（试题）2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案

1、试题 及答案一、单选题 （ 共 1、关于预期收益率、无风险利率、某证券的值、市场风险溢价四者的关系，下列各项A某证券的值市场风险溢价B市场风险溢价C预期收益率D市场风险溢价答案：解析：2、资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效 ）A证券市场线B资本市场线C特征线D无差异曲线答案：解析：年，第一年年初 又 追 加 投资，那么他在年内每年末至少收回（ ）元才是盈利的。A339B433CD答案：解析： ，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（ ），但增加 的速度越来越（ ）A增加慢B增加快C增加快D降低快答案：解析：1方案在年中每年年初 付款00元，B方案在年中每年年末付款约 (元。AB

2、CD答案：解析：6、根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周 房、A建立期B稳定期C维持期D高原期答案：解析：7、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是A单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C单利属于名义利率，而复利则为实际利率D单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一计算答案：解析： ，对新开户 客户 应当在(个月内完成回访，对原有客户 的回访比应当不低于上年末客户 及中止 交易账户 客户的A2B11%C21%D1答案：解析：9、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构通过办式，行

3、证券投资顾问业务推广和客户 招 的，应当提前(个工作向办的证2A5BC3D答案：解析：ACD的应用，当出现(时，是多市场。ADEA均为正值BDEA均为负值C当D线DDEA为负值答案：解析：A确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理B消除风险C转风险D提高收益率答案：解析：12、如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被么这一行业最有可能处于生命周 期的A幼稚期B成熟期C成长期D衰退期答案：解析：1、下列不属于非系统风险的是A信用风险B政策风险C经风险D3答案：解析： 赖( 赖性就A越低：越大B越高越大C越高越小D越低越小答案：解析：1、下列不属

4、于衍生产品类证券产品特征的是A联动性B跨期性C杠杆性D低风险性答案：解析： 的未来收入预测时，预料的能长期的收入为A预期收入B固定收入C常规性收入D临时性收入答案：解析： 塔 值是10，市场期望收益率为0券A被低估B被高估C定价公平D价格无法判断答案：解析：就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益差的行为。4A利率互换B债券互换C息票互换D违约 互换答案：解析： 至少(开展一次流动性风险A每一年B每三个月C每半年D每两年答案：解析：A特定的投资者购买恰当的产品B适合的投资者购买低风险的产品C适合的投资者购买恰当的产品D特定的投资者购买低风险的产品答案：解析：AWMSBMA

5、CDCKDJDR答案：解析：误的是A当反馈的信息表明客户 没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提，指出其可能产生的后果B当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时C当客户 情况中出现新的变化时，从业人员应变税收规划D在特殊情况下，客户 因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务入， 度过纠纷过程答案：5解析：2、加 强指数法的核心思想是将（ ）相结合。A指数化投资管理与积极型股票投资策略B指数化投资管理与消极型股票投资策略C积极型股票投资策略与消极型股票投资策略D积极型股票投资策略与简单型消极投资策略答案：解析： ）分类A付息方式B债券态C发行

6、度D发行主体答案：解析：2、久期缺口是资产加 权平均久期与负债加 权平均久期和（ ）积的差。A收益率B资产负债率C现金率D市场利率答案：解析：26、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ），止在利益门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A自动回避制度B隔离墙制度C事前回避制度D分类经制度答案：解析：27、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推的一非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对风险的度为6A无法判断B风险中立型C风险D风险偏型答案：解析： 风险特征的是A风险认度B实际风险承受能力C风险预

7、期D风险偏好答案：解析：A公司资本结构B公司盈利状况C公司偿债能力D公司资本化程度答案：解析： ）证券投资策略的理论依 据。A交易型B被动型C积极型D投资组合保险答案：解析：是A宏观经济行指标B公司的财务指标C市场历史交易数据D行业基本数据答案：7解析：误的是A根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几年B公司发行债券的目的主要是为了需要C金融债券的期限以中期为多见D金融机构发行债券是金融机构的主动负债答案：解析：3、根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周 房、A建立期B稳定期C维持期D高原期答案：解析：的是AB一般风险准备补损C提取一般风险准备D所有者投入资本答案：解析：二、计算题 （ 1