个人外汇暗访题库

1、个人外汇暗访题库您的支行： 填空题 *_您的姓名： 填空题 *_一、单选题1、每人每日办理外币现钞存款（）以上，需要提供来源证明。 单选题 *A.5000美元（含）B.5000美元（不含）C.10000美元（含）D.10000美元（不含）(正确答案)2、个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以凭本人有效身份证件在银行办理。 单选题 *A.2000B.3000C.5000D.10000(正确答案)3、以下关于境内个人结售汇的年度便利化额度，说法正确的是_。（） 单选题 *A.可跨公历年度使用B.可分次使用(正确答案)C.未用完部分可转入下一年度D.以上都正确4、个人结售汇行为符合

2、特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应_。（） 单选题 *A.不予办理B.要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理(正确答案)C.要求个人提交外汇局的核准件后办理D.要求个人提交个人有效身份证件后办理5、以下关于境外个人经常项目外汇汇出境外的说法，不正确的是（） 单选题 *A.外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理B.手持外币现钞汇出，超过累计等值1万美元的，需提供外币现钞来源证明C.每天汇款金额不能超过等值5万美元(正确答案)D.境外收款人可以为公司或个人6、外汇局开具的提取外币现钞备案表自签发之日起_天内一次使用有效，逾期作废。（） 单选题 *A.5B.7C.10D

3、.30(正确答案)7、根据个人外汇管理办法实施细则，本人外汇储蓄账户间的资金境内划转，凭（）在银行办理。 单选题 *A.有交易额的真实性凭证B.本人有效身份证件(正确答案)C.银行开户时的业务凭证D.本人有效身份证件和有交易额的真实性凭证8、每人每日手持外币现钞结汇的限额为_。（） 单选题 *A.等值2000美元B.等值5000美元C.等值10000美元(正确答案)D.无限额9、个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以凭本人有效身份证件在银行办理。 单选题 *A.3000B.5000C.10000(正确答案)D.1500010、你正在大堂服务，客户A先生前来咨询，表示他今日刚入境

4、中国，希望将12000美元存入账户。在合规基础上，为保障服务质量，以下哪种答复最合适:（） 单选题 *A.单日只能存入5000美元现钞，多余的部分无法存入。B.单日只能存入10000美元现钞。C.可提供经海关签章的海关申报单办理12000美元现钞存入。(正确答案)D.单日可存入10000美元现钞，同时结汇2000美元。11、境内个人办理本人转本人或本人转近亲属（非境外个人）之间境内划转业务时，划转资金限制为（）。 单选题 *A.等值5万美元B.等值10万美元C.等值50万美元D.没有金额限制(正确答案)12、境外个人办理购汇业务前，应将此笔购汇准确、完整地录入“个人外汇业务系统”，备注栏注明审

5、核材料的主要信息。如是兑换未用完人民币兑回业务，此笔购汇录入个人外汇业务系统时，资金属性应选择_。（） 单选题 *A.其他旅游B.其他服务C.其他经常转移D.境外个人原币兑回(正确答案)13、网点应在外汇局推送分拆信息之日起的_日内反馈信息,对于重新退回信息的反馈时限为重新退回日期后_日内。 单选题 *A.20;10(正确答案)B.15;10C.20;15D.10;1014、境内个人的年度便利化结汇、购汇额度为等值_。（） 单选题 *A.无限额B.2万美元C.5万美元(正确答案)D.10万美元15、个人向外汇账户存入外币现钞，当日累计等值_美元以下（含）的，可以凭本人有效身份证件在银行办理，超

6、过上述金额，凭本人有效身份证件、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。（） 单选题 *A.5000B.10000(正确答案)C.20000D.3000016、发现个人外汇业务系统的金额录入错误，应使用_功能操作进行调整。() 单选题 *A.个人结售汇信息撤销功能后再进行个人结售汇信息补录功能B.个人结售汇信息修改功能(正确答案)C.个人结售汇信息补录功能D.个人结售汇信息冲正功能17、关于个人结售汇的年度便利化额度，以下说法正确的是_。 单选题 *A.客户凭学费证明等材料办理提供凭证的其它经常项下结售汇业务，不占用其个人年度便利化额度(正确

7、答案)B.如客户年度便利化额度未用完，可以累积到下一年度C.年度便利化额度用完后，客户不能再办理结售汇D.以上全部正确18、对持_的境外个人购汇，实行年度便利化额度管理。（） 单选题 *A.护照B.外国人永久居留证(正确答案)C.港澳居民往来通行证D.台湾往来大陆通行证19、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起_个月。() 单选题 *A.6B.12C.24(正确答案)D.3620、银行对于分拆特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应_。() 单选题 *A.酌情办理B.让客户至外汇局办理C.让客户通过网银办理D.不予办理

8、(正确答案)21、外汇储蓄账户办理境内资金划转时，限于其本人或（）的账户之间进行 单选题 *A.同事B.近亲属(正确答案)C.朋友D.其他认识的人22、银行办理个人携带外汇出境许可证的金额范围为（） 单选题 *A.1000美元以下B.1000-3000美元（含）C.3000-5000美元（含）D.5000-10000美元（含）(正确答案)23、个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理，外汇局对规避管理的个人实行_管理。（） 单选题 *A.关注名单(正确答案)B.黑名单C.灰名单D.白名单24、“关注名单”个人在列入当年及之后连续_年的关注期限内不再具有便利化额度。（） 单选题 *A.

9、1B.2(正确答案)C.3D.425、以下哪种材料可以作为境内个人不占用便利化额度购汇的证明材料_。（） 单选题 *A.子女的境外留学学费及生活费证明(正确答案)B.国内的工资收入证明C.在境外购买房屋的买卖合同D.在境外投资公司的证明材料26、被外汇局认定为“预关注”的客户，个人结售汇业务受到的影响是_。（） 单选题 *A.电子渠道结售汇无法办理B.个人结售汇额度减半C.不允许超额购汇D.没有影响，但若再次办理分拆将被列入“关注名单”(正确答案)27、以下不实行年度便利化额度管理的有_。（） 单选题 *A.境内个人结汇B.境内个人购汇C.持外国护照的境外个人结汇D.持外国护照的境外个人购汇(

10、正确答案)28、个人携带等值5千美元以上至1万美元（含）的外币现钞出境，应向银行申领（），海关凭证验放。 单选题 *A.携带外汇出境许可证(正确答案)B.银行取款凭证C.提取外币现钞备案表D.兑换水单正确答案:A29、个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭（）向银行所在地外汇局事前报备。 单选题 *A.本人有效身份证件B.本人有效身份证件和有交易额的相关材料C.本人有效身份证件和提钞用途材料(正确答案)D.护照和有交易额的相关材料30、境外个人来华旅游原兑换未用完的人民币购汇500英镑，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理

11、，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起_个月。（） 单选题 *A.6B.12C.24(正确答案)D.3631、银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人可向（）核实。 单选题 *A.人民银行B.国家外汇管理总局C.所在地外汇管理局(正确答案)D.银行32、对于外交人员身份识别，银行应审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，证件不包含_。（ ） 单选题 *A.外交人员证B.行政技术人员证C.国际组织人员证D.驻华代表证(正确答案)33、被实施风险提示的个人，（）在柜台办理个人外汇业务时，银行应打印纸质个人外汇业务风险提

12、示函进行告知。 单选题 *A.首次(正确答案)B.前两次C.前三次D.每一次34、境外个人每年的购汇额度为（）美元。 单选题 *A.3万B.5万C.10万D.没有额度限制，需提供本人有效身份证件和有交易额的购汇资金来源材料（含税务凭证）(正确答案)35、关于外交人员办理外币现钞存入业务，表述正确的是（ ）。 单选题 *A.凭有效护照办理的，当日存入现钞金额可提高至10万美元B.凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额可提高至10万美元C.凭有效护照办理的，当日存入现钞金额可提高至20万美元D.凭外交人员证件办理的，金额不受限制(正确答案)36、当国家外汇管理局个人外汇业务系统无法登陆时，以下哪些

13、说法是不正确的?（） 单选题 *A.无法登陆即可启动应急预案办理个人结售汇业务(正确答案)B.在应急信息发布平台看到外汇局所发布的启动应急预案信息后，启动应急预案为客户办理结售汇业务C.启动应急预案期间，单笔等值5万美元以内的境内个人购结汇业务，审核个人有效身份证件在柜台办理D.随时关注系统运行情况，系统恢复正常后应通过个人结售汇系统办理业务37、个人系统恢复正常后_小时之内，银行和个人本外币兑换特许机构应完成应急期间业务数据补录。个人系统恢复正常后_小时之内，银行和个人本外币兑换特许机构应将补录的笔数、金额及应急期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇分局。 单选题 *A.24，48B.24，

14、72C.48，72(正确答案)D.48，9638、境内个人参与境外上市公司股权激励计划，应通过（ ）办理，（ ）应在银行开立境内专用外汇账户。 单选题 *A.境内个人本人B.境内代理机构(正确答案)C.所在地外汇分局D.境外证券公司39、境外个人来华旅游原兑换未用完的人民币购汇800英镑，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起_个月。（） 单选题 *A.6B.12C.24(正确答案)D.3640、某境外个人于今年办理了4次结汇业务，具体情况如下:3月2日在A行办理储蓄账户内结汇26000美元，4月8日在B行办理储蓄账户内结汇22000美元5月16日在B行办理手持

15、现钞结汇3000美元，6月23日在C行办理储蓄账户内结汇6000美元。那么他从第（）次结汇开始，应向银行提供相关证明材料后方可办理 单选题 *A.一B.二C.三(正确答案)D.四41、个人存外币现钞日累计多少美元以上，除身份证件外，还需经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据。 单选题 *A、5000美元（含）B、5000美元（不含）C、10000美元（含）D、10000美元（不含）(正确答案)42、个人携带外币现钞出境，携带金额在多少以内，需向银行申领携带外币出境许可证。 单选题 *A、3000美元（不含）-5000美元（含）B、5000美元（不含

16、）-10000美元（含）(正确答案)C、8000美元（不含）-10000美元（含）D、5000美元（不含）-8000美元（含）43、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出（）万美元，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。 单选题 *A.单笔超5万美元B.日累计超5万美元(正确答案)C.单笔超1万美元D.日累计超1万美元44、银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务管理结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少（）年备查。 单选题 *A.1B.3C.5(正确答案)D.1045、个人以下（）哪类外汇账户开立，无需向

17、外汇局报送开户信息。 单选题 *A.境外个人外汇储蓄账户B. 境内个人外汇结算账户C. 境内个人外汇储蓄账户(正确答案)D.个人资本项目外汇账户46、关于账户划转说法错误的是（）。 单选题 *A.个人储蓄账户内资金可划转同名个人外汇结算账户，但限于当日直接对外支付B.个人结算账户内资金可划转个人储蓄账户，不限支付时间C.个人结算账户内资金可划转个人储蓄账户，但不得结汇(正确答案)D.本人同一主体间外汇账户间可划转47、境外个人经常项目外汇汇出境外，手持外币现钞汇出，超（）的，应提供:凭本人有效身份证件、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品报单或（）办理。 单选题 *A.单笔超5万美元

18、;原存款银行外币存炒单据B.日累计超5万美元;原存款银行外币现钞提取单据C.单笔超1万美元;原存款银行外币存炒单据D.日累计超1万美元;原存款银行外币现钞提取单据(正确答案)48、根据个人外汇业务展业规范，客户当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的（）。 单选题 *A.个人购汇申请书B.中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单C.提取外币现钞备案表(正确答案)D.携带外汇出境许可证49、外汇局签章的提取外币现钞备案表有效期（）天 单选题 *A、10B、20C、30(正确答案)D、6050、根据个人外汇业务展业规范关于境内个人非经营性付汇业务的规定，下列说法错误的是（）。 单

19、选题 *A、境内个人当日累计等值5万美元以下（含）的外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证办理B、对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查C、超过等值5万美元的外汇汇出，凭本人有效身份证办理、经常项目下有交易额的真实性凭证和服务贸易等项目对外支付税务备案表办理D、手持外币现钞直接汇出境外的，当日累计等值3万美元以下（含）的，凭本人有效身份证办理(正确答案)51、银行代理境外分支机构开户见证业务的客户主体仅限于（） 单选题 *A、已取得国外（境外）长期签证（连续居住三个月以上）的境内居民个人(正确答案)B、已取得国外（境外）长期签证（连续居住三个月以上）的个人C、中

20、国留学生D、年满16周岁的中国留学生52、境外个人经常项目非经营性结汇的项目包括房租类、生活消费类、（）和其它。 单选题 *A、赡家款B、遗产继承C、就医、学习(正确答案)D、其他服务贸易53、境外个人使用境内合法的人民币收入购汇，无需提供以下哪种证明文件? 单选题 *A、离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金购汇:款项发放单位证明文件B、职工报酬购汇:雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单、完税证明C、其他合法经常项目收入购汇:收入来源证明材料、完税证明D、其他:街道开具的居住证明(正确答案)54、银行应严格按照外汇管理相关规定要求，银行与客户建立外汇业务关系或与其进行外汇交易时，

21、应采取审慎有效措施识别客户真实身份，对交易的（）进行尽职审查，识别并定期更新客户身份信息。 单选题 *A.完整性与真实性B真实性与合法性(正确答案)C.完整性与合法性D.真实性与准确性55、下列关于境内个人非经营性付汇业务说法不正确的是: 单选题 *A、境内个人当日累计等值5万美元以下（含）的外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证办理，对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查。(正确答案)B、手持外币现钞直接汇出境外的，当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。C、委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，委托人的授权书。D、当日累计超

22、过等值1万美元金额的，还应审核本人经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理，以及经常项目项下有交易额的真实性凭证。56、对于下列“关注名单“管理的客户，正确的是（）。 单选题 *A.不能办理结售汇业务B.不管年度结售汇额度是否使用，应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务(正确答案)C.年度结售汇额度范围内的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务D.年度结售汇额度范围外的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务57、国际收支统计间接申报单号码有（ ）位。 单选题 *A.15

23、B.18C.22(正确答案)D.2558、国际收支统计申报原则（ ） 单选题 *A交易主体申报(正确答案)B.经办银行申报C.自愿申报D.银行代申报59、解付银行结汇中转行应在涉外收入款项解付结汇之日，通知申报主体在（ ）个工作日内办理涉外收入申报。 单选题 *A.一B.三C.四D.五(正确答案)60、以下不可能是国际收支统计间接申报主体的为（）。 单选题 *A.境内居民个人B.境内非居民C.境内银行(正确答案)D.境内非银行机构61、某境内居民个人在境外打工，意外死亡，境外保险公司和工厂分别给予该居民家属一定的赔偿金，境外保险公司支付的保险赔偿应当申报在( )项下。 单选题 *A.货物贸易B

24、.服务C.收益D.经常转移(正确答案)62、选择网上申报方式的申报主体（ ）通过纸质申报方式完成涉外收入申报。 单选题 *A.不能B.自主选择C.视业务情况D.仍然可以(正确答案)63、解付银行结汇中转行收到申报主体提交的涉外收入申报单后，应于本工作日内对其进行审核，审核的主要内容不包括（ ）。 单选题 *A.申报主体是否错用了其他种类的凭证;B.申报主体是否按填报说明填写了所有内容;C.申报主体申报的内容是否与该笔涉外收入业务的相关内容一致;D.是否单单相符(正确答案)64. 关于境内居民从境内非居民收款的申报，下列说法错误的有（ ）。 单选题 *A.境内付款银行在办理非居民向境内居民付款业

25、务时，不用在付款报文的付款附言中注明 “NonResident”字样;(正确答案)B. 境内收款银行收到来自境内非居民的款项时，应当通知、督促和指导境内居民办理国际收支统计间接申报;C. 境内居民收到境内非居民支付的款项时，应当填写涉外收入申报单，交易性质按照其与非居民之间的实际交易性质进行申报;D. 境内居民收到境内非居民支付的款项时，交易附言中除需按原有规定描述该笔交易外，还需首先注明“收到境内非居民款项”字样”。65. 关于国别的确定，哪些列说法错误的有（ ）。 单选题 *A.国别应申报为该笔涉外收入或支出的对方付款人或收款人常驻的国家或地区。B. 对于境内居民与境外居民之间发生的跨境收

26、付款，国别项暂申报境外居民境外账户开户银行所在国家或地区。C. 对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，为反映我国对外负债的变动情况，国别项应申报为中国。(正确答案)66.以下能计入“服务贸易其他服务”项下的是（ ）。 单选题 *A.通讯信息服务B.体育、文化和娱乐服务C.政府服务D.法律咨询服务(正确答案)67.境内个人移民境外，将合法财产转移到境外，应计入（ ）。 单选题 *A.资本账户(正确答案)B.直接投资C.证券投资D.其他投资68. 根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度便利化额度，年度便利化额度分别为每人每年等值（ ）美元。 单选题 *A.1万(含)B.5万(含)(正确

27、答案)C.10万(含)D.15万(含)69、王女士的女儿在国外工作已经三年，中秋节到了，女儿用西联汇款给妈妈寄回家2000美元，王女士持居民身份证来我行办理收款，则应确认该笔结汇业务的资金属性为（ ） 单选题 *A、旅游B、职工报酬和赡家款(正确答案)C、其他服务D、货物贸易71、境外个人在华旅游期间结汇用于购买货物和接受服务，境外个人支付房租、生活消费、就医、学习的外汇结汇计入（） 单选题 *A、职工报酬和赡家款B、旅游(正确答案)C、其他服务D、货物贸易正确答案:B71、外汇局开具的提取外币现钞备案表有效期多久?（） 单选题 *A、5天B、10天C、20天D、30天(正确答案)正确答案:D

28、72、资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（ ）使用。 单选题 *A、境内机构意愿B、外汇管理机关批准的用途(正确答案)C、开户金融机构的指令73、外汇管理局对下列哪类外汇账户实行限额核定管理?（ ） 单选题 *A、资本项目账户(正确答案)B、经常项目账户C、个人外汇结算账户D、外汇储蓄账户74、下列挂牌价间的关系正确的是（ ） 单选题 *A、现汇买入价现钞买入价中间价现钞卖出价=现汇卖出价B、现钞买入价现汇买入价中间价现钞卖出价=现汇卖出价(正确答案)C、现钞买入价中间价现汇买入价现钞卖出价=现汇卖出价D、中间价现汇买入价现钞卖出价=现汇卖出价现钞买入价75、机构信息变更包括机构更名

29、、营业地址变更等，变更行持银行办理结售汇业务机构信息变更备案表，在机构信息变更正式确认后的（ ）个工作日内，向外汇局办理备案。 单选题 *A、5B、10C、15D、30(正确答案)76、对个人结售汇不实行年度便利化额度管理的是（ ）。 单选题 *A.境内个人购汇B.境内个人结汇C.境外个人购汇(正确答案)D.境外个人结汇77.境内个人和境外个人账户间的资金划转按( )交易管理，且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。 单选题 *A.资本B.经常C.跨境(正确答案)D.境内78.境内个人参与境外上市公司股权激励计划，应通过境内（ ）办理，（ ）应在银行开立境内专用外汇账户。 单选题 *A.银行B.代

30、理机构(正确答案)C.当地外汇管理局D.人民银行79、不结汇中转行在以原币方式向解付银行划转涉外收入款项时，应将原始信息及时、准确、完整地逐笔传送到解付银行，原始信息应能够表明该笔款项为（ ）。 单选题 *A.已申报款项B.境内款项C.境外款项(正确答案)D.中转款项80、经常项目外汇指引（2020年版）中所指的近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证和（ ）等。确无法提供近亲属关系说明材料的，可以近亲属关系承诺函替代。 单选题 *A.单位出具的有效亲属关系证明B.出生证(正确答案)C.居委会出具的有效亲属关系证明D.护照81、境内个人办理不占用年度便利化额度的经常项目购汇业务时，以下哪种材料可以

31、在银行审核购汇（ ）。 单选题 *A.在境外购买房屋的买卖合同B.国内的工资收入证明C.子女的境外留学学费及生活费证(正确答案)D.在境外投资公司的证明材料82、境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外汇时，等值500 美元（含）以内兑换可凭本人有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭（ ）在银行办理兑回。 单选题 *A.消费单据B.24个月内的原兑换水单(正确答案)C.收入证明材料D.劳务合同83、个人系统恢复正常后（ ）小时之内，银行和个人本外币兑换特许机构应完成应急期间业务数据补录。个人系统恢复正常后（）小时之内，银行和个人本外币兑换特许机构应将补录的笔数、金额及应急期间发现的问题以书面形

32、式报告所在地外汇分局。 单选题 *A.12，24B.72，96C.48，72;(正确答案)D.24，48;84、关于外交人员办理外币现钞存入业务，表述正确的是（ ）。 单选题 *A.凭有效护照办理的，当日存入现钞金额可提高至10 万美元B.凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额可提高至10万美元C.凭有效护照办理的，当日存入现钞金额可提高至20万美元D.凭外交人员证件办理的，金额不受限制(正确答案)85、在个人外汇业务系统“关注名单”内的个人办理个人结售汇业务，应（ ）。 单选题 *A.银行不得为“关注名单” 中客户办理业务B.凭有交易额的相关材料在银行办理C.凭本人有效身份证件及有交易额的相

33、关材料在银 行办理(正确答案)D.凭外汇管理局的核准件办理86.境内银行应于涉外付款汇出之日（T）后的第一个工作日（T+1）中午（ ）之前，将相应的涉外付款基础信息按照国家外汇管理局数据采集规范要求从银行自身计算机处理系统中导入“数字外管”平台（银行版）。 单选题 *A.11:30B.12:00(正确答案)C.12:30D.13:0087.个人存入外币现钞当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可凭本人有效身份证件在银行直接办理。 单选题 *A.2000B.3000C.5000D.10000(正确答案)88.本人与其近亲属账户间的资金划转，无需提供的材料是( )。 单选题 *A.本人有效身份证件B

34、.近亲属关系说明材料C.存款证明(正确答案)D.近亲属有效身份证件89、当日累计超等值（ ）以上（不含）的跨境汇入汇出业务，必须审核并留存有交易额的相关材料。 单选题 *A.5万美元(正确答案)B.1万美元C.3万美元D.10万美元90、境外个人购买境内商品房结汇业务，须审核的资料不包括（ ） 。 单选题 *A.商品房销售合同或预售合同B.本人有效身份证件C.房地产主管部门出具的该非居民在所在城市购房的商品房预售合同登记备案表等相关证明D.如委托他人办理，仅允许委托近亲属办理(正确答案)91、根据个人外汇管理办法实施细则，个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元以上（不含）的，银行凭（ ）为个

35、人办理提取外币现钞手续。 单选题 *A.本人有效身份证件和有交易额的相关材料B.本人有效身份证件和经外汇局签章的提取外币现钞备案表(正确答案)C.本人有效身份证件和国家外汇管理局核准件D.有交易额的相关材料和经外汇局签章的提取外币现钞备案表92、在个人系统出现全国性系统故障时，国家外汇管理局将通过国家外汇管理局应用服务平台发布信息，启动应急业务办理方案。应急期间，凭有效身份证件不得办理的业务是( ) 单选题 *A.单笔4万美元的购汇B.单笔2000美元的结汇C.单笔5万美元的结汇D.单笔5.2万美元的购汇(正确答案)93、出境人员携带外币现钞金额在等值（ ）美元（含）的，须向银行申领携带外汇出

36、境许可证，携带外币现钞金额在等值（ ）美元以上的，向购汇银行所在地外汇局申领携带外汇出境许可证。携带外汇出境许可证签发后（）日内一次使用有效。 单选题 *A.5000-10000;1000;60B.5000-10000 ;10000;30(正确答案)C.10000-20000;20000;60D.10000-20000;20000;3094、外汇局对出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的个人，通过银行以（ ）予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入（ ）管理。 单选题 *A.个人外汇业务风险提示函，“关注名单”(

37、正确答案)B.个人外汇业务风险提示函;“黑名单”C.个人外汇业务“关注名单”告知书;“关注名单”D.个人外汇业务“黑名单”告知书;“黑名单”95、以下关于个人分拆结售汇“关注名单”的说法中，正确的是（ ）。 单选题 *A.银行不得为“关注名单” 内的个人办理个人结售汇业务;B.银行可以为“关注名单”内的个人在柜台办理个人结售汇业务，但应比照超过年度总额的结售汇要求审核相关证明材料;(正确答案)C.银行可以为“关注名单”内的个人办理电子银行个人结售汇业务, 但应同时向银行提交比照超过年度总额结售汇要求审核的相关证明材料;D.“关注名单”的关注期限为个人被纳入“关注名单”之日起的当年及之后1年。9

38、6、为全面提升个人外汇服务质量，银行应在营业网点区域显著位置展示（ ）。 单选题 *A.个人外汇业务办事指南(正确答案)B.个人外汇业务实用手册C.个人外汇操作手册D.以上都对97、以下哪一项不属于近亲属? 单选题 *A.兄弟姐妹B.祖父母C.孙子女D.叔侄(正确答案)98、个人从事市场采购贸易项下结汇，提供有交易额的材料或交易电子信息的，（ ）个人年度便利化额度。 单选题 *A.占用B.不占用(正确答案)C.以上都对D.以上都不对99、个体工商户委托有外贸经营权的企业办理货物贸易项下进口的，本人凭（ ）购汇。 单选题 *A.与代理企业签的进口代理合同或协议(正确答案)B.有效身份证件C.委托

39、授权书D.承诺函100、在境外使用境内银行卡提取外币现钞，以下哪个说法不正确。 单选题 *A.每卡每日不超过等值1万元人民币B.每卡每日不超过等值10万元人民币(正确答案)C.每人每年不超过等值10万元人民币101、具备对私即期结售汇资质的营业机构，应在营业网点、自助外币兑换机等的醒目位置设置（ ） 单选题 *A.新版个人购汇申请书B.外币标识牌C.个人本外币兑换标识(正确答案)D.货币兑换公告牌多选题 填空题_1、港澳台居民在国内（不含港澳台地区）办理开立银行账户、以及账户变更、撤销等相关业务时，可以使用的证件是_。（） *A.护照、签证B.港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证(正

40、确答案)C.中华人民共和国港澳居民居住证、中华人民共和国台湾居民居住证(正确答案)2、以下关于年度便利化额度说法正确的是_。（） *A.仅境内个人结汇、购汇享有B.指每人每年可办理结汇或购汇的累计金额上限(正确答案)C.指个人持有效身份证件可以直接在银行便利办理金额(正确答案)D.结汇、购汇方向各享有等值5万美元(正确答案)3、以下在个人外汇管理中，属于境外个人的是_。（） *A.香港居民Andy(正确答案)B.上海居民小王C.拿到中国永久居住证的意大利人保罗D.来中国旅游的英国人威廉(正确答案)4、个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以上的，需提供本人

41、有效身份证件及现钞来源证明，可能包括_。（） *A.本人原存款银行外币现钞提取单据(正确答案)B.经海关签章的海关申报单(正确答案)C.收付合同D.外汇局核准件5、以下业务可以直接在银行办理，不需要事先取得外汇局核准的是_。（） *A.境外个人转让境内商品房所得资金购汇汇出(正确答案)B.特殊目的公司项下境内个人购付汇C.A股上市公司外资股东减持股份所得资金购汇汇出(正确答案)D.中国公民取得境外永久居留权拟将境内的工资存款购汇汇出（未找到政策依据）(正确答案)6、境内外币可在（）间划转。 *A.祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女(正确答案)B.兄弟姐妹(正确答案)C.朋友D.直系亲属(正确答

42、案)7、境内个人办理结售汇时，以下可以作为有效证件的有:中华人民共和国居民身份证、_。（） *A.出生证B.有身份证号的户口簿(正确答案)C.中华人民共和国护照D.临时身份证(正确答案)8、以下属于已开放的个人资本项目范畴的有_。() *A.境外个人办理结汇在境内购买商铺用于经营B.境内个人使用便利化额度购汇投资于B股(正确答案)C.境内上市企业的外籍员工出售股权激励项下的股票获得的人民币资金购汇汇出(正确答案)D.外商投资企业的中方股东个人购汇汇出资金用于收购该企业的外方股权(正确答案)9、“展业三原则”指的是_。（） *A.了解你的客户(正确答案)B.了解你的业务(正确答案)C.尽责审查(

43、正确答案)D.业务登记10、办理不占用额度的经常项目购汇，以下描述正确的是_。（） *A.境内个人审核有效身份证件和有交易额的人民币资金来源材料B.境内个人审核有效身份证件和有交易额的外币资金用途材料(正确答案)C.境外个人审核有效身份证件和有交易额的人民币资金来源材料(正确答案)D.境外个人审核有效身份证件和有交易额的外币资金用途材料11、境内个人办理结售汇时，以下可以作为有效证件的有:中华人民共和国居民身份证、_。（） *A.出生证B.有身份证号的户口簿(正确答案)C.中华人民共和国护照D.临时身份证(正确答案)12、关于境外个人办理未用完的人民币兑回，说法正确的是_。（） *A.当日累计

44、兑换不超过等值500（含），可仅凭本人有效身份证件办理(正确答案)B.离境前在境内关外场所办理当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，凭仅本人有效证件办理(正确答案)C.离境前在境内关外场所办理当日累计不超过等值500美元（含）的兑换，凭仅本人有效证件办理D.当日累计兑换超过等值500（含），可凭本人有效身份证件和有效原兑换水单办理(正确答案)13、个人外汇账户资金境内划转，下列说法正确的是（） *A.本人账户之间的资金划转，凭有效身份证件办理(正确答案)B.个人可凭双方有效身份证件、结婚证办理与其配偶的资金划转;(正确答案)C.个人可凭双方有效身份证件、户口本等关系证明材料办理与其祖父的

45、资金划转;(正确答案)D.个人可凭双方有效身份证件办理与其朋友的资金划转14、下列关于“关注名单”的说法正确的是_。（） *A.外汇局对借用他人便利化额度及其他方式规避便利化额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理。(正确答案)B.外汇局对出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理。C.外汇局对于再次出现出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理行为的个人，列入“关注名单”管理。(正确答案)D.被外汇局实施“关注名单”管理的个人来银行办理业务时，银行以个人外汇业务风险提示函予以风险提示。E.被外汇局实施“关注名单”管理的个人来银行办理业务时，

46、银行以个人外汇业务“关注名单”告知书予以告知。(正确答案)15、持以下_证件可享有外交豁免待遇、即办理结售汇、外币现钞存取不受金额限制。（） *A.外交人员证(正确答案)B.居留许可证C.国际组织人员证(正确答案)D.行政技术人员证(正确答案)16、当网点发现个人外汇业务系统无法正常登录时，以下关于启动应急预案的说法正确的是:（） *A.只有当外汇局在应用服务平台发布应急通知后，银行方可启动应急预案。(正确答案)B.应急情况下，电子渠道业务应停止办理，并提示客户到柜台办理。(正确答案)C.启动应急预案后，可先脱机办理业务，待系统恢复后必须在BL端通过个人结售汇信息补录交易将数据传输入系统。(正

47、确答案)D.系统一旦发生故障，银行可以自行启动应急预案。17、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞， 当日累计等值10000美元以上的， 凭( )、 ( )或( )在银行办理。 *A.本人有效身份证件(正确答案)B.经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单(正确答案)C.原存款银行外币现钞提取单据(正确答案)D.有交易额的相关证明材料E.本人原存款银行外币存款凭证18、银行办理代办个人外币现钞存取业务需审核_。 *A.账户所有人有效身份证件(正确答案)B.代办人有效身份证件(正确答案)C.账户人授权委托书(正确答案)D.近亲属关系说明材料(正确答案)19、以下关于境内个人B股业务描述汇正

48、确的是:（） *A.境内个人以人民币购汇投资于(正确答案)B股的本金可以结汇B.境内个人以人民币购汇投资于B股的本金不可以结汇C.境内个人B股投资收益可以结汇，也可以原币划入其个人外汇账户(正确答案)D.境内个人从B股资金账户划回本人银行账户后，可提取外币现钞(正确答案)20、外汇局对经常项目外汇收支进行非现场监测，发现异常情况的，可采取以下_方式对境内机构或个人进行核查（）。 *A.要求被核查境内机构、个人和银行提交相关材料(正确答案)B.约见被核查机构法定代表人或其授权人、个人、银行负责人或其授权人(正确答案)C.现场查阅、复制被核查境内机构、个人和银行的相关资料(正确答案)D.外汇局认为

49、其他必要的核查方式(正确答案)21、小王需要购汇提取800美元现钞（便利化额度内购汇），但他因故无法前往网点办理，如果小王想要委托别人代办，以下可以作为受托人的是（ ）。 *A.小王的祖父(正确答案)B.小王的堂兄C.小王的妻子(正确答案)D.小王的同事22、程女士委托丈夫张先生代为办理程女士境外工作期间外币工资收入的结汇，应提供的材料包括以下（ ）。 *A.程女士和张先生两人的有效身份证件(正确答案)B.程女士和张先生为夫妻的近亲属关系证明(正确答案)C.程女士签名的授权委托书(正确答案)D.程女士境外工作的雇佣合同、收入证明等有交易额的真实性证明(正确答案)23、个人外汇储蓄账户资金境内划

50、转，按以下规定办理（）。 *A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理(正确答案)B.个人与其直属亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理(正确答案)C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理(正确答案)24、下列关于携带外汇出境许可证的相关描述正确的是（）。 *A.出境人员携出金额在等值5000美元以内（含5000美元）的，不需申领(正确答案)B.出境人员携带外币现钞出境的等值5000至10000美元应当向外币现钞提取银行申领(正确答案)C.对于出境人员携带超过等值10000美元外币现钞出境，则应当向取款或购汇银行所在国家外汇管理局申领(正确答案)D.携

51、带外汇出境许可证自签发之日起60天之内一次使用有效25、根据个人外汇业务展业规范相关规定，对于下列哪些相关业务，银行应审慎或拒绝办理。 *A.交易明显不符合常理(正确答案)B.客户身份不明或对客户身份有疑问(正确答案)C.交易资金来源或去向可疑的(正确答案)D.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更(正确答案)26、办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。 *A.兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额(正确答案)B.兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内(正确答案)C.境内个人可以办理兑回业务D.境外个人可以办理兑回业务(正确答案)27、根据个人外汇业务展业规范相关规定，除以下

52、情况外，客户主动发起的结售汇交易银行都需录入个人外汇业务系统。 *A. 通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值200美元（含200美元）的结汇B. 通过外币代兑点发生的结售汇(正确答案)C. 境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞(正确答案)D. 外币卡境内消费结汇(正确答案)28、下列关于外币现钞存款规定的描述正确的是（）。 *A.境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的可凭本人有效身份证件直接办理(正确答案)B.境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值5000美元，需凭身份证件以及经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单(正

53、确答案)C.外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时无金额限制(正确答案)D.外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时同样受金额限制29、外汇业务中的境外个人包括（） *A、中国籍华侨(正确答案)B、香港澳门特别行政区居民(正确答案)C、台湾居民(正确答案)D、外国公民(正确答案)E、外交人员(正确答案)30、根据人民银行公布的个人外汇管理办法的相关规定，下列属于境内个人范围的是（）。 *A. 持中华人民共和国军人身份证件的中国公民(正确答案)B. 持中华人民共和国居民身份证的中国公民(正确答案)C. 持回台湾居民往来大陆通行证的台湾同胞D. 持有中华人民共和国武装警察身份证件的中国公

54、民(正确答案)31、中华人民共和国外汇管理条例中所指外汇，包括哪些内容() *A、外币现钞，包括纸币、铸币;(正确答案)B、外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证、银行卡等;(正确答案)C、外币有价证券，包括债券、股票等;(正确答案)D.特别提款权;(正确答案)E、其他外汇资产。(正确答案)32.根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇包括 。 *A、外汇存款(正确答案)B、外汇现钞(正确答案)C、特别提款权(正确答案)D、黄金33.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞表述不正确的是 （） 。 *A.当日累计等值1万美元以下（含）的，可不提供身份证件(正确答案)B.只要当日累计超

55、过等值10000美元，需提供经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据C.只要单笔不超过等值1000美元的，只需提供身份证件(正确答案)D.境外个人不得向外汇储蓄账户存入外币现钞(正确答案)34.外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。个人外汇账户按交易性质分为（） *A.外汇结算账户(正确答案)B.外汇储蓄账户(正确答案)C.资本项目账户(正确答案)D.现钞户E.现汇户35.境外个人所购外汇可以（） *A.汇出境外(正确答案)B、存入本人外汇储蓄账户(正确答案)C、按照有关规定携带出境(正确答案)36.下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划

56、转的规定，说法正确的有ABC *A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理(正确答案)B.本人与其近亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明(正确答案)C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理(正确答案)D.本人与近亲属账户间的资金不能划转37.以下属于经常转移的交易项目有（） *A.接受与固定资产无关的捐款及无偿援助(正确答案)B.接受与固定资产有关的捐赠及无偿援助C.国外支付的赔偿(正确答案)D.国际组织会费收入(正确答案)38.下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是 : *A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途

57、明显不符的;(正确答案)B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的;(正确答案)C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的;(正确答案)39.境内银行开展跨境人民币业务依据的展业原则包括: *A、了解你的业务(正确答案)B、了解你的客户(正确答案)C、尽职审查(正确答案)D、诚信40. 关于国别的确定，下列说法正确的是（ ）。ABC *A. 对于涉外收付款中对方收款人或付款人的国别，应申报为该笔涉外收入或支出的对方付款人或收款人常驻的国家或地区。(正确答案)B. 对于境内居民与境外居民之间发生的跨境收付款，国别项暂申报境外居民

58、境外账户开户银行所在国家或地区。(正确答案)C. 对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，为反映我国对外负债的变动情况国别项应申报为境内非居民的常驻国家或地区。(正确答案)41、境内个人办理购汇业务，应（ ）、（ ）、（ ）填写个人购汇申请书，并承担相应法律责任。 *A.真实(正确答案)B.快速C.准确(正确答案)D.完整(正确答案)42、在结售汇交易系统中，个人主体状态分为（ ）。 *A.正常(正确答案)B.预关注名单C.关注名单(正确答案)D.黑名单43、对于如下（ ）风险提示中列举的相关业务，银行应审慎或拒绝办理。 *A.客户身份不明或对客户身份有疑问的(正确答案)B.交易资金来源

59、或去向可疑的(正确答案)C.高频交易、分拆交易(正确答案)D.交易明显不符常理(正确答案)44、以下（ ）属于存在连续大额提钞、涉嫌参与分拆购汇、向境外机构及个人办理可疑汇款等可疑现象。 *A.多人办理接近个人购汇年度额度上限的购汇，且人民币资金来源于同一个人。(正确答案)B.多人集中向境外付汇，收款方集中为同一（增加“同一”）境外个人或机构。(正确答案)C.多人向境外疑似证券、保险、理财公司、房地产中介等机构汇款(正确答案)D.同一个人在同一网点连续提钞，且各次提钞金额接近当日个人提钞上限。(正确答案)45、以下说法错误的有（ ） *A.个人年度便利化额度内的购汇、结汇可以委托近亲属办理B.

60、境内账户的外汇划转仅针对本人及直系亲属的账户之间(正确答案)C.境外个人购汇等值5万美元以内的可以不提供材料(正确答案)D.对境外个人的购汇审核其外币资金用途，不用核查其人民币资金来源(正确答案)46、对超过年度便利化额度的结售汇业务进行审核时，下列说法正确的是（ ）。 *A.已列入“关注名单”管理的客户，可凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理结售汇业务。(正确答案)B.境内个人结汇审查资金用途材料，境外个人结汇审查资金来源材料，重点审核有交易额的相关材料的真实性和一致性。C.有交易额的相关材料原则上可以是复印件。D.对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（金额、日期和经办