某银行银券一户通系统投标书页

1、 PAGE 1PAGE 55深圳市金证高科技有限公司目录前言2第一部分公司实力4第一章 公公司规模模 44第二章 公公司人员员构成 66 第三三章 公司司信誉 9 第四四章 与银银行及相相关客户户合作情情况11 第五五章 相关关项目的的实施经经验14第二部分分 总总体方案案设计情情况15 第一一章 总体体方案的的合理性性15 第二二章 系统统的可靠靠性33 第三三章 系统统的安全全性36 第四四章 系统统的可扩扩充性40 第五五章 系统统与其他他相关系系统的接接口设计计41 第六六章 现有有资源利利用情况况42第三部分分 系系统投资资44 第一一章 硬件件费用44 第二二章 软件件费用第四部分

2、分 项项目总体体实施47 第一一章 项目目组织管管理与分分工47 第二二章 项目目实施进进度49 第三三章 项目目质量控控制51 第四四章 人员员保障情情况53 第五五章 项目目经理保保障54第五部分分 技技术支持持情况57第一章 技技术支持持的组织织与管理理577第二章 技技术支持持的人员员保障633 第三章 技技术支持持的时间间保障655 前 言目前，国国内外银银行业发发展迅速速，电子子手段和和应用领领域一日日千里。新电子子化工具具的运用用及应用用领域的的扩充对对银行业业务的发发展已显显得至关关重要。一套新新软件能能否及时时推出，一片新新领域新客户户群能否否抢先攻攻下，将将对激烈烈竞争中中

3、求生存存的每一一家银行行都有深深远的影影响。近近几年来来，为顺顺应银行行业务的的需求，深圳市市金证高高科技有有限公司司（以下下简称金金证公司司）在总总结了多多年在证证券交易易方面的的研究成成果和开开发经验验的基础础上，组组织力量量从事银银证系统统方面的的研究和和开发工工作。金证“银银行帐户户证券交交易及资资金清算算系统”是金证证公司现现有的银银证系统统的子系系统。银银行帐户户证券交交易及资资金清算算系统，又叫“存折炒炒股系统统/银券券一户通通系统”，它利利用银行行现有的的储蓄业业务网为为银行储储蓄用户户提供使使用银行行帐户资资金直接接进行证证券交易易的服务务，实现现客户银银行储蓄蓄帐户上上的资

4、金金可以直直接进行行目前任任何一种种证券交交易类型型的委托托申报及及撤消功功能，如如股票、基金、国债、申购、分红、派息、配股等等。股民民通过银银行的电电话银行行、网上上银行等等方式进进行银行行储蓄帐帐户的证证券交易易。日终终后，系系统将对对交易所所返回的的成交数数据对资资金进行行清算。银行可可以使用用单独席席位号或或与证券券公司使使用共享享的席位位号进行行交易。该系统是是深圳金金证公司司集多年年的证券券业务管管理软件件和银行行相关软软件的开开发经验验而开发发成功的的，是一一套严密密谨慎的的点对点点中间业业务系统统，它是是建立在在银行业业务系统统和券商商业务系系统之间间的系统统。银行行帐户证证券

5、交易易及资金金清算系系统的开开通，对对于储户户（同时时也是股股民）、银行和和证券部部都有很很大的意意义。1.对于于银行：可以取取得以下下优势：由于增增加了新新的金融融产品，明显提提高银行行的同业业竞争力力和银行行知名度度；可吸纳纳大量的的、稳定定的低成成本资金金，为银银行创造造良好的的经济效效益。以以深圳某某银行数数据为例例：该行行19999年利利用银行行帐户证证券交易易及资金金清算系系统吸资资12亿亿，其中中平均投投入股市市6.55亿，平平均停留留银行余余额5.5亿。该系统统使银行行在政策策的许可可范围内内经营证证券业务务，为将将来银行行的“全能化化”经营提提供经验验，同时时也为与与国际通通

6、行金融融业务接接轨、迎迎接将来来外资银银行的挑挑战做好好准备。2对于于储户（股民）：可以直接接使用自自己银行行帐户上上的资金金进行证证券交易易，充分分利用银银行强大大的服务务网络体体系，使使证券交交易更加加灵活方方便。由由于资金金始终体体现在储储户的银银行帐户户上，储储户可以以随时通通过银行行的存取取系统使使用自已已的资金金。3对于于券商：借用银行行的网点点优势和和影响力力，无形形的增加加了自己己的吸引引力，由由于银行行使用的的是证券券商的席席位，交交易费用用由券商商收取，即类似似券商增增加了一一个远程程服务部部。金证公司司非常重重视建设设银行“银券一一户通”项目，组织有有关人员员参与该该项目

7、及及投标工工作，从从以下五五个方面面介绍金金证公司司基本情情况和项项目实施施方案，以及技技术保障障实力和和售后服服务体系系。第一部分分 公公司实力力1、公司司规模深圳市金金证高科科技有限限公司是是在深圳圳市政府府大力扶扶持的民民营高科科技企业业。金证证公司总总部注册册地是深深圳市，公司注注册资为为30000万元元，净资资产65500万万元，总总资产超超亿元，近500%的股股份由公公司内二二十多位位技术骨骨干持有有。金证证公司是是深圳市市政府认认定的高高新技术术企业。作为深深圳市政政府大力力发展扶扶持的软软件龙头头企业，公司聚聚集了四四百多名名高级专专业人才才，主要要致力于于证券业业、银行行业的

8、应应用软件件开发、软件系系统安装装及服务务、计算算机系统统规划、系统集集成、工工程施工工、硬件件安装、网络调调试及售售后服务务工作，是国内内最早,也是目目前国内内最大的的证券软软件开发发及系统统集成商商,目前前国内常常用的证证券软件件品种，有相当当数量是是由金证证公司最最早在国国内开发发成功，在国内内同业中中，金证证公司处处于绝对对的龙头头地位，市场占占有率居居同业前前列，999年完完成证券券及银行行业应用用软件及及电脑设设备销售售额1.2亿，20000年上上半年销销售达11亿，全全年可以以达到22亿。近近八年来来，金证证公司服服务了包包括证券券交易所所、证券券卫星通通讯公司司、证券券交易中中

9、心、证证券商、银行在在内的千千余家金金融机构构，产品品及信誉誉深得用用户信赖赖。同时时，在研研究开发发大型、复杂的的计算机机网络和和证券交交易软件件、银行行周边业业务软件件方面积积累了许许多成功功经验，造就了了一批技技术过硬硬、服务务全面、维护经经验丰富富的技术术骨干和和工程维维护人员员。目前，金金证高科科技有限限公司以以其雄厚厚的技术术实力和和忠实可可信的服服务在证证券业和和银行业业获得了了很高的的信誉。公司已已在上海海、北京京、成都都、兰州州、河南南、广州州设立了了6家分分公司，在海口口、武汉汉、重庆庆、沈阳阳、长春春等城市市设立了了近200个办事事处，并并将随着着公司事事业蓬勃勃发展而而

10、进一步步扩大分分公司，为用户户提供更更广泛、周到和和高水平平的服务务。公司司总部拥拥有近三三千平方方米的高高档自有有物业写写字楼，无论从从规模上上，还是是从实力力上，金金证公司司在证券券及银行行应用软软件领域域中都堪堪称是国国内最大大的公司司之一。最近，金金证公司司被深圳圳市政府府推荐为为首批在在“创业版版”上市的的高新技技术企业业；深圳圳市高新新技术投投资公司司以数千千万元注注资金证证公司，金证公公司已完完成股份份制改造造和上市市前的审审计、评评估和有有关法律律过程，有望成成为首批批“创业版版”上市公公司。“金证”正以坚坚实稳健健的步伐伐朝着股股份化、集团化化、产业业化和国国际化方方向发展展

11、，与广广大金融融界的朋朋友精诚诚合作，共创光光辉灿烂烂的未来来。2、公司司人员构构成金证公司司拥有一一支由博博士、硕硕士、学学士等共共计4550多人人组成的的高科技技人才队队伍。他他们绝大大多数都都是多年年从事证证券、银银行业计计算机软软件开发发等方面面工作的的专业人人才，115%以以上的员员工具有有博士/硕士学学历；770%以以上具有有本科学学历，技技术人员员占公司司总人数数的700%，其其中软件件技术人人员占公公司全部部技术人人员的775%。金证公司司的人力力资源部部统一安安排完成成公司所所需人才才队伍的的建设工工作，包包括人才才引进、人员培培训。金金证公司司新技术术人员主主要来自自以下几

12、几个方面面：1、高等学学校的应应界毕业业生；22、公开开招聘；3、从从其它的的电脑公公司和证证券公司司和银行行科技部部门挑选选吸收由由一定经经验的技技术骨干干。金证公司司在人才才的管理理和使用用上借鉴鉴了许多多国内、国外同同类公司司的先进进经验，并结合合自己公公司的具具体情况况，建立立了一套套完整的的人才使使用和管管理体制制，特别别的，金金证公司司建立了了一套完完整的员员工入股股质的制制度。金金证公司司正是在在这样一一种人才才管理理理念下，使我们们的人才才队伍格格外稳定定，公司司成立至至今，从从未有一一名骨干干员工主主动离开开公司，更没有有出现过过公司分分化的现现象。完整的人人才使用用和管理理

13、体制、完善的的员工保保险和福福利制度度、团结结进取的的企业文文化和公公司的宏宏伟发展展前景，使得金金证公司司的每一一位员工工充满工工作热情情，不断断进取。公司机构构构成：财务部办公室总经办采购部小型机部销售部市场部开发中心北京分公司副总经理客户服务中心电子商务部上海分公司银行事业部副总经理成都分公司系统集成部广州分公司副总经理郑州分公司质量保障部副总经理兰州分公司人力资源部公司总部部的技术术部门如如下：软软件开发发中心、银行事事业部、电子商商务部、客户服服务中心心、系统统集成部部、网络络研究中中心，其其中银行行事业部部及各分分公司办办事处的的银行软软件技术术人员有有1000多人，拥有包包括两台

14、台IBMM RSS/60000 H700在内的的大量研研发设备备，开发发的主要要银行产产品主要要有：金证“银银证转帐帐系统”金证“银银行帐户户证券交交易及资资金清算算系统”(银券券一户通通、存折折炒股)金证“银银行股票票质押贷贷款系统统”金证“银银行代收收代付业业务系统统”金证“电电话银行行系统”其中金证证“银行股股票质押押贷款系系统”在国内内首先推推出，目目前已在在建总行行、工总总行得到到应用，并即将将在全国国推广。金证“银证转转帐系统统”、 “电话话银行系系统”与 “银行行代收代代付业务务系统”已在国国内相当当多银行行得应用用并且效效果良好好。金证证“银券一一户通”已在深深圳广发发银行运运

15、行两年年多，220000年在中中行广西西分行、广发银银行郑州州分行已已投入使使用，目目前正在在施工的的有农行行福建省省分行、农行沈沈阳分行行等银行行，正在在商谈的的和有意意向的银银行则有有近300多家。金证公司司非常重重视银行行事业部部的建设设，人力力物力投投入巨大大，把银银行业的的应用系系统作为为公司发发展的最最主要方方向，把把公司上上市募集集资金计计划投向向的近一一半投入入到银行行业应用用系统项项目，使使现在的的公司主主业由“证券银银行ITT业”向“银行证证券ITT业”发展。3、公司司信誉深圳市金金证高科科技有限限公司作作为即将将上市的的高科技技公司,是深圳圳市软件件开发及及系统集集成的骨

16、骨干企业业，先后后荣获：深圳市政政府认定定的高新新技术企企业深圳经济济特区十十五周年年优秀企企业深圳市计计算机安安全管理理先进单单位深圳市科科技进步步一等奖奖深圳市计计算机软软件开发发先进单单位深圳市计计算机系系统集成成先进单单位微软公司司最佳行行业开拓拓奖深圳市政政府上市市推荐单单位同时获得得了：IBM公公司战略略合作伙伙伴MICRROSOOFT公司授授权经销销商AT&TT认证系系统集成成商BAY公公司授权权经销商商COMPPAQ公公司授权权系统集集成商，大客户户供应商商，授权权经销商商3COMM公司授授权增值值经销商商CISCCO公司司高级认认证代理理EICOON公司司授权商商业伙伴伴大众

17、电脑脑授权经经销商SUN公公司系统统集成商商WQ公司授授权代理理“金证”正以坚坚实的步步伐朝着着股份化化、集团团化、产产业化和和国际化化方向发发展，与与广大银银行及证证券界的的朋友们们精诚合合作，共共创光辉辉灿烂的的未来。深圳市市金证高高科技有有限公司司是深圳圳市核心心骨干合合资企业业, 也是是被深圳圳市政府府认定的的高新技技术企业业之一。在短短短的八年年间，成成为深圳圳市核心心骨干合合资民营营企业, 成功功地近千千家券商商及多家家银行的的网络及及软件的的安装和和升级维维护工作作,为计算算机网络络技术在在我国金金融、证证券业的的推广应应用做出出了卓越越的贡献献。4、与银银行及相相关客户户合作情

18、情况 北京京工行银银证转帐帐接口：联合证券券北三环环东路营营业部联合证券券西直门门营业部部联合证券券航天桥桥营业部部银河证券券明光村村营业部部银河证券券黄寺营营业部银河证券券北京营营业部湘财证券券北京营营业部湘财证券券北四环环营业部部湘财证券券外贸营营业部京华证券券广安门门营业部部京华证券券颐和园园营业部部天津证券券北京营营业部西南证券券北京营营业部西南证券券朝阳业业部门营营业部中信证券券北太平平庄营业业部中信证券券地坛营营业部中信证券券白家庄庄营业部部中信证券券张自忠忠路营业业部深圳特区区证券北北京营业业部航空证券券北京营营业部中经开西西直门营营业部中经开航航天桥营营业部国泰君安安知春路路营

19、业部部京华证券券安定门门营业部部天津工行行银证转转帐接口口：天津华诚诚证券公公司天津中信信大港营营业部天津中经经开证券券公司天津证券券二马路路营业部部天津证券券赤峰道道营业部部天津广东东路营业业部天津证券券天塔营营业部我公司与与全国各各大主要要城市工工行都做做过银证证转帐接接口，具具体是：哈尔滨 、沈阳阳、长春春、大连连、鞍山山、连云云港上海、南南京、武武汉、长长沙、郑郑州南昌、成成都、重重庆、福福州、厦厦门昆明、深深圳、广广州、汕汕头、珠珠海济南、青青岛、太太原、西西安、银银川南宁、杭杭州、宁宁波、合合肥5、相关关项目的的实施经经验金证公司司已完成成投产的的部分银银行系统统：建设银行行总行股

20、股票质押押贷款管管理系统统建设银行行河北分分行“银券一一户通”存折炒炒股系统统（在建建）建设银行行甘肃分分行银证证转帐系系统工商银行行总行股股票质押押贷款管管理系统统工商银行行上海分分行股票票质押贷贷款管理理系统农业银行行福建分分行“银券一一户通”存折炒炒股系统统、电话话银行系系统（在在建）农业银行行沈阳分分行“银券一一户通”存折炒炒股系统统、电话话银行系系统（在在建）农业银行行甘肃分分行银证证转帐系系统农业银行行新疆分分行银证证转帐系系统中国银行行深圳分分行电话话银行系系统中国银行行广西分分行“银券一一户通”存折炒炒股系统统、电话话银行系系统中国银行行大同分分行银证证转帐系系统深圳发展展银行

21、银银证转帐帐系统、电话银银行系统统（全国国各分行行）广东发展展银行深深圳分行行“证券通通”存折炒炒股系统统、电话话银行系系统广东发展展银行郑郑州分行行银证转转帐系统统、存折折炒股系系统、电电话银行行系统民生银行行广东分分行银证证转帐系系统福州商业业银行银银证转帐帐系统、电话银银行系统统（在建建）第二部分分 总总体方案案设计情情况1、系统统方案的的合理性性金证公司司银券券一户通通（俗俗称“存折炒炒股”），是是金证公公司现有有的银证证系统的的子系统统，它利利用银行行现有的的储蓄网网络为银银行储蓄蓄用户提提供使用用银行帐帐户资金金直接进进行证券券股票买买卖交易易的服务务，实现现客户银银行储蓄蓄帐户上

22、上的资金金可以直直接进行行目前任任何一种种证券交交易类型型的委托托申报及及撤消功功能，如如股票委委托、新新股申购购、分红红派息、配股等等。股民民通过利利用银行行的电话话银行、网上银银行等方方式进行行证券交交易。日日终后，系统将将对交易易所返回回的成交交数据进进行资金金和股份份的清算算。银行可以以使用证证券公司司分配的的单独席席位号或或与证券券公司使使用共用用的席位位编号进进行交易易，使用用共用席席位编号号时，如如果在券券商端安安装金证证分支支管理系系统的的话，则则使用同同一股东东代码卡卡的股民民可以在在银行或或券商处处同时开开户进行行股票交交易，分支管管理系统统会根根据交易易情况自自动进行行委

23、托、成交、清算数数据的合合并和分分离，通通过券商商和银行行系统进进行证券券交易的的股份的的清算管管理，分分红派息息、配股股等数据据的分离离和清算算，如果果未安装装分支支管理系系统，则股民民只能选选择在一一方开户户进行证证券交易易。银券一一户通是金证证公司集集多年的的证券交交易软件件和银行行相关软软件的开开发经验验，在金金证最新新的证券券交易柜柜台系统统金证22.0（KD220）基基础之上上开发成成功的（金证22.0系系统荣获获20000年深深圳市科科技进步步一等奖奖），系系统采用用了三层层C/SS模式的的设计理理论，引引入了中中间件技技术，通通过有效效的通讯讯防火墙墙机制，彻底解解决了银银行主

24、机机、主交交易服务务器、券券商系统统的安全全。银行主机机通过少少量的修修改，增增加股东东开户、销户、查询的的功能，证券交交易前置置机与银银行主机机建立通通讯通道道，实现现存折帐帐户的冻冻结、解解冻以及及与券商商保证金金对公帐帐户的转转帐交易易。日间间交易时时，存折折帐户仅仅仅是冻冻结、解解冻的过过程，日日终清算算后再将将交易清清算数据据批量传传送给银银行主机机进行入入帐工作作。卖出出股份时时，证券券交易前前置机自自动记录录资金可可用数，买入时时，证券券交易前前置机先先检查本本地的资资金可用用数，不不足的再再上银行行主机进进行冻结结，这样样即减轻轻了银行行主机的的负载，以提高高了交易易应答的的效

25、率。根据贵行行的需求求和实际际的网络络构架，我们对对系统进进行了仔仔细的分分析和论论证，按按照低投投入、高高质量、完整合合理、扩扩容空间间大的设设计思想想对系统统进行了了合理的的设计，充分利利用现有有的网络络体系，快速完完整的搭搭建起银券一一户通系统。 金证银银券一户户通系系统方案案的处理理模式可可分为“券商托托管股份份，银行行管理资资金”、“银行管管理股份份和资金金”两种模模式。1券商商托管股股份，银银行管理理资金：该模式的的主交易易系统放放在券商商处，银银行端只只有交易易处理机机及通讯讯处理机机。开户户资料、股份资资料、交交易参数数等存放放在券商商主交易易系统中中（或修修改券商商原有的的系

26、统（修改工工作量非非常巨大大），或或是银银券一户户通系系统的券券商端系系统），交易委委托、成成交的判判别、日日终清算算等由券券商系统统完成，资金的的冻结、解冻、资金清清算由银银行端系系统完成成。网络拓朴朴图：参见郑州州广发行行模式实例：广广发行郑郑州分行行-黄黄河证券券方案优缺缺点：优点：银银行系统统相对简简单，日日终只对对资金进进行交收收，系统统维护简简单，没没有政策策风险，运行维维护人员员不需详详细掌握握证券交交易的规规则。缺点：（1）系系统的独独立性受受到限制制，主要要系统由由分布于于银行和和券商两两处的两两部分组组成，不不利于系系统的扩扩展；（2）如如果金融融的混业业经营模模式到来来，

27、银行行端没有有完整的的证券交交易系统统，原系系统需做做大规模模的改造造，银行行才能独独立支持持证券交交易；（3）交交易事务务跨越分分布于银银行和券券商的两两个子系系统，券券商与银银行之间间的通讯讯如果出出现故障障，股民民委托下下单将受受阻，不不符合现现有的证证券交易易特点；（4）券商处处相对于于对每一一个银行行都再增增加了一一套交易易柜台系系统，对对于券商商来说，不但增增加了维维护量，而且不不利于业业务扩展展；（55）系统统在银行行和券商商之间的的通讯数数据量很很大，股股民下单单的速度度较慢，对业务务的扩展展将较困困难。2银行行管理股股份和资资金：该模式的的主交易易系统放放在银行行处，开开户资

28、料料、股份份资料、交易参参数等存存放在银银行主交交易系统统中，交交易委托托、成交交的判别别、日终终清算等等由银行行系统完完成，资资金的冻冻结、解解冻、资资金清算算由银行行端系统统完成；交易的的发送（交易所所）、成成交回报报、行情情数据的的发送由由券商处处通讯处处理机完完成。该该模式从从网络结结构上又又可以分分为集中中式交易易模式、分布式式交易模模式。网络拓朴朴图：集中式交交易模式式：参见见中行广广西分行行模式分布式交交易模式式：参见见农行福福建分行行模式实例：。方案优缺缺点：优点：（1）银银行系统统相对独独立，并并且与券券商系统统的品种种无关，券商系系统无需需修改，有利于于业务的的扩展；（2）

29、由于主主交易系系统安装装在银行行，与银银行主机机的通讯讯故障几几乎为零零，股民民下单委委托不会会受阻，符合现现有的证证券交易易特点；（3）如果混混业经营营模式到到来，系系统不需需做任何何改动，便可以以直接对对交易所所进行证证券交易易；（44）银行行与券商商的通讯讯数据量量相对较较少，股股民下单单的速度度快，有有利于系系统的业业务扩展展；（55）券商商处只需需增加通通讯模块块，分支支模块，对于券券商来说说，容易易接受，有利于于银行联联接更多多的券商商。缺点：银银行相当当于一个个证券公公司的分分支营业业部，维维护工作作比起前前一种模模式稍大大，银行行工作人人员需对对证券知知识有相相当认识识。金证公

30、司司对以上上两种模模式都有有成熟的的软件系系统和多多项成功功案例，完全可可以以任任意模式式和方案案实施完完成建行行的“银券一一户通”项目，但考虑虑到建行行该业务务的推广广和长远远发展，我们建建议采用用“银行管管理股份份和资金金”模式。由于该该模式要要求在券券商端增增添“分支管管理系统统”，可以以理解为为在“分支管管理系统统”中管理理银行存存折买卖卖的股份份，在银银行端系系统中保保存的股股份数据据是券商商端数据据的映像像，用于于支持股股份查询询和股份份卖出的的初步判判断，同同样回避避了可能能的政策策风险。“银券一一户通”系统由由银行交交易中心心、券商商的网络络构成。在分行行电脑中中心建立立银券券

31、一户通通服务务中心，电话银银行通过过中心的的交易中中间件与与交易主主服务器器建立联联接，各各券商与与电脑中中心联接接，日终终清算由由电脑中中心统一一进行，清算数数据提交交给中心心清算主主机，由由电脑中中心进行行内部清清算。电脑中心心由以下下模块组组成：前置主服服务器：该模块块是整个个系统的的核心，存放股股东资料料、股份份资料、证券信信息、交交易流水水、历史史流水、交易参参数、系系统参数数、券商商资料等等。在其其上还将将运行与与银行主主机的通通讯程序序，负责责与银行行主机进进行数据据交换。操作系系统平台台为SCCO UUNIXX 5.05、数据库库平台为为SYBBASEE FOOR SSCO U

32、NIIX 111.00X。IINFOORMIIX版正正在移植植中。清算中心心：日终终对当日日由证券券公司接接收来的的交易所所清算数数据进行行清算，生成当当日银行行资金清清算数据据，向主主机批量量传送清清算数据据。并对对清算数数据进行行汇总、打印报报表等。操作系系统平台台为WIINDOOWS NT。系统管理理：该模模块提供供对交易易系统、通讯系系统等的的管理。交易日日初始化化、系统统参数设设置、交交易参数数设置、券商管管理、通通讯监控控等。操操作系统统平台为为WINNDOWWS NNT。行情服务务器：接接收来自自证券公公司的交交易所实实时行情情信息。操作系系统平台台为NOOVELLL。委托报盘盘

33、及成交交回报：将委托托数据报报到交易易所委托托DBFF中，同同时接收收来自交交易所的的实时成成交数据据。操作作系统平平台为WWINDDOWSS NTT中间件：中间件件是外部部接入的的通道，各地市市分行的的电话银银行、通通讯处理理机、网网上银行行都是通通过中间间件来访访问后台台前置机机主服务务器的。中间件件提供了了丰富的的APII与后台台进行数数据交换换。操作作系统平平台为WWINDDOWSS NTT或SCOO UNNIX。开户柜：银行主主机通过过少量的的修改，在其原原有业务务的基础础上增加加股东开开户模块块，通过过原有网网络从主主机下传传交易给给前置机机，前置置机上登登记上股股东帐户户与银行行

34、储蓄帐帐户之间间的对应应关系。各地市银银行由以以下模块块组成：电话银行行：接收收本地的的委托和和查询发发送给中中心交易易中间件件，返回回成交数数据给语语音平台台。前置通讯讯处理：将各地地市主机机下传的的股东开开户交易易发送给给中心交交易中间间件上中中心前置置机进行行登记。证券公司司由以下下模块组组成：行情传送送：将交交易所实实时行情情信息发发送给银银行通讯讯处理机机。委托报盘盘及成交交回报：接收来来自银行行发送的的委托数数据写入入交易所所DBFF委托库库中，将将交易所所的实时时成交数数据发送送给银行行通讯处处理机。分支管理理系统：如果加加入分支支管理系系统的话话，银银券一户户通系系统将能能支持

35、股股民任意意开户进进行股票票委托交交易。在中心机机房建立立股民股股东代码码与银行行帐户之之间的对对应关系系，记录录股份资资料等等等，中心心与券商商联接，从券商商处取回回当日交交易所的的行情信信息。委委托数据据通过点点对点通通讯程序序报到券券商处的的交易所所DBFF接口库库中，并并将成交交数据返返回给银银行。日日终后对对券商处处的清算算数据进进行清算算，形成成银行批批量入帐帐文件传传送给银银行主机机，主机机再进行行内部清清算。系统在管管理体系系上可分分为三个个部份：（图转转下页）营业网点点:交易中间件网上交易电话银行开户柜银行主机前置机系统清算算中心：券商通讯银行主机前置机系统日终清算处理机管理

36、中心心：券商通讯银行主机前置机系统交易管理电话接收交易中间件委托成交行情接收交易的处处理流程程图：委托买入入电话银行错误银行主机帐户校验银 行前 置 机回报处理结果收到成交回报信息后,记录到前置机数据库中成交后返回前置机错误券商委托接收机将交易写入交易所DBF 说明明： 由电电话银行行输入数数据银行主主机对银银行帐户户进行校校验校验成成功后主主机对资资金进行行冻结发送给给前置机机前置机机将交易易转发给给券商委委托接收收机券商委委托接收收机将交交易写入入交易所所DBFF库中 交易易所实时时成交DDBF券商成成交回报报机发送送给银行行前置机机银行前前置机写写入前置置机数据据库中委托卖出出电话银行错

37、误银行主机帐户校验银 行前 置 机回报处理结果收到成交回报信息后,记录到前置机数据库中成交后返回前置机错误券商委托 接收机将交易写入交易所DBF 说说明： 由由电话银银行输入入数据银行主主机对银银行帐户户进行校校验校验成成功后发发送给前前置机前置机机将交易易转发给给券商委委托接收收机券商委委托接收收机将交交易写入入交易所所DBFF库中 交交易所实实时成交交DBFF券商成成交回报报机发送送给银行行前置机机银行前前置机写写入前置置机数据据库中委托撤单单电话银行错误银行主机帐户校验银 行前 置 机错误成交后返回前置机回报处理结果收到成交回报信息后,记录到前置机数据库中券商委托接收机将交易写入交易所D

38、BF 说说明：由电话银银行输入入数据前置机机将交易易转发给给券商委委托接收收机券商委委托接收收机将交交易写入入交易所所DBFF库中交易所实实时成交交DBFF券商成成交回报报机发送送给银行行前置机机银行前前置机写写入前置置机数据据库中因此 软件部部份：券券商端不不需修改改交易柜柜台，银银行主机机的资金金处理部部份可与与银证转转帐总份份相同。硬件部份份：可利利用银行行现有的的与各地地市分行行的内部部网络体体系不需需做调整整，券商商与银行行增加DDDN专专线即可可。 功功能说明明银券一一户通系统实实质上是是一套小小型的证证券交易易系统，因此功功能上与与证券公公司的交交易系统统基本相相同，考考虑到银银

39、行与证证券从业业人员的的业务习习惯及特特点，我我们在设设计该系系统时，尽量减减轻银行行系统管管理员、业务操操作人员员的操作作难度，在许多多环节上上采用了了“批处理理”，如日日终清算算整合批批处理即即是将日日终清算算（该模模块是整整个系统统最繁杂杂、最关关键的模模块）整整合成一一个批处处理流程程，清算算员只需需按两、三个按按键即可可完成日日终交易易清算的的所有过过程，并并且打印印出相应应的清算算报表。系统由银银行主机机、交易易管理中中心、清清算中心心、管理理中心、交易前前端、券券商系统统六个部部份组成成，这些些模块组组成了一一个证券券交易的的信息管管理系统统，可以以提供如如股票买买卖、新新股申购

40、购、配股股、分红红派息等等等的交交易处理理。股东开户户：股民民需持股股东代码码卡、有有效的身身份证、银行存存折（或或现场办办理）到到银行储储蓄网点点办理开开通银银券一户户通存存折抄股股功能，选择委委托交易易的指定定券商（交易席席位），系统会会记录下下该股民民的股东东代码与与存折帐帐户之间间的对应应关系，以后的的委托交交易均以以该存折折帐户做做为清算算帐户。股票委托托：股民民通过电电话银行行、网上上银行或或券商处处的各种种交易前前端（本本系统支支持由券券商发起起的交易易）下达达委托指指令，各各地市在在本地的的电话银银行上下下达委托托指令，由通讯讯处理机机转发到到中心交交易接口口中，成成交数据据按

41、原路路返回到到各级分分行。股票委托托：股民民通过电电话银行行、网上上银行或或券商处处的各种种交易前前端（本本系统支支持由券券商发起起的交易易）下达达委托指指令，各各地市在在本地的的电话银银行上下下达委托托指令，由通讯讯处理机机转发到到中心交交易接口口中，成成交数据据按原路路返回到到各级分分行。委托撤单单：对未未成交的的委托撤撤销申报报，通讯讯过程与与委托过过程相似似。查询及报报表：包包括委托托查询、成交查查询、操操作流水水、交易易流水、股份资资料、股股东资料料、银行行帐户余余额、系系统参数数、交易易参数等等等。新股申购购：新股股申购包包括单股股东申购购和全市市场自动动新股申申购，单单股东申申购

42、是指指由股民民通过交交易前端端（电话话银行、网上银银行）自自己进行行新股的的申购；全市场场自动新新股申购购是指股股民在银银行办理理自动新新股申购购的申请请，由银银行每日日自动对对所有的的申请股股民办理理新股申申购的交交易。配股认购购：配股股认购包包括单股股东认购购和全市市场自动动认购，单股东东认购是是指由股股民通过过交易前前端（电电话银行行、网上上银行）自己进进行配股股的认购购；全市市场自动动配股认认购是指指股民在在银行办办理自动动配股认认购的申申请，由由银行每每日自动动对所有有的申请请股民办办理配股股认购的的交易。股东管理理：包括括对股东东的帐户户冻结、解冻、锁定、解锁、挂失、挂失恢恢复、交

43、交易密码码修改、指定交交易状态态修改等等等。传真对帐帐单：股股民可以以通过电电话银行行将指定定交易日日期内的的交易对对帐单传传真回去去保存和和核对。日终清算算：包括括接受日日终清算算数据、转入最最终成交交数据、预处理理、核对对委托成成交、与与交易所所核对、登记公公司每日日处理、交收前前数据备备份、交交收处理理、交收收后数据据备份、全体证证券市值值计算、股份明明细对帐帐、股份份总量对对帐、全全体股份份刷新、指定交交易股份份刷新、自动分分红派息息、银行行主机入入帐、交交收前数数据恢复复、交收收后数据据恢复。实时备份份：金证证交易系系统内含含有实时时备份机机制，安安装上实实时备份份系统后后，主交交易

44、服务务器即可可获得实实用的实实时交易易备份，为系统统做了双双保险。合作申购购：系统统提供合合作申购购的接口口，为银银行和股股民提供供了更加加丰富的的交易手手段。所需的硬硬件设备备银行端所需的硬硬件设备备及建议议配置型型号省分行中中心：项目数量型号及配配置行情服务务器1台平台：NNOVEELL 5.00 500useers-1000useers建议配置置：PIIII 5000,2556MBB,9GG*2，如IBBM NNETFFINIITY 50000 PPIIII5000 2556M 9G*2 RR3L前置机服服务器（证券数数据服务务器）1台平台：SSCO UNIIX 55.055；数据据库S

45、YYBASSE111.0.4；建建议配置置：IBBM55500 NFTT31 PC服服务器，内存2256MMB以上上，CPPU PPIIII5000，双通通道阵列列卡，双双9GBB硬盘备备份，网网卡100/1000MBBPS中间件通通讯机及及系统管管理清算算机1台平台：WWINNNT4.0或NNT WWorkkStaatioon；建议配置置：普通通PC机机，内存存1288MB以以上，CCPU PIII3666以上，硬盘11GB以以上，网网卡100/1000MBBPS电话银行行、前置置通讯机机1台平台：WWINNNT4.0或NNT WWorkkStaatioon；建议配置置：普通通PC机机，内存

46、存64MMB以上上，CPPU PPII3366以以上，硬硬盘1GGB以上上，网卡卡10/1000MBPPS 对券商通通讯机(行情、委托、成交)每券商1台平台：WWINNNT4.0或NNT WWorkkStaatioon；建议配置置：普通通PC机机，内存存1288MB以以上，CCPU PIII3666以上，硬盘44GB以以上，网网卡100/1000MBBPS路由器1个建议配置置：Ciiscoo 26600系系列DTU每券商1台各地市分分行：项目数量型号及配配置电话银行行、前置置通讯机机1台平台：WWINNNT4.0或NNT WWorkkStaatioon；建议配置置：普通通PC机机，内存存64M

47、MB以上上，CPPU PPII3366以以上，硬硬盘1GGB以上上，网卡卡10/1000MBPPS 券商端项目数量型号及配配置对银行通通讯机(行情、委托、成交)1台平台：WWINNNT4.0或NNT WWorkkStaatioon；建议配置置：普通通PC机机，内存存1288MB以以上，CCPU PIII3666以上，硬盘22GB以以上，网网卡100/1000MBBPS路由器1个建议配置置：Ciiscoo 25501DTU1个需的软件件及其安安装点银行端省分行中中心：项目内容安装点银行前置置机数据库系系统、主主机通讯讯程序、系统监监控程序序银行前置置服务器器行情、委委托、对对券商成成交委托报盘盘

48、程序、成交接接收程序序、行情情转换程程序、点点对点通通讯程序序对券商通通讯机交易管理理模块系统管理理程序、交易管管理程序序、日终终清算程程序系统管理理、清算算操作机机电话银行行模块语音平台台、电话话银行电话银行行平台机机实时备份份实时备份份程序（可选）实时备份份服务器器交易中间间件交易中间间件中间件通通讯机各地市分分行：项目内容安装点电话银行行模块语音平台台、电话话银行电话银行行平台机机通讯中间间件通讯中间间件前置通讯讯机券商端项目内容安装点行情发送送券商接收收机程序序对银行通通讯机委托发送送、成交交回报委托发送送、成交交回报程程序对银行通通讯机分支管理理分支管理理程序对银行通通讯机2、系统统

49、的可靠靠性我们在设设计银银券一户户通系系统时本本着银行行端程序序尽量少少改动、系统操操作简单单、安全全实用、便于交交易规则则改动和和便于业业务扩展展的基本本思想，组织大大量证券券和银行行软件人人员参与与软件设设计与测测试，同同时邀请请证券公公司和银银行的业业务及计计算机人人员参与与系统设设计、部部分程序序设计及及产品验验收。该该系统吸吸收了金金证公司司多年在在证券和和银行交交易方面面的研究究成果和和开发经经验，同同时听取取了部分分证券公公司与银银行的要要求。金证公司司的银行行帐户证证券交易易及资金金清算系系统及公公司具有有以下明明显优势势及可靠靠性：银行端程程序改动动少银行主机机只需有有资金查

50、查询、资资金部分分冻结、解冻、入帐（存取款款）、取取流水（这几种种基本功功能目前前的主机机程序都都有）功功能即可可。程序支持持股民在在银行进进行股东东卡开户户只要银行行能争取取到代开开股东卡卡的资格格，股民民就可以以在银行行进行股股东卡开开户，便便于银行行争取股股民。系统采用用优秀的的券商分分支系统统允许股民民在共享享席位的的银行与与证券公公司间进进行多方方开户，分红、派息、配股将将会按各各方股份份数自动动完成。这一要要求目前前其他软软件商基基本不能能满足，但这一一点又是是券商特特别强调调的业务务； 日终操操作简单单证券交易易系统的的日终程程序众多多，操作作繁琐，对熟悉悉证券的的人员都都算是头

51、头疼的事事。为了了便于银银行人员员操作简简单和迅迅速适应应工作，我们将将编成了了“批处理理”程序，操作员员只需按按一下鼠鼠标，整整个日终终处理就就可以自自动完全全。当然然，操作作员可根根据情况况更改“批处理理”或单独独只执行行某一步步，或重重复执行行某些步步骤。这这一方法法很受证证券与银银行的欢欢迎。系统采用用开放、安全的的中间件件技术，极大地地方便了了银行的的证券业业务扩充充。公司将提提供各种种平台的的APII接口，使银行行的网上上银行、金融机机具等都都可以轻轻松接入入。银行行的网上上银行、金融机机具只需需要按中中间件接接口要求求连接上上中间件件就可以以开办证证券交易易；系统与各各种银行行主

52、机具具有良好好的融合合性本系统是是建立在在SCOO UNNIX操操作系统统上的应应用平台台，核心心数据库库采用SSYBAASE数数据库系系统（IINFOORMIIX版正正在移植植中），并且金金证公司司是国内内首家推推出基于于SYBBASEE数据库库系统平平台的证证券交易易系统的的IT公司司，程序序模块性性好，只只需对程程序作少少量改动动即可与与各种银银行主机机相连。另外，我公司司有大批批有丰富富银行软软件开发发经验的的工程师师，对各各种银行行主机都都有丰富富的经验验，开发发出的软软件极易易与各种种银行主主机相连连；对多变的的交易规规则适应应性强在证券部部门工作作的人都都知道，中国交交易所的的交

53、易规规则改动动频繁。程序设设计的不不好或软软件商对对规则改改动信息息了解迟迟钝，一一旦证券券交易规规则改动动，证券券业务极极可能因因不适应应交易规规则而出出现停市市的恶劣劣现象。由于金金证公司司是国内内证券软软件的龙龙头，每每次交易易所规则则变动，公司都都会提前前得到交交易所通通知，有有充分的的时间修修改、测测试程序序，使系系统与多多变的证证券交易易规则保保持紧密密的同步步。另外外，金证证公司开开发证券券软件多多年，积积累了丰丰富的证证券软件件经验，设计的的证券软软件适应应性强，有时交交易所交交易规则则改动，客户只只需对系系统参数数作简单单改动；公司产品品稳定金证公司司从事证证券软件件开发这这

54、么多年年，从无无客户因因金证软软件原因因出现停停市的现现象，这这在同业业中只有有金证公公司做到到这一点点；公司有基基于事务务级的实实时备份份软件实时备份份对实时时性很强强的证券券交易显显得极其其重要。金证公公司有基基于事务务级的实实时备份份软件供供客户选选择，这这种实时时备份软软件投入入少、切切换快、对主服服务器负负载小，是一种种性能价价格比很很高的实实时备份份软件。公司可提提供网上上交易一一整套服服务公司网上上交易及及电子商商务部已已有与银银行帐户户证券交交易及资资金清算算系统相相衔接的的产品，便于银银行快速速开通网网上炒股股业务；公司稳定定性强公司成立立多年以以来，在在一直发发展壮大大，从

55、未未出现过过同行其其他公司司出现的的不断分分裂现象象，可以以保持公公司的稳稳定性和和对客户户服务的的稳定性性。可为客户户提供其其他方面面技术支支持本公司是是众多网网络及计计算机设设备的代代理，可可为客户户提供强强有力的的后续技技术支持持与其他他有关的的解决方方案。3、系统统的安全全性（安安全机制制）金证银银券一户户通冲冲正处理理说明金证银银券一户户通系系统具备备有一整整套完备备的冲正正机制，在帐务务处理的的过程中中，系统统会根据据当时的的交易情情况对出出错帐务务进行自自动的回回滚和冲冲正，实实时的保保证交易易数据的的完整和和一致。当交易未未完成或或出现差差错时，系统会会对原交交易进行行回滚或或

56、冲正。以下举举例说明明：委托买入入：交易易流程图图如下券商DBF银行主机前置机主服务器冲正冲正中间件电话银行模块语音平台一笔正常常的买入入委托的的流程为为：电话银行行输入委委托中间件件接收写入前前置机交交易流水水库中前置机机检查交交易状态态与银行行的通讯讯程序向银行行主机发发冻结交交易主机冻冻结成功功返回给给前置机机通过报报盘程序序将交易易报到交交易所DDBF文文件中成功写写入后回回写交易易处理标标志返回委委托合同同号电话银银行报语语音前置机与与银行主主机的交交易冲正正处理：电话银行行输入委委托中间件件接收写入前前置机交交易流水水库中前置机机检查交交易状态态与银行行的通讯讯程序向银行行主机发发

57、冻结交交易主机冻冻结成功功返回给给前置机机前置机机处理失失败发冲正正交易给给银行主主机主机将将原交易易恢复电话银银行报失失败语音音委托报盘盘与系统统的冲正正处理：电话银行行输入委委托中间件件接收写入前前置机交交易流水水库中前置机机检查交交易状态态与银行行的通讯讯程序向银行行主机发发冻结交交易主机冻冻结成功功返回给给前置机机通过报报盘程序序将交易易报到交交易所DDBF文文件中写入失失败后回回写交易易失败处处理标志志发冲正正交易给给银行主主机电话银银行报失失败语音音在委托报报盘程序序上设计计有委托托重发和和成交重重报的功功能，当当交易所所卫星或或券商处处系统出出现错误误异常时时，委托托自动报报盘程

58、序序可以手手工对未未发送或或发送出出错的委委托重新新报到交交易所DDBF中中。冲正过程程中，系系统会自自动记录录冲正流流水，进进行资金金股份的的帐务处处理。委托卖出出：交易易流程图图和处理理过程参参照委托托买入金证银银券一户户通系系统加密密处理金证银银券一户户通系系统是一一套完整整的证券券交易柜柜台系统统，并且且该系统统是在金金证最新新的证券券交易柜柜台软件件KD220（国国内已有有近1000家券券商使用用该系统统）的基基础之上上开发成成功的，其中的的加密处处理完全全按照证证监委的的交易规规定以及及目前国国内处理理证券交交易的通通用模式式进行设设计的，加密的的具体内内容如下下：密码加密密：系统

59、统的密码码包括股股东交易易密码、资金密密码、银银行存折折密码、柜员密密码等。在该系系统中，密码在在进入系系统存放放时为扩扩容对称称加密、过程调调用时使使用重叠叠对称加加密。举举例如下下：前端输入入密码后后，系统统使用加加密密钥钥以及当当时的操操作柜员员代码进进行重叠叠加密，将加密密后的密密码做为为参数对对过程进进行调用用。写入数据据库后，系统对对该加密密密码重重新整理理，扩容容加密（原6位密码码存放到到数据库库后为220位）。读出密码码时以相相反顺序序进行。前端与中中间件之之间的通通讯加密密：电话话银行、网上银银行、柜柜台等处处围前端端系统与与交易中中间件之之间的通通讯由中中间件以以及中间间件

60、APPI进行行加密和和解密。并且保保持交易易数据的的不落地地状态（中途交交易过程程不写入入任何的的外部或或数据库库文件中中）。点对点通通讯程序序：交易易数据采采用增量量传送，通讯包包文以加加密方式式进行传传送，到到达接收收点时由由接收点点过程进进行解密密。在银行端端选用安安全性较较好的UUNIXX与SYBAASE作作操作系系统和数数据库系系统, 与银行行网络相相连时对对UNIIX系统统进行一一些配置置使外界界无法远远程访问问前置机机，同时时银行前前置机采采用双网网卡，一一端与银银行通讯讯，一端端与券商商通讯，中间将将网关进进行屏蔽蔽。券商商端采用用双网卡卡与双协协议, 与银行行通讯使使用TCC