银行个人客户经理工作计划新版

PAGE页码3/NUMPAGES总页数7银行个人客户经理工作计划新版为了加强我的工作，改善自己的不足，我特地写下这份工作计划，希望我能在接下来的工作中认真的完成.一、加强客户管理，优化服务流程1.走访客户制度化，增进沟通促进共赢：建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户带给更优质的服务，向社会展示__部门崭新的形象和高层次的服务水平.为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范.走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理状况，并填写意见.在走访过程中，注重与客户开展应对面交流，用心倾听客户的意见和推荐，把握客户需求的新导向，切实为改善服务收集材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果.2.用心推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程：在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、推荐的处理没有得到很好监督，等等.为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见推荐，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户意见推荐的处理结果进行分析、评议.3.对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统：为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求.首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行.同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地减少内耗，实现客户资源的共享.二、学无止境，全面提高客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户带给“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”.大客户中心将把握机会，创造条件，致力于客户经理整体素质的提高.1.强化__业务学习，提高业务素质：作为客户经理，首先务必对__业务有着深刻的了解.大客户中心将定期组织学习__业务，以成长为能够随时理解公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，用心参加各专业局的业务讲座，并与各专业局持续高度沟通，不断提高自身业务素质.2.美化言行举止，提升客户经理形象：客户经理不仅仅要有强烈的事业心、高度的职责感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着__企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素质直接影响着客户对__企业的认知.为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对__企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展.3.丰富营销知识体系，提高营销水平：为了进一步提高营销水平，大客户中心将创造条件透过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，丰富营销知识体系，增强拜访与服务客户的潜力、提升工作信心与客户服务的满意度.透过学习，旨在对__业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的认识，培养客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅仅要透过优质的服务让客户满意，而且要透过用心有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础.PAGE页码4/NUMPAGES总页数7

银行个人客户经理工作计划新版［2］__年上半年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理更应该充分发挥自己的作用，提出下半年的工作计划，努力实现.一，主动学习，提升技能.作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜的经历，确实是自己在工作中的不足之处.不论是自己的技能、还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,.因此在下半年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质，努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识.不断总结、不断学习、不断积累,争取能从容地处理日常工作中出现的各类问题.二，维系客户，拓展市场.主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户.对于现有客户的上下游企业，应该做到深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作.应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务.对现有的客户，要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发.开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”.首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价.时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察.第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品.善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品.如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性.第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险.密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施.PAGE页码7/NUMPAGES总页数7

银行个人客户经理工作计划新版［3］作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯.然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题.1.当长期投资遭遇“雷曼”我是一个彻底的长期投资理念信奉者.对于个人的投资，我的处理方式是很消极的.而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的.繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长__一时期或缩短__一时期，但是，我们却无法改变什么.当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么.因此，我认为以不变应万变是的选择.当然，前提是我认为我的投资是对的！但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产.我们需要思考得问题多了起来…雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行.雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和__的地区总部统筹管理.雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供优质服务的良好声誉.公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%.许多人在很长的时间内（甚至一生）持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了.此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的__一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案.在经济的发展中，总有破有立、有灭有生.我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化.因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责.2.当投资预期变成泡影任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于__一方的承诺.目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机！因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’”的心理.首先，投资前的沟通要全面.要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上.其次，投资后的继续服务要及时.特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户调整预期.第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法.这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善？我的方法是：及时交流讯息（如基金客户），选择平稳或保本的产品进行推荐（如前期新股增殖客户）等.3.当投资者草木皆兵经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵.面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢？首先，了解客户的真实想法是最重要的.这段时间开会的时候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买.那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡？”.问题可能就在于没有了解客户的真实想法.其实，现在有很多客户（特别是在偏远地区）分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品.如果我们不通过__些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决.其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”.通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变.这一点对于理财经理日常工作是非常有效的.第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变.4.当客户问：我可以买了吗？“我可以买了吗？”，这是我们工作中经常听到的一个问题.但是，我们经常无力回答.答了，怕市场变幻判断错误；不答，怕失去客户.我的处理方式