金融业反洗钱岗位考试相关题目精选

金融业反洗钱岗位考试相关题目精选第一章 反洗钱内部把握制(一）推断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部把握负有责任.（对）2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作高管人员赐予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部把握环境的关键因素之一。（对)3、反洗钱内部把握可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（错）错误改正 只有当反洗钱内部把握被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡制时内部把握才能产生最大的效果。4、反洗钱内部把握的信息与沟通包括猎取充分的信息、有效的管理和沟通以及开拓畅通的信息反馈和报告渠道保证发觉的问题能够准时、完整地为最高层把握。(对)5、反洗钱内部把握制度应当具有权威性任何人不得拥有不受内部把握约束的权利。(对）6、反洗钱内部把握的检查、评价部门不应当独立于内部把握制度的制定和执行部门.（错）错误。改正 应当。7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查以准时发觉客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单.(对）8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容银行可依据自身状况打算是否开展此项工作。（错)错误。改正 客户风险分类是客户身份识别中的重要内容银行必需开展此项作。9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作相互独立而不联系在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（错）错误。改正 可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联在可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息.10选过滤掉实质不行疑的交易。（错）错误改正 对于系统中抓取出的可疑交易应进行人工分析筛选过滤掉实质不行疑的交易后将真正可疑的交易上报中国人民银行.11有效手段和保障措施。（对）12、对协作中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对）13银行反洗钱合规管理部门可以担当内部审计监督的职责.（错)错误。改正 银行反洗钱合规管理部门不能担当内部审计监督的职责。14不必受到法律处分.（对)15国家尤其是发达国家对金融机构战略的必需要求只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。（对）16钱风险进行预防和把握这与人民银行外部监管所要达到的目的并不全都.（错）17险。（对)18融机构整体风险把握的有机组成部分。（对）19滤实质不行疑的交易。（错)20险有有效手段和保障措施.（对）（二）不定项选择题1、把握环境是反洗钱内部把握框架中不行缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（A、B、C、D、E）ABCDE2、银行建立协作反洗钱调查制度应当明确（A、B、C、D)A组织管理和工作流程BCD3、反洗钱内部审计包括哪些环节?（A、B、C、D)A检查发觉问题BCD4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（A、D、E）。A培训对象应包括高级管理层。B只有反洗钱岗位的人员才需要培训CDE培训的对象是银行的全体人员5、以下说法正确的是（A、B、D）。ABC独立评估的职责D的处理以及保密责任制等相关要求6（ABD)A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法7、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份本信息包括哪些（A、B、C、D）A、客户的住宅地或者工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限。（三）简答题1、简述反洗钱内部把握的基本特点.答:首先反洗钱内部把握并不是各种制度、管理方法的简洁堆砌而是一个有特定部把握才能产生最大的效果.最终反洗钱内部把握是由银行的董事会、经营管理时期执行的程序或政策应存在银行内部的各级机构得到长期的实施。2、简述加强反洗钱内部把握的意义.答:有效的反洗钱内部把握实际上是银行从制定、实施到管理、监督的一个完整础。银行加强反洗钱内部把握的意义主要表现在以下几个方面.能消灭的洗钱风险进行预防和把握这与中国人民银行外部监管所要达到的目标是全都的。在发生洗钱案件时银行的反洗钱内部把握制度往往成为行政机关和司法机关判断该银行及其工作人员是否应担当法律责任的重要参考。择性洗钱者往往利用监管相对松弛的行业实施洗钱使得洗钱风险简洁通过渗透FATF简述反洗钱内部把握的目标。答:第一保证国家反洗钱法规政策的贯彻执行.银行贯彻执行反洗钱规定不仅使自身开展反洗钱工作具有法律保障而且可以避开因违规操作而患病的监管惩罚或声誉损失。钱的渠道.随着经济金融全球化的进展洗钱风险跨市场、跨地区和跨国界渗透不断加剧因此要求银行建立与其组织架构及业务性质相适应的反洗钱内部把握制度防范可能产生的洗钱风险.第三确保银行各项业务的稳健运行。有效的反洗钱内部把握体系明确了银行办理各种业务所必需遵守的反洗钱制度和程序银行通标得到最大限度地实现。筒述建立反洗钱内部把握的基本原则。答：全面性原则.反洗钱内部把握应渗透到全部业务过程和各个操作环节包括与钱义务相关的部门、岗位和人员全部的反洗钱从业人员都必需有明确的工作职责。审慎性原则.反洗钱内部把握的核心是有效防范洗钱风险因此在新建时必需以审慎经营为动身点充分考虑各个业务环节潜在的风险通过建立适当的程序实行适业务均应体现“内部把握优先”的要求.保内部把握制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。相对独立性原则.反洗钱内部把握的检查、评价部门应当独立于内部把握制度的独立的体系必需独立于其所把握的业务操作系统并且每一个内部把握的操作环节也应相对独立。筒述银行反洗钱内部把握制度建设的基本要求。反洗钱内部把握制度的设计和制定应达到以下三个方面的要求：工作程序和管理系统使反洗钱成为银行整体风险把握的有机组成部分成为全体员工自觉维护自身机构信誉和防止本机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证从而害。报告可疑交易帮忙其他执法部门打击洗钱等违法犯罪活动。和经营环境变化而不断修正、完善和创新的力量。其次章 客户身份的识别（一)推断改错题1、客户身份识别也称“了解你的客户”.(对）2、自然人客户的住宅地与经常居住地不全都的银行应将客户的住宅地作为客户身份基本信息进行登记。（对）3、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。（对）4、在与客户的业务关系存续期间银行应当实行持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时银行应重新识别客户身份准时调整其风险等级分类以确认其身份和有关交易是否可疑。（对）5行客户身份识别义务的责任。（错）6时银行应当进行客户身份识别。(对）7、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是推断客户身份是否特别的一个重要关注点。（对）大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对）8、银行供应保管箱业务时仅需了解保管箱名义使用人的身份即可.(错）9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人.(对)10在开户地外汇管理局进行了基本信息登记若未登记或登记的信息与实际状况不全都的不得为客户开立账户.(对）11名、证件号码、照片或有效期不全都的应考虑拒绝为该客户办理业务.（对）12、假如客户为外国政要金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（对）13（但不限于14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被惩罚50万元.（对）15有提出合理理由的银行无权中止为客户办理业务。(错)16客户身份基本信息若客户的住宅地与经常居住地不全都的登记客户的住宅地。(错)17出合理理由的金融机构不行以中止为客户办理业务。（错）18份与所收款项的来源、金额相符。（对）19门负责人、其他相关业务人员等。（错）20别及贷后检查等。(对）21款卡年检记录等措施进行.（对）22险业务而给银行业务带来风险但发觉客户有可疑行为只需进行关注不必填报可疑交易报告。（错)23、有针对性地开头贷前调查应了解客户的真实交易目的和性质。（对）24、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理借实地查看等多种形式进行审核.（错）25、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。(对）26、发放外汇贷款后银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况.(错）27、对外汇贷款真实贸易背景的审查中银行要对贸易买卖双方的资信状况生产、经销该产品的力量进行分析。（对）28易持续监控职责。（对）29、对公外汇存款账户销户前,开户银行对从前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的应要求客户重新供应有效的身份证件或其他身份证明文件。（对）30、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书.(错）31、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人.(错）（二）不定项选择题法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（A、B、C、AB的名称、号码和有效期限C有效期限D期限客户身份识别的含义包括（A、B、C、D)ABCD3(A、B、C、D）.ABCD施包括（A、B、C、D）A充分收集有关境外金融机构的信息B评估境外金融机构接受反洗钱监管的状况C评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责持有人应了解（A、B、C、D）等信息。ABC资金用述D经济状况或者经营状况6ABCD)ABCD象有（A）ABCD立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符”，“客户”是指：（C）ABCD个人外汇账户按账户性质区分为（A、C、ABCD7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM客户身份？（A、B、C)ABCD8、客户身份识别中的保密性要求是指银行应（A、B、C、D）ABCD9、银行应实行合理方式确认代理关系的存在，在依据有关要求对被代理人实行客户身份识别措施时，应当对代理人实行哪些措施进行识别？(A、C）ABC号码D登记代理人所在工作单位和地址对私客户开立账户银行应核对的客户身份证明文件包括（A、B）A16B16C16D16岁以下公民出示临时身份证境外对私客户开立账户时银行应核对的身份证明文件包括（A、B、C、D）。A华侨出具中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D其他有效证件有代理人需要供应的客户身份证明文件包括(A、B)。ABCD施？（A、C、D、E）ABCDE留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户供应CD）次性金融服务.ABCD一次性金融服务识别对象有哪些（A、B）A、客户B、代理人C、客户经理D、银行营业网点经办人员(A、C）A1B10C1000D1000015、银行应对（A、C）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A单笔人民币l万元以上B单笔人民币10万元以上Cl0001000016、一次性金融服务识别要点包括(A、B、C、D）A了解实际把握客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些（A、B、C）A、拟开立账户的对公客户B、法定代表人C、开户经办人D、经营部门负责人开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体有哪些（A、B、C、D）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员员175000下哪些措施？（A、B、C、E）ABCDE了解实际把握客户的自然人和交易的实际受益人18、商业银行为客户供应哪种服务时，应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其公他身份证明文件的复印件或影印件？（B）A3000B1000C18D619、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为BCAB客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员20文件（B、C、D)。A企业法人应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本B非法人企业应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本C事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D21（C）.ABCD下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级对资本项目外汇账户使用的合规性方面银行应审查(A、B、C、D）ABCDB汇。支出为用于买卖股票对于国际结算业务银行应（A、C、D）ABCD审核客户及其交易对手明文件（A、B、C、D）.ABCD异地开立单位银行结算账户的银行除依据不同账户类型核对规定的资料外还包括哪些方面的核查（A、C、D)A、开立基本存款账户的须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户状况B状况以及隶属单位的证明C状况以及隶属单位的证明D、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户状况以及隶属单位的证明申请开立基本存款账户的银行应依据客户性质和类型要求客户出具以下哪些证明文件(B、C）A、独立核算的附属机构只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证、B、独立核算的附属机构应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C、存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务部门颁发的税务登记证D、存款人因向银行借款需要应出具借款合同开立外国投资者账户银行应审核以下哪些项目(A、B、C、D、E)A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立"B、境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C、工商冷言冷语出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D、商务部门对外资非法人项目的批复文件E、外国投资者托付境内自然人或法人申请开户的其依法办理涉外公证的授权托付书是否有效开立外债专用账户银行应审核以下哪些项目（A、B、C）A、外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的根基是否为账户开立B、外汇管理局核发的外债登记证是否有效C、外债借款合同上的要素与外债登记是否相符D、国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书开立外商直接投资资本金账户要求银行审核以下哪些项目（A、B）A、开户所在地外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的是否为账户开立B、外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C、境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D、商务部门对外资非法人项目的批复文件境内机构外商投资企业除外开立经常项目下外汇账户银行应审核以下哪些证明文件（A、B、C、D）A、公司章程、验资证明、股权证明如有需要B、国务院授权机关批准经营业务的批件CD、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记状况经常项目主要包括什么（A、B、C、D)A、货物B、服务C、收益D、经常转移个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（A、B、C、D)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人客户办理销户前银行应确定哪些信息（A、B、C、A、要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性B、若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为始终关注的可疑账户应完成最终一笔该客户交易的录入以履行可疑交易持续监控职责D、涉及可疑交易的是否已上报件（A、B、C、D）。ABC基金应出具主管部门批文D财政预算外资金应出具财政部门的证明开立外汇经常项目账户时应留意（A、B、C、D、E)。ABCD息登记E地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续开立外汇资本项目账户时应留意(A、B、C、D）。A要求客户供应企业法定代表人(或单位负责人）有效客户身份证件或者其他身份证明文件如企业法定代表人（或单位负责人)为中国公民须联网核查其身份证B网核查代理人身份证件C资金投入的真正目的D记的信息进行核对二者相全都的可为其开立资本项目外汇账户（ABC。A息核查系统进行核对并登记其身份基本信息BCD号码开立个人人民币储蓄账户或结算账户时银行应重点关注(A、B、C）AB特别开户CD银行营业网点在审核个人身份证件后拒绝为该客户办理相关业务的情形包括（A、B、C）.A无法推断身份证件真实性B一项或多项核对不全都CD开立个人外汇账户的识别主体（A、B、C、D)AB客户经理C经营部门负责人D国际业务结算人员开立个个人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为以下哪些人员(A、B、C、D）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些（A、A、非经营性外汇收付B、本人或其系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C、经常项目项下经营性外汇收支D、投资并购专用账户内资金的境内划转银行在开立资本项目账户时应留意审核(A、B、C、D)。A“账户开立"B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C核准D境外个人购买境内商品房是否符合自用原则审核对公贷款客户真实身份的方式有（A、B、C）ABCD电话核实银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？(A、B、C、ABCD发觉并报告客户可疑交易银行在为客户办理信贷业务时应核实客户的真实身份应实行哪些措施？（AB、C、D)A审核相关证明文件和资料BCD了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为银行对贷款个人客户的身份识别中要通过了解（A、B、C、D）的贷款目的和性质.A借款人信用状况B借款人有无重大不良信用记录C抵押物与贷款个人的真实权属关系D客户还款资金来源、还款方式以及还款力量网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及供应资料的（B、ABCD个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应（A、B、C、D）AB检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性CD）验证磁道信息和密码银行在办理汇入汇款业务时如发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项缺失的应要求境外机构补充。ABCD汇款人身份证明文件银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（A、B、D）A、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存在办理汇入汇款业务时银行发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人FATF（地区)或虽未FATF（地区银行ABCD汇出汇款业务环节银行应登记（A、B、C)AB汇款人账号、住宅CD别客户身份（B、C、D)A、结婚证B、完税证明CD、驾驶证41、查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查(A、B、A、互联网B、银行“黑名单”系统CD、公证机关对个人客户特别状况进行身份识别时可实行哪些措施（A、B、C、A、实地查访BC、回访客户D、向公安机关核查2000哪个表单（D）A、外汇申报单B、提取外向现钞备案表C、外汇业务审批表D、涉外收入申报单对私长期闲置账户的客户来办理人民币业务的银行应（A、B、C、D)ABCD关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景5（含）的现金存取银行应（A、B、ABCDl外汇管理局签章（B）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A《外汇业务审批表》B《提取外币现钞备案表》C《外汇申报单》D《涉外收入申报单（对私）》银行办理自然人境外汇入款业务应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（AB）等信息。A收款人的姓名、账号、住宅B汇款人的姓名、住宅CDATM银行应实行严格的(D）措施实行相应的技术保障手段识别客户身份。ABCD风险等级分类，并（C)。ABCD对公人民币存款账户业务关系终止客户身份识别有哪些要点（A、B、C、D）A、是大额取现销户的银行须在可疑交易报告中注明取现销户 是大额转账销的可疑交易须完整填写交易对手信息以记录销户后资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内向人民银行报告。C、未获工商银行政管理部门核准登记注册验资户出资人以现金方式存入需提取现金销户的应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件如为业务代办人需记录代办人信息以转账存入的资金应退还给原汇款人账户.D、销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存.对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员（A、B、C、D）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些（C、D）A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人对公人民币存款账户业务关系终止的缘由有哪些（A、B、C、D)A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭缘由终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的（ABCD)。A记证B部门上报该客户的销户状况以履行可疑交易持续监控职责C30D件或其他身份证明文件行在与客户的业务存续期间应当实行(C）客户身份识别措施。A一次性的BCD提出合理理由的银行有权（B)。ABCD下列哪种状况消灭时应重新识别客户?（A、B、ABCD从前获得的客户身份资料存在疑点银行在实行持续的客户身份识别措施时应关注哪些状况？(A、B、C、ABCD（ABCDABCD注册资本E法定代表人银行对从前获得的客户身份资料的（A、C、D份。ABCD银行在为个人客户办理销户手续时应留意（A、C、D）AB对大额转账销户的在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C证应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D销户后银行应接规定将客户销户资料归档保存外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括（A、B、C、D）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(A、B、C）.A应调查其还款资金来源是否存在可疑状况B贷资金来源与借款人的权属关系CD外汇贷款类业务终止环节客户身份识别要点有(A、C、D)。A人资产状况不符的银行应深化调查B人代表身份证明文件的真实性C销户时其相应的外汇贷款业务是否结清D销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务银行应审核（A、B、C）A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可58银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（A、C、D）A（市）B15C15罚款D构责令停业整顿或吊销其经营许可证金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生接责任人员处（B)罚款.A一万元以上五万元以下B五万元以上五十万元以下CD59查看客户哪些身份证明文件（A、B、C、D、E）A、工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件B、组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件C、税务登记证及加盖公章的复印件D、加盖公章的法定代表人证明书E、法定代表人的有效身份证件复印件案例人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发觉一些账户一年多改。请问银行应如何整改？30户未划转款项列入久悬未取专户管理。第三章 客户洗钱风险分类管理（一）推断改错题银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准.（对)银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属稀有矿石或珠宝行与武器有关的行业 房地产行业 现金业务等。（错）要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（错）为禁止类客户的应马上全面停办业务并接规定进行报告。（对）5、业务关系建立环节可分为两类业务，一类为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。(对)6、客户洗钱风险分类管理是指银行依据客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、推断等方法将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和实行不同措施的过程。（对）（二）不定项选择题客户洗钱风险分类管理目标包括（A、C、D）.ABCD客户洗钱风险分类管理的必要性包括(B、C)ABCD银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作必需有相应的(ABCD)持。ABCD客户洗钱风险等级分类的原则包括（A、B、C、D）ABCD对于客户洗钱风险分类标准的描述正确的是哪些选项（A、B、C、D)A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避开被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险把握措施银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（A、BC、D）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。ABCD为确保客户洗钱风险分类的客观性和精确     性银行应（B、D)ABCD客户洗钱风险分类标准（A、B、C、ABCD避开被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险把握措施银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（A、B、C、D）AB行业因素CD（ABC、D）。A区B地区CD银行客户洗钱风险分类的参考指标中以下哪些说法是正确的？(A、B、AB价等C信用评级以及中介机构的评价等因素D被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（A、B、C、ABCD有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（A、C、AB长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有亲密贸易往来的客户D股权结构过于简单使实际受益人难以辨认的客户银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于BCD）AB现金业务CD对正常类客户实行标准型尽职调查措施包括（A、B、C、D)。A依据正常业务处理程序进行办理B户身份信息资料调整客户洗钱风险等级C并调整风险等级D户洗钱风险等级'若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易对禁止类客户以下不正确的说法有哪些(B、D）A原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户B银行无法推断客户是否属于禁止类的可与其建立业务关系或办理业务CD对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视状况实行如下加强型措施（A、B、D）。A况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动B信息资料调整客户洗钱风险等级C2D告可疑交易对可疑类客户实行的风险把握措施包括(B、C、D）。A依据本机构特定的业务处理程序进行办理B各项交易状况和操作行为C应高于关注类客户并依据结果调整客户洗钱风险等级D持续进行报告反洗钱法规定任何单位和个人发觉洗钱活动有权向什么机关举报机关应当对举报人和举报内容保密（D）ABCD中国人民银行及公安机关

接受举报的金融机构应当依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向(C）报备A公安部BCD国务院规定条件的大额交易如未发觉该交易可疑的可以不报告.以下不属于规定条件的是（D)A一户名下的另一账户内的定期存款B金融机构内部调拨资金C起的税收、错账冲正、利息支付D个体工商户50万元大额现金存取第四章 客户身份资料于交易信息保存（一）推断改错题3（错）客户身份资料和交易记录的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.（对）客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动且反洗钱调（对）银行破产或者解散时可将客户身份资料和交易记录自行处置。（错）6、金融机构应当建立数据信息平安备份制度实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式确保交易数据的平安、精确     、完整。(对)客户身份资料与交易记录保存的原则包括（A、B、C、D）AB完整真实原则CD挂失等每笔交易的（A、B、C）以及有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。ABCD以下说法正确的是（A、C、D)。A行开展客户身份识别工作的各种记录和资料B同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的应按最短期限保存C万元以下罚款D严峻的可被责令停业整顿或吊销经营许可证。以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施说法错误的有（B、C）ABCD5(A、B、D)。A质以及不行更改的介质B纸质档案保存环境应保持肯定的温度、湿度做到防霉、防蛀、防火CD金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告（B）可该金融机构作出行政惩罚A只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构BCD第五章大额可疑交易识别与报告（一）推断改错题核。（错)正回执则应依据回执提示更正错误再使用指定的报文进行处理。（对）6个大额删除报文。（对)包为大额正常包。（错)包到同一个大额特殊包内。（对)大额包内不能打可疑报文可疑包也不能打大额报文。（对）（二）不定项选择题中国人民银行设立(B)ABCD分支机构义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(C）.A公安机关B金融机构上一级机构CD（D)ABCD4(A）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的状况进行监督、检查。A中国人民银行及其分支机构BCD中国银行业监督管理委员会客户与证券公司进行金融交易通过银行账户划转款项的由测分析中心提交大额交易报告。A证券公司BCD客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易由（D）ABCD开立账户的银行或者发卡行客户通过境外银行卡发生的大额交易由（A）ABCD开立账户的银行或者发卡行客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由（B）ABCD开立账户的银行或者发卡行报告受法律爱护。ABC客户D第三方依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，银行应当通过（B)中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A银行总部指定的一个机构BCD经办的()或(B、D)报告给中国人民银行的制度。A全部金融交易信息BCD有洗钱嫌疑的金融交易信息金融机构等担当反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（）和（A、B)ABCD可疑交易特征包括（A、B、C）。ABCD中？（A、B、C、D）A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》C《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》疑交易报告义务的主体是金融机构其中银行业金融机构包括（A、B、C、D).A商业银行BCD政策性银行向中国反洗钱监测分析中心报告。A55000B101C201D505法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）以上或者外币等值(D)美元以上的款项划转银行应当向中国反洗钱A202B50510D20020自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(）元以上或者外币等值（B)行应当向中国反洗钱监测分析中心报告.A20510C100.20D200.30交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值当向中国反洗钱监测分析中心报告。A1000B5000C10000D20000200，（D）ABC的税收、错账冲正、错账冲正利息支付交易D法人其他组织和个体工商户银行账户之间的转账交易。属于规定条件的是（D）。A名下的另一账户内的定期存款B银行内部调拨资金C起的税收、错账冲正、利息支付D个体工商户50万元大额现金存取200AB国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C起的税收、错账冲正、利息支付交易D法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易金额以单一客户为单位按资金收入或者付出的状况单边累计计算正确的理解是（D）。A应将某一账户发生的交易累计计算B算C算D算以下属于大额外汇资金交易的是（A）A1B8520下列哪种大额交易银行可以不报告?（D）A符B证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金CD金融机构及其工作人员应当依据反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务审慎地识别（C)交易。A大额交易BCD第十三条所列的特别交易应如何处理？（B、C)A仅利用技术手段筛选后直接上报BCD交易上报要素不全或者存在错误的可以向提交报告的银行发出补正通知银行应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。A3B5C7D10银行应当将可疑交易报其总部由银行总部或者由总部指定的一个机构在可疑交易发生后的（B）总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的其报告方式由中国人民银行另行确定.A3B5C7D10依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定可疑交易类型中期"和“短期”是指(B）。A3B10C3D10对既属于大额交易又属于可疑交易的交易银行应当提交（C）ABCD30个工作日”是指（D）。ABCD31《银行大额交易和可疑交易报告管理方法》所称的“频繁”是指(A）。A交易行为营业日每天发生3次以上或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C5D7下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（C）.A符B资金流入且短期内消灭大量资金收付C客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑ABCD请说出下面状况符合哪些可疑情形?（A、B）某面包店该面包店为个人经营经营范围仅限中餐、面包2006年10月该店在股份制商业银行A支行开户开户以来该账户交易极为频繁几乎每天都有交易生交易规律是每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后马上提现或转账付出提交易的金额均接近10万元账户的余额通常很小经统计2007年该账户共转账入101笔金额2734689467元 提现79笔金额2848900元转账付出109笔金额17692620元 全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中金额为199800元的交易多达59笔A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C没有正常缘由的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付D形可疑35S2006Z元。20061220061220075156位款项用途主要是”货款"、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(B、C）A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C资金流入且短期内消灭大量资金收付D形可疑36A200761101165A5010354006400AAB然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C没有正常缘由的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付D形可疑37A25300075000交易类型？(B）A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B人操作C没有正常缘由的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付D资金流入且短期内消灭大量资金收付3810200200651013178505205505301000万元6月4日8日11日该商行分别支取现金3笔共计100万元 6月579114900下哪些可疑交易类型？（A、C、E)A况、经营业务明显不符B频繁收付现金且交易金额接近或超过大额交易标准CDE平常资金流量小的账户突然有特别资金流入且短期内消灭大量资金收付39、20062收取来自外地单位汇款然后将资金分别多次以现金形式取走累计资金交易量格外20062102195l00050950经该行调查这是经营范围为收购农副产品的公司只有一名员工真正的法人代表2050ABCD经营规模小与资金交易量不相称存在套现行为式存入笔数极多存入款项短期内以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?（A、B)A客户交易行为可疑明显规避银行或有关部门监管B金流入且短期内消灭大量资金收付C短期内频繁地收取单位汇款D准限额的交易100200759516126A2520052050B530002900?(A、C)A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D、长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有特别资金流入且短期内消灭大量资金收付交易数据报送基本流程包括（A、B、C、D）AB生成报文和数据包C登录报送系统完成报送D查看回执并进行出错处理可疑交易报告报文依据使用的业务场景分为哪几个子类?（A、B、C、D、ABCDE哪些可疑报文应打包为可疑特殊包？（A、B、C、AB可疑补报报文CD可疑补正报_可疑交易报告按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告报告包括(A、B、C、D、).ABCD第六章 反恐怖融资（一）推断改错题业务时匹配比对名单；第三准时报告涉恐可疑交易;第四实行适当的后续。处理措施。（对）1267（对）金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部把握管理制度。（对）名单不必上报可疑交易。（错）银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。(对）61267133313737126713331373人民银行总行申请核实确认。（对）(二)不定项选择题现形式包括（A、B、C、D）.A恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B罪CD从融资目的来划分恐怖融资的表现形式分为（C、D）AB主体为他人或其他组织的融资行为CD3(A、C）。A他形式的财产都属于恐怖融资范畴B恐怖融资C实施恐怖活动犯罪则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴D定为恐怖融资行为从融资主体来划分恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（A、C)A主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为BCD金融机构对于以下哪些情形应进行报告？（A、B、C、D）A其他形式财产的B或者企图供应资金或者其他形式财产的C资金或者其他形式财产的D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的的应进行报告?（A、B、C、D)ABC联合国安理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析？(A、B、C、ABCD敏感国家或地区从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易(AB、C)A提取现金存款直到所存资金全部提取完毕B办者的收入水平CDBCAB行存款C现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D的票据易（A、B、D）。A有规律地进行小额电汇明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准BCD在短时间内把资金转给少数外国受益人从客户交易行为分析以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?（B、C、AB交易人员所称职业与交易量或交易类型不符CD从交易涉及的地区分析以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、B、CD)A地区汇到其他国家或地区B或途经敏感国家或地区C金转移活动但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来D账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构金融机构如发觉或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理睬第126713331373（简称涉恐决议名单应(A。A按规定报送可疑交易报告B同时应马上实行相应的交易限制措施C5D包括但不限于(A、B、D）。ABCD第七章 法洗钱非现场监管数据填报以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息？（A、B、C、ABCD帮忙司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的状况以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?（A、B、C、ABCD协作中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的状况中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括（A、B、C、D）AB有效评估洗钱风险C指导现场检查实现持续有效监管D挂念银行合理安排洗钱风险管理成本反洗钱非现场监管的步骤包括(A、B、C、D）AB信息分析评估CD需要银行重点参与、协作的反洗钱非现场监管环节有（A、C）AB信息分析评估CD银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有（A、B、C、ABCD反洗钱年度内部审计状况银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息（A、B、ABCD反洗钱宣扬和培训状况以下哪些状况将影响银行上报信息精确     性和完整性？（A、B、C、AB数据信息无理由陡增、陡降CD银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息（A、C）。A10定的状况以及被境外监管部门检查和惩罚的状况通过其总部向中国人民银行报送B5（地区）定的状况以及被境外监管部门检查和惩罚的状况通过其总部向中国人民银行报送C重大状况准时报告D10(B）。A银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报BC5D年度结束后10个工作日内报告银行总部银行“反洗钱工作机构和岗位设立状况”发生变化时(D)A10BC5D银行应于变化后的10个工作日内将更新状况报告中国人民银行银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括（B、C、DAB季度反洗钱信息CD在反洗钱非现场监管工作中银行的职责是(A、B、C)ABCD主动协作公安机关调查可疑交易线索原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是的职责。A中国人民银行总行BCD中国人民银行各省会(首府）城市中心支行ABBCD0100111010262262008度正常报表应命名为（A)。A010011101026226A20080F000xlsB010011101026226A20080F100xlsC010011101026226A20081F000xlsD010011101026226A20081F100xls17《反洗钱非现场监管方法(试行）》中填报单位是指（C)。A中国人民银行总行B金融机构总部CD18《金融机构客户身份识别状况统计表》填报依据为(D）。A《金融机构反洗钱规定》B《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理方法》C《反洗钱非现场监管方法（试行)》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》而没有建立业务关系的客户?（B）ABCD金融机构填写。ABCD数据报表文件名包含以下哪些要素?（A、B、C、ABCD报表类型反洗钱非现场监管数据报表包括（）。A金融机构反洗钱内部把握制度建设状况报表BCD金融机构客户身份识别状况（重新识别客户)报表《金融机构客户身份识别状况统计表》中的“通过第三方识别数”不指由B、D）识别的。A公安机关B工商管理部CD24《金融机构帮忙公安机关、其他机关打击洗钱活动状况统计表》中的“其他机关"不含(C、D）。ABC公安机关D中国人民银行A5B10C1D2中国人民银行走访银行时反洗钱工作人员应出示（B）ABCD中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需（C）AB被约见人CD28《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由（B)签字确认。A中国人民银行反洗钱工作人员B被谈话人C单位负责人中国人民银行在评估中发觉银行在反洗钱工作中存在问题的应准时发出进行风险提示要求其实行相应的防范措施。A《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B《反洗钱非现场监管走访通知书》C《反洗钱非现场监管意见书》D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的中国人民银行应进行（A）AB行政调查CD第八章 协作开展反洗钱培训与宣扬金融机构反洗钱培训的目的是(A、C、D）A识B让公众了解反洗钱学问CD反洗钱培训对象包括（A、B、C、D）AB一线人员CD反洗钱岗位人员包括（A、B、C、D）AB反洗钱合规官CD反洗钱培训内容包括（A、B、C、D）ABCD法律、财会等综合性学问培训以下说法正确的是（A、B、D）。ABCD以下说法正确的是（B、C、D)。A、反洗钱宣扬只针对一般员工与中高级领导层无关B、宣扬方式可机敏多样C、对中高级领导层的宣扬可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管惩罚实例等D、对于一般员工的宣扬可包括印制员工宣扬手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣扬第九章 协作进展反洗钱现场检查查机构有关证据材料予以先行登记保存.(错)场会谈。（对）金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员情节严峻的处十万一万元以上五万元以下的罚款。（错）人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（对）(二）不定项选择题1以下哪些说法是正确的？(A、B、C）A式B中国人民银行全部分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C洗钱日常监管工作包括履行反洗钱现场检查职责D2(A、B、C、D、E）。ABC客户身份资料和交易记录保存状况DE人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序（A、C、ABCD3.反洗钱现场检查方式包括(A、B、C、D）A查阅资料B询问CD现场检查预备阶段的协作措施包括（A、B、C）。A动并在规定时限内提交书面自查报告B内提交给检查组C时调阅D被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行协作(A、B、C、D）ABCD（市ABC拒绝、阻碍反洗钱检查的D未指定专人联络现场检查事项第十章 协作进展反洗钱调查1融机构进行核实和查证的行政行为.（错)2《中华人民共和国反洗钱法》中特地规定了“反洗钱调查”一章明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（对)反洗钱调查的客体是可疑交易活动不包括群众举报。（错）有关文件和资料。(对）反洗钱调查只能实行现场调查。（错）对）反洗钱调查中的封存是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可措施.(对）反洗钱调查中的临时冻结是指在调查可疑交易活动过程中当客户要求将调查户资金的强制措施。（对）（二）不定项选择题以下说法正确的有（A、C、D）.A人员供应B银行及其工作人员可将协作中国人民银行调查可疑交易活动的状况通报客户C发生的处五十万元以上五百万元以下罚款D实施现场调查时调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料BCD）。A料B和相关凭证C其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料关于反洗钱调查中的封存措施以下说法错误的是（B、D）。A调查组可以对可能被转移、隐蔽、篡改或者毁损的文件、资料予以封存BC《反洗钱调查封存清单》D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描对以下临时冻结措施说法正确的有（A、B、C、D）.A当地分支机构报告B先行紧急报案C临时冻结期限为48小时自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算D48金融机构协作开展反洗钱调查的权利包括（A、B、C、ABCD逾期自动解除冻结的权利银行协作反洗钱调查的义务包括（A、B、C）ABCD拒绝调查义务银行协作开展反洗钱现场调查时应（A、B、C、D）。A电子数据BCD和资料以及帮忙封存有关资料协作开展反洗钱调查所得到的信息可以用做（B、C、D）.ABCD发觉反洗钱工作中的合规风险以下对保密要求说法正确的有(A、C、D）.A应高度重视保密工作B家法律问题C的还会影响到相关人员的人身安危D员面临因协作调查工作泄密带来的法律风险银行协作开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（A、B、C、D）。A资料BCD20121012机制。（对）ATM（对）《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人自依法提交的律爱护。ABCD以下说法正确的是（A、B、D)A规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别.B量进行测试，定期检查上述工作的规范化和精确     性。C实施独互评估的职责。D的处理以及保密责任制等相关要求。反洗钱内部把握制度的特点包括（A、B、C、ABCD加强反洗钱内部把握的意义是（A、B、C、D)A外部监管的要求BCD金融机构参与国际竞争的前提条件社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）娄交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A13B17C18D20申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具BAB收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C明D合格意外投资者在境内从事证券投资开立的人民币结算资金账户不纳入专用存开立的人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(A、B、C、D）ABC客户的经营范围D客户的组织机构代码申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（A、B、C、D)A临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C政管理部门的批文D关部门的批文申请开立专用存款账户,银行应依据客户性质和类型，要求客户出具（B、C、D）A粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B明和资料CD外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（A、C、D）A其还款资金来源,是否存在可疑状况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深化调查。B身份证明文件的真实性。C其相应的外汇贷款业务是否结情。D开立外汇存款账户的识别对象有（B、C、D）A经营部门负责人BCD20121014(ABCD）A外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明BCD开立对公外汇存款账户的识别对象有（B、C、D）A经营部