2015年激励营课件5-7.2综拓专员基本法

1、收展综拓渠道基本法（专员系列）1商 业 机 密，请 勿 外 传目的： 掌握基本法要点，把握优势，持久经营。2目录一、渠道优势二、职涯规划三、美好愿景收展续期服务为根本 新单拓展创未来倡导以收促展 确保颗粒归仓强调以展养收 创造渠道辉煌一个核心核心优势有责底薪，但把服务、续收、新单拓展分开考核，底薪更易拿到；同时基础津贴确保客户资源；福利和长期服务奖带来更多保障、后顾无忧；考核标准适度，有利于长期发展。我们渠道特有的优势1、有丰富的服务资源孤儿单续收单保全件理赔件满期件年金件趸缴件 等等 2、有机会拥有20%具投保资格及能力的人员名单 20/80原则：80%的财富由20%的人创造 目前市场上具有

2、投保能力的大都由上述20%的人员产生，“物以类聚，人以群分”，容易锁定目标市场！我们渠道特有的优势 3、有不被拒绝接近顾客的理由 收费、保全、传递公司讯息、提供其它专业服务，没有理由被拒绝。我们渠道特有的优势 4、随时掌握公司最新客户动态新增顾客 变更型顾客解约顾客理赔顾客抱怨顾客VIP型顾客 皆在掌握之中我们的现有优势 5、持续接受公司提供最新讯息新产品上市红利分配规则调整 公司利好信息等 随时提供保户参考我们渠道特有的优势 6、深度开发客户具有绝对优势家庭件同事件同学件 亲朋好友件 等转介绍更加容易，更有利于深度开发我们渠道特有的优势 7、可锻练成全能的保险从业人员 熟悉收费流程、保费结构

3、、保全服务、理赔专业、销售技巧、投诉处理等全方位的技能。我们渠道特有的优势目录一、渠道优势二、职涯规划三、美好愿景畅通的晋升机制见习续期收展专员正式续期收展专员高级续期收展专员资深续期收展专员稳步发展！优厚的福利待遇员工制福利保障底薪持久稳定期交服务奖趸交服务奖 想快速晋升，享受丰厚的福利待遇！我们应该怎么做？首先明确我们的基本工作职责（一）所服务客户（收展专员为所服务的专职单客户）的 业务咨询、保全、续收、给付、理赔等方面的服务；（二）所服务客户（收展专员为所服务的专职单客户）的 多次销售以及所销售保单的服务；（三）达到公司规定的绩效考核以及业务品质管理要求；（四）遵守公司的有关纪律和规章制

4、度；（五）完成公司安排的其他工作。19岗位津贴基础津贴 初年度 佣金 续年度 佣金续收奖综拓专员薪酬待遇合同制管理其次明确我们的福利待遇及晋升机制20（1）标准工作量：是指综拓专员每月服务的趸交专职单的目标件数为30件。（2）有效工作量 A、所服务的趸交专职单必须在系统中分配到指定的综拓人员工号上。 B、综拓人员必须面访客户并填写亲访卡或客户服务质量评鉴表，市公司依据上报的表、卡进行进行抽访，抽访率不低于20%，并进行有效工作量的统计、计算。对于弄虚作假者发现一次扣除当月所有基础津贴，发现三次直接进行劝退处理。 C、 对于客户资料变更等相关事项的，综拓人员必须帮助客户在系统中进行保全处理。（3

5、）有效工作量系数不大于1.2综拓专员薪酬待遇（1/5）客户资料是个宝，其他渠道想要要不了基础津贴=300 *综拓专员每月服务的趸交专职单件数3021岗位津贴终身底薪综拓专有!综拓专员薪酬待遇（2/5）岗位津贴=岗位津贴标准*FYC达成系数职级FYC标准(元)岗位津贴标准(元)见习综拓专员600600综拓专员1200800高级综拓专员20001200资深综拓专员30001500职级越高、岗位津贴越高！综拓专员薪酬待遇（2/5）FYC达成系数为当月实际FYC与对应的FYC标准的比值所对应的比例：FYC达成系数50%50%FYC达成系数70%70%FYC达成系数80%80%FYC达成系数100%FY

6、C达成系数100%FYC达成系数120%0%60%80%90%100%110%FYC达成系数能够达到110%23续收奖= 当月实收专职单件数件均计奖标准 +累计实收上上月专职单件数件均计奖标准 +当月实收和谐专职单保费和谐计奖比例 +当月复效专职单保费复效奖计奖比例综拓专员薪酬待遇（3/5）客户服务最最重要以收促展以展创收当月实收专职单累计实收上上月专职单R75%75%R80%80%R85%85%R90%R90%二次保单50081215三次保单300079四次及以上保单00008824单位：元/件注：R为续期服务人员的当月宽末综合达成率； 计算范围不包括在职单、万能保单、投连保单、分配时处于失

7、效（自垫）状态的保单。综拓专员薪酬待遇（3/5）实收一件二次保单能够拿到20元奖励实收一件三次保单能够拿到12元奖励二次保费三次保费四次及以上保费基本保险费2.00%1.00%0.50%额外保险费1.00%0.50%0.20%追加保险费1.5%25（2）系统预设的和谐专职单计奖比例如下：注：计算范围只包括万能险专职单。综拓专员薪酬待遇（3/5）和谐按照保费相应的比例26（3）系统预设的复效奖计奖比例如下：保费年期计奖比例二次保费1.0%三次保费0.6%四次保费0.5%注：计算范围只包括分配时处于停效或自垫状态的非万能险专职单。综拓专员薪酬待遇（3/5）27综拓专员薪酬待遇（4、5/5）初年度佣

8、金(简称FYC): 初年度佣金=首期保费首期佣金率续年度服务津贴(简称续佣、RYC): 续年度服务津贴=续期保费续期佣金率 综拓人员福利保障基本福利层级人身意外伤害保险保额(元)住院医疗保险保额(元)综拓专员500003000经理800005000享受公司团体保险！ 综拓人员福利保障长期服务奖入司即提三年即领（一）综拓人员的长期服务奖由本人和公司分别按下列标准提存；（二）提存金额=（本人当月的续收奖+岗位津贴/职务津贴+管理奖）3%。（三）综拓人员由于身故或者合同终止的，按照下列标准领取长期服务奖：服务年限公司提存部分不足3年0满3年30%满4年40%满5年50%满6年60%满7年70%满8年

9、80%满9年90%满10年及以后100%工作年限越长，领取比例越高！1、劳动合同签订标准。 由代理制转为合同制的人员： A、基本法考核标准：销售系列人员职级为资深综拓专员且最近一个考核期月 均FYC3000元，经地市机构考评通过，可择优签订员工制劳动合同。 B、社保公积金缴纳标准 按照当地最低标准开始缴纳，根据入司年限进行调整。 如年龄等方面不符合公司为其办理社保的，则公司缴费部分的70%以补贴形式进行发放。2、劳动合同解除标准（1）有违反以下项目之一的，公司有权解除劳动合同： A、违反国家法律法规的各种犯罪行为； B、违反公司出勤规定的； C、不认真履行公司交待的相关客户售后服务工作。（2）

10、除以上条件外，销售系列连续三个月考核无法达到资深综拓专员职级维 持标准，由本人申请可再延长一个考核期，如仍达不到基本法考核标准 ，将解除劳动合同。为达成此项要求，公司将在每自然月末进行预警。合同制管理考核晋升机制-见习综拓专员考核标准宽末达成率70%月均FYC300元月均FYC600元维持标准晋升标准时限：上岗之后最近三个月考核晋升机制综拓专员考核标准32宽末达成率70%月均FYC600元宽末达成率75%月均FYC1500元维持标准晋升标准时限：考核期为3个月；考核时间为每年1月、4月、7月和10月；考核晋升机制高级综拓专员考核标准33宽末达成率80%月均FYC1500元宽末达成率85%月均F

11、YC2500元维持标准晋升标准时限：考核期为3个月；考核时间为每年1月、4月、7月和10月；考核晋升机制资深综拓专员考核标准34宽末达成率80%月均FYC2000元维持标准时限：考核期为3个月；考核时间为每年1月、4月、7月和10月；见习综拓专员利益每月仅作 一单储蓄险（50000元鑫利B）佣金500元 一单百万身价（3245元）佣金519元 一单幸福一号（1万） 佣金800元打折后得到佣金1200元，可得利益如下 1、佣金1200元 2、基础津贴20元 3、岗位津贴660元 4、续收奖130元 合计：2030元综拓专员利益每月仅作 一单养老险（5000元惠民分红）佣金1000元 一单子女教育

12、（3000元金色朝阳）佣金600元 一单百万身价（3245元）佣金519元 一单幸福一号（1万） 佣金800元打折后得到佣金1500元，可得利益如下 1、佣金1500元 2、基础津贴260元 3、岗位津贴880元 4、续收奖360元 合计：3010元高级综拓专员利益每月仅作 一单养老险（5000元惠民分红）佣金1000元 一单子女教育（5000元金色朝阳）佣金1000元 一单百万身价（3245元）佣金519元 一单幸福一号（1万） 佣金800元打折后得到佣金3000元，可得利益如下 1、佣金3000元 2、基础津贴280元 3、岗位津贴1320元 4、续收奖430元 合计：5030元资深综拓专

13、员利益 每月仅作 两单养老险（5000元惠民分红）佣金2000元 一单子女教育（1万金色朝阳）佣金2000元一单美好生活（2万）佣金3000元 两单百万身价（3245元）佣金1038元 一单幸福一号（1万） 佣金800元打折后得到佣金8000元，可得利益如下 1、佣金8000元 2、基础津贴300元 3、岗位津贴1650元 4、续收奖630元 合计：10580元注意事项： 高级和资深综拓专员未达到维持标准的降至下一职级，其中达到维持标准中一项指标的可保级一次。 综拓专员不可降级至见习综拓专员，如综拓专员未达成个人考核维持标准的，可延长一个考核期，在延长考核期间不享受岗位津贴。 见习综拓专员最长可维持6个月，如果入司后前三个月达成见习综拓专员维持条件但未达成晋升综拓专员标准的，可延长三个月；如果入司后前三个月未达成见习综拓专员维持条件的，则不予延长考核期。注意事项：见习综拓专员的考核期为上岗之后的最近3个月；其中，入司日期在每月10日前（含10日）的，自上岗当月开始考核；入司日期在每月10日后的，自上岗次月开始考核；见习综拓专员以上职级的人员考核期为3个月；考核时间为每年1月、4月、7月和10月；见习综拓专员以上职级的人员，自本次考核起始月至最近的考核时间，如果不足一个完整考核期的则暂不考核，该期业绩并入下一考核期进行累计考核；人管系统每月26日之前进行续期服务人员的考核计算，并