风险管理考试试题含答案

风险管理考试您的姓名：[填空题]*_________________________________您的工号：[填空题]*_________________________________1.（单选）偿付能力风险管理评估工作中，分公司应重点关注保险风险、、声誉风险方面的制度，加强对总公司制度和工作流程的执行力度。（）[单选题]*A操作风险【正确答案】B业务风险C人员风险D财务风险2.（单选）偿付能力风险管理评估（SARMRA）中，主要包括制度健全性和遵循有效性，其评估占比分别为：（）[单选题]*A50%，50%B60%，40%【正确答案】C40%，60%D70%，30%3.（单选）风险综合评级IRR中，可以量化的风险为：（）[单选题]*A市场风险、信用风险、保险风险【正确答案】B操作风险、战略风险、声誉风险C市场风险、战略风险、声誉风险D市场风险、战略风险、保险风险4.（单选）总对省风险预检评级工作是结合历史的风险量化分析报告、风险预检报告、保监会分类监管评级等情况，对各分公司下期风险水平和未来预期的进行预测。（）[单选题]*A监管评级水平【正确答案】B人员技能水平C市场份额占比D市场约束水平5.（单选）销售风险是指销售人员在业务拓展过程中因违法违规行为使公司遭受法律制裁、、财务损失、声誉损失的风险。（）[单选题]*A人身安全B信息泄露C监管处罚【正确答案】D市场约束6.（单选）根据总公司《销售风险监督工作指引》要求，分公司每季度至少对家经营单位开展销售风险监督工作。（）[单选题]*A1【正确答案】B2C3D47.（单选）销售风险监督工作采取的工作模式。（）[单选题]*A日常监督B专项检查C日常监督与专项检查相结合【正确答案】D内部检查与外部检查相结合8.（单选）销售风险追踪整改机制中，对日常监督和专项检查中发现的销售风险管理问题及销售违规问题，风险管理部应持续跟踪、和责任追究。（）[单选题]*A数据分析B人员访谈C加强培训D督导问题整改【正确答案】9.（单选题）操作风险事件是指发生在经营管理各级机构、流程与岗位，因造成公司在财务、声誉、业务持续等方面受到损失或不良影响的事件。（）[单选题]*A保险风险B操作风险【正确答案】C声誉风险D管理风险10.（单选题）以下构成操作风险损失事件的为：（）[单选题]*A非正常退保【正确答案】B变更受益人C犹豫期退保D声誉风险11.11（单选题）产品说明会备案资料保存时限为年。（）[单选题]*A1B2C3D5【正确答案】二、多选题12.偿二代体系建设下，作为监管要素的三大支柱主要包括：（）*A定量资本【正确答案】B定性监管【正确答案】C市场约束【正确答案】D风险导向13.（多选）偿付能力风险管理评估时，通过完善分支机构的制度体系，强化风险管理的落实与实施，包括日常的、、及。（）*A风险识别【正确答案】B监控【正确答案】C处置【正确答案】D汇报机制【正确答案】14.（多选）对核心偿付能力充足率或综合偿付能力充足率不达标的C类公司，除可采取对B类公司的监管行为外，还可以根据公司偿付能力充足率不达标的原因采取以下一项或多项具有针对性的监管措施，包括但不限于：（）*A责令调整业务结构，限制业务和资产增长速度，限制增设分支机构，限制商业性广告；【正确答案】B限制业务范围，责令转让保险业务或者责令办理分出业务；【正确答案】C责令调整资产结构或交易对手，限制投资形式或比例；【正确答案】D责令增加资本金，限制向股东分红；【正确答案】E限制董事和高级管理人员的薪酬水平；【正确答案】F责令调整公司负责人及有关管理人员。【正确答案】15.（多选）公司风险预警“三支柱”是指：（）*A总对省风险预检评级【正确答案】B总对省风险预警量化管理【正确答案】C省对地风险预警评级【正确答案】D地对县风险预警管理16.（多选）实施风险预警工作，应遵循以下基本原则：（）*A综合评估原则【正确答案】B量化评价原则【正确答案】C分级管理原则【正确答案】D逐级考核原则17.（多选）销售风险主要表现形式（）*A集资诈骗——销售人员假冒投保名义，承诺高额回报等骗取客户资金。【正确答案】B截留、挪用、侵占保费——销售人员收取客户保费后，未在公司规定时间内将保费交到公司。【正确答案】C销售误导——销售人员在销售过程中陈述内容与事实不符，导致客户的认识和理解存在偏差。【正确答案】D代签名——销售人员未经被保险人或投保人允许，代替或唆使他人签署保险单证及相关重要文件。【正确答案】E提供虚假客户材料——销售人员出于规避公司回访监督等原因，向公司提供客户虚假个人信息。【正确答案】F销售未经相关金融监管部门审批的非保险金融产品等.【正确答案】18.（多选题）为指导分公司有效开展销售风险管理监督工作，总公司下发了《销售风险管理监督工作指引》，明确了“双函双报”制度，“双函”“双报”是指：（）*A《问题整改函》【正确答案】B《风险提示函》【正确答案】C《销售违规通报》【正确答案】D《销售风险监督专报》【正确答案】19.（多选题）销售风险监督内容中各销售条线销售风险管理职责履行情况包括：（）*A诚信合规教育培训情况【正确答案】B信用品质管理情况【正确答案】C销售风险监测情况【正确答案】D销售风险排查情况【正确答案】E销售风险处置情况【正确答案】20.（多选题）分公司层面操作风险损失事件分类有哪些：（）*A销售、承保、保全、再保险业务线的操作风险【正确答案】B理赔业务线的操作风险【正确答案】C财务管理相关的操作风险【正确答案】D信息系统相关的操作风险【正确答案】E案件管理相关的操作风险【正确答案】21.（多选题）以下哪些行为容易引发操作风险损失事件：（）*A代签字【正确答案】B夸大收益【正确答案】C擅自销售非保险金融产品【正确答案】D开展“双录”22.（多选题）产品说明会举办单位应在会后7个工作日内将以下资料向人身保险公司分公司指定部门备案，备案资料至少包括：（）*A产品说明会召开时间、地点、举办方；【正确答案】B产品说明会主持人、讲解人及其他参会工作人员、分公司或总公司参会领导名单；【正确答案】C产品说明会议程流程、讲解人员演示的课件讲义内容（如PPT）以及其他在会场演示和散发的其他宣传资料；【正确答案】D参加产品说明会的客户人数，营销员名单，现场签单情况统计；【正确答案】E产品说明会全程录像的声像资料；【正确答案】F各人身保险公司认为应保存的其他资料。【正确答案】三、判断题23.在偿二代监管规则下，分公司风险管理部门应着力推进分公司对总公司制度执行力度的全面提升，重点加强操作风险、声誉风险的管理，努力提高自身的风险综合评级，形成对总公司风险综合评级和偿付能力风险管理评估结果的正面影响。[判断题]*对【正确答案】错24.（判断题）风险偏好体系是保险公司风险管理体系的核心内容，是公司在制定与执行经营战略与策略过程中愿意接受的风险程度，是为了实现经营目标而愿意承受风险水平的表达。[判断题]*对【正确答案】错25.（判断题）省级分公司风险管理委员会是本辖区风险预警及分级管理工作的领导机构，风险管理部是组织协调部门，各渠道管理部门及相关经营单位是主责部门，负责相关问题的整改。[判断题]*对【正确答案】错26.（判断题）风险管理部为分公司销售风险管理工作的统筹、协调及监督部门，各销售渠道管理部门为销售风险主责部门。[判断题]*对【正确答案】错27.（判断题）/