中国财务公司协会行业数据申报与分析系统需求

1、一概括财务公司行业数据申报与剖析系统（以下简称系统）是为财务公司协会（以下简称财协）各会员单位按期进行主要经营及财务数据申报并进行汇总剖析而开发的系统。各会员单位按要求需要逐季（或指定周期或时点）进行指定数据在线申报，年关进行整年数据的申报，财协接收申报数据后对全行业数据进行汇总剖析及相关排名等。二系统架构及特色（一）系统应用架构系统应用架构表示以下列图：行业数据统计剖析数据申报与数据接收、数据汇总公司端（申报端）财协端基础平台系统主要包含基础平台（包含会员管理、用户管理、权限管理、系统管理）、申报格式定义、数据申报与接收、数据汇总、行业数据统计剖析等功能模块；会员单位经过财协议义的格式进行数

2、据申报与撤除、补报，可对申报历史和数据进行查问，系统供给对会员单位个体数据的统计剖析功能；财协依据要求设定一致申报格式与标准；对会员申报的数据进行接收，不合格的申报能够打回要求重报或补报；对接收的数据在各分类报表内同口径及时统计汇总；可对各会员单位数据申报接收历史及数据进行查问；系统支持财协对各会员单位申报的数据进行改正或增补；经过建立各剖析模型，对各期或各时点数据进行统计剖析，并输出相应的图表，对被确认的剖析统计数据或图表可受权给指定的会员单位查阅。（二）系统技术架构本系统鉴于J2EE架构开发，J2EE架构因拥有开发的高效性、支持异构环境、可伸缩性、高可用性等长处宽泛的被应用于商业应用系统中

3、。电子交易平台除应用J2EE规范中包含的EnterpriseJavaBean(EJB)、JavaServlets(Servlet)、JavaServerPages(JSP)、JavaMessageService(JMS)等传统技术以外，为了减少框架重量级、提升系统的开发效率代码，同时不影响低耦合性的特色。我们采纳了Struts框架和Hibernate框架的J2EE应用开发策略。Hibernate是一个数据长久层框架，是一种实现对象和关系之间映照（O/RMapping）的工具，它对JDBC进行了轻量级的对象封装，使程序员能够使用对象编程思想来操作数据库。它不单供给了从Java类到数据表的映照，也

4、供给了数据查问和恢复体制。相关于使用JDBC和SQL来操作数据库，使用Hibernate能大大的提升实现的效率。Hibernate框架用配置文件的形式来定义Java对象和数据表之间的映射关系，同时在更深的层面将数据表之间的关系解说为Java对象之间的继承及包含等关系。经过使用HQL语句将复杂的关系算法用对象的方式描绘，在很大程度上简化了对数据的查问，加速了开发的效率。在Hibernate中有一个简单而直观的API，用于对数据库所表示的对象履行查问。要创立或改正这些对象，只要在程序中与它们进行交互，而后告诉Hibernate保留即可。这样，大批封装长久化操作的业务逻辑不再需要编写烦杂的JDBC语

5、句，进而使数据长久层获得了极大的简化。Struts框架继承了MVC的各项特征，并依据J2EE的特色，做了相应的变化与扩展。Struts框架很好的联合了Jsp，JavaServlet，JavaBean，Taglib等技术。在Struts中，担当MVC中控制器角色的是ActionServlet。ActionServlet是一个通用的控制组件。这个控制组件供给了办理全部发送到Struts的HTTP恳求的进口点。它截取和散发这些恳求到相应的动作类（这些动作类都是Action类的子类）。此外控制组件也负责用相应的恳求参数填补ActionForm（FromBean），并传给动作类（ActionBean）。

6、动作类接见核心商业逻辑，即接见JavaBean或调用EJB。最后动作类把控制权传给后续的JSP文件，由JSP文件生成视图。全部这些控制逻辑利用Struts-config.xml文件来配置。在Struts框架中，视图主要由JSP生成页面达成，Struts供给丰富的JSP标签库，这有益于分开表现逻辑和程序逻辑。模型以一个或多个JavaBean的形式存在。在Struts中，主要存在三种Bean，分别是：Action，ActionForm，EJB或许JavaBean。因为Struts框架没有详细定义模型层的实现，在实质开发中，模型层往常是和业务逻辑密切相连的，而且要对基层数据进行操作。下边介绍一种开发

7、策略，将Hibernate引入到Struts框架的模型层中，使用它来进行数据封装和映照，供给持久化的支持。除了引用Struts框架和Hibernate框架以外我们在支付平台内部引入SOA技术，即我们的业务层和储存层都供给接口，以服务的形式接受归入其余系统或应用其余系统供给的服务。（三）数据规划（四）安全策略（五）系统主要特色（六）系统功能概览可归入统格式定义格式设置、运算关可拆分3数据申报数据申报报表数据编写和申可拆分4数据接收数据接收数据接收、校验、驳可拆分5数据汇总分汇总设置汇总条件设置与汇可拆分三功能简述（一）基础设置会员管理会员管理主要对财协各会员单位进行设置管理；项目描绘备注会员代码

8、一致的编码规则会员名称所属队列表选择系统代码保护业所属地列表选择系统代码保护区全部制列表选择系统代码保护性质注册资本额本法人代表易记码字母简称或简写用户管理略。权限管理略。信息管理设置一致的信息平台，支持用户经过系统平台进行点对点（点对多）的信息广播；支持信息常用语设置（系统代码保护）。钱币设置略。时间设置设置数据申报允许时间，能够为某日到某日。报表种类报表供给多维分类；按性质：基本状况、财务报表、业务报表；按根源：原始类、汇总类；系统代码进行各种系统基础代码及常用语的设置，如地域代码、行业代码等等。(二)报表设置报表项目定义供给对报表数据项目或科目的统必定义管理；格式主要包含项目名称、项目代

9、码、项目种类、数据根源、备注等；项目种类主要差别为：财产类、欠债类、权益类、收入类、支出类、业务类、其余类；数据根源分为：直接输入、运算生成，对定义为运算生成的数据一定经过已设置的项目定义运算关系，运算关系状态为：已设置、未设置，未设置运算关系的项目在报表编写时不供给选择（即不行见）；对直接输入的项目需明确立义该值是字符型仍是数字型、能否为空等；报表格式定义报表格式设计：基本款式定义、报表种类、报表所属项目设置（已统必定义的报表项目）等；报表运算关系设置：表内或表间运算关系设置，部分运算生成的项目的运算关系在保护项目时已经设置；报表勾稽关系设置：设置勾稽关系供对生成数据的报表进行数据校验；报表

10、公布报表公布与回收，新建生成的报表进行校验后状态为：未公布、已公布、已回收、作废。已有数据存在的报表能够作废，但不准删除；一经公布的报表，会员单位即可见；一经回收的报表，下级单位在数据申报功能节点下不行见，但有申报历史的乃可查问；主要报表申报表财务公司基本状况表财务公司所在公司主要财务状况表财务公司财产欠债表财务公司利润表财务公司贷款五级分类状况统计表；财务公司财产质量五级分类状况统计表；财务公司资本充分率汇总表财务公司资本归集率表财务公司拜托业务统计表财务公司结算业务统计表财务公司单据业务统计表财务公司公司产品销售信贷业务统计表财务公司外汇业务统计表财务公司信贷财产转让统计表财务公司发债状况

11、统计表财务公司人员状况统计表申报报表见附件汇总表（待整理）建立财务公司的公司公司整体财产、欠债、权益和利润状况（按年度汇总）；财务公司行业整体状况统计（本部分形成的表格均不列出详细的公司名称，只显示行业整体状况，）（此部分变化均指本季度数据与年初和上年同期比较状况，绝对指标变化结果用百分比表示，相对指标变化用增减百分点表示）；业务汇总（本部排列示有数据的详细公司，各项均按季度统计）；行业排名；分类统计：分行业、分地域、分全部制等统计剖析；趋向剖析；详细表单暂略（待整理）。（三）数据申报数据申报供给用户对报表数据的编写、数据申报、申报撤除、数据补报等功能；数据编写：编写中、编写达成；数据申报：已

12、申报、已接收；申报撤除：已申请、已撤除；数据补报：已补报、已接收；申报查问用户对已申报的历史记录或数据进行查问；（四）数据接收数据接收对会员单位申报的数据进行接收、校验、驳回等；数据接收：对会员单位申报的数据进行接收：待接收、已接收；数据校验：对会员单位申报并接收的数据进行校验，对校验经过的数据置为申报合格，不合格的数据申报置为不合格，供驳回会员单位从头申报或补报；数据校验包含对报表数据的数据驳回：对校验不合格的数据进行数据驳回，状态差别为：待驳回、已驳回；数据作废：对会员单位重复申报的数据，一旦接收并校验合格，同（表+时间/时期）的历史数据自动作废，系统不删除，并提示用户对被引用该数据的报表

13、进行从头汇总或统计；对同（表+时间/时期）的数据应当只有一个为申报合格数据，其余同（表+时间时期）数据即为作废数据；数据改正对校验合格的数据置为申报合格数据，即可归入数据汇总及剖析，对校验不合格的数据能够驳回会员单位重报或经过数据改正功能进行数据更改/改正，系统记录改正记录，对改正后的数据置为合格后归入数据汇总及剖析；对申报合格的数据也能够进行改正，系统记录改正记录；接收查问对已接收、驳回等的历史记录或数据进行查问；（五）数据汇总剖析1汇总设置汇总关系设置汇总条件设置数据汇总进行数据汇总操作，生成汇总数据及剖析报表并储存，供用户查问；报表生成报表受权对生成的报表数据受权用户查问；受权回收；受权

14、查问；（六）综合查问数据查问：报表数据查问；申报查问：见数据申报；接收查问：见接收查问；（七）系统管理退出系统：从头登录：改正密码：系统日记：四其余上报报表会员名录单位名称总经理通信地点邮编电话财务公司编号：基本状况表财协对财务公司的编号公司中文名称：公司英文名称：注册资本法人代表所在公司名称：所在公司所属行业：公司所在省：公司全部制：属地省市直辖市0.中央国企；1.地方国企；2.民营；3.外资财务公司建即刻间：控股股东：（公司母公司、上市公司）所在公司主要财务状况公司名称：财产：欠债：权益：收入：利润：财产欠债表编制单位：单位：元年月日年期年期末初末初财产欠债和全部者权益余额余余余额额额财产

15、：欠债：现金及寄存中央银向中央银行借钱行款项同业及其余金融机构寄存寄存同业款项款项贵金属拆入资本拆出资本交易性金融欠债交易性金融财产衍生金融欠债衍生金融财产卖出回购金融财产款买入返售金融财产汲取存款应收利息对付员工薪酬发放贷款和垫款应交税费可供销售金融财产对付利息拥有至到期投资估计欠债长久股权投资对付债券投资性房地产递延所得税欠债固定财产其余欠债无形财产欠债共计递延所得税财产全部者权益：其余财产实收资本资本公积减：库存股盈利公积一般风险准备未分派利润全部者权益共计财产总计欠债和全部者权益共计利润表单编制单位：年代日位：元项目本期数今年累计数一、营业收入利息净收入利息收入利息支出手续费及佣金净收

16、入手续费及佣金收入手续费及佣金支出投资利润（损失以“-”号填列）此中：春联营公司和合营公司的投资利润公允价值改动利润（损失以“-”号填列）汇兑利润（损失以“-”号填列）其余业务收入二、营业支出营业税金及附带业务及管理费财产减值损失其余业务成本三、营业利润（损失以“-”号填列）加：营业外收入减：营业外支出四、利润总数（损失总数以“-”号填列）减：所得税花费五、净利润（净损失以“-”号填列）六、每股利润：（一）基本每股利润（二）稀释每股利润贷款质量五级分类状况单位：元贷款项人民币金额外币金额本项小计占总贷款比（折合人民例%币）正常类：关注类：次级类：可疑类：损失类：共计：财产质量五级分类状况单位：

17、元财产项人民币金额外币金额本项小计占总贷款比率%正常类：（折合人民币）关注类：次级类：可疑类：损失类：共计：资本充分率汇总表项目余额1.核心资本1.1实收资本1.2资本公积可计入部分1.3盈利公积及一般准备51.4未分派利润可计入部分61.5少量股权2.核心资本扣减项2.1商誉2.2对未并表银行机构资本投资的50%102.3对未并表非银行金融机构资本投资的50%2.4对非自用不动产投资的50%2.5对工商公司资本投资的50%2.6贷款损失准备还没有提足部分3.核心资本净额(1-2)4.隶属资本164.1重估贮备174.2贷款损失一般准备184.3优先股194.4可变换债券204.5长久次级债务

18、21报告日距债务到期日在4年以上的部分债券面值*100%22报告日距债务到期日在3-4年的部分债券面值*80%23报告日距债务到期日在2-3年的部分债券面值*60%24报告日距债务到期日在1-2年的部分债券面值*40%25报告日距债务到期日在0-1年的部分债券面值*20%264.6长久次级债务的可计算价值(以核心资本净额的50%为限)5.隶属资本的可计算价值(以核心资本净额的100%为限)6.扣减项6.1商誉6.2对未并表银行机构的资本投资6.3对未并表非银行金融机构的资本投资6.4对非自用不动产的投资6.5对工商公司的资本投资6.6贷款损失准备还没有提足部分7.资本净额(1+5+6)8.加权风险财产378.1表内加权风险财产388.2表外加权风险财产9.核心资本充分率%(3/8)10.资本充分率(7/8)