关于基金定投理财产品的调查问卷

1、基金定投理财产品调查报告调查单位：石邮院金融系投资与理财2班班第一小组调查时间：2010.05.25 调查人员：王长彬 张红艳 许姗姗 曾 佳刘彦琴 王 沛 丁 蕾 王庆国基金定投理财产品调查报告本次调查问卷共发出130份，在学校、世纪公园、银行类金融机构进行调查，共收回调查问卷125份，其中有效问卷122份，不合格问卷3份。您了解基金定投产品吗？ A了解 B不不了解调查显示示，在所所调查的的人群中中了解基基金定投投理财产产品的人人占到了了39%，不了了解的占占到了661%。这说明明大多数数人还是是对基金金定投理理财产品品欠缺全全方位的的了解的的。2您希望望通过( )方式式了解基基金定投投产品

2、？ A网络络媒体 B宣传传单 CC电视广广告 DD基金公公司根据调查查结果，有400%的人人希望通通过网络络来了解解基金定定投产品品，122%得人人希望通通过宣传传单的方方式来了了解基金金定投产产品，111%的的人希望望通过电电视广告告来了解解基金定定投产品品，377%的人人希望通通过基金金公司来来了解基基金定投投产品。这说明明，所调调查的人人大多数数想了解解基金定定投的方方式比较较广泛，并且大大多数人人希望通通过专业业性强以以及覆盖盖面广的的方式来来了解基基金定投投产品。3您购买买过基金金定投产产品吗？ A买过过 BB没有买过基金金定投类类产品的的人只占占了问卷卷调查所所涉及人人的200%，

3、在在一定程程度上说说明了人人们对基基金定投投的了解解程度不不是很高高。4.、您您通过或或希望通通过( )方式式购买基基金定投投产品？A网上银银行 BB银行代代理 CC基金公公司 DD证券公公司 EE其他方方式消费者购购买基金金定投类类理财产产品有660%的的人选择择银行代代理，同同时有些些消费者者还希望望通过其其他方式式购买基基金定投投。5您认为为自己是是（ ）类型型投资人人A保守型型 B轻轻度保守守型 CC中立型型 D轻轻度进取取型 EE激进型型各个消费费层次的的人都占占据了相相当的比比例，比比例比比比较均衡衡6您每月月可用的的基金投投资额是是（ ）A 5000元以以内 B 50001000

4、0元 CC 1000030000元 DD 3000050000元 EE 50000元以以上中低额度度投资的的消费者者占据997%之之多，高高投资的的人群相相对较少少7、您购购买基金金定投产产品最关关心的是是( ) A基金定定投投资资方向 B定投投期限 C基金金公司的的规模、信誉 D预期收收益 E其其他购买基金金关注基基金公司司的规模模、信誉誉的消费费者占据据了255%，关关注基金金的预期期收益的的消费者者占据了了47%，可见见消费者者的投资资观念还还是比较较注重稳稳健投资资的。8、您希希望具体体投资哪哪一类的的基金定定投( ) （可可多选几几项,再再多选之之后进行行排序）A股票型型 B债债券型

5、 C混合合型 DD货币型型 E其其他 消费者希希望投资资的基金金定投种种类各占占据了将将近相等等的比例例9、你认认为基金金定投产产品的（ ）功能能吸引了了你A投入起起点低 BB收益相相对稳定定 C适合合长期投投资 D可可规避系系统风险险 E其他他有73%的消费费者选择择收益稳稳定作为为最能够够吸引他他们的基基金定投投产品的的功能，其它方方面也有有少量的的关注。10、您您购买基基金定投投的目的的是（ ）？A教育基基金定投投 B退退休养老老金定投投 C置置业定投投 D其其他目的的消费者购购买基金金定投的的目的分分别占据据了相当当的比例例，消费费者选择择基金定定投的目目的是具具有多样样性的，选择的的

6、范围也也是比较较全面的的。11、购购买基金金定投后后，您通通常会采采取什么么态度（ ）A放心的的交给专专家打理理，注重重长期收收益 B偶尔查查看一下下自己的的帐户盈盈亏,觉觉得差不不多了就就赎回 C很紧张张投资的的盈亏,每天都都要查看看基金净净值或收收益率 D频繁的的申购、赎回或或转换,以短期期套利E其他目目的绝大部分分的消费费者对于于自己的的基金定定投选择择了通常常、放心心的交给给专家打打理，注注重长期期收益、偶尔查查看一下下自己的的帐户盈盈亏,觉觉得差不不多了就就赎回，可见消消费者选选择基金金定投是是其建立立在对基基金定投投了解的的基础上上的。关于基金金定投理理财产品品调查报报告基金定投投

7、有懒人人理财之之称，价价值缘于于流传的的一句话话：“要要在市场场中准确确地踩点点入市，比在空空中接住住一把飞飞刀更难难。” 如果采采取分批批买入法法，就克克服了只只选择一一个时点点进行买买进和沽沽出的缺缺陷，可可以均衡衡成本，使自己己在投资资中立于于不败之之地，即即定投法法。特点与优优点1、平均均成本、分散风风险 2、适合合长期投投资 3、更适适合投资资新兴市市场和小小型股票票基金 4、自动动扣款，手续简简单 定期定额额投资的的优点 第一一、定期期投资，积少成成多。 第二二、不用用考虑投投资时点点。 第三三、平均均投资，分散风风险。第四四、复利利效果，长期可可观。 第五五、办理理手续便便捷快速

8、速。 投资原则则1、设定定理财目目标。 2、量力力而行。3、选择择有上升升趋势的的市场。 4、投资资期限决决定投资资对象。5、持之之以恒。6、掌握握解约时时机。7、善用用部分解解约，适适时转换换基金。8、要信信任专家家。 投资误区区基金金定期定定额投资资业务日日渐受到到投资者者青睐，此投资资方式不不但能平平均成本本、分散散风险，而且投投资方式式类似于于“零存存整取”储蓄，只要去去银行或或证券营营业部签签订一份份协议，就可实实现自动动投资，坐享收收益，所所以基金金定投又又被称为为“懒人人投资术术”。不不过，定定投毕竟竟是一项项新业务务，很多多投资者者认识上上存在诸诸多误区区。 误区之一一：任何何

9、基金都都适合定定投 误区之二二：定投投只能长长期投资资 误区之三三：扣款款日可以以是任一一天 误区之四四：只能能按月定定期定额额投资 误区之五五：漏存存、误存存后定投投协议失失效 误区之六六：定投投金额可可以直接接变更 误区之七七：基金金赎回只只能一次次赎清 误区之八八：赎回回后定投投协议自自动终止止 调查显示示：1、在所所调查的的人群中中了解基基金定投投理财产产品的人人占到了了39%，不了了解的占占到了661%。这说明明大多数数人还是是对基金金定投理理财产品品欠缺全全方位的的了解的的。2、有440%的的人希望望通过网网络来了了解基金金定投产产品，112%得得人希望望通过宣宣传单的的方式来来了

10、解基基金定投投产品，11%的人希希望通过过电视广广告来了了解基金金定投产产品，337%的的人希望望通过基基金公司司来了解解基金定定投产品品。这说说明，所所调查的的人大多多数想了了解基金金定投的的方式比比较广泛泛，并且且大多数数人希望望通过专专业性强强以及覆覆盖面广广的方式式来了解解基金定定投产品品。3、买过过基金定定投类产产品的人人很少，只占了了问卷调调查所涉涉及人的的五分之之一，在在一定程程度上说说明了人人们对基基金定投投的了解解程度不不是很高高。4、消费费者购买买基金定定投类理理财产品品还是比比较青睐睐于银行行，据此此分析可可能是消消费者比比较看重重银行的的信誉、信用以以及保障障程度。同时

11、有有些消费费者还希希望通过过其他方方式购买买基金定定投，可可见消费费者对理理财产品品机构的的认识程程度在日日益加深深。5、现在在的消费费者追求求稳健的的投资稳稳健的收收益的人人占据主主流，但但是不容容忽视的的是其中中也有追追求高奉奉献高收收益的消消费者，可见消消费者的的消费层层次正在在发生变变化，并并且日益益明显。6、中低低额度投投资的消消费者占占据了绝绝大部分分，可以以看出我我们的消消费者的的投资观观念还不不是很强强，需要要加强对对理财、投资方方面的了了解，同同时这些些人也是是一类很很好的潜潜在客户户群。7、关注注基金公公司的规规模、信信誉以及及预期收收益的消消费者占占据了大大部分，由此分分

12、析可知知消费者者的投资资观念还还是比较较注重稳稳健投资资的。8、消费费者希望望投资的的基金定定投种类类分别为为股票型型、债券券型、混混合型、货币型型，各占占据了将将近相等等的比例例，可见见消费者者们对各各种类型型的基金金定投类类理财产产品都希希望能够够涉及。9、同样样，最能能够吸引引消费者者的基金金定投产产品的功功能是收收益稳定定，这就就更加印印证了现现时的消消费者是是追求稳稳健的投投资的。10、购购买基金金定投的的目的分分别为教教育基金金定投、退休养养老金定定投、置置业定投投以及其其他目的的，分别别占据了了相当的的比例，由此可可见消费费者选择择基金定定投的目目的是具具有多样样性的，选择的的范

13、围也也是比较较全面的的。11、消消费者既既然选择择基金定定投可见见是其建建立在对对基金定定投了解解的基础础上，因因为消费费者了解解到了基基金定投投的适合合长期投投资、风风险分散散等特点点，所以以他们对对于自己己的基金金定投通通常、放放心的交交给专家家打理，注重长长期收益益、偶尔尔查看一一下自己己的帐户户盈亏,觉得差差不多了了就赎回回。很多人对对基金定定投类理理财产品品不是很很了解，对生活活费的支支出没有有太大的的计划、不会合合理的分分配自己己的生活活费，很很少去关关注专业业理财或或去咨询询理财专专家，没没有良好好的理财财观念。通过这次次调查,我们得得到这份份报告的的意义还还在于希望望能够帮帮助消费费者们养养成以下下良好的的理财习习惯：第一：学学会消费费，懂得得必要的的消费规规矩，形形成正确确地花钱钱，算账账的观念念，逐步步养成良良好的理理财观念念。第二：找找机会多多了解一一些同理理财有关关的知识识，学会会投资理理财，自自己计划划管理，体验理理财的滋滋味。第三：为为自己的的收入做做一个良良好的规规划，或或者是咨咨询有理理财经验验了专业业人士。第四：多多获得一一些投资资知