银行支付结算自查报告（6篇）

1、Word 银行支付结算自查报告（精选6篇） 大文斗会员为你整理了“银行支付结算自查报告”6篇范文，盼望对你有参考作用。 篇一：银行支付结算自查报告 为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，根据办事处转发人民币银行结算账户管理方法实施细则和人民币银行账户管理系统业务处理方法（试行）的通知文件要求，我区联社准时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了详细的检查要求，由各信用社支配专人对银行结算账户进行了一次全面具体的检查。现检查工作已经结束汇报如下： 一、基本状况 我区信用社2022年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐

2、户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种缘由，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。 二、详细状况 、银行结算帐户的的管理和开立状况 1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。 2、新开立的银行结算帐户，都能根据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。开户登记制度，开户资料基本完整。 4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。 、银行结算账户的使

3、用状况 1、专用存款账户的支取现金大多能根据规定执行。 2、一般存款账户无违规支取现金的行为。 3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能根据要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。 存在问题 1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。 2、部分社的个别账户，因业务开展等缘由，需经人民银行批准的，未准时报送人行批准核发开户核准通知书。 3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。 4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不准时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法准时处理。 四、纠改措

4、施 针对自查中发觉的问题和我区农村信用社的实际状况，预备从以下几个方面进行纠改： 1、根据实施细则，严格遵守方法规定，确保结算账户管理的合法合规。 2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或根据方法要求重新审查后办理开户手续。 3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。 4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，订正违规行为，维护支付结算的正常秩序。 总之，通过这次自查，使我区农村信用

5、社的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我们在今后的工作中加以完善和订正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。 1.银行平安自查报告 2.银行员员工个人自查报告（最新） 3.银行柜员自查报告 4.关于2022银行反洗钱自查报告 5.开展银行业市场乱象整治工作自查报告【荐读】 6.2022年优秀银行内控自查报告 7.2022银行国家建工作自查报告 8.2022年银行内控合规自查报告 9.银行两个加强两个遏制自查报告 10.2022年银行内控自查报告 篇二：银行支付结算自查报告 为了加强银行结算帐户管理工

6、作，维护支付结算的正常秩序，根据办事处转发人民币银行结算账户管理方法实施细则和人民币银行账户管理系统业务处理方法（试行）的通知文件要求，我区联社准时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了详细的检查要求，由各信用社支配专人对银行结算账户进行了一次全面具体的检查。现检查工作已经结束汇报如下： 一、基本状况 我区信用社20 xx年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种缘由，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合

7、规定的账户13个，转入久悬未取户240个。 二、详细状况 银行结算帐户的的管理和开立状况 1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。 2、新开立的银行结算帐户，都能根据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。开户登记制度，开户资料基本完整。 4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。 银行结算账户的使用状况 1、专用存款账户的支取现金大多能根据规定执行。 2、一般存款账户无违规支取现金的行为。 3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本

8、能根据要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。 三、存在问题 1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。 2、部分社的个别账户，因业务开展等缘由，需经人民银行批准的，未准时报送人行批准核发开户核准通知书。 3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。 4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不准时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法准时处理。 四、纠改措施 针对自查中发觉的问题和我区农村信用社的实际状况，预备从以下几个方面进行纠改： 1、根据实施细则，严格遵守方法规定，确保结算账户管理的合法合规。 2、对未经人行批准开立的

9、部分银行结算账户，督催各社限期清理或根据方法要求重新审查后办理开户手续。 3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。 4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，订正违规行为，维护支付结算的正常秩序。 总之，通过这次自查，使我区农村信用社的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我们在今后的工作中加以完善和订正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行犯罪活

10、动，确保金融业务的稳健运行。 篇三：银行支付结算自查报告 我行严格根据个人存款账户实名制规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法人民币银行结算账户管理方法等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发觉违规现象。 一、存在的问题 通过本次自查反映的状况可以看出，我行人民币支付结算管理工作总体上较为有序，未发觉重大风险隐患，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备基本业务素养。但是经过检查，我们也发觉了一些问题： （1）针对简单多变的银行突发大事，我行各项突发大事应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对阅历。 （2）我行支付结算业务存在支票影像截留业务胜利率不

11、高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。 二、整改措施 针对本次自查发觉的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。仔细执行监管部门的要求，依法经营，不断完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维护银行业支付体系的平安。 建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。加强员工培训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，督促相关人员仔细学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。 篇四：银行支付结算工作自查报告 为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，根据办事处转

12、发人民币银行结算账户管理方法实施细则和人民币银行账户管理系统业务处理方法(试行)的通知文件要求，我区联社准时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了详细的检查要求，由各信用社支配专人对银行结算账户进行了一次全面具体的检查。现检查工作已经结束汇报如下： 一、基本状况 我区信用社2022年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种缘由，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

13、 二、详细状况 银行结算帐户的的管理和开立状况 1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。 2、新开立的银行结算帐户，都能根据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。开户登记制度，开户资料基本完整。 4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。 银行结算账户的使用状况 1、专用存款账户的支取现金大多能根据规定执行。 2、一般存款账户无违规支取现金的行为。 3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能根据要求审查付款依据，保证款项支付合法合

14、规。 三、存在问题 1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。 2、部分社的个别账户，因业务开展等缘由，需经人民银行批准的，未准时报送人行批准核发开户核准通知书。 3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。 4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不准时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法准时处理。 四、纠改措施 针对自查中发觉的问题和我区农村信用社的实际状况，预备从以下几个方面进行纠改： 1、根据实施细则，严格遵守方法规定，确保结算账户管理的合法合规。 2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或根据方

15、法要求重新审查后办理开户手续。 3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。 4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，订正违规行为，维护支付结算的正常秩序。 总之，通过这次自查，使我区农村信用社的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我们在今后的工作中加以完善和订正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。 篇五：银行支

16、付结算工作自查报告 依据相关文件要求，我行高度重视，乐观和人民银行沟通，对比银行业金融机构支付结算工作考核方法仔细梳理，解释开展自查工作，现将自查工作报告如下： 一、基本状况 本次支付结算工作的检查期间为1月1日到12月31日，依据要求我行仔细组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖内网点能够依法经营，内掌握度健全，并能根据相关法律和人民银行要求办理各项业务，未消失重大的操作性错误。 (一)综合管理 1、我行乐观参与人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，根据

17、会议要求预备相关会议资料，会后准时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。 2、我行按时报送年度支付结算工作，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例准时报当地人民银行备案，并依据工作支配乐观协作人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。 3、加强支付结算人员新业务学问的宣扬、培训，努力提高支付结算服务水平。 (二)支付系统管理 1、我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统平安管理。根据现代化支付系统、支票影像系业务处理方法、手续办理各项支付业务。规范直接参加者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押

18、密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。 2、加强支付系统流淌性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的.日常监测和预警机制，确保了支付系统平安、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺当开展。 3、按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理方法征求看法等相关材料，搞好支付结算综合反映。 (三)结算管理 我支行严格根据支付结算制度、业务处理手续和实施方法组织结算业务管理。规范支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印制和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行汇票密押、数字签名等平安措施应用的管理。同时，仔细、准时做好支付结算数据的

19、统计和编报工作，努力完成人民银行布置的结算管理方面的状况调查及专题文字材料。 (四)银行卡管理 1、特约商户管理。我行已建立商户风险评级及风险审批制度，营销客户经理、pos后台管理人员以及市行、省行审批人员、监控检查等岗位相互分别，严控商户准入及审批管理。我行暂无低扣率、零扣率商户，也不存在异地拓展商户。进展特约商户都经过严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现场调查了解商户的经营背景、营业场所、经营、范围、财务状况、资信等状况，并在pos业务管理掌握台中登记商

20、户信息。我行根据要求在银联商户信息注册平台进行商户信息注册。特约商户在银联商户信息注册系统中信息与真实信息相符，包括商户名称、商户编码、商户类别码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编号等内容。 2、我行发卡业务严格根据个人存款账户实名制规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法人民币银行结算账户管理方法等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发觉违规现象。 3、准时监测银行卡交易与使用管理状况，定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额，协作人行完成银行卡数据的统计和编报工作。 (五)账户管理 1、单位账户。从自查状况看，我行在开立单位账

21、户时做到了： 一是加强开户代理人身份识别，要求开立单位结算账户必需与法定代表人或者财务负责人电话核实; 二是强化客户身份证明文件合规性审核，通过联网核查系统对个人身份进行核查，对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文件通过工商管理局、质监局网站对其进行核实; 三是强调办理单位结算账户各项业务流程监督，要求办理各项单位结算账户业务必需全程录像监控; 四是根据规定妥当保存结算账户资料文件，账户资料必需于保险柜保管，并落实双人管控原则，未经有权人批准，任何人不得调阅账户资料; 五是严格执行已开立账户资金使用规定，通过系统和人工双重掌握，规范客户使用账户办理各项业务的合法合规性，与可疑交易报告规定相结

22、合，防范客户利用银行结算账户从事非法交易; 六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证管理，将空白印鉴卡视同为重要空白凭证管理，严密重要空白凭证管理，严密重要空白凭证控号管理措施，对外出售凭证纳入系统掌握，并需确认购买人身份。 2、个人账户。我行对个人账户的自查重点要求在：是否开立匿名、假名个人结算账户、是否根据规定要求客户出示身份证件并留存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。经查，我行严格根据个人存款账户实名制规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法人民币银行结算账户管理方法等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发觉违规现象。 二、存在的问题 通过本次自查

23、反映的状况可以看出，我行人民币支付结算管理工作总体上较为有序，未发觉重大风险隐患，各项支付结算法规执行较为到位，相关人员具备基本业务素养。但是经过检查，我们也发觉了一些问题： (1)针对简单多变的银行突发大事，我行各项突发大事应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对阅历。 (2)我行支付结算业务存在支票影像截留业务胜利率不高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。 三、整改措施 1、针对本次自查发觉的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。仔细执行监管部门的要求，依法经营，不断完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维

24、护银行业支付体系的平安。 2、建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。加强员工培训，提高自律意识。通过开展业务培训、技能竞赛等方式，督促相关人员仔细学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。 3、强化宣扬，提升竞争力。加大对人民银行大小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统。 篇六：银行支付结算工作自查报告 一、基本状况 本次支付结算工作的检查期间为20 xx年1月1日到20 xx年12月31日，依据要求我行仔细组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管

25、理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖内网点能够依法经营，内掌握度健全，并能根据相关法律和人民银行要求办理各项业务，未消失重大的操作性错误。 （一）综合管理 1.我行乐观参与人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，根据会议要求预备相关会议资料，会后准时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。 2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例准时报当地人民银行备案，并依据工作支配乐观协作人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。 3.加强支付结算人员新业务学问的宣

26、扬、培训，努力提高支付结算服务水平。 （二）支付系统管理 1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统平安管理。根据现代化支付系统、支票影像系业务处理方法、手续办理各项支付业务。规范直接参加者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。 2.加强支付系统流淌性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统平安、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的.业务顺当开展。 3.按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理方法征求看法等相关材料，搞好支付结算综合反映。 （三）结算管理 我支行

27、严格根据支付结算制度、业务处理手续和实施方法组织结算业务管理。规范支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印制和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行汇票密押、数字签名等平安措施应用的管理。同时，仔细、准时做好支付结算数据的统计和编报工作，努力完成人民银行布置的结算管理方面的状况调查及专题文字材料。 （四）银行卡管理 1、特约商户管理。我行已建立商户风险评级及风险审批制度，营销客户经理、pos后台管理人员以及市行、省行审批人员、监控检查等岗位相互分别，严控商户准入及审批管理。我行暂无低扣率、零扣率商户，也不存在异地拓展商户。进展特约商户都经过严格的实名审核和现场调查制度，充分

28、利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现场调查了解商户的经营背景、营业场所、经营、范围、财务状况、资信等状况，并在pos业务管理掌握台中登记商户信息。我行根据要求在银联商户信息注册平台进行商户信息注册。特约商户在银联商户信息注册系统中信息与真实信息相符，包括商户名称、商户编码、商户类别码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编号等内容。 2、我行发卡业务严格根据个人存款账户实名制规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法人民币银行结算账户管理方法等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发觉违规现象。 3、准时监测银行卡交易与使用管理状况，定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额，协作人行完成银行卡数据的统计和编报工作。 （五）账户管理 1.单位账户。从自查状况看，我行在开立单位账户时做到了：一是加强开户代理人身份识别，要求开立单位结算账户必需与法定代表人或者财务负责人电话核实；二是强化客户身份证明文件合规性审核，通过联网核查系统对个人身份进行核查，对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文件通过工商管理局、质监局网站