2022年反洗钱领导小组测试题及答案

1、2022年反洗钱领导小组测试题及答案一、单项选择题1、金融机构通过第三方开展客户尽职调查措施的，应当确保第三方根据反洗钱和 反恐怖融资法律法规的有关要求采取客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存 措施，第三方未履行客户尽职调查义务的，由此产生的责任由（）来承当单项选择题A.第三方B.该金融机构（C.不承当责任D.客户自己承当2、以下关于反洗钱领导小组的说法错误的选项是（）o 单项选择题*A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门B.只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门（飞不）C.反洗钱领导小组的职责应明确D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作3、金融机构应根据（）方法

2、，决定采取客户尽职调查措施的程度单项选择题*A.合规方法B.风险为本方法（正确笞翼）C.合规与风险并重D.风险测试方法4、金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，金 融机构与客户业务存续期间，应当O关注并审查客户身份状况及交易情况。单项选择题*A.一次性B.间隔C.持续(冷D.定期5、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括()单项选择题*A.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管(U -)C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险6、关于风险为本方法的反洗钱基本原那么，以下说法不正确的选项是()单项选择题*A.在高风险情形下

3、，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情况下，那么允许 采取简化措施山硝？孑案)D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，那么不允许采取简化措施7、以下关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的选项是()单项选择题*A.可以杜绝洗钱行为B.可以加强金融机构的自我约束和风险管理C.可以提高金融机构的风险意识D.可以防范洗钱风险8、金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，金 融机构与客户建立业务关系时或者业务存续期间，综合考虑客户特征、业务关系、 交易目的、交易性质、资

4、金来源和用途等因素，对于存在较高洗钱或者恐怖融资风 险情形的，或者客户为国家司法、执法和监察机关调查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖 融资及相关犯罪人员的，应当根据风险状况采取()尽职调查措施。单项选择题*A.一般B.强化（正确?C.简化D.以上均错9、我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪不包括（）单项选择题*A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B.恐怖活动犯罪、走私犯罪C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪D.税务犯罪（I）10、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（）、 完整性有疑问的，金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补 充客户身份证件或者其他

5、身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提 供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客 户资金来源和用途等方面的认识。单项选择题*A.有效性（正确冬B.时效性C.合法性D.客观性二、多项选择题1、金融机构应当履行哪些反洗钱义务（）。*a.建立健全客户身份识别制度（卜确n-）B.客户身份资料和交易记录保存制度（:而?孑左）C.大额交易和可疑交易报告制度，）D.开展反洗钱宣传培训（H力n二二） 2、以下关于客户身份识别制度的说法正确的有（）A.客户身份识别制度是反洗钱内控制度的基本制度之一（询岑B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务的各个操作环节中

6、去（打 答案）C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库 和高风险客户识别系统（冷7）D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变3、自然人客户的有效身份证件包括（）*A.居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证（UM*三）B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的为军人、武装警察身份证件诵浮於）C.居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照 ； 4系）D.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证4、保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素O *A.金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱

7、组织公布的反洗钱不合作国家或地 区（确答案）B.被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区（ 确答案）C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区（正怖铃系）D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区（卜：）5、以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素。（）*A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户（AB.其交易金额与其经营范围不符的客户（二彳不）C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户（一小谷）D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于识别的客户（嗣答案）6、人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）*A.投保人有效身份证复印件（：l A答案）B.被

8、保险人有效身份证复印件（Hl冷工）c.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件（一:硝答案）D.业务员有效身份证复印件7、金融机构反洗钱规定中规定保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务包括 （）*A.客户身份识别（正勒答案）B.客户身份资料和交易记录保存（I：.确笞不）C.层层上报D.大额交易和可疑交易报告（）8、根据反洗钱法的规定，金融机构有以下哪些情形的，反洗钱行政主管部门 可以进行罚款（）*A.未按规定履行客户身份识别义务的（*不）B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的）C.违反保密规定，泄露有关信息的（.1池营孑案）D.未按规定对职工进行反洗钱培训的9、客户洗钱风险分类管理目标有（）*A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度（上洗答案）B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险（）D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据&10、金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份， 包括