别把“陷阱”当“馅饼”电信诈骗背后的套路与洞察_第1页
别把“陷阱”当“馅饼”电信诈骗背后的套路与洞察_第2页
别把“陷阱”当“馅饼”电信诈骗背后的套路与洞察_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、别把陷阱当馅饼电信诈骗背后的套路与洞察别把“陷阱”当“馅饼”电信诈骗背后的套路与洞察 岁末年初电信诈骗案件将出现一轮高峰各种诈骗短信、电话会 不断滋扰金融机构的广大客户。作为金融机构我们将严格执行 “三问”（即问是否认识对方、问为何转账给对方、问是否收 到过防范电信诈骗宣传警示）“一告知”（客户向陌生账户汇 款风险告知）的安全警示制度牢牢守住防范电信诈骗的最后关 口。此外结合长期防范电信诈骗的实践经验我们还归纳汇总了 目前常见诈骗套路帮您识别那些伪装成“馅饼”的“陷阱”练 就戳穿电信诈骗的火眼金睛。套路一：利用非法获取的身份信息实施“精准诈骗”。典型案例：犯罪分子通过非法渠道获悉近来刚刚买车的

2、受 害人电话号码后冒充国家税务机关工作人员打电话给受害人谎 称要退车辆购置税诱骗购车人到ATM机上按其指令操作以此骗 走购车人银行卡上的存款。套路二：冒充公检法工作人员实施“恐吓诈骗”。典型案例：犯罪分子假冒公安、检察或法院工作人员利用 手机短信或电话向受害人谎称有人举报其银行存款涉嫌洗钱、 贩毒、暴恐等严重犯罪行为恐吓受害人法律后果很严重。在使 受害人心智大乱时假意为了受害人的资金安全套取受害人存款 开户行及银行账号、密码号后复制银行卡等取款凭证窃转走受 害人存款或以叫受害人将存款转到其提供的“安全账户”的手 段骗走受害人存款。套路三：利用受害人的不良需求实施“黑吃黑诈骗”。典型案例：犯罪分

3、子通过短信、电子邮件、QQ、微信等方 式发布可办理信用卡套现、出售枪支、违禁药品等虚假的业务 信息以提前支付定金、转让费、利息、代办费等名义诱骗受害 人汇款到其指定的银行帐户以此骗取钱款。套路四：利用红包、二维码等媒介实施“木马诈骗”。典型案例：犯罪分子利用人性中爱占便宜的心理将木马程 序伪装成微信红包让人防不胜防受害人一旦点击就有可能造成 个人信息外泄、钱财被盗的情况发生。除此之外假借扫码送优 惠的名义犯罪分子利用提前设计好的病毒二维码引导爱占便宜 的受害人扫二维码随后手机就会自动下载木马病毒盗取受害人 的个人信息及银行账号、密码。在声讨犯罪分子之余我们大家更因该多留心眼、擦亮双眼 洞察电信

4、诈骗套路背后的真实面目。洞察一：面对意外之财千万不能有贪心。人性中的贪念往往是最容易被电信诈骗犯罪分子利用的。 因此需要提醒广大客户意外之财不可贪小心中了犯罪分子的套 路！ 洞察二：琢磨不定时最好问问局外人旁观者清。缺乏网络知识的中老年人往往是电信诈骗案件的高危受害 者对于他们来说询问局外人意见是最简明高效的避免受骗的方 法。洞察三：遇到“突发情况”自己一定要冷静。犯罪分子常借助国家公职人员的身份对受害人实施恐吓意 图使受害人在焦虑、害怕的状态下接受其摆布和控制。遇到这 类事件自己一段要冷静通过仔细分析或常识判断大多能避免受 骗。洞察四：特殊节点相关客户需重点警惕。仔细分析一下新闻媒体报道的诈骗事件每年的2月和8 月分别受春运和开学季的影响针对农民工和新入学

人人文库> 全部分类> 行业资料 > 管理策划

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论