基金科目一法律法规第八次测试（6月14号）押题4

1、基金科目一法律法规第八次测试（6月14号）押题41. 某私募基金管理公司为了销售公司基金产品，下列做法错误的是（ ）。.通过设置特定对象确定程序的官网进行基金销售.选取过去一年中该公司业绩表现突出的基金进行介绍.对投资规模较大的投资者，部分返还基金的申购费用.在微信朋友圈推介基金产品 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：私募基金销售推介中，不得截取部分业绩进行宣传，不得返还申购费用，不得公开（朋友圈）推介。2. 基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（ ）。.向中国证监会提交基金募集注册申请.收到中国证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发售公告等法

2、律文件.在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告.在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告 单选题A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：基金管理人应在收到确认文件的【次日】发布基金合同生效公告，错误。3. 某基金经理的下列行为中违反保守秘密要求的是（ ）。 单选题A.向同学发送所在机构出具的研究报告供其学习之用(正确答案)B.向中国证监会派出机构披露客户信息C.向潜在客户发送所在机构管理的某基金招募说明书D.向有关部门举报某客户的违法行为答案解析：略。4. 关于基金销售业务内部控制的主要内容，以下表述错误的是（ ）。 单选题A.对签订基金代销协议的

3、基金销售机构进行尽职调查，并监督基金代销行为符合协议约定B.基金申购、赎回和转换均需经过客户的申请，并被及时地执行C.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音(正确答案)D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉答案解析：耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，【投诉电话应当录音】。5. 能够进行套利交易的基金是（ ）。 单选题A.保本基金B.LOFC.伞型基金D.ETF(正确答案)答案解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。6. 按照现行法律法规的规定，以下属于

4、基金信息披露禁止行为的是（ ）。.权威机构预测基金收益.登载研究机构的推荐性文字.披露基金投资避险策略 .合作机构祝贺基金成立的贺辞 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：基金信息披露的禁止行为（1）【对证券投资业绩进行预测】;（2）违规承诺收益或承担损失;（3）虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;（4）【登载任何自然人、法人或其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字】;（5）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构;（6）证监会禁止的其他行为。7. 根据证券投资基金法的规定，以下各项资金中，无需归入基金财产的是（ ）。 单选题A.基金所持债券的发行人违约，其后支付的延期兑付违约金

5、B.投资者赎回时份额净值错误，其后返还的不当得利C.基金管理人在管理费收入纳税后，其所获得的企业所得税退税(正确答案)D.证券公司为基金提供经纪服务，其后返还的交易佣金答案解析：企业所得税退税属于管理人的财产，不归入基金财产。8. 甲在某资产管理公司担任交易员期间，将其掌握的基金交易记录及持仓信息告知好友乙，并安排乙操作他人证券账户与某基金进行趋同交易，甲的违法行为属于（ ）。.违反证券投资基金法的行为.违反私募投资基金监督管理暂行办法的行为.泄露因职务便利获取的未公开信息并从事相关的交易活动.从事内幕交易 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：内幕交易，一般是从上市公司处获得可

6、靠的内部消息，从而获利，才构成内幕交易。9. 甲是A基金公司员工，B基金是A公司管理的公募基金。B基金2020年中期报告披露B基金上半年收益率为7.8%，甲于2020年9月1日在微信朋友圈发布B基金年化收益率为15.6%。以下表述正确的是（ ）。 单选题A.甲的行为属于公开宣传，且合法合规B.甲的行为是个人行为，且合法合规C.甲的行为是个人行为，但年化收益率的表述不准确D.甲的行为属于预测业绩，违反了公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(正确答案)答案解析：略。10. 关于私募基金管理人内部控制原则，描述错误的是（ ）。 单选题A.相互制约原则：组织结构应当权责分明、相互制约B.适时性原则

7、私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调弊和经营战略. 方针，理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善C.成本效益原则：为降低成本，提高效益，应关注投资运作等重要环节，无须覆盖各项业务、各个部门和各级人员，降低内部控制的有效性(正确答案)D.执行有效原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行答案解析：内部控制的原则（1）健全性原则，内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，涵盖决策、执行、监督和反馈各个环节; （2）有效性原则;（3）独立性原则;（4）相互制约原则;（5）成本效益原则，运用科学化的经营管理方法降低运作成本

8、，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。11. 一般情况下，投资者T日转托管基金份额申请成功后，可于（ ）起赎回该部分基金份额。 单选题A.T日B.T+1日C.T+2日(正确答案)D.T+3日答案解析：基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。T日转托管成功，T+1日到达，T+2日可赎回。12. 基金管理人合规部门的合规检查一般包括下列哪些内容?（ ）。.员工个人投资情况.公平交易制度建设及执行情况.重大关联交易的执行情况.投资决策的依据以及公司的规定和投资决策程是否有被突破 单选题A.、B.、C.、D.、(正确答案

9、)答案解析：一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括（1）公司是否独立运作。（2）公平交易制度建设及执行情况。（3）重大关联交易的执行情况。（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节;是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理;是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等; 是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业I务防火墙制度

10、、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。13. 关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。 单选题A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限(正确答案)D.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式答案解析：开放式基金合同中应约定最低募集份额总额。14. 私募基金募集机构在投资冷静期届满后的回访中，必须涉及的内容有（ ）。.确认受访者是否为投资者本人或机构.确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配.确认投资者是否知悉该基金产品的主要

11、费用.确认投资者是否知悉纠纷解决安排 单选题A.、B.、C.、D.、(正确答案)答案解析：回访应当包括但不限于以下内容 确认受访人是否为投资者本人或机构; 确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章;）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容;）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配;确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率;确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失; 确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利;确认投资者是否知悉纠纷解决安排。15.

12、 关干基金监管机构对于基金市场的监管职责，以下说法正确的是（ ）。.中国证监会对包括基金市场在内的证券市场实施集中统一监督.中国证监会指导和监督中国证券投资基金业协会的活动.地方证监局负责公募基金的注册以及资产管理计划的备案 .地方证监局负责其辖区内基金管理公司的日常监管 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责;中国证监会依法履行下列职责制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权; 办理基金备案;）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告;

13、制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施;监督检查基金信息的披露情况;【指导和监督基金业协会的活动】;法律、行政法规规定的其他职责。各证监局负责对经营所在地在【本辖区内的基金管理公司进行日常监管】，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管;负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。16. 关于基金的募集，基金管理人需要在收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售。 单选题A.3B.2C.1D.6(正确答案)答案解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起【6个月】内进行基金份额的发售。17. 关于基金募集申请的注册，

14、以下说法正确的是（ ）。.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定.中国证监会对基金募集的注册审查不对基金的投资价值等做出实质性判断.基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日 .基金按照普通程序注册的，注册审查时间不超过3个月 单选题A.、 、B.C.、D.、(正确答案)答案解析：根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定;对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证;对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个

15、工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。故和错误，和正确。18. 基金管理公司内部控制机制的四个层次包括（ ）。.员工自律.部门各级主管的检查监督.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 .董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导 .监管机构对公司的检查和处罚 单选题A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：内部控制机制一般包括:（1）员工自律;（2）部门各级主管的检查监督;（3）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;（4）董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。19. 基金投资人风险

16、测评应以基金投资人的（ ）类型来具体反映。 单选题A.风险承受能力(正确答案)B.期望收益C.收入水平D.学历答案解析：基金投资人风险测评应以基金投资人的【风险承受能力】类型来具体反映。20. 关于货币市场基金宣传推介，以下行为不合规的是（ ）。.基金销售支付结算机构以一站式服务平台的方式宣传推介货币市场基金.宣传材料中，说明货币市场基金与银行存款的差别.互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料.某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动。 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：略。21. 基金招募说明书主要披露的事项包括（ ）。.基金发生巨额

17、赎回的标准.基金运作终止的条件.基金资产的估值 .基金的投资限制 单选题A.、B.、C.、D.、(正确答案)答案解析：招募说明书的主要披露事项（1）招募说明书摘要;（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期;（3）基金管理人、基金托管人的基本情况;（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限;（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;（8）基金资产的估值;（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费

18、率水平、收取方式;（10）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式;（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所; （12）风险警示内容;（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。22. 甲是公募基金公司销售人员，以下哪项行为违反了廉洁从业有关规定?（ ） 单选题A.在基金开放申赎当日，告知客户某大型机构已申购该基金1亿元(正确答案)B.在基金分红公告披露后，通知客户该基金的分红方案C.在基金年报披露后，立即通知客户该基金的年末前十大股票明细D.在基金季报披露次日，告知客户该基金的季末资产规模答案解析：A选项违反了证券期货经营机构及其工作人

19、员廉洁从业规定，直接或间接向他人提供客户信息。23. 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（ ）。 单选题A.投资者申购开放式基金份额适用未知价原则B.在封闭式基金募集完成后，投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额(正确答案)C.投资者认购封闭式基金份额适用已知价原则D.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额答案解析：封闭式基金一旦募集完成后，不允许投资者申购和赎回。如投资者要购买封闭式基金，需要到交易所去交易（和其他投资者进行交易），这种交易，不会影响基金规模。24. 风险管理的主要环节包括（ ）。.风险识别.风险评估.风险应对.风险报告和监控 单选题A.B.、(

20、正确答案)C.、D.、答案解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。25. 关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（ ）。 单选题A.跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩表现的基金B.相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉C.被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现(正确答案)D.相比被动型基金，主动型基金通常更便于投资监控答案解析：ETF是被动型基金，一般不追求超越市场的业绩表现，A错误，C正确。指数基金（被动型基金）具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点。因此B、D选项错误。26. 关于基金管理公司董事会应履行

21、的风险管理职责，以下表述错误的是（ ）。 单选题A.组织实施重大风险的解决方案(正确答案)B.制定公司风险管理战略和风险对应策略C.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责D.审议重大事件、重大决策的风险评估意见答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是是确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度; 审议公司风险管理报告; 可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。27. 普通投资者甲今年80岁了，是某银行低风险承受能力的客

22、户，银行理财经理小王向甲推荐产品，以下行为错误的是（ ）。 单选题A.推荐投资国债B.推荐投资股票型基金(正确答案)C.推荐投资货币市场基金D.推荐银行定期存款答案解析：甲是低风险承受能力者，只能购买相匹配风险的理财产品，股票型基金属于高风险产品，不适合甲。28. 基于基金销售适用性中的全面性原则，基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，这些环节包括（ ）。.了解并评价基金管理人. 了解并评价基金产品或基金相关产品.了解并评价基金投资人.了解并评价基金托管人 单选题A.、B.、C. 、(正确答案)D.、答案解析：全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控

23、制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价。29. 以下事项中不属于业务持续风险对应的措施的是（ ）。 单选题A.建立投资组合止损机制(正确答案)B.持续监测和评估公司主要业务和系统的运营情况C.建立危机处理和备份机制D.制定书面的商业应急和灾难恢复计划答案解析：基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划，这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围，明确负责灾难恢复和危机处理的人员以及各自应负的责任。在计划中，建立危机处理决策、执行及责任机构，制定各种可预期极端情况下的危机处理制度，包括危机认定、授权和责任、业

24、务恢复顺序、事后检讨和完善等内容，并根据严重程度对危机进行分级归类和管理 建立危机预警机制，包括信息监测及反馈机制。应急和灾难恢复计划应该亥定期予以测试，每年至少测试演习一次。30. 某有限责任公司是在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，该公司净资产900万元，以下说法正确的是（ ）。 单选题A.该公司为私募基金管理人，应该认定为私募基金的合格投资人B.该公司如具备风险识别和承受能力，可以认定为私募基金的合格投资人C.该公司投资于其所管理的私募基金时，可以认定为私募基金的合格投资人(正确答案)D.该公司净资产低于1000万元，不能认定为私募基金的合格投资人答案解析：下列投资者视为合格投

25、资者 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业/人员; 中国证监会规定的其他投资者。31. 某上市公司董事长王某因严重违法失信被中国证监会采取市场禁入措施，中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台对其进行专项公示，该专项公示期为（ ），自（）起算。 单选题A.1年，公示之日(正确答案)B.3年，公示之日C.1年，处罚之日D.2年，处罚之日答案解析：严重违法失信主体的专项公示期为一年，自公示之日起算。32. 公募基金销售人员的以下行为中，不符合基金销售人员基本行为规范的是（ ）。 单选题A

26、.向投资者推介基金时出示身份证明及从业资格证明B.分发的基金宣传推介资料应为基金管理公司或代销机构统一制作的材料C.当所在机构的利益与投资者利益发生冲突时，应确保所在机构利益优先(正确答案)D.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，解答投资者的疑问答案解析：当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。33. 关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（ ）。 单选题A.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益B.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关C.法律规定私募基金合同

27、的必备条款，有利于保护投资者利益(正确答案)D.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关答案解析：禁止对投资者承诺本金安全和保证收益，A错误;基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议，B、D错误。34. 中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资比例限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（ ）。 单选题A.独立性质原则B.健全性原则(正确答案)C.有效性原则D.相互制约原则答案解析：【健全性原则】指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、

28、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。为此，必须做到既相互牵制，又相互协调，保证经营管理活动连续、有效地进行。35. 基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得有下列哪些行为?（ ）.将基金销售结算资金归入其自有财产.允许单位或个人借用基金销售结算资金.相关机构破产或清算时，将基金销售结算资金归入其破产或清算财产.划转现金作为该基金的分红资金 单选题A.I、B.、C.、D.、(正确答案)答案解析：

29、基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。选项属于正常的划转，不在禁止之列。36. 甲基金公司销售人员小李，定期会将该基金公司提供的基金季报通过邮件方式无差别地发送给该产品持有人，其中一个投资者A为推荐其朋友B购买甲公司产品，会将定期报

30、告转发给B。请问哪一方存在违规行为?（ ） 单选题A.投资者A的朋友BB.均不存在违规行为(正确答案)C.销售人员小李D.投资者A答案解析：略。37. 关于基金销售机构，以下情形合规的是（ ）。 单选题A.某银行未取得基金销售资格，通过其手机APP销售基金B.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售全市场基金产品C.某证券公司未取得基金销售资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品(正确答案)答案解析：为取得基金销售资格的机构，不得销售基金，AC错误;基金公司自建的直销平台，只能销售自家的产品，B错误。38. 关于基金申

31、购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（ ）。 单选题A.某股票基金赎回费至少25%归基金财产(正确答案)B.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产C.某ETF场内交易佣金25%归基金财产D.某债券基金申购费至少25%归基金财产答案解析：销售服务费是管理人从管理费中提取出来，支付给销售机构的费用，不归入基金财产;交易佣金是证券经纪商收取的，不归入基金财产;申购费也不归入基金财产。只有赎回费用，以为客户申请赎回，会对现有的份额持有人的利益造成一定的损害，所以一般基金都会规定，根据持有人持有基金的时间长短，设置赎回费归入基金财产的比例。39. 关于基金过往业绩的登载要求，以下表述错误

32、的是（ ）。 单选题A.业绩登载期间基金合同中投资范围和投资策略发生改变的，应予以特别说明B.基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩C.业绩登载期间投资决策委员会成员发生变更的，应予以特别说明(正确答案)D.业绩登载期间基金合同中投资目标发生改变的，应予以特别说明答案解析：投资决策委员会成员发生变更，不会对基金的投资范围、投资目标和投资策略造成影响，不需要特别说明，C错误。40. 关于债券投资交易操作，以下表述错误的是（ ）。 单选题A.债券交易员执行交易指令B.中央交易员分发交易指令C.基金经理向中央交易室下达交易指令D.债券研究员与交易对手沟通完成询价(正确答案)答案解析：研究

33、员不参与具体的交易以及询价。41. 以下基金公司的风险事件中，属于投资合规性风险的是（ ）。.未向客户充分揭示投资风险，违规承诺投资收益.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益.未准确地披露投资收益情况，对基金投资者形成了误导IV.直接或通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：基金管理人投资合规性风险1、未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库; 2、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;3、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从

34、事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;4、不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;5、基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。A选项不违反投资合规要求。属于销售合规风险、信息披露合规性风险。42. 以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（ ）。 单选题A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B.提议召开董事会议C.主持召开临时股东会D.检查公司的财务(正确答案)答案解析：根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权 监督、检查公司的财务状况 监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相

35、关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为43. 某基金公司准备对其旗下A、B、C和D基金的业绩进行宣传，关于各只基金的过往业绩宣传推介，以下表述错误的是（ ）。 单选题A.D基金合同生效12年，需要登载最近10个完整会计年度的业绩表现B.B基金合同生效10个月，需要登载从B基金合同生效之日起的业绩表现C.A基金合同生效3个月，需要登载近3个月业绩表现(正确答案)D.C基金合同生效5年，需要登载自合同生效当年至今所有完整会计年度的业绩情况答案解析：可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。44. 某证券投资基金拟进行一笔协议存款投资，基金管理人

36、根据协议存款合同约定出具划款指令给基金托管人，由基托管人将款项从基金资产划出至存款银行指定账户。这一过程体现了证券投资基金（ ）的特点。 单选题A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全(正确答案)D.严格监管、信息透明答案解析：略。45. 关于ETF份额折算，下列说法错误的是（ ）。 单选题A.基金管理人可以在基金建仓期结束后进行份额折算B.基金管理人通常以标的指数的1（或1%）作为份额争值进行份额折算C.折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记D.基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算前的基金份额享有权利并承担义务(正确答案)答案解析：基金份额

37、折算后，基金份额持有人将按照【折算后】的基金份额享有权利并承担义务。46. 以下关于基金销售结算资金的表述正确的包括（ ）。.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金.涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有资产 .相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产 单选题A.、B.、C.、D.、(正确答案)答案解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金

38、申购（认购）、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。47. 某互联网基金销售机构在其平台推介快速赎回产品某某宝，某某宝对接A货币市场基金，以下做法合规的是（ ）。 单选题A.在平台宣传某某宝对接A货币市场基金，申购赎回不收取手续费(正确答案)B.在规定时间购买某某宝，最低可享4.50%年化收益C.在平台宣传某某宝最高可享6.20%年化收益D.在平台宣传某某宝是便捷理财产品，

39、可实时赎回，资金保证三秒内到账答案解析：货币市场基金一般情况下申购赎回不收取手续费，A说法合规;在产品宣传、推介材料中禁止出现产品收益等，B和C不合规;D选项片面强调了快速赎回增值服务的便利性，不合规。48. 关于LOF份额，以下表述正确的是（）。 单选题A.场内和场外的LOF份额不可以跨系统转托管B.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金登记结算系统（TA系统）中的LOF份额，只能申请赎回，不能直接在交易所交易(正确答案)C.基金管理人可以自主选择中国证券登记结算有限责任公司的某一系统为投资者登记各类份额D.注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统内的基金份额，可以在场外

40、办理赎回答案解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型系统内转托管和跨系统转托管。跨系统转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的L OF份额转托管到基金管理人或代销机构（场内到场外），或将托管在基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构（场外到场内），A错误。投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部处（C错误），登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中。这部分基金份额既可以在深圳证券交易所交易，也可以通过深圳证券交易所交易系统直接申请赎回;投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构/基金管理人处，登记在中国证券登记结算有限责任公司的

41、TA系统中，只能申请赎回（B正确），不能直接在深圳证券交易所交易。投资者如需将登记在TA系统中的基金份额通过深圳证券交易所交易，或需将登记在证券登记系统中的基金份额申请在场外赎回，应先办理跨系统转托管手续。（D错误。）49. 关于基金销售机构的销售行为，以下表述正确的是（ ）。 单选题A.某农村商业银行在未取得基金代销资格时，可以销售对接货币市场基金的XX宝类产品B.某小型基金公司开展直销业务，必须取得基金销售资格C.某基金公司成立的销售子公司可以销售其他基金公司管理的基金产品(正确答案)D.某地方城市商业银行取得基金代销资格后，所有员工均可销售其代销的基金产品答案解析：证券投资基金销售管理办

42、法规定基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务，B错误;未取得销售代销资格的机构及基金从业资格的人员，不得销售基金，AD错误。C选项中，基金公司成立的是销售子公司，属干独立的法人，类似干独立的第三方销售机构，在取得对应的基金销售资格后，可以销售其他基金公司的基金产品。50. 以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是（）。.中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则.王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点

43、单选题A.(正确答案)B.、C.、D.答案解析：略。51. 某封闭式基金2019年7月8日的基金份额净值为1.200元，投资者当天在二级市场的卖出价格为每份1.500元，则该投资者的交易情况为（ ）。 单选题A.溢价交易，溢价率为25%(正确答案)B.折价交易，折价率为25%C.溢价交易，溢价率为20%D.无折溢价答案解析：溢价率为（1.500-1.200）/1.200=25%。52. 以下违反诚实守信中不得操纵市场要求的是（ ）。.基金经理甲参加电视股评节目，郑重推荐一只创业板上市公司股票A，随后发现A股价上涨后，将自己管理产品的已有持仓卖出.基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价，

44、使其价格维持在10-12元区间，以帮助其好友的收购项目顺利完成.基金经理丙在上午11点20分左右。看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票 单选题A.B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有（1）有误导市场参与者的意图; I符合;（2）实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为，符合。53. 非公开募集基金募集完毕，基金管理人应该向（ ）进行备案。 单选题A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国证券投资基金业协会(正确答案)D.当

45、地证监局答案解析：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应该向【中国证券投资基金业协会】进行备案。54. 关于基金交易业务控制的描述，以下说法正确的是（ ）。 单选题A.基金交易应实行集中交易制度，由基金经理向交易员直接下达交易指令B.公司应当对所有产品执行公平的交易分配制度，确保所有客户的利益能够得到公平对待(正确答案)C.基金投资指令采用先执行后报备审核制度，每日投资信息均需及时核对与归档D.基金投资涉及关联交易的，经合规人员判断不须经过公司关联交易审批流程答案解析：基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理【不得】直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，A错误

46、。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令; 交易部执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况，C错误。基金投资涉及关联交易的需要董事会批准决定。55. 基金管理公司合规管理的基本原则不包括（ ）。 单选题A.专业性原则B.独立性原则C.客观性原则D.成本收益原则(正确答案)答案解析：基金管理公司合规管理的基本原则（1）客观性原则，（2）独立性原则，（3）专业性原则，（4）公正性原则，（5）协调性原则。56. 基金销售人员的以下行为中，合规的是（ ）。 单选题A.因所推介基金额度有限，在投资者支付高于销售文件规定的费用后，准许其成功认购

47、B.因投资者拟认购金额不满足法定、合同约定限额而拒绝投资者的交易要求(正确答案)C.向投资者展示已经认购该基金的其他投资者签署的认购文件D.紧急情况下，为了投资者利益，未经投资者同意更改投资者的交易指令答案解析：略。57. 关于基金赎回费用，下列表述错误的是（ ）。 单选题A.对不收取销售服务费的A类股票基金份额，投资者持有期超过2年，可以免收赎回费B.对不收取销售服务费的A类混合基金份额，投资者持有期不得低于7天(正确答案)C.对收取销售服务费的C类股票基金份额，可以对持有期超过30天的投资者免收赎回费D.基金管理人对于货币市场基金可以不收取赎回费答案解析：对不收取销售服务费的A类混合基金份

48、额，投资者持有期可以低于7天，故B错误。58. 小宋是某基金管理公司研究员，下列行为中符合诚实守信职业道德要求的是（ ）。.小宋在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘就卖出.小宋在饭局上了解到某上市公司有10送10股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉同学让其买入该股票.小宋想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断 .小宋获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票 单选题A.、B.、C.(正确答案)D.、答案解析：只有选项符合诚实守信道德要求。59. 某

49、基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。 单选题A.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请(正确答案)B.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购C.某基金发生巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延期赎回的处理方式D.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果答案解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。60. 某私墓基金管理人募集设立有限合伙型基金，关于基金备案，以下表述正确的是（ ）。 单选题A.私募基金募集完毕，私

50、募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案B.办理有限合伙企业工商注册完毕，确定投资人之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案C.私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案(正确答案)D.办理有限合伙企业工商注册之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案答案解析：办理有限合伙企业工商注册完毕后，向协会进行登记;私募基金募集完成后，向协会进行产品备案。61. 关于信托主体，以下表述正确的是（ ）。 单选题A.委托人应当遵守信托文件的规定，为受托人的最大利益处理信托事务B.共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，不需要承担连带清偿责任C.受托人不得将信托财产转为其固有财产(正确

51、答案)D.受托人在依合同取得报酬外，仍可利用信托财产为自己适当谋取利益答案解析：答案解析【受托人】必须为【受益人】的最大利益，依照信托文件的规定管理好信托财产的义务，A错误;共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，应当承担连带清偿责任，B错误;受托人不得利用信托财产为自己谋取利益，违反的，所得利益归入信托财产，D错误。62. 基金从业人员应对自己所在的机构忠诚，以下说法错误的是（ ）。 单选题A.严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责B.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理审批C.提出辞职即可立即离岗，但需履行保密、竟业禁止等义务(正

52、确答案)D.有义务保护公司财产、信息安全答案解析：忠诚尽责要求基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成丁作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗; 已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。63. 关于基金管理人内部控制的成本效益原则，以下表述错误的是（ ）。 单选题A.对只在局部发挥作用、影响特定范围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，不必花费大量的人力、物力进行控制B.控制点设定的数量需根据实际情况，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果C.对发挥作用大、影响范

53、围广的关键控制点，参与控制的人员和环节越多，控制效果越好，控制成本也越低。(正确答案)D.内部控制与基金管理人的管理规模和员工人数等方面应相匹配答案解析：答案解析成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。对发挥作用大、影响范围广的关键控制点，参与控制的人员和环节越多，控制效果越好，控制成本也【越高】。64. 关于特定道德规范与基本道德规范之间存在的差异性，以下表述错误的是（ ）。 单选题A.不同的社会条件下具有不同的道德标准B.社会经济基础不同决定了道德的差异性C.主要反映了社会价值观存在根本性不同(正确答案)D.社会关系不

54、同决定了道德的差异性答案解析：不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。当然，这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。65. 关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（ ）。 单选题A.降低重大财务损失的风险B.降低声誉损失的风险C.有利于基金管理公司利润最大化(正确答案)D.减少违规处罚答案解析：随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处

55、罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义66. 假设某投资者在某ETF募集期内认购了1000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为11.25亿元，折算前的基金份额总额为12亿份，当日标的指数收盘值为500点，假设以标的指数的1%o作为份额净值，则该投资者折算后的基金份额为（ ）。 单选题A.187.5份B.225份C.225份D.1875份(正确答案)答案解析：折算比例=基金资产净值/基金份额总额T日标的指数收盘值/1000=11.25/12500/1000=1.875 （以四舍五入的方法保留小数点后8位），折算后的份额=原持

56、有份额折算比例=1000*1.875=1875份。67. 关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下表述正确的是（ ）.基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息.基金从业人员在任期间应当妥善保管并严格保守客户秘密，离职后则无继续保守秘密的义务.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益IV.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息 单选题A.、B.、C.、D.、(正确答案)答案解析：无论在职还是离职都要保守秘密。68. 某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该

57、公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格?（ ） 单选题A.在A省的中国证监会派出机构(正确答案)B.中国证券投资基金业协会C.在B直辖市的中国证监会派出机构D.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构注册均可答案解析：商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向【工商注册登记所在地】的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。69. 某基金销售机构在公司内部，为某开放式基金征集网站首页通栏标语，以下标语合法合规的是（ ）。 单选题A.理财不限购，请选C基金(

58、正确答案)B.让您的投资有100%的保障C.D基金，XX公司创始人的投资选择D.年化收益15%，不服不行答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;预测基金的证券投资业绩;违规承诺收益或者承担损失;）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;登载单位或者个人的推荐性文字;中国证监会规定的其他情形。70. 关于基金赎回费的费率水平，

59、以下表述错误的是（ ）。 单选题A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.不收取销售服务费的，对于持续持有期少于3个月的投资人不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产C.收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产D.不收取销售务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的50%计入基金财产(正确答案)答案解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般的股

60、票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定 对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投咨人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。71. 关于私募基金交易记录及相关文件的保存，以下描述正确的是（ ）。.私募基金管理人和基金销售机构都应该保存交易