互联网时代下的供应链金融

1、互联网时代下供给链金融 第1页目录供给链金融概述1案例分析2供给链金融问题解析3第2页1供给链金融概述第3页1.1供给链金融定义 供给链金融是指以关键客户为依靠，以真实贸易为前提，利用自偿性贸易融资方式，经过应收账款质押、货权质押等伎俩封闭资金流或者控制物权，对供给链上下游企业提供综合性金融产品和服务。供给商B银行贷款分销商关键企业A银行贷款C银行贷款供给商分销商关键企业A银行贷款销售销售很多优惠极少苛刻极少苛刻优惠优惠支持关键较长时间账期更多销售能力传统融资模式供给链金融融资模式第4页1.基于B2B电商平台供给链金融国内电商门户网站如焦点科技、网盛生意宝、慧聪网、敦煌网等，B2B电商交易平台

2、如上海钢联、找钢网等。B2C电商平台，如淘宝、天猫、京东、苏宁、唯品会、一号店等都沉淀了商家基本信息和历史信息等优质精准数据，这些依据大数据向信用良好商家提供供给链金融服务。3.基于B2C电商平台供给链金融1.2供给链金融八大模式支付宝、快钱、财付通、易宝支付、东方支付等均经过支付切入供给链金融领域。4.基于ERP系统供给链金融传统ERP管理软件等数据IT服务商，如用友、畅捷通平台、金蝶、鼎捷软件、等等，其经过多年积累沉淀了商家信息、商品信息、会员信息、交易信息等数据，基于这些数据构建起一个供给链生态圈。2.基于支付供给链金融第5页5.基于一站式管理平台供给链金融一些综合性第三方平台，如国内上

3、市企业怡亚通、苏州一号链、南京汇通达、外贸综合服务平台阿里巴巴一达通等数据平台。如国内零售行业富基标商、协力中税；进销存管理金蝶智慧记、平安银行橙e网生意管家、物流行业宁波大掌柜、深圳易流e-TMS等。6. SaaS模式行业处理方案供给链金融1.2供给链金融八大模式大型商贸园区依靠于其海量商户，并以他们交易数据、物流数据作为基础数据，如深圳华强北电子交易市场、义乌小商品交易城、临沂商贸物流城、海宁皮革城等。8.基于大型物流企业供给链金融国内大型快递企业及物流企业，快递企业如顺丰、申通、圆通、中通、百世汇通等，物流企业如德邦、华宇、安能等等均经过海量客户收发物流信息进行供给链金融服务。7.基于商

4、贸园区与物流园区供给链金融第6页1.3 供给链金融融资类型应收账款融资未来货权融资通融仓融资第7页2案例分析第8页2.1京东供给链金融发展1234112月， 已累计融资15亿美元及来自各大银行50亿元授信业务 。1月京东开展了首批供给链金融业务，初步包括了供给链金融。23京东“小金库”等理财产品也相继上线。4在上海成立了商业保理企业和小额贷款企业。同年12月增加了“京保贝”。第9页2.2 京东供给链金融模式（1）订单融资模式适用对象：履约能力强，资信良好供给商，而且货物市场价格平稳，保质期较长。主要作用：处理了供货商资金短缺问题；大幅度提升了企业接收订单能力，使企业专心于生产经营；从整个供给链

5、运行角度看，缩短贸易周期，降低供给链资金占用。第10页2.2 京东供给链金融模式（2）入库单融资模式该模式充分利用了京东物流优势，为急需资金而且商品价值平稳中小供给商提供融资服务。具体讲，对供给商而言，一方面解决因货物储存占用资金问题，其次帮助其盘货库存。共享京东授信，可循环额度。放款快捷，较短时间久能使供给商获得融资。第11页2.2 京东供给链金融模式适用对象： 无本身银行授信或急需流动资金中小供给商有优化报表需求大型供给商账期较长供给商主要作用：无需授信就能取得融资，大大降低融资成本加紧销售资金回笼，提升资金周转优化产业结构、改进财务报表（3）应收账款融资模式第12页2.2 京东供给链金融

6、模式（4）委托贷款模式适用对象：短时间内无法取得银行授信，急需使用流动资金供给商。主要作用：处理了传统担保不足，极难取得资金支持问题；无需银行授信也能取得融资（因为京东成为了融资主体，信用评级和管理由京东负担）帮助供给商加速了资金周转，增加业务利润第13页2.2 京东供给链金融模式（5）京保贝模式模式特点：融资款项完全来自于京东自有资金，随借随贷，而且无需抵押担保其贷款额度完全是基于京东和供给商之间长久贸易往来以及物流活动产生大数据模式优势：更具灵活性，融资方式比较便捷。供给商与京东直接能形成长久合作关系，交易质量比较稳定，能够从大数据中挖掘出供给商行为偏好，能有效控制融资所产生潜在风险。第14页3供给链金融问题解析第15页从以上案例分析中能够看出，企业正是：基于其电子商务平台加之物流网络体系延伸出了金融服务而且能在最大程度上控制融资风险第16页经过电子平台管理资金风险即借助交易平台及时追踪供给商经营情况，加强资金安全控制第17页经过供给商认证评级体系建立市场反馈机制，加强供给商应付账款管理第18页加强与商业银行之间沟通动态与银行进行查对，提升企业征信和信用管理第19页经过高效信息传递渠道加强与供给商信息交流和沟通，确保企业能及时取得有竞争力产品，有效服务