2022证券投资顾问答疑精华5章

1、1试题文档，仅供参考，下载后可编辑2022 证券投资顾问答疑精华 5 章2022 证券投资顾问答疑精华 5 章第 1 章VAR 的计算要素一般包括( )。.时间长度.置信水平.计算方法.历史数据.随机数据A. . B. . .C. . .D. . . 答案： C解析：VAR 的计算一般有四个要素：时间长度、置信水平、计算方 法、历史数据。反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程 式是(?)。A.证券市场线方程B.证券特征线方程C.资本市场线方程D.套利定价方程2试题文档，仅供参考，下载后可编辑答案： C解析：A 项是反映任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系； B 项是证券实

2、际收益率的方程； D 项是反映证券组合期望收益水平和 多个因素风险水平之间均衡关系的方程。以下选项属于个人理财的目标有( )。购置心仪已久的一部跑车出国旅游为孩子准备教育金防范风险和储藏未来的养老所需 A. B.C. D. 答案： D解析：理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务 风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。实践中，个人 理财的目标可分为短期目标(休假、购车、存款等)、中期目标(子 女的教育储蓄、按揭买房等)和长期目标(退休安排、遗产安排 等)。EViews 中，在建模分析方面，有( )等估计方法。.单方程的线性模型和非线性模型.联立方程计量经济学模型3试题文档

3、，仅供参考，下载后可编辑.分布滞后模型.时间序列分析模型.向量自回归模型A. . B. . .C. . .D. . . 答案： D解析：Eviews 具有数据处理、作图、统计分析、建模分析，预测和模 拟等功能，在建模分析方面，包括单方程的线性模型和非线性模 拟，联立方程计量经济学模型，时间序列分析模型，分布滞后模 型，向量自回归模型，误差修正模型，离散选择模型等有多种估计 方法。如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费，套利者适 合选择( )的方式进行期现套利。A、卖出现货，同时卖出相关期权合约B、买入现货，同时买入相关期权合约C、卖出现货，同时买入相关期权合约D、买入现货，同时卖出相关期

4、权合约答案： C解析：4试题文档，仅供参考，下载后可编辑期现套利是通过利用期货市场和现货市场的不合理价差进行反 向交易而获利的交易。如果价差远远低于持仓费，套利者则可以通 过卖出现货，同时买入相关期权合约，待合约到期时，用交割获得 的现货来补充之前所卖出的现货。价差的亏损小于所节约的持仓 费，因而产生盈利。可积累的财产到达巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭 生命周期的( )阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期答案： A解析：家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶 段。其中，家庭成熟期资产到达巅峰，要逐步降低投资风险，保障 退休金的安全。2022 证券

5、投资顾问答疑精华 5 章第 2 章以下说法正确的选项是( )。.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好根底上提供财务建议.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获 取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现。会对理财的5试题文档，仅供参考，下载后可编辑方式和方法产生影响.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响A. . .B. .C. . D.答案： A解析：客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方 式和方法产生影响。比方客户不喜欢别人越俎代庖。张先生每月的生活支出为 5000 元，每月还贷支出为 2000 元，

6、 则张先生的紧急预备金最少应该到达( )元。A.7000B.15000C.21000D.40000答案： C解析：紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧 急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储 藏： (1)流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金。 (2) 利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定6试题文档，仅供参考，下载后可编辑支出。最低标准的失业保障月数是三个月。此题中紧急预备金 =70003=21000(元)。证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投 资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前( )个工作日向举办地证

7、监局报备A.3B.5C.7D.10答案： B解析：证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投 资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监 局报备人生事件规划包括( )。教育规划就业规划失业规划退休规划A、B、C、D、答案： B解析：7试题文档，仅供参考，下载后可编辑人生事件规划是解决客户教育及养老等需要面临的问题，主要 包括教育规划和退休规划等。税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用 税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化 选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。以下 属于税务规划的目标的是( )。.减轻税收负担

8、.获取资金时间价值.维护企业自身的合法权益.提高自身经济利益.实现涉税高风险A. . .B. . . C. . . D. . 答案： A解析：税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用 税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化 选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。具体 包括：(1)减轻税收负担8试题文档，仅供参考，下载后可编辑(2)实现涉税零风险(3)获取资金时间价值(4)维护企业自身的合法权益(5)风险提高自身经济利益债券产品的主要供应方是( )。A.公司(企业)B.政府与政府机构C.投资者D.金融机构答案： B解析：证券市场的供应主体是公司(

9、企业).政府与政府机构以及金融机 构。公司(企业)通过向市场发行股票.公司(企业)债和权证等产品进 行融资。政府与政府机构包括中央政府.地方政府以及中央政府直属 机构，其为债券产品的主要供应方。2022 证券投资顾问答疑精华 5 章第 3 章市盈率的估价方法有( ).简单估计法.市场决定法.回归分析法.加权平均数法A： . .9试题文档，仅供参考，下载后可编辑B： . .C： .D： .答案： A解析：市盈率的估价方法有简单估计法、市场决定法、回归分析法. 以下各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有( )。股票分割消息宣布后不产生利得内幕知情人可以从内幕交易中获利投资者在盈余宣布很长时间后

10、才能做出交易反映基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可 以从中获利A. 、B. 、C.、D. 、答案： C解析：在半强式有效市场上证券的价格反映了包括历史信息在内的 所有公开发表的信息，即公开可得信息，在市场中，根本分析和技 术分析失效。工项根本分析失效；项，只能证实市场不是强式 有效；、两项。根本分析有效。10试题文档，仅供参考，下载后可编辑市场风险资本要求涵盖的风险范围包括( )。全部的外汇风险全部的商品风险交易账户中的股票风险交易账户中的利率风险A. 、B. 、C. 、D. 、答案： D解析：商业银行资本充足率管理办法规定了市场风险资本要求涵 盖的风险范围，包括交易账户中的利率风险和股票风险、全部的外 汇风险和商品风险。内部评级法初级法下，当借款人利用多种