2022年7月基金从业资格考试《证券市场基本法律法规》模拟试题及答案解析（卷Ⅲ）

1、2022年7月基金从业资格考试证券市场基本法律法规模拟试题及答案解析（卷也）毕业院校：姓名：考场：考号：一、单选题i.依据证券期货投资者适当性管理办法，下列属于专业投资者的是（）。商业银行信托公司期货公司子公司社会保障基金金融资产低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元的个人A.B.C.D.答案：A知识点：第2章第3节专业投资者的范围（熟悉）教材页码：P222-223解析：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元，为 专业投资者2 .关于证券交易的行为，下列说法错误的是()。A.单位和个人可以随意出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易B.禁止投

2、资者违规利用财政资金、银行信贷资金买卖证券C.国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司买卖上市交易的股票，必须遵守 国家有关规定D.证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员对证券 交易中发现的禁止的交易行为，应当及时向证券监督管理机构报告答案：A知识点：第1章第4节证券交易(掌握)教材页码：P56-61解析：任何单位和个人不得违反规定出借自己的证券账户，或者借用他人的证券账户 从事证券交易。3.基金财产的独立性包括基金财产本身的独立性以及基金财产债权债务的独立性， 对证券投资基金活动的要求体现在()等方面。基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产基金管理人、

3、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收 益，归入基金财产 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行 清算的，基金财产不属于其清算财产基金管理人、基金托管人、基金服务机构依照法律规定，应当承担的民事赔偿责任 和缴纳的罚款、罚金，由基金财产承担A.B.C.D.答案：C知识点：第1章第5节基金财产的独立性(掌握)教材页码：P88-90解析：基金管理人、基金托管人、基金服务机构依照法律规定，应当承担的民事赔偿 责任和缴纳的罚款、罚金，由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产 承担4 .股份有限公司不得收购本公司股份。但是，有下列()情形的

4、，可以收购。减少公司注册资本与持有本公司股份的其他公司合并将股份用于员工持股计划或者股权激励 股东因对股东大会作出的公司合并决议持异议的，要求公司收购其股份A.B.C.D.答案：B知识点：第1章第2节股份有限公司(掌握)教材页码：P19-25解析：公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：Q)减少公司注 册资本;(2)与持有本公司股份的其他公司合并;(3)将股份用于员工持股计划或者股权 激励;(4)股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其 股份;(5)将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券;(6)上市公司为维 护公司价值及股东权益所必需。5.证券投资

5、咨询机构及其执业人员从事证券投资咨询活动必须遵循客观公正、诚实 信用的基本原则有()。不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或 建议预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理 由和依据，不得主观臆断 证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体 证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容 证券投资咨询机构及其执业人员不得参加媒体等机构举办的荐股擂台赛、模拟 证券投资大赛或类似的栏目或节目证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、作 有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面

6、形式保存1年A.B.C.D.答案：B知识点：第3章第2节证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业 务活动的有关规定（掌握）教材页码：P301-302解析：考点：证券投资咨询机构及其执业人员从事证券投资咨询活动必须遵循客观公 正、诚实信用的基本原则：第一，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向 客户或投资者提供分析、预测或建议。第二，预测证券市场、证券品种的走势或者就 投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断。第三，证券投 资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种 上进行具体价位买卖等方面的内容。第四，证券投资咨询机构及

7、其执业人员不得参加 媒体等机构举办的荐股擂台赛、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目。第五， 证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、作有 损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存3年。第六，证券投 资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时， 须先行取得所在机构的同意或认可。6 .下列关于证券公司信息技术管理一般规定的说法正确的是()。中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基 金业务活动或提供相关服务实施监督管理中国证券业协会及中国证券投资基金业协会依照证券基金经营机构信息技术管理 办法

8、制定和完善相关自律规则，对证券基金经营机构借助信息技术手段从事证券基 金业务活动或提供相关服务实施自律管理证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动，应遵循证券基金经营机构信 息技术管理办法等相关规定中国证券业协会是从事证券基金业务活动的责任主体A.B.C.D.答案：A知识点： 第2章第5节证券公司信息技术管理一般规定(了解)教材页码：P240解析：考点：本题考查证券公司信息技术管理一般规定。证券公司是从事证券基金业 务活动的责任主体。.产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级()。存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产 品或者服务产品或者服务的流

9、动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以 在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务自律组织认定的高风险产品或者服务产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交 易的产品或者服务产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务A.C.D.答案：A知识点： 第2章第3节划分产品或服务风险等级时应考虑的因素(熟悉)教材页码：P224-225解析：产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：(1)存在本金损失 的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；(2) 产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、

10、参与投资者少等因素导致难以在 短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；(3)产品或者服务的可理解性，因结构 复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；(4)产品 或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；(5)产品或者 服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品 或者服务;(6)自律组织认定的高风险产品或者服务;(7)其他有可能构成投资风险的因 素。8.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡 不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产 实现的利润未达到盈利预

11、测报告或者资产评估报告预测金额()的，中国证监会责令财 务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利 预测的原因并向股东和社会公众投资者道歉;利润实现数未达到盈利预测0的，中国证 监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期 报告等监管措施。20%30%50%80%A.B.C.D.答案：B知识点：第3章第3节财务顾问的监管和法律责任(熟悉)教材页码：P322-325解析：考点：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完 成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者 购买资产实现的利润未

12、达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证 监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明 未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众投资者道歉;利润实现数未达到盈利预测 50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警 示函、责令定期报告等监管措施。.下列关于洗钱和恐怖融资风险管理的说法正确的是()。证券公司应当在各子公司层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期和不定期 地开展洗钱和恐怖融资风险评估证券公司在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗 钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融

13、资风险评估证券公司应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况，经董事 会或者高级管理层批准，制定相应的风险管理政策证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充 分考虑客户、地域、业务、交易渠道等方面的风险要素类型及其变化情况A.B.C.D.答案：C知识点：第2章第4节洗钱和恐怖融资风险管理(掌握)教材页码：P231解析：考点：本题考查洗钱和恐怖融资风险管理。选项证券公司应当在总部层面建 立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期和不定期地开展洗钱和恐怖融资风险评估。10 .证券公司的年度信息技术管理专项报告，应当说明()报告期内信息技术治理信息技术合规与风险

14、管理信息技术安全管理内部审查意见信息技术审计A.B.C.D.答案：C知识点：第2章第5节证券公司信息技术管理的监管要求及监管措施(了解)教材页码：P249-250解析：证券公司应当在报送年度报告的同时报送年度信息技术管理专项报告，说明报 告期内信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、信息技术审 计等方面执行规定的情况。.证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员，在满足基本要求基 础上，还应当必须具备的条件有()。具有完全民事行为能力品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德具有研究生以上学历证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事 期货业

15、务两年以上的经历A.B.C.D.答案：B知识点：第5章 第4节证券投资咨询人员(了解)教材页码：P551-555解析：考点：本题考查证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员的 条件。证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员，在满足基本要求 基础上，还应当必须具备下列条件：Q)具有中华人民共和国国籍;(2)具有完全民事行 为能力;(3)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德;(4)未受过刑事处罚或者与证券 业务有关的严重行政处罚;(5)具有大学本科以上学历;(6)证券投资咨询人员具有从事证 券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历;(7)通 过

16、相应的证券从业人员资格考试;(8)中国证监会规定的其他条件。.下列关于“沪伦通存托凭证业务的说法，错误的是()。A.中国于2018年推出通过上交所和伦敦证券交易所上市公司互相以存托凭证方式到 对方市场挂牌上市的业务模式，以实现两地市场互联互通机制B.沪伦通，即上交所与伦交所互联互通机制，是指符合条件的两地公司，发行存托凭 证并在对方市场上市交易C.沪伦通下的全球存托凭证是由存托人签发、以沪市A股为基础，在英国发行、代表中国境内基础，证券权益的证券D.沪伦通存托凭证与基础股票间可以相互转换，利用基础股票和存托凭证之间的相互 转换机制，打通两地市场的交易答案：B知识点：第3章 第1节存托凭证与沪伦

17、通(了解)教材页码：P273-278解析：考点：本题考查沪伦通有关内容。沪伦通，即上交所与伦交所互联互通机 制，是指符合条件的两地上市公司，依照对方市场的法律法规，发行存托凭证并在对 方市场上市交易。13 .证券公司违反证券基金经营机构信息技术管理办法规定的，中国证监会及其 派出机构可以依法对直接负责的主管人员和其他责任人员采取()等行政监管措施。责令改正监管谈话出具警示函公开谴责暂停业务A.B.C.D.答案：D知识点：第2章第5节证券公司信息技术管理的监管要求及监管措施（了解）教材页码：P249-250解析：证券公司违反证券基金经营机构信息技术管理办法规定的，中国证 监会及其派出机构可以依法

18、对其采取责令改正、暂停业务、出具警示函、责令定期报 告、责令增加合规检查次数、公开谴责等行政监管措施;对直接负责的主管人员和其 他责任人员采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。14 .根据人员岗位隔离相关要求，同一高级管理人员同时分管（）个或其以上存在利益 冲突的业务的，不应直接或间接参与具体证券品种的投资决策、投资咨询等可能导致 利益冲突的业务活动。A.2B. 3C.4D. 5答案：A知识点：第2章第1节证券公司信息隔离墙制度（掌握） 教材页码：P188-196解析：考点：本题考查利益冲突管理人员岗位隔离。同一高级管理人员同时分管两个 或两个以上存在利益冲突的业务的，不

19、应直接或间接参与具体证券品种的投资决策、 投资咨询等可能导致利益冲突的业务活动。.下列情形中不属于变相公开发行的是()。A.非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介 会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行B.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票C.向特定对象转让股票，转让后公司股东累计不超过200人D.向特定对象转让股票，未经中国证监会注册，转让后公司股东累计超过200人答案：C知识点：第4章第1节擅自公开或变相公开发行证券的认定及其法律责任(熟悉)教材页码：P482-484解析：变相公开发行包括但不限于以下几种情形

20、：(1)非公开发行股票及其股权转 让，采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、 短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行；(2)公司股东自行或委 托他人以公开方式向社会公众转让股票；(3)向特定对象转让股票，未经中国证监会注 册，转让后公司股东累计超过20 0人。.基于客户身份资料与交易记录保存的基本要求，交易记录，自交易记账当年计起 至少保存（）年。A.4B.3C.5D.2答案：C知识点：第2章 第4节客户身份识别、分类管理客户身份资料与交易记录保存基本要求 （掌握）教材页码：P232-236解析：证券公司应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：Q）客户

21、身份资 料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；（2 ）交易记 录，自交易记账当年计起至少保存5年。.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由 证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处罚款;没有违法所得或 者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。A.30万元以上60万元以下B.10万元以上100万元以下C.违法所得1倍以上5倍以下D.违法所得1倍以上10倍以下 答案：B知识点：第1章第5节法律责任（了解）教材页码：P95-107解析：考点：未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业 务的，由证券监督管理机

22、构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得1 倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上 100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万 元以上30万元以下罚款。.证券公司在接到投资者销户申请后，应当在与该证券账户相关的业务了结后（）个 交易日内办理完毕，不得无故拒绝或拖延。A.1B.2C.3D.5答案：B知识点：第3章 第1节证券经纪业务的运营管理（熟悉）教材页码：P256-269 解析：考点：证券公司在接到投资者销户申请后，应当在与该证券账户相关的业务了 结后2个交易日内办理完毕，不得无故拒绝或拖延。.从业人员应主动

23、倡导理性成熟的投资理念，坚持()投资、()投资导向，自觉弘扬 行业文化，加强自身职业道德修养，规范自身行为，履行社会责任，遵守社会公德， 服务社会和投资者。A.长期;风险B长期;价值C.短期;风险D短期;价值答案：B知识点：第5章第4节证券业从业人员(掌握)教材页码：P539-545解析：考点：本题考查理性成熟的投资理念。从业人员应主动倡导理性成熟的投资理 念，坚持长期投资、价值投资导向，自觉弘扬行业文化，加强自身职业道德修养，规 范自身行为，履行社会责任，遵守社会公德，服务社会和投资者。.下面有关公司设立方式的说法，错误的是()。A.发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司B.募集设立适用于

24、股份有限公司C.募集设立时，全部股份均向社会公开募集D.发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份答案：C知识点：第1章第2节总论（熟悉）教材页码：P10-14解析：募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开 募集或者向特定对象募集而设立公司。.关于资产管理产品，下列说法正确的是（）。A.资产管理产品按照投资性质的不同，可分为公募产品和私募产品B.资产管理产品按照募集方式的不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金 融衍生品类产品和混合类产品C.公募产品面向不特定社会公众公开发行，公开发行的认定标准依照证券法执行D.私募产品面向市场上所有投资者通过非公开方式发行

25、答案：C知识点：第3章第7节资产管理业务的含义与分类（熟悉）教材页码：P395解析：考点：资产管理产品按照募集方式的不同，可分为公募产品和私募产品;资产管 理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类 产品和混合类产品。私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。.关于为债券提供担保的相关事项中，下列说法错误的是()。A.为债券提供担保的机构应当在每个会计年度结束之日起五个月内披露上一年财务报 告B.为债券提供担保的机构发生可能影响其代偿能力的重大事项时，应当及时披露重大 事项并说明事项的起因、目前的状态和可能产生的影响C.为债券提供担保的机构应当在每个会计年度结束

26、之日起四个月内披露上一年财务报 告D.企业有充分证据证明按照公司信用类债券信息披露管理办法规定应当披露的信 息可能导致其违反国家有关保密法律法规的，可以依据有关法律规定豁免披露答案：A知识点：第3章第4节证券发行与承销信息披露的有关规定(了解)教材页码：P337-346解析：考点：为债券提供担保的机构应当在每个会计年度结束之日起四个月内披露上 一年财务报告。企业有充分证据证明按照公司信用类债券信息披露管理办法规定 应当披露的信息可能导致其违反国家有关保密法律法规的，可以依据有关法律规定豁 免披露。为债券提供担保的机构发生可能影响其代偿能力的重大事项时，应当及时披 露重大事项并说明事项的起因、目

27、前的状态和可能产生的影响。.证券从业人员职业道德准则对证券从业人员职业道德准则作出的具体规定不 包括0A.爱岗敬业，忠于职守B.持续精进，追求卓越C.尊重包容，单独发展D.关爰社会，益国利民答案：C知识点：第5章第4节证券业从业人员(掌握)教材页码：P539-545解析：考点：本题考查证券从业人员职业道德具体规定。证券从业人员职业道德准 则对证券从业人员职业道德准则作出的具体规定包括：敬畏法律，遵纪守规;诚 实守信，勤勉尽责;守正笃实，严谨专业;审慎稳健，严控风险;公正清明，廉洁 自律;持续精进,追求卓越;爱岗敬业，忠于职守;尊重包容，共同发展;关爱社 会，益国利民。.以下属于证券公司投资银行

28、类业务的是()。承销与保荐上市公司并购重组财务顾问公司债券受托管理 受托投资管理非上市公司推荐 资产证券化A.B.C.D.答案：D知识点：第2章第1节证券公司内部控制(熟悉)教材页码：P168-180解析：证券公司投资银行类业务包括：承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问、公 司债券受托管理、非上市公司推荐、资产证券化等其他具有投资银行特性的业务。证 券公司开展投资银行类业务时，应当按照证券公司内部控制指引和证券公司投 资银行类业务内部控制指引的规定，建立健全内部控制体系和机制，保障内部控制 有效执行。在对投资银行类业务进行内部控制时，应重点防范因管理不善、权责不 明、未勤勉尽责等原因导致的法律

29、风险、财务风险及道德风险，杜绝虚假承销行为。.证券公司应当按证券公司融资融券业务管理办法规定的有关条件和征信要求 制定选择客户的具体标准，一般包括()从事证券交易的时间 账户状态信誉状况资产状况投资风格关联关系A.B.C.D.答案：A知识点：第3章 第5节融资融券业务（掌握）教材页码：P356-369解析：证券公司应当按证券公司融资融券业务管理办法规定的有关条件和 征信要求制定选择客户的具体标准，一般主要包括以下几个方面：Q）从事证券交易 的时间客户申请开立信用业务证券账户前，应当已经在申请开展融资融券业务的证券 公司所属营业部及与其具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户且从事 证券

30、交易的时间满半年以上。（2）账户状态客户开户手续齐全、资料完备，资金账户 与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。（3）信誉状况要求客户信誉良好，无 重大违约记录。（4）资产状况最近2 0个交易日日均证券类资产不低于5 0万元，具有符合要求的担保品及较强的还款能力。（5）投资风格具有较强的风险承受能力, 符合适当性相关规定。（6）关联关系不属于本公司的股东（持有上市证券公司5%以 下流通股份的股东除外）或关联人。.经营机构划分产品或服务风险等级时，关于应当审慎评估其风险等级的产品或服 务因素，说法正确的有（）。I存在本金损失可能性n产品或服务的流动变现能力ID私募产品IV自律组织认定的高风险

31、产品或服务a.i、n、ivb.i、m、ivc.n、川、ivd.i、n、m答案：a知识点：第2章第3节划分产品或服务风险等级时应考虑的因素（熟悉）教材页码：P224-225解析：经营机构划分产品或服务风险等级时，产品或者服务存在下列因素的，应当审 慎评估其风险等级：存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部 分或者全部损失的产品或者服务;产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市 场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;产 品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和 特征的产品或者服务;产品或者服务的募集方式，涉及面广、

32、影响力大的公募产品或 者相关服务;产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境 发行或者交易的产品或者服务;自律组织认定的高风险产品或者服务;其他有可能 构成投资风险的因素。.直投子公司及其下属机构、直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可 以以现金管理为目的，将闲置资金投资于()。I国债n投资级公司债m证券投资基金iv集合资产管理计划A.ii、m、ivb.i、n、mc.i、m、ivd. i、n、m、iv答案：d解析：直投子公司及其下属机构、直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下， 可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、央行票据、投资级 公司债、

33、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券，以及 证券投资基金、集合资产管理计划或专项资产管理计划。28 .根据证券公司信息隔离墙制度指引，除特别规定之外，对因保密侧业务列入 限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的业务包括()。I .证券自营n .通过自营交易账户进行ETFin .直接投资IV.发布证券研究报告a.i、m、ivb.i、n、m、ivc.i、nd.ii、m、iv答案：a知识点：第2章第1节证券公司信息隔离墙制度(掌握)教材页码：P188-196解析：证券公司信息隔离墙制度指引规定，对因保密侧业务而列入限制名单的公 司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布

34、证券研究报告、证券自营、直接投资等 业务，但通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，以及 依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外。29 .公司营业执照应当载明的事项包括()。I .公司名称n .公司的经营范围ni.各股东出资额IV.法定代表人姓名A.ii、m、ivb.i、n、ivc.i、md. I、n、m、iv答案：b知识点：第1章第2节总论(熟悉)教材页码：P10-14解析：公司营业执照应当载明公司的名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人 姓名等事项。30 .保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签字。保荐总结报告 书应当包括下

35、列内容，包括()。发行人的基本情况保荐工作概述履行保荐职责期间发生的重大事项及处理情况 对发行人配合保荐工作情况的说明及评价对证券服务机构参与证券发行上市相关工作情况的说明及评价A.B.C.D.答案：C知识点：第5章第4节保荐代表人(熟悉)教材页码：P555-562解析：保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签字。保荐总结报 告书应当包括下列内容：Q)发行人的基本情况;(2)保荐工作概述;(3)履行保荐职责 期间发生的重大事项及处理情况;(4)对发行人配合保荐工作情况的说明及评价;(5)对 证券服务机构参与证券发行上市相关工作情况的说明及评价；(6)中国证监会、证券交 易所要求的

36、其他事项.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括()I确认客户身份n确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款m确认客户开户为其真实意愿 iv提醒客户自行设置和妥善保管密码A.n、m、ivB.n、ivc.m、ivd.i、n、m、iv答案：d知识点：第3章第1节证券经纪业务的运营管理（熟悉）教材页码：P256-269解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对 原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户） 的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限 于：确认客户身份，如客户委托他人

37、代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理 权限。确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。确认客户开户为其真 实意愿。提醒客户自行设置和妥善保管密码。确认客户开户方式。.合伙企业与公司的区别主要有（）。工.法律地位不同n.财产独立性不同田.承担的责任不同IV.公司有经营场所，合伙企业没有经营场所a. I、n、mb.h、m、ivc.i、IVd. i、n、m、iv答案：a知识点：第1章第3节总论(掌握)教材页码：P32-34解析：合伙企业是指由自然人、法人和其他组织依照合伙企业法订立合伙协议， 共同出资，共担风险，共享收益，并对合伙企业债务承担责任的经营性组织。合伙企 业与公司的区别主要有：一

38、是法律地位不同。二是财产独立性不同。三是承担的责任 不同。.证券公司监督管理条例证券市场禁入规定分别属于()层级的规定。I法律n行政法规n部门规章iv自律管理业务规则a.i、mB.n、m c.n、ivD. I、IV答案：B知识点：第1章第1节证券市场法律法规体系的构成（熟悉）教材页码：P7-8解析：证券公司监督管理条例证券市场禁入规定分别属于行政法规、部门规 章层级的规定。.公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未 清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处于隐匿财产或者未 清偿债务前分配公司财产金额（）的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接负责人

39、员处 以（）的罚款。5%以上15%以下5%以上10%以下3万元以上10万元以下1万元以上10万元以下A.B.C.D.答案：D 知识点：第1章第2节法律责任(熟悉)教材页码：P28-31解析：考点：本题考查公司的其他法律责任。根据公司法规定，公司在进行清算 时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司 财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处于隐匿财产或者未清偿债务前分配公司 财产金额5%以上10%以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以1 万元以上10万元以下的罚款。.以下()属于应重点监控的异常交易行为。大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交

40、易价格频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格一段时期内进行大量且连续的交易A.B.C.D.答案：A知识点： 第3章第1节证券经纪业务的运营管理(熟悉)教材页码：P256-269解析：考点：本题考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能 影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控。重点监控交易行 为包括：Q)可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量买入或者卖出相关证券。(2)以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或 者频繁进行互为对手方的交易。(3

41、)委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁 互为对手方的交易。(4)两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方 交易。(5)大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格。(6)频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定。(7)巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格。(8)一段时期内进行大量且连续的交易。(9)在同T介位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易。(10)大量或者频繁进行高买低卖交易。(11)进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易。(12)在大宗交易中进行虚假或其他

42、扰乱市场秩序的申报。.证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循()原则自愿客户利益至上公平诚实信用A.B.C.D.答案：C知识点：第3章第7节证券公司私募资产管理业务基本要求(熟悉)教材页码：P402-403解析：证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户利益 至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国 家利益、社会共同利益和他人合法权益。.自债权人会议各表决组通过重整计划草案之日起()日内，证券公司或者管理人应当向人民法院提出批准重整计划的申请。A3B.5C.10D.15答案：C知识点：第1章第8节证券公司风险处置措施教材页码：P150-1

43、56解析：考点：自债权人会议各表决组通过重整计划草案之日起10日内，证券公司或者管理人应当向人民法院提出批准重整计划的申请。.证券投资顾问执业行为准则包括()。证券投资顾问不得为公司及其关联方的利益损害客户利益证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务，并提示潜在的投资风险提供投资建议应具有合理依据不得参与媒体证券节目A.B.C.D.答案：A知识点：第3章第2节证券投资咨询人员执业行为准则（掌握）教材页码：P308-312解析：考点：考查证券投资顾问执业行为准则的具体要求，选项应该为规范参与媒 体证券节目。.证券公司应当定期开展信

44、息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保 0年内完成信息技术管理全部事项的审计工作。A.5B.4C.3D.2答案：C知识点：第2章第5节证券公司信息技术合规与风险管理（掌握）教材页码：P242-244解析：证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确 保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信 息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。.净资产低于实收资本的（）的单位，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、 实际控制人。A.65%B.55%C.50%D.70%答案：C知识点：第1章第7节证券公司的设立与变更（了解）教材页码

45、：P130-133解析：有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股 东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。（2）净资产低 于实收资本的50% ,或者或有负债达到净资产的50%. （3）不能清偿到期债务。（4）国 务院证券监督管理机构认定的其他情形。.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的 活动的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。A.13年B.35年C.510年D.终身答案：D知识点：第5章 第3节证券市场禁入措施（掌握）教材页码：P536-538解析：考点：本题考查证券市场禁入措施的期限。组织、策

46、划、领导或者实施重大违 反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取终身 的证券市场禁入措施。.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正， 处以所抽逃出资金额（）的罚款。A.5%以上10%以下B.5%以上15%以下C.10%以上15%以下D.15%以上20%以下答案：B知识点：第1章第2节法律责任（熟悉）教材页码：P28-31解析：考点：本题考查公司抽逃出资的法律责任。公司的发起人、股东在公司成立 后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以 下的罚款。.收购要约约定的收购期限为（）。A.10 S30 日B.

47、10 S45 日C.30日5日D.30 H60 日答案：D知识点：第1章第4节上市公司收购（掌握）教材页码：P61-63解析：根据证券法的规定，收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超 过60日。.下列对法和法律关系的描述，正确的是（）。A.法律规范是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则 在其生效范围内不变B.法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化C.法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和义务D.法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及 相应职责答案：A知识点：第1章 第1节法律关系的概念、特征、种类与基本构成（了解）教材页码：

48、P2-7解析：社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非 立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变，A项 正确，B项错误。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不 仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相 应职责，C、D两项错误。.可作为融资买入和融券卖出的标的证券，一般是在证券交易所上市交易并经证券 交易所认可的（）。I股票n债券m证券投资基金iv信托产品a.i、m、iv b.i、n、m c.i、nD.n、m、iv答案：b知识点：第3章 第5节融资融券业务(掌握)教材页码：P356-36

49、9解析：可作为融资买入和融券卖出的标的证券，一般是在证券交易所上市交易并经证 券交易所认可的四大类证券，即符合交易所规定的股票、证券投资基金、债券、其他 证券。.按照期货交易管理条例的规定，下列属于期货交易所内部管理制度规定的有 ()o建立健全内控制度市场异常情况的处理及报告机制所得收益的使用规范会员管理制度A.B.C.D.答案：A知识点：第1章第6节期货交易所（熟悉）教材页码：P110-113解析：考点：本题考查期货交易管理条例的规定，期货交易所内部管理制度包括 期货交易所人员任命的禁止性规定、建立健全内控制度、市场异常情况的处理及报告 机制、相关事项的事先审批机制、所得收益的使用规范和发布

50、行情信息。.公司法是为（）制定的。规范公司的组织和行为保护公司、股东和债权人的合法权益维护社会经济秩序促进社会主义市场经济发展A.B.C.D.答案：C知识点：教材页码：P9-10解析：公司法是为规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权 益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济发展而制定的。.下列关于异常交易的说法，错误的是（）。A.证券交易所如果发现投资者出现异常交易行为之一，且可能严重影响到证券交易秩 序的，应当予以提醒，并及时向中国证监会报告B.对情节严重的异常交易行为，证券交易所可视情节严重程度，要求相关投资者提交 书面承诺C.证券交易所限制证券账户交易的措施包括：限制买入

51、指定证券或全部交易品种（但允 许卖出）、限制卖出指定证券或全部交易品种（但允许买入）、限制买入和卖出指定证券 或全部交易品种D.证券交易所采取限制证券交易的措施后，相关人有异议的，可以向证券交易所提出 复核申请，复核期间停止相关措施的执行答案：D知识点：第3章第1节证券经纪业务的运营管理（熟悉）教材页码：P256-269解析：考点：本题考查对异常交易行为需采取的措施。如果相关人对限制相关证券账 户交易措施有异议的，可以向证券交易所提出复核申请，复核期间不停止相关措施的 执行。.根据中国证券业协会关于证券公司做好利益冲突管理工作的通知，下列关于 证券公司利益冲突管理说法错误的是()。A.证券公司

52、在对相关业务进行限制时，应当遵循客户利益优先和公平对待客户的原则B.证券公司已经采取信息隔离墙等措施，仍难以避免利益冲突的，应当对实际存在的 和潜在的利益冲突进行充分披露C.证券公司应当建立利益冲突管理机制。对各项业务活动中可能产生的利益冲突进行 识别、评估和管理D.证券公司业务部门工作人员可以在与其业务存在利益冲突的子公司兼任职务答案：D知识点：第2章第1节证券公司信息隔离墙制度(掌握)教材页码：P188-196解析：考点：本题考查证券公司利益冲突管理。证券公司工作人员不应同时履行可能 导致利益冲突的职责，业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的子公司兼任 职务。.下列属于操纵证券期货市

53、场行为的有()。I利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量n在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 m与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价 格或者证券交易量的IV单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势，操纵证券交易价格或数量a.i、n、mb.i、口c.m、ivd. I、口、m、iv答案：d知识点：第4章第2节操纵证券、期货市场的认定及法律责任（掌握）教材页码：P507-510解析：有下列情形之一，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或 者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处5年以上10年以下有期

54、徒刑，并处 罚金：单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或 者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的（I项、IV项）;与他 人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货 交易价格或者证券、期货交易量的（田项）;在自己实际控制的账户之间进行证券交 易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证 券、期货交易量的（口项）;以其他方法操纵证券、期货市场的。.下列选项中属于证券公司风险处置措施的是（）。A.自保风险B.风险转移C.接管D.破产重组答案：C知识点：第1章第8节法规概述（掌握）教材页码：P14

55、9-150解析：考点：证券公司风险处置措施包括停业整顿、托管、接管、行政重组、撤销及 破产清算和重整。.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为恶劣、严重扰乱证券市场秩 序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以 对有关责任人员采取（）年至0年的证券市场禁入措施。A.3;5B.3;10C.5;10D.2;5答案：C知识点：教材页码：P536-538解析：考点：违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为恶劣、严重扰乱证 券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重 的，可以对有关责任人员采取5年至10年的证券市场禁入措施。.

56、融资融券业务标的证券为债券的，不可作为融资买入或融券卖出的证券的情形有 0。债券托管面值2亿元债券托管面值0.5亿元债券剩余期限3个月债券剩余期限2年债券信用评级为AA级A.B.C.D.答案：A知识点：第3章第5节融资融券业务（掌握）教材页码：P356-369解析：标的证券为债券的，应当符合下列条件：债券托管面值在1亿元以上;债 券剩余期限在1年以上;债券信用评级达到AA级（含）以上；交易所规定的其 他条件。.证券公司应在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式 或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告的情形包括（）。明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的严重危害国家安全

57、或者影响社会稳定的其他情节严重或者情况紧急的情形证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或 者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动A.B.C.D.答案：C知识点：第2章第4节客户身份识别、分类管理客户身份资料与交易记录保存基本要求 （掌握）教材页码：P232-236 解析：证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交 易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者 资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。当可疑交易符合 下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

58、的同 时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗 钱调查：1.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的;2.严重危害国家安全或者影响社 会稳定的；3.其他情节严重或者情况紧急的情形。对于既属于大额交易又属于可疑交 易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。.下列关于证券公司风险控制指标报告相关要求说法正确的是()。证券公司应当至少每1年经董事会签署确认，向公司全体股东报告一次公司净资本 等风险控制指标的具体情况和达标情况证券公司应当在每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月 度风险控制指标监管报表证券公司的净资本等风险控制指标与上月相

59、比发生不利变化超过20%的，应当在该 情形发生之日起3个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变 化原因证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事 报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况A.B.C.答案：B 知识点：第2章第2节证券公司风险控制指标管理(掌握)教材页码：P203-207解析：考点：本题考查证券公司风险控制指标报告相关要求。证券公司应当至少每半 年经董事会签署确认，向公司全体股东报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情 况和达标情况，并至少获得主要股东的签收确认证明文件。.承销机构在承销公司债券过程中，有下列行为()的，

60、中国证监会可以对承销机构 及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取公司债券发行与交易管理办法 第六十八条规定的相关监管措施情节严重的，依照证券法第一百八十四条予以处 罚。未勤勉尽责，违反公司债券发行与交易管理办法第四十一条规定的行为以不正当竞争手段招揽承销业务未按公司债券发行与交易管理办法及相关规定要求披露有关文件未按照事先披露的原则和方式配售公司债券，或其他未依照披露文件实施的行为未按照公司债券发行与交易管理办法及相关规定要求保留推介、定价、配售等 承销过程中相关资料A.B.C.D.答案：A知识点：第3章第4节违反证券发行与承销有关规定的法律责任（掌握）教材页码：P350-355解析：承