2022年大案防大联动演讲

1、第11页共11页2022年大案防大联动演讲用大案防大联动的思想全面提升农信社案防工作银行是运营风险的行业自发生以来案件风险就与银行形影不离、相伴相生。能否有效防控案件、管控风险成为事关银行生活与开展的决议性要素。近年来在省联社党委的坚强指导下在监管部门的有效监管下全省乡村信誉社以雷霆之势引深展开案件管理“回头看”深度排查活动挖陈案、革旧弊以胆小鬼断腕之决计掀起“稽核风暴”全力推进重点业务核对、督导百日大整改排风险除隐患以“重整内控”之作为整章建制构筑掩盖一切业务、机构、人员内控体系培育合规文明以十分之时十分之策的力度铁腕治案出台“十条禁令”架设案防“高压线”严查重处违规行为以传统文明的深遂外延

2、作根基古学新用、土洋结合创新实施“五人联保”、违规风险金制度兴起合规树立热潮强力改动案件频发势头延续两个年度完成“零发案”失掉省委、省政府及中国银监会的充沛一定。但是防控案件绝非一时一刻之计、一朝一夕之功也绝非一人一部门之事更不是写在纸上的文件、喊在嘴中的口号。正如王亚书记、理事长重复劝诫我们的那样案件防控永远只要终点、没有终点不能有任何松散麻木思想我们绝不能由于延续两年“零发案”就以为“_”、怡然自得就不去研讨案防任务绝不能由于过去效果就万事大吉、抓紧警觉就不去耳提面示案件防控绝不能由于他行出现案件、自己相安无事就袖手旁观或窃笑他人以为自己内控体系铜墙铁壁、案防堡垒坚不可破就不去思谋风险排查

3、、防患已然绝不能由于案防情势刚刚显现好转迹像就以为该排查的都排查了、该整改的都整改了可以歇歇脚、喘喘气、不用太理会了。我们大家要清醒地看到全省农信社防控案件的长效机制尚未成型、内控体系尚未结实、运营管理中还隐藏的一些风险极易诱发案件。从去年反省状况来看全省平均违规率虽然低于_%的目的值但一般联社违规率却仍居高不下充沛说明仍有一局部市县高管对案防任务不注重仍有一局部县联社在整改方面条线配合协作严重脱节所以系统上下的案防情势还不容我们豁达失望。对正处于转型跨越开展关键时期的_信合来说案件防控依然是各级运营管理中的头号大事我们必需片面、深入总结各县市干部群众在实际中探索出的历史的和理想的阅历用大案防

4、、大联动的思绪片面提升农信社的案防才干。大案防大联动提升案防才干就是要“恒”字当头。所谓“恒”者耐久之意。全系统干部员工务必认清案件防控的临时性、复杂性、周期性一直做到把案件防控当作同等开展的第一要务一直当作坚持、稳固开展的“守护神”一直当作一日不做就寝不安席、食不甘味的必为之事晨思暮想日新日为。大案防大联动提升案防才干就是要“知”字引路。陶行知讲“行是知之始知是行之成”。我们抓案防、防案件无外乎“知”与“行”两件事。概括起来讲就是要先知“三总”尔后举动。即全省农信社案件防控是围绕“强效劳、促转型、谋跨越再造一个新_信合”总体布置的是以“大案防、大联动”为抓手的总思想是“抓机制、排风险、强内控

5、、保平安”总目的是“继续坚持责任性案件零发案率”总义务是“强化风险排查与机制树立”。这是我们展开案防任务的动身点和归宿只需围绕“三总”出真招、硬招就能见成效、实效。大案防大联动提升案防才干就是要“干”字跟进。案件防控是一个系统工程不是年年岁岁都一样岁岁年年不重样也不是主次不分、眉毛胡子一把抓更不是轻重不明、头疼医头脚痛医脚必需兢兢业业、一步一个足迹地去干必需天长日久有方案、分步骤地去干。往年我们怎样“干”就是要突出财务、信贷、风险资产“三个条线”的自律反省突出运营管理各个重要环节的合规反省突出重要岗位的风险反省突出技防非现场的风险排查就是要强化风险管控、外部监视反省、责任清查、协调联动、应急处

6、置、培训教育六项机制树立。由此统筹全局、协调各方、近远结合不时推进案件防控由治标向治标的转变不时提升案件防控的才干和水平。大案防大联动提升案防才干就是要“实”字求效。实能出成效实能见本性。这是推行积分考核促落实、推行差异管理促提升、推行台账管理促整改“三项管理”的基本目的所在也是区别干与不干、区分务虚与务虚、划_抓实干和“嘴上功夫”的基本界限。大案防大联动提升案防才干就是要“责”字贯串。“责”者分外应做之事。作为银行运营管理者必需时辰将控风险、防案件作为履职尽责的第一要义深植于心外化于行各级各部门尤其是各单位各条线“_”必需常怀案防之心、恪尽防案之责必需发动全员全员参与上下联动左右配合养精蓄锐

7、控风险、排隐患殚尽竭虑抓案防、防案件而不单纯依赖监事长、狭义依托稽核部门。固然如斯_信合就会完生长治久安也一定可以长治久安。_乡村信誉社强化案防再出“新招”_省乡村信誉社为进一步强化案防任务在发明性地推行“五人联保”、“风险保证金”制度的基础上积极探求再出“新招”经过实行条线多方联动、研发运转非现场稽核系统、搭建违规信息平台等措施积极推进案防长效机制树立确保全省乡村信誉社延续三年完成“零发案”失掉了_省委、省政府及监管部门的充沛一定。研发非现场稽核系统。研发完成了信贷、柜面、财务目的、it审计等_个方面、_个专题、_个稽核风险模型对各项业务数据停止采集、挑选、剖析并及时将非现场稽核系统剖析出的

8、每笔可疑业务买卖数据传达至基层做好现场核实验证任务有效防范和化解各类风险隐患。同时仔细研讨剖析业务风险活期提交查处思绪稳步提升非现场稽核系统的数据开掘才干。搭建全员违规信息平台。研发了“违规信息注销系统”出台了员工违规积分方法将每个违规效果的反省、处置、整改归入系统停止全程监控、有效管理创立了全省乡村信誉社“违规效果库”和“积分管理库”树立了团体和机构的违规电子台账借助信息化科技手腕对各类效果停止分类归档对违规积分进举静态管理对新老效果停止划段管理进而使各级管理人员和每名员工都可以经过违规信息注销系统的查询统计功用实时了解、掌握本机构、本部门和自己的违规状况为各级各部门管理决策、控险防案提供了

9、弱小的数据支撑。推进案防长效机制树立。坚持以构建“大案防、大联动”案防体系为抓手经过完善法人管理结构、增强迫度流程树立、提高技术控险才干、实施“五人联保”静态管理、注重信访揭发查办效果等措施构成强有力的风险管控机制经过充沛发扬财务、信贷、稽核、人事、风险资产、平安捍卫、银行卡、纪检等业务条线的职能作用采取多种方式借助多种手腕对重点人员、重点岗位、重点环节、重点业务等停止全方位、深层次、鼎力度的排查和反省及时发现效果、落实责任、整改到位通进一步完善案防责任清查机制加大考核、惩罚的强度和力度确保了全省乡村信誉社平安、稳健运营。实施“三个全”构建大案防抓好“三条线”引领大联动-榆社县信誉联社构建案防

10、长效机制、严控风险隐患是做好案件防控任务的关键所在往年榆社县信誉联社以“大案防、大联动、大监视”为战略严厉实施“三个全”构建大案防体系以抓好信贷、财务、平安“三条主线”引领大联动不时加微风险管控力度严控风险隐患破绽。一、防控隐患坚持“三个全”。往年榆社联社案防任务将片面实施教育全程跟进风险全员排查监视片面掩盖的“三全”新举措着力构建案件防控管理长效机制加微风险管控力度。教育全程跟进。经过对员工实施党建教育、廉政教育、典范教育、警示教育、述廉教育等坚持每周一次警示教育每旬一次廉政教育每月年一次党建教育每半年一次典范教育每年一次述廉教育提高员工思想醒悟使员工人人知法、懂法、违法、用法进一步增强自控

11、看法和遵纪违法看法实在做到纠错防弊。风险全员排查。往年全县稽核反省任务以合规稽核为基础、以履职考核、违规积分、案防评价、现场和非现场稽核为四大抓手以专项稽核、片面风险排查为重点以其它稽核反省为辅佐高频率、全方位、多层次展开一直坚持严查重处高压态势不时加大稽核的广度和深度实在提升内控制度执行力有效遏制违规行为多发、频发势头。并经过岗位员工自查相互排查指导反省团体评价来查找重点业务环节和关键环节存在的风险隐患经过自查与督查的无机结合来提升员工的风险防控才干。监视片面掩盖。首先专职人员履职片面掩盖。由纪检监察、稽核、捍卫、人事部门牵头其它部门积极配合催促指点各网点完善、规范各项制度制定并细化岗位操作

12、流程_展开内控制度执行力的突击性反省。其次兼职人员履职片面掩盖。由内外部专兼职监视员详细监视八小时内外的违规违纪行为和“九种人”行为真正使监视作用横向到边、纵向究竟、片面掩盖。日常监视片面掩盖。坐班主任坚持日掩盖网点担任人坚持周掩盖联社部门、稽核中队坚持月掩盖分管指导坚持季掩盖主要指导坚持年掩盖。二信贷条线实施“三个一”。往年榆社县联社在信贷管理方面将继续执行新增存款的“三个一”制度即发放的新增存款必需确定一名“清收责任人”构成一笔不良必起诉一名贷户、下岗一名职工凡是信誉社的正式职工在有信贷员为其承当管理责任的前提下都可以担当“清收责任人保证新增存款做到“按月结息、到期还本”新增存款如构成不良

13、信誉社“清收责任人”从构成不良之日起离岗清收对信誉社主任在全县范围内通报_并过度紧缩所在信誉社存款权限新增存款如不能按时结息信誉社“清收责任人”从欠息次月_日起离岗停止清收直至收回所欠利息方可重新上岗新增存款“构成一笔不良必起诉一名贷户”保证信贷资金平安。在贯彻执行“三个一”制度的同时紧盯“三种人”。即盯住贷户在其存款到期前十天由网点任务人员对贷户收回到期还款通知提示贷户还本付息盯住清收责任人一旦发现贷户有影响到期还款的要素网点或纪检部门将及时向清收责任人反应催促清收责任人及时采取措施确保管款能到期收回盯住联社有权人假设有违犯“三个一”制度的状况纪检监察部门将自动介入监视相关部门担任人对构成逾

14、期存款的责任人停止相应处置全力确保“三个一”制度的执行。三、操作条线强化“三个会”。柜面日常操作的规范一方面不只取决于员工的责任看法另一方面取决于营业经理每日的履职作用。为此他们首先与财会部门协分配合把强化营业经理履职作为规范操作的主要对象强化“三个会”制度带动全员合规操作。即每月至少一次营业经理例会例会内容包括营业经理汇报上月任务状况、提出存在的困难和效果、财务部布置近期任务、对上期违规效果停止解析、讨论财务效果和一致规范效果经过例会规范管理每月至少一次财会人员培训与阅历交流会培训内容为财务部依照学习方案分解的本期财务知识为促进营业经理的学习要求每个营业经理都有提早备课当期授课抽签决议经过培

15、训彼此交流好的建议与意见以及在任务中需求改良的中央来促进业务规范化开展每月至少一次财会人员考核评价会为了发扬柜面人员积极性每月对柜员停止一次考核评价依据柜员学习状况、任务实践结合员工违规处置方法对柜员直接予以奖罚的方式绩效挂钩即将全辖一切柜员绩效工资的_%上挂联社财务部停止考核联社财务部将柜员上挂的绩效工资按月实行百分制考核。经过“三个会”充沛调动营业经理履责积极性最大限制完成柜面操作零违规。四、安保条线重用“三个员”。平安捍卫任务是信誉社正常运营的重要保证在平安捍卫任务中再完善的规章制度再稳固的防范设备起决议作用是人人防是完成技防、物防设备预期效果的基本保证。2022年大案防大联动演讲（二）

16、大联动网格化管理工作实施计划为全面贯彻落实自治区党委、市委、区委、全力推进“四知_四掌握”国家机制，创新社会管理，强化基层_建设试点工作的要求，王家沟街道办事处新园社区，针对“企业众多，分布较广”的区域特点，推行“单位化、网格化、责任化”管理服务工作，根据街道的工作要求，现制定实施方案如下：一、社区概况新园社区位于王家沟辖区中科路_号，管辖范围东起新油路，西至三十公顷红绿灯，南起托克逊牧场，北到头屯河公路，总面积_平方公里。辖区内共有企事业单位_家，各类商业网点_户。居民楼_栋，平房_栋。辖区总人口_户_人，其中常住人口_户_人，流动人口_户_人。社区有各类信息员_人，楼栋长_人，巡逻员_名，

17、知名人士_人，社区工作人员_人，民警_人。二、指导思想和目标任务进一步深化“四知_四掌握”工作机制和维护稳定、服务群众两个机制，以加强党的执政能力建设和先进性建设为主线，强化治本措施，突出重点、务实管用的基本原则，积极整合我社区各类有利资源，全面推行“单位化、网格化、责任化”服务管理工作，为社区居民提供更为便捷、细化服务，进一步提高社区党_维护稳定和社会化服务水平，增强社区党_的凝聚力和战斗力。三、_机构组长：龚相辉(新园社区书记兼主任)副组长：薄鲁红(新园社区副主任)史波(新园社区民警兼社区副主任)成员：达淑俊(新园社区干部)艾力(新园社区干部)李玫(新园社区协管员)徐会英(新园社区协管员)

18、王永红(新园社区协管员)刘玉英(新园社区协管员)王尧(新园社区协管员)夏丽娟(新园社区协管员)周倩(新园社区协管员)刘珊(新园社区协管员)娜依(新园社区协管员)芦-_(新园社区协管员)四、实施目标目标：把出租房屋、企业、流动人口、等重点部位管理好。内容：将社会服务与管理、维稳巡逻、环境卫生等各项工作以网格形式落实责任人，做到无缝隙衔接，确保网格内的社会事务有人管、社会治安有人保、环境卫生有_，有效实现单位化管理。五、实施步骤预计共分三个阶段。第一阶段：1、深入调查摸底。对辖区网格内事件、部件和常住户、流动户进行深入调查，摸底登记。巡逻员轮班_小时巡查，对治安问题、居民纠纷等案例，及时上报。2、

19、以_个网格划分为单位，做好出租房屋和流动人口的一户一档工作，成立房东协会、完善社区各项工作台帐，将“单位化”与“网格化”_结合。第二阶段：1、营造宣传氛围。坚持正确的舆论导向，加大宣传力度，痛过多渠道、宣传教育工作，动员广大居民积极支持参与“单位化”“网格化”“责任化”管理服务，提高维护辖区安全稳定的自觉性。2、按照网格实行分组分片入户包干宣传，做好舆论正面宣传引导，大力宣传“单位化”“网格化”“责任化”服务的作用、意义；营造全体居民共同关心、支持、参与实施“单位化”“网格化”“责任化”管理服务的工作。第三阶段：1、制定房东协会章程、职责范围。针对“企业多、出租房屋多、流动人口杂”等特点，将出

20、租房屋房东、楼栋长、企业代理人联系起来，统一规划，以房东自管和楼栋长代管的方式结合，宣传房屋出租、宣传房屋出租、房屋管理等相关法律、法规信息。针对出租房屋房东，企业代理人制定相关章程、职责范围。2、由于本辖区企业众多，居住人员较为分散，在遇到卫生、治安、水电、几声、绿化等诸多问题发生时，可以与社区联系，由社区网格责任人赶往现场，进行及时上报、解决。具体做法如下：1、建立“社区与企业q群联系网”为进一步做好辖区“单位化、网格化、责任化”管理服务工作，各企业网格员利用q群联系网，向社区反映最新情况，企业间也可互动联系、互相监督，也可促进企业间相互合作企业范围内能解决的可自行解决，解决不了的可报社区网格，也可方便企业到社区办理相关事务，社区工作人员能在第一时间做出相应回应及措施，达到对企业服务全方位、多角度的全面覆盖。2、组建“互助