银行分支机构管理流程

1、44第第 页共19页职责要求：初步审核新增申请和可行性报告操作规范：按照监管部门相关要求初步审核机构管理岗拟定的新增设立申请书是否符合要求，可行性分析是否依据充分、合理可行。审核同意后，提交行长办公会议审核。环节名称:审核申请和可行性报告适用部门：行长办公会议；适用岗位：行长；职责要求：审核新增申请和可行性报告操作规范：召开行长办公会议，审核人力资源部门报送的新增申请书是否符合要求，可行性分析是否合理、可行。同意则报董事会研究审批，不同意则退回。环节名称:审议审批适用部门：董事会；适用岗位：董事长；职责要求：审议批准新增申请和可行性报告操作规范：董事长收到新增申请和可行性报告后，组织召开董事会

2、进行集体审议，如同意则形成决议并签批，不同意则退回。6.1.2筹建环节名称:准备筹建申报材料适用部门：人力资源部门；适用岗位：机构管理岗；职责要求：准备申报材料操作规范：根据董事会审议决议，机构管理岗准备申报材料，申报材料应包括以下：1）申请书；2）重事会同意设立分支机构的决议；3）可行性研究报告；4）本行近2年的经营管理情况；5）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）6）银监部门需要提交的其他材料。环节名称：审核申报材料适用部门：人力资源部门；适用岗位：经理岗；职责要求：审核筹建申报材料操作规范：审核查验申报材料是否齐全符合要求，不符合则退回重新修改补充，审核通过则通

3、知机构管理岗上报银监部门。环节名称：审批申报材料适用部门：银监局；适用岗位：相关人员；职责要求：审批筹建申报材料操作规范：银监部门依据机构新增设立管理的相关规定，予以受理审批。6.1.3开业环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范岗负责准备知综合办公工作。准备开业材料人力资源部门；机构管理岗；准备开业材料收到银监局批复后，机构管理孑开业材料，办理金融许可证并通、室和监察保卫部做好开业准备环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范接人力资源办公楼的布等的采购工境设计。后勤保障综合办公部门；后勤服务岗；做好后勤保障工作呆部门通知后，准备机构开业所需亍置、车辆、办公用品、设备耗材:作以及外部形象规划和

4、服务环环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范监督新增分及监控、自工作。完工安全保障安全保卫部门；安保管理岗；做好安全保障工作接人力资源部门通知后，指导卜支机构安全设施的施工建设以助设备、消防设施的配备和安装:后及时向公安部门申请验收。环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范局报送开业基本规定5报送申报材料人力资源部门；机构管理岗；报送开业申报材料准备工作到位后，及时向银监匕申报材料，具体申报材料见5.2.2.1分支机构设立的有关要求。环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范相关规定，审批开业材料银监局；相关人员；审批开业申报材料银监部门依据机构网点开业的予以审查审批。环节名称:申请营业执照适

5、用部门：综合办公部门；适用岗位：后勤服务岗；职责要求：申请营业执照操作规范：综合办公部门根据银监局下发的金融许可证到工商部门申请办理营业执照，办好后将金融许可证和营业执照移交给分支机构负责人，并办理好交接登记手续。环节名称：开业适用部门：分支机构；适用岗位：负责人；职责要求：做好准备工作及时开业操作规范：分支机构负责人收到金融许可证和营业执照后，应及时向上级申请综合业务系统机构行号，并与会计结算部、信息科技部联系好网络系统布置等开业相关准备工作，及时开业。疣程編码:ABZ-EL-004-C：流程名称:绅支机构变更疣程6.26.26.2阶段环节风险点6.2.1变更申请环节名称适用部门适用岗位职责

6、要求操作规范条件变化等更原因、变经理岗审核提出申请人力资源部门；机构管理岗；提出变更申请根据本行实际发展需要和客观卡因素提出变更申请，申请包括变:更事项等内容，报人力资源部门戈。环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范请的合理性长办公会议审核申请人力资源部门；经理岗；审核变更申请审核机构管理岗提交的变更申匸，提出明确的审核意见后，报行（审批。环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范审批人力资性和可行性门准备变更审批申请行长办公会议；行长；审批变更申请召开行长办公会议，研究审议f源部门提交的变更申请的合理匸，合理、可行则通知人力资源部壬申报材料。6.2.2变更申报环节名称适用部门适用岗位职责要求

7、操作规范行长办公会料。具体材构的变更有或使用权的提供，消防变更申报人力资源部门；机构管理岗；拟定变更申报扌议审批同意后拟定变更申报材扌料见5.2基本规定5.2.2分支机关要求，其中营业场所的所有权J证明材料由综合办公部门负责了材料由监察保卫部门负责提供。环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范料是否齐全通知机构管审核申报材料人力资源部门；经理岗；审核变更申报材料审核机构管理岗拟定的申报材二是否符合申报要求。审核通过于理岗报银监部门。环节名称:审批变更申报材料适用部门：银监局；适用岗位：相关人员；职责要求：审批变更申报材料操作规范：银监部门依据机构变更的相关规定受理审批提交的变更申报材料。6.2

8、.3落实变更环节名称:换取相关证照适用部门：人力资源部门；适用岗位：机构管理岗；职责要求：换取新金融许可证操作规范：收到银监部门批复后，办理金融许可证的更换手续，并将新金融许可证移交给办公室，做好移交登记手续，通知其在一个月内到工商部门申请更换营业执照。风险描述：经办人员不尽责，未按规定程序办理交接或保管不善,导致金融许可证丢失，造成监管处罚。风险等级:中等风险控制措施:经办人员要认真负责，保管好金融许可证，做好交接登记工作，否则追究相关人员责任。控制部门:人力资源部门；控制岗位:经理岗；环节名称：落实变更适用部门：分支机构；适用岗位：负责人；职责要求：落实变更操作规范：领取新金融许可证和营业

9、执照后落实变更工作。变更营业场所和临时停业的在原营业场所粘贴公告，提前告知客户。、愛*涼程編码:ABZ-RL-004-0凉程名称;分支机构撤销流程.另支机构/负责尢董爭会银监局撤销申谙一初审申谙9审棱申诘审批申诘撤销申报注齡宴施诂销阶段环节风险点6.3.1撤销申请环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范边环境、经明撤销理由撤销申请人力资源部门；机构管理岗；提出撤销申请根据支行、网点经营现状、周-济发展情况等提出撤销申请，阐环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范核支行、网理由是否合公会议审核初审申请人力资源部门；经理岗；初审撤销申请根据支行、网点的经营现状审点是否确实无法继续营业，撤销亍理、可

10、行。初审后报本行行长办戈。环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范支行、网点由是否合理议。审核申请行长；主管领导；审核撤销申请召开行长办公会议，研究审核是否确实无法继续营业，撤销理k可行。审核后报董事会研究审环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范撤销申请，审批申请董事会；董事；审批撤销申请组织召开董事会会议研究审议如同意则形成撤销决议并签批。6.3.2撤销申报环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范报材料，具支机构的撤撤销申报人力资源部门；机构管理岗；拟定撤销申报材料重事会申批同意后拟定撤销申1体材料见5.2基本规定5.2.3分攵销有关要求。环节名称适用部门适用岗位职责要求操作规范是否符合申

11、理岗报银监审核申报材料人力资源部门；经理岗；审核撤销申报材料审核撤销申报材料是否齐全、耳报要求，审核通过则通知机构管1部门。环节名称:审批申报材料适用部门：银监局；适用岗位：相关人员；职责要求：受理审批撤销申报材料操作规范：银监部门根据机构撤销的相关规定受理审批撤销申报材料。6.3.3实施撤销环节名称:注销相关证照适用部门：人力资源部门；适用岗位：机构管理岗；职责要求：注销金融许可证和营业执照操作规范：银监局下文批复后注销金融许可证和营业执照并及时向省联社申请注销综合业务系统机构行号。环节名称:实施撤销适用部门：分支机构；适用岗位：负责人；职责要求：实施撤销工作操作规范：实施撤销工作，在原营业场所张贴公告，并做好重要空白凭证、印章、档案、门牌、标识行号等清理移交工作。风险描述：分支机构撤销工作马虎，责任心不强，该清理上缴