业务运营初中级序列专业考试

1、附件一：业务运营序列专业资格初级、中级考试大纲（ 2011 年度）一、考试性质业务运营序列专业资格考试是由总行业务运营序列专业资格委员会制定统一标准，面向全行符合报考条件的业务运营序列员工及有志于从事业务运营岗位的其他序列员工开展的专业知识考试与技能水平测试。考试评价结果是对员工在业务运营序列专业知识与技能水平的评价，是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据。二、考试目标业务运营序列专业资格考试的目标是测试应试者是否达到业务运营序列相应等级专业资格所应具备的基础知识、专业知识和业务能力，提升相关人员的综合素质与履行岗位职责的能力。三、考试方式业务运营序列专业资格认证考试教材

2、、考试大纲和题库由总行统一建立，具体考试由总行统一组织，考试原则上每年举行一次。考试试题由总行从业务运营序列专业资格认证考试题库中随机选取。四、试卷结构（一）题型结构：初级、中级考试均为客观题，由单项选择题、多项选择题、判断题组成。（二）分值比重：试卷总分 100分，卷面总题量80题，单项 选择题40道，每题1分；多项选择题 20道，每题2分；判断题 20道，每题1分。（三）答题要求：单项选择题每题至少设三个选项，其中只 有一项是最符合题意的，多选、错选或不选均不得分。多项选择 题每题至少设四个选项，其中有两项（含）以上为正确答案，多 选、漏选均不得分。判断题直接选择对（是）或者错（否），与标

3、准答案一致得分。五、知识模块及权重业务运营序列专业资格考试内容分为公共基础、专业实务二个模块。其中，初级公共基础分值权重占比约10%专业实务占比90%中级公共基础占比约 5%专业实务占比95%六、考试内容.运营理论与实践初级资格总体要求：（一）了解运行管理的工作范围、基本职能及管理目标中级资格总体要求：（一）熟悉运行管理的工作范围、基本职能及管理目标（二）了解运营基础理论知识（三）了解运营改革发展沿革具体内容：运营管理基础理论早期运营管理理论运营管理理论的发展运行管理工作发展概述.核算基础知识初级资格总体要求：（一）掌握会计核算前提和基本原则（二）掌握各类账户管理基本规定（三）熟悉计息规则和记

4、账基本要求（四）熟悉账务核对种类和方法（五）了解会计科目分类（六）了解报表监测主要内容中级资格总体要求：（一）掌握会计核算前提和基本原则（二）掌握各类账户管理基本规定（三）掌握记账基本要求及计息规则（四）熟悉会计科目分类和报表监测主要内容（五）熟悉各类存贷款账户以及内部账户、表外账户开立、变更、使用、撤销业务处理流程 具体内容：账务组织会计核算基本前提账务组织形式核算原则会计科目记账规则记账基本要求账户管理存款账户管理贷款账户管理内部账户管理（含表外账户）账户的特殊处理账户信息调整挂失/解挂有权机关账户查询、冻结、解冻和扣划存款长期不动户错账挂账、销帐账务核对客户对账系统内往来对账外部机构的对

5、账计息规则报表监测.核算要素管理初级资格总体要求：（一）掌握各类要素的基本概念（二）掌握空白重要凭证、密押、重要机具、会计核算专用印章、权限卡的的使用范围与管理 职责（三）掌握核算要素管理系统的使用（四）熟悉各类要素的分类，了解各类要素的基本管理规定（五）了解核算要素管理系统的管理要求中级资格总体要求：（一）掌握各类要素的分类和基本规定（二）掌握空白重要凭证、密押、重要机具、会计核算专用印章、权限卡的的使用范围与管理 职责（三）熟悉核算要素管理系统的使用和管理要求具体内容：会计凭证会计账簿密押及重要机具重要机具管理会计核算专用印章权限卡核算要素管理系统.事权划分与岗位管理初级资格总体要求：（一

6、）掌握全功能银行系统控制的事权划分规定（二）熟悉审核签批及其他业务核算事权划分规定（三）熟悉远程授权的业务处理规定（四）了解远程授权的机构、人员管理及岗位职责（五）了解远程授权的管理原则、基本要求和应用模式（六）了解业务核算事权划分的原则和基本规定（七）了解业务分离的主要内容中级资格总体要求：（一）掌握全功能银行系统控制的事权划分规定（二）熟悉业务核算事权划分的原则和基本规定（三）熟悉审核签批及其他业务核算事权划分规定（四）熟悉远程授权的业务处理规定（五）熟悉远程授权的机构、人员管理及岗位职责（六）熟悉远程授权的管理原则、基本要求和应用模式（七）熟悉业务分离的主要内容具体内容：业务核算事权划分

7、事权划分的原则基本规定事权划分具体内容审核签批的业务核算事权划分规定其他核算业务事权划分规定远程授权管理原则应用模式职责分工业务处理规定业务分离E仄押、证分管分用资金清算业务分离银行内、外部业务处理分离同城票交换岗位及业务的分离业务处理中心岗位及业务分离账户管理岗位分离对账业务分离.会计档案管理初级资格总体要求：（一）掌握会计档案的内容、形式以及保管、调阅、销毁、检查等管理规定（二）熟悉会计档案影像采集模式和影像分类（三）了解会计档案影像管理系统中级资格总体要求：（一）掌握会计档案的内容、形式以及保管、调阅、销毁、检查等管理规定（二）掌握会计档案影像采集模式和影像分类（三）熟悉会计凭证档案影像

8、管理系统具体内容：基本规定纸质会计档案管理电子会计档案管理会计凭证档案影像管理.支付结算初级资格总体要求：（一）掌握支付结算基本原则及纪律（二）熟悉票据行为、票据权利、票据丧失等管理规定（三）了解票据的签发、转让、兑付等管理规定（四）了解常用支付结算方式的种类及相应的管理规定中级资格总体要求：（一）掌握支付结算基本原则及纪律（二）掌握票据行为、票据权利、票据丧失等管理规定（三）熟悉票据的签发、转让、兑付等管理规定（四）熟悉常用支付结算方式的种类及相应的管理规定具体内容：票据行为票据权利票据权利的取得票据权利的消灭票据丧失票据管理支票银行本票银行汇票商业汇票结算方式汇兑托收承付委托收款信用卡国内

9、信用证对公通存通兑-即时通.存款类业务初级资格总体要求：（一）掌握存款的定义及分类（二）熟悉单位存款的概念及基本规定（三）熟悉个人存款的概念及基本规定（四）了解银行卡存款的概念及基本规定 中级资格总体要求：（一）掌握存款的定义及分类（二）掌握单位存款的概念及基本规定（三）掌握个人存款的概念及基本规定（四）了解银行卡存款的概念及基本规定 具体内容：存款概述单位存款业务单位活期存款单位定期存款单位通知存款协议存款单位协定存款集团账户存款特种单位存款个人存款业务活期储畜存款和个人结算存款定期储蓄存款定活两便储蓄存款个人通知存款银行卡概述牡丹贷记卡牡丹准贷记卡牡丹借记卡.贷款与融资类业务初级资格总体要

10、求：（一）掌握资产的定义、基本特征及分类（二）熟悉贷款的分类及核算原则（三）熟悉单位、个人贷款分类及基本规定 （四）了解票据融资业务的概念及基本规定 （五）了解其他融资业务的概念及基本规定 中级资格总体要求：（一）掌握资产的定义、基本特征及分类（二）掌握贷款的分类及核算原则（三）熟悉单位、个人贷款分类及基本规定 （四）熟悉票据融资业务的概念及基本规定 （五）了解其他融资业务的概念及基本规定 具体内容：资产概述资产的基本特征资产分类资产业务种类贷款业务概述单位贷款业务个人贷款业务融资业务票据融资其他融资业务.中间业务初级资格总体要求：（一）熟悉中间业务的定义及主要种类（二）了解支付结算代理及代收

11、代付业务的定义及基本规定（三）了解债券、开放式基金业务的定义及基本规定（四）了解其他中间业务的概念及基本规定中级资格总体要求：（一）掌握中间业务的定义及主要种类（二）熟悉支付结算代理及代收代付业务的定义及基本规定（三）了解债券、开放式基金业务的定义及基本规定（四）了解其他中间业务的概念及基本规定具体内容：代理业务支付结算代理业务代收代付业务债券业务开放式基金业务代理国库业务代理中央财政国库集中支付银税通业务银关通业务代理证券期货业务代理保险业务代理信托投资计划业务委托贷款业务代收大专院校学杂费上门服务资信业务资信业务的种类资信业务当事人办理国内资信业务应具备的条件国内资信业务的用途国内资信业务

12、的有效期个人资信证明业务基本规定.参数管理初级资格总体要求：（一）掌握参数管理基本原则、规定（二）了解境内参数管理系统特点（三）了解参数基本知识（四）了解常用业务与参数表的控制关系（五）了解参数表维护方式中级资格总体要求：（一）掌握参数基本知识（二）掌握参数管理基本原则、规定（三）掌握境内外参数管理系统特点（四）熟悉常用业务与参数表的控制关系具体内容：参数管理概述参数表的分类参数的作用参数管理基本制度参数岗位设置参数维护管理规定参数监控管理概述参数监控的范围及主要内容参数监控的方式、方法参数系统境内参数管理系统境外参数管理系统境外参数监控系统版本参数投产管理平台.系统应用初级资格总体要求：（一

13、）熟悉实时清算、外汇汇款、跨行支付等主要应用系统基本功能（二）了解系统建设的基本规定（三）了解业务数据变更的管理规定（四）了解业务数据变更的业务处理流程中级资格总体要求：（一）掌握实时清算、外汇汇款、跨行支付等主要应用系统基本功能（二）掌握业务数据变更的管理规定（三）熟悉业务数据变更的业务处理流程和管理规定（四）熟悉业务运营的应急（五）了解系统建设的基本规定具体内容：系统建设管理业务需求管理开发、测试和投产管理系统运行、维护管理+文档管理全功能银行系统实时清算系统外汇汇款系统跨行支付系统境内外币支付系统业务数据变更原则分类处理流程对公核算业务应急管理基本规定组织和管理处理流程.业务运行重要事项

14、初级资格总体要求：（一）了解业务运行重要事项的概念及分类（二）了解核准、报告、备案类事项的具体内容（三）了解核准报备平台的使用及管理规定中级资格总体要求：（一）熟悉业务运行重要事项的概念及分类（二）了解核准、报告、备案类事项的具体内容（三）了解核准报备平台的使用及管理规定具体内容：概述重要事项分类核准类事项备案类事项报告类事项核准报备平台管理业务运行重要事项的审批流程业务运行重要事项的保密和保管.反洗钱初级资格总体要求：（一）掌握反洗钱基本概念（二）熟悉反洗钱监控系统主要功能（三）熟悉对公客户反洗钱客户分类、客户身份识别的基本规定（四）了解对公反洗钱协查、非现场监管相关规定中级资格总体要求：（

15、一）掌握反洗钱基本概念（二）掌握反洗钱监控系统主要功能（三）熟悉对公客户反洗钱客户分类、客户身份识别的基本规定（四）熟悉对公反洗钱协查、非现场监管相关规定具体内容：客户身份识别了解客户持续关注重新识别客户风险分类分类原则对公客户风险类别客户尽职调查对公客户身份资料和交易记录保存大额与可疑交易报告反洗钱调查与监管反洗钱调查和现场协查对公反洗钱非现场监管.数据分析初级资格总体要求：（一）了解数据分析相关理论知识（二）了解数据分析 SAS ED惭应用工具中级资格总体要求：（一）熟悉数据分析相关理论知识（二）了解数据分析 SAS ED惭应用工具具体内容：数据分析理论概述数据分析步骤数据分析过程实施数据

16、分析工具AS 系统活查询（EDW数据仓库建模介绍数据分类数据主题数据仓库的建模规则.业务集中处理初级资格总体要求：（一）掌握集中处理的主要业务种类（二）掌握业务集中处理的基本业务流程（三）熟悉业务集中处理的业务组织模式和建设目标（四）了解业务集中处理平台的总体架构和业务职能中级资格总体要求：（一）掌握业务集中处理的业务组织模式和建设目标（二）掌握业务集中处理平台的管理要求与平台特点（三）掌握业务集中处理的凭证管理规范（四）熟悉前后台业务集中处理的管理要求与基本规定（五）了解业务集中处理的风险与应急管理规定具体内容：业务组织模式业务集中处理平台业务处理规定集中处理业务分类集中处理业务品种业务集中

17、处理流程业务受理规定通用补录规定业务处理规定凭证管理规范业务管理营业网点受理规范业务处理中心业务管理实时风险管理应急处理应急管理原则应急管理要求应急处理方式应急业务的处理.业务运营风险监控初级资格总体要求：（一）掌握运营风险组成要素、运营风险指标体系等相关概念（二）熟悉业务监督和履职管理流程（三）了解运营风险分级管理原则、标准及工作制度（四）了解风险评估内容中级资格总体要求：（一）掌握运营风险分级管理原则、标准及工作制度（二）掌握运营风险管理系统特点和运行机制（三）熟悉业务监督和履职管理流程（四）熟悉运营风险组成要素、运营风险指标体系等相关概念（五）了解风险评估内容具体内容：概述风险导向流程导

18、向运营风险组演变路径运营风险管理工作制度运营风险指标体系风险评估内容业务运营风险风险分级管理分级管理原则风险分级标准核查方法核查流程报告事项业务运营风险管理系统设计原则系统特点监督模型工作流程工作质量检查.运营风险分析评估初级资格总体要求：（一）了解风险分析评估的方法中级资格总体要求：（一）熟悉运营风险分析评估的主要内容（二）了解风险分析评估的方法（三）了解风险分析评估报告的撰写要求具体内容：风险分析评估方法风险分析评估方法的分类风险分析评估方法的选择风险分析评估报告框架搭建素材收集结果展现管理建议提出运营风险分析评估的主要内容运营风险管理水平计量运营风险管理特征各业务条线运营风险状况营业机构

19、和柜员风险状况风险驱动因素的归集与分析风险事件分布情况分析运行监管人员履职情况分析专项重点分析.运营检查初级资格总体要求：（一）掌握检查的程序、方法与技巧（二）熟悉业务运营风险管理系统业务检查功能的运用（三）了解业务运营检查的基本规定中级资格总体要求：（一）掌握业务运营风险管理系统业务检查功能的运用（二）熟悉业务运营检查的基本规定（三）了解业务运营检查题纲制定的方法、检查的组织与人员管理具体内容：检查基本规定检查原则检查分类检查的组织及人员管理检查提纲的制定检查文书的管理检查的内容检查程序、方法与技巧检查的系统应用.现金营运管理初级资格总体要求：（一）掌握现金业务管理基本规定（二）熟悉现金收付

20、、假币收缴、现金调拨、自动柜员机现金管理等业务处理规定（三）熟悉现金业务上门服务、代理同业现金、保管箱及贵金属等现金营运业务管理规定（四）了解金库标准化建设基本规定中级资格总体要求：（一）掌握现金业务管理基本规定（二）掌握现金收付、假币收缴、现金调拨、自动柜员机现金管理等业务处理规定（三）熟悉现金业务上门服务、代理同业现金、保管箱及贵金属等现金营运业务管理规定（四）了解金库标准化建设基本规定具体内容：基本规定现金业务管理现金业务上门服务同业现金代理业务保管箱业务贵金属的保管与调拨金库标准化管理自助设备运营管理.资金清算初级资格总体要求：（一）掌握资金清算原则（二）熟悉清算账户管理、查询查复（三）熟悉人民币资金清算的主要类别（四）了解外汇资金清算的基本规定（五）了解理财业务清算的基本规定中级资格总体要求：（一）掌握资金清算原则（二）掌握清算账户管理、查询查复（三）掌握人民币资金清算的主要类别（四）熟悉外汇资金清算的基本规定（五）熟悉理财业务清算的基本规定（六）了解外汇资金清算的主要清算层次具体内容：资金清算概述资金清算账户管理清算查询查复人民币资金清算系统内汇划资金清算跨行支付资金清算外汇资金清算基本规定系统内往来资金清算境内同业往来资金清算理财业务清算账户管理资金清算.外汇业务初级资格总体要求：（一）熟悉外汇基本概念和分类（二）了解外汇汇款、结售汇概念及基本规定（三）了解代客外