2022年8月全市理财经理集中培训测试

1、2022年8月全市理财经理集中培训测试您的姓名： 填空题 *_所属县市及网点： 单选题 *城区当阳五峰兴山夷陵区宜都远安长阳枝江秭归城区网点： 单选题 *宜昌市桥边营业所宜昌市猇亭营业所宜昌市四零三营业所宜昌市伍家岗营业所宜昌市葛洲坝营业所宜昌市夷陵大道营业所宜昌市大桥营业所宜昌市东山营业所宜昌市艾家营业所宜昌市金东山营业所宜昌市发展大道营业所宜昌市西陵二路营业所宜昌市东湖一路营业所依赖于第2题第1个选项当阳网点： 单选题 *当阳市烟集营业所当阳市草埠湖镇营业所当阳市官当营业所当阳市两河镇营业所当阳市王店镇营业所当阳市半月镇营业所当阳市育溪镇营业所当阳市脚东营业所当阳市慈化营业所当阳市干溪营业

2、所当阳市玉阳路营业所当阳市长坂坡营业所当阳市环城东路营业所依赖于第2题第2个选项五峰网点： 单选题 *五峰县傅家堰营业所五峰县仁和坪镇营业所五峰县湾潭镇营业所五峰县采花乡营业所五峰县长乐坪镇营业所五峰县中心营业所五峰县武汉大道营业所依赖于第2题第3个选项兴山网点： 单选题 *兴山县峡口镇营业所兴山县水月寺镇营业所兴山县昭君镇营业所依赖于第2题第4个选项夷陵区网点： 单选题 *宜昌市太平溪营业所宜昌市长江营业所宜昌市分乡镇营业所宜昌市东湖路营业所宜昌市龙泉营业所宜昌市黄柏河营业所宜昌市樟村坪镇营业所宜昌市鸦鹊岭营业所宜昌市雾渡河营业所宜昌市梅岭营业所宜昌市黄花营业所宜昌市三斗坪营业所宜昌市邓村乡

3、营业所依赖于第2题第5个选项宜都网点： 单选题 *宜都市松木坪营业所宜都市高坝洲营业所宜都市红花套镇营业所宜都市清江路营业所宜都市王家畈乡营业所宜都市五眼泉营业所宜都市中心营业所依赖于第2题第6个选项远安网点： 单选题 *远安县解放路营业所远安县东庄坪营业所远安县洋坪镇营业所远安县棚镇营业所远安县嫘祖镇营业所远安县茅坪营业所远安县旧县镇营业所远安县花林寺镇营业所远安县石头店营业所依赖于第2题第7个选项长阳网点： 单选题 *长阳县都镇湾营业所长阳县龙舟坪镇营业所长阳县宗家湾营业所长阳县津洋口营业所长阳县磨市镇营业所长阳县大堰乡营业所长阳县资丘镇营业所长阳县贺家坪镇营业所长阳县高家堰镇营业所长阳县

4、渔峡口营业所依赖于第2题第8个选项枝江网点： 单选题 *枝江市沿江大道营业所枝江市董市镇营业所枝江市白洋营业所枝江市仙女营业所枝江市问安营业所枝江市姚家港营业所枝江市顾家店镇营业所枝江市江口营业所枝江市安福寺镇营业所枝江市七星台营业所枝江市风雷营业所枝江市百里洲营业所枝江市马店路营业所依赖于第2题第9个选项秭归网点： 单选题 *秭归县两河口镇营业所秭归县屈原路营业所秭归县茅坪镇营业所秭归县沙镇溪镇营业所秭归县郭家坝镇营业所秭归县杨林桥镇营业所秭归县屈原镇营业所秭归县水田坝乡营业所依赖于第2题第10个选项您的理财经理号： 填空题 *_一、单选:（20题，每题1.5分）1、以下哪项不是布局权益类资

5、产并长期坚持投资的理由（） 单选题 *A、估值处于历史较低水平B、投资之后可以迅速获得超额收益且没有任何风险(正确答案)C、长期可能助力跑赢通胀D、固定收益类资产收益下降2、异议处理过程中，哪项是不利于我们处理客户异议的动作（）? 单选题 *A、认同客户B、第一时间反驳客户的错误观点(正确答案)C、理解客户D、询问原因3、开口讲保险，我们经常使用SPIN销售法，字母S代表的是（）的提问。 单选题 *A、现状问题(正确答案)B、未来问题C、万一发生的情况D、假设问题4、以下哪项不是资产配置的三大原则之一（） 单选题 *A、时间趁早B、本金安全C、财富以最快速度增长(正确答案)D、收益稳定5、以下

6、哪项不是我们要做财富管理的原因?（） 单选题 *A、保持业绩长期稳定增长B、构建标准化财富管理体系C、把产品单一销售给客户以完成任务(正确答案)D、形成标准化的科学工作流程和方法6、成功经营客户的4个步骤是：外呼-约访-成交-（）? 单选题 *A、单一产品销售B、办理电子渠道业务C、买基金产品D、资产配置(正确答案)7、资产配置我们常用到帆船理论，船的帆可以比作（）类的产品? 单选题 *A、固定收益B、保险C、权益(正确答案)D、现金8、好的KYC，一定要问的清楚，完整，全面，然后根据情况再提出资产配置的建议，以下哪个说法是错误的（）。 单选题 *A、KYC过程中应该适当赞美客户B、不必过问客

7、户的投资经历，了解客户目前的情况即可(正确答案)C、现金流也是KYC的关键要素D、了解客户的职业，有助于我们分析客户的特征，也能更针对性地提出资产配置建议9、富裕家庭的财富管理生命周期主要特征为（） 单选题 *A、收入曲线基本等于支出曲线B、收入曲线大于支出曲线(正确答案)C、收入曲线小于支出曲线D、收入曲线远大与支出曲线10、以下表格中的客户属于家庭生命周期中哪个阶段？（） 姓名年龄性别学历区域行业月薪兴趣小孩小孩年龄家庭结构所处生命周期黃珊22男本科滨海银行6K茶道无0单身单选题 *A、单身期(正确答案)B、形成期C、成长期D、成熟期11、以下哪些资产适合私营业主进行配置（） 单选题 *A

8、、可以配置一部分流动性资金满足其流动性需要(正确答案)B、应该全部资产进行权益类产品投资以提升收益率C、家庭资产和企业资产可以混合使用12、基金定投什么时候该考虑止盈？（） 单选题 *A、不需要止盈，一直投资B、当单次扣款效果降低（钝化）就应该考虑止盈(正确答案)C、市场熊市，大跌情况下D、定投前期每笔投资占总投资的比例较大的时候13、小芳风险偏好适中，更偏爱被动型基金，以下哪款基金更适合她？（ ） 单选题 *A、金融指数基金(正确答案)B、科技基金C、半导体指数基金D、均衡风格基金14、小张和小红同时投资一只偏股混合型基金，小张选择一次性投入10000元，小红选择定投的方式，分10周，每周投

9、资1000元，在权益市场看跌的情况，谁的投资成本将更高？（ ） 单选题 *A、小张B、小红(正确答案)C、一样D、无法判断15、以下不可以投资二级市场的股票的基金类型有（） 单选题 *A、股票型基金B、一级债基(正确答案)C、二级债基D、混合型基金16、基金申购成功后：办理登记的时间为（） 单选题 *A、T+0登记办理B、T+1登记办理(正确答案)C、T+2登记办理D、T+3登记办理17、为进一步资管信托业务营销能力，总部组织开展“资管信托30天赋能计划”产品培训，累计开展培训（ ）期，培训回看截止时间为（） 单选题 *A、17期，2022年7月31日B、30期，2022年7月31日C、17期

10、，2022年12月31日(正确答案)D、30期，2022年12月31日18、资管信托业务全渠道营业时间为（） 单选题 *A、8:00-17:00B、8:30-15:00(正确答案)C、8:00-15:00D、8:30-17:0019、固收纯债策略是指指以标准化债券为主要投资标的的私募固定收益类产品。资管信托产品中固收纯债策略产品的业绩中枢为（） 单选题 *A、2.8%-3.8%B、3.8% - 4.5%(正确答案)C、4% - 5%20、邮银渠道合作信托公司中，仅开展主动管理、不作为通道发行产品的公司有（） 单选题 *A、平安信托B、五矿信托C、华润信托D、中航信托(正确答案)二、多选：（20

11、题，每题3分）1、以下说法，正确的是（） *A、资产配置对于客户来讲，是科学的投资方式，可以在降低风险的前提下，提升账户的综合收益(正确答案)B、在给客户推荐资产配置建议或产品前，一定要充分了解客户，即KYC，因为不同的客户有不同的需要，理财经理应该对症下药(正确答案)C、倾听客户的感受时，可以适当做出赞美，让客户的感受更好(正确答案)D、KYC过程中，要了解客户的投资经历，这对于未来我们给客户做资产配置建议非常重要(正确答案)2、资产配置是要帮助客户进行合理的规划，包括（） *A、要花的钱(正确答案)B、保命的钱(正确答案)C、生钱的钱(正确答案)D、保本的钱(正确答案)3、以下哪些产品属于

12、权益类产品（） *A、股票型基金(正确答案)B、混合型基金(正确答案)C、QDII基金(正确答案)D、储蓄型保险4、真正的财富管理是要解决客户家庭全方位的需求，包括（） *A、家庭的财富规划(正确答案)B、客户家人的资产规划(正确答案)C、投资与融资(正确答案)D、配置可以把境内和境外搭配(正确答案)5、资产配置过程中，我们要做的三步曲是（） *A、首先要看五大类的产品，客户是否有持有(正确答案)B、然后看比例够不多(正确答案)C、最后看产品好不好(正确答案)D、主要要看客户持有的产品是否符合我们当下的销售任务6、关于资产配置的说法，正确的是（） *A、流动性的资产建议客户按自己的需求进行配置

13、(正确答案)B、权益类的资产仅买一两只基金即可，不用做任何风险的对冲C、保障类资产的配置非常重要，客户应该根据自己的需求进行适合其比例的保障资金配置(正确答案)D、境外配置非常好，建议全部投资的资金在境外进行配置7、关于深度KYC，以下哪些说法是正确的（） *A、KYC过程中，可以适当赞美客户(正确答案)B、与客户沟通中，要有互动，有问有答(正确答案)C、可以将封闭式问题和开放式问题结合在一起，问出更多的信息(正确答案)D、沟通中，有任何问题直接问即可，不必考虑客户感受，这样更节省时间8、家庭财富管理生命周期分为？（） *A、单身期(正确答案)B、形成期(正确答案)C、成长期(正确答案)D、成

14、熟期(正确答案)E、退休期(正确答案)9、家庭成长期主要特征为？（） *A、子女出生至大学(正确答案)B、30-50岁(正确答案)C、收入逐渐增加(正确答案)D、家庭责任逐步增加，家庭支出提高(正确答案)E、风险承受能力：中(正确答案)10、客户理财偏好主要收集的信息有（） *A、过往投资习惯(正确答案)B、风险承受能力(正确答案)C、风险偏好(正确答案)D、客户财务信息(正确答案)E、客户非财务信息(正确答案)11、客户风险偏好和风险承受能力分为（） *A、极低风险(正确答案)B、中低风险(正确答案)C、较高风险(正确答案)D、高风险(正确答案)E、极高风险(正确答案)12、以下哪一项可能引

15、起定投亏损？（） *A、本金过小(正确答案)B、时间过短(正确答案)C、不懂止盈(正确答案)D、成本钝化(正确答案)13、定投止盈后可以如何操作？（） *A、按原有定投频率和金额开始新的定投(正确答案)B、定投频率不变，按一定倍数对原有基金加倍定投(正确答案)C、定投金额不变，加快定投频率(正确答案)D、新增定投基金的个数(正确答案)14、哪些基金不适合基金定投？（） *A、低波动的货币基金(正确答案)B、封闭式基金(正确答案)C、基金经理变更频繁(正确答案)D、规模较小，低于5000万(正确答案)15、为客户推荐三年持有期的权益产品，下列理由合适的是（） *A、市场的阶段性高点和低点都很难捕

16、捉。投资者很难判断市场是否到达高点或低点，有时候通常的认知还与事实相反，容易造成追涨杀跌。(正确答案)B、A股市场从长期看是有效的市场，长期投资的复利效应显著。而三年期产品是基金行业践行长期投资理念的一种重要产品形态，经过市场检验是长期有效的。(正确答案)C、从三年维度看目前的A股市场，还是有较大的概率能获取较为满意的回报。(正确答案)D、三年持有期的产品可以平稳度过股市过山车，收益一定可以超过三年定期存款。16、关于同业存单指数基金说法错误的是（） *A、用市值法估值B、用摊余成本法估值(正确答案)C、是介于货币基金与短债基金中间的产品D、由于投资金额大，往往享受比个人投资者更低的利率。(正

17、确答案)17、同业存单指数基金适合的客群有（） *A、风险偏好较低的客户(正确答案)B、有现金管理需求的客户(正确答案)C、流动性需求高的商贸客户(正确答案)D、有大量货币基金配置的客户(正确答案)18、邮储银行已上线的同业存单指数基金有（） *A、中航同业指数存单指数基金(正确答案)B、国泰同业存单指数基金(正确答案)C、中加同业存单指数基金(正确答案)D、大成同业存单指数基金19、2022年，集团公司对于中邮证券发行/作为投资管理人的产品给予100%的成本补贴，以下产品中，由中邮证券作为投资管理人/投资顾问的产品有（） *A、平安信托周周添利系列B、平安信托致远鼎裕系列(正确答案)C、中邮

18、证券鸿利来系列(正确答案)D、中邮证券鸿瑞系列(正确答案)E、五矿信托致远安盈系列(正确答案)20、根据合格投资者认定白皮书，认定为个人合格投资者须具有 2 年以上投资经历，且满足以下条件之一（） *A、家庭金融净资产不低于300万元；(正确答案)B、家庭金融资产不低于300万元；C、家庭金融资产不低于500万元；(正确答案)D、近 3 年本人年均收入不低于40万元(正确答案)判断题：（10题，每题1分）1、客户购买资管信托产品只要在认购期内，均可撤单（） 判断题 *对错(正确答案)2、关于定投频率，扣款频率越高，平滑成本效果越好，但更重要的是和收入频率保持一致，长期看对总收益影响很小。（） 判断题 *对(正确答案)错3、权益市场从今年4月最低点逐步回升，截至6月15日，股债利差有所回落，为历史76.9%的分位数水平，处于相对较高位置，投资布局债券的良好时机。（） 判断题 *对错(正确答案)4、定投流失客户可以通过CRM系统：基金专区基金潜客查询定投停扣款客户，查询客户并开展维挽。（） 判断题 *对(正确答案)错5、CRM 系统面向持仓客户提供的短信营销维护模板，可以直接套用到客户持仓产品中发给客户，用于售后维护。（） 判断题 *对(正确答案)错6、带有封闭期基金产品规模稳定