2011年中级金融真题一答案解析

1、本卷总分: 110您的得分: 0是否及格: 不及格单项选择题1、 直接的差别在于()。与间接A: 是否有中介机构参与B:中介机构的交易规模C:中介机构在交易中的活跃程度D:中介机构在交易中的地位和性质本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:D:直接与间接的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。直接也有中介机构，但这些机构仅仅充当信息中介和服务中介，并不充当中介。P3本题得分:0 2、最基本的功能是()。A:积聚B:风险分散C:资源配置D:宏观调控本题分数（1）A B C您选择的本题正确本题 :D为:空为:A积聚是最基本的功能。P4本题得分:0 3、将币种与金额相同，但方向相反、交割

2、期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A:即期外汇交易B:远期外汇交易C:掉期交易D:货币互换交易本题分数（1）ABCD为:空为:C您选择的本题正确本题:掉期交易是指将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易.P9本题得分:0 4、金融衍生品市场上有不同类型的交易主体。如果某主体利用两个不同黄金期货市场的价格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金，以获得无风险收益，则该主体属于()。A:套期保值者B:者C:投机者D:经纪人本题分数（1）A B C您选择的本题正确本题 :D为:空为:B者指利用定价差异进行获利的人。P10本题得分:0 5、如

3、果某投资者拥有一份合约，使其在某一确定时间内以确定的价格相关的资产，则该投资者是()。A:看跌的卖方B:看涨的卖方C:看跌的买方D:看涨的买方本题分数（1）ABCD为:空为:D您选择的本题正确本题:看涨的资产；而看跌关的资产。P11的买方在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格相关的买方则在某一确定时间或确定的时间之内，以确定的价格出售相本题得分:0 6、在信用衍生品中，如果信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是()。A:信用违约互换(CDO)B:信用违约互换(CDS)C

4、:单板凭证(CDO)D:担保凭证(CDS)本题分数（1）ABCD为:空为:B您选择的本题正确本题:信用违约互换(CDS)是最常用的一种信用衍生产品。合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。P11本题得分:0 7、某机构投资者计划进行为期 2 年的投资，预计第 2 年年收回的现金流为 121万元。如果按复利每年计息一次，年利率 10%，则第 2 年年收回的现金流现值为()万元。A:100B:105C:200D:210本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:A:依据现值计算公

5、式=121/(1+10%)(1+10%)=100。P18本题得分:0 8、根据利率的风险结构理论，各种债权工具的性之所以不同，是因为在价格一定的情况下，它们的()不同。A:实际利率B:变现所需时间C:名义利率D: 交易方式本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:B性是指资产能够以一个合理的价格顺利变现的能力。各种债券工具由于交易本题:费用、偿还期限、是否可转换等条件的不同，变现所需要的时间或成本也不同，同。 P19性就不本题得分:0 9、如果某债券当前的市场价格为 P，面值为 F,年利息为 C，其本期收益率 r 为()。A:r = C/FB: r = P/FC:r = C/PD:r =

6、 F/P本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:C:本题考查本期收益率公式 r=CP 。.P24本题得分:0 10、如果某债券的年利息支付为 10 元，面值为 100 元，市场价格为 90 元，则其名义收益率为()。A:5.0%B:10.0%C:11.1%D: 12.0%本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:B:名义收益率=年利息面值=10100=10%.P22本题得分:0 11、下列金融机构中，属于存款性金融机构的是()。A:投资B:保险公司C: 投资基金D:储蓄本题分数（1）ABCD为:空为:D您选择的本题正确本题:存款性金融机构包括商业、储蓄、信用合作社等。P3

7、3本题得分:0 12、如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为中心的网络系统，则该商业组织制度是()。A:一元式制度B:综合式制度C:分支式制度D:分支经营本题分数（1）制度A B C您选择的本题正确本题 :分支式D为:空为:C制度是指法律上允许在总行之下，在国内外各地普遍设立若干分支机构，形成以总行为中心的网络系统，则该商业组织制度.P39本题得分:0 13、我国对公司实行分类管理，其中，经济类公司只能从事交易的()业务。A:承销B:经济C:直营D:做市本题分数（1）ABCD您选择的为:空本题正确为:B本题:根据定，经济类公司只能从事交易的经济业务。P 47本题得分:0 14、我国的小额公司

8、是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额业务，但不得()。A:企业B:涉C:吸收公众存款D:从商业融入本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:C:小额公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额业务的金融机构。P49本题得分:0 15、在我国，负责对市场进行的机构是()。A:B:中国业C:中国监督管理D:中国业监督管理本题分数（1）ABCD为:空为:C您选择的本题正确本题:中国监督管理负责对市场进行。P52本题得分:0 16、在商业经营管理的三大原则中，被视为首要原则的是()原则。A:安全性B:性C:效益性D:性本题分数（1）ABC

9、D为:空为:A您选择的本题正确本题:安全性在商业本题得分:0 17、根据中国经营管理的三大原则中被视为首要原则。P56业监督管理2005 年发布的商业风险指标，“风险指标”分为风险水平、风险迁徙和()三个层次。A:风险控制B:风险抵补C:风险识别D:风险测度 本题分数（1） ABCD为:空为:B:根据中国您选择的本题正确本题险2005 年发布的商业业监督管理风险指标，“风指标”分为风险水平、风险迁徙和风险抵补三个层次。P65本题得分:0 18、根据中国2005 年发布的商业)。业监督管理风险指标，下列指标中，属于衡量市场风险的指标是(A:负债比率B:单一客户授信集中度C:性缺口比率D:累计外汇

10、敞口头寸比率本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:D本题:A、B 属于资产安全性指标，C 属于性指标。P66本题得分:0 19、根据我国商业的是()。的五级分类，下列中，不属于不良A:关注类B:次级类C:损失类D:可疑类本题分数（1）ABCD为:空为:A您选择的本题正确本题:不良包括次级类、损失类、可疑类。P67本题得分:0 20、在商业成本管理中，固定资产折旧属于()支出。A:税费B:利息C:补偿性D:营业外本题分数（1）ABCD为:空为:D:固定资产折旧属于营业外支出.P71您选择的本题正确本题本题得分:0 21、在一、二级市场上，投资所开展的最本源、最基础的业务活动分别是()。

11、A:与交易、财务顾问与投资B:经纪与交易、与承销C:与承销、经纪与交易D:经纪与交易、财务顾问与投资本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:C本题:投资在一级市场最本源、最基础的业务是与承销，投资在二级市场最本源、最基础的业务是经纪与交易。P77-P78本题得分:0 22、投资是()。为了维持其承销的上市流通后的价格稳定而，此时其A:做市商B:承销商C:经纪商D:自营商本题分数（1）ABCD为:空为:A您选择的本题正确本题:为了维持其承销的P78上市流通后的价格稳定，投资作为做市商。本题得分:0 23、如果某次 IPO 定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为 a，最高价位为b，则该新

12、股价格是()。A:有效价位a 和最高价位b 的平均值B:有效价位 aC:有效价位 a 和最高价位 b 的算数平均值D:最高价位 b本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:B本题:荷兰式拍卖方式中，有效价位即新股价格。P83本题得分:0 24、关于经纪业务的说法，正确的是()。A:经纪商遵照客户委托指令进行，并承担价格风险B:账户中的账户仅可以用于，不能债券和基金C:在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D:投资通过现金账户从事信用经纪业务本题分数（1）A B C您选择的本题正确本题 :D为:空为:C经纪业务是指具备经纪商资格的投资通过营业部接受客户委托，按照客户要求

13、，并客户的业务，收取一定的佣金作为收入。它是一种活动，经纪商不以自己的进行，也不承担交易中价格涨跌的风险，投资通过保证金账户来从事信用经纪业务。P87-88本题得分:0 25、在 1999 年以来我国投资业的规范发展阶段，中国监督管理通过综合治理，确立和完善了以()为的风险和制度。A:净资产B:净资本C:总资产D:总资本本题分数（1）ABCD为:空为:B您选择的本题正确本题:在我国投资立和完善了以净资本为本题得分:0 26、西方等学者认为，金业的规范发展阶段，中国监督管理通过综合治理，确的风险对金新的支配和制度。P97新的动因提出了不同的理论观点，其中，是()。和尼A:消除经营约束B:制度C:

14、降低交易成本D:规避本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:C和尼本题:等学者认为金新的支配是降低交易成本。P100).本题得分:0 27、商业存款业务创新的最终目的是(A:扩大原始存款的来源，创造更所的派生存款B:调整表外业务的结构C:降低中间业务的成本D:减少资产业务的风险本题分数（1）ABCD为:空为:A:商业您选择的本题正确本题存款业务创新的最终目的是扩大原始存款的来源，创造更所的派生存款。P103本题得分:0 28、关于交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A:买方和卖方的获利机会都是无限的B:买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C:买方的获利机会是无限的，卖方的

15、损失是无限的D:买方和卖方的损失都是有限的本题分数（1）ABCD为:空为:C交易中，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的。P106您选择的本题正确本题:在本题得分:0 29、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即().A:商品交易总额中货币交易总值所占的比例B:国民生产总值中货币交易总值所占的比例C:商品交易总额占金融资产总值的比例D:国民生产总值占金融资产总值的比例本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:B本题:“货币化”程度指国民生产总值中货币交易总值所占的比例。P107本题得分:0 30、根据金融约束论，商业的特许权价值来源于()。A:经过特殊批准而获得的价值B:通过实金

16、融约束行为创造的平均C:掌握权所特有的价值D:通过实施金融约束为本题分数（1）创造的平均利润ABC您选择的本题正确D为:空为:B本题:金融约束论认为商业的特许权价值来源于通过实金融约束行为创造的平均。P113本题得分:0 31、在货币数量论的货币需求理论中，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积。特别重视货币支出的数量和速度的理论是()。A:现金余额说B:方程式C:方程式D:的货币需求函数本题分数（1）ABC您选择的本题正确本题:D为:空为:B理论认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积。特别重视货币支出的数量和速度。P123-P124本题得分:0 32、中西方学者一直主张把()作为

17、划分货币层次的主要依据。A:性B:风险性C:性D:安全性本题分数（1）A B C您选择的本题正确本题 :D为:空为:A性是中西方学者划分货币层次的主要依据 。P126本题得分:0 33、在分析货币给中，等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A:基础货币B:强力货币C:原始存款D:存款准备金本题分数（1） ABCD您选择的为:空本题正确为:D本题:等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为存款准备金。P127本题得分:0 34、根据 IS-LM 曲线，在 IS 曲线上的任何一点，都表示()处于均衡状态。A:B:资本市场C:商品市场D:外汇市场本题分数（1）ABC您选择的本题正确

18、D为:空为:C本题:在 IS 曲线上的点表示商品市场达到均衡的状态。P130本题得分:0 35、在对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A:市场商品供过于求B:商品过度需求通过物价上涨吸收C:居民实际消费水平提高D:商品黑市、排队和凭证本题分数（1）等ABC您选择的本题正确D为:空为:D本题:商品黑市、排队和凭证等是 隐蔽型通货膨胀的表现。P136本题得分:0 36、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的是()。A:经济结构失衡B:汇率变动使进口原材料成本上升C:工会对工资成本的D:性大公司对价格的本题分数（1）ABCD您选择的为:空本题

19、正确为:D本题:“成本推进”型通货膨胀理论认为性大公司对价格的是导致“利润推进型通货膨胀”的。P137本题得分:0 37、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的影响之一，其表现在债权关系中，就是由于通货膨胀()。A:降低了实际利率，人受益B:提高了实际利率，人受益C:降低了实际利率，债权人受益D:提高了实际利率，债权人受益本题分数（1）ABCD为:空为:A您选择的本题正确本题:通货膨胀降低了实际利率，使人受益。P139本题得分:0 38、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A:投资、行政事业费B:福利支出、行政事业费C:福利

20、支出、D:投资、本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:C本题:转移性支出包括各种福利支出、等。P140本题得分:0 39、等针对通货膨胀治理而收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A:加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B:减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C:加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D:减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀本题分数（1）ABCD为:空为:B:将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降的收入指数化政策能减您选择的本题正确本题轻通货膨胀给收入

21、阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀。P142本题得分:0 40、关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法，正确的是()。A:调控主体为B:货币政策工具为再贴现率等C:变换中介为商业D:调控受体为企业与居民本题分数（1）ABCD为:空为:C:三个阶段是：第一阶段，您选择的本题正确本题操作货币政策工具对一阶变量基础货币的直接信贷行为对二阶变量货币供应量产生间接控控制；第二阶段，基础货币的变化通过商业制作用；第三阶段，再由二阶变量货币供应量变化间接影响实现货币政策最终目标。P158本题得分:0 41、在经济学中，充分就业并不等于社会劳动力 100%就业，通常将(外。)排除在A:摩擦性失业和自愿失业B:摩

22、擦性失业和非自愿失业C:周期性失业和自愿失业D:摩擦性失业和周期性失业本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:A:在经济学中，充分就业并不等于社会劳动力 100%就业，通常将摩擦性失业和自愿失业排除在外。P159本题得分:0 42、在务的优点之一是(的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业)。A:富有弹性，可对货币进行微调B:对商业具有强制性C:时滞较短，不确定性小D:不需要发达的本题分数（1） ABCD条件为:空为:A:公开市场业务的优点：主动权在您选择的本题正确本题，不像再贴现那样；富有弹性，可对货币进行微调，也可大调；可同时交叉进行。；根据市场的作用。P163

23、市场供求波动，主动本题得分:0 43、根据，可以起稳定学派的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果，主要取决于()。A:投资的利率弹性和货币需求的利率弹性B:投资的利率弹性和货币供给的利率弹性C:投资的收入弹性和货币需求的收入弹性D:投资的收入弹性和货币供给的收入弹性本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:A:根据学派的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果，主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。P165本题得分:0 44、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A:M2=国产(净)+国内信贷-其他项目(净)B:M2=M1+准货币C:M1=流

24、通中现金+活期存款D:M1=流通中现金+本题分数（1）ABCD定期存款为:空为:D:M1=流通中现金+您选择的本题正确本题定期存款。P171本题得分:0 45、我国某企业从德国进口一批设备，以欧元计价结算，在对德国出口商进行支付时，正逢欧元兑升值，结果为同款欧元支付的金额增多。这种情形是该企业承受的()。A:利率风险B:汇率风险C:投资风险D:操作风险 本题分数（1） ABCD为:空为:B:汇率风险即有关主体在不同货币的相互兑换或折算中，因汇率在一定时间内发生您选择的本题正确本题意外变动，而蒙受经济损失的可能性。P183本题得分:0 46、我国某商业在信贷业务中没有实行审贷分离，信贷与批准的权

25、利都集中在信贷部，信贷部及其下属在某借款企业贿赂的情况下，向该企业了，导致该笔最终不能收回。这种情形是该商业承受的()。A:市场风险B:国家风险C:信用风险D:操作风险 本题分数（1） ABCD为:空为:C:信用风险产生于交易对方不守信用，指交易对方所有背信弃义、您选择的本题正确本题约定的风险。本题得分:0 47、风险价值法(VaR 法)主要用于()的评估。A:信用风险B:市场风险C:汇率风险D:投资风险 本题分数（1）ABCD为:空为:B您选择的本题正确本题:本题考查市场风险的评估方法。市场风险的评估方法主要有风险累积与法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法(VaR 法)、极限测试法和情

26、景分析。P187本题得分:0 48、在市场风险的管理中，做远期外汇交易用于()管理。A:信用风险B:利率风险C:汇率风险D:投资风险 本题分数（1） ABCD为:空为:C您选择的本题正确本题:汇率风险的管理方法主要有：选择有利的货币；提前或推迟收付外币；进行结构性套期保值；做远期外汇交易；做货币衍生产品交易。P189本题得分:0 49、我国商业的举措。实行的五级分类管理。这是我国商业进行()管理A:信用风险B:市场风险C:操作风险D:国家风险本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:A的五级分类管理是管理信用风险的措施。P189本题:本题得分:0 50、根据商业风险指标，我国商业的性比例

27、，即性资产与性负债之比，不应低于()。A:25%B:35%C:50%D: 60%本题分数（1）ABCD为:空为:A您选择的本题正确本题:商业风险指标规定我国商业的性比例，即性资产与性负债之比不应低于 25%。P207本题得分:0 51、根据商业风险指标，我国商业的成本收入比，即营业费用与营业收入之比，不应高于(A:15%)。B:25%C:35%D:55%本题分数（1）ABCD为:空为:C:根据商业您选择的本题正确本题风险指标，我国商业的成本收入比，即营业费用与营业收入之比，不应高于 35%。 P208本题得分:0 52、在业中，现场检查的基础是()检查。A:风险性B:合规性C:有效性D:适宜性

28、本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:B本题:现场检查的基础是合规性检查。P209本题得分:0 53、下列第一层次依据的是(中，不属于中国监督管理体系中)。A:公司法B:法C:投资基金法D:客户交易结算本题分数（1）ABCD管理办法您选择的本题正确本题为主体的为:空为:D:中国业对于业的，已经初步形成了以法律为，以部门规章体系。其中第一层次的依据是公司法法投资基金法等法律；第二层次是制定部门规章，包括公司检查办法客户交易结算资金管理办法等；第三层次是在办法下面再制定关于机构、业务、规则。P211、控制方面的本题得分:0 54、在保险立主体间的权利义务中，保险公司与投保人、被保险人及受

29、益人通过保险合同建，适用保险()法律规范。A:商事B:刑事C:民事D:行政本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:C:保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险民事法律规范。P213本题得分:0 55、如果一国出现国际收支逆差，则该国()。A:外汇供不应求，外汇汇率上升，本币贬值B:外汇供不应求，外汇汇率下降，本币升值C:外汇供过于求，外汇汇率上升，本币贬值D:外汇供过于求，外汇汇率下降，本币升值本题分数（1）ABCD为:空为:A:一国出现国际收支逆差，则说明该国外汇供不应求，将导致外汇汇率上升，本币您选择的本题正确本题贬值。P224本题得

30、分:0 56、当一国出现国际收支顺差时，该国货币会投放本币，收购外汇，从而导致()。A:外汇储备增多，通货膨胀B:外汇储备增多，通货紧缩C:外汇储备减少，通货膨胀D:外汇储备减少，通货紧缩本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:A本题:本题考查国际收支与通货的关系。当国际收支逆差时，货币动用外汇储备，投放外汇，回笼本币，导致通货紧缩；而当国际收支顺差时，货币补充外汇储备，导致通货膨胀。P234投放本币，收购外汇，本题得分:0 57、如果我国实现，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币国。到那时，我国的国际储备就可以()。A:增加外汇储备B:保有较少总量C:投资股权D:增加资源储备

31、本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:B本题:在确定国际储备总量时应依据的是：是否是储备货币国。如果是，则对国际储备需求少，反之则多。P238本题得分:0 58、我国外汇储备总量在 2011 年 3 月底就已经突破 3 万亿。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措是()。A:实行外汇储备货币多元化B:实行持有的国外债券多元化C:实行外汇储备资产结构的优化D:鼓励民间持有外汇本题分数（1）ABC您选择的本题正确D为:空为:D本题:针对外汇储备总量过多，增长过快，我国逐步采取了藏汇励民间持有外汇，消散具有性质的外汇储备。P240的政策，允许和鼓本题

32、得分:0 59、与传统的国际不同，欧洲从事()。A:居民与非居民之间的借贷B:非居民与非居民之间的借贷C:居民与非居民之间的外汇交易D:非居民与非居民之间的外汇交易本题分数（1）ABCD您选择的本题正确本题为:空为:B:欧洲主要从事非居民与非居民之间的借贷，这是它区别于传统的国际金融市场的显著特点。P245本题得分:0 60、1996 年 12 月以来，我国实现了()。A:经常项目可兑换B: 资本项目可兑换C:完全可兑换D:金融账户可兑换本题分数（1）ABCD为:空为:A:目前，我国实现了您选择的本题正确本题经常项目可兑换。P250本题得分:0 多项选择61、在传统的易的金融工具具有“准货币”

33、特征的市场有()。A:同业拆借市场B:回购协议市场C:市场D:债券市场E:承兑汇票市场本题分数（2）ABC您选择的本题正确本题:DE为:空 为:A,B,E属于准的范畴，包括： 同业拆借市场、回购协议市场、债券市场和 cds 市场。P5承兑汇票市场、商业票据市场、短期本题得分:062、大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有()。A:记名B:面额固定C:不可提前支取D:可在二级市场流通转让E:利率固定本题分数（2）ABC您选择的本题正确DE为:空为:C,D本题:大额可转让定期存单的特点：不记名、市场上可流通转让面额固定且较大不可提前支取、只能在二级市场流通转让固定利率和浮动利率、高于同期限的

34、定期存款利率。P7本题得分:063、在定价理论中，根据-模型，决定欧式看涨价格的主要有()。A:的执行价格B:期限C:价格波动率D:无风险利率E:现金股利本题分数（2）ABCDE为:空为:A,B,C,D定价理论中，根据您选择的本题正确本题:在-模型，决定欧式看涨价格的主价格波动率、无风险利率。P28要有：本题得分:0的执行价格、期限、64、下列金融机构中，可以吸收个人和机构存款的有()。A:商业B:储蓄C:公司D:信用合作社E:小额公司本题分数（2）ABCDE为:空为:A,B,D:本题考查存款性金融机构。存款性金融机构是吸收个人和机构存款，并您选择的本题正确本题的金融中介机构。它主要包括商业本

35、题得分:065、下列金融机构中，由中国、储蓄和信用合作社等。P33的有()。业负责A:财务公司B:公司C:投资公司D:金融租赁公司E:金融资产管理公司本题分数（2）ABCDE为:空为:A,C,D,E您选择的本题正确本题:中国业负责财务公司、投资公司、金融租赁公司、金融资产管理公司。P51本题得分:066、商业对客户进行信用时采用的信用 5C 标准包括()。A:品格B:资本C:经营环境D:成本E:担保品本题分数（2）ABC您选择的本题正确DE为:空为:A,B,C,E本题:5C 标准包括：品格、偿还能力、资本、经营环境和担保品。P61本题得分:067、投资发挥其求媒介的职能作用，具体表现在充当()

36、。A:期限中介B:成本中介C:信息中介D:风险中介E:性中介本题分数（2）ABCDE为:空为:A,C,D,E:投资通过期限中介、 信息中介、 风险中介和您选择的本题正确本题性中介发挥其求媒介的职能作用。P80本题得分:068、投资信用经纪业务，主要包括()等类型。从事A:融资或称买空B:融资或称卖空C:融券或称卖空D:融券或称买空E:现货交易本题分数（2）ABCDE您选择的本题正确本题为:空为:A,C:本题考查信用经纪业务。投资从事信用经纪业务，主要包括融资（买空）和融券（卖空）。P89本题得分:069、随着金新的发展，商业的业务有逐步“表外化”的倾向。下列业务中体现出这一倾向的有()。A:票

37、据便利B:大额可转让定期存单C:额度D:循环协议E:周转性承诺本题分数（2）ABC您选择的本题正确DE为:空为:A,C,D,E业务“表外化”（如回购协议、:本题票据额度、周转性承诺、循环协议、便利）。P103本题得分:0 70、数认为(的货币需求函数与的货币需求函数有许多差别。的货币需求函)。A:利率对货币需求起主导作用B:恒常收入对货币需求量有重要影响C:货币需求量是稳定的D:货币政策的传导量是货币应量E:货币政策实行“单一规则”本题分数（2）ABCDE您选择的本题正确为:空为:B,C,D,E本题:认为，在方程式 Md=kPY 中，P、Y 是影响货币需求许多变量中的两个变量，k 代表其他变量

38、，实际上是货币流通速度的倒数（1/V）。而影响货币流通速度的因素是相当复杂的，如总量、各种所得在总收入中的比例。以及各种金融资产的预期收益率等。P125本题得分:071、影响货币乘数的诸分别是由()决定的。A:B:投资C:D:商业E:社会大众本题分数（2）ABCDE您选择的本题正确本题为:空为:C,D,E:本题考查货币乘数的影响。从影响货币乘数的诸分析，决定 r保和 t。活期存款准备率和定期存款准备率受货币政策的影响；商业决定 e，商业存多少超额准备，取决于保留超额准备的机会成本、借人度等；社会大众决定c 和 s。P129本题得分:0的成本以及融通的方便程72、关于对通货膨胀概念的说法，正确的

39、有()。A:通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度B:通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的平均价格的上涨C:通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然等原因引起的物价上涨D:通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨E:通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票应等本题分数（2）ABCDE您选择的本题正确本题为:空为:A,B,D,E:第一，通货膨胀昕指的物价上涨并非个别商品或劳务价格的上涨，而是指一般物价水平，即全部物品及劳务的平均价格的上涨。第二，在通货膨胀中，一般物价水平的上涨是一定时间内的持续的上涨。第三，通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度。P135本题得分:07

40、3、根据近代世界各国发生通货紧缩的情况分析，通货紧缩的成因有()。A:货币紧缩B:资产破灭C:币制D:多种结构性E:性陷阱本题分数（2）ABCDE为:空为:A,B,D,E您选择的本题正确本题:本题考查通货紧缩的原因。通货紧缩的成因有:货币紧缩;资产破灭;多种结构性;性陷阱。P145-P146本题得分:0 74、74. 下列业务中，属于资产业务的有()。A:再贴现B:买入国债C:集中存款准备金D:国际储备E:集中办理票据交换本题分数（2）ABC您选择的本题正确DE为:空为:A,B,D资产业务有：(1)本题P154:(2)再贴现(3)(4)国际储备(5)其他资产业务。本题得分:075、下列属性中，

41、属于货币政策中介目标选择标准的有()。A:间接性B:可控性C:可测性D:相关性E:外生性本题分数（2）ABC您选择的本题正确DE为:空为:B,C,D本题:货币政策中介目标选择标准有可控性、可测性、相关性。P167本题得分:076、下列做法中，属于管理流程环节的有()。A:风险识别B:风险评估C:风险转移D:风险控制E:风险本题分数（2）ABC您选择的本题正确DE为:空为:A,B,D,E本题:风险管理流程环节有：风险识别、风险评估、风险控制、风险。P187-P188本题得分:077、下列方法中，属于金融管理方法的有()。A:构建宏观审慎体系B:构建的五级分类制度C:全面应用 VaR 模型D:构建

42、金融安全网E: 加强国际协调与合作本题分数（2）ABCDE为:空为:A,D,E:本题考查金融您选择的本题正确本题管理方法有：宏观审慎体系的构建；金融安全网的构建；金融管理的国际协调与合作。 P198-P199本题得分:078、在业的市场运营中，对的性进行的主要内容有()。A:监测对关系人的变化B:的性应当保持在适当水平C:检测资产负债的期限匹配D:检测的资产变化情况E:检测坏账和准备金的变化本题分数（2）ABC您选择的本题正确DE为:空为:B,C,D本题:的性主要包括以下内容：性应当保持在适当水平；检测资产负债的期限匹配； 检测P207的资产变化情况是对的性进行的主要内容。本题得分:079、一

43、国之所以可以运用货币政策调解国际收支不均衡，是因为货币政策对该国国际收支可以产生()等调节作用。A:需求效应B:结构效应C:价格效应D:利率效用E:供给效应本题分数（2）ABCDE为:空为:A,C,D:货币政策对该国国际收支会产生需求效应、价格效应、利率效应等调节作用。P234您选择的本题正确本题本题得分:080、在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有()。A:国际间资本的B:浮动汇率制合法化C:黄金非货币化D:大特别提款权的作用E:大对发展中国家的融资本题分数（2）ABC您选择的本题正确DE为:空为:B,C,D,E本题:牙买加体系的内容：（1）浮动汇率合法化。（2）黄金非货币化（3）扩大特

44、别提款权的作用（4） 扩大发展中国家的本题得分:0简答题81、融通且增加会员国的基金份额。P242(一)我国一家商业201 1 年年来的业务基本情况如下：普通股 4 亿元，未分配利润 1.5亿元，计提各项损失准备 2 亿元，长期次级债券 2.5 亿元;余额 180 亿元，在存款 24 亿元，30 亿元，新风险总资产 120 亿元;吸收存款 240 亿元。该行计划在 2012 年新吸收存款20 亿元。81.该行 2011 年年末A.4.5B.5.5C.6.5D.7.5资本为()亿元。82.假定按 8%的资本充足率规定，在上述条件下，该行 201 1 年年末的风险总资产不得超过()亿元。A.115

45、 B.120 C.125 D.13083. 2012 年该行新吸收存款 30 亿元后即存入金率由 201 1 年的 l0%上调到 12%，该行可动用的在 A.1.0B.1.6C.2.410 亿元，假定 2012 年法定存款准备的存款是()亿元。D. 5.084. 在该行资本金中，属于附属资本的有( A.普通股B.未分配利润C.各项损失准备 D.长期次级债券)。本题分数（2）81.B82.C83.B84.CD81.82.资本=未分配利润+普通股=1.5+4=5.5。P206的总资本是 10 亿元，根据 8%的资本充足率标准，可以倒求出风险资产不得超过 125亿元。 P20683.2011 年的法

46、定准备是 240*10%=24，在央行存款正好是 24，因此 2011 年没有超额准备。2012 年法定准备应该是 30*12%-3.6，2012 在存款是 10，因此超额准备是 10-3.6=6.4. 但是记由于准备金率上调，2011 年所缴纳的法定准备不够，需要从 6.4 中再扣除，因此最终可用的超额准备是 6.4-240*2%=1.6.P20684.本题考查商业的附属资本。商业的附属资本包括重估准备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级。P20682(二)、国泰世华首次公开规模为 16 亿股，普通股()的申请获中国监督管理委和员会核准国泰。本次新股的保荐机构为中银。本次采用向投资者定向

47、配售、网下向询价对象询价配售与网上申购相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共 70 家，其中68 家提供了有效报价。最终价定为 5.40 元/股。85. 根据保荐制的内容，在此次新股银和国有限公司承担上市过程中()。申购义务连带责任投资者责任融资者义务86. 根据我国 2010 年 10 月修订以前的与承销管理办法，此次新股向询价对象网下配售数为(16 亿股12 亿股10 亿股8 亿股以下)。87. 根据我国 2010 年 10 月修订以前的与承销管理办法，询价对象除投资公司、投资公司、保险机构投资者外，还有()。管理公司、A. 商业B. 财务公司C. 合格机构投资者D. 主承销

48、商的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者88. 根据有关规定，在此次新股网下初步询价阶段，参与询价的机构投资者不得少于()家。20305070本题分数（2）85.B86.D87.BCD88.C根据保荐制，中银任。P86根据我国 2010 年 10 月修订以前的和国承担上市过程中连带责与承销管理办法，此次新股向询价对象网下配售数不超过 50%。P8487.询价对象是指符合本办定条件的投资基金管理公司、公司、投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格机构投资者、主承销商的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者，以及经中国认可的其他机构投资者。P8488.数量在 4 亿股以上的，询价对象数量

49、应当不少于 50 家。P8483(三)、2012 年上半年我国货币政策操作如下：(1)优化公开市场操作工具组合。春节前，实了公开市场短期逆回购操作，有效熨平了季节性的体系性波动;春节后，与下调存款准备金率政策相配合，适时开展公开市场短期正回购操作。(2)2012 年 5 月，下调存款类金融机构存款准备金率 0.5 个百分点，同期金融机构存款金额为 86 万亿元。自 2012 年 7 月 6 日起下调金融机构存基准利率。2012 年 7 月的统计数据显示，二季度经济增长 7.6%，三年来首次跌破 8%大关，前 6 个月的 CPI 同比涨幅分别为 4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和 2.2%。拉动经济增长的“三驾马车”也略显乏力。89. 我国A. 320B. 390C. 4300下调存款准备金率 0.5 个百分点，可性()亿元。D. 828090.