2018-2019年基金从业基金法律法规拔高试题【20】含答案考点及解析

1、2018-201920及解析BC【答案】【解析】德基本规矩，同时也针关于社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规矩、职业道德规矩、家庭美德规矩等特定道德规矩。知识点：道德的差异性单选题职业道德的作用有（）调整职业关系提升职业素质促进行业发展消除职业矛盾A.、 B.、 C.、.、【答案】B【解析】职业道德的作用有：调整职业关系。提升职业素质。促进行业发展。A.一切权B.债权C.债务.受益【答案】B【解析】权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。是一种()投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健.以上都不是【答案】C【解析】工具的比较；益相关于稳健的投

2、资品种。支付给基金销售机构的客户维持费总额。ABC.季度：年度【答案】B【解析】知识点：掌握销售费用其他规矩；基金销售机构的客户维持费总额。()。相互制约和不相容职责分离原授权清晰原则适时性原则指导性原则A. 、 B. 、 C.、 .、【答案】C【解析】则；适时性原则。单选题 下列属于专业投资者的是()。社会保证基金QFII RQFIIA. B. 、 C.、【答案】【解析】的条件与相互转换；契合以下条件之一的为专业投资者：经有关金融监管部门批准设立的金融机构， 司、期货公司子公司、私募基金管理人。上述机构面向投资者发行的理财产品，囊括案的私募基金。社会保证基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社

3、会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII同时契合下列条件的法人或者其他组织： 12000110002同时契合下列条件的自然人：金融资产不5003于5022(1)项规则的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。划、保险产品、期货及其他衍生产品等。公司收益环境社会A.、 B. 、 C.、 .【答案】A【解析】知识点：理解基金关于中小投资者的作 用；社会责任投资(ESG)，代表的是环境(enviroment)、社会(society)和公司治理(governance虑环境、社会和公司治理因素的投资观念。 ）助和导致受教育者

4、实现由被动接受教育到主动自我教育。BC【答案】B【解析】自我教育。知识点：基金职业道德教育单选题）是合规管理的关键性原则A.独力性原则C【答案】A【解析】的作用，是合规管理的关键性原则。知识点：合规管理的意义单选题非公开募集基金应具备的条件不（）向合格投资者募集200200100【答案】C【解析】C3040100知识点：私募机构资产管理业务单选题下列不属于促进资产管理业务规矩健康发展途径的是（）分类统一标准规制，逐步消除套利空间性兑付.消除多层嵌套，控制杠杆水平【答案】B【解析】B务回归本源，有序打破刚性兑付。知识点：促进资产管理业务规矩健康发展单选题基金信息披露的内容囊括（）。基金招募说明书

5、基金合同基金发售公告基金份额净值基金募集情况基金持人大会决议A. B. C. .【答案】基金信息披露的内容囊括以下方面：(1) 基金招募说明书。(2)基金合同。(3)基金托管协议。(4)基金份额发售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同奏效公告。(7)基金份额上市交易公告书。(8)基金资产净值、基金份额净值。(9)基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，囊括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。(12)基金份额持有人大会决议。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(16

6、)中国证监会规则的其他信息。知识点：基金信息披露的内容单选题信息披露的原则主要体现在（ ） 上 。A.关于披露内容和披露形式的要求B.关于披露制度和披露形式的要求C.关于披露法规和披露形式的要求.关于披露法规和披露制度的要求【答案】A【解析】遵循规矩性原则、易解性原则和易得性原则。()。擅自更改投资者的交易指令无正当理由拒绝投资者的交易要求.以上都是【答案】【解析】知识点：掌握基金销售人员行为规矩；基金销售人员禁止性规矩：虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。业绩。现的保证。不得以个人名义接受投资者的款项。求。交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保 买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。不同

7、费率的费用。形囊括：益。违规向他人提供基金未公开的信息。(3(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。从事基金销售业务。行基金认购、申购、赎回等交易。口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。许诺利用基金资产进行利益输送。给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。挪用投资者的交易资金或基金份额。从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。中，错误的是()。ABC.不可以在交易所进行份额交易.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C【解析】场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所赎回的开放式基金。单选题）是履行我国证券服务业“世”(即加入“世界贸易组织”)许诺的先锋。ABC.实业【答案】B【解析】20

8、0212业成为履行我国证券服务业“入世”许诺的先锋。21单选题2000年10月8日，（）发布实施了开放式证券投资基金试点办法。A.中国银监会B.基金业协会C.中国证监会【答案】【解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000 108证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。单选题基金公司董事会依法行使的职权（）。织架构议公司管理的公募基金的定期报告A. B. C. .【答案】B【解析】者替换会计师事务所。知识点：相关方的权限和义务的风险。ABC.以上都是【答案】C【解析】理措施；罚和损失的风险。洗钱合规|生风险管理措施主要囊括：资源。制定严格有效的开户流程，规矩关于客户的身明材料

9、予以保存。户和异户资金划转。制和监控。易分析机制。单选题以下哪项文件没有关于基金管理人法定职责进行具体规则？（）证券投资基金销售管理办法证券投资基金信息披露管理办法公开募集证券投资基金运作管理办法基金管理公司投资管理人员管理指导意见【答案】【解析】中国证监会发布的证券投资基金销售管理办法公开募集证券投资基金运作管理办关于于上述法定职责规则了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规则。知识点：关于基金管理人的监管格，其应具备的条件有()。安全保管基金资产的条件 A.B. 、 C.、 .【答案】A【解析】容；件。单选题合规文化不要求建立（ ）。ABC.升迁机制.鼓励约束机制【答案

10、】C【解析】氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。知识点：合规文化单选题）是基金管理人的内部合规理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。ABC.合规投诉处理【答案】A【解析】司可能受到的处罚降到最低。知识点：合规政策是()。定期传达监管要求修订的制度、公司关于外披露的各类信息合规性开展法律咨询A.B. 、 C.、 .【答案】【解析】知识点：掌握合规管理的主要活动；囊括：高员工合规意识。审核各业务部门关于外签署的合同，控制风 负责审核公司关于外披露的各类信息。根据法律法规及公司制度的要求，检查评估活动的合规性，防范运作风险。规培训。造、为新产品提供合规支持。法律纠纷以及投诉。正确的是()。2

11、次机构制定各种可预期极端情况下的危机处理机制根据严重程度关于危机进行分级归类和管理A.、B.、 C.、 .、【答案】C【解析】活有效的应急、应变措施和危机处理机制。年至少测试演习一次（错）。和管理程序下列()条件。基金合同期限为 5 年以上基金募集金额不低于 2 亿元人民币基金份额持有人不少于 1000 人基金募集契合证券投资基金法的规则A.A: B.B: 、 C.C: 、.: 、【答案】【解析】程(ETF、LOF、封闭式、QII，及市场创新产品的特殊方式)；封闭式基金份额上市交易，应当契合下列条件： (1)基金的募集契合证券投资基金法规则； (2)基金合同期限为 5 年以上；21000基金份

12、额上市交易规则规则的其他条件。单选题关于基金交易账户进行管理是属于（）A.前台业务系统B.中台查询系统C.后台管理系统.应用系统的支持系统【答案】A【解析】的功能。知识点：基金销售业务信息管理说法，正确的是()。委托基金管理人开立基金销售结算专用账户材料.关于基金客户进行身份识别【答案】【解析】级划分。A的指定商业银行开立基金销售结算专用账户；B 管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业 发售基金份额；C介材料的说法，错误的是()。无须经托管银行复核内容真实、准确当地证监局报备人的其他基金的过往业绩，但需契合有关规则【答案】A【解析】A人复核或者摘取自基金定期报告。单选题基金公司和代销机构共通

13、为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其契合基金销售机构人员行为规矩的策划内容的()。为参会者举办抽奖活动的股评人士宣传基金认购基金的投资者宣传契合规则的基金公司的过往业绩【答案】【解析】合有关规则。AC能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。B时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。单选题注册公开募集基金应由拟任（向中国证监会提交相关资料。AB.基金托管人C.基金管理人【答案】C【解析】国证监会规则提交的其他文件。知识点：关于基金公开募集的监管分享基金财产收益 依法转让或者赎回基金份额 依法起诉基金服务机构 有权查阅有关基金资料A. B. 、 C.、【答案】括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等)；财务资料。权。决定基金扩募 决定修改基金合同 决定更换基金管理人 A.B. 、 C.、 .【答案】括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等)；基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组 人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。()。A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系.以上都是【答案】【解析】则、内容：地关切客户的每一项服务需求，并且经过提供广的满意和可信赖的贴心感受。单选题资产管理行业的功能描述有错误是（）越发便利。方和提供方能够便利的连接起来。资产管理行业不能关于金融资产进行合理的定 【答案】【解析】融资