防范非法集资宣传月暨“合规文化宣导月”知识测试题

1、 “防范非法集资宣传月“暨“合规文化宣导月”知识测试题1. 1、金融机构在与客户建立业务关系时首先应该进行( ) A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关合作2. 2、义务机构应该在根据实际情况以及从可靠途径、依可靠方式获取的相关信息或数据识别非自然人客户的( ) A、实际控股股东B、法定代表人C、受益所有人 D、合伙人3. 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。 A、5 B、10C、15D、204. 4、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别

2、制度，遵循( )的原则。 A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户 5. 5、义务机构应当( )收益所有人信息 A、询问B、咨询C、核对D、核实 6. 6、义务机构在充分评估下述哪一个非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人( ) A、个体工商户 B、股份有限公司C、合伙企业D、有限责任公司7. 7、义务机构可以不识别下述哪一个非自然人客户的受益所有人( ) A、合伙企业B、股份有限公司C、个体工商户D、工商局 8. 8、义务机构在与客户建立或者维持业务关系时，对下列哪一自然人客户，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以

3、下强化的身份识别( ) A、上市公司高管B、外国政要 C、机关负责人D、公务员9. 9、义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以( )，并提交可疑交易报告。 A、终止身份识别措施 B、中止身份识别措施C、终止交易D、中止交易10. 10、义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的 ，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿 ( ) A、身份识别义务 身份信息 B、大额和可疑交易义务 大额和可疑交易信息C、非法集资义务 非法集资事实D、交易资料保存 交易资料11. 11、以下不属于保险领域涉及非法集资主要形式的是：( ) A、主导型案件B、参与型案件C、被利用

4、型案件D、虚假型案件 12. 12、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者( ),参与者利益( ) A. 自行承担 不受法律保护 B. 与犯罪分子共同承担 受法律保护C. 与犯罪分子共同承担 不受法律保护D. 自行承担 受法律保护13. 13、分支机构指定或者撤销临时负责人，( )向保险监督管理机构报告,临时负责人任职不可以超过( )。 A、需要 1个月B、需要 3个月 C、不需要 1个月D、不需要 3个月14. 根据保险法、保险经纪人监管规定相关规定，截留、挪用、或侵占保险费、保险赔款或保险金，依据具体行为不同，可能构成( )等罪名。而作为国有保险公司员工，根据职务、工作内容等的不同

5、，如果被认定为国家工作人员，上述行为则可能构成( )。 A、职务侵占罪、挪用公款罪 贪污罪或挪用资金罪B、贪污罪、挪用公款罪 职务侵占罪或挪用资金罪C、贪污罪、挪用资金罪 职务侵占罪或挪用公款罪D、职务侵占罪、挪用资金罪 贪污罪或挪用公款罪 15. 15、非法集资的形式不包括 ( ) A. 通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C. 利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D. 在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券 16. 16、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收( )或者变相吸收

6、公众存款,扰乱金融秩序的行为。 A. 公众存款 B. 财政收入C. 外汇资金D. 股票基金17. 17、集资诈骗罪是指( ),使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。 A. 以合法占有为目的B. 以非法持有为目的C. 以非法占有为目的 D. 以合法持有为目的18. 18、犯非法吸收公众存款罪的,数额巨大或者有其他严重情节的,处( )有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 A. 五年以上十年以下B. 三年以上十年以下 C. 十年以上十五年以下D. 三年以上五年以下19. 19、保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经( )审批的非保险金融产品,销售符合规定的非保险金融产品的,必须符合相应的资质要求。 A.人民银行B.金融监管部门 C.保险协会D.保险公司20. 20、以下选择排序正确的是( )非法集资案件一般处置程序