基金证券投资基金基础知识模拟试卷(考前版)19

最新基金证券投资基金基础知识模拟

试卷（考前版）19考号 姓名 分数一、单选题（每题1分,共100分）1、目前，我国对投资者（包括个人和机构）买卖封闭式证券投资基金（）印花税。A.征收1%。B.免征C.征收2%D.征收3%答案：B;解析目前，我国对投资者（包括个人和机构）买卖封闭式证券投资基金免征印花税。2、经验更丰富的投资者投资范围往往更广泛，也更愿意投资风险（）的产品。A.不变B.更弱C.更强D.不确定答案：C;解析：经验更丰富的投资者投资范围往往更广泛，也更愿意投资风险较大的产品。3、（）是指在结算日收券方通过债券登记托管结算机构得知付券方有履行义务所需的足额债券，即向对方划付款项并予以确认，然后通知债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。A、纯券过户B、见券付款C、见款付券D、券款对付答案为B【解析】本题考查见券付款的概念。见券付款是指在结算日收券方通过债券登记托管结算机构得知付券方有履行义务所需的足额债券,即向对方划付款项并予以确认,然后通知债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。4、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分配应（）。A.收益分配比例不得低于年度可供分配利润的90%B.每年不得多于一次C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%D.每年不得少于二次答案为A5、关于利率风险，下列说法错误的是（）。A、利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性B、中央银行的货币政策会引起利率的变动C、利率风险又称为通货膨胀风险D、利率风险具有一定的隐蔽性答案为C【解析】本题考查利率风险。选线C错误,购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金,可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降,降低基金实际收益,使投资者收益率降低的风险,又称为通货膨胀风险。6、关于资本市场线，以下表述错误的是（）。A.资本市场通过无风险利益和市场资产组合两个点B.资本市场线是可达到的最有的市场配置线C.资本市场线也叫证券市场线D.资本市场线斜率总为正答案：C7、下列选项中完全包括不动产投资的类型的选项是（）。①地产投资；②商业房地产投资；③工业用地投资；④酒店投资；⑤养老地产等其他形式的投资A.①②③⑤B.①②④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤答案为D8、对于优先股交易的登记过户费，上海市场和深圳市场均按照普通股下调（）向买卖双方投资者分别收取。A、10%B、20%C、50%D、70%答案为B【解析】本题考查过户费。对于优先股交易的登记过户费，上海市场和深圳市场均按照普通股下调20%（即0.016%。）向买卖双方投资者分别收取。9、下列关于基金风险管理的表述正确的有（）。.投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节.事前风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因.事中风险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控.事后风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理.风险管理贯穿基金整体投资流程A、I、III、VB、I、I、IC、I、I、V、VD、I、I、I、V、V答案为A【解析】本题考查不同类型基金的风险管理。II、IV错误,事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理,事后风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因等。10、目前，我国证券投资基金管理费计提后一般按（）向管理人支付。A.日B.周C.月D.季度答案：C解析：目前，我国的基金管理费.基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。11、当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，因送股或配股而形成的剔除行为称为（），因派息而引起的剔除行为称为（）。A.除息，除权B.除权除息，除息除权C配股，分红D.除权，除息答案为D12、股票拆分对（）没有影响。A.每股盈余B.股票价格C.每股面值D.股东权益总额答案：D13、目前我国证券交易的所有结算参与人的共同对手方是（）。A.中国证券登记结算公司8.上海、深圳证券交易所C.中央国债登记结算公司D.上海清算所答案：A14、期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。A.卖出B.买入或卖出C.买入D.买入同时卖出答案：B解析：期权合约，又称作选择权合约，是指赋予期权买方在规定期限内按双方约定的价格买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利的合约。约定的价格被称作执行价格或协议价格。15、股票未来收益的现值指的是股票的（）。A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值答案为D【解析】本题考查股票的价值与价格。股票的内在价值即理论价值,是指股票未来收益的现值。16、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。A.投资期限B.收益需求C.风险容忍度D.流动性答案：D解析：对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。17、下列各交易所中，（）是一个完全采用电子交易、为新兴产业提供竞争舞台、自我监管、面向全球的证券市场。A、伦敦证券交易所B、纽约证券交易所C、东京证券交易所D、纳斯达克证券交易所答案为D【解析】本题考查美洲主要交易市场。纳斯达克证券交易所始建于1971年,是一个完全采用电子交易、为新兴产业提供竞争舞台、自我监管、面向全球的证券市场。18、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调答案：C解析：托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管；最近1个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币；有足够的熟悉境外托管业务的专职人员；具备安全保管资产的条件；具备安全、高效的清算、交割能力；最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。19、不属于系统性风险的是（）A.经济增长B.财务风险C.利率.汇率与物价波动D.政治干扰答案：B解析：系统性风险也称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，包括经济增长.利率.汇率与物价波动，政治因素的干扰等。20、基金的（）就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益。A.持有期间收益B.绝对收益C.风险收益D.相对收益答案：D解析：这是基金是相对收益的定义，基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益，故选D21、（）是金融市场中的基本利率，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率。A、即期利率B、远期利率C、市场利率D、名义利率答案为A【解析】本题考查即期利率与远期利率。即期利率是金融市场中的基本利率,是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率。22、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。23、算术平均收益率要大于几何平均收益率,每期的收益率差距越大，两种平均方法的差距（）。A.越大B.越小C.不变D.无法确定答案：A;解析算术平均收益率要大于几何平均收益率，每期的收益率差距越大，两种平均方法的差距越大24、基金的利息收入不包括（）。A、债券利息收入B、股票价格上涨获得的收入C、资产支持证券利息收入D、存款利息收入答案为B【解析】本题考查基金利润。利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。买卖股票实现的差价收益收入属于投资收益,不属于利息收入的来源。25、目前我国银行间债券交易的结算主要采用（）。A.见券付款B.券款对付C.纯券过户D.见款付券答案：B26、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C解析：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30。27、市销率用公式表达为（）。A.市销率=每股市价每股净资产B.市销率=每股市价每股收益（年化）C.市销率=每股收益（年化）每股市价D.市销率=股票市价销售收入答案：D解析：市销率=股票市价销售收入。28、以下关于做市商和经纪人的区别，说法错误的是（）。A.做市商不能充当经纪人的角色B.两者对市场流动性的贡献不同C.两者的市场角色不同D.两者的利润来源不同答案：A29、（）是根据《中华人民共和国印花税暂行条例》规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。A.佣金B.过户费C.印花税D.经手费答案：C;解析：印花税是根据《中华人民共和国印花税暂行条例》规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。30、（）是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。A.沪深300指数B.中证全债指数C.标普500指数D.道琼斯工业平均数答案：A;解析：沪深300指数是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。31、在公司（）,各项技术已经成熟,产品的市场也基本形成并不断扩大,公司利润开始逐步上升,公司股价逐步上涨。A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期答案：B；解析：在公司成长期，各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。32、下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。A.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润答案：C解析：净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高；净资产收益率低则相反。33、QDII基金的下列行为中符合中国证监会规定的是（）。A、购买不动产和房地产抵押按揭B、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证部借入临时用途的现金的比例为基金资产净值的15%D、投资金融衍生品答案为D【解析】本题考查QDII的定义及其设立标准。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有的行为包括：（1）购买不动产；（2）购买房地产抵押按揭；（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；（4）购买实物商品；（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；（7）参与未持有基础资产的卖空交易；（8）从事证券承销业务；（9）中国证监会禁止的其他行为。34、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。A.约定价格B.未来市场C.市场价格D.资产价值答案：A解析：考察金融合约定义。金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。35、关于基金业绩归因，下列说法错误的是（）。A、Brinson模型分为BHB模型和BF模型B、绝对收益归因提供了一个考察证券和行业收益的直观方式C、在绝对收益归因中，假设在考察区间内没有交易行为，每个证券的贡献为自身的收益率乘以其初始权重D、Brinson模型中，选择效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的超额收益，而资产配置效应则是挑选证券带来的超额收益答案为D【解析】本题考查基金业绩归因。选项D错误,Brinson模型中，资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的超额收益,而选择效应则是挑选证券带来的超额收益。36、（）是我国的证券登记结算机构，该公司在上海和深圳两地各设一家分公司。A.中国结算公司B.中央登记公司C国债登记公司D.银行同业中心答案为A37、下列属于国债回购市场场内交易的参与者是（）。A、个人投资者B、中国人民银行C、基金管理公司D、证券公司答案为A【解析】本题考查短期回购协议。场内交易的参与者包括个人投资者和企业。38、以下选项中不属于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约的区别的是（）。A.交易场所B.信用风险C.执行方式D.投资方式答案为D39、（）既是基金当事人,也是基金的管理者。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构答案：A解析：基金管理人既是基金当事人，也是基金的管理者40、目前，托管资产的场内资金清算的结算模式一般不会采用（）。A.分级结算模式B.托管人模式C.券商模式D.第三方存管模式答案：A解析：券商模式也称为第三方存管模式。41、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。A.资本利得B.红利C.股息D.利差答案：A解析：当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为资本利得。42、假设市场的风险溢价是7.5%,无风险利率是3.7%,A股票的期望收益为14.2%,该股票的贝塔系数是（）。A.2.76B.1C.1.89D.1.4答案：D解析：根据资本资产定价模型，每一证券的期望收益率应等于无风险利率加上该证券由B系数测定的风险溢价。3.7%+7.5%8=14.2%,8=1.4。43、下列不属于投资收益的是（）。A.买卖股票、债券、资产支持逆券、基金等实现的差价收益B.债券投资而实现的利息收入C.因股票、基金投资等获得的股利收益D.衍生工具投资产生的相关收益答案：B解析：债券利息入属于基金的利息改入。44、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。A.国家开发银行B.中国工商银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行答案：B解析：政策性金融债的发行人是政策性金融机构,即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。45、风险管理的基础工作是（）,而选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础。A.测量风险B.管理风险C.控制风险D.降低风险答案：A;解析：风险管理的基础工作是测量风险，而选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础。46、下列不属于QDII基金禁止行为的是（）。人.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.购买不动产和房地产抵押按揭答案：A解析：除中国证监会另有规定外，QDII不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。47、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系:由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种说法（）。A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误答案：A解析：本题题干为相关性的阐述，说法正确。48、从投资类型来看，我国QDII基金多数为（）。A.债券型B.主题型C.股票型D.混合型答案：C解析：从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型。49、关于主动投资策略的说法，错误的是（）。A、主动型投资者注重寻找被低估或高估的资产类别、行业或证券B、主动型投资者试图通过市场择时（在市场估值较低的时候买入，估值较高的时候卖出）来获得超额收益C、通过耗费时间和精力的积极策略获取超额收益是可能的，并且这些收益可能只有在市场定价有效的条件下存在D、试图通过选择资产来跑赢市场答案为C【解析】本题考查股票投资策略。实施积极的投资策略必须基于这样一种信念:通过耗费时间和精力的积极策略获取超额收益是可能的,并且这些收益可能只有在市场定价无效的条件下存在。50、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为（）。A.-1B.0C.1D.大于1答案：C解析：完全正相关，相关系数等于1。51、回购一般分为（）。A.正回购和逆回购B.买入回购和卖出回购C.一次性回购和永久性回购D.质押式回购和买断式回购答案：D解析：回购分为质押式回购和买断式回购。52、2004年以后，中国网络科技类公司加快海外上市步伐，（）成为中国网络股进入纳斯达克交易所的主要形式。A、一级公募ADRsB、二级公募ADRs部三级公募ADRsD、四级公募ADRs答案为B【解析】本题考查存托凭证。2004年以后，中国网络科技类公司加快海外上市步伐，二级公募ADRs成为中国网络股进入纳斯达克交易所的主要形式。53、关于有担保的ADRs，以下说法不正确的是（）。A、一级公募ADRs无须符合美国会计准则B、二级公募ADRs没有在美国募集资金的能力C、三级公募ADRs上市费用较高D、私募ADRs必须符合美国会计准则答案为D【解析】本题考查存托凭证。私募ADRs无须符合美国会计准则。54、关于市盈率和市净率的说法不正确的是（）。A.对盈余进行估值的重要指标是市盈率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，公式表达为市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）C.市净率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数D.每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司答案为C55、上海证券交易所固定收益平台的交易时间为（）。A、9:15-11:30、13:00-15:30B、9:30-11:30、13:00-14:00C、9:30-11:30、13:00-15:00D、9:30-11:30、13:00-15:30答案为B【解析】本题考查固定收益证券综合电子平台。上海证券交易所固定收益平台，自2007年7月25日起开始试行。固定收益平台的交易时间为9:30-11:30、13:00-14:00。56、下面的选项属于基金管理公司日常监管内容的是（）。A.基金管理公司设立分支机构的监管B.基金管理公司的公司治理监管C.基金管理公司重大事项的变更D.基金管理公司设立的监管答案：B;解析其它属于市场准入监管。57、在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即（）减去利息费用和税费。A.息税前利润B.息前利润C.税前利润D.毛利润答案：A；解析：在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（earningsbeforeinterestandtax，EBIT）减去利息费用和税费。58、上市公司股息红利差别化个人所得税政策实施后，个人投资者持股时间与其股息红利所得个人所得税的实际税负的关系是（）。A、正相关B、负相关C、无关D、不确定答案为B【解析】本题考查基金自身投资活动产生的税收。上市公司股息红利差别化个人所得税政策实施后,个人投资者持股时间越长,其股息红利所得个人所得税的税负就越低。59、（）年年初，泛欧证券交易所又收购了葡萄牙里斯本证券交易所和伦敦国际金融期交所（LIFF）。A.2001B.2002C.2003D.2004答案：B;解析：2002年年初，泛欧证券交易所又收购了葡萄牙里斯本证券交易所和伦敦国际金融期交所（LIFF）。60、关于6讦$输入数据的相关规定，下列说法错误的是（）。八、自20n年1月1日起，组合必须以公允价值进行实际估值B、自2010年1月1日起，组合须至少每月度进行一次实际估值，并在所有出现大额对外现金流的日子进行实际估值部自2005年1月1日起，投资管理机构必须采用交易日会计制D、对固定收益类等应计利息的证券，必须采用收付实现制答案为D【解析】本题考查6讦$输入数据的相关规定。选项D错误，对固定收益类等应计利息的证券，必须采用权责发生制。61、下列关于基金风险的说法中，错误的是（）。A.混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险B.对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量C.保本基金不能投资于股票D.QDII基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等答案：C解析：保本基金本金保护部分投资低风险债券，增值部分可以投资股票。62、沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义不包括（）。A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B.推动人民币跨境资本流动C.促进经济的发展D.构建良好的人民币回流机制答案：C解析：沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义表现为以下四个方面：刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。推动人民币跨境资本流动，构建良好的人民币回流机制、完善国内资本市场。63、甲公司2015年与2014年相比，销售收入增长10%，净利润增长8%，总资产增加12%，总负债增加9%。则2015年与2014年相比，下列叙述错误的是A.总资产周转率降低B.销售利率降低c.资产收益率降低D.净资产收益率提高答案：D64、1年即期利率7%，2年8%，1到2年远期利率是()A.9.10%B.7%C.8％D.9.01％答案：D解析：假设利率为X,则：(1+8%)“2=(1+7%)(1+x),可得X=9.01%。65、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。这种说法()。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误答案为B66、以下不属于债券按嵌入的条款分类的是()。A.可赎回债券B.通货膨胀联接债券C.浮动利率债券D.结构化债券答案：C解析：按嵌入的条款分类，债券可分为：①可赎回债券；②可回售债券；③可转换债券；④通货膨胀联结债券；⑤结构化债券等。67、某企业本年末资产总额为500万元，负债总额为200万元，所有者权益为300万元，那么下列说法中，错误的是（）。A、权益乘数为5/3B、负债权益比为2/3C、资产负债率为0.4D、资产负债率、权益乘数和负债权益比数值越大，负债越轻答案为D【解析】本题考查财务杠杆比率。资产负债率、权益乘数和负债权益比数值越大代表财务杠杆比率越高,负债越重。68、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。1.盈利能力，用利润率衡量H.盈利能力，用资产周转率衡量III.营运能力，用资产周转率衡量IV.财务杠杆，用权益乘数衡量A.I.III.IVB.III.IVC.I.IVD.II.III答案：A69、我国首批股票型QDII基金于（）年发行。A、2006B、2007C、2008D、2012答案为B【解析】本题考查中国证券投资基金国际化进展情况。2007年9〜10月，首批股票型QDII基金发行，作为试点，南方、华夏、嘉实和上投摩根四家基金公司先后推出其首只QDII产品。我国的QDII基金正式开始投入运行。70、关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是（）。A.在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化B.战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整C.战略资产配置是一个较长时间内以追求长期回报为目标的资产配置D.在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标答案：A71、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。72、在我国金融市场上，广泛采纳的货币市场基准利率是（）。A.SIBORB.TIBORC.SHIBORD.LIBOR答案：C73、通常而言，收益率曲线的正常形态是（）。A.水平收益曲线B.下降收益曲线C.上升收益曲线D.上升收益曲线、下降收益曲线和水平收益曲线答案：A74、下列条款中属于给予发行人额外的嵌入条款是（）。A.赎回条款B.转换条款C.回售条款D.承销条款答案：A75、下列表述中，不是反映货币市场基金风险的指标是（）。A.组合平均剩余期限B.融资比例C.浮动利率债券投资情况D.日每万份基金净收益答案：D;解析货币市场基金风险的指标主要有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。“日每万份基金净收益”是反映收益水平的指标。76、假设证券X的收益率概率分布如下表所示，则证券X的方差为()。收益率-1%1%5%概率0.20.40.4A、0.0444%B、0.0576％C、0.0397%D、0.0563%答案为B【解析】本题考查随机变量与描述性统计量。该证券的期望收益率为：E(r)=(-1%)X0.2+1%X0.4+5%X0.4=0.022。方差为：(-1%—2.2%)2X0.2+(1%—2.2%)2X0.4+(5%—2.2%)2X0.4=0.0576%。77、()是指托管业务经营活动必须能在发生时能准确、及时地记录；按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则答案：C;解析及时性原则的定义78、关于普通股和优先股，下列说法正确的是()。A、优先股股东有投票权B、普通股股东对公司盈余和剩余财产有优先分配权C、优先股有到期期限D、普通股股东可以选出董事，组成董事会代表他们监督公司日常运行答案为D【解析】本题考查资本结构概述。优先股没有到期期限,优先股一般情况下不享有表决权,优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权。79、按照现行有关规定，深圳证券交易所B股结算费的收取最高不超过()港元。A、100B、200C、500D、1000答案为C【解析】本题考查过户费。对于B股，虽然没有过户费，但中国结算公司要收取结算费。在上海证券交易所，结算费是成交金额的0.5%。；在深圳证券交易所，结算费是成交金额的0.5%。，但最高不超过500港元。80、下列不属于政府债券的说法的是（）。A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券B.国债是财政部代表中央政府发行的债券C.金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券D.政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。我国政府债券包括国债和地方政府债答案为C81、为了提高基金资产估值的合理性和可靠性，（）成立了基金估值工作机制。A、财政部B、中国基金业协会C、中国证监会D、国务院答案为B【解析】本题考查基金资产估值的责任人。为提高基金资产估值的合理性和可靠性,基金业协会成立了基金估值工作机制,在充分征求行业意见并向中国证监会报备后,对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引,并定期对其出台的估值指引进行评估和修订。基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时,可参考基金业协会的估值指引,但是并不能免除相关责任。82、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和（）A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所答案：A解析：我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所83、私募股权投资基金的组织结构不包括（）A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制答案：D解析：私募股权投资基金通常分为有限合伙制.公司制和信托制三种组织结构。84、下列选项中不属于私募股权投资的退出机制退出机制的选项是（）。A.首次公开发行B.借壳上市C.买壳上市D.持续经营答案为D85、关于银行间债券市场的交易方式，下列说法错误的是（）。A、进行债券交易，应订立电子形式的合同B、银行间债券市场交易以询价方式进行，自助谈判，逐笔成交C、合同应对交易方向、债券品种、交易价格或利率等要素作出明确的约定D、参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用答案为A【解析】本题考查银行间债券市场的交易方式。选项A错误,进行债券交易，应订立书面形式的合同。86、下列选项（）不属于按合约特点划分的衍生工具种类。A.远期合约B.期货合约C.独立式衍生工具D.结构化金融衍生工具答案为C87、某可转换债券面值为250元，规定其转换价格为25元，则转换比例为（??）。A.10B.15C.20D.25答案：A88、以下不属于按保证形式划分的有保证债券的是（）。A.质押债券B.信用债券C.抵押债券D.担保债券答案：B89、关于压力测试，下列说法错误的是（）。A、压力测试无法体现那些将来可能发生但没有在历史数据中体现的情景B、对于异常的但是无法彻底排除的、可能发生的巨大损失事件，压力测试可以测量其对投资组合的冲击C、压力测试的关键是选择压力情景D、压力测试促使投资管理人考虑被风险价值和预期损失所忽略的但可能会发生的极端场景答案为A【解析】本题考查压力测试。选项A错误，风险价值与预期损失无法体现那些将来可能发生但没有在历史数据中体现的情景。对于异常的但是无法彻底排除的、可能发生的巨大损失事件,压力测试可以测量其对投资组合的冲击。90、（）是为