证券公司投资者适当性制度指引

1、 PAGE PAGE 57证券公司投资者者适当性制度度指引总则 第一条条 为指导证证券公司建立立健全投资者者适当性制度度，保护客户户合法权益，制制定本指引。第二条 证券券公司向客户户销售金融产品品，或者以客户买买入金融产品品为目的提供供投资顾问、融融资融券、资资产管理、柜柜台交易等金融服务，应当按照本指指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。本指引所称销售售金融产品，包包括销售本证证券公司发行行的金融产品品和代销本证证券公司以外外的其他机构构发行的金融融产品。证券公司仅执行行客户买卖公公开市场交易易的股票、基基金、债券等等交易指令的的，不适用本本指引。第

2、三条 证券券公司制定的的投资者适当当性制度至少少包括以下内内容：（一）了解客户户的标准、程程序和方法；（二）了解金融融产品或金融服务的标准、程程序和方法；（三）评估适当当性的标准、程程序和方法；（四）执行投资资者适当性制制度的保障措施。第四条 证券券公司销售金金融产品或提提供金融服务务，应当诚实实信用、勤勉勉尽责，妥善善处理利益冲冲突，避免损损害客户利益益。第五条 证券券公司应当建建立健全内部部控制，确保保公司投资者者适当性制度度得到有效执行行。证券公司应当明明确公司管理理层、金融产产品或金融服服务的设计、评评审、销售等等部门（或机构）及其工作人人员各自的适适当性工作职职责。证券公司应当要要求

3、公司履行行内部控制监监督职责的部部门加强对公公司投资者适适当性制度建建立及执行情情况的监督和和检查。第六条 中国国证券业协会会对证券公司司投资者适当当性制度的建建立和执行情情况进行自律律管理。了解客户 第七条条 证券公司司与客户建立立业务关系时时，应当了解解客户的姓名名（或名称）、身份、住住址、职业等等基本信息。第八条 证券券公司向客户户销售金融产产品或提供金融服服务，除本指引第第七条规定的的基本信息外外，还应当了了解客户以下信息息：（一）财务状况况，包括收入入来源和数额额、净资产、资资产数额（包包括金融类资资产和不动产产）、未清偿偿的数额较大大的债务；（二）投资知识识，包括曾经从事与金融融产

4、品投资相相关的职业、对对相关市场与与产品、服务务的理解及认认知程度；（三）投资经验验，包括曾经投资过的金融产品品的性质、品品种、金额、交易频频率及持续时间；（四）投资目标标，包括投资资期限、投资资品种、收益益预期；（五）风险偏好好；（六）其他必要要信息。第九条 客户户应当如实提供供本指引第七七条和第八条条规定的信息息及证明材料料，并对其真实性、准准确性、完整整性负责。客户不提供信息息或提供的信信息不完整的的，证券公司司应当告知客客户无法确定定其投资者类类别或风险承承受能力等级级，由此产生生的后果由客客户自行承担担。告知过程程应当留痕。第十条 证券券公司根据了解的客户信息，可以将符合以下条件的客

5、户划划分为专业投投资者：（一）金融机构构或其他经认认可的专业投投资机构及其其分支机构，包包括商业银行、证证券期货经营营机构、基金金管理公司、保险机构、信托投资公司、财务公司、政府投资机构及合格境外机构投资者等；（二）由金融机机构或其他经认可的的专业投资机机构担任管理理人的社保基基金、养老基基金、投资者者保护基金、企企业年金、信信托计划、集集合资产管理理计划、证券券投资基金、商业银行及保险理财产品等。（三）符合以下下全部条件的的其他机构：1、最近一年的的净资产不低低于20000万元人民币币；2、金融类资产产不低于10000万元人人民币；3、具有2年及及以上从事证证券、期货、黄黄金、外汇等等相关市

6、场投投资交易的经经历；4、风险承受能能力等级经证券公司评评估为最高等等级。（四）符合以下下全部条件的的自然人：1、金融类资产产不低于5000万元人民民币；2、具有2年及及以上从事证证券、期货、黄黄金、外汇等等相关市场投投资交易的经经历，且过去去12个月中证券交易不不少于40次次；或者具有有2年及以上上在专业投资资机构从事金金融产品或金金融服务的设设计、投资或或保险精算、金金融风险管理理工作经历；3、风险承受能能力等级经证券公司评评估为最高等等级。第十一条 证证券公司将符符合本指引第第十条第（一）、（二）项条件的客户户划分为专业业投资者，应应当要求其提提供营业执照照、经营金融融业务许可证证等身份

7、证明明材料。符合合前述条件的客客户可以要求求证券公司将将其划分为非非专业投资者者。证券公司将符合合本指引第十条第（三）、（四）项条件的客户划分为专专业投资者，遵循以下程序序：（一）客户向证证券公司提出出书面申请，并并提供财产状状况、交易情情况、工作经历等证证明材料；（二）客户以书书面方式承诺，已已了解证券公司对专专业投资者和和非专业投资者者在履行投资者适当性性职责方面的差别；（三）证券公司司复核通过后后书面告知客客户。符合本指引第十十条第（三）、（四四）项规定条条件的客户经经申请成为专专业投资者的的，证券公司司应当定期对其成为为专业投资者者的条件进行行确认。确认认不符合条件件的，不再将其划分为

8、专业投资者者。第十二条 证证券公司应当根据客户提供供的信息，对其风险承受能能力进行综合评估估。证券公司可以制制作客户风险险承受能力评评估问卷，根根据评估选项项与风险承受受能力的相关关性，确定选选项的分值和和权重，建立立评估分值与风风险承受能力力等级的对应应关系。证券公司应当与与客户确认其其风险承受能能力等级、投投资期限、投投资品种，并并以书面方式式记载留存。第十三条 证证券公司在对对客户风险承承受能力进行行初次评估后后，应当动态跟踪踪客户提供的的信息是否发发生重大变化化。证券公司司应当告知客客户，客户提提供的信息发发生重大变化化的，应当及及时告知证券券公司。证券券公司应当及及时更新客户户发生重

9、大变化化的信息，并重新评估其风险承受能能力，必要时调整整其风险承受受能力等级。证券公司经重新新评估调整客客户风险承受受能力等级的的，应当将风险承受能能力评估结果果交客户签署确认，并以书书面方式记载载留存。了解金融产品或或金融服务 第十四四条 证券公司司向客户销售金融产品品、提供金融融服务，应当根据产品或服服务的性质和和特点，了解解以下信息：（一）发行人的的基本信息；（二）是否依法法发行或提供供；（三）期限、锁锁定期、提前前终止的可能能性、终止条条件等；（四）投资安排排，如可投资资的范围和对对象、投资比比例等；（五）基础资产产的状况；（六）担保品或或其他信用保保障及其价值值情况；（七）风险收益益

10、特征，如流流动性风险、市市场风险、预预期收益率、收益波动性等；（八）投资者购购买、持有或或出售产品或服务的成本本、费用和可能的损失失；（九）可能存在在的其他风险险因素。第十五条 证证券公司销售售复杂或高风风险金融产品品，还应当了了解以下信息息：（一）产品的结结构、定价方式和杠杠杆情况；（二）产品信用用风险的性质质和复杂程度度，如发行人人、对手方或或有关参照方方的信用状况况以及发行人、产产品提供方的的经验和声誉誉等； （三）客户是否否会被要求追追加后续投资资或承担后续续债务；（四）客户可能能产生的本金金损失和最大大损失；（五）可能存在在的其他重大风险险因素。前款所称复杂或或高风险金融融产品，是指

11、指产品的条款款和特征不易易被客户理解、具具有复杂的结结构、不易估估值、流动性性较低、透明度较低低、损失可能能超过购买支支出等金融产品。第十六条 证证券公司应当当根据了解的的金融产品或或金融服务的信息，评估估其风险等级级。证券公司可以制制作金融产品品或金融服务风险等级级评估表，根根据金融产品品或金融服务的评估因素与产品或服务风险等等级的相关性性，确定各项项评估因素的的分值和权重重，建立评估估分值与产品品或服务风险等等级的对应关关系。第十七条 证证券公司代销销本公司以外外的其他机构发发行的金融产产品，应当要要求委托方提提供本指引第第十四条和第十五条规定的信息，以以便对代销产产品的风险等等级进行评估

12、估。第十八条 证证券公司委托托其他机构销销售本公司发发行的金融产产品，应当审审慎选择受托托方，确认受受托方具备代代销相关产品品的资格。证券公司应当向向受托方提供供本指引第十十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履履行投资者适当性性职责。适当性管理 第十九九条 证券公司司销售金融产产品、提供金金融服务，应应当向客户披披露产品或服服务的说明书书等信息披露露文件、公司司与客户之间间可能存在的的利益冲突以以及有助于客客户理解相关关投资并进行行分析判断的的其他信息。证券公司向客户户出具的金融融产品或金融融服务材料不不得含有虚假假、误导性信信息或存在重重大遗漏，不不得欺诈客户户。第二十条 证证券公司销售售

13、复杂或高风风险金融产品品，应当向客客户披露评估金融融产品的风险险特征与客户风险承承受能力的匹匹配情况。对具有有杠杆效应的的复杂或高风风险金融产品品，证券公司司应当向客户户提示可能产产生的最大损损失。对流动动性差或者不不存在公开交交易市场的复复杂或高风险险金融产品，证证券公司应当当如实向客户披露。第二十一条 证券公司销销售金融产品品，应当向客客户充分揭示示金融产品的的信用风险、市市场风险、流流动性风险等等可能影响客客户权益的主主要风险特征征。证券公司应当制制作风险揭示示书，充分揭揭示上述风险险的含义、特特征、可能引引起的后果。风风险揭示书的的内容应当具具有针对性，表表述应当清晰晰、明确、易易懂。

14、证券公公司应当向客客户讲解风险险揭示书的内内容，并将风风险揭示书交交客户签字确确认。证券公司应当明明确告知客户户，披露评估金融融产品的风险险特征与客户风险承承受能力的匹匹配情况不构成对对客户投资收收益的担保。第二十二条 证券公司在在开展市场推推广活动时，应应当以清晰、醒醒目的方式标标明相关材料为推推广材料，提提示金融产品品或金融服务的风风险，明确产产品或服务适适合的对象。第二十三条 证券公司根据据客户的风险承承受能力等级级、金融产品或金融服务的投资期限、投投资品种及风险等级，向向客户销售适当的金融产产品或提供适适当的金融服务，并与客户签签署适当性评评估结果确认认书。第二十四条 证券公司向向客户

15、销售的金融产品或提提供的金融服服务，应当符合以下要求求：（一）投资期限限和品种符合合客户的投资目标；（二）风险等级级符合客户的风险承承受能力等级级；（三）客户签署署风险揭示书书，确认已充充分理解金融产品或金融服服务的风险。专业投资者具备备必要的投资资知识和经验验，能够自行行判断投资品品种和期限是否符合其投投资需求，能能够理解金融融产品或金融服服务的风险，在在财务上能够够承担相应的的投资风险。证券公司向本指指引第十条第（一）、（二二）项规定的的专业投资者者销售金融产产品或提供金金融服务，不适用本条第第一款第（一）、（二二）、（三）项项的规定。证券券公司向本指指引第十条第（三）、（四四）项规定的的

16、专业投资者者销售金融产产品或提供金金融服务，不适用本条第第一款第（二）、（三）项的规定。第二十五条 证券公司向向客户销售的金金融产品涉及及投资组合或或资产配置的的，应当按照投资组合合或资产配置置的整体风险险对客户进行适当性评估。证券公司向专业业投资者销售售金融产品，不适用前款规定。第二十六条 证券公司应应当告知客户户，证券公司司履行投资者者适当性职责责不能取代客客户本人的投投资判断，不不会降低金融融产品或金融融服务的固有有风险，也不不会影响客户户依法承担相相应的投资风风险、履约责责任以及费用用。第二十七条 证券公司认认为客户购买金融融产品或接受受金融服务不不适当或者无无法判断是否否适当的，不不

17、得主动向客客户推介。客户要求购买买或接受高于其风险承受能能力等级的金融产产品或金融服服务的，证券券公司应当进行风险提提示。客户经风险提示后仍坚持购买产产品或接受服服务的，证券券公司应当要要求客户以书书面方式进行行确认，由客户承诺对投资决决定自行承担责任。证券公公司应当保存存相关提示记录和确确认文件，做做好留痕工作。其他保障措施 第二十十八条 证券公司司应当加强对对相关岗位工工作人员的培培训，提高其履行投资者适当性性工作职责所所需的知识和和技能。培训内容应当包括括相关法律法规规及公司制度，金融产品或金融服务的结构、风险险特征、适销销对象等。 第二十九条 证券公司应当当将相关岗位位工作人员履行行投

18、资者适当性性工作职责的情情况纳入绩效效考核范围。证券公司不得采采取可能鼓励励其工作人员员向客户销售售不适当金融融产品或提供不适当当金融服务的考核、激激励机制或措措施。第三十条 证证券公司应当当对相关岗位工作作人员履行投资资者适当性工作职职责的执业行行为实施监督，对违反反公司投资者者适当性制度度的人员进行行问责。第三十一条 证券公司应应当妥善保存存与履行投资资者适当性职责有有关的信息和和资料，包括括：（一）客户信息息和资料；（二）金融产品品或金融服务信息和资资料； （三）客户风险险承受能力评评估、评级资资料；（四）金融产品品或金融服务的风险等等级划分资料料；（五）金融产品品或金融服务的适当性性评

19、估结果资资料；（六）向客户提提供的投资建建议及依据；（七）向客户发发送和客户签签署的文件；（八）其他相关关信息和资料料。第三十二条 证券公司及及其工作人员应当当对履行投资资者适当性工工作职责过程程中获取的客客户信息、客客户风险承受受能力评级结结果等信息和和资料严格保保密，防止该等信息息和资料被泄露或被不不当利用。第三十三条 证券公司应应妥善处理因因履行投资者者适当性职责引起的客客户投诉，保保存投诉情况况及处理记录录，及时分析析总结，改进进和完善相关关制度和机制制。附则 第三十十四条 本指引所所称书面形式式包括纸质或或电子形式。第三十五条 本指引附件件供证券公司司履行投资者者适当性职责责时参考使

20、用用，证券公司司可以根据公公司实际情况况对附件的内内容加以调整整和补充。第三十六条 本指引由中中国证券业协协会负责解释释。第三十七条 本指引自发发布之日起实实施。附件：1、客户基本信信息表2、专业投资者者申请书3、专业投资者者告知及确认认书4、客户风险承承受能力问卷卷5、客户风险承承受能力初次次评估结果告告知函6、客户风险承承受能力重新新评估结果告告知函7、客户未按要要求提供信息息的风险提示示书8、金融产品或或金融服务风险等级级评估表9、复杂或高风风险金融产品品清单10、适当性评评估结果确认认书11、金融产品品或金融服务不适当警示及客户投资确认书客户基本信息表表（自然人）填表日期： 年年 月

21、日 资金账号号：客户基本信息（申申请人填写）姓名性别出生日期国籍实际控制客户的的自然人交易的实际受益益人职业党政机关工作作人员 企事业单位位职工 农民 个体工商户户学生 证券从业人人员 无业 其他工作单位职务学历博士 硕士 大本 大专 中专高中中 初中及以下下身份证件类型身份证件号码身份证件有效期限固定电话手机号码联系地址邮政编码Email本人保证资金来来源的合法性性和所提供资资料的真实性性、有效性、准准确性、完整整性，并对其其承担责任。申请人签名： 日期： 年 月 日日经办人签章： 复核人签签章： 营业部盖盖章：事后审核签章： 日期： 年年 月 日客户基本信息表表（机构）填表日期： 年年 月

22、 日 资金金账号：客户基本信息（申申请人填写）机构名称控股股东或实际际控制人住所经营范围组织机构代码税务登记证号码码证明该机构依法法设立或者可可依法开展经经营、社会活活动的证照类类型证明该机构依法法设立或者可可依法开展经经营、社会活活动的证照号号码证明该机构依法法设立或者可可依法开展经经营、社会活活动的证照有有效期限联系电话联系地址邮政编码法定代表人姓名名法定代表人身份份证件类型法定代表人身份份证件号码法定代表人身份份证件有效期期限授权代表人姓名名授权代表人身份份证件类型授权代表人身份份证件号码授权代表人身份份证件有效期期限授权代表人电话话授权代表人手机号码授权代表人联系系地址邮政编码Emai

23、l地址址本机构保证资金金来源的合法法性和所提供供资料的真实实性、有效性性、准确性、完整整性，并对其其承担责任。机构授权代表人人签名： 机构盖章： 日期： 年 月 日日经办人签章： 复核人签签章： 营业部部盖章： 事后审核签章： 日期： 年 月月 日专业投资者申请请书客户申请栏客户姓名/名称称资金账号身份证明文件类类别及号码本人/机构自愿愿申请被划分分为专业投资资者，已按要要求提供财产产状况、交易易情况、从业业经历等相关关证明材料，并并承诺所提供供材料真实、准准确、完整。特此申请。 客户（自然然人签名/机构签章、授权代表表人签名）： 年 月月 日证券公司复核栏栏类型复核内容是否符合机构最近一年的

24、净资资产不低于22000万元元人民币是 否金融类资产不低低于1000万元元人民币是 否具有2年及以上上从事证券、期期货、黄金、外外汇等相关市市场投资交易易的经历是 否风险承受能力等等级经评估为为最高等级是 否自然人金融类资产不低低于500万元人人民币是 否具有2年及以上上从事证券、期期货、黄金、外外汇等相关市市场投资交易易的经历，且且前12个月月中证券交易易不少于40次；或者者具有2年及及以上在专业业投资机构从从事金融产品品或金融服务务设计、投资资或保险精算算、金融风险险管理工作经经历是 否风险承受能力等等级经评估为为最高等级是 否复核人（一）： 复核人（二二）： 年 月 日 年 月 日专业投

25、资者告知知及确认书证券公司告知栏栏尊敬的客户（客客户姓名/名名称: ，资金账号号： ）：根据您提供的财财产状况、交交易情况、工工作经历等相相关证明材料料,经复核您您被划分为专专业投资者。现现将有关事项项告知如下,请您仔细阅读,并在客户确确认栏签字（签章）确认：一、证券公司在在向专业投资资者销售金融融产品或提供供金融服务时，对专业投资资者履行的适当性职责责区别于其他投资者者。二、如您希望不不再被划分为为专业投资者者，可向本公公司提出申请请。三、当您的财产产状况、交易易情况、工作作经历等信息发发生重大变化化时，请及时时通知我公司，经经复核如不再再符合专业投投资者的申请请条件，将不不再被划分为为专业

26、投资者者。 证券营营业部签章：年 月 日客户确认栏本人/机构自愿愿申请被划分分为专业投资资者，已阅读读了上述告知知内容，确认认相关申请资料料真实、准确确、完整，并并知悉贵公司根据申请请资料将本人/机构划分为为专业投资者者。对于贵公公司销售的金金融产品或提提供的金融服服务，本人/机构具有专专业判断能力力，能够自行行进行专业判判断。本人/机构确认认已了解贵公司对专业业投资者和普普通投资者在在履行适当性性职责方面的的区别，本人人/机构知悉悉可以自愿申申请或因不再再符合专业投投资者的条件件，而不再被被划分为专业投资者的的规则。 客户（自然然人签名/机构签章、授权代表人签名）： 年 月 日日客户风险承受

27、能能力问卷（适适用于自然人人客户）客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解解您可承受的的风险程度等等情况，借此此协助您选择择合适的金融融产品或金融融服务类别，以以符合您的风风险承受能力力。风险承受能力评评估是本公司司向客户履行行适当性职责责的一个环节节，其目的是是使本公司所所提供的金融融产品或金融融服务与您的的风险承受能能力等级相匹匹配。本公司特别提醒醒您：本公司司向客户履行行风险承受能能力评估等适适当性职责，并并不能取代您自自己的投资判判断，也不会会降低金融产产品或金融服服务的固有风风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据据您提

28、供的信信息对您进行行风险承受能能力评估，开开展适当性工工作。您应当当如实提供相相关信息及证证明材料，并并对所提供的的信息和证明明材料的真实实性、准确性性、完整性负负责。本公司建议：当当您的各项状状况发生重大大变化时，需需对您所投资资的金融产品品及时进行重重新审视，以以确保您的投投资决定与您您可承受的投投资风险程度度等实际情况况一致。本公司在此承诺诺，对于您在在本问卷中所所提供的一切切信息，本公公司将严格按按照法律法规规要求承担保保密义务。除除法律法规规规定的有权机机关依法定程程序进行查询询以外，本公公司保证不会会将涉及您的的任何信息提提供、泄露给给任何第三方方，或者将相相关信息用于于违法、不当

29、当用途。一、财务状况您的主要收入来来源是：工资、劳务报酬酬生产经营所得利息、股息、转转让证券等金金融性资产收收入出租、出售房地地产等非金融融性资产收入入无固定收入最近您家庭预计计进行证券投投资的资金占占家庭现有总总资产(不含含自住、自用用房产及汽车车等固定资产产)的比例是是：A70%以上上B50%-770% C30%550%D10%330%E10%以下下您是否有尚未清清偿的数额较较大的债务，如如有，其性质质是：没有有，住房抵押贷贷款等长期定定额债务有，信用卡欠款款、消费信贷贷等短期信用用债务有，亲朋之间借借款您可用于投资的的资产数额（包包括金融资产产和不动产）为为：A. 不超过550万元人民民

30、币B. 50万-300万元元（不含）人人民币C. 300万万-10000万元（不含含）人民币D. 10000万元人民币币以上投资知识以下描述中何种种符合您的实实际情况： 现在或此前曾曾从事金融、经经济或财会等等与金融产品品投资相关的的工作超过两两年 已取得金融、经经济或财会等等与金融产品品投资相关专专业学士以上上学位 取得证券从业业资格、期货货从业资格、注注册会计师证证书（CPAA）或注册金金融分析师证证书（CFAA）中的一项项及以上 我不符合以上上任何一项描描述投资经验您的投资经验验可以被概括括为：A有限：除银银行活期账户户和定期存款款外，我基本本没有其他投投资经验B一般：除银银行活期账户户

31、和定期存款款外，我购买买过基金、保保险等理财产产品，但还需需要进一步的的指导C丰富：我是是一位有经验验的投资者，参参与过股票、基基金等产品的的交易，并倾倾向于自己做做出投资决策策D非常丰富：我是一位非非常有经验的的投资者，参参与过权证、期期货或创业板板等高风险产产品的交易有一位投资者一一个月内做了了15笔交易易（同一品种种买卖各一次次算一笔），您您认为这样的的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低过去一年时间内内，您购买的的不同金融产产品（含同一一类型的不同同金融产品）的的数量是：5个以下6至10个11至15个16个以上以下金融产品，您您投资经验在在两年以上的的有：银行存款债券、

32、货币市场场基金、债券券型基金或其其它固定收益益类产品股票、混合型基基金、偏股型型基金、股票票型基金等权权益类投资品品种期货、融资融券券复杂金融产品或或其他产品（注：本题可多多选，但评分分以其中最高高分值选项为为准。）如果您曾经从事事过金融产品品投资，在交交易较为活跃跃的月份，平平均月交易额额大概是多少少：A. 10万元元以内B. 10万元元-30万元元C. 30万元元-100万万元D. 100万万元以上E. 从未投资资过金融产品品四、投资目标您用于证券投资资的大部分资资金不会用作作其它用途的的时间段为：A短期00到1年B中期11到5年C长期55年以上您打算重点投资资于哪些种类类的投资品种种？A

33、. 债券、货货币市场基金金、债券基金金等固定收益益类投资品种种B. 股票、混混合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等权益类投资资品种C. 期货、融融资融券D. 复杂或或高风险金融融产品E. 其他产产品.（注：本题可多多选，但评分分以其中最高高分值选项为为准。）假设有两种不同同的投资：投投资A预期获获得5%的收收益，有可能能承担非常小小的损失；投投资B预期获获得20%的的收益，但有有可能面临225%甚至更更高的亏损。您您将您的投资资资产分配为为： A全部投资于于AB大部分投资资于AC两种投资各各一半D大部分投资资于BE全部投资于于B五、风险偏好当您进行投资时时，您的首要要目标是：A资产保值，我

34、我不愿意承担担任何投资风风险B尽可能保证证本金安全，不不在乎收益率率比较低C产生较多的的收益，可以以承担一定的的投资风险D实现资产大大幅增长，愿愿意承担很大大的投资风险险您认为自己能承承受的最大投投资损失是多多少？A. 10%以以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过500%您打算将自己的的投资回报主主要用于：改善生活个体生产经营或或证券投资以以外的投资行行为履行扶养、抚养养或赡养义务务本人养老或医疗疗偿付债务六、其他信息您的年龄是：A. 18-330岁B. 31-440岁C. 41-550岁D 51-600岁E. 超过600岁今后五年时间内内，您的父母母、配偶以及及未成年子女女

35、等需负法定定抚养、扶养养和赡养义务务的人数为：1-2人3-4人5人以上您的最高学历是是：高中或以下大学专科大学本科硕士及以上您家庭的就业状状况是：A. 您与配偶偶均有稳定收收入的工作B. 您与配偶偶其中一人有有稳定收入的的工作C. 您与配偶偶均没有稳定定收入的工作作或者已退休休D. 未婚，但但有稳定收入入的工作E. 未婚，目目前暂无稳定定收入的工作作客户签署确认本人已经了解并并愿意遵守国国家有关证券券市场管理的的法律、法规规、规章及相相关业务规则则，本人在此此郑重承诺以以上填写的内内容真实、准准确、完整。若若本人提供的的信息发生任任何重大变化化，本人将及及时书面通知知贵公司。 客客户（签名）：

36、 签签署日期： 客户风险承受能能力问卷（适适用于机构客客户）客户名称： 资金账号： 本问卷旨在了解解贵单位可承承受的风险程程度等情况，借借此协助贵单单位选择合适适的金融产品品或金融服务务类别，以符符合贵单位的风险险承受能力。风险承受能力评评估是本公司司向客户履行行适当性职责责的一个环节节，其目的是是使本公司所所提供的金融融产品或金融融服务与贵单单位的风险承承受能力等级级相匹配。本公司特别提醒醒贵单位：本公公司向客户履履行风险承受受能力评估等等适当性职责，并并不能取代贵单单位自己的投资判判断，也不会会降低金融产产品或金融服服务的固有风风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费

37、用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单单位：本公司司根据贵单位位提供的信息息对贵单位进行风风险承受能力力评估，开展展适当性工作作。贵单位应应当如实提供供相关信息及及证明材料，并并对所提供的的信息和证明明材料的真实实性、准确性性、完整性负负责。本公司建议：当当贵单位的各各项状况发生生重大变化时时，需对贵单单位所投资的的金融产品及及时进行重新新审视，以确确保贵单位的的投资决定与与贵单位可承承受的投资风风险程度等实实际情况一致致。本公司在此承诺诺，对于贵单单位在本问卷卷中所提供的的一切信息，本本公司将严格格按照法律法法规要求承担担保密义务。除除法律法规规规定的有权机机关依法定程程序进行查询询以外，本

38、公公司保证不会会将涉及贵单单位的任何信信息提供、泄泄露给任何第第三方，或者者将相关信息息用于违法、不不当用途。贵单位的性质：国有企事业单位位非上市民营企业业外资企业上市公司贵单位的净资产产规模为：A. 500万万元以下B. 500万万元-20000万元C. 20000万元-1亿亿元D. 超过1亿亿元贵单位年营业收收入为：A. 500万万元以下B. 500万万元-20000万元C. 20000万元-1亿亿元D. 超过1亿亿元贵单位证券账户户资产为：A. 300万万元以内B. 300万万元-10000万元C. 10000万元-30000万元D. 超过30000万元贵单位是否有尚尚未清偿的数数额较大

39、的债债务？如有，主主要是：A. 银行贷款款B. 公司债券券或企业债券券C. 通过担保保公司等中介介机构募集的的借款D. 民间借贷贷E. 没有数额额较大的债务务对于金融产品投投资工作，贵贵单位打算配配置怎样的人人员力量：一名兼职人员（包包括负责人自自行决策）一名专职人员多名兼职或专职职人员，相互互之间分工不不明确多名兼职或专职职人员，相互互之间有明确确分工贵单位所配置的的负责金融产产品投资工作作的人员是否否符合以下情情况：现在或此前曾从从事金融、经经济或财会等等与金融产品品投资相关的的工作超过两两年已取得金融、经经济或财会等等与金融产品品投资相关专专业学士以上上学位取得证券从业资资格、期货从从业

40、资格、注注册会计师证证书（CPAA）或注册金金融分析师证证书（CFAA）中的一项项及以上本单位所配置的的人员不符合合以上任何一一项描述贵单位是否建立立了金融产品品投资相关的的管理制度：没有。因为要保保证操作的灵灵活性已建立。包括了了分工和授权权的要求，但但未包括投资资风险控制的的规则已建立。包括了了分工与授权权、风险控制制等一系列与与金融产品投投资有关的规规则贵单位的投资经经验可以被概概括为：A有限：除银银行活期账户户和定期存款款外，基本没没有其他投资资经验B一般：除银银行活期账户户和定期存款款外，购买过过基金、保险险等理财产品品，但还需要要进一步的指指导C丰富：本单单位具有相当当投资经验，参

41、参与过股票、基基金等产品的的交易，并倾倾向于自己做做出投资决策策D非常丰富：本单位对于于投资非常有有经验，参与与过权证、期期货或创业板板等高风险产产品的交易有一位投资者一一个月内做了了15笔交易易（同一品种种买卖各一次次算一笔），贵贵单位认为这这样的交易频频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低过去一年时间内内，您购买的的不同金融产产品（含同一一类型的不同同金融产品）的的数量是：5个以下6至10个11至15个16个以上以下金融产品，贵贵单位投资经经验在两年以以上的有：A. 银行存款款B. 债券、货货币市场基金金、债券型基基金或其它固固定收益类产产品C .股票、混混合型基金、偏偏股型基金

42、、股股票型基金等等权益类投资资品种D. 期货、融融资融券E. 复杂金融融产品或其他他产品（注：本题可多多选，但评分分以其中最高高分值选项为为准。）如果贵单位曾经经从事过金融融产品投资，在在交易较为活活跃的月份，平平均月交易额额大概是多少少：A. 100万万元以内B. 100万万元-3000万元C. 300万万元-10000万元D. 10000万元以上E. 从未投资资过金融产品品贵单位用于证券券投资的大部部分资金不会会用作其它用用途的时间段段为：A短期00到1年B中期11到5年C长期55年以上贵单位进行投资资时的首要目目标是：A资产保值，我我不愿意承担担任何投资风风险B尽可能保证证本金安全，不不

43、在乎收益率率比较低C产生较多的的收益，可以以承担一定的的投资风险D实现资产大大幅增长，愿愿意承担很大大的投资风险险贵单位打算重点点投资于哪些些种类的投资资品种？债券、货币市场场基金、债券券基金等固定定收益类投资资品种股票、混合型基基金、偏股型型基金、股票票型基金等权权益类投资品品种期货、融资融券券复杂金融产品其他产品（注：本题可多多选，但评分分以其中最高高分值选项为为准。）贵单位认为自己己能承受的最最大投资损失失是多少？A. 10%以以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过500%假设有两种不同同的投资：投投资A预期获获得5%的收收益，有可能能承担非常小小的损失；投投资B预期获获

44、得20%的的收益，但有有可能面临225%甚至更更高的亏损。您您将您的投资资资产分配为为：A全部投资于于AB大部分投资资于AC两种投资各各一半D大部分投资资于BE全部投资于于B贵单位参与金融融产品投资的的主要目的是是什么：闲置资金保值增增值获取主营业务以以外的投资收收益现货套期保值、对对冲主营业务务风险减持已持有的股股票客户签署确认本机构已经了解解并愿意遵守守国家有关证证券市场管理理的法律、法法规、规章及及相关业务规规则，本机构构在此郑重承承诺以上填写写的内容真实实、准确、完完整。若本机机构提供的信信息发生任何何重大变化，本本机构将及时时书面通知贵贵公司。 客客户（盖章）： 签签署日期： 问卷及

45、评估方法法说明：证券公司可在本本问卷基础上上增加本公司司认为较重要要的问题，或或对本问卷现现有问题及答答案的表述方方式或内容进进行调整，以以更全面地了了解客户风险险承受能力情情况。证券公司进行评评估时，应根根据评估选项项与风险承受受能力的相关关性，确定选选项的分值和和权重，同时时建立评估分分值与风险承承受能力等级级的对应关系系。为全面综综合考虑客户户风险承受能能力，分值设设置应整体均均衡，但对于于特别重要的的问题，分值值设置可考虑虑有所偏重。证券公司根据评评分情况设置置客户风险承承受能力评级级，评级应与与问卷测评分分数段一一对对应。客户风风险承受能力力划分级数与与本公司产品品风险等级划划分级数

46、应当当一致。证券公司的工作作人员不宜仅仅根据客户风风险承受能力力与金融产品品或金融服务务的风险等级级相匹配即向向客户销售相相关产品或提提供相关服务务。还应考虑虑特定客户在在问卷中的投投资品种和期期限，以判断断特定产品是是否适合该客客户，例如客客户拟投资期期限与产品期期限之间的匹匹配情况、客客户拟投资品品种类型等。附表：风险承受受能力评分表表自然人客户评评分表：序号1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D150305464465463251E066

47、066100机构客户评分表表：序号12345678910111213141516171819A5111316111101102003B2222236322312324215C4333146733423545434D65440504464466651E46067客户风险承受能能力初次评估估结果告知函函提示：本表由证证券公司填写写，证券公司司和客户双方方各自留存。客户留存尊敬的客户（姓姓名/名称：_ 资金账号号：_）：根据您填写的客客户风险承受受能力问卷，本本公司对您的的风险承受能能力进行了综综合评估，现现得到评估结结果如下：您的风险承受能能力为：_（根据公司司风险承受能能力等级划分分填写，例如如

48、：高风险承受受能力 中等风险承承受能力 低风险承受受能力）您的拟投资期限限为：（例如如： 0到1年 1到5年 5年以上） 您的拟拟投资品种为为：（例如：股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等权益类投资资品种 债券、货币币市场基金、债债券基金等固固定收益类投投资品种 期货、融资资融券 复杂金融产产品 其他产品）本公司在此郑重重提醒，本公公司向您销售售的金融产品品或提供的金金融服务将以以您的风险承承受能力等级级和投资品种种、期限为基基础，若您提提供的信息发发生任何重大大变化，您都都应当及时书书面通知本公公司。本公司司建议您审慎慎评判自身风风险承受能力力、结合自身身投资行为，认认真填写您

49、的的投资品种、期期限，作出审审慎的投资判判断。如您在审慎考虑虑后同意本公公司的评估结结果，请认真真阅读下列内内容，并签字字以示同意。 XXX公司XX营营业部 签签署日期：证券公司留存XX公司*营营业部： 本人（机机构）在贵公公司的提示下下，已经审慎慎考虑自身的的风险承受能能力在此确认认： 本人（机机构）的风险险承受能力为为：_（根根据公司风险险承受能力等等级划分填写写，例如：高风险承受受能力 中等风险承承受能力 低风险承受受能力） 本人的的拟投资期限限为：（例如如： 0到1年年 1到5年 5年以上上） 本人的的拟投资品种种为：（例如如：股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等权益类投

50、资资品种 债券、货币币市场基金、债债券基金等固固定收益类投投资品种 期货、融资资融券 复杂金融产产品 其他产品） 本人（机机构）经贵公公司提示，已已充分知晓贵贵公司向本人人（机构）销销售的金融产产品或提供的的金融服务将将以本人（机机构）此次确确认的风险承承受能力等级级和投资品种种、期限为基基础。若本人人（机构）提提供的信息发发生任何重大大变化，本人人（机构）都都会及时书面面通知贵公司司。本确认函函系本人（机机构）独立、自自主、真实的的意思表示，特特此确认。 客客户确认签章章： 签署日期： 客户风险承受能能力重新评估估结果告知函函提示：本表由证证券公司填写写，证券公司司和客户双方方各自留存。客户

51、留存尊敬的客户：您上次填写风风险承受能力力问卷已逾逾2年，根据据您提供的发发生重大变化化的信息，本公司对您您的风险承受受能力重新进进行了综合评评估，现得到到评估结果如如下：您的风险承受能能力为：（根根据公司风险险承受能力等等级划分填写写，例如：保守型 相对保守型型 稳健型 相对积极型型 积极型）您的投资期限为为：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上） 您的投投资品种为：（例如：股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等权益类投资资品种 债券、货币币市场基金、债债券基金等固固定收益类投投资品种 期货、融资资融券 复杂金融产产品 其他产品）在此郑重提醒，本本公司为您提提供的金融产产品或金

52、融服务将以以您的风险承承受能力等级级、投资期限限和品种为基基础，若您提提供的信息发发生任何重大大变化，您都都应当及时书书面通知本公公司。本公司司建议您审慎慎评判自身风风险承受能力力、结合自身身投资行为，作作出适合的投投资判断。如如您在审慎考考虑后同意本本公司的评估估结果，请认认真阅读下列列内容，并签签字以示同意意。 XX公司司证券公司留存XX公司：本人（机构）在在贵公司的提提示下，已经经审慎考虑自自身的风险承承受能力以及及过往的投资资行为并在此此确认：本人的风险承受受能力为：（根根据公司风险险承受能力等等级划分填写写，例如：保守型 相对保守型型 稳健型 相对积极型型 积极型）本人的投资期限限为

53、：（例如如： 0到1年 1到5年 5年以上）本人的投资品种种为：（例如如：股票、混合合型基金、偏偏股型基金、股股票型基金等等权益类投资资品种 债券、货币币市场基金、债债券基金等固固定收益类投投资品种 期货、融资资融券 复杂金融产产品 其他产品）本人经贵公司提提示，已充分分知晓贵公司司为本人提供供的金融产品品或金融服务务将以本人此此次确认的风风险承受能力力等级、投资资期限和品种种为基础。若若本人提供的的信息发生任任何重大变化化，本人都会会及时书面通通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客客户确认签章章： 签署日期： 客户未按要求提提供信息的风风险提示书尊敬的_

54、【客客户姓名/名名称】：资金账号:_为了便于向您销销售适当的金融产品或提供适适当的金融服服务，我公司已向您提提供了客户户风险承受能能力问卷，要求您提供相关信息及证明材料,以便对您的风险承受能力进行综合评估。经复核，我公司司发现: 您尚未提供相相关信息及证证明材料。您所提供的信信息及证明材材料不完整。您已连续【填填入时间】未未更新信息。就此，我公司特特向您进行如如下风险提示示,请您认真阅阅读并签署：由于您未按要求求提供相关信信息及证明材材料，我公司司无法评估确定您的的【投资者类类别】和/或或【风险承受受能力等级】。您可能会买入或接受不适合合您风险承受受能力的产品品或服务，由此此产生的后果果将由您

55、自行行承担。 证证券公司营业业部（盖章）：签署日期：_年年_月_日日本人已充分知知晓、完全理理解并同意接接受上述风风险提示书所载明的全部内容。客户（签名）：签署日期：_年年_月_日日本机构已充分分知晓、完全全理解并同意意接受上述风风险提示书所载明的全部内容。 机构（盖盖章）： 法定代表表人或授权代代表人（签名名）：签署日期：_年年_月_日日金融产品或金融融服务风险等等级评估表本表仅供证券公公司内部使用用。证券公司使用用本表时，可根据金融产产品或金融服服务一般评估估因素和复杂杂或高风险金融融产品重点评评估因素与产产品或服务风险等等级的相关性性，确定各项项评估因素的的分值和权重重，建立评估估分值与

56、产品品或服务风险等等级的对应关关系。产品或服务名称称及编号提请评估产品或或服务的部门门产品或服务是否否由本公司开开发 是，开发部门门为【 】 否，系代销【机机构名称】提提供的产品是否为复杂或高高风险金融产产品 是 否如选择“是”，除除“金融产品或或服务一般评评估因素”外，还需填填写“复杂或高风风险金融产品品重点评估因因素”栏。评估因素金融产品或服务务一般评估因因素发行人的基本信信息：是否依法发行或或提供：期限、锁定期、提提前终止的可可能性、终止止条件等：投资安排（如产产品可投资的的范围和对象象、投资比例例等）：基础资产的状况况：有关担保品或其其他信用保障障及其价值状状况：风险收益特征（如如产品

57、的流动动性风险、市市场风险、预预期收益率、收收益波动性等等）：投资者购买、持持有或出售产产品或服务的成本本、费用或可可能的损失：其他风险因素：复杂或高风险金金融产品重点点评估因素产品的结构、定定价方式和杠杠杆情况：产品的信用风险险性质和复杂杂程度（如发发行人、对手手方或有关参参照实体的信信用状况、经经验、声誉等等）： 客户是否会被要要求追加后续续投资或承担担后续债务：客户可能的本金金损失和最大大损失：产品是否存在杠杠杆，如是，杠杠杆率如何：其他重大风险因因素：如为代销其他机机构开发的产产品，请列明明产品发行人人、提供者的的经验和声誉誉参与评估的部门门及人员产品或服务风险险等级经评估，本产品品或服务的风风险等级为：（例如 高风险险 中等风险 低风险）或（例如 风险等等级1 风险等级2 风险等级3 风险等级4 风险等级5） 1为最低风险等级；5为最高风险等级。1和2级为低风险产品；3-5级为高风险产品。产品或服务适合合的对象经评估，本产品品或服务适合合的对象如下下：客户风险承受能能力等级：（例例如 高风险险承受能力； 中等风险险承受能力； 低风险承