担保公司董事监事高管人员任职资格培训考试

1、监督管理一、选择题题 1、融资性性担保公公司应当当按照规规定向当当地政府府金融办办（或政政府指定定部门）报报送（ ）等等文件和和资料。提提交各类类文件和和资料，应应当真实实、准确确、完整整。A、经营报报告 BB、财务务会计报报告C、合法合合规报告告 DD、信息息报告答案：ABBC2、融资性性担保公公司应当当按（ ）向向当地政政府金融融办（或或政府指指定部门门）报告告资本金金运用情情况。A、月月度 BB、季度度 C、半半年度 D、年年度答案：B3、融资性性担保公公司发生生担保诈诈骗、金金额可能能达到其其净资产产（ ）以上上的担保保代偿或或投资损损失，以以及董事事、监事事或高级级管理人人员涉及及严

2、重违违法、违违规等重重大事件件时，应应当立即即采取应应急措施施并向当当地主管管部门报报告。A、4% B、55% CC、8% D、110%答案：B二、判断题题1、各级政政府金融融办（或或政府指指定部门门）根据据监管需需要，有有权要求求融资性性担保公公司提供供专项资资料，或或约见其其董事、监监事和高高级管理理人员进进行监管管谈话，要要求就有有关情况况进行说说明或必必要的整整改。（）2、融资性性担保公公司不需需要向当当地政府府金融办办（或政政府指定定部门）报报告股东东大会或或股东会会、董事事会等会会议的重重要决议议。（）3、各级政政府金融融办（或或政府指指定部门门）应当当会同有有关部门门建立融融资性

3、担担保行业业突发事事件的发发现、报报告和处处置制度度，制定定融资性性担保行行业突发发事件处处置预案案，明确确处置机机构及其其职责、处处置措施施和处置置程序，及及时有效效处置融融资性担担保行业业突发事事件。（）业务范围：一、选择题题：1、融资性性担保公公司可以以为其他他融资性性担保公公司的担担保责任任提供再再担保和和办理债债券发行行担保业业务，但但应同时时符合（ ）条条件。A、近两年年无违法法、违规规不良记记录 B、注注册资本本应当不不低于人人民币11亿元 C、连连续营业业两年以以上 D、省省政府金金融办规规定的其其他审慎慎性条件件答案：ABBCD、简答题 列举融资性性担保公公司可以以经营的的融

4、资性性担保业业务。 答案：（一一）贷款款担保；（二）票据据承兑担担保；（三）贸易易融资担担保；（四）项目目融资担担保；（五）信用用证担保保；（六）其他他融资性性担保业业务。2、融资性性担保公公司可以以兼营哪哪些非融融资性担担保业务务？答案：（一一）诉讼讼保全担担保；（二）投标标担保、预预付款担担保、工工程履约约担保、尾尾付款如如约偿付付担保等等履约担担保业务务；（三）与担担保业务务有关的的融资咨咨询、财财务顾问问等中介介服务；（四）以自自有资金金进行投投资；（五）省政政府金融融办规定定的其他他业务。3、融资性性担保公公司不得得从事哪哪些活动动？答案：（一一）吸收收存款；（二）发放放贷款；（三）

5、受托托发放贷贷款；（四）受托托投资；（五）省联联席会议议及行业业主管部部门规定定不得从从事的其其他活动动。融资性担保保公司从从事非法法集资活活动的，由由有关部部门依法法予以查查处。4、融资性性担保公公司从事事再担保保业务和和债券发发行担保保业务，还还应具备备哪些条条件？答案：（一一）近两两年无违违法、违违规不良良记录；（二）省政政府金融融办规定定的其他他审慎性性条件。从事再担保保业务的的，除了了满足以以上两个个条件外外，注册册资本不不低于人人民币11亿元，并并连续营营业两年年以上。股东资格、股股权设置置和组织织结构、选择题 1、融资性性担保公公司的股股份可依依法转让让、继承承和赠与与。但发发起

6、人或或出资人人持有的的股份自自融资性性担保公公司成立立之日起起（ ）年内内不得转转让或质质押；融融资性担担保公司司董事、监监事和高高管人员员持有的的股份，在在任职期期间内不不得转让让或质押押。A、1 BB、2 C、33 D、44 答案：B2、融资性性担保公公司董事事和高级级管理人人员对融融资性担担保公司司负有（ ）义义务和（ ）义义务。A、忠实，节节俭 B、无无限，勤勤勉 C、忠忠实，勤勤勉 D无限限，节俭俭答案：C二、判断题题1、融融资性担担保公司司董事、监监事和高高管人员员持有的的股份，在在任职期期间内可可以转让让或质押押。（）2、融融资性担担保公司司应建立立有效的的监督制制衡机制制。不设

7、设立董事事会的，应应由利益益相关者者组成的的监督部部门（岗岗位）或或利益相相关者派派驻的专专职人员员行使监监督检查查职责。（）3、融资性性担保公公司董事事会或监监督管理理部门（岗岗位）应应对董事事长或其其经营负负责人实实施年度度专项审审计。审审计结果果应向董董事会、股股东会或或股东大大会报告告，并报报所在地地行业主主管部门门备案。主主要负责责人离任任时，须须进行离离任审计计。（）4、融资性性担保公公司董事事及其高高级管理理人员违违反法律律、法规规或融资资性担保保公司章章程，超超出董事事会或执执行董事事授权范范围做出出决策，致致使融资资性担保保公司形形成严重重损失的的，应当当承担赔赔偿责任任。（

8、）三、简答题题1、境境内企业业法人和和经济组组织投资资入股融融资性担担保公司司，应符符合哪些些条件？答案：（一一）在工工商行政政管理部部门登记记注册，具具有法人人资格； （二）财务务状况良良好，入入股上一一年度盈盈利； （三）入股股资金来来源真实实合法，不不得以借借贷资金金入股，不不得以他他人委托托资金入入股； （四）公司司治理良良好，内内部控制制健全有有效；（五）有良良好的社社会声誉誉、诚信信记录和和纳税记记录；（六）有较较强的经经营管理理能力和和资金实实力；（七）拟入入股的企企业法人人属于原原企业改改制的，原原企业经经营业绩绩可以延延续作为为新企业业的经营营业绩计计算；（八）省联联席会议议

9、及行业业主管部部门规定定的其他他条件。2、境内自自然人投投资入股股融资性性担保公公司，应应符合哪哪些条件件？（一）有完完全民事事行为能能力；（二）有良良好的社社会声誉誉和诚信信记录；（三）入股股资金来来源合法法，不得得以借贷贷资金入入股，不不得以他他人委托托资金入入股；（四）省联联席会议议及行业业主管部部门规定定的其他他条件。经营规则和和风险控控制一、选择题题：1、融资性性担保公公司应当当依法建建立健全全公司治治理结构构，完善善（ ），保保持公司司治理的的有效性性。A、议事规规则 B、决决策程序序 CC、内审审制度 D、会会计报表表答案：ABBC跨省、自治治区、直直辖市设设立分支支机构的的融资

10、性性担保公公司，应应当设（ ）名名以上的的独立董董事。 A、两两 B、三三 C、四四 D、五五答案：A跨省、自治治区、直直辖市设设立分支支机构的的融资性性担保公公司，应应当设立立（ ）。 A、首首席执行行官 B、首首席行政政官 C、首首席合规规官 D、首首席风险险官答案案：CDD融资性担保保公司对对单个被被担保人人提供的的融资性性担保责责任余额额不得超超过净资资产的（ ），对对单个被被担保人人及其关关联方提提供的融融资性担担保责任任余额不不得超过过净资产产的（ ），对对单个被被担保人人债券发发行提供供的担保保责任余余额不得得超过净净资产的的（ ）。 A、10%，155%，220% B、110%

11、，220%，225%C、10%，155%，330% D、110%，115%，440%答案：C融资性担保保公司的的融资性性担保责责任余额额不得超超过其净净资产的的（ ）倍。 A、55 B、88 C、110 DD、155答案案：C融资性担保保公司以以自有资资金进行行投资，限限于国债债、金融融债券及及大型企企业债务务融资工工具等信信用等级级较高的的固定收收益类金金融产品品，以及及不存在在利益冲冲突且不不高于净净资产（ ）的的其他投投资。 A、10% B、220% C、225% D、330% 答案：B融资性担保保公司应应当按照照当年担担保费收收入的（ ）提提取未到到期责任任准备金金，并按按不低于于当年

12、年年末担保保责任余余额（ ）的的比例提提取担保保赔偿准准备金，担担保赔偿偿准备金金累计达达到当年年担保责责任余额额（ ）的，实实行差额额提取。 A、550%，11%，110% B、550%，55%，110%C、660%，55%，220% D、660%，110%，220%答案案：A8、融资性性担保公公司应当当按照（ ）等等的要求求，建立立健全财财务会计计制度，真真实地记记录和反反映企业业的财务务状况、经经营成果果和现金金流量。A、金融企企业财务务规则 B、企企业会计计准则 C、人人事制度度D、发展规规划答案：ABB9、融资性性担保公公司要建建立（ ）承承诺制度度。发起起人向批批准机关关出具承承诺

13、书。公公司股东东与融资资性担保保公司签签订承诺诺书，承承诺自觉觉遵守公公司章程程。A、发起人人 B、股股东 CC、法人人 D自自然人、答案：ABB二、判断题题1、融资性性担保公公司收取取的担保保费，可可根据担担保项目目的风险险程度，由由融资性性担保公公司与被被担保人人自主协协商确定定，但不不得违反反国家有有关规定定。（）2、融资性性担保公公司可以以为其母母公司或或子公司司提供融融资性担担保。（）3、融资性性担保公公司应当当按照主主管部门门的规定定，将公公司治理理情况、财财务会计计报告、风风险管理理状况、资资本金构构成及运运用情况况、担保保业务总总体情况况等信息息告知相相关债权权人。（）设立、变

14、更更、终止止：一、选择题题：1、融资性性担保公公司名称称由（ ）等等依次组组成。A、行政区区划 B、字字号 C、行行业 D、组组织形式式答案：ABBCD设立融资性性担保公公司应当当经过（ ）阶阶段。 筹建 BB、开业业 CC、产生生 DD、开始始 答案：ABB融资性担保保公司的的注册资资本来源源必须真真实合法法，全部部为（ ）资资本，由由发起人人或出资资人（ ）缴缴纳。 实物，分批批 BB、实物物，一次次足额 C、实缴货货币，一一次足额额 DD、实缴缴货币，分分批答案：C4、安徽省省融资性性担保公公司的注注册资本本的最低低限额为为人民币币（ ）万元元。A、2000 B、3300 C、4400

15、D、5500答案：D5、融资性性担保公公司的股股份可依依法转让让、继承承和赠与与，但发发起人或或出资人人持有的的股份自自融资性性担保公公司成立立之日起起（ ）年内内不得转转让或质质押；融融资性担担保公司司董事、监监事和高高级管理理人员持持有的股股份，在在任职期期间内不不得转让让或质押押。A、1 BB、2 C、33 D、44 答案：B注册资本在在人民币币50000万元元以上（含含50000万元元）的融融资性担担保公司司由（ ）审审批：注注册资本本在人民民币50000万万元以下下的由设设区的市市政府金金融办（或或政府指指定部门门）审批批，报省省政府金金融办备备案。 A、省政府府金融办办 BB、市政

16、政府金融融办 C、政政府指定定部门 D、市市政府答案：A融资性担保保公司合合并的，应应在合并并决议批批准之日日起（ ）日日内通知知债权人人。 A、3 BB、5 C、110 DD、155答案：C融资性担保保公司有有重大违违法经营营行为，不不予撤销销将（ ）的的，由行行业主管管部门予予以撤销销。 严重危害市市场秩序序 BB、损害害公共利利益 C、对公司司有轻微微损失 D、导导致公司司亏损答案：ABB融资性担保保公司解解散的原原因有（ ）。 章程规定的的解散事事由出现现 B、股股东大会会决议解解散 C、因合并并或者分分立需要要解散 D、依依法被吊吊销营业业执照或或者被撤撤销答案：ABBCD、判断题

17、设立融资性性担保公公司及分分支机构构，应当当经监管管机构部部门审查查批准。（） 融资性担保保公司的的注册资资本来源源必须真真实合法法，可以以是实物物资本。（） 3、融资性性担保公公司注册册资本的的最低限限额为人人民币4400万万元。（）4、融资性性担保公公司不能能清偿到到期债务务，并且且资产不不足以清清偿全部部债务或或者明显显缺乏清清偿能力力的，应应当依法法实施破破产。（）、简答题 1、设设立融资资性担保保公司，应应当具备备哪些条条件？答案：设立立融资性性担保公公司，应应当具备备以下条条件：（一一）有符符合中中华人民民共和国国公司法法规定定的章程程；（）有具备备持续出出资能力力的股东东； （）

18、有符合合本办法法规定的的注册资资本； （）有符合合任职资资格的董董事、监监事和高高级管理理人员； （）有具备备专业知知识和从从业经验验的工作作人员； （）有健全全的组织织结构、内内部控制制和风险险管理制制度； （）有符合合要求的的营业场场所； （）符合政政府对融融资性担担保业统统筹规划划、合理理布局的的总体要要求； （）省联席席会议及及行业主主管部门门规定的的其他条条件。 2、申申请融资资性担保保公司董董事、监监事和高高级管理理人员任任职资格格，应符符合哪些些条件？答案：（一一）董事事、监事事应具备备与其履履行职责责相适应应的知识识、经验验及能力力；（）董事长长和高级级管理人人员应具具备从事事金融或或经济管管理的职职业经历历，掌握握任职专专业知识识； （）董事、监监事和高高级管理理人员没没有犯罪罪记录和和不良信信用记录录。 申请设立融融资性担担保公司司，应向向行业主主管部门门提交哪哪些文件件、资料料？ 答案：（一一）申请请书，应应当载明明拟设立立融资性性担保公公司的名名称、住住所、注注册资本本和业务务范围等等事项；（二）可行行性研究究报告；（三）章程程草案；（四）股东东名册及及其出资资额、股股权结构构；（五）股东东出资的的验资证证明以及及持有注注册资本本的5%以上股股东的资资