上海银行企业现金管理业务操作规程

1、 PAGE 42上海银行企业现金管理业务操作规程【拟稿部门门】产品品开发部部【签发日期期】20008年年10月月21日【发布文号号】上海海银行产产品2200883号【印发日期期】20008年年10月月30日【生效日期期】20008年年10月30日【备案批准准】否【规章层级级】操作作规章【汇编定位位】产品品开发企业现现金管理理业务第一章 总 则 第第一条 宗旨旨 为为规范开开展企业业现金管管理业务务，统一一操作流流程，有有效防范范风险，根根据上上海银行行企业现现金管理理业务管管理办法法（上上海银行行公金220088288号）及及相关规规章制度度，特制制定本操操作规程程。 第第二条 基本本概念 （

2、一一）企业业现金管管理业务务是指基基于企业业现金管管理平台台，由银银行向公公司客户户提供的的，以企业业现金流流动性管管理为核核心，集集交易性性管理和和投融资资管理为为一体的的综合性性金融解解决方案案。其目目的是对对企业现现金资产产流入、流流出及存存量的运运作进行行统筹规规划，帮帮助企业业在保证证流动性性的基础础上，追追求财务务效益最最大化。 （二二）企业业现金管管理平台台是指利利用Innterrnett网络，为为企业客客户提供供自助、安安全、实实时的企企业现金金管理服服务的电电子化金金融服务务系统。 第第三条 系统统架构 企企业现金金管理平平台由企企业现金金管理平平台企业业端（以以下简称称“企

3、业端端”）、统统一签约约平台系系统（以以下简称称“签约平平台”）组成成。T224核心心业务系系统与企企业现金金管理平平台通过过接口连连接，共共同为客客户提供供企业现现金管理理服务。 （一一）企业业端。是是提供给给企业客客户使用用的，由由客户通通过Innterrnett网络访访问并自自助操作作各类企企业现金金管理业业务的系系统平台台。 （二二）签约约平台。是是银行内内部操作作员使用用的，对对企业现现金管理理客户进进行开户户和维护护管理、部部分业务务后台处处理、参参数管理理，并提供供业务查查询和报报表的系系统平台台。 （三三）T224核心心业务系系统。处处理客户户从企业业端发起起的交易易账务，同同

4、时生成成凭证和和报表数数据。 第第四条 主要要业务功功能 企企业现金金管理平平台主要要业务功功能包括括： （一一）账户户管理 提提供直观观清晰的的单个客客户或集集团客户户的账户户管理架架构、灵灵活的自自定义账账户分组组。提供供客户本本、外币币活期存存款、定定期存款款、通知知存款、贷贷款的查查询服务务。 （二二）收付付款管理理 提提供企业业内付款款、行内内转账（企企业对外外付款）、跨跨行交换换和跨行行汇款四四种支付付结算方方式。同同时，还还向客户户提供了了批量付付款、预预约付款款、集团团账户委委托查询询和转账账、支票票直通车车等增值值服务功功能。 （三三）流动动性管理理 包包括资金金归集、集集团

5、内部部资金计计价、集集团头寸寸共享、虚虚拟分户户核算等等多种产产品模型型。 （四四）投融融资管理理第三方方存管业业务 包证银转银转查账额转易查管户交细选算等模 （五五）国际际业务 提汇汇请用立等申能 第第五条 业务务开办网网点 企企业现金金管理业业务的开开办机构构为总行行营业部部、各分分行、各区支支行本部部（以下下简称“分支行行”）。 原原则上，客客户应向向其结算算账户开开户网点点所属的的分支行行申请办办理企业业现金管管理平台台业务。对对于在不不同分支支行开立立了结算算账户的的企业或或集团企企业，客客户可根根据业务务需要选选择相应应的分支支行申请请办理企企业现金金管理平平台业务务。第二章 企业

6、现现金管理理平台开开户流程程 第第六条 申请请材料提提交 （一一）客户户申请办办理企业业现金管管理平台台开户业业务，可可以向分分支行本本部营业业部提出出申请，也也可直接接向其客客户经理理提出申申请。 （二二）分支支行将相相关申请请材料打打印后提提供客户户填写，或或客户直直接在现现金管理理网站上上下载后后打印填填写。客客户需提提交如下下材料： 11、上上海银行行企业现现金管理理平台开开户及数数字证书书申请表表（以以下简称称“企业业开户申申请表”，见附件1），一式两份，须加盖客户公章和法人章； 22、若申申请账号号或操作作员较多多导致企企业开户户申请表表不够够填写的的，可填填写上上海银行行企业现现

7、金管理理平台开开户及数数字证书书申请表表附表表（以以下简称称“企业业开户申申请表附表”，见附件2），须加盖客户公章和法人章； 33、企业业营业执执照复印印件（加加盖公章章）； 44、企业业代码证证复印件件（加盖盖公章）； 55、如企企业开户户申请表表中“功能模模式”选择为为“有操作作员”的，须须提供操操作员身身份证复复印件（每每个操作作员一份份）。 第第七条 受理理审核 一请填成由或经交行部 （二二）分支支行营业业部收到到客户递递交的申申请材料料，应与与客户充充分沟通通，并对对以下内内容进行行审查确确认： 11、确认认客户是是否已阅阅知企企业开户户申请表表中SSHECCA单位位证书申申请/更更

8、新责任任书的的相关内内容； 22、客户户提交的的各项申申请材料料份数齐齐全、填填写务必必清晰、不不得涂改改，内容容真实完完整； 33、客户户是否按按照填表表须知的的要求完完整填写写企业业开户申申请表，客客户意图图是否表表示准确确清晰； 44、审核核客户开开通账户户的账号号户名一一致，审审验账户户预留印印鉴并加加盖经办办人名章章。对于于不允许许客户查查询、转转账的账账号，必必须用红红线划销销，同时时划销表表中空格格栏； 55、若企企业开户户申请表表中填填写了“其他企企业授权权账户”（即下下挂非本本企业客客户账户户），则则申请人人需提供供每个授授权账户户所属企企业的授授权书，授授权书同同本操作作规

9、程第第十一条条中规定定的集集团及账账户授权权书； 66、参照照上海海银行企企业现金金管理收收费标准准（以以下简称称“收费费标准”，见附件3）与客户协商确认收费项目和收费金额，并填写在企业开户申请表中的收费栏位； 77、审核核收费账账户是否否为“开通账账号本本企业账账号”中的账账号； 88、客户户公章、法法人章是是否清晰晰齐全、真真实有效效。 （三三）材料料审核无无误，受受理分支支行在企企业开户户申请表表及企企业开户户申请表表-附表表（如如有）上上加盖经经办、复复核人名名章和分分支行公公章。 （四四）当出出现以下下事项时时，上海海地区分分支行还还需将全全套申请请资料提提交总行行公司金金融部审审批

10、，上海以以外地区区分行可可自行审审批： 11、协商商收费金金额低于于收费费标准中中规定的的“标准收收费金额额”； 22、出现现下挂非非本企业业客户账账户。 （五五）总行行公司金金融部收收到分支支行提交交的申请请材料后后进行评评估，同同意客户户开户申申请的，应应在企企业开户户申请表表上加加盖部门门公章或或负责人人签章，并并将企企业开户户申请表表复印印一份留留存。 第第八条 签订订协议 客客户开户户申请审审核（或或审批）通通过，分分支行与与客户签签订上上海银行行企业现现金管理理平台服服务协议议书（见见附件44），一一式两份份，客户户和分支支行分别别加盖公公章和法法人章。 第第九条 开户户操作 （一

11、一）系统统开户 协协议签订订后，分分支行营营业部根根据申请请表格内内容，按按照上上海银行行企业现现金管理理平台银银行操作作员使用用手册(见附件件18)在签约约平台进进行如下下开户操操作： 11、进行行“企业客客户开户户”交易操操作； 22、进行行“企业收收费维护护”交易操操作； 33、进行行“企业客客户维护护操作作员证书书申请”交易操操作； 44、进入入“未签约约账户维维护”交易查查询有无无未签约约成功账账户，若若有重新新发起签签约。若若持续签签约失败败的账户户，可联系系总行产产品开发发部查明明原因。 交交易完成成后通过过凭证打打印交易易打印企企业客户户开户凭凭证及收收费设置置凭证（AA4纸）

12、，一一式两份份。凭证证上需加加盖经办办、复核核人名章章和业务务章，如如分页打打印的凭凭证上无无内容，需需加盖“本页无无内容”章。 （二二）颁发发USBB-keey 完完成系统统开户后后，向客客户颁发发USBB-keey，每每个企业业操作员员一个UUSB-keyy，办理理好签收收记录。 （三三）密码码传递 开开户成功功后，系系统会自自动将操操作员登登录密码码通过电电子邮件件和短信信的方式式发送给给企业业开户申申请表中中登记的的企业操操作员。操操作员号号记载在在开户凭凭证中。数数字证书书由客户户自行下下载安装装，数字字证书密密码初始始设定为为96228888。 （四四）申请请材料的的处理 开开户完

13、成成后，分分支行将将企业业开户申申请书（一一份）、企企业开户户申请表表-附表表（一一份，如如有）、上上海银行行企业现现金管理理平台服服务协议议书（一一份）、开开户凭证证（一份份）和收收费设置置凭证（一一份）、上上海银行行企业现现金管理理平台客客户使用用手册（一一份，见见附件117）交交客户。余余下一份份申请材材料和凭凭证在分分支行留留存。 对对未通过过审批的的企业，应应将全部部申请材材料退还还客户。 第第十条 客户户使用 （一一）客户户操作员员登陆现现金管理理平台网网站，自自行下载载客户端端安装成成功后，再再下载数数字证书书，完成成后登陆陆现金管管理平台台进行交交易。登登录成功功后，客客户应及

14、及时更改改登录密密码和证证书密码码。 （二二）如客客户需银银行提供供安装支支持服务务，由开开户分支支行安排排人员支支持。 （三三）对于于优质客客户，若若希望对对现金管管理平台台的系统统使用进进行培训训的，由由分支行行联系总总行公司司金融部部，经总总行公司司金融部部认可后后联系总总行产品品开发部部共同对对客户进进行系统统使用培培训。 第第十一条条 集集团开户户 （一一）上海海银行企企业现金金管理平平台集团团开户包包含两部部分内容容，分别别为集团团关系设设置和账账户委托托查询转转账。 （二二）在进进行集团团开户前前，集团团本部和和集团内内各成员员单位必必须已经经是上海海银行现现金管理理平台的的客户

15、。 （三三）申请请材料提提交 集集团客户户申请办办理企业业现金管管理平台台集团开开户业务务的，原原则上需需向集团团本部现现金管理理平台开开户的分分支行提提出申请请，提交交以下申申请材料料： 11、集团团本部填填写的上上海银行行企业现现金管理理平台集集团开户户/变更更申请表表（以以下简称称“集团团申请表表”，见附附件5）一一式两份份，须加加盖客户户公章和和法人章章； 22、各成成员单位位填写的的上海海银行企企业现金金管理平平台集团团成员及及账户授授权书（以以下简称称“集团团及账户户授权书书”，见附附件6），须须加盖客客户公章章。 （四四）受理理审核 分分支行营营业部收收到集团团客户递递交的申申请

16、材料料，应对对以下内内容进行行审查： 11、客户户提交的的各项申申请材料料份数齐齐全，填填写务必必清晰、不不得涂改改，内容容真实完完整； 22、客户户是否按按照填表表须知的的要求完完整填写写集团团申请表表，客客户意图图是否表表示准确确清晰； 33、集团团本部及及集团成成员都已已是上海海银行企企业现金金管理平平台客户户； 44、审核核客户所所填列的的集团成成员公司司（单位位）或委委托账号号，都已已提供集集团及账账户授权权书，填写的的委托账账户的账账号户名名一致； 55、客户户公章、法法人章是是否清晰晰齐全、真真实有效效。 材材料审核核无误，受受理分支支行在集集团申请请表上上用红线线划销空空格栏，

17、并并加盖经经办、复复核人名名章和分分支行公公章。 （五五）集团团开户操操作 分分支行营营业部根根据申请请表内容容在签约约平台进进行企业业集团开开户操作作。交易易完成后后通过凭凭证打印印交易打打印集团团开户凭凭证（AA4纸），一一式两份份。凭证证上需加加盖经办办、复核核人名章章和业务务章，如如分页打打印的凭凭证上无无内容，需需加盖“本页无无内容”章。 集集团开户户完成后后，分支支行将集集团申请请表（一一份）、集集团开户户凭证（一一份）交交客户。余余下的集集团申请请表（一一份）、集集团及账账户授权权书、集集团开户户凭证（一一份）一一并留存存。 对对未通过过审批的的，应将将全部申申请材料料退还集集团

18、客户户。第三章 企业现现金管理理平台功功能变更更 第第十二条条 功功能变更更内容 企企业现金金管理平平台客户户功能变变更，包包括基本本信息维维护、下下挂账户户维护、授授权模式式维护、开开通业务务维护、企企业操作作员维护护、操作作员USSBkkey和和证书维维护、重重置操作作员登录录密码、收收费维护护等。 第第十三条条 申申请材料料提交 客客户申请请办理企企业现金金管理平平台功能能变更，需需向现金金管理平平台开户户行提交交以下材材料： （一一）上上海银行行企业现现金管理理平台变变更申请请表（以以下简称称“企业业变更申申请表”，见附件7）一式两份，须加盖客户公章和法人章。 （二二）如客客户申请请新

19、增操操作员，须须提供操操作员身身份证复复印件。 （三三）如客客户新增增“其他企企业授权权账户”，则申申请人还还需提供供集团团及账户户授权书书。 第第十四条条 受受理审核核 （一一）分支支行营业业部收到到客户变变更申请请后，应应参照本本规程第第七条的的要求对对申请材材料进行行严格审审核。同同时，审审核企企业变更更申请表表时需需注意以以下事项项： 11、若客客户申请请新增账账户，则则需检查查是否已已在企企业变更更申请表表中写写明新账账户应分分配的相相应企业业操作员员； 22、若客客户申请请注销账账户的，应应提示客客户确认认该账户户是否已已参与集集团资金金归集、集集团内部部资金计计价或虚虚拟分户户业

20、务，若若有，则则在通过过集团资资金归集集变更/集团内内部资金金计价变变更/虚虚拟分户户变更取取消相关关账户前前，该账账户不能能注销； 33、若客客户申请请新开通通业务功功能的，则则需检查查是否已已在企企业变更更申请表表中写写明新业业务功能能应分配配的相应应企业操操作员； 44、若企企业在现现金管理理平台已已经定义义资金归归集计划划或集团团内部资资金计价价计划的的，应先先删除计计划后，方方可申请请取消集集团资金金归集或或集团内内部资金金计价功功能； 55、若客客户申请请密码重重置的，必必须准确确填写手手机号码码和EMMAILL地址，申申请成功功后上海海银行将将发送登登陆密码码至企业业操作员员的手

21、机机和电子子邮箱中中； 66、若由由于USSBKKey遗遗失、损损坏、锁锁定等原原因需申申请更换换新USSBKKey，数数字证书书也需申申请更新新。若由由于数字字证书已已经过期期等原因因,则仅仅需申请请更新数数字证书书。 （二二）材料料审核无无误，受受理分支支行在企企业开户户申请书书及企企业开户户申请表表-附表表（如如有）上上加盖经经办、复复核人名名章和分分支行公公章。 （三三）当出出现以下下事项时时，上海海地区分分支行还还需将全全套申请请资料提提交总行行公司金金融部审审批，上海以以外地区区分行可可以自行行审批： 11、协商商收费金金额低于于收费费标准中中规定的的“标准收收费金额额”； 22、

22、出现现下挂非非本企业业客户账账户。 （四四）总行行公司金金融部收收到分支支行提交交的申请请材料后后进行评评估，同同意客户户开户申申请的，应应在企企业变更更申请表表上加加盖部门门公章或或负责人人签章，并并将企企业变更更申请表表复印印一份留留存。 第第十五条条 变变更操作作 （一一）系统统操作 审审核/审审批通过过后，分分支行根根据申请请表格内内容，在在签约平平台进行行如下变变更操作作： 11、若申申请变更更基本信信息，进进行“企业客客户维护护基本本信息维维护”交易操操作； 22、若申申请变更更下挂账账户，进进行“企业客客户维护护下挂挂账户维维护”交易操操作； 33、若申申请变更更授权模模式，进进

23、行“企业客客户维护护授权权模式维维护”交易操操作； 44、若申申请变更更开通业业务，进进行“企业客客户维护护开通通业务维维护”交易操操作； 55、若申申请新增增、变更更、冻结结/解冻冻企业操操作员，进进行“企业客客户维护护企业业操作员员维护”交易操操作； 66、若申申请重置置操作员员密码，进进行“企业客客户维护护操作作员密码码重置”交易操操作； 77、若申申请企业业操作员员USBB-Keey更换换及数字字证书更更新，进进行“企业客客户维护护操作作员证书书申请”交易操操作； 88、若申申请变更更收费标标准的，进进行“企业客客户开户户企业业收费维维护”交易操操作。 交交易完成成后通过过凭证打打印交

24、易易并打印印企业客客户维护护凭证及及收费维维护凭证证（A44纸），一一式两份份。凭证证上需加加盖经办办、复核核人名章章和业务务章，如如分页打打印的凭凭证上无无内容，需需加盖“本页无无内容”章。 （二二）USSBkkey处处理 若若企业操操作员发发生USSBkkey遗遗失、物物理损坏坏或锁定定（密码码连续输输入错误误10次次以上）等等原因无无法使用用，应向向开户行行发起企企业操作作员USSB-KKey更更换及数数字证书书更新申申请。 分分支行在在系统中中进行“企业客客户维护护操作作员证书书申请”交易操操作后，向向客户颁颁发新UUSB-keyy，并办办理好签签收记录录。 （三三）证书书更新 企企业

25、操作作员数字字证书有有效期为为一年，有有效期届届满前，现现金管理理平台自自动提醒醒客户更更新证书书，企业业操作员员登陆企企业端后后可自行行下载更更新证书书。 若若企业操操作员未未及时更更新导致致证书过过期，企企业操作作员将无无法登陆陆现金管台时必开发业员证新分在中客护作书操方用 （四四）操作作员密码码发送 客客户申请请重置操操作员密密码，开开户行进进行“企业客客户维护护操作作员密码码重置”交易操操作后，新新密码会会发送到到操作员员的手机机和电子子邮箱中中。 （五五）申请请材料的的处理 开开户完成成后，分分支行将将企业业变更申申请表（一一份）、企企业维护护凭证（一一份）、收收费维护护凭证（一一份

26、，或或有）交交客户。余余下一份份申请材材料和凭凭证在分分支行留留存。 对对未通过过审批的的企业，应应将全部部变更申申请材料料退还客客户。 第第十六条条 集集团客户户变更 （一一）企业业现金管管理平台台集团客客户的功功能变更更，包括括集团关关系变更更和账户户委托查查询转账账功能变变更。 （二二）申请请材料提提交 客客户申请请办理企企业现金金管理平平台集团团客户变变更，需需向集团团开户行行提交以以下材料料： 11、集集团申请请表一一式两份份，须加加盖客户户公章和和法人章章； 22、若集集团客户户新增成成员单位位或新增增账户委委托，须须提供集集团及账账户授权权书，并并加盖客客户公章章。 （三三）受理

27、理审核 分分支行营营业部收收到集团团客户变变更申请请后，参参照本规规程第十十一条的的要求对对申请材材料进行行严格审审核。 材材料审核核无误，受受理分支支行在集集团申请请表上上用红线线划销空空格栏，并并加盖经经办、复复核人章章和分支支行公章章。 （四四）变更更操作 审审核通过过后，分分支行营营业部根根据申请请表格内内容，在在签约平平台进行行如下变变更操作作： 11、若申申请变更更集团成成员关系系，进行行“集团客客户维护护集团团关系维维护”交易操操作； 22、若申申请变更更账户委委托功能能，进行行“集团客客户维护护账户户委托维维护”交易操操作。 交交易完成成后通过过凭证打打印交易易并打印印集团变变

28、更凭证证（A44纸），一一式两份份。凭证证上需加加盖经办办、复核核人名章章和业务务章，如如分页打打印的凭凭证上无无内容，需需加盖“本页无无内容”章。 集集团变更更完成后后，分支支行将集集团申请请表（一一份）、集集团开户户凭证（一一份）交交客户。余余下的集集团申请请表（一一份）、集集团及账账户授权权书、集集团开户户凭证（一一份）一一并留存存。 对对未通过过审批的的，应将将全部申申请材料料退还集集团客户户。第四章 付款业业务后台台处理流流程 第第十七条条 行行内转账账 （一一）行内内转账是是客户通通过企业业现金管管理平台台发起的的上海银银行系统统内转账账业务。包包括收付付款人同同一网点点内转账账、

29、区域域内跨网网点转账账和跨区区域转账账三种情情况。行行内转账账资金实实时到账账。 （二二）系统统自动账账务处理理 客客户通过过企业现现金管理理平台发发起的行行内转账账业务，TT4核心心业务系系统的账账务处理理规则同同行内通通存通兑兑业务。 11、借方方账户开开户网点点会计分分录： 借借：2001单位位活期存存款-付付款人 贷：4077-0001支行行间往来来 22、贷方方账户开开户网点点会计分分录： 借借：4007-0001支支行间往往来 贷：2011单位活活期存款款-收款款人 （三三）日终终处理 借借、贷方方账户的的开户网网点在每每日营业业结束前前，通过过T244核心业业务系统统生成并并打印

30、企企业现金金管理行行内转账账日间交交易报表表.付款款、企企业现金金管理行行内转账账日间交交易报表表.收款款日间间报表，作作为2001科目目传票与与网点表表内轧账账单进行行勾对。 （四四）批量量凭证及及报表 TT24核核心业务务系统次次日分别别在借、贷贷方账户户开户网网点生成成企业业现金管管理行内内转账报报表.付付款和和企业业现金管管理行内内转账报报表.收收款报报表，分分支行打打印留存存。 系系统次日日分别生生成一联联企业业现金管管理行内内转账凭凭证.付付款和和一联企企业现金金管理行行内转账账凭证收收款，借借、贷方方账户开开户网点点通过凭凭证系统统打印作作为客户户回执。 第第十八条条 跨跨行交换

31、换 （一一）跨行行交换是是客户通通过企业业现金管管理平台台发起的的同城跨跨行转账账业务（即即参加同同城交换换的业务务）。 （二二）系统统自动账账务处理理 11、划收收款项的的会计分分录： 借借：2001单位位活期存存款-付付款人 贷：2611-0008待划划转网上上银行业业务款项项 22、提出出交换的的会计分分录： 借借：2661-0008待待划转网网上银行行业务款款项 贷：4088同城交交换清算算 （三三）日间间业务操操作 11、由系系统根据据企业网网银清算算时间及及收款行行交换场场次，自动将将业务归归集至上上午场或或下午场场； 22、借方方账户开开户网点点所属的的交换主主办行，在在本场企企

32、业网银银清算时时间截止止后，通通过T224核心心业务系系统生成成凭证，然然后再通通过凭证证系统打打印本场场提出交交换的一一式四联联企业业现金管管理同城城转账凭凭证，其其中一联联作客户户回执，一一联作2201科科目借方方凭证，其其余两联联提出交交换； 33、在TT24核核心业务务系统中中生成并并打印企企业现金金管理提提出交换换日间交交易报表表，并并根据报报表汇总总金额手手工缮制制一套2261科科目和4408科科目的内内部转账账凭证，报报表作附附件； 44、依据据2611科目和和4088科目转转账凭证证，核对对并在TT24核核心业务务系统中中完成中中间业务务提出清清算。 第第十九条条 跨行行汇款

33、（一一）跨行行汇款是是客户通通过企业业现金管管理平台台发起的的依托大大额支付付系统实实时对外外汇款的的转账业业务。客客户可以以向付款款人开户户网点以以外的其其他银行行转账汇汇款。 （二二）目前前企业现现金管理理平台的的跨行汇汇款功能能，实现现了大额额对外实实时支付付。即客客户从企企业端发发起交易易后系统统自动连连接大额额支付系系统对外外汇出汇汇款，实实时到账账。 （三三）系统统自动账账务处理理 11、借方方账户开开户网点点会计分分录： 借借：2001单位位活期存存款-付付款人 贷：4077-0001支行行间往来来 22、总行行代理柜柜会计分分录： 借借：4007-0001支支行间往往来 贷：1

34、110存存放中中中央银行行款项 （四四）日终终处理 借借方账户户开户网网点每日日在人民民银行大大额对账账结束后后，通过过T244核心业业务系统统查询企企业现金金管理平平台发起起的当日日跨行汇汇款交易易状态。对对对账失失败的记记录必须须进行抹抹账处理理。 （五五）批量量凭证及及报表 TT24核核心业务务系统次次日在借借方账户户开户网网点生成成企业业现金管管理跨行行汇款联联机交易易报表和和企业业现金管管理跨行行汇款抹抹账交易易报表。打打印后作作为2001科目目传票与与网点表表内轧账账单匹配配。 对对于跨行行汇款扣扣款成功功的交易易，系统统次日生生成一联联企业业现金管管理跨行行汇款凭凭证，借借方账户

35、户开户网网点通过过凭证系系统打印印作为客客户回执执。 第第二十条条 指指令异常常情况处处理 客客户发起起付款交交易后，现现金管理理平台企企业端返返回三类类结果：交易成成功、交交易失败败或交易易可疑。 （一一）若交交易失败败，表示示客户账账户扣款款未成功功，则客客户可以以重新发发起付款款。 （二二）若交交易可疑疑，表示示由于网网络通讯讯等原因因，系统统无法判判断交易易是否成成功。此此时分支支行应通通过签约约平台“指令处处理”交易更更新指令令状态，指指令状态态更新的的结果为为交易成成功或交交易失败败。分支支行每日日应及时时查询并并处理可可疑指令令。 （三三）若跨跨行汇款款交易可可疑指令令处理结结果

36、为交交易成功功的，柜柜员还需需同时进进行发送送报文处处理。 （四四）对于于跨行汇汇款交易易，交易易成功仅仅表示客客户账户户扣款成成功，客客户还需需通过“付款指指令查询询”进一步步查询汇汇款的最最终状态态。 11、若最最终状态态为“扣款成成功、报报文发送送成功、支支付成功功”，表示示该笔汇汇款已经经成功汇汇至收款款行； 22、若最最终状态态为“扣款成成功、报报文发送送失败”，企业业可联系系分支行行，柜员员先通过过T244核心业业务系统统“当日跨跨行汇款款交易查查询”确认电电文发送送失败，再再通过“现金管管理大额额抹账”交易进进行日间间抹账处处理，抹账后后客户可可以重新新发起跨跨行汇款款交易； 3

37、3、若最最终状态态为“扣款成成功、报报文发送送可疑”或“扣款成成功、报报文发送送成功”但支付付状态不不明，表表示不确确定是否否汇款成成功，此此时柜员员先通过过T244系统“当日跨跨行汇款款交易查查询”确定汇汇款的最最终状态态，若状状态为汇汇款失败败，可通通过“现金管管理大额额抹账”交易进进行日间间抹账处处理；若若为其他他状态，需需待每日日人民银银行大额额对账结结束后，再再查询汇汇款交易易状态，对对对账失失败的记记录进行行抹账处处理。 （五五）凡柜柜员通过过T244核心业业务系统统“现金管管理大额额抹账”交易进进行日间间抹账处处理的，均均需联系系客户告告知该笔笔跨行汇汇款转账账的处理理结果，提提

38、醒客户户重新发发起跨行行汇款交交易。 第第二十一一条 批量收收费 （一一）批量量收费是是客户申申请开通通企业现现金管理理平台功功能或发发生各类类转账交交易后，系系统根据据不同的的收费项项目和收收费频率率，在收收费周期期届满日日向收费费账号批批量扣收收的处理理。 （二二）系统统自动账账务处理理 收收费账户户开户网网点会计计分录： 借借：2001单位位活期存存款-付付款人 贷：5111-999-011单位电电子银行行业务收收入 （三三）凭证证及报表表 系系统于批批量收费费的次日日生成一一联企企业现金金管理收收费凭证证，借借方账户户开户网网点通过过凭证系系统打印印后作为为客户回回执。 TT24核核心

39、业务务系统于于批量收收费的次次日生成成企业业现金管管理扣费费成功报报表和和企业业现金管管理扣费费失败报报表报报表，分分支行打打印留存存。 （四四）欠费费处理 对对于欠费费系统将将每日日日末持续续扣收至至收妥为为止。分分支行应应定期通通过签约约平台“现金管管理收费费报表”查询客客户历次次批量扣扣收情况况，若客客户持续续90天天未缴清清欠费，分分支行有有权暂停停提供相相关业务务功能。第五章 国际业业务后台台处理流流程 第第二十二二条 外汇汇汇出汇款款申请 （一一）在现现金管理理平台设设置开通通客户外外汇汇出出汇款功功能时，必必须同时时设置我我行操作作该客户户外汇汇汇款交易易的审单单网点和和操作网网

40、点。审审单网点点和操作作网点由由总行外外汇业务务部审批批并录入入。 （二二）客户户提交外外汇汇出出汇款申申请交易易后，打打印汇出出汇款申申请书随随同相关关单据提提交至审审单网点点。审单单网点在在收到电电子及书书面申请请后，加加以审核核。审核核通过则则发送至至T244核心业业务系统统，审核核不通过过则选择择“撤销”并通知知客户。 （三三）通过过审单网网点审核核的外汇汇汇出汇汇款申请请信息，在在T244核心业业务系统统网点（现现金管理理平台设设置的操操作网点点）内自自动生成成一笔汇汇出汇款款交易,交易中中的汇款款人信息息、收款款人信息息、汇款款币种、金金额、收收款人账账户行、中中转行、承承担费用用

41、等字段段均自动动抓取汇汇款申请请中的对对应内容容。该网网点员工工补录、修修改相关关信息后后提交该该笔交易易，并经经复核后后即生成成MT1103报报文，报报文通过过SWIIFT系系统发送送成功后后即完成成该笔外外汇汇出出汇款。 （四四）客户户提交汇汇款申请请后，可可实时查查询交易易状态，按按照交易易进度，状状态分为为“等待银银行处理理”、“银行已已退回”、“银行正正在处理理”、“已完成成”或“失败”。 第第二十三三条 信用证证开立申申请 （一一）客户户在企业业端提交交信用证证开立申申请后，电电子申请请文件自自动发送送至签约约平台，相相关网点点操作员员登录签签约平台台，打印印纸质申申请书并并审核客

42、客户递交交的纸质质单据。审审核通过过，则选择择“确认”并在核核心系统统信用证证预录入入界面录录入相关关信息；审核不不通过，则选择择“撤销”并通知知客户。完完成预录录入后，流流转至信信用证开开立环节节。 （二二）分支支行外汇汇业务操操作员可可在签约约平台下下载申请请书的电电子文本本格式，可可将其中中条款内内容手工工复制至至T244系统信信用证开开立交易易的相关关字段。（三）外汇汇业务操操作员在在T244核心业业务系统统中提交交并复核核相关的的信用证证开立交交易，生生成MTT7000报文，报报文通过过SWIIFT系系统发送送成功后后即完成成该笔信信用证开开立。第六章 集团资资金归集集业务办办理流程

43、程 第第二十四四条 申请集集团资金金归集业业务的前前提 （一一）客户户申请集集团资金金归集业业务，必必须满足足以下前前提： 11、集团团本部必必须已在在上海银银行企业业现金管管理平台台开户并并开通集集团资金金归集功功能，并并分配至至相应操操作员； 22、集团团各成员员必须已已在上海海银行企企业现金金管理平平台开户户，并上上挂参与与资金归归集的账账户。 （二二）如果果客户不不满足上上述申请请条件，集集团本部部和各成成员可以以参照本本规程第第二章和和第三章章的规定定进行企企业客户户开户/变更申申请和处处理。 第第二十五五条 申请材材料提交交 客客户申请请办理集集团资金金归集业业务的，由由集团本本部

44、向其其开户的的分支行行提出申申请，提提交以下下申请材材料： （一一）集团团本部填填写上上海银行行企业现现金管理理平台集团资资金归集集业务申申请表（以以下简称称“集团团资金归归集申请请表”，见附附件8）一一式两份份，加盖盖客户公公章和法法人章。 （二二）集团团本部填填写集集团申请请表一一式两份份，发起起集团开开户/变变更申请请，将参参与资金金归集的的成员加加入集团团，并将将参与资资金归集集的账户户授权集集团本部部查询和和转账。 （三三）各成成员单位位填写集集团及账账户授权权书，加加盖客户户公章。若若客户同同时办理理集团开开户/变变更和集集团资金金归集业业务申请请，则每每个成员员的集集团及账账户授

45、权权书可可以合并并填写。 第第二十六六条 受理审审核 一支业到递申料对内行： 11、客户户提交的的各项申申请材料料是否齐齐全，填填写务必必清晰、不不得涂改改，内容容真实完完整； 22、集团团资金归归集功能能中的账账户必须须是集团团各成员员在现金金管理平平台中开开通的人人民币账账户； 33、审核核客户填填写的账账号户名名一致； 44、客户户公章、法法人章是是否清晰晰齐全、真真实有效效。 （二二）材料料审核无无误，受受理分支支行在集集团资金金归集申申请表和和集团团申请表表上用用红线划划销空格格栏，并并加盖经经办、复复核人名名章和分分支行公公章。 第第二十七七条 办理操操作 （一一）审核核通过后后，

46、分支支行营业业部根据据申请表表格内容容，若企企业未开开立过集集团客户户，则在签约约平台进进行如下下操作： 11、进行行“集团客客户开户户集团团关系设设置”交易操操作； 22、进行行“集团客客户开户户归集集账户设设置”交易操操作； 33、进行行“集团客客户开户户账户户委托设设置”交易操操作。 （二二）若已已经开立立集团客客户，则则在签约约平台进进行如下下操作： 11、进行行“集团客客户维护护集团团关系维维护”交易操操作； 22、进行行“集团客客户维护护归集集账户维维护”交易操操作； 33、进行行“集团客客户维护护账户户委托维维护”交易操操作。 （三三）交易易完成后后通过凭凭证打印印交易并并打印集

47、集团开户户凭证或或集团维维护凭证证（A44纸），一一式两份份。凭证证上需加加盖经办办、复核核人名章章和业务务章，如如分页打打印的凭凭证上无无内容，需需加盖“本页无无内容”章。 （四四）分支支行将集集团资金金归集申申请表（一一份）、集集团申请请表（一一份）、集集团开户户/维护护凭证（一一份）交交客户。余余下的集集团资金金归集申申请表（一一份）、集集团申请请表（一一份）、集集团及账账户授权权书以以及相关关凭证一一并留存存。 （五五）对未未通过审审批的，应应将全部部申请材材料退还还集团客客户。 第第二十八八条 集团资资金归集集业务功功能变更更流程 （一一）集团团资金归归集业务务变更功功能包括括新增归

48、归集账户户和删除除归集账账户。 （二二）客户户申请办办理集团团资金归归集业务务变更的的，由集集团本部部向其开开户的分分支行提提出申请请，提交交以下申申请资料料： 11、提交交集团团资金归归集申请请表一一式两份份，加盖盖客户公公章和法法人章； 22、若变变更功能能包括新新增资金金归集账账户，集集团本部部还需填填写集集团申请请表一一式两份份，发起起集团变变更申请请，将参参与资金金归集的的成员加加入集团团，并将将参与资资金归集集的账户户授权集集团本部部查询和和转账； 33、若变变更功能能包括新新增资金金归集账账户，成成员单位位需填写写集团团及账户户授权书书，加加盖客户户公章。若若客户同同时办理理集团

49、变变更和集集团资金金归集业业务申请请，则每每个成员员的集集团及账账户授权权书可可以合并并填写。 （三三）分支支行营业业部收到到集团资资金管理理变更申申请后，参参照本规规程第二二十六条条的要求求对申请请材料进进行严格格审核。材材料审核核无误，分分支行在在申请表表格上用用红线划划销空格格栏，并并加盖经经办、复复核人名名章和分分支行公公章。 （四四）审核核通过后后，分支支行营业业部在签签约平台台进行如如下操作作： 11、进行行“集团客客户维护护归集集账户设设置”交易操操作； 22、若由由新增归归集账户户，进行行“集团客客户维护护账户户委托设设置”交易操操作； 33、若由由新增归归集账户户且新增增账户

50、所所属客户户为集团团新增成成员，还还需进行行“集团客客户维护护集团团关系设设置”交易操操作。 （五五）交易易完成后后通过凭凭证打印印交易并并打印集集团维护护凭证（AA4纸），一一式两份份。凭证证上需加加盖经办办、复核核人名章章和业务务章，如如分页打打印的凭凭证上无无内容，需需加盖“本页无无内容”章。 （六六）分支支行将集集团资金金归集申申请表（一一份）、集集团申请请表（一一份，或或有）、集集团维护护凭证（一一份）交交客户。余余下的集集团资金金归集申申请表（一一份）、集集团申请请表（一一份，或或有）、集集团及账账户授权权书（或或有）以以及相关关凭证一一并留存存。对未未通过审审批的，应应将全部部申

51、请材材料退还还集团客客户。 第第二十九九条 集团资资金归集集交易的的后台处处理 一户企金平义资集后的划易及发主拨的处则内业 系系统自动动账务处处理如下下： 11、借方方账户开开户网点点会计分分录： 借借：2001单位位活期存存款-付付款人 贷：4077-0001支行行间往来来 22、贷方方账户开开户网点点会计分分录： 借借：4007-0001支支行间往往来 贷：2011单位活活期存款款-收款款人 （二二）批量量凭证及及报表 TT24核核心业务务系统次次日分别别在借、贷贷方账户户开户网网点生成成企业业现金管管理行内内转账报报表.付付款和和企业业现金管管理行内内转账报报表.收收款报报表，分分支行打

52、打印留存存。 系系统次日日分别生生成一联联企业业现金管管理行内内转账凭凭证.付付款和和一联企企业现金金管理行行内转账账凭证.收款，借借、贷方方账户开开户网点点通过凭凭证系统统打印作作为客户户回执。第七章 集团内内部资金金计价业业务办理理流程 第第三十条条 申申请集团团内部资资金计价价业务的的前提 （一一）客户户申请集集团内部部资金计计价业务务，必须须满足以以下前提提： 11、集团团本部必必须已在在上海银银行企业业现金管管理平台台开户并并开通集集团内部部资金计计价功能能，并分分配至相相应操作作员； 22、集团团各成员员必须已已在上海海银行企企业现金金管理平平台开户户，并上上挂参与与内部计计价的账

53、账户。 （二二）如果果客户不不满足上上述申请请条件，集集团本部部和各成成员可以以参照本本规程第第二章和和第三章章的规定定进行企企业客户户开户/变更申申请和处处理。 第第三十一一条 申请材材料提交交 客客户申请请办理集集团内部部资金计计价业务务的，由由集团本本部向其其开户的的分支行行提出申申请，提提交以下下申请材材料： （一一）集团团本部填填写上上海银行行企业现现金管理理平台集团内内部资金金计价业业务申请请表（以以下简称称“集团团内部资资金计价价申请表表”，见附附件9）一一式两份份，加盖盖客户公公章和法法人章。 （二二）集团团本部填填写集集团申请请表一一式两份份，发起起集团开开户/变变更申请请，

54、将参参与资金金归集的的成员加加入集团团，并将将参与资资金归集集的账户户授权集集团本部部查询和和转账。 （三三）各成成员单位位填写集集团及账账户授权权书，加加盖客户户公章。若若客户同同时办理理集团开开户/变变更和集集团资金金归集业业务申请请，则每每个成员员的集集团及账账户授权权书可可以合并并填写。 第第三十二二条 受理审审核 （一一）分支支行营业业部收到到申请材材料，应应对以下下内容进进行审查查： 11、客户户提交的的各项申申请材料料是否齐齐全，填填写务必必清晰、不不得涂改改，内容容真实完完整； 22、参与与集团集集团内部部资金计计价的账账户必须须是集团团各成员员在现金金管理平平台中开开通的人人

55、民币账账户； 33、审核核客户填填写的账账号户名名一致； 44、客户户公章、法法人章是是否清晰晰齐全、真真实有效效。 （二二）材料料审核无无误，受受理分支支行在集集团内部部资金计计价申请请表和和集团团申请表表上用用红线划划销空格格栏，并并加盖经经办、复复核人名名章和分分支行公公章。 第第三十三三条 办理操操作 （一一）协议议签订后后，分支支行营业业部根据据申请表表格内容容，若企企业未开开立过集集团客户户，则在签约约平台进进行如下下操作： 11、进行行“集团客客户开户户集团团关系设设置”交易操操作； 22、进行行“集团客客户开户户委托托贷款设设置”交易操操作； 33、进行行“集团客客户开户户账户

56、户委托设设置”交易操操作。 （二二）若已已经开立立集团客客户，则则在签约约平台进进行如下下操作： 11、进行行“集团客客户维护护集团团关系维维护”交易操操作； 22、进行行“集团客客户维护护委托托关系维维护”交易操操作； 33、进行行“集团客客户维护护账户户委托维维护”交易操操作。 （三三）交易易完成后后通过凭凭证打印印交易并并打印集集团开户户凭证或或集团维维护凭证证（A44纸），一一式两份份。凭证证上需加加盖经办办、复核核人名章章和业务务章，如如分页打打印的凭凭证上无无内容，需需加盖“本页无无内容”章。 （四四）分支支行将集集团内部部资金计计价申请请表（一一份）、集集团申请请表（一一份）、集

57、集团开户户/维护护凭证（一一份）交交客户。余余下的集集团内部部资金计计价申请请表（一一份）、集集团申请请表（一一份）、集集团及账账户授权权书以以及相关关凭证一一并留存存。 （五五）对未未通过审审批的，应应将全部部申请材材料退还还集团客客户。 第第三十四四条 集团内内部资金金计价功功能变更更流程 （一一）集团团内部资资金计价价业务变变更功能能包括新新增/变变更/删删除委托托贷款账账户组。其其中，变更委委托贷款款账户组组中包括括新增下下级账户户、注销销下级账账户和变变更委托托贷款利利率和税税率。 （二二）客户户申请办办理集团团内部资资金计价价功能变变更的，由由集团本本部向其其开户的的分支行行提出申

58、申请，提提交以下下申请资资料： 1交团资价表式加户和章 22、若变变更功能能包括新新增委托托贷款账账户组，或或新增下下级账户户的，集集团本部部还需填填写集集团申请请表一一式两份份，发起起集团变变更申请请，将参参与集团团内部资资金计价价的成员员加入集集团，并并将参与与集团内内部资金金计价的的账户授授权集团团本部查查询和转转账； 33、若变变更功能能包括新新增集团团内部资资金计价价账户，成成员单位位需填写写集团团及账户户授权书书，加加盖客户户公章。若若客户同同时办理理集团变变更和集集团内部部资金计计价业务务申请，则则每个成成员的集集团及账账户授权权书可可以合并并填写。 （三三）分支支行营业业部收到

59、到集团内内部资金金计价变变更申请请后，参参照本规规程第三三十二条条的要求求对申请请材料进进行严格格审核。材材料审核核无误，分分支行在在申请表表格上用用红线划划销空格格栏，并并加盖经经办、复复核人名名章和分分支行公公章。 （四四）审核核通过后后，分支支行营业业部在签签约平台台进行如如下操作作： 11、进行行“集团客客户维护护集团团关系维维护”交易操操作； 22、进行行“集团客客户维护护委托托关系维维护”交易操操作； 33、进行行“集团客客户维护护账户户委托维维护”交易操操作。 （五五）交易易完成后后通过凭凭证打印印交易并并打印集集团维护护凭证（AA4纸），一一式两份份。凭证证上需加加盖经办办、复

60、核核人名章章和业务务章，如如分页打打印的凭凭证上无无内容，需需加盖“本页无无内容”章。 （六六）分支支行将集集团内部部资金计计价申请请表（一一份）、集集团申请请表（一一份，或或有）、集集团维护护凭证（一一份）交交客户。余余下的集集团内部部资金计计价申请请表（一一份）、集集团申请请表（一一份，或或有）、集集团及账账户授权权书（或或有）以以及相关关凭证一一并留存存。对未未通过审审批的，应应将全部部申请材材料退还还集团客客户。 第第三十五五条 集团内内部资金金计价交交易的后后台处理理 （一一）客户户通过企企业现金金管理平平台定义义集团内内部资金金计价归归集计划划后产生生的批量量划拨交交易，以以及在线