指数基金定投黄金搭档市公开课一等奖省赛课获奖课件

指数基金定投黄金搭档第1页美国华尔街流传着这么一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把正在落下飞刀更难。”可见投资最困难是对时机选择。指数基金定投黄金搭档第2页“股神”巴菲特曾称：“成本低廉指数基金可能是过去35年最能帮投资者盈利工具，不过大多数投资者却经历着从高峰到谷底心理旅程，就是因为他们没有选择既省力又省钱指数基金。”基金定投真正威力就在于复利魔力，长久投资，效果更显著。为何不买指数基金呢？Yes，right！指数基金定投黄金搭档第3页从价值投资来看，定投指数基金是长久资产配置良好选择。指数基金定投黄金搭档第4页

人生，理财一直相伴0——20——30——45——55——60——65

人生目标指数基金定投黄金搭档第5页幸福人生需要多少钱?(单位:万元)500万？指数基金定投黄金搭档第6页用基金定投给自己加薪！专题定投计划执行时间在3年以上小额投入即可实现风险相对小不用花太多时间精力指数基金定投黄金搭档第7页基金定时定额投资不需要高IQ、不需要复杂高深模型分析、不需要有财经专业学位，有一个投资方式适合最多数投资大众，那就是--“基金定时定额投资”。

指数基金定投黄金搭档第8页简称“基金定投”，是投资者和基金销售机构约定，以固定时间（如每个月8日）、固定金额（如800元）或一定自设条件投资某只基金产品，由基金销售机构为投资者在指定账户内自动扣款，完成基金申购理财方式。基金定时定额投资指数基金定投黄金搭档第9页鹏华沪深300

鹏华中证500

基金定投黄金搭档指数基金定投黄金搭档第10页假如把沪深两市比喻为一条鱼，投资者怎样才能有效地吃到一条鱼？上图中鱼比喻沪深股市，按照股票日均成交金额、日均总市值由大到小，从左到右进行示意排列，并不代表详细数值或百分比，敬请留心。指数基金定投黄金搭档第11页假如把沪深两市比喻为一条鱼：沪深300指数——覆盖了沪深两市市值最大300只股票，多为行业龙头企业；以图所表示，占据了鱼头及较大部分鱼身，肉质鲜美富有营养；中证500指数——聚焦500家小市值企业，行业分布均衡，其中不乏二线蓝筹股和细分行业龙头股；在图中组成鱼尾部，灵活多动善于改变。指数基金定投黄金搭档第12页面对格调莫测证券市场，最有效率吃鱼方法之一

就是——投资沪深300指数基金和中证500指数基金沪深300指数和中证500指数作为沪深两市大盘股和中小盘股代表指数，样本股范围截然不一样，组合投资可起到有效分散投资风险作用，是资产配置中经典组合，长久定投总相宜。鹏华基金更为您提供了鹏华沪深300基金、鹏华中证500基金定投黄金搭档。

虎年送福气黄金搭档适合您！指数基金定投黄金搭档第13页沪深300指数抗跌性较强，而中证500指数涨幅居前，累计收益率较高

沪深300指数、中证500指数、上证指数5年以来历史收益率时间沪深300指数中证500指数上证指数-7.66%-13.99%-8.33%121.02%100.68%130.43%161.55%186.63%96.66%-65.95%-60.80%-65.39%96.71%131.27%79.98%累计收益率257.57%348.53%158.76%数据起源：Wind资讯，鹏华基金管理有限企业。指数基金定投黄金搭档第14页指数高波动性、完全复制市场走势特点，结合基金定投理财方式，长久投资效果显著

时间投入成本沪深300定投市值中证500定投市值1月1000954.88922.6512月112030.921.3612月2400046525.3541008.9312月36000140059.2135577.712月4800055211.0561205.3412月60000124736.7159399.6假设从1月起开始以定投沪深300指数和中证500指数，每个月定投1000元数据起源：Wind资讯，鹏华基金管理有限企业。指数基金定投黄金搭档第15页数据起源：Wind资讯，鹏华基金管理有限企业。指数基金定投黄金搭档第16页贴近市场追求平均收益对于没有专门时间和精力研究市场普通投资人而言，定投指数基金是一个长久投资、平均成本投资方案。为何指数基金适宜长久定投？指数基金定投黄金搭档第17页运作透明收益清楚明了指数基金紧密复制指数，运作透明，收益清楚，受基金经理个人原因影响较小，基金格调稳定，适合长久定投持有。为何指数基金适宜长久定投？指数基金定投黄金搭档第18页降低波动影响有效平均成本采取分批投资定投指数基金，能够经过长久投资一定程度地降低指数波动对投资影响，有效平均成本。为何指数基金适宜长久定投？指数基金定投黄金搭档第19页费率较低成本优势突出指数基金申购费率、管理费率普遍低于普通主动型股票基金，长久定投有利于以相对低成本，取得更多基金份额，长久投资成本优势显著。为何指数基金适宜长久定投？指数基金定投黄金搭档第20页选择红利再投资优化理财效果定投指数基金时在收益分配方式中选择“红利再投资”，节约再投资成本，愈加契合长久持有投资理念。为何指数基金适宜长久定投？指数基金定投黄金搭档第21页鹏华沪深300＋鹏华中证500

基金定投黄金搭档所以，我们为您量身定做了——指数基金+定期定投1+1＞2指数基金定投黄金搭档第22页鹏华沪深300指数基金——复制大盘指数，投资中国未来：沪深300指数荟萃中国A股300家优异上市企业，是综合反应中国经济整体走势“晴雨表”。本基金复制沪深300指数，投资运作透明。标代表性好，覆盖蓝筹企业：覆盖沪深两市市值最大300只股票，集中了市场上优质蓝筹股票，依据年报数据统计，沪深300成份股净利润占全部上市企业净利润90.6％（资料起源：WIND资讯）。指数基金定投黄金搭档第23页人气指数：★★★★★成立时间：4月3日基金代码：160615基金类别：指数型鹏华沪深300指数基金指数基金定投黄金搭档第24页鹏华十年指数基金管理经验，纯粹指数化投资——自旗下基金普丰成立以来，鹏华基金已经有十年指数基金管理经验。鹏华沪深300经过完全复制法进行纯粹指数化投资，紧密跟踪强势指数。30秒认识鹏华沪深300基金经理杨靖先生，管理学硕士，7年证券从业经验。曾在长城证券企业先后任研究员、行业研究小组组长；6月加盟鹏华基金管理有限企业，先后任多只基金基金经理。现任鹏华沪深300指数证券投资基金（LOF）基金经理。指数基金定投黄金搭档第25页普通股票基金大致投资成本鹏华沪深300基金（LOF）大致投资成本项目申购费赎回费管理费托管费总成本费率0.4%～1.2%0～0.5%0.75%0.15%1.6%—1.7%项目申购费赎回费管理费托管费总成本费率1%～1.5%0～0.5%1.5%0.25%2.75%—3.75%项目管理费托管费场内交易（单边）总成本费率0.75%0.15%小于或等于0.3%小于或等于1.5%交易方式：申购赎回交易方式：场内买卖30秒认识鹏华沪深300费用低廉、降低成本——鹏华沪深300费用低廉，管理费率、托管费率仅约为普通主动型股票基金二分之一指数基金定投黄金搭档第26页鹏华中证500指数基金——鹏华中证500聚焦小盘：鹏华中证500基金跟踪覆盖沪深两市小盘股指数——中证500指数，聚焦500家小市值企业。覆盖广主题多行业均衡：鹏华中证500基金所投资股票样本覆盖多样化投资主题，行业分布均衡，其中不乏二线蓝筹股和细分行业龙头股。指数基金定投黄金搭档第27页人气指数：★★★★成立时间：2月5日基金代码：160616基金类别：指数型鹏华中证500指数基金指数基金定投黄金搭档第28页投资目标：本基金采取指数化投资方式，追求基金净值增加率与业绩比较基准收益率之间跟踪误差最小化，力争将日平均跟踪误差控制在0.35%以内，以实现对中证500指数有效跟踪。投资理念：投资中证500指数，既分享经济成长未来，又实现小盘股超额收益。一分钟认识鹏华中证500投资范围：投资于含有良好流动性金融工具，主要投资于中证500指数成份股及其备选成份股（投资百分比不低于基金资产净值90%）指数基金定投黄金搭档第29页拟任基金经理：方南先生，MBA，8年证券从业经验。11月加盟鹏华基金管理有限企业，历任金融工程部研究员、金融工程部总经理助理，现任鹏华沪深300指数基金基金经理助理。小方为您管基金指数基金定投黄金搭档第30页基金经理寄语：“指数基金在国内发展已经有近十年历史，然而得到市场正确认识和真正认可，从而进入全方面发展阶段，却是近几年事。作为最早研究并运作指数基金鹏华而言，怎样在投资理念和方法中继续保持领先，是我们不停思索和探索问题。格调集中度过高，大中盘指数基金过多，是当前国内面临一个主要问题。在下一阶段继续推进我国经济高速发展主要力量中，中小企业不容忽略，其高成长特征能够帮助我们在分享中国经济发展结果同时，增加获取超额收益机会，对此，我们充满信心。”听小方讲基金故事…

指数基金定投黄金搭档第31页组合定投实现理财目标

依据本身风险收益偏好，以及市场大小盘轮动投资时机，组合定投鹏华沪深300基金和鹏华中证500基金，更有利于实现家庭理财目标。50%鹏华沪深300基金和50%鹏华中证500基金搭档适合稳健型投资者40%鹏华沪深300基金和60%鹏华中证500基金搭档适合进取型投资者70%鹏华沪深300基金和30%鹏华中证500基金搭档适合保守型投资者指数基金定投黄金搭档第32页您还能够选择鹏华旗下其它优质基金构建您专属基金定投组合基金名称鹏华动力增加基金160610鹏华盛世创新基金160613鹏华中国50基金160605基金类型混合型股票型混合型预期定投时间3-5年5-以上定投金额1000元/月800元/月500元/月基金特点坚持成长型投资格调，力争寻求超额收益投资于创新类个股，成长性好格调稳健，主要投资行业龙头，长久连续增值指数基金定投黄金搭档第33页鹏华沪深300基金和鹏华中证500基金都是可在场内交易LOF乐富基金，除传统柜台申购、赎回业务外，投资者还能够经过二级市场进行买卖，实现愈加灵活便利基金交易。投资小贴士：还能够直接在二级市场进行买卖哦！指数基金定投黄金搭档第34页一分钟认识鹏华基金指数基金定投黄金搭档第35页打造全能型产品线风险收益一分钟认识鹏华基金指数基金定投黄金搭档第36页客户渠道专户建设系统品牌一分钟认识鹏华基金指数基金定投黄金搭档第37页企业荣誉及实力评价一分钟认识鹏华基金年1月，荣获和讯网财经风云榜评选“20最具成长性基金企业”209月，荣获二十一世纪报系《理财周报》“2009中国最受尊敬基金企业”及“2009最正确企业治理基金企业”205月，荣获《股市动态分析》“2009中国十大最具价值基金企业”9月，荣获《理财周报》“2008最正确创新基金企业奖”209月，综合基本实力、投资管理能力、经营管理三方面评价，鹏华基金获国金研究所综合实力五星级基金企业评级206月，依据天相第三期基金企业评价汇报，在56家参加评级基金企业中鹏华基金投资管理能力排名第四指数基金定投黄金搭档第38页鹏华未来鹏华从未停下前进脚步…专业化国际化市场化开放式基金社保基金封闭式基金QDII资格专户理财……一分钟认识鹏华基金指数基金定投黄金搭档第39页主动进取文化一分钟认识鹏华基金尽心尽力真诚服务为投资者提供最专业金融服务！指数基金定投黄金搭档第40页销售任务？鹏华和您在一起！鹏华和您在一起指数基金定投黄金搭档第41页知己知彼准确营销知己：了解基金产品精准定位目标客户知彼：了解客户需求判断客户价值选准特定类别客户知己知彼准确营销指数基金定投黄金搭档第42页知己知彼准确营销接收教授理财追求长久稳定投资收益看好中国经济有资产配置习惯有投资基金赢利经验您知道该瞄准谁吗？指数基金定投黄金搭档第43页鹏华基金和您在一起全方位营销支持折页、PPT产品一纸通、动画片手机贴、礼品活动与服务支持指数基金定投黄金搭档第44页鹏华基金和您在一起定投折页指数基金定投黄金搭档第45页鹏华基金和您在一起定投PPT指数基金定投黄金搭档第46页鹏华基金和您在一起定投一纸通指数基金定投黄金搭档第47页鹏华基金和您在一起定投一纸通指数基金定投黄金搭档第48页鹏华基金和您在一起定投一纸通指数基金定投黄金搭档第49页鹏华基金和您在一起动画片指数基金定投黄金搭档第50页鹏华基金和您在一起LOF基金贴纸

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