8商业银行合规风险管理指引辅导试题及答案

1、 8/88商业银行合规风险管理指引辅导试题及答案 【最新】8商业银行合规风险管理指引辅导试题及答案安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八 全部试卷已经发完 商业银行合规风险管理指引辅导试题及答案 (全部试卷已经发完) 一、填空题 答题要求:将正确的答案填在横线上。 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业

2、操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审 适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方计方案应包括合规管理职能 法应包括对合规风险的评估。 8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。 9、银监会商业银

3、行合规风险管理指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 二、单项选择题 答题要求:在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。 11、商业银行各业务条线和分支机构的( B )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 12、合规负责人的职责中，不包括( D )。 A、全面协调商业银行合规风险的识

4、别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是( C )。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度 14、商业银行在合规负责人离任后的( B )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 A、五 B、十 C、十五 D、二十 15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据,( D ) A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量

5、 16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度,( A ) A、合规风险管理计划 B、合规政策 C、合规管理程序 D、合规指南 17、商业银行发现重大违规事件应按照( B )的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度 18、以下说法错误的是( C )。 A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率 B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求 C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责 D、银监会应定期对商业银行合

6、规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据 19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 ( D )。 A、资质 B、经验 C、专业技能 D、个人关系网 20、以下不属于法律风险的是( A )。 A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险 D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险三、多项选择题 答题要求:在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项是正确的

7、，请将正确选项的代码填入括号内。 21、银监会商业银行合规风险管理指引所称的合规，是指使商业银行的经营活动与( ACD )相一致。 A、法律 B、法规 C、准则 D、规则 22、商业银行合规风险管理的目标是( ABCD ) A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营 23、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( A BCD ) A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理

8、职能的适当性和有效性 24、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用商业银行合规风险管理指引,( A BCD ) A、中资商业银行 B、外资独资银行 C、中外合资银行 D、外国银行分行 25、董事会在银行合规管理过程中的职责包括( A BC ) A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风 险的有效性作出评价 C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委 员会对商业银行合规风险管理进行日常监督 D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性 26、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则

9、和准则可能遭受( A BCD )的风险。 A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 27、商业银行应建立与其( A CD )相适应的合规风险管理体系。 A、经营范围 B、员工水平 C、组织结构 D、业务规模 28、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容,( A BCD ) A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育 29、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的( A BD )。 A、要素 B、格式 C、具体内容 D、频率 30、合规风险管理体系应包括以下基本要素( A B C D E): A、合规政策; B、合规管理部

10、门的组织结构和资源; C、合规风险管理计划; D、合规风险识别和管理流程; E、合规培训与教育制度。 四、判断题 答题要求:请判断以下各小题的对错，正确的用?表示，错误的用表示。 31、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。( ) 32、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。( ? ) 33、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。( ) 34、合规负责人可以同时分管业务条线。( ) 35、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的

11、责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。( ? ) 36、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。( ) 37、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。( ) 38、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。( ) 39、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。( ) 40、合规管理部门应积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，但不包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所

12、产生的合规风险。( ) 五、简答题 41、银监会商业银行合规风险管理指引中所称的合规和合规风险指的是什么, 答案:略 42、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中, 答案:略 【附加总结类文档一篇，不需要的朋友可以下载后编辑删除，谢谢】 中学生感恩节主题教育活动总结5篇 中学感恩节活动总结范文1 一、活动目的 如今虽然很多人注意到生活礼仪，谢谢常挂在嘴边，但是大家或许是因为羞于表达或许出于缺少机会而省略了对于身边亲人、朋友和老师的感谢。随着这次感恩节的到来，我们中文系学生会外联部为提高我校学生的感恩意识，唤起大家感恩的心，特举办此次感恩节免费发放明信片的活动。 二、活动

13、之前的准备 1、根据活动的要求，我们做出了这次活动的策划书; 2、在感恩节前一周，我们外联部到校外寻找有意向的厂商，拉得赞助; 3、在感恩节前几天，我们外联部与邮局协商并买到明信片，然后在饰品店买到红丝带等部分活动用品，并制作感恩信箱; 4、在感恩节前一天晚上，在中文楼贴了海报。 三、活动基本情况 我们外联部与青协共同举办这次活动，我们分为三组，分别在二餐，三餐，四餐设点，我们这组在二餐，我们在11点二十完成了所 有准备活动，包括桌子，所有物品的摆放及气球的充气。活动开始后，青协的同学负责给路过的同学解说我们这次的活动，参与活动的同学自由选择通过明信片来实现感恩之情的传达，并当场填写完，投入我

14、们自制的“感恩信箱”里，1点20活动结束。24号我部将明信片寄出。 五、活动的效果 此次活动同学们都踊跃参加，寄出了他们对自己的亲人，朋友的牵挂，并对我们这次活动一致好评，活动圆满结束 四、存在问题及建议 (一)问题 1、活动的前期准备不够齐全，考虑到的问题欠缺(活动快结束时，电脑没电了;活动所需的红丝带不够) 2、活动进行时，对明信片的填写的讲解不够清楚，造成明信片的填写过程中 出现了一些问题。 (二)建议 1、完善策划书的细节，增强活动的逻辑连接; 2、在活动进行时，各组人员应团结，保证活动的顺利进行; 3、活动进行时及之前的准备，分工应明确，做事用积极。 中学感恩节活动总结范文2 感恩是

15、一种文明，感恩是一种品德。拥有一颗感恩之心，才懂得去孝敬父母; 拥有一颗感恩之心，才懂得去尊敬师长;拥有一颗感恩之心，才懂得去关心、帮助他人;拥有一颗感恩之心，就能学会宽容，赢得友谊;拥有一颗感恩之心，就会拥有快乐，拥有幸福。通过感恩教育，让学生学会“图报”，知道如何去报答父母、老师、朋友、学校和社会。根据感恩节活动计划，开展了一系列感恩教育活动，注重将感恩教育落实到实际行动上。 一、积极宣传感恩月活动。少先队大部出了一期知恩、感恩的黑板报，每班级在黑板的左边开辟温馨提示栏，告诉同学们11月份是学校的感恩教育月，提醒同学们用自己的实际行动做到感恩父母，感恩师长，感恩社会。 二、感恩社会。学校组

16、织学生为双中过世的学生颜鹏飞的家长爱心捐款，爱心捐款共计1611元。本次献爱心活动，全体同学都积极响应学校少先队的号召，纷纷伸出援助之手，在这次活动中，涌现了许多“爱心小天使”，孩子们把自己的零花钱，自觉自愿地捐了出来，献出了自己的一片爱心，特别是五(1)的学生，捐款钱数再多，其中彭柳青同学就捐款100元整，吴杏林同学捐款20元。 三、11月24日各班开展了以“感恩”为主题的班会，通过感恩教育使学生“知恩”。在这个社会里，谁都没有只索取而不付出的权力，人人每时每刻都在享受着父母、老师、朋友、他人、学校和社会的恩惠，人人都需要拥有一颗感恩的心来对待这一切。 四、感恩父母。让同学们知道我们在妈妈的

17、肚子里怀胎十月，来到这个世界很不容易，父母为我们的健康成长付出了很多心血。在感恩节期间，各班开展了给妈妈、奶奶倒一杯水，拿一双拖鞋，捶捶背、揉揉肩，洗一次脚，做一件家务事的活动，要求三、四年级的同学每人写一篇感恩日记，要求五年级同学每人写一篇感恩父母的信，在父母生日的那一天祝福他们生日快乐，身体健康。 五、感恩师长。感恩节当天的辅导员讲话中，我在广播里建议孩子们全体对老师深深的敬一个礼，并对老师说了一声“老师，您辛苦了，老师，我们感谢您!”以此来教育孩子们尊敬老师是最重要的，是尊重老师的劳动，教学是一种艰苦细致的脑力劳动，老师为此付出了大量的时间和精力。老师要精心设计每一个教学方案，认真上好每

18、一节课，仔细批改每一份作业，老师的工作是辛苦而繁重的。 11月感恩月马上就要过去了，但我们感恩教育的活动不会结束，我们还会通过身边的一件件小事，抓住有利时机对学生进行感恩教育，树立身边的好榜样，让同学们从小拥有一颗感恩的心，将来拥有幸福快乐的人生。 中学感恩节活动总结范文3 经过系列活动的开展，学生进一步懂得了“感恩”不仅是一种情感，更是一种人生境界的体现。一个人对社会、对父母、对亲朋好友，要永存感恩之情，永怀感恩之心，才能从各个方面获得更大的情感回报。 在“学雷锋”、“妇女节问候”这些丰富多彩的团队活动中，学生不仅学会了感恩的实际行动，更体会到感恩他人的快乐，从而能更乐于奉献，乐于感恩。 在

19、周末我当家开展的“为父母做一件力所能及的事”等环节，通过学生用实际行动、或者给父母写一封传递爱意的信件、或者给父母亲手制作的小礼物等活动。家长们体会到了孩子们对自己浓浓的爱，孩子长大了。从许多的家长再给老师或孩子的回信中可以看出他们的满意欣喜之情。 如:宋XX家长在给孩子的回信中写到:亲爱的孩子，你懂得为家人分担家庭的责任，懂得孝顺父母了，懂得改变自己身上不良行为习惯了，你爸高兴的一夜未眠，你的行动我和你爸感到惭愧，因为我们很久未对你的爷爷奶奶这样照顾过，你是我们的好儿子，是我和你爸学习的榜样。张XX的家长再给老师的回信中这样写到:孙老师，X老师，很感谢你们学校，和你们两位老师，张XX自从进入

20、东方国际以来，爱干净了、不好骂人了、也不像以前那么自私，总欺负妹妹及别人家的孩子了，带他出门也不觉得不好意思了，两位老师不知怎么说好，就是觉得我的孩子懂事了长大了。谢谢你们学校的领导，谢谢你们的好的育人理念，谢谢你们两位老师。而且许多家长纷纷用来电，对面交流等方式殷切的希望此类活动可以长期开展下去，也很愿意参加此类活动，希望通过这个平台与孩子交流。看到这些我们当老师的真的感到很欣慰。 在征文活动这一环节，学生体悟到来自父母慷慨无私的爱，知道父母给他们的各种爱背后，原来都隐藏着那么多的辛酸。从而树立了学生的责任意识、自立意识，同时克服奢侈、攀比、享乐等毛病。 刘XX同学这样写到:我亲爱的爸爸妈妈

21、我知道:您只是一个普普通通的人，您虽没有令人艳羡的事业，你虽没有腰缠万贯的财富，您虽穿着赶不上潮流，您甚至连电脑都不会用。但是您仍然是我最爱的人。您是我生命的创造者，是我人生的领路人。是我遇到风浪时平静的港湾，是我遇到挫折时的坚强后盾。千言万语说不尽儿女对您的感激之情。看着吧爸爸妈妈，我会用我用我优异的学习成绩来报答您们的! 李XX同学这样写到:亲爱的老师，很抱歉这次的成绩考的不是很理想，不过你放心我会谨记你常给我及全班同学讲的:“只要你向前进，没有人能阻止你前进的步伐”，我会寻找自己在学习中的不足，笨鸟先飞，做四一班那位里好的榜样。不负你和爸爸妈妈对我的期望与栽培。 总之，感恩是一种文明、一

22、种品德、更是一种责任。感恩的主题是永恒的，作为祖国的下一代培育者的我们，肩负着重担。新时代不仅需要技术人才，社会更需要懂得感恩、懂得合作、懂得生活的素质人才，就让我们一起努力，让每一孩子都怀有一颗感恩的心，积极地去面对生活，让人文的光彩照亮校园，让真情充溢在师生之间、生生之间，让可爱的校园奏响和谐的强音! 中学感恩节活动总结范文4 为了更好的在学生中间开展关于感恩的教育，促进学生良好性格的养成，11月9日下午，职教集团邀请“强国之音”演讲团为我校学生进行了一场演讲，职教集团杨校长、培智中学李校长等有关领导出席了这次活动。我校实习生也积极的投入到了这次活动的准备当中，从组织学生到布置场地，从接待

23、家长到维持秩序，到处闪现着我们实习生的身影。 演讲活动由王磊副教授主讲，共分两个环节进行啊:感恩老师和感恩父母。一开场，王教授那特有的声音便吸引住了同学们。从细微处开讲，从内心发觉感情，再加上那具有感染力的声音，很快便使同学进入了一个“自省”的状态，在感恩老师的环节中，王教授声情并茂的为同学们讲述着关于老师的感人的故事，再从这些老师的身上联系到现实生活中，从平时的小事说起，娓娓道来，给同学们的们的心灵一个强烈的震撼，那一个个的拥抱便是对老师的一个忏悔，一声感谢 随着感恩父母环节的进行，活动的气氛达到了高潮，此时此刻，学生们的心里一定在一次次的对自己责问，对自己曾经的幼稚和荒唐而感到惭愧，对面前的父母 亲道歉，俯身的一个鞠躬，屈膝的一次下跪，在此时，他们的灵魂得到了一次升华;在此时，他们每个人都显得那么成熟、懂事。 演讲活动共持续了约两个小时，结束时，全场对王教授的精彩演讲报以长时间的、热烈的掌。在维持秩序的同时，我们也听了一堂非常重要的课，王教授的一些演讲的技巧和调动能力对我们来说都是值得去学习的，可以对以后的工作有帮助，同时，这次演讲对同学来说是一次心灵上的洗礼，对以后自己在认识问题上有一定的帮助，同时，也增强了和老师之间的感情，对于家长来说，这是自身了解学校的一个机会，对以后双方的交流提供