续期收费作业管理课件

续期收费作业管理续期收费作业管理讲师介绍讲师介绍课程目标1、通过讲授使学员明确续期收费的意义，了解续期的收费流程。2、通过讲授使学员了解基本法中相关的续期指标及重要性。课程目标1、通过讲授使学员明确续期收费的意义，了解续期的收费一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关考核与薪酬课程大纲一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关考核与薪酬课程大续期收费的概念续期收费是保险公司为了维护保险合同的持续有效，按照保险合同约定向投保人收取第二期及以后各期保险费的业务活动。例：某客户2014年5月在公司购买了东方红产品，签订人身保险合同，约定交费年限为10年，期交保费20000元。那么2015年5月该客户进行的第二次交费（以及后期的各年度交费）我们称之为续期。

续期收费的概念续期收费是保险公司为了续期收费的意义个人利益的保证，职业生涯的体现，老客户经营基础（转介绍资源，个人价值体现）

对公司长期稳健经营根本，内涵价值体现；上市公司公司核心经营指标；一个典型的寿险期交产品的盈余分布1、一个寿险期缴产品存在8年的盈利期。2、核心业务的价值要通过续期业务实现。续期收费的意义个人利益的保证，职业生涯的体现，老客户经营基础续期收费的意义对客户实现保单价值；维护保单利益持续有效；续期收费的意义对客户实现保单价值；续期收费的意义对个人基本的岗位职责个人收入的保证；职业生涯的体现；老客户经营基础；（转介绍资源，个人价值体现）

续期收费的意义对个人基本的岗位职责一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关考核与薪酬课程大纲一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关考核与薪酬课程大保单管理周期保单生命周期责任终止0102030405保单生效保单进入缴费期正常缴费保单未按时缴费

继续缴费恢复保单效力理赔退保满期永久失效承保有效期中止复效责任终止续期收费工作重点体现在保单有效期保单管理周期保单生责任0102030405保单生效保单进入缴续期缴费方式缴费方式银行转账

（

银行代扣实时代扣）现金、支票POS刷卡互联网+（发展趋势）续期缴费方式缴费方式银行转账现金、支票POS刷卡互联网+（发续期收费步骤过程追踪清单梳理电话催缴成功交费失效预警续期收费步骤过程清单电话成功交费续期收费清单梳理梳理方式按客户收费地址按保单应缴日按保单应缴金额按保单险种分单审核后两日内完成……续期收费清单梳理梳理方式按客户收费地址按保单应缴日按保单应缴电话催缴电话前的准备工作1、对客户的资料进行整理分析：熟悉客户及保单相关信息2、选择合适的时间：按照客户的职业：上班族？退休人员？3、合适的语言：普通话、方言长期稳健经营根本，内涵价值体现；上市公司公司核心经营指标电话催缴电话前的准备工作1、对客户的资料进行整理分析：长期稳电话催缴4、打电话的工具：客户及保单资料、纸、笔……5、选择良好的通话环境：较安静、避免嘈杂6、面带微笑：声音传递微笑长期稳健经营根本，内涵价值体现；上市公司公司核心经营指标电话前的准备工作电话催缴4、打电话的工具：长期稳健经营根本，内涵价值体现；上电话催缴1、通知主体是投保人或被保人。提问：如果接电话的人非投保人或被保人如何处理？2、告知客户缴费日期、金额、缴费方式。要点：缴费方式尽量选择银行代扣。电话催缴要素电话催缴1、通知主体是投保人或被保人。电话催缴要素电话催缴3、核实客户地址、电话，银行账号。要点：完善客户信息，尽量预留客户家庭电话、手机爱人或子女手机、紧急联络人电话；4、告知客户我司电话、地址可以采取多种形式变更。要点：95500热线、官微、移动保全、官网电话催缴要素电话催缴3、核实客户地址、电话，银行账号。电话催缴要素电话催缴5、告知客户自己的姓名、联系方式。重点：今后您的保单都将由我来为您服务；有任务问题都可以及时跟我联系。6、系统录入。自动化作业系统中“执行”任务。电话催缴要素电话催缴5、告知客户自己的姓名、联系方式。电话催缴要素电话催缴1、自我介绍并表达公司对客户的感谢；2、提醒客户做好缴费准备；3、已签署转账协议告知按期存入足额保费，未签署转账协议的约定协议签订时间并及时签订。

金句要点—首次催缴电话催缴1、自我介绍并表达公司对客户的感谢；金句要点—首次催电话催缴

1、首先查询保单缴费情况，未扣款原因，及时与客户沟通处理。

2、改变称呼，通过当月的前两次电话联系，拉近客户与专员的关系。3、以回访、关心的形式了解未缴费的原因。

4、通过引导，尽快将保费存入指定账户。金句要点—第二次催缴电话催缴金句要点—第二次催缴电话催缴

1、告知临时失效的时间，提醒客户要关注。

2、重点说明失效的后果和可能带来不必要的麻烦。

3、通过引导，确定客户是否将保费存入指定账户。4、预约面访。金句要点—预失效催缴要点电话催缴金句要点—预失效催缴要点电话催缴客户经理：您好！请问是张XX先生吗？客户：是的！客户经理：我是太平洋保险公司的客户经理xx,很荣幸您的保单由我来为您服务--您xx年在我们公司办的保险，今年该续交了。我司现在可办理银行自动转账缴费，您看我直接为您上门服务可以吗？

问题应对—未办理转账授权的客户电话催缴客户经理：您好！请问是张XX先生吗？问题应对—未办理电话催缴对于无法顺利联系到的客户应多方查找：联系原业务员咨询主管查阅档案、影像问题应对—联系电话错误，无法联系客户电话催缴对于无法顺利联系到的客户应多方查找：问题应对—联系电过程追踪成功交费未交保单关注交费结果，及时做好客户服务电话告知借助发票触点服务，预约上门面访，创造客户经营的机会关注银行回盘结果，再次提醒A账号有误--核对、变更账号

B余额不足--客户尚未存钱C户名不符--核对投保人姓名预失效前仍未交费，合理安排时间，持续电话沟通，提醒客户交费。过程追踪成功交费未交保单关注交费结果，及时做好客户服务电话告失效预警面访工具：《续期服务回访表》时间要求：应交日后53天系统打印；填写要求：客户亲笔签名确认（纸质、电子）；录入要求：宽限期末前将信息及影像录入公司系统；归档要求：纸质单证定期整理，移交档案管理员保存、归档；电子表格，客户电子签名后，自动生成影像，流转至档案自动归档。保单应缴日后52天，电话约访，上门服务失效预警面访工具：《续期服务回访表》保单应缴日后52天，电话一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关薪酬与考核课程大纲一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关薪酬与考核课程大续期相关薪酬与考核提升当月进度率是提升宽末达成的关键因素，是一个重要的过程指标，是续期收费过程良性循环的重要环节。应缴日2月4月当月应收实收保费当月应收保费×100%当月进度率=3月1日3月31日2016年相关续期指标续期相关薪酬与考核提升当月进度率是提升宽末达成的关键因素，是续期相关薪酬与考核相关续期指标应缴日2月5月3月4月2015年上上月应收保费截至到本月末实收保费上上月应收保费×100%宽末达成率=续期相关薪酬与考核相关续期指标应缴日2月5月3月4月2015续期相关薪酬与考核相关续期薪酬稳定、持续的收入续期收费佣金收费进度奖续期年终奖励续期佣金复效佣金直接收入调节收入新保绩效调节系数续期相关薪酬与考核相关续期薪酬稳定、持续的收入续期收费佣金收续期相关薪酬与考核相关续期考核层级入围指标必达指标

客户经理

（试用）第二年业务宽限期末综合达成率第三年业务宽限期末综合达成率第三年以上业务宽限期末综合达成率当月进度率考核期短险件数一票否决制，考核双达标续期相关薪酬与考核相关续期考核层级入围指标必达指标客户续期相关薪酬与考核为个人晋升带来突破的口径。为个人收入带来稳定的渠道。为个人职涯提供基本的资源。稳定的收入、提升的基础续期相关薪酬与考核为个人晋升带来突破的口径。为个人收入带来稳课程回顾续期收费的概念续期收费的意义课程回顾续期收费的概念续期收费的意义课程回顾续期收费步骤过程追踪清单梳理电话催缴成功交费失效预警课程回顾续期收费步骤过程清单电话成功交费课程回顾续期相关薪酬和考核续期指标相关续期薪酬相关续期考核课程回顾续期相关薪酬和考核续期指标相关相关谢谢谢谢35续期收费作业管理续期收费作业管理讲师介绍讲师介绍课程目标1、通过讲授使学员明确续期收费的意义，了解续期的收费流程。2、通过讲授使学员了解基本法中相关的续期指标及重要性。课程目标1、通过讲授使学员明确续期收费的意义，了解续期的收费一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关考核与薪酬课程大纲一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关考核与薪酬课程大续期收费的概念续期收费是保险公司为了维护保险合同的持续有效，按照保险合同约定向投保人收取第二期及以后各期保险费的业务活动。例：某客户2014年5月在公司购买了东方红产品，签订人身保险合同，约定交费年限为10年，期交保费20000元。那么2015年5月该客户进行的第二次交费（以及后期的各年度交费）我们称之为续期。

续期收费的概念续期收费是保险公司为了续期收费的意义个人利益的保证，职业生涯的体现，老客户经营基础（转介绍资源，个人价值体现）

对公司长期稳健经营根本，内涵价值体现；上市公司公司核心经营指标；一个典型的寿险期交产品的盈余分布1、一个寿险期缴产品存在8年的盈利期。2、核心业务的价值要通过续期业务实现。续期收费的意义个人利益的保证，职业生涯的体现，老客户经营基础续期收费的意义对客户实现保单价值；维护保单利益持续有效；续期收费的意义对客户实现保单价值；续期收费的意义对个人基本的岗位职责个人收入的保证；职业生涯的体现；老客户经营基础；（转介绍资源，个人价值体现）

续期收费的意义对个人基本的岗位职责一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关考核与薪酬课程大纲一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关考核与薪酬课程大保单管理周期保单生命周期责任终止0102030405保单生效保单进入缴费期正常缴费保单未按时缴费

继续缴费恢复保单效力理赔退保满期永久失效承保有效期中止复效责任终止续期收费工作重点体现在保单有效期保单管理周期保单生责任0102030405保单生效保单进入缴续期缴费方式缴费方式银行转账

（

银行代扣实时代扣）现金、支票POS刷卡互联网+（发展趋势）续期缴费方式缴费方式银行转账现金、支票POS刷卡互联网+（发续期收费步骤过程追踪清单梳理电话催缴成功交费失效预警续期收费步骤过程清单电话成功交费续期收费清单梳理梳理方式按客户收费地址按保单应缴日按保单应缴金额按保单险种分单审核后两日内完成……续期收费清单梳理梳理方式按客户收费地址按保单应缴日按保单应缴电话催缴电话前的准备工作1、对客户的资料进行整理分析：熟悉客户及保单相关信息2、选择合适的时间：按照客户的职业：上班族？退休人员？3、合适的语言：普通话、方言长期稳健经营根本，内涵价值体现；上市公司公司核心经营指标电话催缴电话前的准备工作1、对客户的资料进行整理分析：长期稳电话催缴4、打电话的工具：客户及保单资料、纸、笔……5、选择良好的通话环境：较安静、避免嘈杂6、面带微笑：声音传递微笑长期稳健经营根本，内涵价值体现；上市公司公司核心经营指标电话前的准备工作电话催缴4、打电话的工具：长期稳健经营根本，内涵价值体现；上电话催缴1、通知主体是投保人或被保人。提问：如果接电话的人非投保人或被保人如何处理？2、告知客户缴费日期、金额、缴费方式。要点：缴费方式尽量选择银行代扣。电话催缴要素电话催缴1、通知主体是投保人或被保人。电话催缴要素电话催缴3、核实客户地址、电话，银行账号。要点：完善客户信息，尽量预留客户家庭电话、手机爱人或子女手机、紧急联络人电话；4、告知客户我司电话、地址可以采取多种形式变更。要点：95500热线、官微、移动保全、官网电话催缴要素电话催缴3、核实客户地址、电话，银行账号。电话催缴要素电话催缴5、告知客户自己的姓名、联系方式。重点：今后您的保单都将由我来为您服务；有任务问题都可以及时跟我联系。6、系统录入。自动化作业系统中“执行”任务。电话催缴要素电话催缴5、告知客户自己的姓名、联系方式。电话催缴要素电话催缴1、自我介绍并表达公司对客户的感谢；2、提醒客户做好缴费准备；3、已签署转账协议告知按期存入足额保费，未签署转账协议的约定协议签订时间并及时签订。

金句要点—首次催缴电话催缴1、自我介绍并表达公司对客户的感谢；金句要点—首次催电话催缴

1、首先查询保单缴费情况，未扣款原因，及时与客户沟通处理。

2、改变称呼，通过当月的前两次电话联系，拉近客户与专员的关系。3、以回访、关心的形式了解未缴费的原因。

4、通过引导，尽快将保费存入指定账户。金句要点—第二次催缴电话催缴金句要点—第二次催缴电话催缴

1、告知临时失效的时间，提醒客户要关注。

2、重点说明失效的后果和可能带来不必要的麻烦。

3、通过引导，确定客户是否将保费存入指定账户。4、预约面访。金句要点—预失效催缴要点电话催缴金句要点—预失效催缴要点电话催缴客户经理：您好！请问是张XX先生吗？客户：是的！客户经理：我是太平洋保险公司的客户经理xx,很荣幸您的保单由我来为您服务--您xx年在我们公司办的保险，今年该续交了。我司现在可办理银行自动转账缴费，您看我直接为您上门服务可以吗？

问题应对—未办理转账授权的客户电话催缴客户经理：您好！请问是张XX先生吗？问题应对—未办理电话催缴对于无法顺利联系到的客户应多方查找：联系原业务员咨询主管查阅档案、影像问题应对—联系电话错误，无法联系客户电话催缴对于无法顺利联系到的客户应多方查找：问题应对—联系电过程追踪成功交费未交保单关注交费结果，及时做好客户服务电话告知借助发票触点服务，预约上门面访，创造客户经营的机会关注银行回盘结果，再次提醒A账号有误--核对、变更账号

B余额不足--客户尚未存钱C户名不符--核对投保人姓名预失效前仍未交费，合理安排时间，持续电话沟通，提醒客户交费。过程追踪成功交费未交保单关注交费结果，及时做好客户服务电话告失效预警面访工具：《续期服务回访表》时间要求：应交日后53天系统打印；填写要求：客户亲笔签名确认（纸质、电子）；录入要求：宽限期末前将信息及影像录入公司系统；归档要求：纸质单证定期整理，移交档案管理员保存、归档；电子表格，客户电子签名后，自动生成影像，流转至档案自动归档。保单应缴日后52天，电话约访，上门服务失效预警面访工具：《续期服务回访表》保单应缴日后52天，电话一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关薪酬与考核课程大纲一续期收费的意义二续期收费作业流程三续期相关薪酬与考核课程大续期相关薪酬与考核提升当月进度率是提