材料杨凌城乡

1、杨凌城乡投资建设开发变更授信结果的的风险复审意见一、原上报和情况，经总行（通知书： FBZQ20160793），同意给予杨凌城乡投资建设开发类信贷授信额度不超过4亿元，期限不超过36个月。按季付息，第1年偿还40%本金，第2年偿还30%本金，第3年偿还30%本金。 本笔业务由融资人及杨凌现代农业开发对应收账款的回收及在此期间的占用费支付承担差额补足责任。募集用途及方式：业务模式为基金公司成立专向资产管理计划受让“永安家园小区项目”、“渭惠路西段扩建项目”及“东环线市政工程扩建项目”的应收委托代建款48230万元，应收账款人为杨凌示范区财，专项资产管理计划出资方为计划，我行认购该计划受益权。 放

2、款前提条件：1、交易结构和募集方式符合总行投资部项目起息通知书要求。2、补齐融资人机构同意融资决议文件，按照本行要求办妥相关手续后放款。3、代建项目取得的各项手续齐全，完成竣工验收并审计，确保项目建设的合法合规性。4、融资人、杨凌示范区一河投资开发有限公司以及杨凌示范区管委会签订协议明确应收“永安家园小区项目”回购款债权转让至融资人，同时由杨凌示范区财出具相关文件确认债权转让后对融资人的偿债义务。5、取得杨凌示范区管委会与融资人及杨凌示范区一河投资开发签署的正式的委托代建协议，以及杨凌示范区管委会与融资人签署的正式的补充协议，确保业务背景真实。6、本笔业务对应的应收账款基础资产由杨凌示范区财确

3、权，核实确认纳入杨凌示范区财政管理。专项资产管理计划、融资人、杨凌示范区财、杨凌示范区管委会共同签署债权确认协议，明确该笔已转让给专项资产管理计划，明确应收账款金额以及本息偿还计划，包括但不限于各期应收账款的偿付金额、偿付期限，确认来源由杨凌示范区财统筹安排并列入年度财政，明确相应支付账户安排等，并承诺放弃应收账款项下任何抗辩的权利。债权应为扣除预付款或已付款、互相抵销的款项、权利在先的款项及其他应扣除款项后的净额；应收账款未设定质权或任何其他优先权；不存在法定转让或者合同约定转让的情形；人明确放弃抵消权等权利，确保本行受让债权干净完整有效。相关说明材料报相关法律部门审核。7、融资人在我行开立

4、专户用于接收杨凌示范区财拨付应收账款回款，应收账款回笼后应立即支付至专账户中，且限用于归还本笔业务融资本息。同时融资人及杨凌现代农业开发出具承诺：若回笼至专账户的到期不能全额覆盖我行融资本息时，融资人及杨凌现代农业开发对部分承担回购责任或差额补足责任。8、本笔应收账款转让应在人行中心应收账款质押登记系统办理转让登记。截至，CFP系统查询以上授信尚未启用。二、分行申请变更内容及理由（一）变更内容此次分行申请变更交易结构，并对应变更前提条件，变更内容如下：1、交易结构由“基金公司成立专项资产管理计划受让融资人将代建协议项下的应收杨凌示范区管委会的BT款，专计划出资方为计划，银行以自营认购该计划受益

5、权。”变更为“融资人将代建协议项下的应收杨凌示范区管委会的BT款作为委托给公司成立权，并以此，以自营认购上述。”2、放款前提条件第6中“专项资产管理计划、融资人、杨凌示范区财、杨凌示范区管委会共同签署债权确认协议，明确该笔已转让给专项资产管理计划”变更为“公司、融资人、杨凌示范区财、杨凌示范区管委会共同签署债权确认协议，明确该笔已转让给计划。”第7由“融资人在我行开立专户用于接收杨凌示范区财拨付应收账款回款，应收账款回笼后应立即支付至专账户中，且限用于归还本笔业务融资本息。同时融资人及杨凌现代农业开发出具承诺：若回笼至专账户的到期不能全额覆盖我行融资本息时，融资人及杨凌现代农业开发对部分承担回

6、购责任或差额补足责任。”变更为“融资人在我行开立专户用于接收杨凌示范区财拨付应收账款回款，应收账款回笼后应立即支付至专户中，且限用于归还本笔业务融资本息。同时融资人及杨凌现代农业开发出具承诺：若回笼至专项账户的到期不能全额覆盖我行融资本息时，融资人及杨凌现代农业开发对部分承担回购责任或差额补足责任。”其他条件不变。（二）变更原因分行反映本笔业务原业务模式为“银信基”非“银信”主要原因为本笔业务融资人要求由其指定合作的公司，该公司所在地针对“银信”模式未予备案通过，故将交易结构定为“银信基模式”。由于近期对于基金子公司通道业务趋严，且基金子公司通道费大幅，因此“银信基”模式项下业务无法。经与融资

7、人协商，为降低企业融资人成本，由我行指定公司，将本笔业务交易结构由“银信基”模式改为“银信”模式。（三）近期情况此次送审分行更新融资人报表至2016年9月末，融资人作为示范区最主要的代建企业，承揽了示范区大量的保障房及基础设施代建项目。代建行业的特点决定了其存货金额大，性差，负债水平高，空间有限，对财政的依附力度高。目前在示范区财政的大力支持下，融资人经营情况正常，财务状况与年初基本一致，无不利情况。三、意见杨凌示范区财政收入及地方可控财力规模较小，财政实力偏弱，但考虑到杨凌示范区是目前我国唯一的国家级农业高新区，能够获得及地方财政支持，而融资人作为示范区基础设施投资与建设的主要主体，可获得示

8、范区财政的较大支持，本笔业务对应项目放款前可完成审计，涉及应收账款已作为一类录入性管理系统，管理人、融资人、杨凌示范区财、杨凌示范区管委会共同签署债权确认协议明确受让的应收账款回购计划及回购路径，并与我行还款计划相匹配，本次申请变更交易模式，可降低通道费用，建议同意变更。建议同意将为“FBZQ20160793”的通知书项下变如下（一）募集用途及方式变更为 ：“业务模式为类资产化。受让的基础资产为“永安家园小区项目”、“渭惠路西段扩建项目”及“东环线市政工程扩建项目”的应收委托代建款48230万元，应收账款人为杨凌示范区财。”（二）放款前提条件第6条变更为“6、核实确认本笔业务对应的应收账款纳入

9、杨凌示范区存量一类。管理人、融资人、杨凌示范区财、杨凌示范区管委会共同签署债权确认协议，明确该笔债权已转让给管理人成立的专项计划，明确作为标的的应收账款金额以及本息偿还计划，确认来源由示范区财统筹安排并列入年度财政，明确相应支付账户安排等；债权应为扣除预付款或已付款、互相抵销的款项、权利在先的款项及其他应扣除款项后的净额，未设定质权或任何其他优先权，人明确放弃应收账款项下任何抗辩及抵消权等权利，确保财政支付计划与我行还款方案匹配，本行受让债权干净完整有效，不存在法定转让或者合同约定转让的情形。”第7条变更为“7、融资人在我行开立专户用于接收杨凌示范区财拨付应收账款回款，应收账款回笼后按收益分配需要支付至管理人专户中，用于归还本笔业务融资本息。同时融资人及杨凌现代农业开发出具承诺：若回笼至专项账户的到期不能全额覆盖我行融资本息时，融资人及杨凌现代农业开发对部分承