金融公司证券泉友会服务产品管理办法模版

1、 PAGE 11 / 11xx证券泉友会服务产品管理办法（2017 年） HYPERLINK l _bookmark0 第一章 总则2 HYPERLINK l _bookmark1 第二章 产品体系2 HYPERLINK l _bookmark2 第三章 产品运营及收费方式3 HYPERLINK l _bookmark3 第四章 产品激励5 HYPERLINK l _bookmark4 第五章 产品合规管理5 HYPERLINK l _bookmark5 第六章 附则9第一章总则第一条为推动公司业务转型及服务创新，提升公司“泉友会” 客户服务品牌价值，提高客户满意度和忠诚度，特制定本办法。第二

2、条公司客户服务品牌为“泉友会”。财富管理部为公司泉友会服务产品的归口管理部门。第三条泉友会服务产品推广须遵循以下原则：1、适当性原则：主动了解客户基本信息，在明确客户需求和评 估客户风险承受能力的基础上，把合适的服务产品推介给合适的客户。2、市场化原则：以产品覆盖率、客户满意度以及收入等市场化指标作为衡量产品优劣的标准。3、效益最大化原则：在满足客户需求的基础上，协调各部门的利益，实现公司整体效益最大化。第二章产品体系第四条 按照服务属性，服务产品分为资讯工具类和投顾服务类两个一级分类，及基础服务、资讯信息、软件工具、个性化咨询、投顾资讯、投资组合、资产配置等七个二级分类，其中：1、资讯工具类

3、服务产品是指无投资顾问服务的基础服务产品、资讯信息类服务产品和软件工具类服务产品。包括：富贵雅系列套餐、账户提醒短信、服务终端特色资讯、投资决策套餐、交易功能、程序化交易服务等。2、投顾服务类服务产品指总部投资顾问或营业部投资顾问向客户提供的证券及证券相关产品的投资建议服务产品。包括：个性化咨询、投顾资讯、投资组合和资产配置服务产品。资产配置服务产品是由两种以上的服务产品和金融产品构成，产品中至少包含一种服务产品和一种金融产品，金融产品的配置比例不低于客户总资产的 10%。第五条 按照生产主体不同，服务产品分为总部服务产品和营业部服务产品。第六条 服务产品面向公司交易客户和非公司交易客户以单项

4、产品或套餐等形式推出。单项产品是通过单一渠道向客户提供的单一类型服务；套餐为多项产品的组合。第七条 服务产品通过互联网和现场的方式进行展示、体验和购买。互联网方式包括小方 APP、泉友商城及小方微信等渠道。第三章产品运营及收费方式第八条 泉友会服务产品运营包含产品开发、入库申请、上架审核、评价及下架四个环节。第九条 产品开发公司服务产品来源分为自制和外购两种，自制服务产品由公司相关部门、营业部或个人作为生产者自主研发制作；外购服务产品由财富管理部牵头组织对外进行采购。公司自制服务产品开发可由单个部门或者个人完成，也可以由多部门或多人合作的方式完成。第十条 产品入库申请公司各部门或营业部创设服务

5、产品的申请人在征得部门或营业部同意后，发起 OA 流程，向财富管理部提交新增服务产品的申请。总部服务产品由财富管理部协同生产者进行定价；营业部服务产品根据地域、营业部分类等因素，参考同类总部服务产品价格进行定价，可参考附表 2。第十一条 产品上架审核财富管理部对申请人提供的相关材料进行审核，同时根据公司产品规划、产品定位确定产品价格。审核通过后，财富管理部将产品纳入公司服务产品体系，服务产品取得上架资格。第十二条 产品评价及下架财富管理部将不定期对服务产品的质量、配送、满意度、签约率、投诉、合规等指标进行综合评价，并反馈生产者进行质量改进等工作。服务产品下架处理包括但不限于以下情况： 1、改进

6、后产品质量仍达不到设计要求；2、服务产品发生一、二、三级投诉；3、一个月未使用公司规定的系统平台发送服务产品；4、服务产品六个月没有新增签约或签约收入。服务产品下架后，服务产品生产者应遵守产品协议书约定，做好尚未解约客户的服务工作。第十三条服务产品的收费方式包括固定收费、比例收费和资产收费等方式。第十四条固定收费方式：一次性定额收取客户服务费；比例收费方式：按照客户的普通账户、信用账户的普通交易和信用交易总量的一定比例逐日收取客户服务费；资产收费方式：按照客户普通账户、信用账户总资产（含负债） 的一定比例逐日收取客户服务费。第十五条资产收费方式仅限于提供个性化服务的高端服务产品。第四章产品激励

7、第十六条 服务产品通过提成、考核加分和考核净佣金核算等方式对员工进行激励。服务产品提成等于服务产品净收入乘以一定的提成比例。考核加分、考核净佣金等参考xx证券财富管理考核办法。第十七条 服务产品净收入是指服务产品销售收入减去服务产品成本、公司应缴纳的营业税费、投资者保护基金、业务展业费及推广活动奖励后的净额。服务产品净收入=服务产品签约服务费收入-服务产品成本-营业税费-投资者保护基金-业务展业费注：业务展业费是指由财富管理部组织安排的服务产品推介会、宣传活动所产生的分摊费用以及产品售后维护费等。目前增值税及附加税率 6.34%，投保基金（含税）费率 2.83%，售后维护费 1.5%，如有变化

8、以公司下达为准。第十八条不同服务产品由于来源、属性等不同具有不同的收入成本确认方法。产品来源产品属性收入确认成本确认外购产品/按天确认根据合同服务期限，成本按天分摊自制产品工具类（除人力成本外，有大量资金投入）根据产品预计产出期，成本按天分摊资讯、咨询类（除人力成本外，其它投入可忽略不计）/备注：收入确认期和成本确认期需同时开始折算。第十九条 生产者是指服务产品的生产主体；推广人是指与客户建立服务产品推广关系的员工；第二十条 公司服务产品年度提成总额不能超过公司服务产品年度净收入总额的 20%。财富管理部根据公司服务产品提成情况，可调整服务产品提成各分配主体的分配比例。第二十一条 总部服务产品

9、的提成比例为：生产者原则上不高于20%。推广人原则上总计不高于 15%。其中，基础服务、资讯信息和软件工具类生产者和推广人的比例不高于 5%。第二十二条 营业部服务产品的生产者和推广人提成比例合计， 资产配置类服务产品不高于 35%，咨询套餐不高于 30%，资讯产品、投资决策套餐顾问版、小方 APP 投顾组合不高于 20%，组合单项产品不高于 15%，各主体提成比例由营业部自行确定。第二十三条 公司现有服务产品各主体提成分配比例见附表 1。公司根据新产品促销、重点产品推荐及业务发展情况，适时调整现有提成分配比例，特定服务产品的提成比例以公司发布的公告为准。第二十四条 客户跨营业部签约其他营业部

10、投顾服务产品，客户所在营业部和投顾所属营业部分别按 60%、40%计算该客户的服务产品收入，并按比例承担相应的激励成本。员工跨营业部开发客户签约服产，客户所在营业部承担推广人的开发成本，公司原则上每月对跨营业部签约情况进行调整。第二十五条 服务产品提成按月核算，通过薪酬体系按月发放至营业部。营投团队当月人均投顾业务收入 S（元）总投团队下月的服务费最低提成比例S6 万34.5 万 S 6 万43 万 S 4.5 万51.5 万 S 3 万60 S 1.5 万7总投团队和营投团队进行合作生产，可参考下表营投团队当月人均投顾业务收入确定总投团队合作提成比例。总投团队和营投团队也可协商确定总投团队服

11、务费提成比例，但提成比例不能低于下表中的最低提成比例。第五章产品合规管理第二十六条 合规是服务产品运营的第一要务，服务产品运营各环节都须合规进行。公司服务产品合规管理的基本原则为：生产者及其所在部门负责产品质量及服务的合规管理；推广人及其所在部门负责推广过程的合规管理，公司将不定期进行合规抽查。第二十七条 营业部负责人为营业部服务产品合规管理第一责任人。第二十八条 总部、营业部及投资顾问应遵循适当性管理原则， 根据客户的情况及服务需求，将适当的产品推介给适合的客户。第二十九条 总部和营业部与客户签订服务产品协议时，应向客户提供风险揭示书并进行风险承受能力调查，并由客户签字或通过互联网方式网上确

12、认。协议应使用公司统一的标准协议文本，并对协议进行编号管理。第三十条 投资顾问服务费用以公司总部账户收取。营业部采用现金收费方式的，必须由营业部财务专员办理，财务专员按照公司相关规定纳入公司收入。第三十一条 服务产品的服务费（率）以各部门、营业部申报、经财富管理部批准的价格为准，禁止擅自调整客户服务费（率）。第三十二条 投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。第三十三条 投资顾问依据公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期

13、。第三十四条 服务产品的推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节须实行留痕管理。第三十五条 投资顾问协议、风险承受能力调查表、产品内容和收费标准及投资顾问向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，必须以电子文件、书面、电话录音等形式予以记录留存。投顾业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年。营业部须设立档案室保管投顾业务档案。第三十六条 营业部创设服务产品，应建立相应的产品质量检查与评价、合规管理和风险控制等配套机制，公司将不定期抽查。第三十七条 投顾业务相关服务产品的合规管理规定，根据xx证券财富管理考核办法相关规定执行。第三十八条 服务产品的投诉工作根据xx证券

14、客户投诉管理办法相关规定执行。第六章附则第三十九条本办法颁布前的公司相关文件与本办法相抵触或不一致时，以本办法为准。本办法自发布之日起执行。第四十条本办法由财富管理部负责解释及修订。附表 1：现有泉友会服务产品及各主体分配比例一级类别二级类别产品名各主体分配比例生产者推广人营业部基础服务富贵雅系列套餐富套餐-10%90%贵套餐-10%90%雅套餐-10%90%资讯信息账户提醒短信成交回报-10%90%持仓股行情预警-10%90%持仓股日收盘行情通知-10%90%持仓股重大事件提醒-10%90%持仓基金重大事件提醒-10%90%新股发行与上市通知-10%90%新股中签通知-10%90%账户资金变

15、动通知-10%90%服务终端特色资讯泉友会时报高参（彩信）-10%90%泉友会时报资讯（网页版）-10%90%软件工具特色交易终端投资决策标准版-10%90%投资决策主力版-10%90%交易功能level2-10%90%投顾服务个性化咨询财富管理至尚版35%15%50%财富管理套餐至尊版15%15%70%投资决策套餐顾问版10%10%80%营业部投资顾问咨询套餐30%*70%营业部投资决策套餐顾问版20%*80%投顾资讯首席方略15%15%70%财富管理套餐至赢版10%10%80%专职投资顾问短信10%10%80%专职投资顾问内参10%10%80%营业部投资顾问资讯产品20%*80%投资组合专职投资顾问组合10%10%80%小方 APP 投顾组合10%10%80%营业部投资顾问组合单项产品20%*80%备注： 营业部服务关系员工、经纪关系员工也可以参与到推广人提成的分配，由营业部自行决定； 提成比例上带*的数据，营业部可在各分配主体之间自行调整；附表 2：营业部服务产品定价参考营业部服务产品类别总部同类 参考服务产品不同资产区间服务产品