仓储融资监管方案样式

XX有限公司监管方案一、 基本情况出质人：XX实业有限责任公司授信银行：中国民生银行武汉分行仓库地址：鄂州市鄂城区XX号监管方：XX质押物：线材、螺纹钢、冷轧板、镀锌板公司概况：产品由武钢鄂钢分公司提供，主要客户群体有华宏，宏信，是物资企业经销商。企业联系人是XX，职位副总经理，联系电话1397****777仓库情况：厂区有两个露天场地以及两个车间。其中一个车间为银龙管业生产车间，在仓库平面图上标记为E，不堆放质押物；另外一个车间为F主要堆放螺纹钢、冷轧板、镀锌板，螺纹钢居多，堆放整齐；露天场地G主要堆放少量线材；另一个露天仓库堆放有螺纹钢、线材，以线材居多。整个仓库总体，螺纹钢居多，占了总货物的百分之六十左右。二、 监管模式模式：本仓属于动态质押模式，现在因为法院冻结出质人库存，属于静态操作。公示：对质押物的质押情况进行公示，方式主要包括悬挂质权人、出质人、监管方的标示公示牌，以便明晰货权。监管区域：鄂州市鄂城区新庙镇湖北XX有限公司露天场地及车间，具体区域见仓库平面图及货位表，仓库平面图、货位表须企业盖章确认平面图及货位表，仓库平面图、货位表须企业盖章确认三、仓库操作流程货位管理：绘制货位分布图，表明每个货位编号并设置货位明细表盘点表，列出每种规格的质押物货位分布情况，标明货位和对应型号以及数量进出控制：进库以企业提供的商品入库验收单为依据，监管员根据现场货物盘点为主，记录进出库数据并且核对质押物的型号、规格、数量；出库数据以企业提供的出库结算单为辅，现场盘点为主的方式记录出库，质押物库存价值在质押量之上才能出库，目前企业的经营现状是不进不出。我方控货值为268.013吨，线材控货值为111.478,板材控货值为156.535吨。低于以上某一控货值，必须紧急通知业务管理员，做好报警准备，控制现场。盘点方法：每天盘点时必须两人同时进行，以便将误差降到最小；每周进行一次抄牌统计，确认货物是否质量、规格是否有误；每月进行全方位无死角清点货物检查：抄取货物上面的标牌，仔细盘点货物的支数是否与标牌相符，看货物是否是出自不同厂家；相同规格货物，统一取值，参照鄂钢标识牌重量（最左边数字，较大值）四、 监管工作安排两人相互合作，方便工作的正常进行每天对现场货物进行盘点，根据盘点数据制作每日库存报表、进仓列表、出仓列表、进仓单、分类明细账、总帐、盘点表；进仓列表、出仓列表、进仓单、库存报表核对无误后交由企业委托人盖章，库存报表每日中午前传真给公司每日从企业处拿入库单和出库单进行复印，盖章后留存；每月月初从财务副总处拿上月的增值税发票复印（须盖企业授权委托人印章确认）在货物上贴标签并在仓库大门处悬挂公示牌，明晰货权每月月底前安排出下月的排班表，以及月度监管报告、货物周转表，并传真回公司每日工作之时，都要不定时的到仓库巡查以便及时了解到企业的经营情况五、 风险控制1.基本风险：（1） 库存偏低，经营状况表现为连续一周无进货而出货正常；（2） 以他人货物作为质押物进货；（3） 企业质押物进仓提供虚假的货权证明；（4） 突然集中在一段时间内大批量进货或出货，进出量明显多于或少于日常水平的50%；（5） 钢材、线材市场价格出现大幅波动，企业是否有抛货情况。控制措施：（1） 库存偏低时及时跟进出库现场，当企业可出货量不足一日正常出货库存时，及时告知企业授权委托人与销售部经理，进行沟通当日进货与出货情况，无法解决时汇报上级领导；（2） 以他人货物进仓时，必须要企业提供与质押物相应的货权证明；（3） 在收集货权时做到认真细致，注意进仓单的规格和数量是否与增加货物一致（4） 及时跟进仓库现场，与企业工作人员进行有技巧的询问；（5） 观察企业出库情况，分析每日出库结算单的价格，做出是否抛货的判断异常情况及应急预案：（1） 企业出现债务纠纷，经常有人上门讨债；企业法人或管理层人员因违法违规被查现象；有被工商或有关法律部门上门查封的现象；企业库存不足时强行出货等。（2） 应急预案：以上情况较为特殊，首先要向上级领导汇报，再对现场库存进行盘点，保证我们监管的货物充足，检查悬挂牌及货权标识；增加盘点次数，24小时不间断监管，白天进行人员安排，轮流在仓库值班；企业出现强行出货的情况