反洗钱专题案例学习

1、反洗钱专题案例学习监管部门有一次，庄子在树林中狩猎，忽然看见一只黄雀从对面飞过来，碰到了庄子的额头，又飞了过去，停在树林里。庄子感到十分纳闷：这么大的一只鸟，有着一对很大的翅膀和眼睛，却飞不高，竟然连人都看不见呢？于是他就跟着那只黄雀进入树林看个究竟，才发现黄雀对准了一只螳螂，而那只螳螂正举起两个臂膀准备捕捉在树枝上鸣叫的蝉。庄子的发现螳螂和黄雀都被面前的利益所蒙蔽，却没有觉察到自己身后的危险,当一个人过分的追迷欲望，就会迷失自我，令自己陷入危险之中！ 基础知识对应的法律责任辖区发现的洗钱案例举报途径现场测试课程大纲反洗钱的基础知识一）什么是洗钱？运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把

2、它变成看似合法资金的行为和过程。二）什么是洗钱罪？根据我国刑法规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。三）我国现行刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？1）毒品犯罪2）黑社会性质的组织犯罪3）恐怖活动犯罪4）走私犯罪 5）贪污贿赂犯罪 6）破坏金融管理秩序犯罪 7）金融诈骗犯罪四）洗钱行为和洗钱罪有什么区别？1）有无上游犯罪的限制不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。2）承担的法律责任不同

3、。洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，有的可能追究行政责任或民事责任。五）反洗钱主要制度中处于基础地位与核心地位的分别是哪种制度？基础地位客户身份识别制度（柜台、财富客服、销售部为主、财务IT技术支持）核心地位大额交易与可疑交易报告制度（系统+人工识别为主 主要通过柜台人工发现为主，各部门协助提供线索，财务IT技术支持） 六）客户身份识别的主要流程是什么？ 核对身份证或其他身份证明文件 了解交易目的和交易性质，实际控制人和实际受益人 登记身份基本信息 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。 七）证券公司应关注哪些行业、交易风险因素？1）娱乐服务业2）典当与拍卖行业

4、3）废品收购行业4）未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的5）其他风险程度较高的现金密集型行业6）涉及大额股份或基金份额的转托管、账户撤销指定交易，频繁变更存管银行等。7）资产或交易行为与客户身份、财务状况、经营业务等明显不符的8）其他资金和交易异常且无合理解释的9）住址、IP、联系电话不一致的八）洗钱活动有哪些途径和方式1）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移3）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源4）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”6）通过买卖股票、基金、保险或设立

5、企业等各种投资活动，将非法资金合法化7）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融体系对资金流动的监管8）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动反洗钱的对应的法律责任一）哪些行为出现，情节严重的，责令对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员给予纪律处分1）未按照规定建立反洗钱内控制度2）未按照规定设立反洗钱专门机构活动指定内控机构负责反洗钱工作3）未按照规定对职工进行反洗钱培训 二）哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的罚款：1）未按照规定履行客户身份识别义务2）未按照规定保存客户身份资料和交

6、易记录3）未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告4）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户5）违反保密规定、泄露有关信息（保密协议）6）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查7）拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料如造致洗钱后果发生，处五十万以上五百万以下罚款，并对并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处五万以上五十万以下的罚款。如造致洗钱后果发生，且情节特别严重，责令停业整顿或吊销其经营许可证辖区发现的洗钱案例一）GUO*证券发现的内幕交易事件qu某于2010.3开户，账户一直闲置，2011年年底某天突然启用资金100万元只购进*机电20万股。此后该股票停牌、重组。反洗钱工作人员怀疑为内幕交易并上报监管部门。 可疑特征：1）身份可疑：客户职业为退休无业，居住地为一般普通民居2）账户启用时点可疑：账户开户至此一直无资金，突然启用3）交易行为可疑：全仓购进一只股票。此后该股票发生重大事件反洗钱举报途径中国反洗钱监测中心山人民银行反洗钱举报中心场测试什么是洗钱？（10分）客户身份识别的主要流程是什么？（20分）哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以