中国财务公司协会行业数据申报与分析系统需求

1、第 PAGE 19 页 共 NUMPAGES 19 页一概述财务公司行业数据申报与分析系统（以下简称系统）是为财务公司协会（以下简称财协）各会员单位定期进行主要经营及财务数据申报并进行汇总分析而开发的系统。各会员单位按要求需要逐季（或指定周期或时点）进行指定数据在线申报，年终进行全年数据的申报，财协接收申报数据后对全行业数据进行汇总分析及有关排名等。二系统架构及特点（一）系系统应用用架构系统应用用架构示示意如下下图：数据申报与数据接收、数据汇总基础平台会员管理用户管理权限管理消息管理系统管理公司端（申报端）数据申报数据查询统计分析财协端格式定义数据接收数据汇总数据查询行业数据统计分析构建分析模

2、型分析报表/图形报表授权与回收系统主要要包括基基础平台台（包括括会员管管理、用用户管理理、权限限管理、系统管管理）、申报格格式定义义、数据据申报与与接收、数据汇汇总、行行业数据据统计分分析等功功能模块块；会员单位位通过财财协定义义的格式式进行数数据申报报与撤销销、补报报，可对对申报历历史和数数据进行行查询，系统提提供对会会员单位位个体数数据的统统计分析析功能；财协根据据要求设设定统一一申报格格式与标标准；对对会员申申报的数数据进行行接收，不合格格的申报报可以打打回要求求重报或或补报；对接收收的数据据在各分分类报表表内同口口径实时时统计汇汇总；可可对各会会员单位位数据申申报接收收历史及及数据进进

3、行查询询；系统统支持财财协对各各会员单单位申报报的数据据进行更更正或补补充；通过构建建各分析析模型，对各期期或各时时点数据据进行统统计分析析，并输输出相应应的图表表，对被被确认的的分析统统计数据据或图表表可授权权给指定定的会员员单位查查阅。（二）系系统技术术架构本系统基基于J22EE架架构开发发，J22EE架架构因具具有开发发的高效效性、支支持异构构环境、可伸缩缩性、高高可用性性等优点点广泛的的被应用用于商业业应用系系统中。电子交交易平台台除应用用J2EEE规范范中包含含的Ennterrpriise JavvaBeean(EJBB)、JJavaa Seervlletss(Seervllet)、

4、Jaava Serrverr Paagess(JSSP)、Javva MMesssageeSerrvicce(JJMS)等传统统技术之之外，为为了减轻轻框架重重量级、提高系系统的开开发效率率代码，同时不不影响低低耦合性性的特点点。我们们采用了了Strrutss框架和和Hibbernnatee框架的的J2EEE应用用开发策策略。Hibeernaate是是一个数数据持久久层框架架，是一一种实现现对象和和关系之之间映射射（O/R MMapppingg）的工工具，它它对JDDBC进进行了轻轻量级的的对象封封装，使使程序员员可以使使用对象象编程思思想来操操作数据据库。它它不仅提提供了从从Javva类到到

5、数据表表的映射射，也提提供了数数据查询询和恢复复机制。相对于于使用JJDBCC和SQQL来操操作数据据库，使使用Hiiberrnatte能大大大的提提高实现现的效率率。Hiiberrnatte框架架用配置置文件的的形式来来定义JJavaa对象和和数据表表之间的的映射关关系，同同时在更更深的层层面将数数据表之之间的关关系解释释为Jaava对对象之间间的继承承及包含含等关系系。通过过使用HHQL语语句将复复杂的关关系算法法用对象象的方式式描述，在很大大程度上上简化了了对数据据的查询询，加快快了开发发的效率率。在HHibeernaate中中有一个个简单而而直观的的APII，用于于对数据据库所表表示的

6、对对象执行行查询。要创建建或修改改这些对对象，只只需在程程序中与与它们进进行交互互，然后后告诉HHibeernaate保保存即可可。这样样，大量量封装持持久化操操作的业业务逻辑辑不再需需要编写写烦琐的的JDBBC语句句，从而而使数据据持久层层得到了了极大的的简化。Struuts框框架继承承了MVVC的各各项特性性，并根根据J22EE的的特点，做了相相应的变变化与扩扩展。SStruuts框框架很好好的结合合了Jssp，JJavaa Seervllet，Javva BBeann，Taagliib等技技术。在在Strrutss中，承承担MVVC中控控制器角角色的是是ActtionnSerrvleet

7、。AActiionSServvlett是一个个通用的的控制组组件。这这个控制制组件提提供了处处理所有有发送到到Strrutss的HTTTP请请求的入入口点。它截取取和分发发这些请请求到相相应的动动作类（这些动动作类都都是Acctioon类的的子类）。另外外控制组组件也负负责用相相应的请请求参数数填充AActiion Forrm（FFrommBeaan），并传给给动作类类（AcctioonBeean）。动作作类访问问核心商商业逻辑辑，即访访问Jaava Beaan或调调用EJJB。最最后动作作类把控控制权传传给后续续的JSSP文件件，由JJSP文文件生成成视图。所有这这些控制制逻辑利利用Sttr

8、utts-cconffig.xmll文件来来配置。在Sttrutts框架架中，视视图主要要由JSSP生成成页面完完成，SStruuts提提供丰富富的JSSP标签签库，这这有利于于分开表表现逻辑辑和程序序逻辑。模型以以一个或或多个JJavaa Beean的的形式存存在。在在Strrutss中，主主要存在在三种BBeann，分别别是：AActiion，ActtionnForrm，EEJB或或者Jaava Beaan。由于Sttrutts框架架没有具具体定义义模型层层的实现现，在实实际开发发中，模模型层通通常是和和业务逻逻辑紧密密相连的的，并且且要对底底层数据据进行操操作。下下面介绍绍一种开开发策略

9、略，将HHibeernaate引引入到SStruuts框框架的模模型层中中，使用用它来进进行数据据封装和和映射，提供持持久化的的支持。除了引用用Strrutss框架和和Hibbernnatee框架之之外我们们在支付付平台内内部引入入SOAA技术，即我们们的业务务层和存存储层都都提供接接口，以以服务的的形式接接受纳入入其他系系统或应应用其他他系统提提供的服服务。（三）数数据规划划（四）安安全策略略（五）系系统主要要特点（六）系系统功能能概览序号主要功能能明细功能能功能描述述备注1基础设置置会员管理理会员维护护用户管理理权限管理理消息管理理货币设置置可纳入统统一代码码维护时间设置置报表类型型系统代

10、码码系统代码码统一维维护2报表设置置项目定义义/科目目定义格式定义义格式设置置、运算算关系、勾稽校校验可拆分报表发布布报表发布布与回收收主要报表表申报表和和汇总表表3数据申报报数据申报报报表数据据编辑和和申报、撤销、补报可拆分申报查询询4数据接收收数据接收收数据接收收、校验验、驳回回、作废废；可拆分数据更正正接收查询询5数据汇总总分析汇总设置置汇总条件件设置与与汇总关关系设置置可拆分数据汇总总数据汇总总与报表表生成可拆分报表授权权6综合查询询数据查询询报表数据据查询申报查询询见数据申申报接收查询询见数据接接收7系统管理理重新登录录退出系统统修改密码码系统日志志三功能能简述（一）基基础设置置1.

11、会员员管理会员管理理主要对对财协各各会员单单位进行行设置管管理；项目描述备注会员代码码统一的编编码规则则会员名称称所属行业业列表选择择系统代码码维护所属地区区列表选择择系统代码码维护所有制性性质列表选择择系统代码码维护注册资本本金额法人代表表易记码字母简称称或简写写2.用户户管理略。3.权限限管理略。4.消息息管理设置统一一的消息息平台，支持用用户通过过系统平平台进行行点对点点（点对对多）的的消息广广播；支持消息息常用语语设置（系统代代码维护护）。5.货币币设置略。6.时间间设置设置数据据申报许许可时间间，可以以为某日日到某日日。7.报表表类型报表提供供多维分分类；按性质：基本情情况、财财务报

12、表表、业务务报表；按来源：原始类类、汇总总类；8.系统统代码进行各类类系统基基础代码码及常用用语的设设置，如如地区代代码、行行业代码码等等。(二)报报表设置置1.报表表项目定定义提供对报报表数据据项目或或科目的的统一定定义管理理；格式主要要包括项项目名称称、项目目代码、项目类类型、数数据来源源、备注注等；项目类型型主要区区别为：资产类类、负债债类、权权益类、收入类类、支出出类、业业务类、其他类类；数据来源源分为：直接输输入、运运算生成成，对定定义为运运算生成成的数据据必须通通过已设设置的项项目定义义运算关关系，运运算关系系状态为为：已设设置、未未设置，未设置置运算关关系的项项目在报报表编辑辑时

13、不提提供选择择（即不不可见）；对直接输输入的项项目需明明确定义义该值是是字符型型还是数数字型、是否为为空等；2.报表表格式定定义报表格式式设计：基本样样式定义义、报表表类型、报表所所属项目目设置（已统一一定义的的报表项项目）等等；报表运算算关系设设置：表表内或表表间运算算关系设设置，部部分运算算生成的的项目的的运算关关系在维维护项目目时已经经设置；报表勾稽稽关系设设置：设设置勾稽稽关系供供对生成成数据的的报表进进行数据据校验；3.报表表发布报表发布布与回收收，新建建生成的的报表进进行校验验后状态态为：未未发布、已发布布、已回回收、作作废。已已有数据据存在的的报表可可以作废废，但不不许删除除；一

14、经发布布的报表表，会员员单位即即可见；一经回收收的报表表，下级级单位在在数据申申报功能能节点下下不可见见，但有有申报历历史的乃乃可查询询；4.主要要报表申报表财务公司司基本情情况表财务公司司所在集集团主要要财务情情况表财务公司司资产负负债表财务公司司利润表表财务公司司贷款五五级分类类情况统统计表；财务公司司资产质质量五级级分类情情况统计计表；财务公司司资本充充足率汇汇总表财务公司司资金归归集率表表财务公司司委托业业务统计计表财务公司司结算业业务统计计表财务公司司票据业业务统计计表财务公司司集团产产品销售售信贷业业务统计计表财务公司司外汇业业务统计计表财务公司司信贷资资产转让让统计表表财务公司司

15、发债情情况统计计表财务公司司人员情情况统计计表 HYPERLINK 上报报报表.xxls申报报报表见附件汇总表（待整理理）设立财务务公司的的企业集集团整体体资产、负债、权益和和利润情情况（按按年度汇汇总）；财务公司司行业整整体情况况统计 （本部部分形成成的表格格均不列列出具体体的公司司名称，只显示示行业整整体情况况，）（此部分分变化均均指本季季度数据据与年初初和上年年同期比比较情况况，绝对对指标变变化结果果用百分分比表示示，相对对指标变变化用增增减百分分点表示示）；业务汇总总（本部部分列示示有数据据的具体体公司，各项均均按季度度统计）；行业排名名；分类统计计：分行行业、分分地区、分所有有制等统

16、统计分析析；趋势分析析；具体表单单暂略（待整理理）。（三）数数据申报报1.数据据申报提供用户户对报表表数据的的编辑、数据申申报、申申报撤销销、数据据补报等等功能；数据编辑辑：编辑辑中、编编辑完成成；数据申报报：已申申报、已已接收；申报撤销销：已申申请、已已撤销；数据补报报：已补补报、已已接收；2.申报报查询用户对已已申报的的历史记记录或数数据进行行查询；（四）数数据接收收1.数据据接收对会员单单位申报报的数据据进行接接收、校校验、驳驳回等；数据接收收：对会会员单位位申报的的数据进进行接收收：待接接收、已已接收；数据校验验：对会会员单位位申报并并接收的的数据进进行校验验，对校校验通过过的数据据置

17、为申申报合格格，不合合格的数数据申报报置为不不合格，供驳回回会员单单位重新新申报或或补报；数据校验验包括对对报表数数据的数据驳回回：对校校验不合合格的数数据进行行数据驳驳回，状状态区别别为：待待驳回、已驳回回；数据作废废：对会会员单位位重复申申报的数数据，一一旦接收收并校验验合格，同（表表+时间间/期间间）的历历史数据据自动作作废，系系统不删删除，并并提示用用户对被被引用该该数据的的报表进进行重新新汇总或或统计；对同（表表+时间间/期间间）的数数据应该该只有一一个为申申报合格格数据，其他同同（表+时间/期间）数据即即为作废废数据；2.数据据更正对校验合合格的数数据置为为申报合合格数据据，即可可

18、纳入数数据汇总总及分析析，对校校验不合合格的数数据可以以驳回会会员单位位重报 或通过数据据更正功功能进行行数据变变更/更更正，系系统记录录更正记记录，对对更正后后的数据据置为合合格后纳纳入数据据汇总及及分析；对申报合合格的数数据也可可以进行行更正，系统记记录更正正记录；3.接收收查询对已接收收、驳回回等的历历史记录录或数据据进行查查询；（五）数数据汇总总分析1汇总总设置汇总关系系设置汇总条件件设置2.数据据汇总进行数据据汇总操操作，生生成汇总总数据及及分析报报表并存存储，供供用户查查询；3.报表表生成4.报表表授权对生成的的报表数数据授权权用户查查询；授权回收收；授权查询询；（六）综综合查询询

19、数据查询询：报表表数据查查询；申报查询询：见数数据申报报；接收查询询：见接接收查询询；（七）系系统管理理退出系统统：重新登录录：修改密码码：系统日志志：四其他他上报报表表会员名录录单 位位 名名 称称总经理通讯地址址邮编电话基本情况况表财务公司司编号：财协对财财务公司司的编号号公司中文文名称：公司英文文名称：注册资本本法人代表表所在集团团名称：所在集团团所属行行业：公司所在在省：属地省市市直辖市市集团所有有制：0.中央央国企；1.地地方国企企；2.民营；33.外资资财务公司司成立时时间：控股股东东：（集团母母公司、上市公公司）所在集团团主要财财务状况况集团名称称：资产：负债：权益：收入：利润：

20、资 产 负 债债 表编制单位位：年 月 日单位：元元资 产期末余额额年初余额额负债和所所有者权权益期末余额额年初余额额资产：负债： 现金金及存放放中央银银行款项项 向中中央银行行借款 存放放同业款款项 同业业及其他他金融机机构存放放款项 贵金金属 拆入入资金 拆出出资金 交易易性金融融负债 交易易性金融融资产 衍生生金融负负债 衍生生金融资资产 卖出出回购金金融资产产款 买入入返售金金融资产产 吸收收存款 应收收利息 应付付职工薪薪酬 发放放贷款和和垫款 应交交税费 可供供出售金金融资产产 应付付利息 持有有至到期期投资 预计计负债 长期期股权投投资 应付付债券 投资资性房地地产 递延延所得税

21、税负债 固定定资产 其他他负债 无形形资产负债合计计 递延延所得税税资产所有者权权益： 其他他资产 实收收资本 资本本公积 减：库存股股 盈余余公积 一般般风险准准备 未分分配利润润所有者权权益合计计资产总计计负债和所所有者权权益合计计利 润 表编制单位位：年月日 单单位： 元项目本期数本年累计计数一、营业业收入 利息净净收入 利利息收入入 利利息支出出 手续费费及佣金金净收入入 手手续费及及佣金收收入 手手续费及及佣金支支出 投资收收益（损损失以“-”号填列列） 其其中：对对联营企企业和合合营企业业的投资资收益 公允价价值变动动收益（损失以以“-”号填列列） 汇兑收收益（损损失以“-”号填列

22、列） 其他业业务收入入二、营业业支出 营业税税金及附附加 业务及及管理费费 资产减减值损失失 其他业业务成本本三、营业业利润（亏损以以“-”号填列列） 加：营营业外收收入 减：营营业外支支出四、利润润总额（亏损总总额以“-”号填列列） 减：所所得税费费用五、净利利润（净净亏损以以“-”号填列列）六、每股股收益： （一）基本每每股收益益 （二）稀释每每股收益益贷款质量量五级分分类情况况单位：元元贷款项人民币金金额外币金额额（折合人人民币）本项小计计占总贷款款比例%正常类：关注类：次级类：可疑类：损失类：合计：资产质量量五级分分类情况况单位：元元资产项人民币金金额外币金额额本项小计计占总贷款款比例

23、%正常类：（折合人人民币）关注类：次级类：可疑类：损失类：合计：资本充足足率汇总总表项 目余额11.核心心资本2 1.11实收资资本3 1.22资本公公积可计计入部分分4 1.33盈余公公积及一一般准备备5 1.44未分配配利润可可计入部部分6 1.55少数股股权72.核心心资本扣扣减项8 2.11商誉9 2.22对未并并表银行行机构资资本投资资的500%10 2.33对未并并表非银银行金融融机构资资本投资资的500%11 2.44对非自自用不动动产投资资的500%12 2.55对工商商企业资资本投资资的500%13 2.66贷款损损失准备备尚未提提足部分分143.核心心资本净净额(11-2)154.附属属资本16 4.11重估储储备17 4.22贷款损损失一般般准备18 4.33优先股股19 4.44可转换换债券20 4.55长期次次级债务务214.5.1报告告日距债债务到期期日在44年以上上的部分分债券面面值*1100%224.5.2报告告日距债债务到期期日在33-4年年的部分分债券面