公共基础-银行经营环境(新)

6/6公共基础-银行经营环境(新)?公共基础-银行管理(新）

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单选题

1.某银行的核心资本为300亿元人民币，附属资本为200亿元人民币，风险加权资产为1000亿元人民币，市场风险资本为200亿元人民币，操作风险资本为100亿元人民币，则其资本充足率为()。√

A0.08

B0.1053

C0.3846

D0.5

正确答案：B

2.中国银监会规定商业银行可以自()年底起自愿申请实施《巴塞尔新资本协议》。√

A2010.0

B2011.0

C2013.0

D2015.0

正确答案：B

3.若中国银监会认为重估作价是审慎的，重估储备可以列入附属资本，但计人附属资本的部分不超过重估储备的()。√

A1.0

B0.7

C0.5

D0.2

正确答案：B

4.一笔10年期的次级债券，第8年时计入附属资本的数量为()。√

A1.0

B0.8

C0.6

D0.2

正确答案：C

5.从银行()角度计算的银行资本是风险资本。√

A成本会计

B监管

C内部风险管理

D获利能力

正确答案：C

6.()是《巴塞尔新资本协议》的第三支柱。√

A内部监管

B外部监管

C最低资本要求

D市场约束

正确答案：D

7.通常说的“挤兑”是指银行面临的()。√

A声誉风险

B合规风险

C市场风险

D流动性风险

正确答案：D

8.关于国家风险，说法正确的是()。√

D0.7

E1.0

正确答案：ABCE

12.下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有()。√

A要求商业银行限制资产增长速度

B要求商业银行提高风险控制能力

C要求商业银行限制固定资产购置

D严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务

E要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划正确答案：ACDE

13.下列银行的各业务中存在信用风险的有()。√

A同业交易

B贸易融资

C票据承兑

D掉期交易

E金融期货

正确答案：ABCDE

14.我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目的有()。√

A商誉

B商业银行对未并表金融机构的资本投资

C商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

D商业银行对未并表金融机构的资本投资的50％

E商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50%

正确答案：ADE

15.商业银行提高资本充足率经常主动采用的分母对策有()。√

A缩小资产总规模

B贷款出售或贷款证券化

C减少交易账户业务

D收回贷款用以购买高质量的国债

E尽量少发放高风险的贷款

正确答案：BCDE

16.《商业银行资本充足率管理办法》定义的附属资本范围包括()。×

A重估储备

B一般准备

C优先股

D长期次级债务

E少数股权

正确答案：ABCD

17.商业银行内部控制的建设要遵循的原则有()。√

A全面性原则

B重要性原则

C相关性原则

D适应性原则

E制衡性原则

正确答案：ABDE

18.商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的原则有()。√

A银行应与利益相关者积极合作，共同推动银行持续、健康地发展

B银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件

C银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息

D银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人的直接沟通和交流，反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策的意见

E银行应在保持银行持续发展、实现股东利益最大化的同时，重视银行的社会责任

正确答案：ABCDE

19.金融创新中坚持的四个“认识”原则有()。√

A认识你的成本

B认识你的业务

C认识你的风险

D认识你的客户

E认识你的交易对手

正确答案：BCDE

20.在金融创新中，银行要非常注意保护客户利益，主要体现在()方面。√

A审慎尽责

B充分信息披露

C引导理性消费

D客户资产隔离

E妥善处理利益冲突

正确答案：ABCDE

判断题

21.混合资本债券对银行收益和净资产的请求权次于长期次级债务和其他债务，优于股权投资。()√

正确

错误

正确答案：正确

22.准确的风险计量是建立在卓越的风险模型基础上的．其开发难度主要在于所应用的深奥的数学和统计知识。()√

正确

错误

正确答案：错误

23.根据分步达标实施《巴塞尔新资本协议》的原则．就信用风险而言，现阶段应以资金业务为重点推进内部评级体系建设。()√

正确

错误

正确答案：错误

24.风险识别是银行风险管理的最基本要求。()√

正确

错误

正确答案：正确

25.监管资本在银行的实践中变得越来越重要，成为现代银行经营管理的重要手段。()√

正确

错误

正确答案：错误

26.《巴塞尔资本协议》规定银行资本由核心资本与附属