银行案防检查报告

1、 XX支行一季度案件防控检查报告为进一步落实总行案件防控“十个必查”实施方案的总体要求，XX支行相关条线的业务人员对辖内3个二级支行进行了检查，检查面达到100%。现将检查情况报告如下：一、各专业条线检查的基本情况及存在的问题 （一）运营专业条线检查情况1.运管部一季度共召开三次培训（会计）例会，重点对上年度各项业务风险点进行汇总、强调并提出明年运管条线“十个必查”业务风险防控重点，即电子银行、账户管理、印章管理、银企对账、反洗钱等。2.为确保春节期间我行现金及重空管理等工作安全、有序，XX支行运管部组织条线骨干人员分成三个小组于1月29日至2月6日，对辖内所有营业机构进行突击查库，重点对现金

2、、重要空白凭证、会计印章、柜员卡、印鉴卡册、重要物品等进行检查，通过此次突击检查有效确保了各项业务安全规范开展。（二）信贷专业条线检查情况1.调查环节：客户经理在信贷业务经营管理过程中能够严格执行面谈、面签、双人调查制度。2.审查环节：对流动资金贷款进行了需求测算。能够对贷款资料的完整性、准确性进行尽职审查。3、核保核押环节：能够执行现场办理抵（质）押登记及保证手续。4、放款核准环节：能够严格落实审批意见中的前提条件和管理要求。5、贷款支付环节：贷款支付能够按约定用途使用信贷资金，并能严格按照规定的支付方式支取信贷资金。6、贷款管理环节：能按规定对客户进行日常检查并对出现的贷款风险及时发出风险

3、预警；对重大事项及异常情况实行报告制度。并能按规定检查抵（质）押物保管及价值变化情况，担保人担保能力变化等情况。7、质押品处置环节：质押品符合规定，押品价值有效、能够按照规定妥善保管。8、要件审查环节：能基本保证贷款卡、营业执照、身份证等证件在有效期内。档案资料要件基本齐全，合同内容有个别填写不完整，但已经及时整改完毕，承诺书有个别不全，已经限期补充完整。9、信用报告审查环节：基本上能够按要求及时对借款人的信用报告进行查询。有个别缺少的，已经通知经办信贷员及时补充。10、风险因素防控环节：能够及时采取有效措施予以化解及风险防控等情况；属于重大风险事项的，能做到及时上报。 （三）人力专业条线检查

4、情况1.重要岗位人员轮换情况：XX网点一季度轮岗10人，XX网点一季度轮岗5人，XX网点一季度轮换1人，共计轮换16人。2.强制休假情况:XX网点一季度强制休假9人，XX网点一季度强制休假2人，XX网点一季度强制休假9人，共计20人。3.出入境证件情况：XX网点一季度24人办理，XX网点一季度13人办理，XX网点一季度21人办理，共计58人，其中9人上交总行人力资源部统一管理，49人上交支行综合部统一管理。4.近亲属回避情况：XX网点员工中有一对有近亲属关系，XX网点员工中有两对有近亲属关系，已回避。 （四）监察保卫专业条线检查情况1.员工参与民间借贷及非法集资行为专项排查：XX支行一季度开展

5、了员工参与民间借贷及非法集资行为专项排查，通过发放匿名调查问卷、设立举报电话、公开举报邮箱、开展员工谈心、进行员工家访、调取监控录像等6种手段对全辖员工进行了认真细致的排查。本次排查发放调查问卷223份，收回223份，员工谈话人数219人，家访调查181人，调取21天监控录像对印章管理及使用情况进行检查。XX支行严格按照总行要求高标准、严质量完成排查工作，通过6种方式对全体员工进行了逐一排查，未发现员工参与民间借贷及非法集资等异常行为。2.各类与安全保卫工作有关的台账登记记载完整；营业期间现金柜台出入门落锁，不存在无关人员随意进出情况。3.营业场所均已配备保安员；运钞车防护性能达标；业务库、保

6、管箱库以及自助设备、自助银行的安全防范设施情况良好。二、整改情况及采取的措施1. 各营业机构应加强大额取款预约制度，合理匡算库存现金，避免出现超库存现象，运管部将不定期对各机构的库存现金管理情况进行抽查，如有问题将严肃处理；总行近期已经对各机构库存重新核定，届时将一定程度缓解库存压力。2.授信管理部积极采取边检查边整改的方式对于在检查中发现的问题进行了及时整改，对合同要素不全的要求将其补充完整。贷后检查报告上报不及时的已经对其部门下发督办通知，要求限期上报，对逾期还未报的按绩效考核方案进行考核。相关客户经理，现已基本补充完整。要求信贷人员加强对客户现场检查频率，发现问题及时上报。贷款档案目录编

7、号不准确已通知客户经理进行及时整改。客户征信查询时间长的已要求客户经理于15日贷后时补充，并已整改。贷款发放后，借款人身份证过期的客户经理已要求借款人重新提供。三、下步工作重点1.负责人不在岗（串休、年假、病假、事假）期间运管部将对分理处实行AB岗管理，即分理处负责人不在岗期间须明确指定一人在其休息期间负责全部或部分业务管理并及时将被指定人员上报运管部备案。2.运管条线管理将具体细化为日常业务处理和专项检查督导，双线平衡，协调发展。3.进一步将会计差错率控制在3%（含）以内。重点考核各营业机构业务差错率并将其纳入各机构绩效考核范围内。4.运管部继续加大对前台人员的培训力度并明确会计例会制度，主要针对会计业务难点、疑点。5.在开通网银过程中将具体流程进行分拆、细化，力争第二季度完成全年任务的60%6.加强反洗钱业务监测。拟定反洗钱工作作制度和操作规程，如客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、反洗钱宣传和培训制度等。7.信管部二季度继续按照XX行案件防控“十个必查”实施方案的要求，严格加强日常信贷档案检查，按照总行下发的“十个必查检查要点”，逐笔对新发生的贷款业务档案进行检查，防范信贷风险。案件防控“十个必查”工作开展以来，XX支行能够按照工作要点进