银行信贷客户经理营销案例8篇

银行信贷客户经理营销案例8篇银行信贷客户经理营销案例（一）客户王某是我县的一名养殖户，主要从事龙虾、螃蟹、鱼类养殖,今年夏季走访养殖户的时候，了解到客户在农村商业银行有贷款额度，资金投入量大的时候会使用银行贷款周转，便积极向其介绍了我行有关农业小额贷款的相关政策规定。同时也告知由于国家的“三农”政策，我行的农业小额贷款还有政府补贴，因此贷款利息较低，重要的是在我行申请贷款手续简单方便，额度循环使用。客户听后很感兴趣，表示等资金回笼了把农商行的贷款还了，然后到我们银行申请，随后我们互留了联系方式。接下来的日子里或是登门拜访或是打，跟客户保持着一定的联系，到了水产品上市，资金回笼的时候再次联系客户，着手办理贷款申请。贷款调查过程中，更是走访了客户所在村村会计及周边养殖户，就客户的经营情况进行了多方打听。担保人的调查讲究独立性，借款人不在场的时候往往能问出有用的信息，从担保人与借款人关系中反响出借款的为人或他的经营的良好与否。因为前期盯的时间比拟长，对这位客户的情况了解的比拟深入，调查报告写的很顺利，贷款很快就批下来了。在为客户办好业务之后，作为业务的经办人员，我定期对其进行贷后回访，并对资金流向进行跟踪以保证资金的安全。就在最近一次银行有过多笔信用贷款，只是银行那一边的贷款额度还不能满足他目前的生意经营周转，因此才找到了我们。其实，-客户一开始说要的额度是一百多万。所以当时，我便建议了客户做三户联保。当时给他的解释是，三人即是借款人也是担保人，每个人有50万的额度。后来严先生因为其中一个担保人实力较弱而撤掉了一个担保人，想当然得以为两人也是借款人和担保人的身份，也能批到100万的额度。所以，当听说额度只有50万的时候，嫌额度太低，客户有点埋怨，说不想做了。在这上面，首先是我没有跟客户强调担保人与借款人的区别，所以让客户产生了误解。所以当时我也向客户对于没有解释清楚只有一个担保人与三户联保之间的区别表示了歉意并再次向客户解释了我们公司产品，加深了认识。因为这个问题出现在调查过程中，虽然客户当时有点抱怨，但想想既然已经花了精力来做调查，后来也理解接受了。幸好及时安抚了客户的不满情绪，才让调查得以继续顺利进行。如果让客户在有所抱怨的时候，我们选择了放弃，那这一笔交易就无法达成了。在与客户的沟通中，需要耐心和热忱，让客户感受到我们的重视和真诚。虽然营销到严先生这个客户带有点运气成分，但是我相信越努力越幸运，很多的质变是来自于无数次的量变的。只要坚持以各种方式开展营销工作，这种好运气会越来越多。银行信贷客户经理营销案例（六）由于受到金融环境的影响，金融市场紧缩与市场竞争的矛盾逐渐加剧，使得我行个贷业务开展进入一个小低潮。在这种情况下，原有客户的维护拓展及风险把控尤为重要。2013年开始，张女士女士来我行咨询贷款，在客户咨询基本贷款资料及利率等相关信息后，仅表示在考虑一下，想去其他银行做对比，于是我邀请客户互留联系方式，并于当天下午按客户需求列出还款计划供客户参考，次日客户主动联系我提供资料、开立账户。客户表示除了看重利率，也觉得我做事比拟负责，第一笔消费贷成功放款。在帮张女士做消费贷的同时，我留意到客户名下还有公司，进一步了解后得知客户现有经营贷在其他银行，借此机会我便向客户主动推荐我行经营贷款，客户开始还是比拟犹豫，觉得做更换会很麻烦，主动向客户解释在房价上涨的情况下，我行能更好满足其公司运转的需求。再此之后，我全面的去客户所在经营贷银行咨询，并与我行作比拟再去与客户交流，在比拟利率和额度后，客户最终同意在我行作经营贷。这使我明白调研收集信息和优质服务的重要性。四年过去了，我帮客户不断配置加载，客户现在除了消费经营贷款外，还有点贷、存单质押及代发业务。伴随客户成长，培养忠实客户群体形成我们鲜明的差异化的经营策略，不断展现我们自己的竞争优势，努力的走出去开发市场，树立新的市场观念，用我们的实际行动，增加企业的市场核心竞争力，正确定位自己，正确定位小额信贷业务开展，使公司小额信贷业务又好又快的开展，打造宜昌市场信贷业务领军先锋。银行信贷客户经理营销案例（七）不忘初心，方得始终—记**支行的一次贷款营销案例一、案例描述截至目前，**支行成功营销合肥恒通水电安装工程有限公司一笔企业类贷款，金额700万元，现已全额发放，客户用款正常。二、营销过程早在2016年3月份，按照总行〃普惠金融进万家〃活动的要求，我主动营销了合肥恒通水电安装工程，但由于客户名下抵押物房产证未办理致使贷款申请无进展。不过在这期间，我也没有放弃与客户的持续沟通，时刻关注着对方的经营状况。当年12月6日，客户的房产证办理结束，我与公司业务部客户经理唐小龙立即进行上门调查，在前期资料整理、调查报告及贷款审批等流程结束后，客户在我行开通一般账户时发现自己在中国农业银行合肥长江路支行及中国建设银行蒙城路支行均存有久悬帐号，同时在基本户开户行徽商银行新华支行的三证合一信息未及时更新，导致在我行开立不了一般户，贷款无法发放。客户考虑临近年关，久悬户销户及三证合一信息变更等事项需要提交中国人民银行合肥中支审批，审批期限过长会影响自己的资金周转，所以决定暂时不在我行办理贷款，转而考虑与之前已经合作的银行继续合作，年后再来我行处理账户事宜。得知此消息后，我当即向总行领导和相关部门汇报，在充分沟通后，本着〃行客户所需、悟客户所思、推吾心及彼、达他愿惠己〃的服务理念，不轻言放弃，主动对客户承诺，所有办理流程由我负责去跟进、协调，保证以最快的速度办理，争取在年前将款项发放下来，尽量不影响客户的资金使用。不料待客户的账户事宜解决后，又遇到了年底贷款额度调控，好在经过多方联系，并在总行营业部、业务管理部、授信评审部、公司业务部等部门的大力配合下，终于在1月25日为客户发放了400万元的抵押贷款，真是好事多磨，也让我在营销的过程中体会了一番〃山穷水复疑无路，柳暗花明又一村〃的意境。这个事情也得到了客户的充分认可，对我们肥西农商银行的服务态度、效率也是赞不绝口，公司法人陈总在事后也主动说到：后期身边有朋友贷款需求的，也会择优推荐至我们肥西农商银行。元宵节后，我们又主动联系客户，将余下的已授信未用信的300万元贷款及时发放，全力支持客户的业务开展需求。三、案例启示（一）不忘初心，方得始终。从最初的普惠金融来到客户家，得知客户有资金需求而苦于房产证未办理结束无法办理抵押贷款，到后期代为客户办理账户处理事宜，我们始终不忘肥西农商银行支持小微企业的初心，竭力为客户提供最优质的服务，让客户看到了我们的诚意，最终赢得了客户信赖。（二）二线服务一线是关键。作为单点行，能够跨区域成功营销到企业类客户，离不开总行各个二线部门的全力配合和大力支持，特别是在过程中遇到了一些意外情况的时候，二线部门积极为我们一线单位出谋划策，给出了可行性的实施方案，为我们指明了正确方向，也为贷款的成功发放奠定了基础。（三）主动沟通，积极作为。如果当初在客户房产证未办理导致无法申请贷款的时候，或者在客户账户事宜未妥善解决而决定暂时放弃贷款办理的时候，亦或是在账户处理过程中需协调多家银行机构的时候，自己就轻易放弃了该笔贷款的营销，想必就不会有这篇营销案例了。其实回首整个营销过程，我们作为营销人员，及时与客户、与二线部门进行沟通是必不可少的，主动作为、不轻言放弃的意识更是不可或缺的，作为肥西农商银行的一员，我们应该时刻铭记〃行客户所需，悟客户所思。推吾心及彼，达他愿惠己〃的服务观，以实际行动坚守〃服务三农、服务中小微企业〃的市场定位。银行信贷客户经理营销案例（八）XX支行是农业大县,工业较不兴旺，符合我行贷款条件的企业较少,为广泛了解当地的小企业情况，我通过当地国土局、人行等政府部门提供的重点工程资料、重点企业，对多家企业逐一进行了解，把所有经营较好、有市场前景的都列为优质潜力客户，再逐一走访，从走访的过程中挖掘营销机会。在这过程中，了解XX企业无论在产品到资产规模都符合我行小企业准入条件，更重要的是正在办理国有出让土地，于是我把该企业锁定为重点营销对象。但是让我感到怵头的是，陌生营销企业客户，心理上有一定的恐惧，另外尽管营销前又恶补了一下企业贷款营销知识，了解了该企业的详细情况及相应的行业，但心中总是没有底，怎么办?我想起句俗语营销必须主动出击才有可能成功。于是我主动上门到企业进行拜访。在与企业负责人交谈中，我掌握一点，如何让我们的产品优势更吸引到他，于是介绍了我行的业务及优势。但由于该企业是各大银行的优质客户，各银行均给予优惠政策，企业的选择范围很大,且暂时没有资金需求，故对我行业务并未表现出十分浓厚的兴趣。我当时意识到该企业既然正在办国有出让土地，那就是准备扩大再生产，以后必有资金需求。于是和该负责人互留通讯方式，约定进一步联系。不久，县行召开小企业金融业务推介会，我千方百计说服企业负责人参加了会议，使其对我行的金融产品和服务有了初步了解。此后，经常通过打或登门拜访加强与企业的接触，逐步掌握了企业的经营动向。果然，企业在购置土地时支付了2000多万的出让金，再加上订单增多，出现流动资金紧张，这时我及时跟进，帮企业细算了各家银行一笔贷款财务费用，进一步说服企业老总和多家银行打交道更能表达企业的实力等；就这样，企业老总容许与我行合作，我及时与分管行长及市行企业中心沟通，在较短的时间内调查、审批、成功发放了1300万元。至止匕一场历时半年多的营销告段落，一个优质客户被完美地营销成功。【案例启示】.选准目标，有的放矢。在客户信息缺乏的情况下，要通过工商、税务、统计等部门广泛企业信息，然后通过“海选”选取有价值的企业有针对性地开展营销。.客户经理要熟悉工业企业的经营规律，从中发现与企业开展业务合作的“商机”。.客户经理要熟练掌握金融产品知识，能够及时根据企业需求提供相应金融产品，以产品功能优势打动客户。.营销工作中要有超前意识，未雨绸缪。善于在“不可能”的表象下发现潜伏的“可能”因素，从而为成功营销做好铺垫。.客户经理要学会与客户交朋友，善于站在客户角度观察问题、思考问题、解决问题，与客户经常进行感情交流，先建立感情，然后建立牢固的业务关系。的回访中，客户说家里有亲戚今年也开始承包土地，年后有资金需求还找我，对此我表示十分欢迎跟感谢，相信他将成为我的下一个客户。银行信贷客户经理营销案例（二）说起严先生，还是觉得挺意外的。首先，严先生是一个中介朋友介绍过来的客户，而这个中介朋友与我也不曾谋面，他也是从别的朋友那里拿到了我的联系方式。也就是说，我是透过了几层关系才接触到了严先生这个客户。这要得益于6月下旬的在中介和同行渠道上的集中营销。在与中介同行的交流的过程中，让别人了解到我们公司利息低额度高这个产品优势，从而在他们遇到有合适的客户或是他知道哪里有合适的客户的时候就会介绍过来。前提是我们得成功地把公司的产品以及个人的形象营销出去，让别人记住了，别人才会想起找你。如果只是走马观花地把自己的产品推销出去，别人不但记不住你的产品，也会因为怀疑你的专业度而对你没什么印象。在与中介和同行的交流中，了解到很少公司会做担保贷这个产品，在这个利益清楚的年代，很多人会忌讳帮别人做担保这件事，毕竟真要是出了风险的时候,自己就得受牵连，承当不必要的损失。因此，也曾对公司这个产品产生过怀疑。对于一个刚进来公司一个多月的我来说，由于接触到的客户少，对于判断客户的风险上有很大的欠缺。因此，觉得多了担保人这个条件确实会让我们损失很多客户。在后来不断的跟师傅学习过程中，想明白了，既然我们公司的利息那么低，肯定是要严谨把控风险的，既可以让担保人给借款人施压，也可从担保人与借款人关系中反应出借款的为人或他的生意的良好与否。明白了这一点，我对公司的产品又有了信心。正如张总所说的，我们要做的是优质的客户。就如,严先生，其实他是还没有接触过小额贷款公司的，而他个人曾也有在银行有过多笔信用贷款，只是银行那一边的贷款额度还不能满足他目前的生意经营周转，因此才找到了我们。其实，客户一开始说要的额度是一百多万。所以当时，我便建议了客户做三户联保。当时给他的解释是，三人即是借款人也是担保人,每个人有50万的额度。后来严先生因为其中一个担保人实力较弱而撤掉了一个担保人，想当然得以为两人也是借款人和担保人的身份，也能批到100万的额度。所以，当听说额度只有50万的时候，嫌额度太低，客户有点埋怨，说不想做了。在这上面，首先是我没有跟客户强调担保人与借款人的区别，所以让客户产生了误解。所以当时我也向客户对于没有解释清楚只有一个担保人与三户联保之间的区别表示了歉意并再次向客户解释了我们公司产品，加深了认识。因为这个问题出现在调查过程中，虽然客户当时有点抱怨，但想想既然已经花了精力来做调查，后来也理解接受了。幸好及时安抚了客户的不满情绪，才让调查得以继续顺利进行。如果让客户在有所抱怨的时候，我们选择了放弃，那这一笔交易就无法达成了。在与客户的沟通中，需要耐心和热忱，让客户感受到我们的重视和真诚。虽然营销到严先生这个客户带有点运气成分，但是我相信越努力越幸运，很多的质变是来自于无数次的量变的。只要坚持以各种方式开展营销工作，这种好运气会越来越多。银行信贷客户经理营销案例（三）宁波市区的一位业主打来，说自己在白鹤新村有一套房子要做抵押贷款,贷25万.房子是9年的.她自己是在一家上市公司做预算,并且有预算资格证书.月收入在420左右,有流水.她婚姻状况是离异,有离婚证和离婚协议,并且离婚协议上注明此套房屋归她自己所有.她做这笔贷款是想买辆车子,因为她觉得车贷利率高且额度低.所以想把房子抵押买车.在了解这些情况后,我们觉得这个客户资质还是很好的,于是我们就让客户马上准备她自己的基本资料以及收入证明、流水、预算资格证,和工作证（因为客户是在上市公司，所以不用提供公司营业执照副本复印件,只提供工作证就可以）.在和银行预约之后，我们通知客户拿着所有备好的证件来公司面签.面签当天在审资料的时候发现客户的离婚协议上没有民政局的蓝章.还有一点就是房本首页显示是标准价的房子,可房本的第三页有另外盖了一个大红章,显示房产性质是商品房.最后和银行确定后客户的房本是没有问题的，但离婚协议要去民政局盖章.于是,在面签后的第二天客户把盖好章的离婚协议送到了公司,我们马上递给银行.又等了三个工作日，银行就审批通过了.现在房屋贷款的业务种类很多,如果您有房产或购买房产、购车、融资贷款.可以先向我们公司咨询一下.也许会为您省掉许多时间,消除一些烦恼！马小姐大学毕业后在宁波的一家知名企业上班，最近通过一个朋友找到我，她表示想购买宁波市区的一处房产，房价大概在20万以内，她还需要办理商业贷款，大概贷款100万。按照她的需求我把她推荐到21世纪不动产并成功购买了一套房产，但是签订合同的时候才知道业主还有50万的按揭未结清，当时经纪人让马小姐把首付款先给业主，让业主去结清欠款，然后再办理贷款以及过户的手续。马小姐将这情况告诉我以后，我觉得这样风险太大，如果业主拿到钱不去还款或者业主还款后马小姐的贷款无法办理下来导致买卖不成，后果都是很严重的。其实我们公司和买卖双方可以加签一个转按揭合同，银博房贷在中间起担保的作用，并且通过公证把双方违约的可能性降到最低，说得再直白一些就是给马小姐的50万买一份保险，如果出现风险，公司来承当相应的责任，收费也非常低，就是给业主还款额的2。在我的指导下，买卖双方很快加签了转按揭的合同，并很顺利的办理完了过户手续，现在马小姐还经常给我发短信表示感谢我当时的提醒。孙先生最近有些心烦，他的儿子马上要出国留学了，按说是一件好事情，但是这需要一大笔钱，可孙先生本身并不是很宽裕，虽然收入有保障但是却没有大笔积蓄。孙先生有一套房产，一直在出租，每月的租金也比拟丰厚，这几天孙先生正琢磨准备把房子卖掉来支付儿子出国的费用，但是这样一来，也就断了租金这个稳定的进项。一个偶然的机会，孙先生结识了宁波银博房贷的客户经理，这位客户经理在理在了解到孙先生的情况之后，建议孙先生不要将房产出售，而是通过抵押贷款的形式向银行获取一笔信贷资金。孙先生听从了建议，并且通过宁波银博房贷办理了房产抵押消费贷款。用房产抵押消费贷款出来的资金支付了孩子出国留学的费用，而且房产还在自己的名下并且继续出租，将每个月的租金和自己的一局部薪水用于支付还款，一举多得，既保证房产还在自己的名下，也可以继续收取租金，还满足了孩子出国留学的费用。王女士开了一家家俱工厂，现在需要扩大厂房，购买机器。由于公司的流动资金现在都压在其他生意上，暂时不能收回。现在手中唯一可用的资产就是位于市区的一处房产，评估价格为120万。因为是自用房，如果把房子卖掉不但会严重影响到正常的生活，而且出售此房那么面临最高到达10.6的交易税费。要是把房产典当，本钱又太高（月息3.32）。王女士为此非常着急。通过朋友介绍，王女士找到了我公司。我公司的客服人员根据王女士的具体情况量身选择了贷款产品。将王女士的这套房产抵押给银行，向银行申请70万元10年期的贷款。而且王女士以前没有过购房贷款，银行将根据他个人的资信情况决定执行基准利率下浮10的利率。有我公司做出面，在第一时间王女士就拿到了这笔钱。就这样王女士的资金周转问题解决了，同时又可以节省一局部利息，可谓一举多得。银行信贷客户经理营销案例（四）一、案例经过客户叶女士前来网点提出要办理个贷业务，该客户十分配合，所提供的资料也十分齐全，完全不像第一次办理贷款业务。谈话间才了解到，该客户曾数次到其他兄弟网点咨询过这笔贷款业务，对贷款流程也有初步的了解和认识，但最终还是选择回到该网点办理，因为叶女士的母亲与该网点的客户经理素有交情，客户经理平时的维护工作比拟到位，每一期到期的理财产品信息总是第一时间反响给叶女士的母亲，在得知女儿要办理贷款业务时，叶女士的母亲便让女儿前去该网点直接办理了。由于所需资料都准备齐全，第一天就把资料收集好,送到支行个金部，成功推荐了该笔个贷业务。二、案例分析该案例中，客户自备齐全手续前来办理贷款业务，给营销人员带来了极大的方便，也促成了业务办理成功的机会。但这种机会不常见,营销人员仍然需要做好挖掘潜在客户的营销工作，积极宣传银行贷款利率的优惠政策，把个贷业务做大做好，为网点创造更多的中间业务收入。三、案例启示（一）要一如