银行企业网上银行操作办法

1、平安银行企业网上银行操作手册序言随着时代的进展，互联网在中国的普及率越来越高,中国的网民差不多超过了89亿，超越美国居世界第一。当互联网成为我们生活中不可缺少的一部分的时候，越来越多的企业认识到通过网上银行办理业务对加快资金周转、提高资金利用率，节约时刻、人力和费用的重要意义。平安银行自2000年推出企业网上银行以来,通过多次的改版、升级，产品和功能日趋完善,实现了传统银行业务与网络技术的完美结合。我们秉承“以客户需求为中心”的宗旨,不断开拓和创新，为网上银行用户提供安全可靠的使用环境、周到细心的服务、强大的技术支持，赢得了企业的广泛赞誉。申请开通深圳平安企业网上银行,您将能够轻松地实现:随时

2、随地掌握您的企业帐务变动情况;安坐办公室就能完成汇款转帐、发放工资、扣收费用;鼠标点击的瞬间完成数百上千笔收、付款交易，超越手工操作的极限;有效监控分支机构的帐务来往，实现集团资金的归集、统一调拨和使用；活期、定期、通知存款随心转换,大大提高您的利息收入。 本产品手册向您介绍了我行网上银行的差不多功能,欲了解更多的信息请登录我行网站http:/www.bnk.ganom.n。平安相伴，成长资道。平安银行将在今后的企业网上银行服务中,倾听您的需求,为您提供更多更完善的网上资金治理功能,并致力于关心您的企业成长，实现足不出户，运筹帷幄！目 录 TOC o 1-6 h HYPEIK l Tc2304

3、87842 序言 PGEREF _o230487842 h 1HYPERLINK N:整理后 l _To238743目 录PAGE_Toc34843 h1HYPERLINK N:整理后l 企业网上银行概述 PEEF _o30884 h6HYPERLINK N:整理后l一、客户申请开户须知 PAERE_Toc2348845 h HYPERLINK N:整理后(一)企业客户使用网上银行服务条件 PGERF _oc230478hHYPERLINK N:整理后l（二)企业客户申请网上银行服务流程PGEREFToc230487847 7HYPERLINK N:整理后l（三）企业网上银行认证方式简介 PA

4、GREF _o47848 h8 YERLINK l o27849 、移动数字证书 AGERF_To23048749 8HYPERLINK N:整理后2、身份认证令牌 PAGEREF_Toc230487850 h HYPERLINK l Tc204871 (四）企业客户更改或注销网上银行服务流程 GEREF _To3875 9HYPERLINK N:整理后l（五)企业客户登录网上银行系统流程 PAERF_To28785h HERLINKl_Toc234878 、使用移动数字证书的用户 PAREF_oc230478 h 9HYPERLINK N:整理后2、使用身份认证令牌的用户 AGERF_Tc2

5、048784 h 0 HYERLKl_Toc2047855 (六）安全措施 PGRF oc24855 h10HYPERLINK N:整理后(七）使用提示 PAGERF _To387856 h 11HYPERLINK N:整理后l（八）服务收费PAEREF _Toc2307857h11 YPRNK l _Toc2087858 二、平安银行企业网上银行功能概述PAEREFTc2304888 h 2 PERLINK l _Toc230487859 三、平安银行企业网上银行产品体系 PAGREF_Toc230487859 1HYPERLINK N:整理后l 记账员操作功能 PAERE _Tc23048

6、760 h 1HYPERLINK N:整理后一、查询 PAGREF _Toc2048761 14HYPERLINK N:整理后（一）账户查询打印PGREF _Toc30487862 h 14 HYPERINK l _3048783 1、账户余额查询 GRE_Tc3047 h 14HYPLINK lT230878642、账户明细查询 PAGEREF _Tc23087864 16HYPERLINl Toc23488 3、贷款信息查询PGEEF c204885 0HYPERLINK N:整理后(二）对账单查询打印 PAGERE_Tc2304866 h 21 HYPRLINK l _o2308787

7、(三)网上转账查询打印 PAEREFTc2348867 h 21HYPERLINK N:整理后1、转账交易查询 PAEREF _To30487868 h 21HYPERLINK N:整理后2、转账手续费查询 PAGER Toc2348869 h 23HYPERLINK N:整理后3、转账退票查询 AGEEF To2087870h25HYPERLINK N:整理后l4、转账回单查询 PGEEF _To230487871 h 2 YPERLIN l _oc248787 4、手续费回单查询PAGERF _Toc2047872h7 HRLNKl_Toc234878 （四）周期预约查询 PAGEREF

8、Toc3048783 h 28HYPERLINK N:整理后1、周期预约设置查询 PAGEE To2048787 h 28HYPERLINK N:整理后2、周期预约转账查询 PAGEEF_Toc208785 YPERLINK l _Tc2307876 (五）代收付业务查询 AEREF _Toc23048787 HYPERLINK N:整理后l、代发工资查询 PGEF _Toc20877 h 28HYPERLINK N:整理后l2、代收费查询 PER _T234887 h 1HYPERLINK N:整理后2、代收费查询PAEEF _Toc230487879h 3HYPERLINK N:整理后l、

9、代收费账户查询 PAGEREF_Toc2048788 35HYPERLINK N:整理后4、费用报销查询 PARF _Toc230888 h 3HYPERLINK N:整理后二、汇款转账PAER _To34882h 37YELI l Toc348788 (一）汇款转账 GEREF_c34783 h37HYLINK l _Tc23484 1、单笔即时转账 PAEREF_Toc2048884 h 38HYPERLINK N:整理后2、单笔预约转账 AEREF _Tc2304788h39 HYPERIN l _oc30478 3、批量即时转账 PAGEREF _o348786 h 41HYPERLI

10、NK N:整理后4、批量预约转账 PAERE Toc2308787 h 43 HYPRLINK l_To304878 、活期转存定期 PAGEREF oc230487888 h44HYPERLINK N:整理后l6、定期转存活期 PAGEREF_c23048788h4HYPERLINK N:整理后l（二)通知存款PAGEREF _oc23048780 h7 HYPERN l _c23087891 1、通知存款查询 PAGEEF T3047891 h 47HYPI l Toc282 2、转存通知存款AEF _c20487892h 8HYPERLINK N:整理后3、通知存款支取 PAGEREF

11、oc230487893 h 50HYPERLINK N:整理后4、支取通知登记 PAGRE _Toc230487894h 5 HRL l Tc204795 、支取通知取消 PARF _Toc23048795 h 54 HYERN l_To230478966、通知存款撤销 PAERE _Toc2896h55 HYERINK l _Tc23079 （三）周期预约转账 PAGER _Tc2377 h56 HYPERLNK l _Tc2348798 、周期预约设置 AREFT230487898 6 HYPRLINKl_To2307899 2、周期预约设置查询 PAGERF Tc234879 HYPRL

12、INKl_To2304890 3、周期预约转账查询 PEEF _Toc2304879 YPERLNK l _Toc2304870 (四）预约转账取消PAERE_To308790 h 60 HPELINK l _T23087902 1、单笔预约取消PREF _Toc048702 h 60 HYPEINKl _Toc23048790 2、批量预约取消 PGERE_To230879 61HYPERLINK N:整理后l（五）汇款转账撤销 PERF _oc23487904 h62 HYRLIN l_To23495 1、单笔指令撤销 PAGERE _Toc3048705 62HYPERLINK N:整理

13、后、批量指令撤销PGEREF _To23040h 6HYPERLNK l To3087907 三、投资理财 PGREF oc30797 h 66 HYRIN l _Toc23048708（一）网上证券PAGEEF _Toc234879h 66 HYERLINK l_o2304870 1、查询证券资金余额 PAE_Toc230487909 h 66HYPERLINK N:整理后2、银证转账明细查询 PARF To20487910 67HYPERLINK N:整理后、银证转账提交PGEFToc2304891h68HYPERLINK N:整理后4、银证转账撤销 PAERF _oc23048712hH

14、YPERLINK N:整理后 l _Toc230873四、代收付业务 PARF_Tc204879 71HYPERLINK N:整理后（一)代收付业务 PAER _oc23714 h7HYPERLINK N:整理后l1、代发工资 AGEREF _Toc2047915 7 HPERLIK l_Tc230471 2、代收费 PAEREF oc20487916 h 77HYPERLINK N:整理后l3、费用报销 PAGERE_Toc248791 h3HYPERLINK N:整理后（二）代收付业务撤销 PGEEF _Toc230498 h88HYPERLINK N:整理后l、代发工资撤销PAGER_T

15、oc2348799 h 88 PERLIK lToc230482 2、代收费撤销 PGEF To234870 h88HYPERLIN lTo23487921 3、费用报销撤销 PEF _oc23048792 h 8HYPERLINK N:整理后五、中登结算业务 AGEREF_oc2304892 90 YPERLI l _c304923 (一）上海PROP业务 PAERF Tc2047923 h 90 HYRLINl _To238724 、上海PROP转账明细查询AG _To23087924 9 HYPENK l _Toc3047925 2、上海PROP转账 PAGERF _Tc23087925

16、 h2HYPERLINK N:整理后3、上海PROP转账撤销 PGRE_Toc04892 3 HPERIK l _Toc3087927 （二)深圳ST转账 AGEE _Toc48792 h 4 HYPERI l _Toc230487928 1、深圳T转账明细查询PAGEREF _o2307928 h 9 HYPERINK l _To2048799 2、深圳I转账 PGEREF Toc38929 h 5 YPERIN l Toc23487933、深圳IST转账撤销 PAERE _Tc3048793 9 HPERLI l _T047931 六、集团支付 PAGERE _T3048931 h 97

17、HYPELNK l_Toc2048732 (一）主动收款PAGEREFToc3487932 97HYPERLINK N:整理后l、单笔指令 PERE _To20487 h98 YPERNKl _Toc23048734 2、批量指令提交 AGEREF _Tc2048793 h 98HYPERLINK N:整理后（二）母公司代子公司转账 PAGRE _Toc34735 h 10HYPERLINK N:整理后七、现金治理 PEEF _Toc230487936h 1 HYPERIN l_To230483 （一)托付划款 PGERE_Tc304897h 103HYPERLINK N:整理后1、托付划款设

18、置修改 PAEEFT0487938h 103HYPELINKl _Toc2048793 2、托付划款修改撤销 PAGER To23048793h105HYPERLINK N:整理后、托付划款设置查询 GEEF Toc23048790 h106 HYPRLIN l_Tc230487941 4、托付划款交易查询 PAGREFoc234741 h10HYPERLINKl _Tc23047942 （二)现金集中治理PAEREF _Toc23048794 h1 HYPERNK l_T2304879431、现金集中治理修改PGEF _Tc20843h108 HPERINlToc23048744、现金集中治

19、理修改撤销AGEREF _Toc2348794 1 HYPERIK l _oc230487945、现金集中治理设置查询 PAGEF oc30479 h 1 YPERLIK l _23048746 4、现金集中治理交易查询 AER Tc3048794 h 11 HERLINK l_Toc2308797 5、现金集中治理额度查询 PAGREF_Toc304897 h113 HPELN l _c0878 (三）现金池查询AGERE_To230874h 114 HYPELINK l Toc30949、协议查询 PREF_Toc230487949 h 11HYPERLINK N:整理后2、资金汇总信息查

20、询 PEREF_oc30470 h 116 YERLNKl c230879 3、历史交易查询 PAGRF_Toc28791 h 11 HYPRLK l _oc2089524、利息收支查询 PAG _Toc237952 119 YPERLINK l_Toc23487953、基准利率维护查询 PGERE_Toc04793 h 20 YPELNK l _Tc48754 6、点差维护查询 PAGERE _Tc23047954 h 121 HYPERLINK l Tc2348795 7、协议维护历史PAGEE_To230487955h 1 HYPRL l _Toc3487568、现金池回单查询 PAER

21、E _Toc23048795 h 125HYPERLINK N:整理后9、母公司额度使用查询 PAGEEF _Toc23048757h 126HYPERLINK N:整理后l（四)现金池利率维护 PAGEREF_Toc3798 h12 HRIN l _To3487959 、基准利率维护 PGEF _Tc230487959 h 27 HYRINK l_c30460 2、点差维护 PGEREF_T20490 h 128HYPERLINK N:整理后l3、基准利率维护撤销 PAEREF_Tc23047961h 129 HPERLIK l _Toc24862 、点差维护撤销 PGERF Toc2304

22、8762 HYPERLINK N:整理后（五）现金池大额资金划拨 AGREF_Toc3093 h32 HYPEIN l _To230489641、大额资金上划 PAGEEF _Tc238964 h12 HPERLINK l_To304879652、大额资金下借 PAGEEF _Toc34896 h 13 YPELINK l _c2048796 3、大额资金划拨撤销 PAGERE Toc23048796 h15 YPERLINK l Toc23048797 八、中小企业业务AEREF Toc3487967 6HYPERLINK N:整理后（一）额度启用 GERFTc304868h 3HYPERL

23、INK N:整理后(二）借款PAGERF _Toc230487969137 HPRLN l Toc23048797 （三）还款 PGEREF _oc23487970 h 1HYPERLINK N:整理后(四)额度查询 PAREF _Toc23048971 14 HYPELINKl_c234897 (五）贷款查询 PAGEREF Toc2308792 h14 YPRLNK l_Tc30873九、客户服务 PAGEE _Toc30487973 h14HYPERLINK N:整理后(一)修改交易密码 AGEREF _oc2304774 h14 HYPRNl _Tc204877 （二)收款方账户治理P

24、GERF To304875 h 145 HYPELIN l _To230487976(三）汇款用途设置 PGREF _o230897 h 148HYPERLINK N:整理后（四）下载专区 PAGERE_o489 9HYERLINK l _oc3487978(五）个性化设置 PGREF _Toc2304878 h149 HYPLI l _To30799 (六）操作日志查询 AGEREF _oc0487979h 15HYPERLINK N:整理后l（七）业务申请 PAGEEF_Toc087980 h 15 HYPRLINK l Toc309 （八)更新证书 PGREF _Tc23048781 h

25、 5HYPERLINK N:整理后(九)修改UBEY密码 PGERE _Toc234882 h 153HYPERLINK N:整理后l 授权员操作功能 GERE _Tc23048983h 15 HYERLINK l_Toc23048784 一、查询(同记账员） PAGEEFToc230879 h 4 HYEK l _T23048795 二、汇款转账授权 AGER _To230487985 h154HYPERLINK N:整理后（一）汇款转账授权 PAEREF_Tc23048798 h54HYPERLINK N:整理后l1、单笔指令授权 PAGREF _To08797 h 15YPERIK l

26、_Toc3048798 2、批量指令授权 PAGEREF _T2048798 h 15 HPERLNl _Toc23487983、定活互转授权 PGEEF _Toc2307989 h 15 HYPERLIN loc23048990 （二）预约转账指令取消授权 PEREF _Toc3087990 h 159HYPERLINK N:整理后l1、单笔预约取消授权 PEREF _Toc2308799h 19 HPERLINK l_To234799 2、批量预约取消授权 PAGEEF _To20487992 h 159HYPERLINK N:整理后l(三）周期预约授权PAGEEF _o30879916H

27、YPERLINK N:整理后1、周期预约设置授权 PGEREF _Toc234794 h 16HYPERLINK N:整理后(四)通知存款授权 PAGER _To348995 12 HERLIN l _Toc23048799 1、转存通知存款授权 PERF _Toc2348796 h162HYPERLINK N:整理后2、通知存款支取授权 PAGERF oc2304797h 164 YPERLNK l _Tc2304879 3、支取通知登记授权PAGEREF _Toc2304798 h 166HYPERLINK N:整理后 l _Tc23048794、支取通知取消授权AGEF _Tc04899

28、 h 16HYPERLINK N:整理后 l _Toc23048800(五）上海PP业务 AGEEF _c23048800 70 PERINKl _Toc238801、上海PRO转账明细查询 GERF _c23048801h 17 HYLINK l _To2304880022、上海PP转账授权PAREF _oc2304880 h 17HYPERLIK l _Toc304803 三、投资理财授权 GEREF _Toc23048800 h 174YPINKl _o30488004 （一)网上证券PAREF_o23488004 h1HPLINK l _Toc348005 1、查询证券资金余额 PRE

29、FToc204005 h4HYPERLINK N:整理后l2、银证转账明细查询 PAGEEFTo23486 h 17 HYPERLINKl_o23800 、银证转账授权 PAGEREFToc2088007h 16HYPERLINK N:整理后四、代收付业务授权 PAGEEFTo304808h 178HYPERLINK N:整理后（一)代发工资授权PAGEREF _To2304809 h 78HYPELINKl To0488010 (二)代收费授权 PAEREF _T230800 17HYPERLINK N:整理后l（三）费用报销授权 PAGEREF _oc230411 h 10HYPERLIN

30、K N:整理后五、现金治理授权 PEE_c2304880h 11HYPERLINK N:整理后(一）托付划款授权 AGREF _Toc230488013 181 YPERLIN l _Toc0480 (二)现金集中治理授权PAEREF _Toc3088014h 2HYPERLINK N:整理后（三)现金池利率维护授权PAGERF _Toc0488015 h 18 YPRLINK l _Toc2304881 基准利率维护授权 PAER _Tc23048801h 18HYPERLINK N:整理后点差维护授权 PAGF _Toc2488017 84HYPERLINK N:整理后l（四）现金池大额划

31、拨授权PAEREF_To2304018 h 8 YEINK l_oc2304809 六、中登结算业务授权 PAGEEF_Tc348019 h 187YERIN l _Toc23088020 （一)深圳IST转账明细查询 PAEREF Toc20802h 18HYPERLINK N:整理后(二）深圳IST转账授权 PAGREF _Tc204021 h 189HYPERLINK N:整理后七、中小企业业务授权 PEE _Tc20488022h 19HYPERLINK N:整理后l（一)网银循环贷款PAGE _30488023 h 191HYPERLINK N:整理后l1、借款授权 AGRE _oc

32、308824 h 91 HYERLINK l _Toc048 、还款授权PAGEREF _oc230488025h 192 HRIN l _Tc30480263、额度查询 GERE Toc23048826h 194HYPERLINK N:整理后l4、贷款查询 PAEREF Toc230488027 h 19HYPERLINK N:整理后八、客户服务（同记账员） AGERF _oc230488028 96 HYERLIK l _T230488029 业务主管操作功能 PAGE _oc38029 h96HYPERLINK N:整理后l一、查询(同记账员) PAGERFoc248030 196HYP

33、ERLINK N:整理后l二、撤销未完成交易 PEREF _Toc2308031 196HYPRLIK l _To20403 (一)撤销所有未完成交易 PAGERE _oc248032 h 196HYPERLINK N:整理后l三、权限设置 PAREF _To23048803 19HYPERLINK N:整理后l（一)账户权限设置GERE_Tc2304803 h19HYERIKl_Toc234803 (二）操作员权限设置AGERE Tc08803 h 9 HYPEIN l oc304806 四、客户服务(同记账员) PAGEREF _2088036h 2 企业网上银行概述一、客户申请开户须知（

34、一)企业客户使用网上银行服务条件、已在本行任一网点开有企业结算账户,包括差不多账户、一般账户、专用账户或者临时账户,冻结户、挂失户和黑名单户除外。、在开户行填写企业用户网上业务申请表(开户申请）,签订平安银行企业网上银行高级用户服务协议。3、若客户需开通网上银行集团用户功能,还须填写集团用户服务申请表,按申请表格式填写母公司及分支机构相关信息，并在申请表上加盖预留银行印鉴;同时必须签署集团功能服务协议并加盖公章;要加入集团服务功能的子公司还必须签署集团功能业务授权书,提交本公司营业执照正本及复印件(加盖公章）,子公司授权代表签字,并加盖预留银行印鉴和公章。4、对某些按照规定需要由本行操纵资金转

35、出的账户，如本行信贷资金监管义务涉及的账户，按本行对贷款户的最新监管规定执行。（二）企业客户申请网上银行服务流程 、企业客户到其开户网点填写企业用户网上业务申请表(开户申请)及用户服务协议,并在申请表的签章处加盖预留银行印鉴。申请表上必须选择采纳何种“网上银行认证类型”。 、企业客户携申请表及协议到柜台申请开立网上银行户,应提交本公司营业执照正本及复印件（加盖公章)、企业操作员的身份证原件及复印件供柜台核对。3、由开户行柜台操作人员对企业用户网上业务申请表(开户申请)及其他开户资料进行审查,审核通过后由客户缴纳网上银行认证服务费。4、开户成功后,由本行开户行客户经理与客户联系。其中,使用移动数

36、字证书的用户在开户成功后由支行客户经理或产品经理负责与客户联系安装；使用令牌的用户开户成功后到开户行领取身份认证令牌,并按令牌使用讲明和企业用户操作手册使用网上银行。用户能够在工作时刻内拨打我行服务热线0066-9999，咨询有关开户、安装、使用、操作、故障处理及与网上银行有关的其他问题。、企业假如申请使用网上银行操作、治理在我行开立的其他账号,需持该账号的有关材料到账户开户行或网上银行申请支行办理添加账户;6、企业假如申请网上银行集团功能服务,需要集团所属各分支机构账户均在本行开立结算账户，企业客户持分支机构账户提供的材料(内容同企业提供资料）到主申请账户的开户行办理,填写平安银行集团用户申

37、请表、平安银行集团功能服务协议，企业与分支机构还应签订平安银行集团功能业务授权书等相关文件;7、假如企业需要修改网上银行服务内容或者停止网上银行服务,需要填写企业用户网上业务申请表（变更申请)，到账户的开户行办理。（三）企业网上银行认证方式简介目前,本行企业网上银行高级用户采纳了两种认证方式:ACA数字证书及身份认证令牌，具体采纳何种认证方式由客户在申请网上银行高级用户时自己选择。关于企业网上银行的认证方式介绍如下：项目移动数字证书身份认证令牌产品类型CA企业高级证书封装在USBKEY安盟AE/EVER(V5.0）生产商平安科技安盟电子信息安全有限责任公司(HYPERLINK N:整理后htt

38、p：)品质讲明PC系统已获得信息系统安全保障级二级的系统认证,是目前业内安全级不最高的证书系统。身份认证令牌已获得国家保密局的认可，并授予相应资质。使用环境适用于对安全级不要求较高的中大型企业适用于有移动办公需求的中小型企业1、移动数字证书数字证书是一个经证书认证中心（CA)数字签名的包含用户身份信息、用户公钥信息的数据文件。认证中心(CA)作为权威的、可信赖的、公正的第三方机构,专门负责为电子交易的各方验证对方数字证书的有效性,从而解决相互间的信任问题。证书认证中心的数字签名能够确保证书信息的真实性，用户公钥信息能够保证数字信息传输的完整性，用户的数字签名能够保证数字信息的不可否认性。由于数

39、字证书认证技术采纳了加密传输和数字签名技术,在整个交易的过程中就确保了网上信息安全。为进一步保障我行企业网上银行证书的安全性和高效性，方便客户随身携带登录网上银行,我行推出了“移动数字证书”,将证书封装在USKey内。USBKey是一种UB接口的秘密数据存储设备，证书一旦封装到USBKey内,客户无法将其删除、修改或复制。2、身份认证令牌身份认证令牌是一个由用户携带的钥匙扣大小的防篡改设备,它能够每秒显示一个不同的位数字代码(即令牌密码），该代码随机产生,一次有效。当用户登录时,用户需要同时输入令牌密码、用户名和个人码(PIN)，认证服务器将对令牌密码进行验证,以保证被授权用户的合法性和唯一性

40、。该身份认证技术能够解决由密码泄露导致的所有入侵问题。（四）企业客户更改或注销网上银行服务流程 企业若变更网上银行服务信息时,应首先确认没有尚未处理的网上银行业务，确认无误后，企业应填写企业用户网上业务申请表(变更申请）、提供经办人员身份证及复印件,并依据申请流程中的要求,提供增加或者撤销相关服务所需要的材料，到任一签约账户开户行办理变更手续。注销企业网上银行服务时,企业应持加盖公章的单位证明(注明企业户名、网上银行用户名）、经办人员的身份证及复印件到任一签约账户的开户行办理注销手续。（五)企业客户登录网上银行系统流程、使用移动数字证书的用户（)客户通过拨号或专线方式接入nrnet互联网，处于

41、联网状态；（2）将已封装好数字证书的UBKEY插入电脑主机；（3)首次使用PAA证书请下载安装PA证书控件；(4）登录平安银行首页，点击“PACA数字证书登录”，输入操作员用户名,输入交易密码及证书登陆密码；()假如证密码校验无误，则进入到企业网上银行系统,享受网上银行为您提供的安全、周到、快捷的服务。2、使用身份认证令牌的用户(1）按身份认证令牌背面的标签所示将身份认证令牌分配给相应的网上银行操作员;（2）客户通过拨号或专线方式接入trnet互联网，登录平安银行网站首页,再点击 “认证令牌用户登录”；（3)依次输入操作员的用户名、交易密码和令牌码；(4）若令牌码和网上银行交易密码校验无误，则

42、进入到企业网上银行系统,享受网上银行为您提供的安全、周到、快捷的服务。(六)安全措施 网上银行在为用户提供便捷服务的同时，也兼顾信息安全的问题。“移动数字证书”和“身份认证令牌”是用户的安全保障。使用移动数字证书可对用户在网上传输的数据进行加密产生密文，再使用对应的私钥对密文进行解密,还原成原始数据以对数据进行爱护。身份认证令牌每0秒产生一个随机的6位数字,一次有效，能够有效解决由于密码泄露导致的入侵问题。(七)使用提示1、所有行内转账业务（含活期转定期业务、代发工资）的网银系统受理时刻为*24小时,行内转账业务一旦成功提交，本行系统将进行实时处理。2、所有同城跨行转账(一般)业务的网银系统受

43、理时刻为*24小时，关于客户在工作日16：30前提交的交易，正常情况下本行将在当日处理完毕,关于超过该时刻提交的交易,本行将顺延至第二个工作日上午进行处理；所有同城跨行转账（加急）业务的网银系统受理时刻为本行工作日的1:30往常,超出系统受理时刻所提交的指令,系统将不予受理。3、所有异地跨行转账业务的网银系统受理时刻为7*24小时，本行系统处理时刻为本行工作日的16：0往常。超出系统处理时刻所提交的指令，本行将自动在第二个工作日上午进行处理。、代发工资业务采纳“先集中一次扣手续费、后进行单笔处理”的方式，即本行接到网银代发工资的指令之后,假如对该笔指令校验无误，则首先从代发工资账户中扣除手续费

44、，然后再进行工资发放。在发放工资期间，假如遭遇专门情况（如收款人账号户名不符等)造成代发工资部分不成功,本行将不返还已收取的手续费。 5、用户首次使用密码信封初始交易密码登录企业网银成功后，应该及时修改交易密码。移动数字证书用户还应该及时修改移动证书密码。（八）服务收费网上银行的费用，包括网上银行认证方式使用费和网上银行服务费两部分。前者是用户使用不同的网上银行认证方式应缴纳的费用（参见下表），遇价格调整按新标准执行。网上银行服务费用包括年服务费和结算手续费，目前,本行暂不向用户收取年服务费（若以后收费将提早向用户公告)，结算手续费按照支付结算方法及人民银行银监会有关规定收取（具体收费标准请参

45、阅本行柜台、网站的通知或直接向电话中心咨询)。不同认证方式的收费标准如下：用户类型收费标准备注移动数字证书用户USBKEY工本费50元SBKY工本费一次性收取，如损坏后重新申请将另收费身份认证令牌用户每个操作员一次性收取工本费300元身份认证令牌的使用期限为5年,过期失效后换牌将另收费 假如您在企业网上银行开户和使用中还有什么疑问，请与本行电话中心(406699）联系。二、平安银行企业网上银行功能概述 新一代企业网上银行的业务分为：查询、汇款转账、投资理财、代收付业务、集团用户、现金治理、中小企业业务、中登结算业务和客户服务九大类。依照客户的性质，网上银行将企业客户划分为中小企业客户、一般企业

46、客户和集团企业客户三类。中小企业客户授权级不最少能够简化到零级授权,以适应规模较小的企业的治理需求；一般企业客户的经办人员通过网上银行系统，能够进行查询、汇款转账、代收付业务、客户服务等四大项服务。集团企业客户除了享受一般企业客户的服务外,还能够使用集团用户功能、现金治理功能，即通过网上银行对子公司的账务进行实时监控，并在集团公司内进行资金调拨，如总公司将子公司的资金划转主动划转到子公司帐户、总公司代子公司向第三方账户转账。企业客户的操作员按照角色的不同分为记账员、授权员及业务主管三种。记帐员有指令提交的权限，授权员没有指令提交的权限，只能够对指令进行授权操作，同时由于授权员级不不同,所能操作

47、的功能在页面上会有区不。记帐员和授权员可同时拥有或单独拥有以下四种权限:查询、转出、周期预约。业务主管是网上银行的治理员，其本身只具有治理功能而不具备网银各类涉及资金转出交易的操作权限。企业申请开通网上银行功能时,能够自行选择是否在操作员中设置业务主管,不设置业务主管将不阻碍企业正常的网银交易。业务主管的功能有查询、撤销未完成交易、权限设置、客户服务。三、平安银行企业网上银行产品体系企业网上银行查询汇款转账代收付业务集团支付客户服务现金治理投资理财账户查询打印 账户余额余额查询历史余额查询 账户明细一般明细查询高级明细查询 历史明细查询贷款信息对账单查询打印 网上转帐查询打印 转帐交易单笔即时

48、转账查询批量即时转账查询单笔预约转账查询批量预约转账查询 转帐手续费已缴手续费查询待缴手续费查询转账退票 转账回单 周期预约查询 周期预约设置查询 周期预约转账查询代收付业务查询代发工资查询 代收费查询 代收费代扣账户查询费用报销查询汇款转账提交 单笔指令提交即时转账预约转账 批量指令提交即时批量转账预约批量转账 定活互转活期转存定期定期转存活动自助批量指令提交周期预约转账 周期预约设置 周期预约设置查询 周期预约转账查询 预约转账取消 单笔预约取消 批量预约取消 汇款转账撤销单笔预约撤销 批量预约撤销通知存款通知存款查询 转存通知存款 通知存款支取 支取通知登记 支取通知取消 通知存款撤销代

49、收付业务提交代发工资提交 代收费提交 费用报销提交 代收付业务撤消集团账户总表查询集团账户资金治理查询单笔上划单笔下划批量指令提交母公司代子公司转账修改交易密码 收款方账户治理 汇款用途设置 下载专区 个性化设置 操作日志查询 业务申请短信通业务申请托付划款业务设置修改 修改撤销 设置查询 交易查询现金集中治理设置修改 修改撤销 设置查询 交易查询 子公司额度查询现金池查询协议查询 母公司协议 子公司协议 现金流汇总信息 母公司汇总信息 子公司汇总信息 历史交易查询 利息收支查询 基准利率维护查询 点差维护查询 协议维护历史查询 母公司维护历史 子公司维护历史 现金池回单查询现金池利率维护基准

50、利率维护 点差维护 基准利率维护撤销 点差维护撤销现金池大额资金划拨 大额资金上划 大额资金下借 大额资金划拨撤销 网上证券 查询证券资金余额 银证转账明细查询 银证转账提交 银证转账撤销中小企业业务网上循环贷款额度启用借款还款查询打印 中登结算业务中登结算业务上海PROP业务上海PROP转帐明细查询上海PROP转帐上海PROP转帐撤消深圳IST业务深圳IST业务转帐明细查询深圳IST转帐深圳IST转帐撤消 记账员操作功能一、查询(一）账户查询打印 企业网上银行为客户提供了齐全的账户查询功能,在查询返回页面，可直接打印和下载查询结果。账户查询包括：账户余额查询、账户明细查询和贷款信息查询。1、

51、账户余额查询功能简介账户余额查询是指客户通过企业网上银行查询已签约账户的当前余额，包括本币和外币的活期、定期签约账户。另外,客户还可通过“账户历史余额查询”功能查询到所有签约账户的历史日终余额。操作流程1、用户选择“查询账户余额查询”,页面显示默认的机构名下所有签约账户的余额。用户可依照页面提示选择查询条件:机构名称、账号、币种等进行查询。2、系统返回账户余额查询结果页面,包含以下信息:账号、账户类型（活期,定期，通知存款等）、币种、余额、可用余额、利率、账号状态、开户日期、账户存期、存款序号3、在余额查询结果页面，用户可直接点击任一账号查询账户明细，系统将返回该账号当天的交易明细。、点击“历

52、史余额查询”，用户可依照页面提示选择查询条件：机构名称、帐号、起始日期、结束日期,系统返回查询时刻内的每天日终历史余额。注意事项 1、历史余额查询能够查询任一历史时刻的日终余额，但查询时刻段最长为10天。 2、提供在线打印、PF格式打印，文件下载格式为L格式。2、账户明细查询功能简介账户明细查询指客户通过企业网上银行查询所有签约账户的交易日期、存入金额、支取金额、交易流水号、摘要、账户余额、及账户往来明细等信息,在查询结果页面可下载和打印。假如客户选择高级明细查询功能，还可通过其他查询条件(最小金额、最大金额、收款方账号、收款方账户名)查询签约账户的交易日期、存入金额、支取金额、交易流水号、摘

53、要、账户余额、对方账户、对方账户名称等信息，在查询结果页面可下载和打印。假如客户需要查看或下载大批量的明细数据,需要开通历史明细查询的功能。查询条件和查询结果同高级明细查询功能。操作流程、用户选择“查询账户明细一般明细查询”,页面显示默认机构名默认签约帐号当天的交易明细。用户依照页面提示选择查询条件:机构名称(必输项）、账号(必输项)、币种(必输项)、起始日期(必输项）、结束日期（必输项）；、系统返回“账户明细查询结果页面”,显示要素有：交易日期、存入金额、支取金额、交易流水号、摘要、账户余额、对方账户名称、对方账户、往来明细查询4、在“账户明细查询结果页面”点击“往来明细查询”查询此笔交易的

54、往来明细信息，查询账户交易明细和转入账号信息，返回 “往来明细查询结果页面”。页面输出要素有：交易流水号收款方:名称、账号、开户行、所在地区付款方：名称、账号、开户行、所在地区交易信息：交易币种、交易金额小写、交易金额大写、汇款用途、在“账户明细查询结果页面”用户能够选择打印和下载,含全部账户明细下载、收款账户明细下载和付款账户明细下载;、在“账户明细查询”结果页面点选“汇总信息”,系统将返回该账户的汇总收入及支出金额。页面输出要素有:账户名称、查询账号、查询时刻段、查询币种、账户余额、汇总收入总金额、汇总支出总金额。7、“高级明细查询”还可按最小金额、最大金额、收款方账号、收款方账户名等条件

55、查询。页面输出要素有:交易日期、存入金额、支取金额、交易流水号、摘要、账户余额、对方账户、对方账户名称8、“历史明细查询”功能可支持大批量的明细数据查询和下载。注意事项、所有按时刻段查询的交易 ，最长的查询时刻段为31天。2、历史明细查询功能需另外申请才能开通，且历史明细查询最晚只能查询到前一天的明细。3、支持在线打印和PDF格式打印，下载格式为ECEL格式。3、贷款信息查询功能简介通过此功能用户可查询本机构在本行的全部贷款情况,包括已结清的贷款和未到期的贷款。操作流程1、用户点击“查询贷款查询”，选择查询机构名称,系统返回该机构的贷款信息,假如该机构没有贷款信息,则系统提示“未查询到符合条件

56、的贷款信息”；2、用户选择查询机构(必选项)，点击查询,系统返回“贷款查询结果页面”,查询结果能够下载或打印。页面输出要素有：贷款账号、贷款银行、币种、贷款总金额、贷款发放日期、贷款到期日、未到期贷款本金、当前利率、贷款借据编号、贷款逾期本金、当前逾期利率、积欠逾期贷款利息、积欠逾期贷款罚息、积欠逾期贷款复利、累计欠款本息合计。注意事项1、打印格式为PF格式，下载格式为EXCEL格式。(二）对账单查询打印功能简介本功能给用户提供一个查询指定公司、指定账户中的对账单信息的功能。系统将依照用户录入的查询条件到主机查询指定账户的对账单信息，并提供下载和打印对账单的功能。操作流程1、用户点选“查询对账

57、单查询打印”,系统返回默认机构名下默认企业账户最近一期的对账单列表;、用户依照页面提示输入:机构名称、账号、币种、开始日期、结束日期、点击查询，系统返回“对账单查询结果页面”，包含以下要素:账号、日期、借方、贷方、交易流水号、摘要、余额3、用户可选择“在线打印”和“PDF打印”功能打印对账单查询结果;用户选择“下载”，可选择下载exce文件格式的数据。(三)网上转账查询打印1、转账交易查询功能简介用户能够通过此功能查询本人差不多手的交易指令处于何种状态。提交人只能查询自己提交的指令的交易状态,授权员只能查询本人授权过的转帐指令，业务主管用户可查询该企业客户下所有已提交指令的状态。操作流程、用户

58、点选“转账交易查询”，包括“单笔即时转帐查询”、“批量即时转帐查询”“单笔预约转帐查询”“批量预约转帐查询”；2、用户输入：交易类型、指令状态、查询起止时刻、最小金额、最大金额,假如是批量的转账交易，还可选择输入指令批次号来查询；、系统返回“交易状态查询结果页面”，页面输出要素有：交易指令序号,金额,指令状态,提交时刻,提交人，指令类型4、用户点击“详细信息”,系统将进一步返回该笔交易的详细信息:5、用户点击“指令授权流程”按钮,查看该笔转账指令的授权信息，系统返回“指令授权信息查询结果页面”页面输出要素有：指令序号、授权人ID、授权级不、授权时刻、授权结果2、转账手续费查询已缴手续费查询功能

59、简介此交易适用于查询或打印用户名在网上银行成功提交的转账所支付的手续费。操作流程1、用户点选“已缴手续费”,系统返回当天所有通过网上银行交易的手续费扣收列表;、用户输入交易类型、起始日期、结束日期3、系统返回转账手续费查询结果页面，页面输出要素有:交易指令序号、转入账号、交易时刻、交易类型、交易金额、手续费金额用户点4、用户可选择“打印”“下载”数据。待缴手续费查询功能简介此交易适用于查询或打印用户名在网上银行成功提交的转账待支付的手续费。操作流程1、用户点选“待缴手续费”，系统返回当天所有通过网上银行交易的待缴手续费列表;、用户输入交易类型、起始日期、结束日期3、系统返回转账手续费查询结果页

60、面，页面输出要素有：交易指令序号、转入账号、交易时刻、交易类型、交易金额、手续费金额用户点、用户可选择“打印”“下载”数据。3、转账退票查询功能简介用户能够查询到被收款方银行退票的转账指令。操作流程1、用户点选“转账退票查询”,系统返回网上转账退票查询提交页面；、用户输入查询条件：收款方账号、收款方户名、起始日期、结束日期、最小金额、最大金额输、系统返回“网上转账退票查询结果页面”，输出要素有：指令序号、付款日期、付款账号、收款账号、收款方户名、收款方开户行、金额、退票缘故；、用户可选择打印或下载，打印格式为DF格式和下载文件为EXCEL格式。、转账回单查询功能简介提供以回单的形式给用户展现转