金融合规测试试题含答案

金融合规测试您的姓名：[填空题]*_________________________________所在网点：[填空题]*_________________________________1、自助设备因故障等原因需厂家维保人员现场检修时，核验身份并填写相关登记手续后，由自助设备管理人员（）陪同。[单选题]*A、开门时B、关门时C、全程【正确答案】D、开门和关门时2、自助设备、自助银行清机、加钞须严格执行（）操作流程，并在视频监控下完成。[单选题]*A、双人【正确答案】B、3人C、1人D、4人3、有独立加钞间的，应锁闭（）后进行加钞。加钞间不与现金区连通的，自助设备、自助银行在执行清机、加钞任务时，应保证加钞经过区域相对封闭，并由保安人员持防卫器械进行护卫。[单选题]*A、卷帘门B、加钞间防盗安全门【正确答案】C、现金区联动门D、邮政台席门4、营业场所（）是本机构安全管理第一责任人[单选题]*A、网点负责人【正确答案】B、综合柜员C、理财经理D、保安5、营业期间进出防尾随联动互锁安全门原则上应由现金区（）按动功能按键开启。对营业期间确需使用钥匙开启进入的，应双人开启进入，钥匙双人分别保管，开启过程中，保安员应在外围持械警戒护卫，防止人员尾随进入。[单选题]*A、当班柜员【正确答案】B、综合柜员C、理财经理D、网点人员6、视频监控主机应存放于（）的机柜内保管，机柜钥匙由专人保管，监控机柜应处于（）状态。[单选题]*A、带锁，锁闭【正确答案】B、不带锁，开放C、带锁，锁闭D、不带锁，锁闭7、营业场所营业人员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少每月进行（）次报警测试，并记录检查、测试结果，核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况，发现故障及时向设备维护保养单位报修，同时向上级安全保卫部门报告并登记备案。[单选题]*A、2次B、3次C、1次【正确答案】D、0次8、业务库值守应实行（）值守或远程集中监控值守模式。[单选题]*A、单人B、双人异地【正确答案】C、双人现场D、单人现场9、营业场所应设定运钞车停靠区域，确保运钞车在（）安全位置停靠。[单选题]*A、营业大门外B、指定范围内C、有效监控范围内【正确答案】D、监控范围内10、钥匙、密码除保留一套用于日常工作需要，其余全部作为备用钥匙（主出入口钥匙除外）由营业场所负责人进行封存保管。备用钥匙应放置在（），保管区域应安装有视频监控装置。[单选题]*A、带锁的柜子B、专用保险柜内【正确答案】C、衣柜D、自己的包包里11、第四十三条营业场所须设置两名安全员，实行A、B角工作制。原则上，A角应由营业场所营业主管担任，B角实行轮值机制且轮值周期不得少于（）个月，外包人员不得担任安全员。[单选题]*A、1B、2C、3D、6【正确答案】12、客户办理大额现金支付的，营业机构原则上要求其提前（）个工作日及以上通过柜面、电话、传真、网上银行等方式预约。[单选题]*A、1【正确答案】B、2C、3D、413、客户在网点（）购买个人人民币理财产品，营销人员营销活动必须在销售专区进行，需使用录音录像设备记录购买过程。[单选题]*A、非自助设备【正确答案】B、手机C、柜台D、电脑14、第七十四条客户风险承受能力评估结果有效期（）。[单选题]*A、3个月B、半年C、一年【正确答案】D、两年15、第八十五条年满（）周岁及以上的个人客户购买理财产品时，营销人员应充分了解客户年龄、历史投资经验，特别注意风险承受能力评估，着重加强客户风险提示和投资者教育，明确告知产品类型、产品投资范围、产品投资结构和产品投资风险等要素，确保客户审慎做出投资抉择；应审慎向年满（）周岁及以上的个人客户推介和销售我行风险评级为PR4及以上的理财产品。[单选题]*A、55B、60C、65【正确答案】D、8016、移动终端由于外拓办理业务等原因需要进行设备交接时，应至少（）在场，并同时做好交接记录。[单选题]*A、双人【正确答案】B、1人C、3人D、4人17、营业机构柜面发现假币时，必须由（）及以上具有有效（）的人员双人换手复核确认，当面予以收缴，严禁单人收缴，收缴过程中确保被收缴人不能接触假币[单选题]*A、2名，反假货币资格【正确答案】B、1名，反假货币资格C、1名，银行从业资格证D、2名，银行从业资格证书18、对于使用量稳定的重要单证，原则上，营业机构各重要单证库存限额一般以（）的实际使用量为宜；柜员一般按不超过（）的实际使用量请领。对于使用量小且使用频率不固定、难以使用实际使用量为限额标准的重要单证，可结合业务需求合理设定重要单证库存限额，以保证业务正常开办。[单选题]*A、半个月，1周B、1个月，1周【正确答案】C、半个月，5天D、1个月，5天19、对于纸质介质的重要单证，应双人眼同剪角并加盖（）戳记处理（整封整包的无须剪角及加盖“作废”戳记）。[单选题]*A、作废【正确答案】B、使用C、污损D、注销20、对于带有磁条、芯片等信息存储介质的重要单证，应（）眼同对信息存储介质进行剪角（磁条卡沿卡背面左上角磁条下沿且与水平不大于（）方向进行剪切处理；IC卡沿靠近芯片的卡片一侧边缘，穿过芯片中心和磁条（如有）且与水平不大于45度角方向进行剪切处理）或在磁条、芯片上打洞处理（整封整包的无须剪角或打洞）。[单选题]*A、双人，30度角B、单人，45度角C、双人，45度角【正确答案】C、单人，45度角1、安全巡查内容有（）等。*A、自助设备是否正常运行【正确答案】B、是否有张贴虚假信息情况【正确答案】C、是否有加装针孔摄像机、假面板、假密码键盘、读卡器等诈骗、侧录装置。【正确答案】D、加钞间门禁装置、防盗安全门是否正常完好。【正确答案】E、紧急求助按钮、对讲设备是否完好。【正确答案】2、营业场所负责人是本机构安全管理第一责任人，须履行（）等职责。*A、负责与本机构员工签订安全责任书，把安全工作责任目标层层分解、落实到人。遇有人员变动时，须重新签订安全责任书。【正确答案】B、严格执行有关安全管理制度，根据监管部门、公安机关和上级安全保卫部门的要求，认真做好各项安全防范工作。【正确答案】C、负责组织本机构员工定期开展安全防范教育培训和各类突发事件应急预案演练，使员工掌握安全防范知识、提高应对各类突发事件的处置能力。【正确答案】D、负责安全员、营业人员、保安人员的日常管理工作，指导和监督各岗位人员认真履行工作职责。【正确答案】E、积极配合监管部门、公安机关和上级机构的安全检查和工作指导，对各类安全隐患问题及时落实整改。【正确答案】F、营业场所发生安保类案（事）件、生产安全事故时要立即启动应急预案，采取切实有效措施应对和处置，同时向上级安全保卫部门报告，并积极配合调查。【正确答案】3、营业场所应选配责任心强、业务能力好的员工担任安全员。营业场所安全员是本机构安全防范工作的具体责任人，须履行以下职责（）*A、熟知营业场所安全管理制度和各类安防设施使用管理情况，协助营业场所负责人做好安全检查、安全教育培训、应急预案演练、各岗位人员日常履职监督等安全管理工作。【正确答案】B、负责营业场所每日安全巡查、各类安防设施设备的定期测试等工作，及时整改各类安全隐患问题。【正确答案】C、熟悉掌握营业场所周围的治安情况和各种突发性事件的应急处置流程，确保在各种突发情况下，能够沉着应对、有效处置。【正确答案】D、规范填写安全保卫工作台账，分类存放保管，按规定做好交接工作。【正确答案】E、跟客户聊天。4、营业场所营业人员是本机构安全防范工作的具体参与者，对本岗位的安全防范工作负有直接责任，须履行以下职责（）*A、严格执行营业场所安全管理制度，确保不发生违规操作行为和安全风险责任事件。积极参加各种安全教育培训和应急预案演练，不断提高安全防范责任意识、有效处置各种突发事件。【正确答案】B、熟悉掌握本岗位各类安全防范设施设备的功能作用、使用方法和操作要领，切实做到在应对各种突发情况时能够规范操作、熟练使用。【正确答案】C、负责对本岗位使用的各类设施设备日常安全检查工作，确保处于安全运行状态。发现故障和问题时，应及时向本机构负责人报告。【正确答案】D、跟客户聊天5、营业场所应配备保安人员负责维护营业场所安全秩序。保安人员应持证上岗。营业场所保安人员是本机构安全保卫工作的重要力量，在营业场所负责人和安全员的领导下开展保卫工作，须履行以下职责（）*A、严格执行和遵守营业场所安全管理制度，工作中应随身携带防卫器械，时刻保持高度警惕，加强对客户的安全防范宣传提示，严加防范外部安全风险事件的发生。遇抢劫、盗窃等营业网点突发事件时，要尽职尽责，协助营业场所工作人员妥善处置，保护员工、客户人身及财产安全。【正确答案】B、做好营业前、中、后的营业场所、自助设备与自助银行的安全巡查工作，发现治安、消防等隐患及时消除，密切关注营业大厅及周边人员活动情况，防范不法分子安装非法侧录装置、粘贴诈骗信息、封堵出钞口等违法犯罪行为。对发现的风险隐患和可疑情况，及时向营业场所负责人报告。【正确答案】C、主动维持营业场所正常营业秩序，及时排除影响网点环境和产生安全隐患的违规停放车辆、摆摊设点、排队拥挤等现象，确保服务通道顺畅。【正确答案】D、负责款箱交接护卫工作，在早晚运钞车到达前，对营业场所门前区域进行安全巡视，清理门前车辆，确保运钞车停放在指定位置，做好提款箱交接和自助设备加钞、维修环节的外围环境警戒与相关信息保密工作。【正确答案】E、认真学习掌握营业场所有关本岗位安全管理各项规定要求和操作流程，积极参加安全教育培训和应急预案演练，不断提高安全防范意识和技能。【正确答案】6、营业场所工作人员应对交接款相关信息保密，不得泄漏运（）等相关信息。*A、钞车路线【正确答案】B、交接款时间【正确答案】C、交接款数额【正确答案】D、押运人数【正确答案】E、防卫器械【正确答案】F、车辆牌号【正确答案】7、营业场所安全管理台账应由（）或（）负责填写。*A、负责人【正确答案】B、安全员【正确答案】C、综合柜员D、保安8、营业场所工作人员应严格遵守安全保密规定，不得向无关人员泄露安全防范设施和与安全工作相关的情况，发现不明身份的人员在营业场所内外（）的，应及时制止，迅速报告。*A、摄像【正确答案】B、拍照【正确答案】C、长时间徘徊【正确答案】D、闲聊的9、遇下列情况之一（），须立即进行轧账，清点现金和凭证。*A、自助设备清机、加钞或加装凭证【正确答案】B、机器发生故障（非网络故障）需要停机修理【正确答案】C、因运营管理需要临时停机【正确答案】D、设备退网【正确答案】E、自助设备更换管理员【正确答案】F、出现其他情况需要清点现金和凭证【正确答案】10、自然人客户有效身份证件或者身份证明文件包括*A、已满16周岁的中国公民：居民身份证或临时身份证。【正确答案】B、未满16周岁的中国公民：未成年人居民身份证或户口簿。【正确答案】C、定居国外的中国籍公民：中国护照。【正确答案】D、香港、澳门、台湾居民：港澳居民往来内地通行证、港澳居民居住证、台湾居民往来大陆通行证或台湾居民居住证。【正确答案】E、外国公民：护照或外国人永久居留身份证（外国边民可使用边民出入境通行证）。【正确答案】F、法律、法规规定的其他有效身份证件或者身份证明文件。【正确答案】11、营销人员从理财产品销售活动，不得有下列行为（）*A、擅自私下代理销售或变相代销任何未经总行正式发售的理财产品；诱导或误导客户频繁办理签约、解约交易；将理财产品与其他产品进行捆绑销售，采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。【正确答案】B、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。【正确答案】C、未具备相应销售资质的营销人员从事理财产品销售；未向客户全面充分披露所销售的理财产品特性、风险及可能出现的最不利情况、最大损失等风险提示；违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、赎回等交易；挪用客户认购、申购、赎回资金。【正确答案】D、违规单方面对客户做出与实际情况不相符的收益保证或盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；对客户风险承受能力测评流于形式；【正确答案】E、遗漏重要销售文件的客户签字或客户抄录的风险确认语句、客户声明；代替客户签名或代替客户抄录风险确认语句、客户声明；其他规章制度规定的可能有损客户合法权益和我行声誉的行为；【正确答案】F、通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，客户明确表示不同意，营销人员继续通过此种方式向客户宣传。【正确答案】12、当营业网点发生挤兑事件时，应采取如下措施（）*A、应立即向网点负责人报告。网点负责人应立即采取处理措施，并迅速到达现场。同时要向上级突发事件应急管理办公室或相应的工作机构报告。【正确答案】B、网点负责人应及时调整柜员台席，增加取款台席数量，以应对突发需求。营业网点应做好现金请领工作，及时申请调配足够的现金，保证正常兑付。【正确答案】C、营业人员应了解挤兑原因，全力做好解释工作，防止事态扩大。营业网点应维护好现场秩序，防止挤伤、踩踏等危及客户人身安全的事件发生。【正确答案】D、如发现现场有可疑人员造谣煽动，网点负责人应立即向公安机关报告。【正确答案】13、营业网点拾到客户遗留物品（）*A、拾到客户遗留物品后，应主动当面归还。无法当面归还的，由双人在监控范围内清点客户物品，并做好记录。【正确答案】B、通过查看当日监控录像确认失主身份，并设法联系客户前来认领。对于存单、存折、银行卡等物品，应联系开户营业网点查找失主。【正确答案】C、在失主认领前妥善保管物品，并按规定保存监控录像资料备查。【正确答案】D、失主前来认领时，要认真核对、确认身份无误，在失主签字登记后归还物品。【正确答案】14、客户急需取大额现金如何处理（）*A、大额取款需要提前向网点预约。如果客户急需取大额现金，但未提前预约，网点人员要及时了解客户实际情况，验证客户身份，并做好相关解释工作。【正确答案】B、在得知客户所用款项确为急需情况时，可视情况为客户提供其他解决办法，如安排客户到附近我行网点现金库充足的网点进行办理。【正确答案】15、营业主管业务职责有（）*A、负责业务管理。熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，指导柜员正确办理业务，提高服务水平，协助或辅导解决营业过程中遇到的业务问题，协助支行（局）长做好业务培训工作；协助支行（局）长做好柜员管理；负责报表管理和档案管理；【正确答案】B、负责业务授权和监督。按照储蓄业务系统的权限，履行授权职责，核实稽核差错、风险信息并回复，负责对柜员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督；【正确答案】C、负责现金管理。包括尾箱、现金（含残损、零钞）、重要单证、业务印章、反假币、反宣币管理等；【正确答案】D、与营业主管职能相应的其他职责。【正确答案】16、支行（局）长业务职责有（）*A、负责组织营业机构业务运营。根据业务规章制度，组织开展营业服务；【正确答案】B、负责营业机构风险管理。定期对营业现金、库存现金、重要单证、业务印章等进行安全管理检查，组织业务培训，并对检查整改效果负责；【正确答案】C、负责组织营业机构安全管理。对监控设备、安全设施及营业机构人员安全操作管理规定的执行情况进行检查监督；【正确答案】D、负责营业机构业务营销管理。组织开展日常营销和经营工作，管理客户经理，并对经营效益负责；【正确答案】E、与支行（局）长职能相应的其他职责。【正确答案】17、具有完全民事行为能力的客户，申请注册电子银行必须由本人办理。不具有完全民事行为能力的客户，如需申请注册电子银行，需由监护人在柜面代为办理，并同时出示证明文件，包括但不限于：（）等。*A、申请人和监护人的有效身份证件原件【正确答案】B、监护关系证明【正确答案】C、丧失民事行为能力证明【正确答案】D、学生证。18、各级管理机构、营业机构及销售人员应切实加强代理保险产品的宣传和信息披露管理，使用保险公司总公司或经总公司授权的保险公司省级分公司统一印制的保险产品宣传材料，不得（）相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品。*A、设计【正确答案】B、印制【正确答案】C、编写【正确答案】D、变更【正确答案】19、营业机构应将销售人员的相关信息及其销售资格在销售专区内进行公示，包括但不限于（）等*A、销售人员姓名、身份证号【正确答案】B、照片【正确答案】C、执业登记编号【正确答案】D、所属网点名称【正确答案】20、在代理保险产品时要切实做到从客户利益出发进行风险告知，在产品销售过程中以书面形式向投保人提供（），引导投保人在投保单上填写真实完整的客户信息，并在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明，不得代抄录有关声明、代投保人或被保险人签名。有下列情形的，可由代理保险销售人员代填投保单：（一）投保人填写有困难，并进行了书面授权，授权内容包括但不限于客户姓名、证件类型、证件号码、授权原因、授权事项等；（二）投保人填写有困难，且无法书面授权，在录音录像的情况下进行了口头授权，授权内容包括但不限于客户姓名、证件类型、证件号码、授权原因、授权事项等。在代填过程中，代理保险销售人员应当与投保人逐项核对填写内容，按投保人描述填写投保单。填写后，投保人确认投保单填写内容为自己真实意思表示后签字或盖章。*A、保险监管部门要求的保险条款【正确答案】B、投保提示书和产品说明书（如有）【正确答案】C、收益D、可能出现的损失1、在行式自助设备、自助银行巡查频次：网点营业期间每日现场自行巡查不少于三次；网点非营业期间，可根据实际情况和工作需要，确定巡查的频次。[判断题]*对【正确答案】错2、安全巡查人员或视频联网监控中心值班人员发现异常情况后应立即上报相关领导和安全保卫部门（如发生安保类案（事）件，应第一时间向属地公安部门报警），最大限度地防范自助设备、自助银行遭受不法侵害。[判断题]*对【正确答案】错3、营业期间，本机构非现金业务区当班人员确因工作需要进入现金业务区的可进入现金区。[判断题]*对错【正确答案】答案解析：营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员批准并认真填写相关台账后方可进入。4、营业期间，本机构以外人员确因工作需要进入现金业务区的，须出示有效身份证件和相关文件、文书，在上级主管机构有关人员陪同下或审批同意的，经营业场所负责人或安全员核验身份并填写相关台账后方可进入，且全程应有专人陪同。确因特殊原因，营业场所负责人或安全员均不在现场的，经营业场所负责人同意后，可由本机构其他人员核验身份。[判断题]*对【正确答案】错5、任何人员不得调阅、下载、拷贝或删、改监控录像资料。[判断题]*对错【正确答案】答案解析：未经允许，任何人员不得随意调阅、下载、拷贝或删、改监控录像资料。6、司法机关、监管部门、公安部门等有权机构或本系统内上级机构等需调阅监控录像时，须履行相关手续，登记填写相关台账，系统操作须专人进行；如需要下载、拷贝录像资料的，需经邮储银行一级支行、集团公司县分公司以上机构安全保卫部门审核同意并登记后方可办理。[判断题]*对【正确答案】错7、任何人不得随意调整、挪动、遮挡或拆除营业场所视频监控设施、设备，因装修改造等需调整、挪动或拆除视频监控设施、设备，须经上级安全保卫部门同意并登记备案。[判断题]*对【正确答案】错8、任何人不得随意调整、挪动、遮挡或拆除营业场所报警设施、设备，因装修改造等需调整、挪动或拆除报警设施、设备，须经上级安全保卫部门同意并登记备案。[判断题]*对【正确答案】错9、留有过夜现金的营业场所应设置独立的过夜现金业务库。过夜现金业务库实行双人同入、同在、同出，密码操作应严格执行回避规定。[判断题]*对【正确答案】错10、只要是网点人员，可随意进入业务库。[判断题]*对错【正确答案】答案解析：除当班工作人员外，其他人员进入时，须严格执行出入人员核验登记制度，核验身份、全程陪同、记录留痕、存档备查。11、严禁私自配备各类钥匙，不得将保管的钥匙随手乱丢、乱放，防止出现钥匙被他人盗取或套配，因特殊原因需要配置钥匙时，应由营业场所负责人同意后方可配置，并登记备案。[判断题]*对【正确答案】错12、进入营业场所后，营业人员应将手提包等个人物品妥善存放，不得带入现金业务区，并检查本岗位所使用的安防设施设备是否完好，发现问题及时报告。应检查营业场所技防、物防、消防等设施设备是否处于良好工作状态，并填写相关台账。发现设备故障问题时，应当及时排除；无法排除的，应及时报修并做好记录。[判断题]*对【正确答案】错13、营业终了，对营业大厅进行清场，关闭所有与外界相通的出入口大门，无关人员不得滞留在营业场所内。[判断题]*对【正确答案】错14、凡有夜间值守的营业场所，营业人员需与值守人员办理交接后，方可离开营业场所。[判断题]*对【正确答案】错15、营业场所营业期间应至少保证一名保安人员在岗，且任何部门或个人不能安排保安人员从事与营业场所安全保卫无关的工作事项。营业场所负责人和安全员负责监督保安人员日常履职情况，严禁出现保安人员长时间脱岗、代替其他岗位员工履行职责、代客户办理业务等现象。[判断题]*对【正确答案】错16、法定节假日期间发生安保类案（事）件，应按照相关制度向上级机构和当地相关部门报告，根据应急预案和职责权限，及时采取有效措施，控制事件发展态势，防止发生次生、衍生危害。[判断题]*对【正确答案】错17、营业场所安全学习教育必须全员参加（含保安等外包人员），安全员做好记录并留存影像资料备查。[判断题]*对【正确答案】错18、自助设备长款可在窗口支付现金。[判断题]*对错【正确答案】答案解析：自助设备长款原则上不在窗口支付现金，需通过冲正或人工调整交易恢复19、自助设备轧账时，轧账单显示轧账不平且有长、短款的，应于发现当日进行长、短款挂账处理，并及时查明长、短款原因，由于设备故障引起的长、短款及时与设备维保厂商联系协调处理[判断题]*对【正确答案】错20、自助设备加钞须双人办理。自助设备装入钞箱时，应按系统规定的各钞箱依次加钞，一人加钞，一人监督，并进行登记。加钞完成后，检查面额与钞箱有无装错，确认无误后关闭机门上锁并打乱密码锁。对外服务前须进行交易验证测试，测试通过后方可对外营业[判断题]*对【正确答案】错21、通过本行电子渠道购买理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，系统对客户风险承受能力评估结果的风险提示内容不低于柜面，销售过程应当保留完整记录。[判断题]*对【正确答案】错22、媒体报道应急预案：（一）营业网点不得擅自接受媒体采访。如