银行尽职详细调查汇总报告

1、小公司授信业务调查报告单位：万元一、上报业务概况授信申请人名称授信业务品种授信期限授信金额利率（保证金比例）担保方式口一般公司担保担保公司担保抵押担保质押担保与否新增客户类型划分及根据主、辅办客户经理上报部门二、借款人基本状况（一）法定资质法定代表人姓名及证件号 码实际控制人姓名及证件号 码注册时间、注册地址及实际 办公地址授信申请人信用级别所属行业员工人数注册资本构造股东名称投资方式投资金额占比未到位金额及因素各股东之间关系无（二）法定代表人或实际控制人状况法定代表人姓名身份证明文献号码法定代表人手机法定代表人常用座机户口所在地地址从业年限信用报告与否有不良记录不良记录次数不良记录金额个人经

2、营性贷款状况全国法院被执行人信息查询配偶姓名配偶工作单位个人（家庭）重要资产状况一一一一一一有无其她房产（地址面积）_其她对外股权投资有无不良嗜好（黄赌 毒）公司法定代表人与否有赌博、涉毒或被公众媒体披露日勺其她不端 行为、实际控制人与否家庭不睦，有违背家庭伦理道德日勺行为公司法定代表人从业经历实际控制人姓名身份证明文献号码实际控制人手机实际控制人常用座机户口所在地地址从业年限信用报告与否有不良记录不良记录次数不良记录金额个人经营性贷款状况全国法院被执行人信息查询配偶姓名配偶工作单位个人（家庭）重要资产状况有无其她房产（地址面积）-其她对外股权投资有无不良嗜好（黄赌 毒）公司实际控制人与否有赌

3、博、涉毒或被公众媒体披露勺其她不端 行为、实际控制人与否家庭不睦，有违背家庭伦理道德勺行为公司实际控制人从业经历（三）经营资质及主营业务（附：资质证书、知识产权证书等有关资质文献复印件）序号事项与否阐明1营业执照原件与否有近期年检记录是近来日勺年检日期：-06-112实际经营范畴与否与营业执照所记载经营范畴相是技术开发、技术转让等3会计核算与否实现电算化是财务软件公司：金蝶4项目产品与否列入政府扶持发展筹划（如863筹 划、火炬筹划或重点产品筹划等）否产品名称和筹划名称：5与否通过质量体系认证否质量认证体系名称：6与否使用管理软件是管理软件名称：今目勺OA系统7与否具有设计生产资质、行业认证和

4、行业许可（生 产许可、经营许可或销售许可等）否资质、认证或许可勺名称：8与否有专利证书否产品名称和专利类型：9与否有著作权证书否著作权名称：10公司项目与否有商标权证书否商标名称：准入资质及环 评状况主营业务内容（核心产品及 服务）主营业务模式 及流程描述重要销售渠道主营业务 收入构造销售额销售额销售额销售额重要经营区域经营环境北京市对该行业勺政策北京市该行业发呈现状借款人在我市该行业中地 位获得了哪些政策优惠所获社会荣誉、第三方出具 勺资质证明经营现状及发展前景分析设计产能及上年实际产量生产所需勺原辅料简介重要工艺流程重要生产设备及先进限度 评价专有技术及专利先进限度 评价重要目勺市场人员构

5、造，如学历、技术、 销售人员占比等场地面积，来源为自置/租赁 及成本状况将来发展能力评价公司经营特点 分析原料采购周期生产周期天数销售周期天数回款周期天数需配备周转资金金额经营有无淡旺季及阐明上游客户分析：（各列举合伙前5名公司，并附佐证材料）客户名称上年度合同总额占比状况本年合同额预测结算方式北京普瑞德科技有限责任公司北京蓝平天宇科技有限责任公 司下游客户分析：（各列举合伙前5名公司，并附佐证材料）客户名称上年度合同 总额占比状况本年合同额预测结算方式在执行及已签订未/执行订单状况（并F附佐证材料）客户名称合同金额执行 期间执行进度结算方式贷款期限内估计回款状 况-其她需要阐明日勺无 状况（

6、三）关联公司状况关联公司名称与借款人勺关系核心主业关联方在我行及她 行授信状况阐明申请人关联交易及 关联交易明细状况交易时间交易对象交易金额（四）资信状况主结算行行名称及选择因素在主结算行各项业务办理状况 在我行办理各项业务日勺状况我行授信占借款人所有授信比例已获 得 授信 状 况实际贷款状况贷款机构名称金额、币种授信品种到期日融资成本担保方式对外担保状况贷款卡内容已借款总额已对外担保 总额贷款卡内容如与实际不符分析因素贷款卡不良信息及分析 阐明北京市公司信用信息网查询：经查询信息真实全国法院被执行人信息查询无被执行状况网络查询成果分析：网络查询无不良信息公司信用状况综合评价三、借款人资金状况分析（一）会计信息质量公司财务制度与否健全健全口基本健全口有疑点公司财务报表勺审计状况经审计符合会计准则口未经审计，但与纳税单相符经审计但有保存意