证券基础知识证券从业资格考试第二次测试卷（附答案）

1、证券基础知识证券从业资格考试第二次测试卷（附答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、（）是可转换公司债券最主要的金融特征。A、风险收益的限定性B、套期保值C、附有转股权D、双重选择权【参考答案】：D【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，P181。2、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。A、上市交易的股票B、期货C、上市交易的国债D、上市交易的企业债券【参考答案】：B【解析】答案为B。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。3、股份公司申请上市的，其

2、股本总额不得少于（）万元。A、500B、1000C、2000D、3000【参考答案】：D【解析】根据证券法第五十条规定，股份有限公司申请股票上市应当符合的条件之一是公司股本总额不少于人民币3000万元。4、投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做（）。A、风险资本B、共同基金C、单位信托等证券投资基金D、虚拟资本【参考答案】：A【解析】本题考查基本概念。5、场外交易市场主要具有以下功能（）A、对整个证券市场进行一线监控B、是证券发行的主要场所C、及时准确地传递上市公司的财务状况D、形成较为合理的价格【参考答案】：B【解析】新证券的发行时间集中、

3、数量大，需要众多营业网点，场外交易市场是个广泛的无形市场，能满足上述要求。6、交易所交易基金的期权属于（）。A、单只股票期权B、货币期权C、股票组合期权D、股票指数期权【参考答案】：C7、证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是（）。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】：C8、我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A、清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务B、清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务C、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定

4、补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务D、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务【参考答案】：C9、根据中华人民共和国证券法规定，证券公司设立分支机构必须经（）批准。A、当地政府B、财政部C、国务院证券监督管理机构D、商业银行【参考答案】：C10、证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的（）。A、对比关系B、量比关系C、比例关系D、组成关系【参考答案】：B11、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（）买卖的。A、人民币B、美元C、港元D、日元【参考答案】：B12、下列关于股票的叙述中，不正确的是（）。A、是一种有价证券，它本身有价值B、不

5、属于物权证券，也不属于债权证券C、票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额D、账面价值不决定股票的市场价格【参考答案】：A【解析】股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式，它本身没有价值。13、按（）分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。A、募集方式B、是否在证券交易所挂牌交易C、证券所代表的权利性质D、证券发行主体的不同【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。14、目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取（）方式。A、全额清算B、净额清算C、逐笔全额结算D、多边净额结

6、算【参考答案】：D【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P377。15、选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓（）条件。A、破产隔离B、破产保护C、财产保护D、财产隔离【参考答案】：A【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，P191。16、发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是（）。A、商品证券B、公募证券C、私募证券D、货币证券【参考答案】：B【解析】公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。17、设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币（）亿元

7、。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P375。18、（）的特征是“一手交钱，一手交货”。A、现货交易B、互换交易C、远期交易D、期货交易【参考答案】：A【解析】考点：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P158。19、经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月30日在（）正式启动。A、中国金融期货交易所B、上海证券交易所C、深圳证券交易所D、上海期货交易所【参考答案】：C【解析】经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日

8、在深圳证券交易所正式启动。20、（）是反洗钱的行政主管。A、中国人民银行B、国务院C、银监会D、证监会【参考答案】：A【解析】熟悉反洗钱法的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P329。21、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则转换比例为（）。A、5B、25C、40D、100【参考答案】：C【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P181。22、（）是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。A、专项债券B、收入债券C、一般责任债券D、政府支持机构债券【参考答案】：C【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我

9、国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P94。23、一般认为，基金起源于（），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。A、德国B、英国C、美国D、日本【参考答案】：B24、证券公司自营业务的最高决策机构是（）。A、公司总经理B、自营业务部门C、公司投资决策机构D、董事会【参考答案】：D【解析】证券公司自营业务的最高决策机构是董事会。25、证券公司监督管理条例规定，证券公司应当自每一会计年结束之日起（）月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。A、1B、3C、4D、6【参考答案】：C26、（）是最普通、最基本的股息形式。A、股票股息B、财产股息C、现金股息D、负债

10、股息【参考答案】：C27、除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。A、期货期权B、OTC交易的衍生工具C、股票指数期权D、奇异型期权【参考答案】：D28、（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产总值D、基金资产的估值【参考答案】：B29、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（）。A、扬基债券B、武士债券C、无国籍债券D、熊猫债券【参考答案】：C30、以个人为发行对象的（），一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。A、短期国债B、流通国

11、债C、非流通国债D、中期国债【参考答案】：C31、我国金融债券的发行始于（）。A、北洋政府时期B、国民党政府时期C、1993年，中国投资银行被批准发行D、1994年，我国政策性银行成立后【参考答案】：A32、对证券投资基金的认识不正确的是（）。A、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B、由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展C、基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D、基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增

12、加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用【参考答案】：B33、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。A、套期保值功能B、价格发现功能C、投机功能D、套利功能【参考答案】：A34、沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本权数加权计算。A、除数修正法B、派许加权法C、市值总价加权法D、加权平均法【参考答案】：B【解析】沪深300指数的计算采用派许加权法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。35、中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控

13、制机制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于（）亿元。A、10B、12C、15D、20【参考答案】：B36、根据首次公开发行股票并上市管理办法的规定，首次公开发行股票的发行人应当满足的条件不包括（）。A、最近5年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化B、应当是依法设立并合法存续的股份有限公司C、注册资本已足额缴纳D、持续经营时间应当在3年以上【参考答案】：A【解析】首次公开发行股票并上市管理办法规定，首次公开发行股票的发行人应当是依法设立并合法存续的股份有限公司；持续经营时间应当在3年以上；注册资本已足额缴纳；生产经营合法；最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大

14、变化；股权清晰。发行人应具备资产完整、人员独立、财务独立、机构独立、业务独立的独立性。发行人应规范运行。由此可知，A项表述错误。37、开放式基金所特有的风险是（）。A、市场风险B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：D【解析】本题考核的是开放式基金的特有风险。证券投资基金存在的风险主要有：市场风险；管理能力风险；技术风险；巨额赎回风险，这是开放式基金所特有的风险。38、股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红利等方式回馈股东的制度与政策称为（）。A、股票股利政策B、分红派息政策C、现金股利政策D、股利政策【参考答案】：D【解析】股利政策是指股份公司

15、对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，它也是股份公司稳健经营的重要指标。39、中国证券业协会的自律管理工作接受中国（）的指导和监督。A、银监会B、保监会C、证监会D、证券交易所【参考答案】：C【解析】掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P378。40、为提升上市公司信息披露的及时性，深圳证券交易所要求创业板（）报告实行实时披露制度。A、年度B、半年C、季度D、临时【参考答案】：D【解析】

16、掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P356。41、目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取（）方式。A、全额清算B、净额清算C、逐笔全额结算D、多边净额结算【参考答案】：D【解析】熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P377。42、关于无面额股票，下列说法有误的是（）。A、无面额股票没有内在价值B、无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减C、无面额股票有发行或转让价格较灵活的特点D、无面额股票有便于股票分割的特点【参考答案】：A【解析】无面额股票是指在股票票面上不记载股

17、票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票，无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有内在价值，它与有面额股票的差别仅在表现形式上。也就是说，它们都代表着股东对公司资本总额的投资比例，股东享有同等的股东权利。故A项的说法错误。43、有固定到期日，但其利息只在公司有盈利时才支付的公司债券是（）。A、信用公司债券B、保证公司债券C、收益公司债券D、可转换公司债券【参考答案】：C【解析】收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。但与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。如果余额不

18、足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。44、下列不属于深圳证券交易所的综合指数类股票的是（）。A、深证B股指数B、深证A股指数C、深证成分股指数D、深证新指数【参考答案】：C【解析】深圳证券交易所的综合指数类包括：深证综合指数；深证A股指数；深证B股指数；行业分类指数；中小板综合指数；创业板综合指数；深证新指数。45、根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）。A、35%B、40%C、45%D、50%【参考答案】：A【解析】考点：熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别

19、和特征。见教材第二章第一节，P50。46、金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为（）。A、综合期权B、复合期权C、叠加期权D、嵌入式期权【参考答案】：B【解析】考点：熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P175。47、首次公开发行的初步询价结束后，出现（）时应当终止发行。A、公开发行股票在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足20家的B、公开发行股票在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足30家的C、公开发行股票在4亿股以上，提供有效报价的询价对象不足40家D、公开发行股票在4亿股以上，提供有效报价的询价对象不足60家【参考答案】：A【解析】考点：熟悉股票发行方式和发行定价

20、方式。见教材第六章第一节，P214。48、公司股权分置改革的动议原则上应当由（）一致同意提出。A、董事会B、高级管理人员C、全体非流通股股东D、全体流通股股东【参考答案】：C【解析】考点：熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节，P75。49、根据规定，社会募集公司申请股票上市时向社会公开发行的股份需达到公司股份总数的（）%以上。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：D【解析】考点：掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章第四节，P71。50、发行亚洲债券的主要目的是（）。A、利用国际市场资金来源的广泛性筹集资金B、适应资金全球化的趋势C、改变亚洲地区过去过度依

21、赖直接融资的格局D、改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局【参考答案】：D【解析】亚洲债券市场的发展源于人们对l997年东南亚金融危机的反思。亚洲各经济体的政府官员和金融业界普遍认为，亚洲地区不健全的金融体系是形成东南亚金融危机的重要原因。这主要表现在企业过于依赖银行体系的间接融资，危机国家普遍缺少发达的资本市场，企业外部融资也以银行借贷为主，从而使金融风险集中在银行体系。发展亚洲债券市场无疑会深化亚洲地区的金融体系，纠正该地区过于依赖银行体系这种不合理的融资格局。51、按（）分类，国债可分为实物国债和货币国债。A、偿还期限B、资金用途C、流通与否D、发行本位【参考答案】：D52、上市公司和公

22、司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A、1B、2C、3D、6【参考答案】：B53、外国公司股票在美国上市通常采用（）形式。A、股票B、存托凭证C、认股权证D、股票期权【参考答案】：B54、中央银行债券的期限一般较短，是为实现金融宏观调控而发行，从广义上讲它应该属于（）。A、政府债券B、公司债券C、特别国债D、金融债券【参考答案】：D55、根据我国政府对WTO的承诺，我国证券业在5年过渡期，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（）；加入后3年内，外资比例不超过（）。A、

23、33%，49%B、50%，50%C、55%，45%D、33%，50%【参考答案】：A56、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A、2/3B、1/2C、3/4D、1/3【参考答案】：A【解析】掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第三节，P65。57、在美国发行的外国债券被称为（）。A、扬基证券B、武士证券C、熊猫证券D、纽约证券【参考答案】：A【解析】掌握国际债券的定义、特征和分类。见教材第三章第四节，P113。58、一般（）不履行债务的风险最低。A、政府债券B、金融债券C、企业债

24、券D、欧洲债券【参考答案】：A【解析】考点：掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P80。59、股票最基本的特征是（）。A、风险性B、流动性C、永久性D、收益性【参考答案】：D60、证券投资者保护基金的来源不包括（）。A、依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入B、发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入C、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的05%5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金D、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的30%纳入基金【参考答案】：D【解析】证券投资

25、者保护基金的来源之一是上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20纳入基金。故D项的说法错误。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、有面额股票的票面金额的规定有（）。A、在理论上是用资本总额除以股票数求得B、在实际中是用法规直接规定C、一般限定的是该类股票的最高票面金额D、同次发行的有面额股票的票面金额相同【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P5152。2、企业的组织形式可分为（）。A、独资制B、集体制C、合伙制D、公司制【参考答案】：A,C,D3、下面关于股票价格的影

26、响因素的说法正确的是（）。A、严重依赖国际市场的公司股票价格受汇率影响较大B、本币贬值一定会使股票价格上升C、通货膨胀一定会使股票价格上升D、股价往往先于经济周期的变动而波动【参考答案】：A,D【解析】本币贬值，则汇率就会变动，而汇率的变动和通货膨胀率的变动对股票价格的影响是不确定的，取决于多种因素。4、中国证监会依据证券法在对证券市场实施监督管理中可以履行的职责有（）。A、依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理B、依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理C、依法制定从事证券业务人员的资

27、格标准和行为准则，并监督实施D、依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉证券法赋予证券监督管理机构的职责、权限。见教材第八章第二节，P347。5、证券发行与承销管理办法中重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了现行的询价制度，下列关于询价制度叙述正确的是（）。A、对在深交所中小企业板上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价B、在主板市场上市的公司规定可以通过初步询价直接定价C、只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购D、所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价【参

28、考答案】：C,D6、证券自律管理机构包括（）。A、证券交易所B、证券业协会C、证券服务机构D、证券登记结算机构【参考答案】：A,B,D【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成。见教材第一章第二节，P1819。7、中国证券业协会的诚信信息来源于（）。A、中国证监会及其派出机构传送的文件B、中国证券业协会与上海、深圳证券交易所，地方证券业协会建立的信交换渠道C、有关媒体，经证实后予以记录D、投诉经核实后予以记录【参考答案】：A,B,C,D8、承销方式有（）。A、包销B、经销C、自销D、代销【参考答案】：A,D【解析】需要注意的是，C选项中的“自销”是和承销并列的、发行人推销证

29、券的方法，而不是承销的方式。9、下列属于社会公益基金的有（）。A、工伤基金B、福利基金C、教育发展基金D、文学奖励基金【参考答案】：B,C,D【解析】社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。10、按照发行本位分类，国债可以分为（）。A、赤字国债B、实物国债C、特种国债D、货币国债【参考答案】：B,D11、下列关于流通国债的说法正确的有（）。A、可以自由认购、自由转让B、通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求C、转让一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜

30、台市场交易D、一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄债券【参考答案】：A,B,C【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P88。12、关于契约型基金描述正确的是（）。A、契约型基金又称单位信托基金B、契约型基金起源于法国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行C、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会D、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产【参考答案】：A,C,D13、下列属于我国证券投资基金法规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项的有（）。A、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准B、

31、更换基金管理人、基金托管人C、基金扩募或者延长基金合同期限D、对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼【参考答案】：A,B,C【解析】我国证券投资基金法规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项包括：提前终止基金合同；基金扩募或者延长基金合同期限；转换基金运作方式；提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人；基金合同约定的其他事项。故D项说法错误。14、证券市场的形成与（）有关。A、生产力的发展B、社会分工日益复杂C、社会化大生产的需要D、股份公司的出现【参考答案】：A,B,C,D15、证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策

32、机构，其主要职责包括（）。A、审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告B、执行会员大会的决议C、审定对会员的接纳D、制定、修改证券交易所的业务规则【参考答案】：B,C,D【解析】根据证券法和证券交易所管理办法规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议；(2)制定、修改证券交易所的业务规则；(3)审定总经理提出的工作计划；(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案；(5)审定对会员的接纳；(6)审定对会员的处分；(7)根据需要决定专门委员会的设置；(8)会员大会授予的其他职责。16、20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的

33、表现是（）。A、公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位B、仍处于萌芽阶段C、股份公司数量剧增D、有价证券发行总额剧增【参考答案】：A,C,D17、利率衍生工具主要包括（）。A、远期利率协议B、利率期权C、利率期货D、利率互换【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P149。18、根据我国公司法规定，公司在（）时可以收购本公司的股份。A、反收购B、为减少公司资本而注销股份C、维护二级市场股价D、与持有本公司股票的其他公司合并时【参考答案】：B,D19、在证券自营业务中，除了禁止内幕交易和操纵市场外，其他禁止的行为有（）。A、买卖拥有证券公司5%股份的上市

34、公司的股票B、将自营账户借给他人使用C、将自营业务和代理业务混合操作D、委托其他证券公司代为买卖证券【参考答案】：B,C,D【解析】A是内幕交易。20、公司债券作为公司为筹措资金而公开负担的一种债务契约，其特征为（）。A、契约性B、优先性C、风险性D、股权性【参考答案】：A,B,C三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、基金信息披露的原则为保证信息的（）。A、真实性B、准确性C、完整性D、及时性【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。见教材第四章第四节，P140。2、普通股票股东的义务有（）。A、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任B、

35、公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益C、公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益D、公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第三节，P67。3、下列关于股票价格指数期货的说法正确的有（）。A、以股票价格指数为基础变量B、是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的C、交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积D、采用现金结算【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，P165。4、我国的债券指数包括（）。A、上证国债指数B、政策性银

36、行金融债指数C、上证企业债指数D、中国债券指数【参考答案】：A,C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P247。5、国际债券的发行人主要有（）。A、政府B、国际组织C、金融机构D、工商企业【参考答案】：A,B,C,D6、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。A、所借贷货币资金的数额B、在借贷时间内的资金成本或应有的补偿C、借贷的时间D、回购时间【参考答案】：A,B,C7、按发行本位分类，国债可以分为（）。A、建设国债B、货币国债C、实物债券D、实物国债【参考答案】：B,D【解析】注意实物国债与实物债券两个概念的区别：实物债券是指具有实物形态的

37、债券，与无实物票券的债券（如记账式债券）对应；实物国债是以某种商品实物为本位而发行的国债。8、国际债券的种类包括（）。A、外国债券B、美洲债券C、亚洲债券D、欧洲债券【参考答案】：A,D9、关于可转换债券要素的叙述，正确的是（）。A、可转换债券要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征B、可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券C、转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数D、赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具

38、体市场条件【参考答案】：A,D10、优先股票的具体优先条件一般包括（）A、优先股票分配股息的顺序和定额B、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制D、优先股票股东的权利和义务【参考答案】：A,B,C,D【解析】答案为ABCD、优先股票的具体优先条件由各公司章程加以规定，一般包括A、B、C、D四项条件以及优先股票股东转让股份的条件。11、企业债券和公司债券的区别有（）。A、发行主体的范围不同B、发行方式以及发行的审核方式不同C、担保要求不同D、发行定价方式不同【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国公司债券和企业债券的区别。见教材第三章第三节，P111

39、112。12、之所以说我国资本市场对外开放局面的形成是我国经济发展和改革开放的客观需求，主要是由于（）。A、加快资本市场对外开放是当前国内外政治、经济形势对我国资本市场提出的迫切要求，是我国兑现加入世贸组织所作出的承诺B、加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重要手段C、加快对外开放步伐也是我国证券市场规范化、市场化建设推进到一定阶段的必然产物D、加快资本市场对外开放是我国完善资本市场规章制度，进一步强化资本市场管理的必要阶段【参考答案】：A,B,C【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第

40、三节，P40。13、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以划分为（）。A、零息债券B、附息债券C、息票累计债券D、记账式债券【参考答案】：A,B,C14、根据我国证券法的规定，证券承销制度必须满足（）。A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B、发行人推销证券的方法有两种：自销和承销C、按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种D、上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，可以采用代销或包销方式发行【参考答案】：A,B,C【解析】熟

41、悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P202015、指数基金的优势是（）。A、可以作为避险套利的工具B、管理费较低，尤其交易费用较低C、可以完全消除投资组合的非系统风险D、指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报【参考答案】：A,B,C,D16、证券市场监管的经济手段包括（）。A、利率政策B、公开市场业务C、信贷政策D、税收政策【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P346。17、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A、金融远期合约B、金融期权C、金融互换D、结构化金融衍生工具【参考

42、答案】：A,B,C,D18、证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。A、银行存款B、购买国债C、中央银行债券D、中央级金融机构发行的金融债券【参考答案】：A,B,C,D19、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。A、净资产不低于2亿元人民币B、在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产C、经营行为规范，管理证券投资基金3年以上D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查【参考答案】：A,B,D【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P132。2

43、0、RQF试点业务与QF的主要区别在于（）。A、募集的资金是人民币而不是外汇B、机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司C、交易范围包括银行间债券市场D、尽可能简化对投资额度和跨境资金收支的管理【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P11。四、判断题（共40题，每题1分）。1、证券公司是指依照公司法和证券法设立的经营证券业务的股份有限公司。（）【参考答案】：错误2、可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。（）【参考答案】：正确3、证

44、券交易规则规定，大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，但要纳入指数计算，计人当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交总量。（）【参考答案】：错误【解析】大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的总成交量。4、实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应，而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。（）【参考答案】：正确5、一般来讲，单位投资信托型ETFs更接近于封闭式基金，而管理型投资公司ETFs基本上就是开放式基金。（）【参考答案】：正确6、注册会计师和会计师事务所申请证券许可证，应当由会

45、计师事务所向财政部、中国证监会提出申请。（）【参考答案】：正确7、在股票除权除息后，若股票交易市价高于除权除息基准价，该行情称为填权。【参考答案】：正确8、外资参股国内基金管理公司时，外资持股比例或在外资参股的基金管理公司中拥有的权益比例，在我国加入WT0后3年内可上升至49%。（）【参考答案】：错误【解析】【解析】我国加入WT0时承诺，外资参股国内基金管理公司时，外资持股比例或在外资参股的基金管理公司中拥有的权益比例，累计不超过33%，在加入WT03年之后，该比例不超过49%。9、目前权证交易实行T+0回转交易。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三

46、节，P179。10、股票如果以面值作为发行价，称为平价发行。发行价格高于面值称为溢价发行。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系。见教材第二章第二节，P56。11、金融期权的期权费是由购买者支付的。（）【参考答案】：正确12、被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。（）【参考答案】：正确13、在资产证券化当事人中，接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，

47、并以该资产为基础发行证券化产品的机构是资金和资产存管机构。（）【参考答案】：错误【解析】特定目的机构或特定目的受托人，是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构a资金和资产存管机构是为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管机构。14、基金资产的实际持有人是基金托管人。【参考答案】：错误15、证券公司信息公开披露制度要求证券公司披露基本信息，但财务信息可以不公开披露。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章第一节，P281。16、证券业从业人员执业行为准则的适用

48、对象是证券业所有从业人员。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P378。17、上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小企业板块是我因证券市场的主板市场。（）【参考答案】：正确【解析】掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P214。18、记名股票遗失后记名股东的资格和权力不消失。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P49。19、制衡性原则要求证券公司内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（）【参考答案】：错误【解析】制衡性原则要求证券公司内部和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。题中描述的为健全性原则。20、经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。（）【参考答案】：正确21、股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性。（）【参考答案】：正确22、我国目前的金融体系是以中央银行、国有商业银行为主体，多种金融机构并存为特点。