证券从业资格考试基础知识

1、一、单选题(本大题共660小题，每每小题0.55分，共300分。以下各各小题所给出出的4选项中中，只有一项项最符合题目目要求。)1、 全国国银行间同业业拆借中心接接受( )监监管。A.财政部部B.银监会会C.中国人人民银行D.证券会会标准答案： c解析：中国外汇交交易中心暨全全国银行间同同业拆借中心心于19944年4月成立立，中国人民民银行为交易易中心的主管管部门。2、 证券券市场是指( )。A.证券投投资者博弈的的场所B.证券发发行与交易的的市场C.证券交交易市场D.证券发发行市场标准答案： b解析：证券市场由由发行市场和和交易市场构构成，发行市市场和交易市市场两者紧密密联系，不可可分割。3

2、、 证券券公司直接为为投资者开立立( )。A.清算账账户B.银行账账户C.证券账账户D.资金结结算账户标准答案： d4、 金融融期货交易结结算所实行的的每日清算制制度是一种( )。A.有资产产的结算制度度B.无资产产的结算制度度C.无负债债的结算制度度D.有负债债的结算制度度标准答案： c解析：金融期货交交易所实行当当日无负债结结算制度。期期货交易所应应当在当日及及时将结算结结果通知会员员。期货公司司根据期货交交易所的结算算结果对客户户进行结算，并并应当将结算算结果按照与与客户约定的的方式及时通通知客户。客客户应当及时时查询并妥善善处理自己的的交易持仓。5、 一般般来说，当市市场利率提高高时，

3、债券的的市场价格将将( )。A.不变B.不确定定C.下跌D.上涨标准答案： c解析：市场利率水水平是债券市市场价格变化化最主要的因因素。市场利利率水平的变变化必然导致致债券投资所所要求的必要要投资收益率率随之变化，如如果市场利率率上升，债券券投资所要求求的投资收益益率也会上升升，而利息是是不变的，所所以债券的市市场价格就会会下跌;反之之，如果市场场利率下降，债债券的市场价价格就会上升升。6、 我国国的代办股份份转让系统撮撮合交易的方方式是( )。A.议价方方式B.连续报报价C.集合竞竞价D.公开竞竞价标准答案： c7、 申请请从事证券、期期货投资咨询询业务的机构构，要求至少少有( )万万元人民

4、币以以上的注册资资本。A.5000B.1000C.3000D.2000标准答案： b解析：根据证券券、期货投资资咨询管理暂暂行办法第第六条规定，申申请证券、期期货投资咨询询从业资格的的机构，应当当具备的条件件之一就是有有100万元元人.民币以以上的注册资资本。8、 优先先股股东可优优先于普通股股股东分配公公司的剩余资资产，但一般般、是按优先先股的( )清偿。A.市值B.份额C.面值D.固定股股息率标准答案： d9、 指数数型ETF能能否成功发行行与( )的的选择有密切切关系。A.成分股股票B.基础指指数C.受托人人D.投资人人标准答案： b解析：指数型ETTF能否发行行成功与基础础指数的选择择

5、有密切关系系。基础指数数应该是有大大量的市场参参与者广泛使使用的指数，以以体现它的代代表性和流动动性，同时基基础指数的调调整频率不宜宜过于频繁，以以免影响指数数股票组合与与基础指数间间的关联性。10、 证证券服务机构构的虚假陈述述采取过错推推定，由( )举证其无无过错。A.证券服服务机构B.上市公公司C.发行人人D.证券投投资者标准答案： a11、 负债基基金的具体投投资操作和日日常管理的机机构是( )。A.基金受受益人B.基金发发起人C.基金管管理人D.基金托托管人标准答案： c解析：基金管理人人是指负责基基金具体投资资操作和日常常管理的机构构。12、 债债券票面收益益率是年利息息收入与债券

6、券面额之比率率，又称为( )。A.持有期期收益率B.名义收收益率C.到期收收益率D.实际收收益率标准答案： b解析：债券票面收收益率又称名名义收益率或或票息率，是是债券票面上上的固定利率率，即年利息息收入与债券券面额之比率率。13、 欧欧洲债券票面面所使用的货货币最主要的的是( )。A.美元B.欧元C. 特别别提款权D.英镑标准答案： a14、 向向少数特定的的投资者发行行、审查条件件相对较松、不不采用公示制制度的证券是是( )。A.国际证证券B.特定证证券C.私募证证券D.固定收收益证券标准答案： c解析：按募集方式式不同，有价价证券分为公公募证券和私私募证券。公公募证券采取取公示制度，私私

7、募证券不采采用公示制度度。15、 我我国银行间债债券市场的现现券交易品种种目前有( ) 。A.国债和和公司债B.国债和和可转债C.国债和和政策性金融融债D.国债和和权证标准答案： c16、 证证券公司合规规管理的基本本制度，经( )审议通通过后实施。A.董事会会B.监事会会C.股东大大会D.高级管管理人员标准答案： a17、 扬扬基债券所吸吸收的主要是是( )。A.第三国国资金B.美国资资金C.国际金金融机构资金金D.国际资资金标准答案： b解析：美国债券是是指在美国发发行的外国债债券，亦称为为扬基债券，是是非美国居民民在美国国内内市场发行的的，吸收美元元资金的债券券。18、 资资产证券化的的

8、有关当事人人中，证券化化基础资产的的原始所有者者是证券化产产品的( )。A.特定目目的受托人B.信用增增级机构C.资金和和资产存管机机构D.发起人人标准答案： d19、 北北平证券交易易所作为中国国人自主创办办的第一家证证券交易所，创创办于( )年。A.19114B.19118C.18772D.19220标准答案： b解析：中国人自己己创办的第一一家证券交易易所是19118年夏天成成立的“北平证券交交易所”。20、 我我国现行的证证券法规定定了对证券公公司( )进进行管理。A.分为创创新类和规范范类B.按照业业务类型C.分为综综合类和经纪纪类D.按照规规模不同标准答案： b21、 证券券公司监

9、督管管理条例规规定，证券公公司薪酬与提提名委员会、审审计委员会的的负责人由( )担任。A.总经理理B.董事长长C.监事D.独立董董事标准答案： d解析：证券公司司监督管理条条例第二十十条规定，证证券公司董事事会设薪酬与与提名委员会会、审计委员员会，委员会会负责人由独独立董事担任任。22、 认认购公司型基基金的投资人人是基金公司司的( )。A.股东B.管理人人C.委托人人D.债权人人标准答案： a23、 国国际多边金融融机构在中国国发行的人民民币债券称为为( )。A.龙债券券B.武士债债券C.熊猫债债券D.扬基债债券标准答案： c解析：“熊猫债券”是指国际多多边金融机构构在中国发行行的人民币债债

10、券，属于外外国债券。24、 凭凭证式国债属属于( )。A.上市证证券B.非上市市证券C.公司证证券D.公募证证券标准答案： b25、 下下列( )不不属于证券市市场中介机构构。A.证券公公司B.会计师师事务所C.证券业业协会D.律师事事务所标准答案： c26、 根根据我国现行行法律规定，目目前国内主要要保险公司均均发起设立了了( )，对对保险资产的的投资进行集集中管理，成成为证券市场场重要的投资资主体。A.保险投投资管理公司司B.保险基基金公司C.保险资资产管理公司司D.保险信信托投资公司司标准答案： c解析：根据中国保保监会保险险资产管理公公司管理暂行行规定(22004年66月1日起实实施)

11、，目前前国内主要保保险公司均发发起设立了保保险资产管理理公司，对保保险资产的投投资进行集中中管理，成为为证券市场重重要的投资主主体。27、 进进入21世纪纪，场外交易易衍生产品快快速发展以及及新兴市场金金融创新热潮潮也反映了金金融创新进一一步深化的特特点。在场外外市场中，以以各类()为代表的的非标准交易易大量涌现。A.奇异型型期权B.巨灾衍衍生产品C.天气衍衍生金融产品品D.能源风风险管理工具具标准答案： a28、 法法定公积金转转为股本时，留留存的该项公公积金不得少少于转增前公公司注册资本本的( )。A.1000AB.15%C.20%D.25%标准答案： d解析：股东大会决决议将公积金金转为

12、资本时时，按股东原原有股份比例例派送红股或或增加每股面面值，但法定定公积金转为为资本时，所所留成的该项项公积金不得得少于转增前前公司注册资资本的25%。29、 股股票的市场价价格总是围绕绕其( )波波动。A.内在价价值B.清算价价值C.票面价价值D.账面价价值标准答案： a30、 只只能在期权到到期日执行的的期权属于( )。A.看跌期期权B.欧式期期权C.看涨期期权D.美式期期权标准答案： b解析：欧式期权只只能在期权到到期日执行;美式期权则则可在期权到到期日或到期期日之前的任任何一个营业业日执行。31、 普通股股股东要求分分配公司资产产的权利不是是任意的，普普通股股东行行使剩余资产产分配权的

13、先先决条件是( )。A.出席股股东大会的股股东所持表决决权的2/33以上通过B.公司解解散清算C.公司连连续5年亏损损D.股东大大会作出减少少公司注册资资本的决议标准答案： b32、 我我国主权财富富基金的发端端是( )。A.中国投投资有限公司司B.中国国国际金融有限限公司C.QFIIID.QDIII标准答案： a解析：中国投资有有限责任公司司于20077年9月299日宣告成立立，成为专门门从事外汇资资金投资业务务的国有投资资公司，以境境外金融组合合产品为主，开开展多元投资资，实现外汇汇资产保值增增值，被视为为中国主权财财富基金的发发端。33、 从从债券的特征征来看，债券券区别于股票票的最主要

14、的的特征是债券券具有( )。A.偿还性性B.流动性性C.安全性性D.收益性性标准答案： a34、 凭凭证式债券的的形式是债权权人认购债券券的一种( )。A.流通凭凭证B.会计凭凭证C.收款凭凭证D.付款凭凭证标准答案： c35、 债债券从发行之之日起至偿清清本息之日止止的时间指( )。A.债券交交易期限B.债券发发行期限C.利息偿偿还期限D.债券到到期期限标准答案： d解析：债券到期期期限是指债券券从发行之日日起至偿清本本息之日止的的时间，也是是债券发行人人承诺履行合合同义务的全全部时间。36、 国国际债券的记记价货币通常常是( )，以以便在国际资资本市场筹集集资金。A.外国货货币B.国际通通

15、用货币C.本国货货币D.本国货货币或外国货货币标准答案： b37、 外外国债券的特特点是( )。A.发行人人在一个国家家，债券的面面值货币和发发行市场属另另一个国家B.发行人人、债券的面面值货币在一一个国家，发发行市场属另另一个国家C.发行人人、发行市场场在一个国家家，债券的面面值货币属另另一个国家D.发行人人、债券的面面值货币和发发行市场分属属不同的国家家标准答案： a38、 在在债券合约中中未规定利息息支付的债券券是( )。A.附息债债券B.浮动利利率债券C.零息债债券D.息票累累积债券标准答案： c解析：零息债券也也称零息票债债券，指债券券合约未规定定利息支付的的债券。39、 黄黄金基金

16、是指指( )。A.以黄金金或其他贵金金属及其相关关产业的证券券为主要投资资对象的基金金B.以黄金金或其他贵金金属及其相关关产业为主要要投资对象的的基金C.以黄金金相关产业的的证券为主要要投资对象的的基金D.以贵金金属及其相关关产业的证券券为主要投资资对象的基金金标准答案： a40、 下下列对我国基基金法规定定的基金份额额持有人享有有的权利描述述，错误的是是( )。A.按照规规定要求召开开基金份额持持有人大会B.查阅或或者复制未公公开披露的基基金信息资料料C.参与分分配清算后的的剩余基金财财产D.分享基基金财产收益益标准答案： b解析：我国国基金法规规定，基金份份额持有人享享有的权利之之一是查阅

17、或或者复制公开开披露的基金金信息资料。41、 下列各各项属于开放放式基金特有有的风险的是是( )。A.市场风风险B.管理风风险C.技术风风险D.巨额赎赎回风险标准答案： d42、 基基金法对基基金投资的禁禁止行为做了了规定，下列列各项不属于于规定的禁止止性行为的是是( )。A.基金之之间相互投资资B.基金托托管人、商业业银行从事基基金投资C.基金管管理人以基金金的名义使用用不属于基金金名下的资金金买卖证券D.从事证证券交易标准答案： d43、 通通过各种通讯讯方式，不通通过集中的交交易所，实行行分散的、一一对一交易的的衍生工具属属于( )。A.内置型型衍生工具B.交易所所交易的衍生生工具C.信

18、用创创造型的衍生生工具D.OTCC交易的衍生生工具标准答案： d解析：OTC交易易的衍生工具具是指通过各各种通讯方式式，不通过集集中的交易所所，实行分散散的、一对一一交易的衍生生工具。44、 金金融期货一般般不包括( )。A.利率期期货B.货币期期货C.利率互互换D.股票指指数期货标准答案： c45、 我我国现行法规规规定，可转转换公司债券券的最短期限限为( )。A.半年B.1年C.2年D.3年标准答案： d46、某公公司发行优先先认股权，该该公司股票现现在的市价是是每股12.80元，新新股的认购价价格是每股99.80元，买买1股新股需需要5个优先先认股权。则则附权优先认认股权的价值值为()除

19、权优先认认股权的价值值为( )。A.0.55;0.4B.0.55;0.5C.0.44;0.4D.0.44;0.5标准答案： b47、 对对于金融期权权交易双方开开立保证金账账户的规定，下下列说法正确确的是( )A.交易双双方均需开立立保证金账户户B.交易卖卖方必须开立立保证金账户户，而买方无无要求C.交易买买方必须开立立保证金账户户，而卖方无无要求D.交易双双方均无需开开立保证金账账户标准答案： b解析：金融期货交交易双方均需需开立保证金金账户，并按按规定缴纳履履约保证金。而而在金融期权权交易中，只只有期权出售售者，尤其是是无担保期权权的出售者才才需开立保证证金账户，并并按规定缴纳纳保证金，以

20、以保证其履约约的义务。至至于期权的购购买者，因期期权合约未规规定其义务，无无需开立保证证金账户，也也无需缴纳保保证金。48、 若若期货交易保保证金为合约约金额的5%，则期货交交易者可以控控制的合约资资产为所投资资金额的( )倍。A. 5B.10C.20D.50标准答案： c49、 我我国规定，可可转换公司债债券的转换价价格应以公布布募集说明书书前( )个个交易日公司司股票的平均均收盘价格为为基础，并上上浮一定幅度度。A. 5B.10C.30D.60标准答案： c50、 中中国存托凭证证(CDR)是指( )。A.在大陆陆发行的代表表境外或者香香港特区证券券市场上某一一种证券的证证券B.在境外外或

21、者香港特特区发行的代代表大陆证券券市场上某一一种证券的证证券C.在境外外发行的代表表香港特区证证券市场上某某一种证券的的证券D.在香港港特区发行的的代表境外证证券市场上某某一种证券的的证券标准答案： a51、 同场外外交易市场相相比，证券交交易所( )。A.本身并并不买卖证券券B.参加交交易者可以为为会员证券商商也可为非会会员证券商C.是证券券发行的主要要场所D.交易手手续简单方便便、价格还可可协商标准答案： a解析：参加交易者者必须为会员员证券商，所所以B选项错错误;场外交交易市场是证证券发行的主主要场所，所所以C选项错错误;D项属属于场外交易易市场的特点点，而不是证证券交易所的的特点。52

22、、 关关于证券承销销方式，下列列说法错误的的是( )。A.承销是是将证券销售售业务委托给给专门的股票票承销机构销销售B.发行人人推销证券的的方法有两种种，一是自己己销售，称为为自销;二是是委托他人代代为销售为承承销C.股票发发行一般以自自销为主D.按照发发行风险的承承担、所筹资资金的划拨以以及手续费高高低等因素划划分，承销方方式有包销和和代销两种标准答案： c53、 根根据我国证证券交易所管管理办法规规定，证券交交易所的最高高权力机构是是( )。A.会员大大会B.理事会会C.监察委委员会D.董事会会标准答案： a54、 证证券交易所决决定终止股票票上市交易的的情形不包括括( )。A.公司股股本

23、总额、股股权分布等发发生变化不再再具备上市条条件 B.公司不不按照规定公公开其财务状状况，或者对对财务会计报报告作虚假记记载，可能误误导投资者C.公司正正陷入法律纠纠纷D.公司最最近3年连续续亏损标准答案： c解析：上市公司出出现下列情况况的，由证券券交易所决定定暂停其股票票上市交易：(1)公司司股本总额、股股权分布等发发生变化不再再具备上市条条件;(2)公司不按照照规定公开其其财务状况，或或者对财务会会计报告作虚虚假记载，可可能误导投资资者公司;(3)最近33年连续亏损损的。55、 一一般情况下，长长期附息债券券多采用( )。A.单一价价格的荷兰式式招标B.多种价价格的荷兰式式招标C.单一收

24、收益率的美式式招标D.多种收收益率的美式式招标标准答案： d56、 中中证全债指数数体系包括( )只分年年期指数和( )只分类类别指数。A. 3;3B.3;44C.4;33D.4;44标准答案： c57、 一一般情况下，下下列证券经营营风险程度由由低到高的顺顺序是( )。A.普通股股票、优先股股、公司债券券B.优先股股、普通股票票、公司债券券C.公司债债券、普通股股票、优先股股D.公司债债券、优先股股、普通股票票标准答案： d58、 根根据证券法法规定，证证券公司设立立分支机构，必必须经( )批准。A.中国人人民银行B.当地政政府C.财政部部D.国务院院证券监督管管理机构标准答案： d59、

25、证证券公司承销销股票的，应应当按承担包包销义务的承承销金额的( )计算风风险准备;证证券公司承销销公司债券的的，应当按承承担包销义务务的承销金额额的()计算风险险准备。A.5%;2%B.10%;2%C.10%;5%D.15%;10%标准答案： c解析：证券公司经经营证券承销销业务的，必必须符合下列列规定：(11)证券公司司承销股票的的，应当按承承担包销义务务的承销金额额的10%计计算风险准备备;(2)证证券公司承销销公司债券的的，应当按承承担包销义务务的承销金额额的5%计算算风险准备;(3)证券券公司承销政政府债券的，应应当按承担包包销义务的承承销金额的22%计算风险险准备。60、 我我国证券

26、法法规定，收收购要约的期期限不得( )。A.少于330日，并不不得超过455日B.少于330日，并不不得超过600日C.少于330日，并不不得超过755日D.少于660日，并不不得超过900日标准答案： b二、多选题(本大题共440小题，每每小题1分，共共40分。以以下各小题所所给出的4个个选项中，至至少有两项符符合题目要求求。)61、 除除一、二级市市场区分之外外，证券市场场的层次性还还体现为( )。A.区域分分布B.覆盖公公司类型C.上市交交易制度D.品种结结构的多样性性标准答案： a, bb, c解析：D选项品种种结构是依有有价证券的品品种而形成的的结构关系，其其结构关系的的构成主要有有

27、股票市场、债债券市场、基基金市场、衍衍生品市场等等。不同品种种结构之间是是平行的关系系，不体现层层次性。62、 证证券收益性的的多少通常取取决于( )。A.资产增增值数额的多多少B.证券数数量的多少C.证券市市场的供求状状况D.证券发发行时间的长长短标准答案： a, cc63、 我我国社会保障障基金的投资资范围包括( )。A.银行存存款和国债B.企业债债券和金融债债券C.证券投投资基金和股股票D.金融期期货和期权标准答案： a, bb, c64、 下下列叙述正确确的是( )。A.只有股股份有限公司司才能发行股股票B.机构投投资者是证券券市场最广泛泛的投资者C.20000年，我国国首次明确机机构

28、投资者可可以从事的资资本项目交易易D.按照我我国现行法规规，企业年金金可由年金受受托人或受托托人指定的专专业投资机构构进行证券投投资标准答案： a, dd解析：个人投资者者是指从事证证券投资的社社会自然人，他他们是证券市市场最广泛的投资资者，所以BB选项错误。22006年，我我国首次明确确个人可以从从事的资本项项目交易，所所以C选项错错误。65、 保保险公司可用用自有资金及及银监会规定定的可用于投投资的资金投投资于( )。A.国债B.证券衍衍生产品C.证券投投资基金D.股权性性证券标准答案： a, cc, d解析：证券衍生产产品的风险过过高，不利于于保险公司的的稳健经营，所所以B选项错错误。6

29、6、 关关于股权分置置改革，下列列说法正确的的是( )。A.20005年起，由由中国证监会会牵头，多部部门协同，遵遵循“统一组织、分分散决策”的工作原则则与“试点先行、协协调推进、分分步解决”的操作思路路，启动了针针对股权分置置问题的改革革B.在改革革中，非流通通股股东与流流通股股东之之间采取对价价的方式平衡衡相互利益，非非流通股股东东向流通股股股东让渡一部部分其股份上上市流通带来来的收益C.对价的的确定，证监监会有统一的的标准，以充充分保护流通通股股东的利利益D.改革方方案须经参加加表决的股东东所持表决权权的1/2以以上通过，保保证了在各参参与主体博弈弈中广大中小小投资者的利利益得到充分分保

30、护标准答案： a, bb67、 下下列关于无面面额股票的阐阐述，正确的的是( )。A.无面额额股票是指在在股票票面上上不记载股票票面额，只注注明它在公司司总股本中所所占比例的股股票B.无面额额股票又称为为比例股票或或份额股票C.无面额额股票的价值值随股份公司司净资产和预预期未来收益益的增减而相相应增减D.我国的的公司法允允许发行无面面额股票标准答案： a, bb, c解析：目前世界上上很多国家(包括中国)的公司法规规定不允许发发行无面额股股票，所以DD选项错误。68、 关关于股票的票票面价值，下下列说法正确确的是( )。A.如果以以票面价值作作为发行价，称称为平价发行行B.股票的的票面价值又又

31、称面值，即即在股票交易易时的价格C.发行价价格高于票面面价值称为溢溢价发行，募募集的资金中中等于面值总总和的部分记记人资本账户户，以超过股股票票面金额额的发行价格格发行股份所所得的溢价款款列为公司资资本公积金D.随着时时间的推移，公公司的净资产产会发生变化化，股票面值值与每股净资资产逐渐背离离，其与股票票的投资价值值之间还存在在着必然的联联系标准答案： a, cc69、 宏宏观经济发展展水平和状况况是影响股票票价格的重要要因素。宏观观经济因素包包括( )。A.经济增增长B.经济周周期循环C.政府重重大经济政策策的出台、社社会经济发展展规划的制定定、重要法规规的颁布等D.货币政政策标准答案： a

32、, bb, d解析：宏观经济发发展水平和状状况是影响股股价的重要因因素，主要包包括：(1)经济增长;(2)经济济周期循环;(3)货币币政策;(44)财政政策策;(5)市市场利率;(6)通货膨膨胀;(7)汇率变化;(8)国际际收支状况。CC选项属于政政治因素。70、 下下列各项决议议中，股东大大会需经出席席会议的股东东所持表决权权的2/3以以上通过的有有( )。A.修改公公司章程B.增加或或减少注册资资本的决议C.对发行行公司债券做做出决议D.公司合合并、分立标准答案： a, bb, d71、 关于红红筹股，下列列描述正确的的是( )。A.红筹股股不属于外资资股B.红筹股股是指在中国国境外注册、

33、在在香港上市但但主要业务在在中国内地或或大部分股东东权益来自中中国内地的股股票C.红筹股股已经成为内内地企业进入入国际资本市市场筹资的一一条重要渠道道D.红筹股股属于境外上上市外资股标准答案： a, bb, c解析：红筹股不属属于外资股，所所以D选项错错误。72、 我我国按投资主主体来分，将将股票划分为为( )等不不同的类型。A.国家股股B.法人股股C.社会公公众股D.外资股股标准答案： a, bb, c, d解析：我国根据投投资主体的不不同性质，将将股票分为国国家股、法人人股、社会公公众股和外资资股等不同类类型。73、 导导致债券不能能收回投资的的风险主要有有( )。A.债务人人不履行债务务

34、，即债务人人不能按时足足额履行约定定的利息支付付或者偿还本本金B.恶性通通货膨胀导致致货币的贬值值C.流通市市场风险，即即债券在市场场上转让时因因价格下跌而而承受损失D.债权人人的意外死亡亡标准答案： a, cc解析：债券靠两种种途径收回投投资：(1)债务人履行行约定给付利利息或偿还本本金;(2)通过流通市市场转让债券券。74、 关关于非流通国国债，下列论论述正确的是是( )。A.非流通通国债是指不不允许在流通通市场上交易易的国债B.非流通通国债不能自自由转让C.非流通通国债必须记记名D.非流通通国债的发行行对象只是个个人标准答案： a, bb解析：非流通国债债可以记名，也也可以不记名名，所以

35、C选选项错误;非非流通国债的的发行对象，有有的是个人，有有的是一些特特殊的机构，所所以D选项错错误。75、 流流通国债是指指可以在流通通市场上交易易的国债，它它的特征是( )。A.自由转转让B.主要吸吸收储蓄资金金C.通常不不记名D.自由认认购标准答案： a, cc, d解析：流通国债的的特征是自由由认购、自由由转让，通常常不记名，转转让价格取决决于对该国债债的供给与需需求。76、 下下列关于保险险公司次级定定期债的描述述，正确的是是( )。A.期限在在3年以上(含3年)B.本金和和利息的清偿偿顺序列于保保单责任和其其他负债之后后，先于保险险公司股权资资本C.所称的的保险公司是是指依照中国国法

36、律在中国国境内设立的的中资保险公公司、中外合合资险公司和和外资独资保保险公司D.中国证证监会依法对对保险公司次次级定期债务务的定向募集集、转让、还还本利息和信信息披露行为为进行监督管管理标准答案： b, cc77、 国国际债券的种种类有( )。A.外国债债券B.本国债债券C.欧洲债债券D.扬基债债券标准答案： a, cc78、 封封闭式基金与与开放式基金金的区别在于于( )。A.投资者者的身份不同同B.期限和和发行规模限限制不同C.基金份份额的交易价价格计算标准准不同D.投资策策略不同标准答案： b, cc, d79、 下下列关于ETTF(交易所所交易基金)的说法，正正确的有( )。A.可以在

37、在二级市场进进行交易B.申购时时用一揽子股股票进行申购购C.赎回时时用现金进行行赎回D.赎回时时用一揽子股股票进行赎回回标准答案： a, bb, d解析：ETF的申申购是用一揽揽子股票换取取ETF份额额，赎回时也也是换回一揽揽子股票而不不是现金，所所以C选项错错误。80、 关关于基金管理理人，下列说说法正确的是是( )。A.基金管管理人是负责责基金的发起起设立与经营营管理的专业业性机构B.基金管管理人由基金金管理公司担担任C.基金管管理公司通常常由证券公司司、信托投资资公司发起成成立D.基金管管理人的目标标函数是自身身利益的最大大化标准答案： a, bb, c解析：基金管理人人的目标函数数是受

38、益人利利益的最大化化，所以D选选项错误。81、 存在活活跃市场的情情况下，关于于股票估值原原则的描述，正正确的是( )。A.当日有有市价或现行行出价，应当当采用市价或或出价确定股股票投资的公公允价值B.当日没没有市价或现现行出价，且且最近交易日日后经济环境境没有发生重重大变化的，应应采用最近交交易的市价或或现行出价确确定股票投资资的公允价值值C.当日没没有市价或现现行出价，且且最近交易日日后经济环境境发生了重大大变化的，应应当参考类似似投资的现行行价格或利率率，调整最近近交易的市价价或出价以确确定股票投资资的公允价值值D.有确凿凿证据表明最最近交易市价价不能真实反反映公允价值值的，应当参参考类

39、似投资资的现行价格格或利率，以以确定股票投投资的公允价价值标准答案： a, bb, c82、 我我国基金法法规定，基基金资产应当当运用于下列列( )资产产。A.已上市市股票B.场外交交易的股票C.已上市市交易的债券券D.场外交交易的债券标准答案： a, cc解析：基金法规规定，基金财财产应当用于于下列投资：(1)上市市交易的股票票、债券;(2)国务院院证券监督管管理机构规定定的其他证券券品种。83、 货货币期权也可可以称为( )。A.外币期期权B.本币期期权C.资金期期权D.外汇期期权标准答案： a, dd84、 有有价证券的特特征包括( )等方面。A.期限性性B.风险性性C.收益性性D.流动

40、性性标准答案： a, bb, c, d解析：有价证券的的特征是：(1)收益性性;(2)流流动性;(33)风险性;(4)期限限性。85、 参参与美国存托托凭证发行与与交易的中介介机构包括( )。A.存券银银行B.托管银银行C.中央存存托公司D.外汇交交易所标准答案： a, bb, c86、 在在办理美国存存托凭证业务务中，托管银银行提供的服服务有( )。A.负责AADR的注册册和过户B.代理AADR持有者者行使投票权权等股东权益益C.保管AADR所代表表的基础证券券D.根据存存券银行的指指令领取红利利或利息，用用于再投资或或汇回ADRR发行国标准答案： c, dd87、 按按照我国证证券交易所管

41、管理办法，以以下属于证券券交易所职能能的是( )。A.提供证证券交易所的的场所和设施施B.接受上上市申请，安安排证券上市市C.对会员员进行监管D.制订证证券法规标准答案： a, bb, c解析：我国证券券交易所管理理办法第十十一条规定，证证券交易所的的职能包括：(1)提供供证券交易的的场所和设施施;(2)制制定证券交易易所的业务规规则;(3)接受上市申申请、安排证证券上市;(4)组织、监监督证券交易易;(5)对对会员进行监监管;(6)对上市公司司进行监管;(7)设立立证券登记结结算机构;(8)管理和和公布市场信信息;(9)中国证监会会许可的其他他职能。证券券交易所并没没有立法权，所所以D选项错

42、错误。88、 上上海、深圳证证券交易所的的价格决定采采取的方式是是( )。A.随机竞竞价B.连续竞竞价C.集合竞竞价D.协议定定价标准答案： b, cc解析：我国上海、深深圳证券交易易所的价格决决定采取集合合竞价和连续续竞价方式。集集合竞价是指指在规定的时时间内接受的的买卖申报一一次性撮合的的竞价方式。连连续竞价是指指对买卖申报报逐笔连续撮撮合的竞价方方式。89、 关关于债券发行行的定价方式式，描述正确确的是( )。A.债券发发行的定价方方式以公开招招标最为典型型B.按照招招标标的分类类，有美式招招标和荷兰式式招标C.按价格格决定方式分分类，有价格格招标和收益益率招标D.一般情情况下，短期期贴

43、现债券多多采用单二价价格的荷兰式式招标标准答案： a, dd90、 深深证成分股指指数选取成分分股的一般原原则是( )。A.有一定定的上市交易易时间B.有一定定的上市规模模，以每家公公司一段时期期内的平均可可流通股市值值和平均总市市值作为衡量量标准C.交易活活跃，以每家家公司一段时时期内的总成成交金额和换换手率作为衡衡量标准D.公司在在最近3年内内无重大违法法行为，财务务会计报告无无虚假记载标准答案： a, bb, c解析：深圳证券交交易所选取成成分股的一般般原则是：(1)有一定定的上市交易易时间;(22)有一定的的上市规模，以以每家公司一一段时期内的的平均可流通通股市值和平平均总市值作作为衡

44、量标准准;(3)交交易活跃，以以每家公司一一段时期内的的总成交金额额和换手率作作为衡量标准准。91、 金融期期货的基本功功能有( )功能。A.价格发发现B.套期保保值C.投机D.套利标准答案： a, bb, c, d92、 证证券公司经营营证券资产管管理业务的，必必须符合下列列( )规定定。A.按定向向资产管理业业务管理本金金的2%计算算风险准备B.净资本本与净资产的的比例不得低低于40%C.按集合合资产管理业业务管理本金金的1%计算算风险准备D.按专项项资产管理业业务管理本金金的0.5%计算风险准准备标准答案： a, cc, d解析：B选项属于于证券公司必必须持续符合合的风险控制制指标标准。

45、93、 公公司治理结构构是一种联系系并规范( )之间权利利和义务分配配，以及与此此有关的选聘聘、监督等问问题的制度框框架。A.股东B.董事会会C.监事会会D.高级管管理人员标准答案： a, bb, d94、 以以下关于证券券公司制定经经理层工作章章程的描述，正正确的是( )。A.经理层层人员不得经经营与所任职职公司相竞争争的业务B.经理层层人员不得直直接或间接投投资于与所任任职公司竞争争的企业.C.总经理理应当向董事事会或监事会会报告公司重重大合同的签签订、执行情情况，资金运运用情况和盈盈亏情况D.经理层层有权提议召召开临时股东东会标准答案： a, bb, c解析：证券公司章章程应当明确确经理

46、层人员员的构成、职职责范围。证证券公司应当当采取公开、透透明的方式，聘聘任专业人士士为经理层人人员。经理层层人员无权提提议召开临时时股东会，所所以D选项错错误。95、 证证券公司净资资本或其他风风险控制指标标达到预警标标准的，证监监会派出机构构区别情形，对对其采取的措措施包括( )。A.对公司司高级管理人人员进行监管管谈话，要求求公司采取措措施调整业务务规模和资产产负债结构，提提高净资本水水平B.责令公公司增加内部部合规检查的的频率，并提提交合规检查查报告C.要求公公司进行重大大业务决策时时至少提前110个工作日日报送专门报报告，说明有有关业务对公公司财务状况况和净资本等等风险控制指指标的影响

47、D.向其出出具监管关注注函并抄送公公司主要股东东，要求公司司说明潜在风风险和控制措措施标准答案： a, bb, d96、 证证券市场监管管的经济手段段是指通过运运用( )等等经济手段对对证券市场进进行干预。A.罚款B.利率政政策C.公开市市场业务D.税收政政策标准答案： b, cc, d解析：证券市场监监管的主要手手段之一为经经济手段，是是指通过运用用利率政策、公公开市场业务务、信贷政策策、税收政策策等经济手段段，对证券市市场进行干预预。97、 证证券业从业人人员行为规范范的内容不包包括( )。A.勤勉尽尽责B.勤俭节节约C.遵守道道德D.正直诚诚信标准答案： b, cc98、 内内幕交易的行

48、行为方式主要要表现为( )。A.行为主主体知悉公司司内幕信息，且且从事有价证证券交易或其其他有偿转让让行为B.泄露内内幕信息C.违背客客户的委托为为其买卖证券券D.建议他他人买卖证券券标准答案： a, bb, d解析：C选项属于于欺诈客户行行为。99、 根根据我国公公司法规定定，公司可以以收购本公司司股份的情形形是( )。A.反收购购B.为减少少公司资本而而注销股份C.维护二二级市场股价价D.与持有有本公司股票票的其他公司司合并时标准答案： b, dd100、 目前，外资资参股证券公公司可向中国国证监会申请请经营( )业务。A.股票和和债券的承销销B.股票和和债券的包销销C.股票的的经纪和自营

49、营D.债券的的经纪和自营营标准答案： a, dd解析：目前，外资资参股证券公公司的业务范范围包括：股股票和债券的的承销，外资资股的经纪，债债券的经纪和和自营，证监监会批准的其其他业务。三、判断题(本大题共660小题，每每小题0.55分，共300分。判断以以下各小题的的对错。)101、 与一般个人人投资者相比比，证券投资资基金的资金金规模较大，因因而不可能获获取较高的收收益率。 ( )对 错标准答案： 正确102、 NASDAAQ综合指数数是以股票交交易量为权数数来计算的。 ( )对 错标准答案： 错误解析：NASDAAQ综合指数数是以在NAASDAQ市市场上市的、所所有本国和外外国的上市公公司

50、的普通股股为基础计算算的。该指数数按每个公司司的市场价值值来设权重，这这意味着每个个公司对指数数的影响是由由其市场价值值决定的。103、 无记名股票票是指在股票票票面和股份份公司股东名名册上均不记记载股东姓名名的股票。( )对 错标准答案： 正确104、 在证券公司司前10名股股东单位任职职的人员不得得担任证券公公司的独立董董事。 ( )对 错标准答案： 错误解析：在下列机构构任职的人员员及其亲属和和主要社会关关系人员不得得担任证券公公司独立董事事：持有或控控制证券公司司5%以上股股权的单位、证证券公司前55名股东单位位、与证券公公司存在业务务联系或利益益关系的机构构105、 互换交易的的主要

51、用途是是改变交易者者资产或负债债的结构，从从而提高收益益。 ( )对 错标准答案： 错误106、 主要以国家家机构、国有有企业和国有有控股公司等等公有制单位位为资金募集集对象的证券券称为公募证证券。 ( )对 错标准答案： 错误解析：公募证券是是指发行人通通过中介机构构向不特定的的社会公众投投资者公开发发行的股票。107、 资本证券是是指本身能使使持有人或第第三者取得货货币索取权的的有价证券。 ( )对 错标准答案： 错误解析：资本证券是是指由金融投投资或与金融融投资有直接接联系的活动动而产生的证证券;题中描描述的为货币币证券的概念念。108、 上市证券又又称挂牌证券券，是指经证证券主管机关关

52、核准，在证证券交易所注注册登记，获获得在交易所所内买卖资格格的证券。 ( )对 错标准答案： 正确109、 我国现在的的政策规定，事事业法人可用用自有资金、闲闲置资金和有有权自行支配配的预算外资资金进行证券券投资。 ( )对 错标准答案： 错误110、 国际债券发发行人筹集到到的是一种可可通用的自由由外汇资金。 ( )对 错标准答案： 正确111、 我国社保基基金的投资范范围包括银行行存款、国债债、证券投资资基金、股票票、信用等级级在投资级以上上的企业债、金金融债等有价价证券。 ( )对 错标准答案： 正确112、 股票的市场场价格主要由由股票的内在在价值所决定定，同时也受受许多其他因因素的影

53、响，其其中最直接的的影响因素是是心理因素。 ( )对 错标准答案： 错误解析：股票的市场场价格由股票票的价值决定定，但同时受受许多其他因因素的影响。其其中，供求关关系是最直接接的影响因素素，其他因素素都是通过作作用于供求关关系而影响股股票价格的。113、 普通股股东东是否具有优优先认股权，取取决于认购时时间与股权登登记日的关系系，该日称为为除息日。 ( )对 错标准答案： 错误解析：普通股股东东是否具有优优先认股权，取取决于认购时时间与股权登登记日的关系系，该日称为为股权登记日日。114、 有面额股票票比无面额股股票更易于股股票分割。 ( )对 错标准答案： 错误解析：如果股票有有面额，分割割

54、时就需要办办理面额变更更手续;由于于无面额股票票不受票面金金额的约束，发发行该股票的的公司能比较较容易地进行行股票分割。因因此无面值股股票比有面额额股票更易于于分割。115、 股票及其他他有价证券的的理论价格就就是以一定的的市盈率计算算出来的未来来价格的期望望值。 ( )对 错标准答案： 错误解析：联票及其他他有价证券的的理论价格就就是以一定的的必要收益率率计算出来的的未来收入的的现值。116、某公司司有全部参与与优先股1000万股，普普通股2000万股，该公公司在分派了了优先股股息息和不少于优优先股收益率率的普通股股股利后，尚余余900万元元供再次分配配，则优先股股股票每股可可获得3元股股息

55、。( )对 错标准答案： 正确117、 股权分置改改革方案获得得相关股东会会议表决通过过，公司股票票复牌后，市市场称这类股股票为“S股”。 ( )对 错标准答案： 错误118、 可赎回优先先股票的价格格根据市场价价格而定。 ( )对 错标准答案： 错误解析：可赎回优先先股票的价格格一般是在发发行时规定的的，通常高于于股票价值，不不是根据市场场价格确定的的。119、 可转换公司司债券一般只只有经股东大大会的决议通通过才能发行行，而且在发发行时，应裆裆发行条款中中规定转换期期限和转换价价格。 ( )对 错标准答案： 错误解析：可转换公司司债券一般要要经股东大会会或董事会的的决议通过才才能发行。12

56、0、 保证公司债债属于信用证证券的一种。 ( )对 错标准答案： 错误121、 债券利率是是债券投资收收益与债券票票面价值的比比率。 ( )对 错标准答案： 错误122、 短期政府债债券主要用于于建设支出或或弥补年度性性财政赤字。 ( )对 错标准答案： 错误解析：短期政府债债券主要用于于解决短期性性、临时性资资金不足问题题，而长期政政府债券主要要用于建设支支出或弥补年年度性财政赤赤字。123、 龙债券的发发行以亚洲货货币标定面额额。 ( )对 错标准答案： 错误解析：龙债券的发发行以非亚洲洲货币标定面面额，尽管有有一些债券以以加拿大元、澳澳元和日元标标价，但多数数以美元标价价。 。124、2

57、007年年8月，公公司债券发行行试点办法的的出台，标志志着我国公司司债券发行工工作有正式启启动，对于发发展我国的债债券市场、拓拓展企业融资资渠道、丰富富证券投资品品种、完善金金融市场体系系、促进资本本市场协调发发展具有十分分重要的意义义。( )对 错标准答案： 正确125、 在国际债券券市场上筹集集资金，都可可以得到一个个主权国家政政府最终偿债债的承诺保证证。 ( )对 错标准答案： 错误126、 契约型基金金的资金是通通过发行基金金份额筹集起起来的信托财财产，公司型型基金的资金金是通过发行行普通股票筹筹集起来的，是是公司法人的的资本。 ( )对 错标准答案： 正确127、 ETF是英英文“E

58、xchaange TTradeddFundss”的简称，常常被译为“交易所交易易基金”，上海证券券交易所则将将其定名为“上市开放式式基金”。 ( )对 错标准答案： 错误128、 基金托管人人可以代表基基金持有人以以基金托管人人的名义设立立证券账户、银银行存款账户户等基金资产产账户。 ( )对 错标准答案： 错误129、 公司型基金金的基金公司司负责基金的的投资操作和和日常管理。 ( )对 错标准答案： 错误解析：公司型基金金是委托基金金管理人进行行投资操作和和日常管理的的。130、 货币市场基基金的优点是是资本安全性性高、购买限限额低、流动动性强、收益益较高，缺点点是管理费用用高。 ( )对

59、 错标准答案： 错误解析：货币市场基基金的优点是是资本安全性性高、购买限限额低、流动动性强收益较较高、管理费费用低，有些些还不收取赎赎回费用。131、 基金金估值的目的的是使基金价价格能较准确确地反映基金金的市场价值值。 ( )对 错标准答案： 错误132、 证券市场是是价值直接交交换的场所。 ( )对 错标准答案： 正确133、 龙债券一般般是到期一次次还本付息的的债券。 ( )对 错标准答案： 错误解析：龙债券一般般是一次到期期还本、每年年付息一次的的长期固定利利率债券134、 期货交易结结算所是所有有交易者的对对手，也就是是所有成交合合约的履约担担保者。( )对 错标准答案： 正确135

60、、大户报告制制度是交易所所建立限仓制制度后，当会会员或客户的的持仓量达到到交易所规定定的数量时，交交易所必须向向会员或客户户报告交易者者持仓数量，以以防止市场风风险过度集中中。()对 错标准答案： 错误136、 金融期货是是指买卖双方方在约定的地地方以私下定定价的形式达达成的，在将将来一特定时时间交收标准准数量特定金金融工具的协协议。 ( )对 错标准答案： 错误解析：金融期货是是指买卖双方方在“有组织的交交易所内”以“公开竞价”的方式达成成的，在将来来某一特定时时间交收标准准数量特定金金融工具的协协议。137、 美式期权只只能在期权到到期日当天执执行;欧式期期权则可在期期权到期日或或到期日之