派驻业务经理题库

精选优质文档-----倾情为你奉上精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业专心---专注---专业精选优质文档-----倾情为你奉上专心---专注---专业一、单选题1、对大额交易，现场核准柜员或（C）要核实客户身份、交易对手、交易金额及客户真实意愿，确认无误后在业务申请书上签字确认。A、柜员B、网点负责人C、派驻业务经理D、机构负责人2、自2015年起派驻业务经理轮岗期限为（B）。A、半年B、一年以内（含一年）C、一年以上D、两年3、省行定期通过（C）系统，检查派驻业务经理轮岗情况，发现派驻业务经理未按时轮岗的，督促二级行在两周内整改到位；同时将轮岗情况纳入检查范围，及时通报检查结果。A、OCRB、G-MAPC、TIMSD、CIBS4、未取得（B），一律不得从事派驻业务经理工作，严禁将派驻业务经理作为“安置性岗位”。对于转聘人员，审慎评估其业务知识、风险防控意识等是否达到准入要求。A、理财资格B、派驻业务经理准入资格C、柜员准入资格证D、客户经理资格5、省行运营服务部每年组织（D）年检工作，着重考查派驻业务经理知识结构、业务能力、管理水平等是否胜任岗位要求，A、四次B、三次C、二次D、一次6、省行运营服务部每月通报权岗不符等异常数据，发现问题督办网点（C）内整改到位。A、一日B、二日C、三日D、四日7、柜员因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要时，柜员所属机构要在接到相关机构发送的书面通知之日起（A）工作日内提出删除柜员申请。A、一个B、二个C、三个D、四个8、营业终了可通过核心系统（B）交易码，查询所在机构柜员签退情况。A、9755B、9600C、9199D、91989、柜员临时资格有效期最长不得超过（D），经临时资格认证上岗的柜员必须参加省分行组织的下一批次岗位资格考试。A、3个月B、6个月C、30天D、1年10、在对账过程中，向客户发出纸质对账单，应要求客户在收到对账单之日起（C）工作日内反馈加盖有客户预留印鉴的对账回执。A、五个B、三个C、十个D、十五个11、重点账单维度中的上门服务客户包括（C）A、主动上银行办理业务的公司客户B、主动上银行办理业务的个人客户C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户D、上门服务的个人客户12、在银企对账工作考核指标中，重点账单回执率以及风险账单处置率应分别达到（A）。A、98％、100％B、100％、90％C、99％、90％D、97％、100％13、每期的电子对账单发出后，要求（A）天内完成回执回收。A、30天B、40天C、50天D、60天14、客户进入网银客户端点击“对账服务”是灰色状态的原因是（A）A、在客户网银开户时，未维护操作员的对账服务功能B、客户未开通网银交易功能所致C、客户同时选择网银对账、自助对账所致D、网络不通14、营业机构在cass系统新增、变更柜员信息、重置密码需填报（C）A、外部客户对账服务系统参数维护申请表B、外部客户对账服务系统角色维护申请表C、外部客户对账服务系统柜员新增、修改、删除申请表D、外部对公客户综合申请表15、柜员尾数包现金限额原则上人民币不超过3万元，各外币折美元合计不超过（B）。A.1000美元B.2000美元C.3000美元D.5000美元16、尾箱连续超限额的时间不得多于（B）工作日。A．二个Ｂ．三个Ｃ．四个Ｄ．五个17、收付现金中发现长短款、假币要进行登记，及时报告部门主管，人民币金额为（B）元/每笔（含等值外币）及以上的现金差错，无论是否找回均须报告现金出纳业务管理部门。A.500B.1000C.2000D.300018、金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币，应（A）。A.退回原持有人B.金融机构留存C.上缴中国人民银行D.金融机构没收19、银行业金融机构应当严格执行（C）、密押、凭证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A、尾箱B、总账C、印章D、存单20、各银行业金融机构和人民银行人民币冠字号码查询系统的数据应至少保存（C）个月以上。A.6B.12C.3D.921、金融机构应对收缴的假币实物进行，并建立登记簿。（A）A.单独管理假币收缴代保管B.统一管理假币收缴代保管C.统一管理假币收缴D.单独管理假币收缴22、在STS系统中进行错账调整交易时，审批人员应审核（D）。A．原始凭证或错账冲正审批材料B．业务凭证填制的合规性和完整性C．业务发生的真实性和合理性D．以上均是23、下列重要空白凭证的使用不合规的是：（A）A、银行内部员工可为重点客户代购、保管和传送重要空白凭证B、客户销户时，应要求其将未使用的重要空白凭证全部交回开户银行注销，并出具未使用凭证已全部交回的正式函件，声明损失和责任自行承担C、客户销户交回未使用凭证时，在重要空白凭证出售/交回登记簿上详细列明注销的凭证号码，与客户签字确认D、对于未交回或遗失的重要空白凭证，应要求客户向开户行提交正式函件，注明凭证种类及号码，声明由此引起的一切损失由其自行负责。开户银行审核无误后，根据客户的正式函件进行注销处理24、营业机构内柜员的重要空白凭证领用、上缴、调剂、交接等，应（A）办理当日完成。A、当日B、次日C、当月D、次月25、重空应转“内部作废”误转“待销毁”怎么办？（A）A、请示上级部门，提交申请在核心系统中做29193进行重空状态反向调整。B、将已转“待销毁”的重空凭证上缴库房。C、长期放置系统不管不顾。D、将误转“待销毁”的重空凭证做出说明作为当日传票。26、网点对频繁代理他人开户、一次代理开立多个账户（B）、已发现有电信诈骗嫌疑的，应进行强化的真实性核实，存在利用他人身份信息开户并恶意欺诈疑点的，应采取中止服务等必要措施。A.对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过2个B.对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过3张C.对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过5个D.对于借记卡产品，原则上一次性代办的数量不得超过10个27、尾箱交接时，尾箱锁钥匙实行（B）。A．换人不换锁，交接B．换人换锁，不交接C．换人换锁，交接D．换人不换锁，不交接28、按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定办法》规定，发现假币一律予以收缴，向持假币者出具（A）。A．假币收缴凭证B．货币真伪鉴定书C．假币没收收据D．假币鉴定凭证29、对于调整类手工业务，每（B）组织开展一次调整类业务自查，对于问题交易（核算错误、业务不合规等）采取冲正等方式及时整改。A、1个月B、半年C、1年D、2年30、依据暂付暂收款项性质，将暂付暂收款项划分为（C），并进行分类管理。A．挂账类与销账类B．低风险类与高风险类C．常规类与特殊类D．正常类与关注类二、多选题1.派驻业务经理通过（AC）等方式，对现场核准柜员履职行为进行现场监控，有效掌握现场核准柜员的履职情况。A、现场观察B、远程授权C、实时核实D、翻阅传票2.派驻业务经理离岗二日（不含）以上，必须安排（A）或（D），严禁由本网点、本机构人员代职。A、专职代职B、本网点负责人C、营销副职D、交叉代职3.员工离职时应先清查是否设有（ACD）柜员，在离职当日通过TIMS系统提交删除柜员申请。A、核心系统B、EHR系统C、NBL系统D、TIMS系统4.以下交易当日生效的包括：（CD）A、新建、删除核心柜员B、修改核心柜员类型C、核心柜员应急申请D、指纹回退及密码重置申请5.以下对严控柜员离机未签退风险说法正确的是（ABCD）。A、一级分行通过监控录像抽查或系统检索营业网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题及时下发查询函及通报B、柜员要严格执行离机签退制度C、派驻业务经理或核准柜员每日要对柜员离机未签退进行现场监控。D、二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点。6.四个严禁的对账要求是保证银企对账工作的集中上收和独立性前提，主要内容包括（ABCD）。A、严禁营业机构向客户发放余额对账单B、严禁营业机构的业务经办人员（含业务经理）单独回收对账回执（含单独进行“对账回收专用箱”开箱操作）C、严禁营业机构的业务经办人员（含客户经理）单独上门对账D、严禁营业机构及银行人员代客对账。7.印章的日常保管应做到（ABC）A、专匣保管B、固定存放C、人离章锁D、临时代管8.下列哪些行为属于违规操作（ABCD）。A、根据客户口头通知在对账系统中修改对账联系人信息B、客户未提交变更申请即在对账系统中修改对账方式C、代客保管邮箱用户和密码，进行对账操作D、代客保管回单箱IC卡或操作密码9.支付结算的原则是（ABC）。A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、为客户保密10.违反派驻业务经理管理规定，有下列行为之一的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：(ABCDE)A、派驻业务经理未经批准擅自离岗，严重影响网点内控和营运管理秩序的。B、发现问题不及时报告、不采取制止和纠正措施，协助网点隐瞒、掩盖违规问题，包庇和袒护违规行为人的。C、派驻业务经理拒不服从委派机构管理，拒绝执行强制休假、代职、轮岗、年度培训、资格年审等管理要求，影响网点正常营运管理的。D、派驻业务经理不坚持独立履职，与派驻机构相关人员相互串通，共同实施违规行为，或为违规行为提供便利的。E、干预或影响派驻业务经理独立履职的。11.每日营业终了，下列哪些BGL账户余额必须结转为零。（ABCD）A、9991B、9261C、9262D、926912.特殊业务调整包括以下哪些业务（ABCD）A、存款业务损益调整B、授信业务损益调整C、跨系统往来类业务D、BNACS错账调整E、GLIF调整13.柜员（ABCD）超过三个工作日必须将尾箱实物在监交人员的监督下全数交给接收柜员，不得单设尾箱进行寄库保管。A.轮岗B.出差C.休假D.工作调动14.各级行必须坚持重要空白凭证的查库制度，营业网点的查库频率为：（ACD）A、内控副职（派驻业务经理）每周查库B、重要空白凭证库房负责人至少每季查库一次C、上级行对下级行要不定期查库D、营业机构负责人至少每月查库一次15.严控重空凭证手工销号操作风险，下列说法正确的是（ABCD）A、已实现系统自动销号的重空凭证，柜员须准确操作系统交易。B、对于重空系统已销号，但尚未使用的自助发卡机重空凭证，领用过程中必须双人交接复点。C、清机后必须双人核对剩余重空数量、明细，确保责任清晰、系统记录准确无误。D、尚未联动销号的物业维修基金收费、ETC项目相关凭证等手工处理的业务，核准柜员要对真实性进行审查核验。16.对金融机构柜面人员发现假人民币不予收缴的处罚金额是（AB）。A.1000元以上B.50000元以下C.1000元以下D.5000元以下17.银行承兑汇票上的防伪技术包括以下哪些？（ABCD）A、全埋式安全线，透光可见“PJ”字样B、在紫外光灯下可见绿色团花及“兰”主题花卉的荧光图案。C、目视可见蓝绿色底纹D、由字母“HUIPIAO”和汉字“汇票”组成18.以下最终有权签字人为网点派驻业务经理或派驻业务经理的业务是（ABD）：A、个人账户转账210万元B、个人账户取现20万C、对公账户转账40万D、个人账户取现50万元19.集中授权拒绝业务的差错分类为：（ABCD）A查询类差错B一般类差错C较大类差错D重大类差错E特大类查询20.网点申请主动现场授权流程为：由（）向（）进行报批同意后,并由（）签字同意后,可临时打开转现场参数控制；营业网点完成该笔业务的现场核准。（ABC）A、经办网点B、各二级分行业务主管部门及二级分行业务分管行领导C、归属核准中心主任D、省分行业务部门总经理三、判断题1.派驻业务经理离岗二日（不含）以上，可由本网点、本机构人员代职。（×）2、二级行要加强离职离岗人员管理，柜员身份删除后方能办理离职、退休等手续，确保离职未删除柜员为零。（√）3、二级行要规范柜员EHR岗位设置标准，确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位。（×）4、经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过一年。（√）5、不符账务处理在收到对账回单或客户查询后，应认真审核，发现余额不符的，在两个工作日内进行处理：发现银行错账的，履行调账手续；发现客户错账的，应及时与客户联系；发现可疑账务的，应立即向主管部门报告。（√）6、外部对账工作中，营业网点不负责对客户信息和账户信息进行正确维护。（×）7、业务印章原则上不得携带外出，确因工作原因有需要携带外出的业务印章，应填写申请表，经本机构负责人及上级印章业务主管部门负责人签字同意后，办理外出交接手续，并指定专人随同保管，用完及时交回。携带外出的业务印章使用后必须及时交回并登记。（√）8、网点负责人是网点尾箱管理第一责任人。（√）9、网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中，发现ATM有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹，应立即拆除，同时报告网点负责人。（√）10、凡是凭印鉴办理的支付结算业务，必须经过电子验印系统核对印鉴并打印核印结果，“人工”通过的核印必须要有双人签章。（√）11、每日营业终了，跨系统往来科目必须为零。（√）12、暂付款项必须先贷后借，暂收款项必须先借后贷，严禁暂付暂收账户透支。（×）13、BANCS暂付暂收款项BGL账户按照不同业务，分别开立在一级分行或网点。（×）14、对于个人代收付业务，仅允许“客户账到BGL、BGL到客户账”的过账处理。（√）15、ATM领出、缴回现金必须清点，差额支付；大额收付款以及冲正交易必须经核准柜员复核。（×）16、收付现金坚持一笔一清。一笔款项尚未办理完毕，经办人员不得中途离岗或者换人。（√）17、尾箱交接换人换锁，尾箱锁钥匙不实行交接。（√）18、重要空白凭证不得横向调剂领用，特殊情况需报上级行批准。（√）19、人行票据类重要空白凭证应与其共同构成支付要件的专用印章实行分开管理，分人使用。（√）20、发现重要空白凭证缺失、错印、破损、错发等问题应立即封存，查明原因，落实责任，逐级上报并及时与调出机构或供应商联系解决。人行票据类凭证，如发现上述问题可不向人民银行及其分支机构报告。（×）21、办理重要空白凭证出售业务的柜员，不得兼办账户密码的预留、重置及支付密码系统操作等业务。（√）22、银行承兑汇票上无色荧光技术在紫外光灯下可见绿色团花及“兰”主题花卉的荧光图案。（×）23、对于系统排队原因的远程转现场业务,同样也需要按照远程集中核准拍摄要素要求，将所附原始材料、客户影像等相关资料上传。（√）24、对于涉及网点层级的管理授权，如没有业务传票，需填制管理授权审批表，网点负责人严禁在空白凭证上签字。（√）25、《管理授权审批表》中的相关内容及有权人签字的真实性和有效性，由派驻业务经理（签字人）负责审核把关。（√）26、各类情形的转现场业务，前台经办人员及现场核准人员应对业务的真实性、准确性、合规性及业务依据的完整性全面负责。（√）27、根据省分行规定，承兑汇票保证金定期存款在基准利率1.3倍（含）以内的，由二级行审批，基准利率1.3倍-1.4倍由省分行审批。（√）28、强化管理授权履职有效性，对触发管理授权的业务，要由各级有权人履行管理授权审批流程。（√）29、柜员不得对大额交易进行拆分处理，绕开管理授权流程或逆程序操作。（√）30、集中核准中心对管理授权的审核，应确保“先有远程核准，后有管理授权”。（×）一、单选题1、《商业银行内部控制指引》的发布机关是（B）：A、中国人民银行B、中国银监会C、中国证监会D、中国保监会2 、根据《关于改进优化内部控制三道防线体系的通知》（中银发[2015]290号），我行基层机构属于：（A）A、第一道防线B、第二道防线C、第三道防线3、根据《关于改进优化内部控制三道防线体系的通知》（中银发[2015]290号），我行业务部门属于：（A）A、第一道防线B、第二道防线C、第三道防线4、根据《关于改进优化内部控制三道防线体系的通知》（中银发[2015]290号），我行风险管理部门属于（B）A、第一道防线B、第二道防线C、第三道防线5、（A）是内控的第一责任人。A、一道防线B、二道防线C、三道防线D、四道防线6、商业银行销售理财产品，应遵循（A）原则A、风险匹配原则B、风险适当原则C、客户自愿原则D、根据客户需求无强制标准原则7、商业银行在销售理财产品时，正确的做法是（D）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。D、以上都不对8、《中国银行股份有限公司员工守则》中规定员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及（D）等业务管理规范和要求。A、银行章程B、规章制度C、操作规程D、以上都是9、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A)A、操作风险B、信用风险C、市场风险D、流动性风险10、派驻业务经理的工作职责不包括（D）。A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理B、协助机构负责人实施内部控制与合规检查C、组织员工学习规章制度D、营销客户11、银行业金融机构应当严格执行（C）、密押、凭证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A、尾箱B、总账C、印章D、存单12、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享。B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作。C、滥用职权，对客户交易进行误导。D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门。13、银行工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（C）。A、应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额。B、不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问。C、应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告。D、应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告。14、我行内控问题整改相关管理办法规定，（B）负责整改工作的管理，审批本级机构整改计划，组织、监控本机构整改工作，对整改结果承担第一责任。A、营业机构主要负责人B、各级机构主要负责人C、分管内控工作的负责人D、内控合规部门负责人15、银监会案件防控包括以下哪一种类型案件：(A)A、银行员工挪用客户资金B、银行员工家属遭遇的抢劫案C、银行员工在双休日交通肇事D、以上都不对16、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（A）A、客户资金，公安、司法机关B、私人资金，公安、司法机关C、客户资金，纪律监察机关D、私人资金，纪律监察机关17、_____是案件风险防范的责任主体，_____是辖内案防工作的第一责任人。（B）A、各级机构各级机构员工；B、各级机构各级机构负责人；C、各业务条线各业务条线管理人员；D、各业务条线各业务条线负责人；18、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任。D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任。19、营业性网点案件的危害主要包括（D）：A、对银行、客户资金造成直接经济损失；B、调查处置占用大量资源；C、导致监管处罚;D、以上都是；20、根据抢劫案件防范要求，要严格执行在（A）交接款的规章制度。A、高柜内，监控下；B、高柜内，双人监督下；C、低柜内，监控下；D、低柜内，双人监督下；21、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。22、银行员工下列(D)行为被监管部门所禁止。A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B、银行员工为亲属和朋友代开账户C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D、以上都是23、以下(D)情形为监管部门所禁止。A、截留、挪用客户资金为其他客户垫款。B、知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报。C、预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章。D、以上都是。24、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下(D)物品交给同事。A、自己保管的印章B、自己保管的重要凭证C、自己保管的交易密码D、以上都是25、《中国银行股份有限公司案件问责工作管理办法》案件问责方式中纪律处分包括：(D)A、警告B、记过、记大过C、撤职（解聘职务）、开除D、以上都是26、因违规被辞退或受到开除处分的员工，同时与其解除劳动合同，我行各类机构（B）。A、可酌情聘用B、不得聘用C、可酌情聘用并抄报相应金融监管机构D、以上都不对27.我行内控问题整改相关管理办法规定，整改书面承诺制实行（C）、层层负责制。A、综合管理B、部门管理C、分级管理D、条线管理28.我行内控问题整改相关管理办法规定，机构、部门应确定整改完成时限并按期执行各项改进措施。整改完成时限原则上不得超过六个月，重要问题整改完成时限原则上不得超过（C）。A、12个月B、6个月C、3个月D、1个月29.我行内控问题整改相关管理办法规定，整改单位一般为（D）A、监察部门B、营业机构C、业务主管部门D、存在具体问题部门30.营业网点发生抢劫事件时，应把（C）作为首要任务。A、抓获犯罪嫌疑人B、保护银行资金安全C、保障员工和客户的生命安全D、以上都不对二、多选题1、商业银行内部控制的基本原则是：（ABCD）A、全面覆盖原则B、制衡性原则C、审慎性原则D、相匹配原则E、合理性原则2、根据《关于改进优化内部控制三道防线体系的通知》（中银发[2015]290号），我行内部控制三道防线分别由（ABCD）构成，A、业务部门和基层机构B、内控法规和风险管理部门C、稽核和监察部门D、稽核部门3、以下哪项是基层内控管理职责：（ABC）A、网点负责人是网点内控管理和安全运营第一责任人。B、网点营销副职主要负责所分管业务的内部管理，对所分管业务内控管理和安全运营负责。C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规范性、完整性负责，是所经办业务的内部控制与操作风险管理的第一责任人。D、网点管理副职（派驻业务经理）是网点内控工作的管理者和执行者，但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。4、以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（AB）A、人民法院B、人民检察院C、海关D、税务机关5、以下说法正确的是（CD）A、前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。B、银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。C、授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。D、银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。6、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A、现金业务B、票据承兑业务C、票据贴现业务D、信用证业务7、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCDE）A、不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实。B、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品。C、使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。D、在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章。E、将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作。8、根据岗位职责分工要求，银行业从业人员不得将以下哪些物品交给同事（ABCD）A、自己保管的印章B、自己保管的重要凭证C、自己保管的交易密码D、自己保管的与自身职责有关的其他物品9、内部账户必须按规定办理核算，在业务处理中严禁违反以下哪些规定：（ABCD）A、严禁越级、越权使用上级行专用科目账户B、严禁错用、乱用内部账户C、严禁未经有权人审批的业务操作D、严禁业务操作和授权未实行岗位分离10、支付结算的原则是（ABC）。A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、为客户保密11、在开户管理方面，下列哪些说法是符合监管要求的？(ABCD)A、办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件，开户手续必须由有权人办理，其他人员一律不得代办。B、企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用。C、如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效。D、企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理。12、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B、客户反映非自身原因账户资金发生异常C、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D、收到重大案件举报线索13、信用卡透支套现资金借给民间使用，容易引发以下哪些风险：（ABCD）A、持卡人资金风险B、扰乱金融秩序C、参与民间借贷D、参与经营活动14、中国银行安全保卫工作的原则：坚持“（ABD）相结合”，“谁主管，谁负责，一把手负总责”。A、人防B、物防C、消防D、技防15、下面哪一项属于银行业案件？（ACD）A、某支行柜员甲某挪用资金B、某支行副行长无故离岗C、某支行ATM机被撬盗D、某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款16、下列哪些属于重大、恶性案件标准（ABC）A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件D、有银行内部人员参与的17、根据《中国银行安徽省分行基层机构负责人正职、副职/兼职监察员及员工案件防范工作职责》，基层机构主要负责人在案件防范中的职责包括：（ABCDEF）A、认真落实案防工作责任制。B、认真落实案防工作讲评制度。C、认真落实重要岗位人员管控措施。D、认真落实高风险业务管控措施。E、认真落实员工行为排查制度。F、认真开展案防教育活动。18、违规员工处理应当坚持的原则是：（ABCDEF）A、事实清楚B、证据充分C、定性准确D、量纪恰当E、手续完备F、程序合规19、员工违规行为有下列情形之一的，应当从重或加重处理：（ABCDEF）A、明知或应知其行为损害我行或社会公共利益的。B、为本人或他人谋取私利的。C、多次违规，屡查屡犯的。D、推卸责任，诬陷、恐吓、打击报复他人的。E、在共同违规行为中负主要责任的。F、指使、胁迫、教唆他人违规的。20、违反会计法等法律规章，有下列行为之一的，给予辞退或开除处分（ABCDEF）A、设置账外账的。B、以虚假的交易或事项进行会计核算，制作、提供假账的。C、伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的。D、编制、提供虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告的。E、隐匿或故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的。F、授意、指使、强令会计机构、会计人员伪造或变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的。21、办理出纳业务，有下列行为之一的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分（ABCDE）A、现金出纳业务未做到日清日结，营业终了未做到账款、账实、账账核对的。B、现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，不及时上报，或隐瞒不报的。C、现金、现金尾箱、贵金属、钥匙、代保管物品等不按规定交接，记录不规范的。D、金库、尾箱存放危险品或私人物品的。E、处理长款、短款时，有以长补短、贪污长款、错款不报、擅自追款或其他违规行为的。22、违反结算账户管理规定，有下列行为之一的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：(ABCDEF)A、企业申请开立结算账户时，未对客户提交的有关开户资料的真实性、完整性、有效性、合法性进行严格审核，未有效履行客户尽职调查职责的。B、未建立完整开户信息资料的。C、未执行结算账户开立实行生效日制度的。D、违规开立、变更、撤销客户账户或违规开立、撤销、使用内部账户的。E、为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的。F、未对临时存款账户有效期限进行控制的。23、违反派驻业务经理管理规定，有下列行为之一的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：(ABCDE)A、派驻业务经理未经批准擅自离岗，严重影响网点内控和营运管理秩序的。B、发现问题不及时报告、不采取制止和纠正措施，协助网点隐瞒、掩盖违规问题，包庇和袒护违规行为人的。C、派驻业务经理拒不服从委派机构管理，拒绝执行强制休假、代职、轮岗、年度培训、资格年审等管理要求，影响网点正常营运管理的。D、派驻业务经理不坚持独立履职，与派驻机构相关人员相互串通，共同实施违规行为，或为违规行为提供便利的。E、干预或影响派驻业务经理独立履职的。24、违反重要空白凭证管理相关规定，有下列行为之一的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：(ABCDE)A、未办理审批手续，任由无关人员进入或滞留重要空白凭证库房库区的。B、未执行重要空白凭证查库制度，查库流于形式，或制造虚假查库记录的。C、重要空白凭证和有价单证未做到班清日结的。D、发现重要空白凭证系统记录或登记信息与凭证实物不符，隐瞒不报的。E、违规为客户代购、保管和传送各类重要空白凭证的。25、违反职业操守有下列行为之一的，给予辞退或开除处分：（ABCDEF）A、参与卖淫、嫖娼等非法活动的。B、参与色情活动的。C、报销或变相报销色情服务费用的。D、传播色情书刊、色情音像制品的。E、吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的。F、为吸毒、贩毒人员提供场地、资金的。26、违反BGL账户管理办法及操作规程相关规定，有下列行为之一的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：(ABCD)A、未按规定履行BGL账户非金融类业务审批，擅自执行BGL账户非金融类交易的。B、未按规定增设、变更、撤销BGL账户业务种类的。C、未按规定范围或超出柜员权限使用BGL账户的。D、未按规定及时对所管理的BGL账户进行监控，未及时发现BGL账户使用异常，引发风险事件的。27.商业银行内部控制的目标是：（ABCD）A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。C、保证商业银行风险管理的有效性。D、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。28.严禁（ABD）客户信息。A、出卖B、泄露C、内部使用D、修改29.严禁柜员代客户填写（ABCD）等重要客户信息。A、姓名B、金额C、证件号码D、签名30.重要空白凭证的管理，应（ABC）A、证账分管、证印分管、证押分管B、不相容岗位人员相分离C、一人一箱、专箱专用D、为客户代购重要空白凭证三、判断题1、网点负责人是网点尾箱管理第一责任人。（对）2、银行员工或社会人员为申办信用卡客户垫资，使其满足银行要求的资质条件，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。（错）3、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。（对）4、网点负责人是网点尾箱管理第一责任人。（对）5、派驻业务经理负责及时向派驻机构负责人沟通报告本机构内控情况，并定期向委派机构报告职责履行情况和派驻基层机构内部控制措施的有效性及操作风险防范情况，遇有重大事项应及时报告，并配合委派机构对派驻机构开展各项业务检查。（对）6、由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责任。（错）7、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。（对）8、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正，当日未能联系上客户但还是办理了冲正。（错）9、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（对）10、银行员工不得参与民间借贷、为借款人融资“牵线搭桥”、不得入股小贷公司或担保公司等。（对）11、管理人员工作不负责任，不履行或不正确履行职责，导致本机构、部门或团队发生明显违规问题的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予职位处理或撤职处分。（对）12、因管理不善，导致发生涉案金额等值人民币一百万元以上案件，或十二个月内发生两起案件的，给予案发层级机构主要负责人免职、记大过以上处分。（对）13、因管理不善，导致发生等值人民币一千万元以上的重大、恶性案件，或十二个月内发生两起一百万元以上案件的，给予案发层级机构主要负责人撤职以上处分，上一级机构分管负责人记大过以上处分。（对）14、丢失原始凭证不报告，擅自补制的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）15、违规办理挂失、支取和换折（卡）等业务的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）16、未按规定核对库存现金、重要凭证及未在相关登记簿上签字的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）17、未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料及其他违反柜员管理规定的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）18、在结算业务中对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，导致透支、挪用、冒领、被骗，或经办人员擅自对受理之初未经客户背书的票据作替代背书、导致退票追索的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）19、在结算业务中违规保管、使用企业印鉴卡、IC卡、密码、本票专用章、汇票专用章、华东三省一市汇票专用章、结算专用章、印模、票样等重要结算物品，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）20、违规签发空头银行汇票、银行本票、办理空头汇款、开立虚假信用证的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）21、违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、支付密码器、单位结算卡、客户证件和印章等的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）22、违规代客户办理业务的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）23、违反外部对账管理规定，伪造或篡改客户签约资料、预留对账印鉴、余额对账单或客户回单等信息，或为从事诈骗等非法活动提供便利的，给予辞退或开除处分。（对）24、违反规定转授权的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）25、利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行查询或交易，但未占用银行和客户资金的，可不给予处分。（错）26、包庇涉黄、涉毒、涉赌、涉恐等违法行为和其他严重违纪违规行为或阻挠相关调查的，给予记大过至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）27、未经批准从事与我行利益有冲突的兼职职业，或未经批准在与我行有业务关系单位兼职或领取报酬的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）28、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行工作秩序的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）29、利用虚假的文凭、资质证明等资料，骗取职位、职称、待遇、荣誉的，取消其因此所得职位、职称、待遇、荣誉，给予记大过至撤职处分，后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）30、违反监管机构和我行关于员工行为禁止性规定的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。（对）31、按照省分行二级机构内部控制三道防线体系的规定，基层机构主要职责是：通过自我评估、自我检查、自我整改和自我培训实现自我控制，严格执行各项业务管理办法和操作规程，实施业务检查并落实相关整改工作。强化员工管理，加强员工职业道德、责任意识和案防合规教育培训。（对）32、案件风险排查的内容应当覆盖主要业务领域、重点管理环节，员工异常行为不属于排查的内容。（错）33、案件风险排查中发现的疑点线索，不得交由问题所在机构自行调查，应由其上级管辖机构组织调查。（对）34、我行案防责任制的基本原则是“守土有责、失土问责”。（对）35、各级机构是案件风险防范的责任主体，各级机构负责人是辖内案防工作的第一责任人。（对）36、按照总行案件问责管理办法的规定，案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（错）37、案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。（对）38、对于已与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间存在违规行为或因其他原因给我行造成损失的，我行无追究其责任的权利。（错）39、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错）40、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错）一、单选题1.个人开户业务中，派驻业务经理在经办、核准柜员履职的基础上还应进行的审核事项不包括（C）A、抽查开户是否持有效证件B、抽查是否进行联网核查，留存电子影像C、持居民身份证开户的，是否审核辅助证件确认客户身份D、抽查代办开户业务，是否持两人有效身份证件原件办理2.下列关于个人客户手机号变更的说法不正确的是（D）A、应由账户所有人本人申请变更，不得代办B、除经办人员按规定所做的审核外，应由现场核准人员或派驻业务经理对客户身份和手机号归属进行核实和签字确认C、派驻业务经理在经办、核准柜员履职的基础上，抽查手机号变更等业务是否客户本人意愿，客户身份的真实性D、客户可在我行核心系统信息中留存他人的手机号3.下列关于我行个人大额现金取款业务说法不正确的是（C）A、我行个人大额现金存取款管理授权起点金额20万元（含）人民币B、20万元-200万元(含)人民币现金存取款业务，由二级分行所辖支行(不分城区和县域机构)副行长签字授权C、我行个人客户需实时核实开户人和代办人身份资料真实性的代办大额取现的起点金额为单笔10万元以上或者外币等值2万美元以上D、派驻业务经理对于代办业务，应抽查是否进行了电话核实4.关于我行个人大额转账汇款业务下列说法正确的是（B）A、对代办大额交易，派驻业务经理仅需审核账户人有效身份证件，简化风险管控程序B、代办大额交易电话核实记录内容主要包括电话核实的经办人、客户联系电话号码及来源、客户是否确认交易C、代办核实时，如因核心系统记录的联系电话不准确或空号、在15分钟内多次拨打但客户不接听而无法联系客户，应停止办理业务，待拨通后方可办理D、我行二级分行所辖支行行长或其转授权人员的大额汇款管理授权上限为等值1000万元（含）人民币5.下列关于错账冲正说法不正确的是（D）A、当日发现的错账，当日冲正B、对本年度内隔日发现的错账，隔日立即冲正，不得跨年办理C、对跨年度发现的错账，应于发现当期由错账发生行进行账务调整。D、冲正交易原则上允许跨机构、跨柜员办理6.下列关于挂失解挂业务说法不正确的是（D）A、派驻业务经理审核单笔10万（不含）以上解挂手续是否完整合规，是否基于客户的真实交易意愿B、挂失、撤销挂失、特殊情况的解除挂失业务可以代办，必须出示双方有效身份证件。C、派驻业务经理应核实所有解挂业务是否为本人办理。D、单笔挂失业务金额为5万元（含）以上必须经网点派驻业务经理审核签字。7.下列关于派驻业务经理在有权机关查询、冻结、扣划业务中审核事项说法不正确的是（C）A、审核协助冻结通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人是否相同B、审核法律文书上有关内容是否与“协助扣划通知书”的内容一致，相关执行人是否按照要求提供相关证件，扣划的款项是否入法院指定账户C、核实执法人员的工作证件以及有权机关县团级以上（不含）机构签发的协助冻结存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书D、审核协助冻结/解冻通知书上的金额是否是确定的，解冻申请人是否是原冻结申请人，其相关证件是否真实有效8.下列说法不正确的是（D）A、柜员办理结售汇业务时应查询客户年度总额使用情况B、派驻业务经理对柜员在录入外管局个人结售汇系统的错误记录及电子渠道单边交易应及时在系统中进行调整C、代办结售汇业务属于派驻业务经理在结售汇交易中重点关注业务D、审核网点发现符合个人结售汇分拆特征的线索，对于确实存在拆分嫌疑的应定期进行报告 9.派驻业务经理每月通过ATM流水及差错处理管理系统，核查报表，签字、盖章备查。这些报表不包括（D）A、“账账核查”报表B、ATM长短款挂销账登记表C、出库缴回核查D、TRPT0120报表10.下列关于派驻业务经理对于机构依附式ATM现金调拨、现金占款余额管理说法错误的是（A）A、负责每月通过ATM流水及差错管理系统中“出库缴回核查-出库缴回核查”功能B、每月至少随本机构清机人员清机一次，核查ATM设备内现金与实物相符情况C、监控本机构ATM现金占款余额（7014账户余额）D、审核柜员在B\L操作领用和上缴的ATM现钞金额是否与实物相符11.下列关于派驻业务经理对于移动终端业务风险管理的说法错误的是（C）A、负责对移动前端外出使用柜员当日回至本网点后，进行尾箱盘点检查B、每日日终，登陆电子报表系统（ERMS）查看BL.BLOD1310报表，核查设备是否于前一日按时缴回本机构，并交专人保管C、柜员外出前无需将全部现金及非本次外出所需办理业务的重空等调拨其他柜员名下D、各类凭证和印章应放入专用尾箱（包）保管，锁箱（包）保管12.派驻业务经理应监督网点在报备类单位银行结算户开户之日起（C）个工作日内向人民银行报备账户信息A、3B、4C、5D、1013.派驻业务经理应监督网点在撤销银行结算账户是否在撤销账户之日起（A）个工作日内向人民银行报告。A、2B、3C、4D、514.下列关于派驻业务经理对于人民币单位结算账户销户审核事项不包括（D）A、审核结算账户销户的相关材料是否齐全B、客户关联的对公网银、电话银行、短信通等业务是否解除C、是否有未归还的贷款、未到期的银行承兑汇票D、是否在我行其他网点开立账户15.关于派驻业务经理对印鉴卡管理的审核事项下列说法不正确的是（D）A、印鉴卡启用日期是否正确B、印鉴卡的所有记载事项是否完整、清晰C、预留印鉴是否符合印鉴管理要求D、对于因银行原因填写错误并更改的印鉴卡，柜员更改无误即可，无需在盖章处签章确认需在盖章处签章确认16.人民币单位结算账户之间发生的单笔或者当日累计（A）以上（含）的款项划转，各机构应进行查证并登记。A、200万B、300万C、500万D、1000万17.人民币单位银行结算账户发生的单笔或者当日累计（A）以上（含）的现金支取、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支交易需进行对公大额交易进行查证并登记。A、20万元B、40万元C、50万元D、100万元18.关于保证金账户描述正确的是（B）A、可以购买支票B、不得存现C、可以关联网银转账D、可以取现19.对于我行三类错账冲正业务的定义正确的是（A）A、指对表内资产或负债、表外资产或负债的影响小于等值人民币100万的错账，或对损益的影响小于等值人民币10万的错账B、指对表内资产或负债、表外资产或负债的影响小于等值人民币200万的错账，或对损益的影响小于等值人民币10万的错账C、指对表内资产或负债、表外资产或负债的影响小于等值人民币100万的错账，或对损益的影响小于等值人民币20万的错账D、指对表内资产或负债、表外资产或负债的影响小于等值人民币200万的错账，或对损益的影响小于等值人民币20万的错账20.关于对公查冻扣业务下列说法错误的是（D）A、审核解除冻结存款的单位是否为原冻结机关签发B、冻结业务核查冻结状态并检查冻结代码是否正确C、扣划业务核查扣划资金是否转入指定账户D、查冻扣资料随当日传票，无需专夹保管21.代收付类BGL账户单笔挂账最长不超过（C）A、T+1日B、T+2日C、T+3日D、T+4日22.下列关于派驻业务经理对于现金尾箱管理履职标准说法不正确的是（D）A、营业终了前，组织并参与检查尾箱现金是否超限额，如无特殊原因超过库存限额，监督柜员及时上缴现金B、营业终了，在视频监控下组织并参与本营业机构柜员尾箱（尾数包）保管的现金实物盘点工作C、组织并参与对尾箱“锁封”的检查、验证押运人员身份、使用扫描枪与押运公司办理尾箱交接D、与押运公司办理尾箱交接时，监督柜员验证押运人员身份23.TIMS系统用户授权书有效期最长为（C）A、3个月B、6个月C、1年D、2年24.派驻业务经理至少（A）组织一次对派驻机构所有尾箱凭证进行一次全面彻底的检查、清点。A、每周B、每半个月C、每月D、每季度25.派驻业务经理（A）要对自助发卡清机、监控人员的交接轮换实施监督，确保领用过程中必须双人交接复点，清机后必须双人核对剩余重空数量、明细，确保责任清晰、系统记录准确无误。A、每月B、每季度C、每半年D、每年26.ATM备用钥匙由ATM操作员与（B）双人封套、A、大堂经理B、网点负责人C、ATM账务处理员D、核准柜员27.派驻业务经理在进行柜员协管时，应落实（A）制度要求，及时调整或删除转岗柜员权限。A、先调岗、后配权B、三分离C、双人复核D、先配权、后调岗28.派驻业务经理（A）至少组织一次业务培训A、每周B、每半月C、每月D、每季度29.当上级条线部门发布与网点密切相关的新产品、新系统、新渠道、新流程时，（B）应牵头组织对网点员工的培训、传导A、机构负责人B、派驻业务经理C、核准柜员D、二级分行30.对于远程集中授权中转现场业务，应由派驻业务经理（A），确认真实性A、逐笔审核B、不定期抽查C、定期抽查D、审核高风险业务二、多选题1.派驻业务经理在进行侨汇通手工调账业务审批时，审核的“调账申请”内容包括（ABCD）等A、汇款公司名称B、有权签字人签字C、解付确认码D、收款人姓名2.派驻业务经理每月通过ATM流水及差错处理管理系统，核查（ABC）三张报表，签字、盖章备查。A、“账账核查”报表B、ATM长短款挂销账登记表C、出库缴回D、TRPT0120报表3.关于保证金账户描述正确的是（ABC）A、不得购买支票B、不得存现C、不得关联网银转账D、可以取现4.派驻业务经理对于票据承兑业务处理审核事项包括（ABCD）A、承兑出票环节基础资料与系统交易需一致B、未用注销承兑汇票处理是否合规，手续是否齐全C、到期收款及垫款处理是否符合制度要求D、承兑汇票作废率是否超标5.派驻业务经理对于票据承兑业务审核事项包括（ABCD）A、承兑汇票保证金账户开户是否合规B、承兑汇票保证金账户手工冻结及解冻是否合规C、承兑汇票保证金账户账务核对是否合规D、承兑汇票保证金账户注销是否合规6.错账冲正主要分为（ABCDE）A、三类错账冲正B、二类错账冲正C、一类错账冲正D、重大错账冲正E、系统性错账冲正7.关于派驻业务经理对于内部对账需开展的工作包括（ABCD）A、每月是否对BGL账户开展内部对账工作B、每月是否对CTA账户开展内部对账工作C、每季是否对CGL开展内部对账工作D、需要根据台账核对的，审核台账记录是否完整准确8.根据《中国银行安徽省分行派驻业务经理履职管理办法（2016年版）》中的规定，派驻业务经理履职督导事项主要包括（ABCD）A、柜面受理督导B、业务处理督导C、交易完结后的督导D、排查柜面业务人员的违规、违法行为9.派驻业务经理负责将网点内控状况、流程、系统、制度等层面的重大漏洞、重大风险事件及变化趋势等信息，客观及时地向委派机构、派驻机构负责人报告。包括（ABC）A、日常报告B、定期汇报C、直通式报告D、口头报告10.派驻业务经理直通式报告内容主要包括（ABCD）A、发现柜员、核准人员等违规操作，且性质严重B、网点出现重大业务差错C、发现重大的系统缺陷和运行故障D、影响网点正常营运的重大突发事件11.派驻业务经理核心职责主要包括的工作为（ABCD）A、业务监控B、履职督导C、柜员协管D、实物核查12.派驻业务经理应监控、审批网点高风险业务及关键环节包括（ABCD）A、错账冲正B、大额交易C、上门服务D、移动终端13.派驻业务经理应监控、审批的网点高风险业务及关键环节包括（ABCD）A、个人开户真实性和合规性B、热线查证C、人民币单位结算账户、长期不动户等特殊账户相关交易处理D、BGL账户相关交易处理14.派驻业务经理应配合机构负责人，关注柜面业务人员“双十禁”的执行和落实情况，重点排查柜员是否存在（ABCD）A、参与非法集资活动B、民间借贷活动C、违规担保活动D、黄赌毒行为15.派驻业务经理在进行柜员权限申请时，应重点关注（ABCD）A、柜员调整的真实性B、实际柜员岗位是否与人力资源（EHR）职位信息相符C、柜员权限是否与柜员岗位相匹配D、是否具备相应岗位资格16.派驻业务经理针对ATM（依附式）相关管理工作职责主要包括（ACD）A、负责组织人员监控ATM领款B、组织开展ATM账账核对，无需开展ATM账实核对C、监控ATM现金长短款处理D、监控ATM加钞和余款缴回17.在履职行为处理完成后应及时在履职管理系统进行登记而不应在营业结束后登记的事项包括（ABC）A、印章交接B、现金凭证领缴C、尾箱现金重空盘点D、系统开机18.派驻业务经理在经办、核准柜员履职的基础上，抽查代办开户业务的重点审核事项包括（ABC）A、是否持两人有效身份证件原件办理B、是否落实代办核实制度C、是否违规开立电子渠道业务D、代理人是否曾在我行开立客户号19.对代办个人大额转账汇款业务电话核实记录的事项主要包括（ABC）A、电话核实的经办人B、客户联系电话号码及来源C、客户是否确认交易D、客户身份证件地址20.派驻业务经理进行定期汇报的形式主要包括（ABC）A、口头形式B、提交月度履职报告C、参加月度例会D、运营服务部管理信息平台发帖三、判断题1.原则上，只要派驻业务经理能及时发现风险事件，并履行了报告义务，其对风险事件的报告职责就履行到位。（对）2.派驻业务经理核心职责之一培训传导主要包括常规培训与专项培训。（对）3.当上级条线部门发布与网点密切相关的新产品、新系统、新渠道、新流程时，派驻业务经理应牵头组织对网点员工的培训、传导，了解需重点关注的风险环节并提示网点员工。（对）4.派驻业务经理每两周至少组织一次业务培训。（错）5.派驻业务经理每日重要履职行为，均需要在履职系统中记录和确认。（对）6.网点业务专用章可以由经办柜员临时保管。（错）7.派驻业务经理是网点内控合规工作第一责任人。（错）8.派驻业务经理核心职责为“协助机构负责人分管运营内控管理工作，全面把控网点重大操作风险，保障网点正常运转”。（对）9.机构负责人负责协助派驻业务经理监控、审批网点高风险业务及关键环节。（错）10.派驻业务经理在履职中发现网点违规事项，或其独立履职行为受阻挠时，应即时向委派机构、省分行运营服务部直通式报告。（对）11.派驻业务经理应按照反洗钱制度规定，对本网点客户的洗钱风险等级划分结果进行复核或审核。（对）12.对于代办交易电话核实时，如因核心系统记录的联系电话不准确或空号、在15分钟内多次拨打但客户不接听而无法联系客户，应终止办理业务。（错）13.原则上，挂失业务需派驻业务经理逐笔审核。（对）14.ATM清机人员每月至少轮换一人，ATM账务处理员、ATM操作员可以交叉对换。（错）15.派驻业务经理每月至少进行一次吞没卡账实核查，确保本机构保管吞没卡无丢失、保管不当等情况发生。（错）16.ATM工作钥匙每次使用严格登记“领用钥匙交接登记簿”，如遇特殊情况可带出工作场所。（错）17.ATM备用密码由ATM账务处理员与网点负责人双人封套，专用保险柜保管。（对）18.派驻业务经理在发现网点出现重大业务差错时，应即时向委派机构、省分行运营服务部直通式报告。（对）19.我行500万元以上人民币现金存取款业务，由二级分行行长签字授权。（对）20.每日营业结束后，派驻经理应核查本网点中央财政授权支付、非税收入收缴业务零余额账户余额是否为零。（对）21.派驻业务经理应现场监督指纹回退/密码重置后柜员/用户本人登陆使用。（对）22.派驻业务经理至少每月组织一次对派驻机构所有尾箱凭证进行一次全面彻底的检查、清点，做到账实相符，并做好查库记录。（错）23.派驻业务经理针对网点现金凭证领缴事项须在处理完成后及时在履职管理系统进行登记（对）24.派驻业务经理在进行培训传导时，可利用网点运营辅助管理平台（SOPS）和网点业务标准操作流程，结合近期发现问题及上级行业务风险提示，对柜员易出现差错及风险环节进行相应业务培训与传导。（对）25.派驻业务经理负责组织网点应对内外审检查，对内外部监管条例实施统一把握，并对内外审发现的问题进行督促整改，跟踪落实整改效果。（对）26.对于余额方向要求为贷方的ＢＧＬ账户，派驻业务经理应审核经办柜员是否存在先借后贷的违规操作。（对）27.派驻业务经理每季度至少随本机构清机人员清机一次，核查ATM设备内现金与实物相符情况，确保现金账实相符，防止现金挪用、盗用操作。（错）28.个人客户信息修改如涉及手机号变更，应由账户所有人本人申请变更，不得代办（对）29.派驻业务经理审核网点发现符合个人结售汇分拆特征的线索，对于确实存在拆分嫌疑的应及时向条线管理部门进行报告。（对）30.自助发卡机清机后必须由派驻业务经理单独核对剩余重空数量、明细，确保责任清晰、系统记录准确无误。（错）一、单选题1.