【C】 标题解析:【】129 下面哪些是可流通的人民币 A、纸币票面裂口2处以上，长度每处超越5毫米 B、纸币票面短少面积在10平方毫米以下 C、裂口1处，长度超越10毫米 参考答案:【B】 标题解析:【人民币管理操作规程】130 自印鉴挂失之日起后，假设客户已重新刻制印鉴并办理印鉴预留手续 A、1天 B、3天 C、7天 D、10天 参考答案:【D】 标题解析:【】131 支票的金额起点为 A、1元，允许小数 B、10元，允许小数 C、100元，允许小数 D、无起点限制 参考答案:【D】 标题解析:【】132 个人

47、存款账户实行实名制，居住在中国境内16周岁以上中国居民法定的个人有效身份证件，为( )。 A、户口簿 B、身份证 C、任务证 D、引见信 参考答案:【B】 标题解析:【】133 以下关于业务印章的根本管理表述错误的选项是 A、业务印章应专人运用、专人保管和专人担任，并设置印章运用保管登记簿，严厉执行印、证集中管理的制度 B、业务印章应严厉按规定的范围运用，并做到人离章收，入库保管。严禁超范围运用会计印章，严禁在空白会计凭证、账表上预先加盖印章 C、保管人离岗时必需按规定办理交接手续，不得私自授收 D、印章的启用、移交、停用、销毁均应在“会计公用印章运用保管登记簿上登记 参考答案:【A】 标题解

48、析:【】134 业务印章在未启用期间，必需严厉按规定加盖本机构公章或机构人及保管人签章后 妥善保管。 A、及时入库 B、专人担任 C、入库 D、封存入库 参考答案:【D】 标题解析:【】 以下不属于印、押运用的风险表现 A、未经同意擅自运用印章 B、采用等方式代其他机构核押、编押 C、采用隐蔽措施实施编押、核押任务 D、随意记录编押、核押规那么文字信息 参考答案:【C】 标题解析:【】 储蓄存款支取风险防控中，监视人员应仔细审核凭证要素，审查 与客户填写要素能否相符，对不符的作进一步核对。防止经办人员在办理业务前，防止客户在未核对或未打印的单据上预先签字。 A、客户资料 B、身份信息 C、系统

49、录入信息 D、打印内容 参考答案:【C】 标题解析:【】 无权办理查询个人储蓄存款账户。 A、人民法院 B、审计机关 C、税务机关 D、公安机关 参考答案:【B】 标题解析:【】 担任牵头管理客户风险等级分类任务;担任制定、完善客户风险等级分类实施方法并牵头组织实施;担任向人民银行报备客户风险分类规范。 A、A合规风险部 B、B资产管理部 C、C稽核监察部 D、D财务会计部 参考答案:【D】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法】 储蓄存款支取与销户中恳求、审核环节的主要风险点为客户表现、 、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常买卖。 A、买卖录入 B、存折单、卡的

50、真实性 C、利息计付 D、定期存款提早支取 参考答案:【B】 标题解析:【】140 以下现实符合四项制度要求的是 。 A、张某任某信誉社主任六年 B、李四任某分社会计两年 C、某分社出纳员近两年除正常节假日休假外，未有其他休假 D、张某与李某系叔侄关系，同为某分社信贷员 参考答案:【B】 标题解析:【】二、多项选择题141 关于尾箱风险防控措施，说法正确的有 。 A、严禁以白条、发票、已签发股金证、应收账款等冲抵库款 B、柜员之间不得私自借用现金 C、每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进展翻查，并逐份清点重要空白凭证 D、各级管理部门及担任人要定期对柜员尾箱进展全面核对

51、 参考答案:【A,B,C,D】 标题解析:【】142 账户划分应按照“ 的要求进展 A、总行担任 B、分级担任 C、谨慎划分 D、定期检查 参考答案:【B,C,D】 标题解析:【】143 分理处管库员应按月5日前向上级支行报送上月的残缺、污损人民币总额，符合以下条件时应上缴上级支行： A、同样券别的人民币搜集满1000张枚 B、上级支行要求上缴 C、其他需求上缴的情况 参考答案:【B,C】 标题解析:【人民币管理操作规程】144 、W市中级人民法院任务人员李某、吴某携该院开出的协助查询通知书到A县某信誉社网点要求给予办理协助查询张某的存款，信誉社网点应如何操作。 A、审核李某、吴某的身份证明任

52、务证、身份证真实性 B、审核W市中级人民法院协助查询通知书的真伪 C、打向W市中级人民法院核实李某、吴某身份 D、办理查询、冻结处置 E、留存保管法律文书原件并登记，登记执行人员身份证件并留存复印件。 参考答案:【A,B,C,D,E】 标题解析:【】145 严禁以( )等冲抵库款。 A、白条 B、发票 C、已签发股金证 D、应收账款 参考答案:【A,B,C,D】 标题解析:【】146 以下对于外部对账的发送对账单对账方式的风险表现描画正确的选项是 A、不按商定方式、渠道和时间发送余额对账单，有意为正常对账设置妨碍 B、余额对账单未采取系统打印输出，采用经会计主管签字审核后的对账单 C、对未收回

53、的对账回执，不予催缴，对已收回的对账单回执，未与预留印鉴折角核对 D、不按规定发送余额对账单，将对账单交与无关人员，或经过不相关人员传送转交 参考答案:【A,C,D】 标题解析:【】147 支行管库员按月应汇总统计辖内各分理处的残缺、污损人民币总额，符合以下条件时应上缴总行中心库： A、辖内各分理处同样券别的人民币合计满1000张枚 B、总行中心库要求上缴 C、其他需求上缴的情况 参考答案:【A,B,C】 标题解析:【人民币管理操作规程】148 柜员等级考核管理严厉遵照的原那么 A、客观 B、合理 C、公正 D、公开 E、科学 参考答案:【A,C,D,E】 标题解析:【柜员等级管理暂行方法】1

54、49 柜员信息维护必需遵照()的原那么 A、单人操作 B、一人担任 C、有据可依、有据可查 D、作必及时、作必登记 参考答案:【C,D】 标题解析:【柜员权限卡管理方法】150 以下哪些情况下可按原面额的一半兑换 A、能区分面额，票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下，其图案、文字能按原样衔接的残缺、污损人民币 B、纸币呈正十字形短少四分之一的 C、能区分面额，票面剩余四分之三含四分之三以上，其图案、文字能按原样衔接的残缺、污损人民币 参考答案:【A,B】 标题解析:【人民币管理操作规程】151 以下应由08级的行长或副行长查明缘由后授权，并在凭证上签章确认有 A、办理汇兑及对公转账金额在3

55、00万元含300万元以上 B、办理汇兑及对公转账金额在500万元含500万元以上 C、个人转账业务金额在300万元含300万元以上 D、个人转账业务金额在500万元含500万元以上 参考答案:【A,D】 标题解析:【综合业务系统柜员授权管理方法】152 对公存款支取与销户环节的风险点包括 A、凭证要素审核 B、印鉴核对 C、现金支取，大额提现 D、内部人员操控企业账户 E、销户授权 参考答案:【A,B,C,D,E】 标题解析:【】153 反洗钱的三项根本制度是 。 A、A客户身份识别制度 B、B客户身份资料和买卖记录保控制度 C、C大额买卖和可疑买卖报告制度 D、D开户实名制度 E、E反洗钱监

56、控制度 参考答案:【A,B,C,E】 标题解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施方法社员工应知应会89页)】154 总行将对全体柜员进展日常考核，考核的内容包括等 A、业务技艺 B、品德品行 C、效力质量 D、过失率 E、民主测评 参考答案:【A,C,D,E】 标题解析:【柜员等级管理暂行方法】155 监视检查部门要利用监控录像加强柜面非现场监视，重点关注 等操作行为。 A、自办业务 B、柜员卡的保管及运用 C、主管授权操作 D、柜员暂时离柜终端退出情况 E、柜员暂时离柜印章、现金、凭证的清收上锁情况 参考答案:【A,B,C,D,E】 标题解析:【】156 办理个人储蓄业务,以下行为哪些属违规

57、操作 A、执行“先记账后付款,先收款后记账,转账业务先记借后记贷的 B、综合柜员制柜员自行办理本人业务或在本业务区域内代他人办理业务的 C、办理无单、折卡支取或查询打印业务的 D、指示客户在空白凭条上签字或打印凭条未经客户签名确认或代客户签字的 E、柜员代客户填单的 F、 参考答案:【B,C,D,E】 标题解析:【】157 会计档案详细包括 。 A、会计凭证类 B、会计账簿类 C、登记簿类 D、其他类 参考答案:【A,B,D】 标题解析:【会计档案管理暂行方法】158 差旅费开支内容包括出差期间产生的： 。 A、交通费 B、住宿费 C、出差伙食补助费 D、公杂费 参考答案:【A,B,C,D】

58、标题解析:【差旅费与会议费管理方法】159 买卖账户的划分与管理应遵照以下原那么： 。 A、基于风险管理原那么 B、管理合法谨慎原那么 C、注重买卖目的原那么 D、遵照客观程序原那么。 参考答案:【A,C,D】 标题解析:【买卖账户和银行账户划分管理方法】160 以下关于内部账务核对风险防备措施得当的是 A、对现金进出量大的柜台，加大营业期间不定期现金卡把、核对重要空白凭证的运用等对账频率 B、对内部冲销业务进展重点核对 C、当日业务全部处置终了后，经办人员对经办的流水账进展逐笔勾对 D、会计主管定期对抵质押物及有价单证进展账务核对 参考答案:【A,B,D】 标题解析:【】161 客户销户时，

59、如已将公章、财务公用章等预留印鉴先行销毁的，开户网点应要求其出具： A、身份证明文件 B、有权部门同意销毁印章的证明 C、印模的有效复印件等有关证明 D、营业执照正本 参考答案:【A,B,C】 标题解析:【】162 以下关于外部对账的面对面对账方式的风险表现描画正确的选项是 A、记账、对账岗位分别，一人对账 B、银行对账人员与企业对账人员按规定在营业场所面对面对账，相互勾结，弄虚作假 C、不按商定时间按时对账，长期不对账，故意拖延对账时间，隐瞒作案现实 D、对账人员未与客户按时对账，伪造客户印鉴或签名，对对账单进展虚伪确认 参考答案:【C,D】 标题解析:【】163 在抹账与冲账业务中，以下行

60、为哪些属违规操作 A、抹账与冲账业务未经有权人审批的,或未按规定及时进展账务处置的 B、涉及客户的业务未经客户当场签字确认就进展抹账或冲账的 C、抹账与冲账业务未按规定登记的 D、未收回原错误凭证或回单即办理抹账或冲账业务的 E、对经客户签字确认办理终了的正常业务办理抹账的 参考答案:【A,B,C,D,E】 标题解析:【】164 银企对账经办岗岗位职责包括 。 A、担任发送、收回余额对账单及买卖明细对账单 B、核对客户预留印鉴 C、查清未达账项缘由，并登记相关登记簿 D、搜集、装订相关对账资料等事宜。 参考答案:【A,B,C,D】 标题解析:【银企对账实施细那么】165 费用列支中对相关票据审