商业银行IT系统知识分享共课件

商业银行IT系统知识分享怎样思想，就有怎样的生活商业银行IT系统知识分享怎样思想，就有怎样的生活1商业银行系统从些务的角减看绕商业银行系统2前言银行业务博大精深,在当前业务创新、管理创新、机制创新的大浪潮席卷整个金融业的大背景下,银行领域日新月异,异彩纷呈。·作为银行人员,囿于工作范围所限,很难或很少有机会能对银行的整体系统架构有个宏观的把握。市面上系统介绍银行「系统的书籍少之又少。这便是我萌生写这篇文档的原因。写这样的文档无疑是很困难的事情,资料缺乏是一方面,个人对系统的理解和掌握程度是另一方面。更重要的是要在知识传播和技术保密两者之间把握好分寸。在此我可以出版物。本文中所引用的资料和数据均来自网络和公在此我要感谢我的众多网友,通过与他们的交流,使我获得了无穷无尽的精神食粮;也要感谢众多不相识的文献作们的专业和尽职使我受益最垕要感谢我的旻母和萋儿,他们的默默支持是我创作的先荩动方前言3目录商业银行系统概述渠道系统业务系统柜面系统核心业务系统综合前置系统国际结算系统CALLCENTER银系统手机银行呆理业务系短信平台外汇清算系统其他系统卡系统现代化支付系统基金托管系境内外币支付系统债券交易系统外汇交易系统(缺)BOP申报系统黄金交易系统(缺反洗钱系统(缺)M|S系统B系统概述报表平台SWFT系统CRM民币银行结算账户管理系统个贷系统(缺)银行信贷登记咨询系统风险管理系统央行征信系统(缺)个人结售汇系统(缺)财税库行橫向联网系统市场风险(利率风险,汇率风险后话流动性风险(缺财务管理系统管理会计系统目录4商业银行系统的分类商业银行系统按功能划分大致可以分为四类:业务系统、管理信息系统、渠道系统、其他系统·按使用范围分大致可分为总行级系统和部门级系统,前者如核心业务系统,特点是全行上下统一版本。后者如分行特色业务,第三方存管,外汇交易系统等。特点是系统只局限于某个机构在使用,或者说不同机构使用的版本,功能差异很大。商业银行系统的分类5银行厅系统总体架构ATM/PDS‖电话银行票据交换证券代针EA数据总线个人结售统一额度信货管理财高管理‖现金管理国际业务个人外汇买卖基金托管理企业年金行生品抵质押品业务处理系统财务管理数据仓库(D.DM.CS人力资源爸理caM本外币报表平台银行厅系统总体架构6个系统的评价标准处理正确性这些指标是评价一个系统效率的一般性依据。根据应用和需求的不同,评价的侧稳定性重点也不同开放性界面友好性易维护性可扩展性交易安全性配置灵活性连接兼容性平台兼容性个系统的评价标准7产品化与定制化·对银行公司来讲,产品化与定制化是银行项目的两种形式。产品化指公司的系统拿到客户环境,只需做一些参数的设置和少量的修改即能基本满足客户的要求,反之,定制化指公司为客户量身定做系统。系统的产品化设计时,需要设计人员有足够的业务前瞻性和灵活性,难度很大。但无疑产品化是银行公司长久发展的必然选择,而定制系统则是在产品化之前积累经验的一种途径。由于银行业务的复杂性和银行机构的多样性,在业务系统方面,基本上还是以定制为主。反观在渠道类系统等各行需求差异不大的场合,则以产品化为主。产品化与定制化8商业银行厅系统常用的技术商业银行的系统,在业务和交易系统层次主要有J2EE、C、COBOL(大机)、PRG(400平台)、PL/SQL、CCS、TUXEDO、MQ等技术。在低端的些应用,如OA、报表展示等场合,也有用NOTES、VBA、JsP、PASCAL、NET等。个人认为:以下技术目前或不久的将来,将是应用的热点:应用整合、构件技术(ESB、EA、SOA、TBCO等)(影像)工作流、BPM、内容管理技术(信贷审批、作业中心等)规则引擎技术(信用卡反欺诈,反洗钱等)数据分析、数据挖掘技术(CRM、卡业务分析)商业银行厅系统常用的技术9第一部分业务系统第一部分业务系统10核心业务系统-前言随着金融体制改革的深入,一些银行在引进境外机构投资者、跨地区经营、外部监管要求、新业务拓展、提高客户服务水平等诸条件的约束下。引进国外先进的核心或改造现有的核心的想法越来越强烈。而且,一些省级的农信社也开始加入这个行列·在这场运动中,大致有三种模式银行自建型,即以银行一已之力提需求,选厂商,对核心系统进行改造。银行联盟型,即银行间建立联盟公司,委托联盟公司进行软件开发,银行间共享代码。这一模式典型是山东城商联盟。银银合作型,即在某大型商业银行的主导下,规模较小的商业银行通过使用大行的软硬件资源,将系统运维进行托管,这一模式的典型为兴业银行主导的银银合作平台核心业务系统-前言11商业银行IT系统知识分享共课件12商业银行IT系统知识分享共课件13商业银行IT系统知识分享共课件14商业银行IT系统知识分享共课件15商业银行IT系统知识分享共课件16商业银行IT系统知识分享共课件17商业银行IT系统知识分享共课件18商业银行IT系统知识分享共课件19商业银行IT系统知识分享共课件20商业银行IT系统知识分享共课件21商业银行IT系统知识分享共课件22商业银行IT系统知识分享共课件23商业银行IT系统知识分享共课件24商业银行IT系统知识分享共课件25商业银行IT系统知识分享共课件26商业银行IT系统知识分享共课件27商业银行IT系统知识分享共课件28商业银行IT系统知识分享共课件29商业银行IT系统知识分享共课件30商业银行IT系统知识分享共课件31商业银行IT系统知识分享共课件32商业银行IT系统知识分享共课件33商业银行IT系统知识分享共课件34商业银行IT系统知识分享共课件35商业银行IT系统知识分享共课件36商业银行IT系统知识分享共课件37商业银行IT系统知识分享共课件38商业银行IT系统知识分享共课件39商业银行IT系统知识分享共课件40商业银行IT系统知识分享共课件41商业银行IT系统知识分享共课件42商业银行IT系统知识分享共课件43商业银行IT系统知识分享共课件44商业银行IT系统知识分享共课件45商业银行IT系统知识分享共课件46商业银行IT系统知识分享共课件47商业银行IT系统知识分享共课件48商业银行IT系统知识分享共课件49商业银行IT系统知识分享共课件50商业银行IT系统知识分享共课件51商业银行IT系统知识分享共课件52商业银行IT系统知识分享共课件53商业银行IT系统知识分享共课件54商业银行IT系统知识分享共课件55商业银行IT系统知识分享共课件56商业银行IT系统知识分享共课件57商业银行IT系统知识分享共课件58商业银行IT系统知识分享共课件59商业银行IT系统知识分享共课件60商业银行IT系统知识分享共课件61商业银行IT系统知识分享共课件62商业银行IT系统知识分享共课件63商业银行IT系统知识分享共课件64商业银行IT系统知识分享共课件65商业银行IT系统知识分享共课件66商业银行IT系统知识分享共课件67商业银行IT系统知识分享共课件68商业银行IT系统知识分享共课件69商业银行IT系统知识分享共课件70商业银行IT系统知识分享共课件71商业银行IT系统知识分享共课件72商业银行IT系统知识分享共课件73商业银行IT系统知识分享共课件74商业银行IT系统知识分享共课件75商业银行IT系统知识分享共课件76商业银行IT系统知识分享共课件77商业银行IT系统知识分享共课件78商业银行IT系统知识分享共课件79商业银行IT系统知识分享共课件80商业银行IT系统知识分享共课件81商业银行IT系统知识分享共课件82商业银行IT系统知识分享共课件83商业银行IT系统知识分享共课件84商业银行IT系统知识分享共课件85商业银行IT系统知识分享共课件86商业银行IT系统知识分享共课件87商业银行IT系统知识分享共课件88商业银行IT系统知识分享共课件89商业银行IT系统知识分享共课件90商业银行IT系统知识分享共课件91商业银行IT系统知识分享共课件92商业银行IT系统知识分享共课件93商业银行IT系统知识分享共课件94商业银行IT系统知识分享共课件95商业银行IT系统知识分享共课件96商业银行IT系统知识分享共课件97商业银行IT系统知识分享共课件98商业银行IT系统知识分享共课件99商业银行IT系统知识分享共课件100商业银行IT系统知识分享共课件101商业银行IT系统知识分享共课件102商业银行IT系统知识分享共课件103商业银行IT系统知识分享共课件104商业银行IT系统知识分享共课件105商业银行IT系统知识分享共课件106商业银行IT系统知识分享共课件107商业银行IT系统知识分享共课件108商业银行IT系统知识分享共课件109商业银行IT系统知识分享共课件110商业银行IT系统知识分享共课件111商业银行IT系统知识分享共课件112商业银行IT系统知识分享共课件113商业银行IT系统知识分享共课件114商业银行IT系统知识分享共课件115商业银行IT系统知识分享共课件116商业银行IT系统知识分享共课件117商业银行IT系统知识分享共课件118商业银行IT系统知识分享共课件119商业银行IT系统知识分享共课件120商业银行IT系统知识分享共课件121商业银行IT系统知识分享共课件122商业银行IT系统知识分享共课件123商业银行IT系统知识分享共课件124商业银行IT系统知识分享共课件125商业银行IT系统知识分享共课件126商业银行IT系统知识分享共课件127商业银行IT系统知识分享共课件128商业银行IT系统知识分享共课件129商业银行IT系统知识分享共课件130商业银行IT系统知识分享共课件131商业银行IT系统知识分享共课件132商业银行IT系统知识分享共课件133商业银行IT系统知识分享共课件134商业银行IT系统知识分享共课件135商业银行IT系统知识分享共课件136商业银行IT系统知识分享共课件137商业银行IT系统知识分享共课件138商业银行IT系统知识分享共课件139谢谢骑封篙尊慈榷灶琴村店矣垦桂乖新压胚奠倘擅寞侥蚀丽鉴晰溶廷箩侣郎虫林森-消化系统疾病的症状体征与检查林森-消化系统疾病的症状体征与检查11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰

13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子

14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德

15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利谢谢骑封篙尊慈榷灶琴村店矣垦桂乖新压胚奠倘擅寞侥蚀丽鉴晰溶廷140商业银行IT系统知识分享怎样思想，就有怎样的生活商业银行IT系统知识分享怎样思想，就有怎样的生活141商业银行系统从些务的角减看绕商业银行系统142前言银行业务博大精深,在当前业务创新、管理创新、机制创新的大浪潮席卷整个金融业的大背景下,银行领域日新月异,异彩纷呈。·作为银行人员,囿于工作范围所限,很难或很少有机会能对银行的整体系统架构有个宏观的把握。市面上系统介绍银行「系统的书籍少之又少。这便是我萌生写这篇文档的原因。写这样的文档无疑是很困难的事情,资料缺乏是一方面,个人对系统的理解和掌握程度是另一方面。更重要的是要在知识传播和技术保密两者之间把握好分寸。在此我可以出版物。本文中所引用的资料和数据均来自网络和公在此我要感谢我的众多网友,通过与他们的交流,使我获得了无穷无尽的精神食粮;也要感谢众多不相识的文献作们的专业和尽职使我受益最垕要感谢我的旻母和萋儿,他们的默默支持是我创作的先荩动方前言143目录商业银行系统概述渠道系统业务系统柜面系统核心业务系统综合前置系统国际结算系统CALLCENTER银系统手机银行呆理业务系短信平台外汇清算系统其他系统卡系统现代化支付系统基金托管系境内外币支付系统债券交易系统外汇交易系统(缺)BOP申报系统黄金交易系统(缺反洗钱系统(缺)M|S系统B系统概述报表平台SWFT系统CRM民币银行结算账户管理系统个贷系统(缺)银行信贷登记咨询系统风险管理系统央行征信系统(缺)个人结售汇系统(缺)财税库行橫向联网系统市场风险(利率风险,汇率风险后话流动性风险(缺财务管理系统管理会计系统目录144商业银行系统的分类商业银行系统按功能划分大致可以分为四类:业务系统、管理信息系统、渠道系统、其他系统·按使用范围分大致可分为总行级系统和部门级系统,前者如核心业务系统,特点是全行上下统一版本。后者如分行特色业务,第三方存管,外汇交易系统等。特点是系统只局限于某个机构在使用,或者说不同机构使用的版本,功能差异很大。商业银行系统的分类145银行厅系统总体架构ATM/PDS‖电话银行票据交换证券代针EA数据总线个人结售统一额度信货管理财高管理‖现金管理国际业务个人外汇买卖基金托管理企业年金行生品抵质押品业务处理系统财务管理数据仓库(D.DM.CS人力资源爸理caM本外币报表平台银行厅系统总体架构146个系统的评价标准处理正确性这些指标是评价一个系统效率的一般性依据。根据应用和需求的不同,评价的侧稳定性重点也不同开放性界面友好性易维护性可扩展性交易安全性配置灵活性连接兼容性平台兼容性个系统的评价标准147产品化与定制化·对银行公司来讲,产品化与定制化是银行项目的两种形式。产品化指公司的系统拿到客户环境,只需做一些参数的设置和少量的修改即能基本满足客户的要求,反之,定制化指公司为客户量身定做系统。系统的产品化设计时,需要设计人员有足够的业务前瞻性和灵活性,难度很大。但无疑产品化是银行公司长久发展的必然选择,而定制系统则是在产品化之前积累经验的一种途径。由于银行业务的复杂性和银行机构的多样性,在业务系统方面,基本上还是以定制为主。反观在渠道类系统等各行需求差异不大的场合,则以产品化为主。产品化与定制化148商业银行厅系统常用的技术商业银行的系统,在业务和交易系统层次主要有J2EE、C、COBOL(大机)、PRG(400平台)、PL/SQL、CCS、TUXEDO、MQ等技术。在低端的些应用,如OA、报表展示等场合,也有用NOTES、VBA、JsP、PASCAL、NET等。个人认为:以下技术目前或不久的将来,将是应用的热点:应用整合、构件技术(ESB、EA、SOA、TBCO等)(影像)工作流、BPM、内容管理技术(信贷审批、作业中心等)规则引擎技术(信用卡反欺诈,反洗钱等)数据分析、数据挖掘技术(CRM、卡业务分析)商业银行厅系统常用的技术149第一部分业务系统第一部分业务系统150核心业务系统-前言随着金融体制改革的深入,一些银行在引进境外机构投资者、跨地区经营、外部监管要求、新业务拓展、提高客户服务水平等诸条件的约束下。引进国外先进的核心或改造现有的核心的想法越来越强烈。而且,一些省级的农信社也开始加入这个行列·在这场运动中,大致有三种模式银行自建型,即以银行一已之力提需求,选厂商,对核心系统进行改造。银行联盟型,即银行间建立联盟公司,委托联盟公司进行软件开发,银行间共享代码。这一模式典型是山东城商联盟。银银合作型,即在某大型商业银行的主导下,规模较小的商业银行通过使用大行的软硬件资源,将系统运维进行托管,这一模式的典型为兴业银行主导的银银合作平台核心业务系统-前言151商业银行IT系统知识分享共课件152商业银行IT系统知识分享共课件153商业银行IT系统知识分享共课件154商业银行IT系统知识分享共课件155商业银行IT系统知识分享共课件156商业银行IT系统知识分享共课件157商业银行IT系统知识分享共课件158商业银行IT系统知识分享共课件159商业银行IT系统知识分享共课件160商业银行IT系统知识分享共课件161商业银行IT系统知识分享共课件162商业银行IT系统知识分享共课件163商业银行IT系统知识分享共课件164商业银行IT系统知识分享共课件165商业银行IT系统知识分享共课件166商业银行IT系统知识分享共课件167商业银行IT系统知识分享共课件168商业银行IT系统知识分享共课件169商业银行IT系统知识分享共课件170商业银行IT系统知识分享共课件171商业银行IT系统知识分享共课件172商业银行IT系统知识分享共课件173商业银行IT系统知识分享共课件174商业银行IT系统知识分享共课件175商业银行IT系统知识分享共课件176商业银行IT系统知识分享共课件177商业银行IT系统知识分享共课件178商业银行IT系统知识分享共课件179商业银行IT系统知识分享共课件180商业银行IT系统知识分享共课件181商业银行IT系统知识分享共课件182商业银行IT系统知识分享共课件183商业银行IT系统知识分享共课件184商业银行IT系统知识分享共课件185商业银行IT系统知识分享共课件186商业银行IT系统知识分享共课件187商业银行IT系统知识分享共课件188商业银行IT系统知识分享共课件189商业银行IT系统知识分享共课件190商业银行IT系统知识分享共课件191商业银行IT系统知识分享共课件192商业银行IT系统知识分享共课件193商业银行IT系统知识分享共课件194商业银行IT系统知识分享共课件195商业银行IT系统知识分享共课件196商业银行IT系统知识分享共课件197商业银行IT系统知识分享共课件198商业银行IT系统知识分享共课件199商业银行IT系统知识分享共课件200商业银行IT系统知识分享共课件201商业银行IT系统知识分享共课件202商业银行IT系统知识分享共课件203商业银行IT系统知识分享共课件204商业银行IT系统知识分享共课件205商业银行IT系统知识分享共课件206商业银行IT系统知识分享共课件207商业银行IT系统知识分享共课件208商业银行IT系统知识分享共课件209商业银行IT系统知识分享共课件210商业银行IT系统知识分享共课件211商业银行IT系统知识分享共课件212商业银行IT系统知识分享共课件213商业银行IT系统知识分享共课件214商业银行IT系统知识分享共课件215商业银行IT系统知识分享共课件216商业银行IT系统知识分享共课件217商业银行IT系统知识分享共课件218商业银行IT系统知识分享共课件219商业银行IT系统知识分享共课件220商业银行IT系统知识分享共课件221商业银行IT系统知识分享共课件222商业银行IT系统知识分享共课件223商业银行IT系统知识分享共课件224商业银行IT系统知识分享共课件225商业银行IT系统知识分享共课件226商业银行IT系统知识分享共课件227商业银行IT系统知识分享共课件228商业银行IT系统知识分享共课件229商业银行IT系统知识分享共课件230商业银行IT系统知识分享共课件231商业银行IT系统知识分享共课件232商业银行IT系统知识分享共课件233商业银行IT系统知识分享共课件234商业银行IT系统知识分享共课件235商业银行IT系统知识分享共课件236商业银行IT系统知识分享共课件237商业银行IT系统知识分享共课件238商业银行IT系统知识分享共课件239商业银行IT系统知识分享共课件240商业银行IT系统知识分享共课件241商业银行IT系统知识分享共课件242商业银行IT系统知识分享共课件243商业银行IT系统知识分享共课件244商业银行