某地区业务管理及管理知识操作规程

1、PAGE PAGE 45中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据交换业务操作规程业务概述同城票据交交换是为为了满足足收、付付款人在在同一城城市或规规定区域域但不在在同一行行处开户户的企事事业单位位和个人人之间办办理资金金清算的的需要,由开户户银行将将有关的的结算票票据持往往指定场场所相互互交换代代收、代代付票据据,相互互交换清清算资金金头寸的的金融行行为,是是商业银银行间结结算工作作的一项项重要内内容。同同城票据据交换由由当地人人民银行行统一组组织实施施和管理理，通过过交换票票据方式式并按照照人行相相关规定定在同一一票据交交换区域域办理各各商业银银行和金金融机构构之间各各种款项项的票据据资金

2、清清算。同同城交换换与行内内汇划、大大额实时时、小额额批量并并称为资资金汇划划的四种种渠道。当当收款人人或付款款人在本本地他行行开户时时，客户户可选择择同城交交换渠道道办理资资金的结结算。由于各地人人民银行行对票据据交换规规定有所所不同，本本规程以以京津冀冀地区票票交相关关规定修修订，各各地可参参考本规规程，结结合当地地人行具具体规定定制定实实施细则则。相关规定1支票、银银行汇票票、银行行本票、特特种转账账凭证、信汇、进进账单、托托收凭证证、税单单等遵循循各地人人民银行行规定的的允许参参加同城城交换业业务的各各种票据据，统称称为交换换票据。托收凭证相关业务处理见委托收款、托收承付操作规程。2印

3、章的的管理与与使用1）同城清清算专用用章：属属重要业业务印章章。按当当地人行行要求的的式样统统一进行行刻制，由由清算处处理岗保保管与使使用，在在提出的的票据上上加盖 。2）交换场场次戳记记(如“一交”、“二交”)：非非重要业业务印章章。根据据当地人人行的规规定刻制制并使用用。若当当地人民民银行的的同城清清算专用用章上有有反映参参加场次次的内容容，则不不需要交交换场次次戳记；否则在在提出的的票据上上需要加加盖交换换场次的的戳记。由由清算处处理岗保保管与使使用。3同城票票据交换换资金清清算时，与人人行的资资金清算算通过清清算行在在人行开开立的清清算账户户完成，行行内各间间接参与与者与清清算行的的资

4、金清清算通过过其在省省行开立立的清算算账户来来完成。4参加票票据交换换的机构构必须坚坚持“及时处处理、差差额清算算；先借借后贷、收收妥抵用用；银行行不予垫垫款”的原则则。例如如：收、付付款银行行之间受受理支票票，在提提交开户户行以后后要等银银行通过过内部账账务处理理（或票票据清算算）将款款项从出出票人账账户付出出，并收收入持票票人账户户后才能能抵用。5收妥抵抵用票据据退票规规定1）每日只只进行一一场交换换清算的的，隔日日必须退退票。隔隔日未退退票的，提提出行于于隔日清清算完毕毕后（即即提出票票据后第第二天清清算完毕毕后）入入账。2）每日进进行二场场交换清清算的，隔隔场必须须退票。隔隔场未退退票

5、的，提提出行于于提出票票据后第第二场清清算完毕毕后入账账。3）超过规规定的退退票时间间后不允允许退票票。（上上午100:300之前，下下午4:00之之前）6转销模模式交换行对于于提出借借记票据据的转销销处理，分分为自动动转销模模式和手手工转销销模式。1）自动转转销模式式：系统统预先维维护同同城交换换名册，对对本交换换行和对对方交换换行参加加的交换换场次进进行维护护。提出出票据后后，系统统自动根根据交换换日期、本本交换行行和对方方交换行行参加的的交换场场次的组组合（22-2、1-11、2-11或1-22）、交换换轧差等等要素，计计算确定定提出票票据的转转销时机机。转销销时机到到，系统统自动对对满

6、足条条件的提提出票据据做转销销的账务务处理。适用于实行行不允许许隔场退退票、提提出借记记票据转转销时间间为隔场场、交换换场次每每日固定定且交换换资金清清算次数数与场次次匹配的的同城票票据交换换区域。 公司业务系系统对转转销模式式进行参参数化设设置。我我行具有有同城票票据交换换资格的的营业机机构，可可根据所所参加的的票交所所的实际际情况选选择设定定转销模模式。设设定自动动转销模模式的，系统统在交换场场次切换换后，自动对对满足条条件的票票据进行行转销的的账务处处理。交换场次切切换由人人工发起起，对于于提入票票据尚未处理理完毕的的，系统统控制不不得切换场场次。2）手工转转销模式式：由操作作员根据据实

7、际情情况人工工确认提提出票据据的转销销时间。人工确确认提出出票据的的转销要要素有：交换日日期、交交换场次次、对方方行交换换场次。适用于人行行对提入入票据的的退票时时间无严严格要求求、提出出借记票票据转销销时间固固定或不不固定、交交换场次次资金清清算次数数不匹配配的同城城票据交交换区域域。交换场次切切换由人人工发起起，可以以跳空场场次切换换；对提入入未处理理凭证不不进行控控制，仍仍可以进进行场次次切换。7岗位分分离制度度办理同城票票据交换换，实行行经办员员、复核核员、票票据交换换员（清清算处理理岗）三三分离，相相互制约约，不得得兼岗混混岗。票票据交换换员不得得兼管客客户账户户、系统统内往来来账户

8、、同同业往来来账户、其其他应付付款等过过渡账户户的账务务处理与与对账；不得兼兼管业务务专用章章和重要要空白凭凭证。8其他规规定遵照当地人人民银行行的规定定执行。基本要求1各行要要根据当当地人行行要求，制制定票据据交换管管理规定定。对提提出提入入票据的的控制、进进出交换换场地、交交换时间间、交换换人员身身份确认认、票据据交接签签收手续续、特殊殊情况处处理等作作出明确确规定。凡凡进出本本营业网网点的交交换票据据一律由由指定专专人负责责受理、登登记、交交接。2认真核核对有关关印章提出行对提提出交换换的凭证证要认真真审查、复复核，无无误后，按按规定加加盖有关关印章，并并附提出出票据交交换清单单；提入入

9、行对提提入凭证证要审查查核对是是否加盖盖规定的的有关印印章，无无误后才才能进行行账务处处理。3加强交交换票据据审核与与管理对提出、提提入的贷贷方凭证证必须认认真逐笔笔核对清清单上的的收付款款单位账账号、金金额，保保证原始始凭证与与清单上上的内容容相符，防防止作案案分子偷偷换凭证证；认真真核对凭凭证要素素，防止止错提；严密交交换票据据交接手手续，在在装包前前或拆包包后要认认真核对对清单与与票据实实物是否否相符，防防止空提提。对交换的票票据必须须密封或或装包加加锁并按按规定进进行存放放保管，不不得将交交换的票票据带回回家中，不不得委托托他人代代理交换换，不得得在交换换途中办办理与交交换无关关的事宜

10、宜。如委委托专业业公司代代为传递递票据交交换包的的，应与与公司签签订协议议，明确确责任，并并建立交交接登记记簿，严严密交接接签收手手续。交交换人员员应定期期检查交交换包是是否完好好无损，并并妥善保保管和使使用交换换包，确确保票据据、凭证证不被损损坏或丢丢失。4同城票票据交换换必须将将收受的的票据按按场次全全部提出出交换，不不得截留留积压，不不得擅自自涂改、更更改票据据及附件件内容；代收他他行票据据必须保保证收妥妥抵用，未未收妥款款项不得得提前签签发进账账单回单单。5遵守查查询查付付制度。对对出现的的出数正正常退票票范围外外的票据据与清单单上的账账号不符符、金额额不符、空空提、清清单涂改改、提入

11、入贷方凭凭证无相相关印章章等情况况必须查查询。查查询查付付必须坚坚持有疑疑必查、查查必彻底底，有查查必复、复复必详尽尽的原则则。6发展趋趋势：实实行集中中处理提提回票据据的处理理模式1）对提回回的票据据原则上上不返回回原开户户行处理理，有条条件的行行应集中中处理提提回票据据；实行行集中处处理提回回票据的的，应做做好工作作场地、工工作人员员的管理理，确保保账务不不错不乱乱。2）提回票票据集中中处理模模式，指指营运中中心（业业务集中中处理中中心）对其所辖辖同城票据据交换区域域内的所有网网点的提提回票据据做集中、统统一处理理，以大大幅降低低管理和和运营成成本，提提升其会会计结算算业务集集约化经经营和

12、扁扁平化管管理的水水平。3）交换提提回的票票据由营营运中心心操作员员按规定进行行审核，确确保提回回票据的的真实性性、合法法性、完完整性和和准确性性。审核核无误后后，按提入入行交换换号、收收付款方、业业务种类类分别进进行处理理。操作流程交换提出交换票据的的提出，是是由经办办柜员在在受理支支票、银银行本票票、银行行汇票、银银行承兑兑汇票、信汇等业务时，通过不同的交易，分别选择“交换提出”渠道办理的。通过交换提出，将票据提到交换所。客户填单办理支票、银银行本票票、银行汇汇票和银银行承兑兑汇票付付款、储储蓄往来来处理时时，需填填“进账单单”（一式式三联）；办理汇汇兑汇出出业务需需填“信汇凭凭证”（一式

13、式四联）；办理其其他转账账时，需需填特种种转账凭证。同同时提交交相应的的票据。经办柜员审审核收到客户提提交的需需通过同同城交换换提出的的票据后后，应按规规定进行行审核。审审核的主主要内容容为：1票据和和结算凭凭证是否否按中国国人民银银行统一一规定印印制。2票据和和结算凭凭证的填填写是否否按规定定记载，记记载的事事项是否否齐全，出出票金额额、出票票日期、收收款人名名称不曾曾更改，其其他记载载事项更更改的是是否已由由原记载载人签章章证明。3票据和和结算凭凭证的大大小写金金额是否否一致，凭凭证上下下联次金金额是否否相符。4背书转转让的票票据是否否在规定定的范围围内转让让，其背背书是否否连续，签签章是

14、否否符合规规定，背背书使用用粘单的的是否按按规定在在粘接处处签章。5对不同同票据和和结算凭凭证还应应对其特特性方面面进行审审核。具具体可参参见相关关业务的的操作规规程。系统录入及及实物传传递本部分仅介介绍基本本流程，具具体操作作见汇票票、本票票、支票票等业务务相关规规程。1经办柜柜员（指指A柜或或B柜，下下同）经办员审核核无误后后，根据据不同的的票据种种类，选择调用用0660022活期存存款支取取、060001活活期存款款存入 、062204银银行本票票付款 、061105银银行汇票票代理付款款 、073303银银行承兑兑汇票付付款、080001汇汇兑汇出出 062205银银行本票票超期付付款

15、、060003其其他转账账、060005储储蓄往来来交易等交易易，交易易方式或或汇划途途径选择择“交换提提出”，同时输输入关键键要素，打印“内部通通用凭证证”。记账交交易成功功后，系系统自动动登记同同城票据据提出登登记簿，票据交换状态显示为“待提出”。 2复核柜柜员Ctrl+R”调用复核交易，输输入该笔笔业务的的“前台流流水号”，输入相关必录录事项。在票据、凭凭证相应应联次上上加盖柜柜员名章章，交经经办员。若提出借方凭证，不需复核。3经办柜柜员1）经办柜柜员在票票据、凭凭证相应联次次上加盖盖“受理凭凭证专用用章”， 交客户户留存。若提出贷方票据，则在相应票据上盖“转讫章”作当天业务档案留存。2

16、）每日定定时，调调用同同城票据据交换清单单打印交易，选选择打印印“提出交交换票据据核对表表”，将各种种票据凭证证和“提出交交换票据据核对表表”一并交交票据交交换员。4票据交交换员（指指D柜，即即清算处处理岗，下下同）1）收齐本本机构经经办柜员员交来的的票据与与“提出交交换票据据核对表表”核对无无误后，调调用101101交交换提出出交易易，根据交交易界面面提示输输入“交换所所号”“提出出交换日日期”“提出出交换场场次”等信息息“交换状状态”选择“待提出出”界面反反显所有有待提出出的票据据信息，逐逐笔核对对系统记记录的信信息与实实物信息息一致后后，将改改变票据据的提出出状态为为“已提出”。此时时，

17、“同城票票据提出出登记簿簿”中，票据据交换状状态为“已提出出”。2）调用140002同同城票据据交换清单单打印交易，打打印“汇总机机构提出出清单”，与留档档的票据据、进帐帐单一起起作为当当天业务务档案留留存。3）当地票票据交换换所，使用清清分机要要求打码码的，票据交换换员应按按要求进进行打码码，并打印印提出批数数卡、总控卡卡等（具具体参照照当地人人行规定定）。按照当当地人行行的要求求在提出出票据上上加盖“同城票票据清算算专用章章”。5业务管管理平台台业务管管理员当地票据交交换所要要求进行行电子数数据传递递的，需需在本行行系统内内导出提提出的电电子信息息，采用用磁盘传传递或网网络传输输的形式式上

18、报人人民银行行。业务务管理员员调用050002交换换票据文文件导出出交易易，在主机机生成提提出文件件，文件件名编写写规则：BERRGT_OUTT.9位位机构.8位日日期2位场次次。6票据交交换员1）按当地地人行规定定封装交交换包，并并在“同城票票据交换换交接登登记簿”上登记记本次提提出票据据的“交接日日期”、“交接时时间”、“封袋锁锁扣号码码”等详细细信息，签签字盖章章。2）当地人人行要求求电子数数据传递递的，交换员员将符合合当地人人民银行行规定的的提出文文件以磁磁盘或网网络方式式提出。会计分录1支行提提出借方方凭证时时， 摘摘要为：提出借借方凭证证借：跨行清清算资金金往来同城票票据交换换贷：

19、其他应应付款同城票票据交换换提出户户2支行提提出贷方方凭证时时：摘要为：提提出贷方方凭证借：单位活活期存款款XX活活期存款款本金贷：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算交换提入实物传递1.交换员员票据交换员员收到交换包包后，检查查交换包包包装完完好，在在交接登登记簿上上签收。打开交换包后，检查锁扣号码是否为袋内记录的号码，核对交换清单上票据张数、金额与提入票据明细清单是否一致。对提入票据进行审核和验印（贷方票据不需验印），系统录入，录入完毕交经办柜员。票据交换员员收到交换换提入的银银行汇票票解讫通通知联后后，进行行审核并并将银行行汇票解解讫通知知联进行行验印、核押，核对无误误后，在在密押旁旁边

20、加盖盖个人名名章，并并进行系系统录入入，录入入完毕后后交经办柜员员。系统录入手工提入 1票票据交换换员：票据交换员员审核票据据无误后后，调用用1000011交换提入入交易，选选择数据据来源，“1-手手工”，如果是是正常提提入，则则票据来来源选择择“正常”，若提提入的是是他行退退票，票票据来源源选择“退票”逐笔录录入提入入票据的的详细信信息后提提交。系系统自动动登记“同城票票据提入入登记簿簿”。 电子信息提提入1管理平平台，业业务管理理员：业务管理员员调用050004交换换票据文文件导出出交易易，将收收到磁盘盘文件或或通过网网络传输输的文件件上送到到主机，按照“BERRGT_IN.9位机机构.8

21、8位日期期2位场次次”的规则编写写文件名名。 22票据据交换员员：调用1000011交换提入入交易易，根据据数据来来源，选选择数据据来源：“2-磁磁盘”或“3-联联网”，输入“文件名名称”后，提提交。系统自自动登记记“同城票票据提入入登记簿簿”。经办人员审审核经办人员收收到票据据交换员员交来的的票据后后对以下下内容进进行审核核：1票据和和结算凭凭证是否否按中国国人民银银行统一一规定印印制。2票据和和结算凭凭证的填填写是否否按规定定记载，记记载的事事项是否否齐全，出出票金额额、出票票日期、收款人名称不曾更改，其他记载事项更改的是否已由原记载人签章证明。3票据和和结算凭凭证的大大小写金金额是否否一

22、致，凭凭证上下下联次金金额是否否相符。4背书转转让的票票据是否否在规定定的范围围内转让让，其背背书是否否连续，签签章是否否符合规规定，背背书使用用粘单的的是否按按规定在在粘接处处签章。5.是否加加盖提出出行同城城清算专专用章和和其它当当地人民民银行要要求的章章戳。6.转账支支票的签签章是否否与预留留印鉴相相符。7对不同同票据和和结算凭凭证还应应对其特特性方面面进行审审核。具具体可参参见相关关业务的的操作规规程。交换轧差完成交换提提入录入入后，调调用1100002交换换轧差交易，将将本场提提入的票票据头寸寸与上一一场提出出的票据据头寸进进行轧差差，与人人行轧差差报单轧轧差金额额相核对对系统录入1

23、.票据交交换员调调用100002交交换轧差差交易易，将系系统轧差差金额与与人行轧轧差报单单轧差金金额相核核对。系系统轧差差金额=（提出出借-提提出贷）+（提入入贷-提提入借），若金额为负数，说明应扣我行在人行清算户资金。2完成100002交交换轧差差交易后后，如需需对100001交交换票据据提入交易登登记的票票据进行行修改，则需先对10002交换轧差交易进行冲正，再进行修改。修改后需重新调用10002交换轧差交易进行轧差确认。3当手工工录入的的人行轧轧差数与与系统轧轧差数核核对不符符时，系统统将提示示是否选选择挂账账处理（挂挂账金额额=人行行轧差单单金额系统自自动计算算轧差数数）。4挂账后后若

24、查明明原因，通通过0060003其他他转账交易向向相应客客户账扣划相相应金额额。会计分录1支行（票票据交换换行）为为清算行行的处理理1）与人行行轧差时时，如为为应收人人行款，摘摘要为：收人行行同城清清算款借：存放中中央银行行款项准备金金贷：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算与人行轧差差时，如如为应付付人行款款，摘要要为：付付人行同同城清算算款借：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算贷：存放中中央银行行款项准备金金2）轧差不不符，先先挂账，如如为应付付款（客客户）时时，摘要要为：应应付多余余轧差款款借：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算贷：其他应应付款待转同同城清算算款轧差不符，先先挂账，如

25、如为应收收款时，摘摘要为：应收多多余轧差差款借：其他应应收款待转同同城清算算款贷：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算3）挂账后后，查明明原因需需付客户户账（对对公账户户）时，摘要为为：同城城多余应应付款入入账借：其他应应付款待转同同城清算算款贷：单位活活期存款款XX 活期存存款本金挂账后，查查明原因因需付客客户账（储储蓄账户户）时，摘摘要为：同城多多余应付付款入账账借：其他应应付款待转同同城清算算款贷：行内资资金往来来储蓄往往来挂账后，查查明原因因需收客客户账（对对公账户户）时，摘摘要为：同城多多余应收收款入账账借：单位活活期存款款XX 活期存存款本金贷： 其他他应收款款待转同同城清算算款挂

26、账后，查查明原因因需收客客户账（储储蓄账户户）时，摘摘要为：同城多多余应收收款入账账借：行内资资金往来来储蓄往往来贷：其他应应付款待转同同城清算算款2二级分分行营业业部或其其他支行行（票据据交换行行以外的的行）为为清算行行的处理理（略）3一级分分行为清清算行的的处理（略）退票提出票据退退票提出票据退退票即我我行提出出的票据据被他行行退回。电话退票3.4.11.1.1 实物传递递当我行提出出的他行行票据，被被他行退票票时，根根据当地地人民银银行的规规定，在在规定的的退票通通知时限限内，由由提入行行负责采采取电话话、传真真或网络络的形式式，将票票据的详详细信息息和退票票理由通通知原票票据提出出行，

27、等等下一场场次进行行实物退退票。票票据交换换员，确确认票据据确为本本行提出出，且未未过人民民银行规规定的退退票时限限后，接接受对方方的信息息，并回复复对方已已经收到到退票信信息。票据交换员员手工填填制“退入票票据电话话记录（通通知单）”（一式三联），加盖支行网点“转讫章”和个人名章。将“退入票据电话记录（通知单）”的第一联交前台经办柜员。票据交换员员在接收到的退退票信息息（传真真件或网网络传输输的打印印件）上上加盖“转讫章章”与“退入票票据电话话记录（通通知单）”第三联一并保存。3.4.11.1.22 系统统录入经办柜员接接到票据据交换员员送来的的“退入票票据电话话记录（通通知单）”的第一联后

28、，调用10201提出票据退票交易，录入“凭证种类”、“凭证号码”、“对方交换号”“提出交换日期”“提出交换场次”等信息后，退票方式选择“电话退票”，根据提入行提示的退票理由选择“退票理由”后，提交。3.4.11.1.3 会会计分录录1支行提提出借方方凭证发发生电话话退票时时，摘要要为：提提出借方方凭证电电话退票票借：其他应应付款同城票票据交换换提出户户（活期期）贷：其他应应付款同城票票据交换换退票户户2支行提提出贷方方凭证发发生电话话退票时时， 摘要为为：提出出贷方凭凭证电话话退票借：其他应应付款同城票票据交换换退票户户贷：单位活活期存款款XX活活期存款款本金实物退票3.4.11.2.11 实

29、物传传递1票据交交换员票据交换员员在本场场提入的的票据中中收到他行行退票的的退票信信封。调调用1100001交换换提入交易，录录入信息，票据据来源选选择“退票”，将退票票、退票票理由书书与“退入票票据电话话记录（通通知单）”的第二联，一并交前台经办柜员。2经办柜柜员经办柜员接接到票据据交换员员交来的“退入票票据电话话记录（通通知单）”的第二联，登记“退票登记簿”，持票人来行时签收，将退票和“退票理由书”退持票人。退票若需要重提的，则在系统进行相关录入后重新交给票据交换员进行交换提出。3.4.11.2.2 系统录录入1经办柜柜员调用1002011提出票票据退票票交易易，录入入“凭证种种类”、“凭

30、证号号码”、“对方交交换号”“提出出交换日日期”“提出出交换场场次”等信息息后，退退票方式式选择“实物退退票”，根据据提入行行提示的的退票理理由选择择“退票理理由”后，根根据票据据的实际际情况选选择处理理标志提提交。如如果票据据确实需需要退回回客户，选选择“0-入入账”；如果票票据错提提入非出出票行，需需要重新新提出，选选择“1-退退票重提提”，修改相相应信息息，提交交，系统联联动在“同城票票据提出出登记簿簿”中记录录为“待提出”状态，该笔退退票将在在下一场场次交换换提出，打印“提入退票处理清单”。2. 票据据交换员员票据交换员员调用101101交交换提出出交易易，将票票据状态态从“待提出出”

31、改为“已提出出”3.4.11.2.3 会计分分录1支行（受受托行）提提出借方方凭证发发生实物物退票时时，摘要为为：提出出借方凭凭证实物物退票借：其他应应付款同城票票据交换换退票户户贷：跨行清清算资金金往来同城票票据交换换2支行（受受托行）提提出贷方方凭证发发生实物物退票时时，摘要要为：提提出贷方方凭证实实物退票票借：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算贷：其他应应付款同城票票据清算算退票户户支行再次提提出贷方方凭证时时，摘要要为：提提出退回回贷方凭凭证借：其他应应付款同城票票据清算算退票户户贷：跨行清清算资金金往来同城票据据清算若付款人要要求不再再提出，则则增加付付款人账账户资金金，摘要要为：

32、退退回贷方方凭证入入客户账账借：其他应应付款同城票票据清算算退票户户贷：单位活活期存款款XX活活期存款款本金提入票据退退票电话退票我行提入的的票据因因大小写写金额不不符等原原因需要要退回给给提出行行时，根根据当地地人民银银行规定定，票据据交换员员在规定定的退票票通知时时限内，采采取电话话、传真真或网络络的形式式，将票票据的详详细信息息和退票票理由通通知原票票据提出出行，等等下一场场次进行行实物退退票。实物退票3.4.22.2.11 实物传传递1票据交交换员票据交换员员完成交交换票据据提入登登记后，将检查不合格的票据转交经办柜员，进行退票处理。2经办柜柜员经办柜员填填制“退票理理由书”加盖“业务

33、公公章”和经办办人名章章，连同同票据一一并交票票据交换换员。由由票据交交换员装装入退票票专用信信封或票票据交换换信封，提出交换。登记“退票登记簿”。3.4.22.2.2 系统统录入经办柜员调调用102002提入入票据退退票交交易，录录入凭证证类别、号号码、金金额及提提入行号号、退票票理由等等，提交交，打印印“提入退退票处理理清单”。3.4.22.2.3 会会计分录录1提入借借方凭证证发生退退票的处处理，摘要为为：提入入借方凭凭证退票票借：其他应应收款同城票票据清算算退票户户贷：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算支行将退票票的票据据再次提提出时，摘要为为：提出出误提入入借方凭凭证借：跨行清清算

34、资金金往来同城票票据清算算贷：其他应应收款同城票票据清算算退票户户2提入贷贷方凭证证发生退退票的处处理支行提入时时发生退退票挂账账，摘要要为：提提入贷方方凭证退退票借：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算贷：其他应应付款同城票票据清算算退票户户支行再次将将票据提提出时，摘要为：提出误提入贷方凭证借：其他应应付款同城票票据清算算退票户户贷：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算透支退票相相关规定定及处理理1.可按人人行空空头支票票行政处处罚操作作流程（暂时没有）的有关规定，从客户账上扣取相应的透支罚金，柜员可根据系统提示金额进行手工罚款处理。2. 按照照规定代代扣补偿偿金的，填填制两借借一贷“特种

35、转转账凭证证”，调用其他转转账交易扣扣收罚金金，一联联借方凭凭证做客客户回单单，另一一联借方方凭证提提出票据据交换，一一联贷方方凭证作作为记账账凭证。3. 如果果客户账账户余额额不足支支付罚金金，则填填制两借借一贷特特种转账账凭证，专专夹保管管，待有有客户资资金入账账时，调调用其他转转账交易扣扣收罚金金，一联联借方凭凭证作为为客户回回单，另另一联借借方、贷贷方凭证证分别作作借、贷贷方记账账凭证。4. 其他他操作同同提入票票据退票票操作流流程。入账交换批次入入账提出票据批批次转销销入账所有的提出出票据退退票处理理完毕后后，对需需本场转转销的上上一场提提出借记记票据，经人工发起系统自动进行转销批次

36、入账。3.5.11.1.1 系系统录入入1经办柜柜员调用用100003交交换批次次入账交易，类类别选择择“0-正正常”，功能能选择“1-转销销”，根据界界面提示示录入：“交换所所号”“交换换日期”“交换换行号”“交换换场次”等栏目目信息后后，提交交。2经办柜柜员调用用1440022同城交交换清单单打印 交易易，打印印“提出票票据未转转销清单单”， 将将报表中中转销状状态为“未处理理”的票据据，进行行手工入入账处理理。3.5.11.1.2 实物传传递1.经办柜柜员调用用1440022同城交交换清单单打印 交易易，打印印“提出借借记转销销成功明明细清单单”，对清清单上已已经转销销的票据据，在其其对

37、应的的“进账单单”第二联联加盖“转讫章章”和个人人名章作作记账凭凭证, 日终后后将“进账单单”第二联联和“提出借借记转销销成功明明细清单单”，连同同其他业业务凭证证归档，上上交事后后监督。2.经办柜柜员在本本机构提提出借记记票据已已经成功功入账的的“进账单单”第三联联上加盖盖“转讫章章”，退持票票人。3.5.11.1.3 会计分分录提出借记票票据未发发生退票票，直接接入客户户账，摘要为为：提出出借方凭凭证入客客户账借：其他应应付款同城票票据交换换提出户户贷：单位活活期存款款XX活活期存款款本金提入票据批批次入账账交换轧差处处理完毕毕后，对对本场提提入的票票据，作作提入批次次入账。3.5.11.

38、2.1 系系统录入入1经办柜柜员调用用100003交交换批次次入账交易，类类别选择择“0-正正常”，功能能选择“1-提提入”，根据界界面提示示录入：“交换所所号”“交换换日期”“交换换行号”“交换换场次”等栏目目信息后后，提交交。2经办柜柜员调用用1440022同城交交换清单单打印 交易易，打印印“提入票据据未入账账清单”， 将将报表中中转销状状态为“未处理理”的票据据，进行行手工入入账处理理。3如在100004交交换批次次入账交易完完成后，发发现已入入账的票票据需退退票时，需需通过140002同同城交换换清单打印印交易易，打印印出“提入票票据入账账成功清清单”，查出出该笔票票据入账账的交易易

39、流水号号，通过过1000033交换批批次入账账 类别别选择“1-冲冲正”，经业业务主管管授权后后，把该该笔款项项冲回到到交换换轧差后的未未处理状状态，再再进行相相应处理理。提入入票据入入账的冲冲正，可可以进行行单笔交交易的冲冲正。3.5.11.2.2实物物传递若提入贷方方票据，经办员在其对应的“进账单”第二联加盖“转讫章”作记账凭证, 日终后连同其他业务凭证归档，在“进账单”第三联上加盖“转讫章”，交收款人做收款通知。若提入借方方票据，在在支票、汇汇票和本本票上盖盖“转讫章章”，随“交换提提入入账账成功清清单”作为当当天业务务档案保保管。3.5.11.2.3 会会计分录录1）支行提提入借方方票

40、据，入入账时摘摘要为：提入借借方凭证证借：单位活活期存款款XX活活期存款款本金贷：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算2）支行提提入贷方方票据，入入账时摘摘要为：提入贷贷方凭证证借：跨行清清算资金金往来同城票票据清算算贷：单位活活期存款款XX活活期存款款本金交换手工入入账银行汇票和和大额其他他票据的转销和和入账，须须经业务务主管授授权，进进行手工入账账。其它它需单笔笔入账的票据据也可进进行手工工入账，电电子验印印未通过过的票据据，手工工入账前前需再次次进行电电子验印印。转销手工入入账3.5.22.1.1 系系统录入入1经办柜柜员调用用1440022同城交交换清单单打印交易打打印“提出票票据未转

41、转销清单单”，将报表表中转销销状态为为“未处理理”的票据据，进行行交换手手工入账账。2经办柜柜员调用用1000044交换手手工入账账交易易，交易易类别选选择“0-正正常”，功能能选择“1-转转销”，录入入“交换所所号”、“交换行行号”、“交换日日期”、“交换场场次”的信息息后，提提交。根根据界面面反显的的待转销销的票据据明细信信息，逐逐笔选定定，选择择处理标标志“1-入账账”，提交交。对于于超出系系统设定定的同城城大额交交易参数数的票据据及银行行汇票转转销和入入账，须须经业务务主管授授权。3.5.22.1.2 实物传传递1.经办柜柜员调用用1440022同城交交换清单单打印 交易易，打印印“提

42、出借借记转销销成功明明细清单单”，对清清单上已已经转销销的票据据，在其其对应的的“进账单单”第二联联加盖“转讫章章”作记账账凭证, 日终终后填写写“进账单单”第二联联和“提出借借记转销销成功明明细清单单”，连同同其他业业务凭证证归档，上上交事后后监督。2.经办柜柜员在本本机构提提出借记记票据已已经成功功入账的的“进账单单”第三联联上加盖盖“转讫章章”，退持票票人。提入手工入入账3.5.22.2.11 系统统录入1.操作员员调用140002同同城票据据交换清单单打印交易，打打印“提入票据据未入账账清单”，找出出其对应应的提入入票据，调用10004交换手工入账交易，进行人工入账。2.如有因因余额不

43、不足待处处理的票票据，由由柜面人人员负责责通知客客户。如如客户在在规定时时间内将将头寸补补足的，调用10004交换手工入账交易作手工入账处理；如客户在规定时间内不能将头寸补足的，调用交换票据退票交易做退票处理。3手工入入账后，如如果发现现将不应应入账的的票据进进行了入入账，可可以将该该笔交易易进行冲冲正。原原经办柜柜员在原原交易当当日，调调用1100004交换换手工入入账交交易，交交易类别别选择“1-冲冲正”，输入入原“入账日日期”“入账账流水”，提交交。界面面反显该该笔票据据的详细细信息，确确认无误误后，经经业务主主管授权权后，提提交。3.5.22.2.2实物物传递若提入贷方方票据，经经办员

44、在在其对应应的“进账单单”第二联联加盖“转讫章章”作记账账凭证, 日终终后连同同其他业业务凭证证归档，在在“进账单单”第三联联上加盖盖“转讫章章”，交收收款人做做收款通通知。若提入借方方票据，在在支票、汇汇票和本本票上盖盖“转讫章章”，随“交换提提入入账账成功清清单”作为当当天业务务档案保保管。交换场次切切换交换场次切切换后，受受理的票票据将作作为下一一批票据据进行提提出。基本规定1.自动转转销模式式下，由人人工发起起系统自自动进行行交换场场次切换换，并且且按日期期和场次次递增的的方式切切换。参加两两场交换换的网点点一天必必须切换换两次；参加一一场交换换的网点点一天只只能切换换一次。对提入入未

45、处理理凭证进进行控制制，即提提入票据据未处理理完不可可切换场场次；手工转转销模式式下，由人人工进行行交换场场次切换换，可以以跳空场场次切换换；对提提入未处处理凭证证不进行行控制，仍仍然可以以进行场场次切换换。关于于自动转转销模式式和手工工转销模模式将在在同城参参数维护护部分详详细介绍绍。2.每个交交换场次次只能切切换一次次。3.如果交交换场次次日期、场场次的切切换发生生错误，须须报维护护部门进进行修改改。4.具有交交换行号号的网点点，即使使当天没没有发生生交换业业务，在在规定时时间也必必须执行行1001022交换场场次切换换交易易。系统录入本场次提出出票据处处理完毕毕后，柜柜员或操操作员调调用

46、101102交交换场次次切换交易，把把交换场场次切换换到下一一个场次次。紧急更改场场次基本规定1在交换换场次切切换以后后，出现现需要修修改交换换场次的的票据（如如场次切切换后，有有一张急急需提出出或作了了提出又又不需提提出的票票据）时时，紧急急变更场场次。2对同一一笔票据据，只能能允许紧紧急变更更一次场场次。3变更的的场次范范围：只只允许将将原交换换场次向向前或向向后变更更一个场场次。 44紧急急变更场场次需要要支行网网点业务务主管授授权。系统录入票据交换员员调用102203紧紧急更改改场次交易，根据实实际情况况，选择交交易功能能。修改改单笔交交换场次次时，选择择“单笔变变更”； 修改整整个场

47、次次所有已已提出的的票据的的交换场场次时，选择择“交换区区域变更更”； 修改指指定的提提入行的的已提出出票据的的交换场场次时，选择择“单一机机构变更更”。根据据界面提提示，输输入：“交换所所号”、 “原交换换日期”、“原交换换场次”、“新交换换日期”、“新交换换场次”栏目信信息后，经业业务主管管授权，提交。单一机构变更时必须输入“对方交换行号”。选择“单笔变更”时，还必须输入“对方交换行号”、“借贷别”、“凭证种类”、“凭证号码”、“凭证金额”的信息。同城参数维维护（业业务管理理平台操操作）同城参数维维护主要要对交换换所号、交交换行号号、交换换模式等等参数进进行维护护。这里里，首先先对交换换模

48、式作作一概述述。根据据系统对对交换场场次切换换、借记记票据转转销等同同城交换换相关事事项的控控制方式式，目前前交换模模式分为为自动转转销模式式和手工工转销模模式两种种。1）自动转转销模式式关于借记票票据转销销：系统统预先维维护同同城交换换名册，对对本交换换行和对对方交换换行参加加的交换换场次进进行维护护。提出出票据后后，系统统自动根根据交换换日期、本本交换行行和对方方交换行行参加的的交换场场次的组组合（22-2、1-11、2-11或1-22）、交换换轧差等等要素，计计算确定定提出票票据的转转销时机机。转销销时机到到，经人人工发起起系统自自动对满满足条件件的提出出票据做做转销的的账务处处理。关于

49、场次切切换：交交换场次次切换由由人工发发起，对对于提入入票据尚尚未处理理完毕的的，系统统控制不不得切换场场次。自动转销模模式适用用于实行行不允许许隔场退退票、托托收票据据转销时时间为隔隔场、交交换场次次每日固固定且交交换资金金清算次次数与场场次匹配配的同城城票据交交换区域域。2）手工转转销模式式：关于借记票票据转销销：由操操作员根根据实际际情况人人工确认认提出票票据的转转销时间间。人工确确认提出出票据的的转销要要素有：交换日日期、交交换场次次、对方方行交换换场次。关于场次切切换：交交换场次次切换由由人工发发起，可可以跳空空场次切切换；对提入入未处理理凭证不不进行控控制，仍仍可以进进行场次次切换

50、。手工转销模模式适用用于人行行对提入入票据的的退票时时间无严严格要求求、借记记票据转转销时间间固定或或不固定定、交换换场次资资金清算算次数不不匹配的的同城票票据交换换区域。交换参数维维护票据交换所所是指实实施票据据交换及及清算职职能的当当地人民民银行的的执行机机构。交交换所号号是系统统内区别别各地区交交换所编编制的号号码。交交换所号号由4位位数字组组成，交交换所号号的编码码规则：前2位位省代码码，后22位顺序序号。一级分行负负责管理理分行内内交换所所号。下下级机构构需要新增增交换所所号，由由申请单单位提出出书面申申请，由由一级分分行按照照顺序编编排交换换所号，并并在系统统内进行行维护。1新增（

51、1）业务务管理平平台业务务管理员员，调用用050014交交换所号号维护交易，提交后后，选择择“添加”选项，按按照界面面提示输输入“交换所所号”“交换换所名称称”“每天天交换场场次数”“ 年终交交换场次次数”栏目，提提交。（2）服务务器指定定的标准准数据下下载网点点，业务务管理员员，操作作标准数数据更新新交易，更更新同城城票据交交换所编编码表。2删除（1）业务务管理平平台业务务管理员员，调用用0550144交换所所号维护护交易易，提交后后，选择择指定的的交换所所号，“删除”选项，提提交。（2）服务务器指定定的标准准数据下下载网点点，业务务管理员员，操作作标准数数据更新新交易，更更新同城城票据交交

52、换所编编码表。交换行号维维护支行网点提提出书面面申请加加入当地地人民银银行同城城票据交交换，得得到同意意批复，由由人民银银行确定定生效时时间，并并领取同同城票据据清算章章。1新增交交换行号号支行网点通通过管辖辖行向当当地人民民银行提提出书面面申请，加加入同城城票据交交换。当当地人民民银行审审批通过过后，确确定生效效时间，发放同城票据清算章。（1）新增增交换行行号业务管理平平台的业业务管理理员，根根据当地地人民银银行的批批复，调调用0050113交换换参数维维护交易，提提交后，选选择“添加”选项，按按照界面面提示输输入：“交换机机构交换换行号”“交换换所号”“ 本行机机构号” “交换模模式”“

53、代理行行标志” “交换日日期” “交换场场次” 栏目，提提交。（2）更新新同城交交换名册册表业务管理平平台业务务管理员员，调用用0550166同城交交换名册册表维护护交易，新新增同城城票据交交换名册册。具体体参见同同城交换换名册表表维护部部分的规规定。服务器指定定的标准准数据下下载网点点，业务务主管，调调用0014004标准准数据更更新交易，更更新交换换名册。（3）更新新机构信信息 更新直接参参与和间间接参与与同城票票据交换换的支行行网点的的机构信信息。一一级分行行业务管管理平台台，综合合管理员员，调用用011001机构构维护交易，经经综合主主管授权权，修改改机构信信息栏中中的“交换所所号”，

54、“交换行行号”，“是否直直接参与与者”三个栏栏目的内内容。服务器指定定的标准准数据下下载网点点，业务主主管下载载标准数数据，更更新机构构信息。2变更交交换行号号已参加同城城票据交交换的金金融机构构变更交交换所号号、交换换场次、票票据交换换号等事事项时，应应由其管管辖行向向当地人人民银行行提交书书面申请请。由当当地人民民银行对对申报的的信息进进行审核核。审核核通过的的，当地地人民银银行确定定生效时时间，并并下发生生效通知知。（1）修改改交换行行号分行业务管管理平台台的业务务管理员员，根据据当地人人民银行行的批复复，调用用0550166交换参参数维护护交易，提提交后，选选定需要要修改的的信息后后，

55、按照照界面回回显的信信息：“交换机机构交换换行号”“交换换所号”“ 本行机机构号” “交换模模式”“ 代理行行标志” “交换日日期” “交换场场次” ，修改改相应栏栏目的内内容后，提提交。（2）更新新同城交交换名册册表分行业务管管理平台台，业务务管理员员，调用用0550166同城交交换名册册表维护护交易，修修改同城城票据交交换名册册。具体体参见同同城交换换名册表表维护部部分的规规定。服务器指定定的标准准数据下下载网点点，业务务主管，调调用0014004标准准数据更更新交易，更更新交换换名册。（3）更新新机构信信息更新直接参参与和间间接参与与同城票票据交换换的支行行网点的的机构信信息。一一级分行

56、行业务管管理平台台，综合合管理员员，调用用011001机构构维护交易，经经综合主主管授权权，修改改机构信信息栏中中的“交换所所号”，“交换行行号”，“是否直直接参与与者”三个栏栏目的内内容。服务器指定定的标准准数据下下载网点点，业务务主管下下载标准准数据，更更新机构构信息。删除金融机构申申请退出出同城票票据交换换，应由由其管辖辖行向当当地人民民银行提提出书面面申请，。当地人民银行审核并确定生效时间后，下发生效通知，同时，收回票据清算章。（1）修改改交换行行号业务管理平平台的业业务管理理员，根根据当地地人民银银行的批批复，调调用交交换参数数维护交易，提提交后，选选定需要要修改的的信息后后，按照照

57、界面回回显的信信息：“交换机机构交换换行号”“交换换所号”“ 本行机机构号” “交换模模式”“ 代理行行标志” “交换日日期” “交换场场次” ，修改改相应栏栏目的内内容后，提提交。（2）更新新同城交交换名册册表分行业务管管理平台台，业务务管理员员，调用用0550166同城交交换名册册表维护护交易，修修改同城城票据交交换名册册。具体体参见同同城交换换名册表表维护部部分的规规定。服务器指定定的标准准数据下下载网点点，业务务主管，调调用0050116标准准数据更更新交易，更更新交换换名册。（3）更新新机构信信息更新直接参参与和间间接参与与同城票票据交换换的支行行网点的的机构信信息。一一级分行行业务

58、管管理平台台，综合合管理员员，调用用011001机构构维护交易，经经综合主主管授权权，修改改机构信信息栏中中的“交换所所号”，“交换行行号”，“是否直直接参与与者”三个栏栏目的内内容。服务器指定定的标准准数据下下载网点点，业务务主管下下载标准准数据，更更新机构构信息。交换所营业业日历维维护行内系统默默认为营营业日历历为交换换所营业业日历，年年终时对对下一年年度的交交换所营营业日历历进行维维护。如如遇到国国家法定定假日修修改时，只只需要修修改营业业日历，交交换所营营业日历历自动更更新。当进行场次次切换时时，遇非非营业日日期，自自动跳过过，直接接切换到到下一个个营业日日期的场场次。删删除参数数设置

59、，原原日期变变更为营营业日期期，场次次切换时时，该日日仍为营营业日期期。遇同城票据据交换所所，营业业日期变变更，接接到当地地票据交交换所的的通知后后，一级级/二级级分行业业务管理理平台，业业务管理理员调用用050016交交换所营营业日历历维护交易添添加或删删除非营营业日期期。同城交换名名册维护护已参加同城城票据交交换的金金融机构构变更行行名、地地址、交交换场次次、退票票联系电电话以及及暂停、启启用票据据交换号号等事项项时，向向当地人人民银行行提交书书面申请请。由中中国人民民银行天天津分行行进行审审核。审审核通过过的，当当地人民民银行确确定生效效时间，并并下发生生效通知知。1新增(1)收到到当地

60、票票据交换换所定期期更新的的同城票票据交换换名册信信息后，由由一级/二级分分行业务务管理平平台，业业务管理理员，调调用050016同同城交换换名册表表维护交易，选选择添加加，根据据交易界界面提示示的信息息输入“数据来来源”“交换换所号”“交换换行号”“交换换行名称称”“交换换场数”“交换换行电话话”“地址址”“邮编编”“行别别标志”“交换换场次控控制”栏目的的信息，提提交。(2)服务务器制定定的标准准数据下下载网点点，业务务主管，操操作标准准数据更更新交易易，更新新交换名名册。2修改(1)收到到当地票票据交换换所定期期更新的的同城票票据交换换名册信信息后，由由一级/二级分分行业务务管理平平台，