不良资产收购尽职调查清单

1、法律尽职调查清单（一）致：中国华融资产管理公司北京办事处请贵司完整、如实地回复本清单所列问题或提供文件；在回复本清单问题或按照 本清单提供文件过程中，请贵司注意如下事项：一、如有相关文件，则请提供该等文件的复印件；二、如没有相关文件或尚未取得，则请根据本清单序号，以书面方式答复“无” 或“尚未取得”，并说明原因；三、对于清单中所列的问题，请根据本清单序号，以书面方式作出尽可能详细的 答复、说明；四、请转让方在提供的文件复印件和书面答复上加盖公章；五、在本清单所列问题、或所要求提供文件之外，如存有对债权受让方的收购决 策有实质性影响的其他事实，则转让方必须自行披露该等事实并提供相关文件。根据交易

2、的需要，受让方可能会发出进一步的调查清单。为行文和阅读方便，在本清单中有关简称对应含义或指称如下：贵司、转让方或华融公司指“中国华融资产管埋公司北京办事处”收购方指“”借款人或华丰公司指“迁安市华丰纸业有限责任公司”借款人或华丰股份公司指“河北华丰纸业股份有限公司”保证人或宏文公司指“宏文实业集团有限责公司”贷款人或工行迁安支行指“中国工商银行迁安市支行”借款合同指贵司本次拟公开转让的不良贷款债权资产包 项下的借款人与工行迁安支行签署的每一份借款合同抵押合同指贵司本次拟公开转让的不良贷款债权资产包 项下的借款人与工行迁安支行签署的以国有土 地使用权、房屋和机械设备为抵押物的每一份抵押担保合同保

3、证合同指宏文公司为借款人向工行迁安支行借款提供保证担保的合同如贵司对本尽调清单有任何疑问或问题，请随时与我们联系顺祝商祺！二OO八年五月五日请转让方提供如下文件或信息：一、有关借款人的基本情况1 华丰公司及华丰股份公司经过最新年检的营业执照副本、组织机构代码证。2、请华丰公司和华丰股份公司提供如下公司财务资料华丰公司和华丰股份公司最近三年经审计的财务报告（如没有经审计的财务 报告，则提供最近三年的会计报表）。3、与华丰公司和华丰股份公司借款、担保和银行帐户情况有关的文件a借款请对华丰公司和华丰股份公司自设立以来向银行、股东或任何第三方借 款、担保的情况做出说明；并请提供全部相关文件资料。b担保

4、对华丰公司和华丰股份公司自设立以来为股东、关联公司或其他第三方 提供担保的情况做出说明；并请提供全部相关文件及附件。c银行账户华丰公司和华丰股份公司所有银行帐户的清单及开/立户文件。4、税务a请披露借款人任何未申报的税项、滞纳的税款或存在争议税款的情况；b提供华丰公司和华丰股份公司所享受的税收减免的相关文件。5、关联交易a请提供华丰公司、华丰股份公司各自与关联人士和关联企业之间进行的关 联交易的清单，内容包括：交易对方的身份及其与公司的关系,交易的 详细内容；交易开始的日期；交易条件；交易结束的日期；并请提供前 款所述关联交易相关的法律文件，包括但不限于协议书、承诺函、同意 函等。b请对华丰公

5、司和华丰股份公司与其股东之间的往来应收账款情况做出说明；并提供有关全部相关文件资料6、资产a请提供一份华丰公司和华丰股份公司的全部固定资产（包括公司的房产、国有 土地使用权、所有设施设备、家具、固定装置、车辆等）的清单，并同时 提供与购置和证明权利/所有权有关的文件。b请提供一份华丰公司和华丰股份公司已经设置了抵押、质押、留置、所有权保 留、限制或任何第三人权利的公司资产的详细资料。7、劳资关系a请列一份华丰公司和华丰股份公司聘用高级管理人员（指公司财务负责人及副 总经理级别以上的人员）的劳动合同清单；并提供相关全部聘用协议文件 及附件、补充协议；b请列一份华丰公司和华丰股份公司与普通员工之间

6、的劳动合同清单；并提供相 美全部劳动合同及附件、补充协议；c请提供一份华丰公司和华丰股份公司与其高级管理人员、普通员工之间存在的 事实劳动关系清单；d请对华丰公司和华丰股份公司是否存在欠付职工工资和劳动保险费用的情况作 出说明？8、华丰公司和华丰股份公司的对外投资提供华丰公司和华丰股份公司对外投资的任何合同文件、批准文件，以及已经投资 款项的支付证明。9、知识产权请提供由借款人拥有或申请的、以及已注册的商标等知识产权。10、行政处罚、诉讼、仲裁及任何纠纷a对华丰公司和华丰股份公司正在受到的或者潜在的行政处罚事件 予以详细说 明，并提供相应的文件、材料。b对华丰公司和华丰股份公司正在进行或者潜在

7、的诉讼或仲裁案件的情况予以说 明，并提供所有相关的文件、资料，包括但不限于起诉书/申请书、答辩 状、证据材料等。c对华丰公司和华丰股份公司设立以来其他已经审结的诉讼/仲裁案件的情况做出说明，并对相关判决/仲裁裁决履行情况作出说明；并提供该等案件的判决/仲裁裁决、裁定、决定等文件。d华丰公司和华丰股份公司股权是否存在已经/或可能被司法机关查封的情况，做出说明，并提供有关文件。e抵押房产、国有土地使用权、机械设备是否存在已经/或可能被司法机关的查封情况？如有请做出说明，并提供有关文件。、有关宏文公司宏文公司的经过最新年检的营业执照副本、组织机构代码证；请宏文公司提供如下公司财务资料宏文公司最近三年

8、经审计的财务报告（如没有经审计的财务报告，则提供最近三年的会计报表）。资产a请提供一份宏文公司的全部固定资产（包括公司的所有房产、土地使用 权、设施、设备、家具、固定装置、车辆等）的清单，并同时提供与购置 和证明权利/所有权有关的文件。b请提供一份宏文公司已经设置了抵押、质押、留置、所有权保留、限制或任 何第三人权利的公司资产的详细资料。宏文公司的对外投资提供宏文公司对外投资的任何合同文件、批准文件，以及已经投资款项的支付证明。宏文公司的银行帐户情况宏文公司所有银行帐目的清单及开/立户文件。、请贵司提供如下证照、文件的复印件或答复如下问题：提供全部借款合同及其附件、补充协议；提供全部抵押合同及

9、其附件、补充协议；提供全部抵押土地的国有土地使用权出让合同及其附件、补充协议；提供全部抵押土地的地价款已经全部支付的缴款凭证；提供全部抵押土地的国有土地使用权证及其附图；提供全部抵押土地的他项权利证书及其附图；提供全部抵押房产的房屋所有权证及其附图；提供全部抵押房产的他项权利证书及其附图；提供借款人以机械设备提供担保的抵押登记文件；提供全部保证合同及其附件、补充协议；借款人是否曾经与贷款人达成过还款协议或其他变更协议？如达成过请提供相关 文件；借款人是否曾经与保证人达成过还款协议或其他变更协议？如达成过请提供相关 文件；贷款人在借款到期后，是否向借款人发出过催收贷款通知书？如发出过，请提供 该

10、等通知书及借款人签收该等通知书的文件；提供贷款人在全国或者省级有影响的报纸上发布的债权转让公告或通知；提供华融公司合法取得相关不良贷款债权的全部协议、文件；华融公司是否向借款人发出过催收贷款通知书？如发出过，请提供该等通知书 及借款人签收该等通知书的文件；抵押人与华融公司是否重新签署了抵押合同？是否重新办理了抵押登 记手续？如 是，请提供相关文件；贷款人对借款人的诉讼时效是否到期？如到期，请明确具体到期时间。借款人与贷款人签订还款协议或其他变更协议，是否取得保证人的书面同意； 如取得，请提供相关文件；贷款人在保证期间届满前，是否向保证人发送过要求承担保证责任的函件？如 发送过，请提供相关函件及担保人签收该等函件的文件；保证人是否曾经代借款人向