国际金融组织培训课件

1第十章国际金融组织学习目的与要求通过本章的学习，了解当今世界主要的国际金融组织；掌握国际货币基金组织、世界银行集团、国际清算银行、亚洲开发银行、欧洲复兴与开发银行的宗旨、资金来源和主要业务范围；理解各国际金融组织在国际经济事务中的作用；了解我国与主要国际金融组织的关系及发展。第一节

国际货币基金组织一、建立的背景和宗旨国际货币基金组织（TheInternationalMonetaryFund，IMF），是政府间的国际金融组织。在《基金组织协定》中，对该组织的宗旨作了如下几个方面的规定：1）通过设置一常设机构就国际货币问题进行磋商与协作，从而促进国际货币领域的合作。2）促进国际贸易的扩大和平衡发展，从而有助于提高和保持高水平的就业和实际收入以及各成员国生产性资源的开发，并以此作为经济政策的首要目标。3）促进汇率稳定，维护正常的汇兑关系，避免竞争性的通货贬值。4）协助成员国建立经常性交易的多边支付制度，消除阻碍国际贸易发展的外汇管制。5）在具有充分保障的前提下，向成员国提供暂时性普通资金，以增强其信心，使其能有机会在无需采取有损本国和国际繁荣的措施的情况下，纠正国际收支失衡。缩短成员国国际收支失衡的时间，减轻失衡的程度。

2（一）组织机构国际货币基金组织由理事会、执行董事会、总裁和业务机构组成。1．理事会理事会是国际货币基金组织的最高权力机构，由各成员国选派理事和副理事各一人组成。32．执行董事会理事会下设执行董事会，执行董事会是负责处理基金组织日常事务的常设机构。3．总裁总裁是基金组织的最高行政长官，总管基金组织的业务工作，由执行董事会推选产生，任期5年，可连选连任。4．业务机构执行董事会下设职能部门，经营日常业务活动，分5个地区部门，分别是非洲部、亚太地区部、欧洲部、中东部、西半球部；12个职能部门，分别是金融部、财政事务部、国际资本市场部、语言服务局、货币金融体系部、行政管理部、调研部、统计部、对外关系部、人力资源部、技术服务部、秘书部等部门45（二）资金来源国际货币基金组织的资金来源于成员国缴纳的基金份额、借款和信托基金三个方面。其中基金份额是最主要的资金来源。1．基金份额基金份额是成员国加入基金组织时认缴的份额（或资本金），或来自定期检查后成员国缴纳的份额增资。2．向成员国借款借款是基金组织的另一资金来源，是在基金组织与成员国协商下，向成员国借入的资金。3．信托基金6三、业务活动国际货币基金组织的主要业务活动有：①检查和监督各国和全球经济与金融发展，并向成员国提出经济政策建议。②向成员国提供硬通货贷款，以支持旨在纠正国际收支问题和促进可持续增长的调整和改革政策。③在其专长领域内，向政府和中央银行官员提供广泛的技术援助和培训。其中最主要的业务活动是向成员国提供贷款（一）贷款的条件1．贷款对象：只限于成员国政府的财政、金融当局，不与任何私营企业进行业务往来。2．贷款用途：仅限于成员国用于弥补国际收支的不平衡。3．贷款的期限：基金组织的贷款是临时的。贷款的拨付期限短至6个月，长至4年。短期贷款（在备用安排下）的还款期限为3～5年，中期贷款（在中期安排下）的还款期限为4～10年。4．贷款的额度：贷款的额度有限制，与借款国缴纳的份额成正比。5．贷款利率：贷款无论使用何种货币均以特别提款权计值，利息以特别提款权支付。6．贷款的方式：贷款的发放采取提款（即有权按照所缴纳的份额向国际货币基金组织提用一定的资金）或购买（即用本币向基金组织申请购买外汇）的方式；贷款的偿还则采用购回（即用原所购买的外汇向国际货币基金组织换回原所缴纳的本币）的方式。7（二）贷款的种类1．备用安排（stand-byarrangements）2．中期贷款（extendedfundfacility）3．减贫与增长贷款（povertyreductionandgrowthfacility）4．补充储备贷款（supplementalreservefacility）5．紧急援助（emergencyassistance）6．补偿融资贷款（compensatoryfinancingfacility）8第二节世界银行集团世界银行集团（TheWorldBankGroup）共包括五个成员组织：国际复兴开发银行（TheInternationalBankforReconstructionandDevelopment）、国际开发协会（TheInternationalDevelopmentAssociation）、国际金融公司（TheInternationalFinanceCooperation）、解决投资争端国际中心（TheInternationalCentreforTheSettlementofInvestmentDispute）和多边投资担保机构（TheMultilateralInvestmentAgency）。9一、国际复兴开发银行（一）成立的背景及宗旨国际复兴开发银行的简称是世界银行（TheWorldBank）。它也是根据《布雷顿森林协定》与国际货币基金组织同时成立的一个国际金融组织。根据《国际复兴开发银行协定条款》的规定，世界银行的宗旨是：①通过对生产事业的投资，协助成员国经济的复兴与建设，鼓励不发达国家对资源的开发。②通过担保或参加私人贷款及其他私人投资的方式，促进私人对外投资，当成员国不能在合理条件下获得私人资本时，可运用该行自有资本或筹集的资金来补充私人投资的不足。③鼓励国际投资，协助成员国提高生产能力，促进成员国国际贸易的平衡发展和国际收支状况的改善。④在提供贷款保证时，应与其他方面的国际贷款配合。10（二）组织织结构1．理事会理事会是世世界银行的的最高权力力和决策机机构。每个个成员国任任命一位理理事和一位位副理事。。2．执行董事事会执行董事对对世界银行行总体业务务的执行工工作负责，，行使理事事会根据协协定授予的的所有权力力。3．行长行长是世界界银行的最最高行政长长官，由执执行董事会会选举产生生，负责领领导银行的的日常工作作以及任免免银行的高高级职员和和工作人员员。4．业务机构构11（三）资金金来源1．成员国缴缴纳的股本本金2．借款3．业务净收收益4．债权转让让12（四）贷款款的条件和和种类世界银行的的主要业务务活动有：：提供贷款款、政策咨咨询和技术术援助。1．贷款的条条件1）贷款对象象仅限于成成员国。2）贷款必须须用于申请请借款国的的生产性项项目。3）只有在申申请贷款的的国家确实实不能以合合理的条件件从其他方方面取得资资金时，世世行才考虑虑发放贷款款、或参加加贷款。4）专款专用用，并接受受世行的监监督。5）贷款期限限长。一般般为数年，，最长可达达30年，宽限期期为3～5年。132．贷款的种种类1）投资贷款款。投资贷款有有一个较长长的还款限限期（focus），一般5～10年。2）发展政策策贷款。它是为需要要外部资金金的国家提提供快速支支付融资（（过去称作作调整贷款款），用以以支持某一一部门或经经济整体的的政策和制制度改革。。14二、国际开开发协会（一）成立立及宗旨国际开发协协会是附属属于世界银银行、专门门为欠发达达国家提供供资金帮助助的一个相相对独立的的全球性的的国际金融融机构。国际开发协协会在其协协定中规定定，协会的的宗旨是：：帮助世界界上欠发达达地区的协协会会员国国促进经济济发展，提提高生产力力，从而提提高生活水水平，特别别是以比通通常贷款更更为灵活、、在国际收收支方面负负担较轻的的条件提供供资金，以以解决它们们在重要的的发展方面面的需要，，从而进一一步发展国国际复兴开开发银行（（以下简称称银行）的的开发目标标并补充其其活动。15（二）组织织结构国际开发协协会也是按按股份公司司原则以会会员国入股股方式组成成的企业性性国际金融融机构，其其机构设置置与世界银银行相同。。最高权力力机构为理理事会，下下设执行董董事会，负负责日常业业务工作。。它的理事事、执行董董事、经理理和各部门门的负责人人以及工作作人员均由由世界银行行相应机构构的人员兼兼任，与世世界银行是是“两块牌牌子，一套套班子”。。但是，这这两个金融融机构在法法律上和财财务上是相相互独立的的。16（三）资金金来源1．会员国认认缴的股本本2．世界银行行的拨款3．协会本身身经营业务务净收益4．会员国提提供的补充充资金5．基金收入入17（四）国际际开发协会会的贷款国际开发协协会的主要要业务活动动是向欠发发达的较贫贫穷的发展展中国家提提供长期优优惠性贷款款。18三、国际金金融公司（一）成立立及宗旨国际金融公公司的宗旨旨是：促进进发展中国国家私营部部门的可持持续投资，，从而减少少贫困，改改善人民生生活。（二）组织织机构国际金融公公司在机构构设置和管管理方法上上同世界银银行一样。。最高权力力机构为理理事会，下下设执行董董事会，负负责日常业业务工作。。它的理事事、执行董董事、经理理和各部门门的负责人人以及工作作人员均由由世界银行行相应机构构的人员兼兼任，与世世界银行同同样是“两两块牌子，，一套班子子”。但国国际金融公公司在整体体上独立运运营，具有有法律和财财务方面的的独立性。。有自己的的章程、股股本金、管管理层和工工作人员。。19（三）资金来来源1．成员国认缴缴的股金2．借款3．业务净收益益20（四）国际金金融公司的贷贷款1．国际金融公公司自有资金金贷款（A类贷款）国际金融公司司通过自有账账户向发展中中国家的私营营部门提供固固定利率和可可变利率贷款款。2．银团贷款（（B类贷款）这种贷款的金金额一般比较较大，从数亿亿美元到十几几亿美元不等等。3．准股本融资资（C类贷款）指以协议贷款款、优先股、、固定收入债债券、可转换换债务等方式式向借款人贷贷款。这类贷贷款兼具有债债权和股权特特征。4．股本融资股本融资是指指国际金融公公司在发展中中国家的私营营部门、公司司和其他实体体（诸如金融融机构、证券券公司和投资资基金）以持持有股权的方方式融资5．中介融资指国际金融公公司先通过其其一系列的金金融产品向各各种金融中介介提供融资，，然后通过这这些再向本国国的企业融资资。21第三节其其他国际金融融机构22除了上述国际际货币基金组组织和世界银银行集团两个个全球性国际际金融机构外外，还有一些些重要的区域域性国际金融融机构。下面面主要阐述国国际清算银行行、亚洲开发发银行和欧洲洲复兴与开发发银行。一、国际清算算银行（一）成立及及宗旨国际清算银行行（TheBankforInternationalSettlements，BIS）成立于1930年5月17日，是世界上上历史最长的的国际金融机机构，保留至至今成为国际际中央银行合合作的主要中中心。国际清算银行行的宗旨：国国际清算银行行成立之初，，目的是办理理第一次世界界大战后德国国对协约国战战争赔款的支支付和处理同同德国赔款的的“杨格计划划”有关的业业务。23（二）组织结结构国际清算银行行是股份制形形式的金融组组织，组织机机构由股东大大会（年会））、董事会和和经理部组成成。24（三）资金来来源1．成员国缴纳纳的股金2．借款款3．吸收收存款款25（四））主要要业务务活动动1．国际际清算算业务务2．货币币和经经济研研究3．银行行业务务4．为中中央银银行货货币金金融合合作提提供场场所2627二、亚亚洲开开发银银行（一））成立立及宗宗旨亚洲开开发银银行（（AsianDevelopmentBank，简称称亚行行）是是亚洲洲、太太平洋洋地区区的区区域性性政府府间国国际金金融机机构。。亚洲开开发银银行的的宗旨旨是：：向成成员国国或地地区提提供贷贷款与与技术术援助助，帮帮助协协调成成员在在经济济、贸贸易和和发展展方面面的政政策，，同联联合国国及其其专门门机构构进行行合作作，以以促进进亚太太地区区的经经济发发展。。（二））组织织结构构亚洲开开发银银行也也是以以成员员入股股方式式组成成的企企业性性国际际金融融组织织。亚亚行的的组织织机构构主要要由理理事会会、董董事会会、总总部组组成。。28（三））资金金来源源1．普通通资本本金这是亚亚行贷贷款业业务的的主要要资金金来源源，亚亚行累累计贷贷款额额中大大约70%来自其其普通通资本本金。。（1）股本本金（2）借款款（3）储备备金（4）业务务净收收益2．专用用资金金由成员员国捐捐款、、积累累的净净收入入和原原已缴缴股本本中的的一部部分组组成。。29（四））主要要业务务活动动1．提供供贷款款亚行的的贷款款按贷贷款条条件分分为硬硬贷款款、软软贷款款和赠赠款。。2．联合合融资资指亚行行与一一个或或以上上的区区外金金融机机构或或国际际机构构，共共同为为成员员国某某一特特定的的项目目或规规划提提供融融资。。3．股权权投资资指通过过购买买私人人企业业股票票或私私人开开发金金融机机构股股票等等形式式，对对发展展中国国家私私人企企业融融资。。4．技术术援助助指亚行行在项项目有有关的的不同同阶段段如筹筹备、、执行行等阶阶段，，向成成员国国提供供的资资助，，目的的是提提高成成员国国开发发和完完成项项目的的能力力。30三、欧欧洲复复兴开开发银银行（一））成立立及宗宗旨欧洲复复兴开开发银银行（（TheEuropeanBankforReconstructionandDevelopment，EBRD）于1991年4月在法法国巴巴黎成成立，，总部部设在在英国国首都都伦敦敦。欧洲复复兴开开发银银行（（简称称欧行行）的的宗旨旨是在在考虑虑加强强民主主、尊尊重人人权、、保护护环境境等因因素下下，帮帮助和和支持持东欧欧、中中欧国国家向向市场场经济济转化化，以以调动动上述述国家家中个个人及及企业业的积积极性性，促促使他他们向向民主主政体体和市市场经经济过过渡。。这些些中欧欧国家家包括括保加加利亚亚、捷捷克斯斯洛伐伐克联联邦、、匈牙牙利、、波兰兰、罗罗马尼尼亚、、阿尔尔巴尼尼亚、、爱沙沙尼亚亚、拉拉托维维亚、、立陶陶宛、、前苏苏联和和南斯斯拉夫夫。31（二）组织织结构理事会是欧欧行的最高高权力机构构，由每个个成员国委委派正副理理事各一名名组成，每每年举行年年会一次，，理事通常常由各国的的财政部长长担任。董董事会代理理事会行使使权力，由由23名成员组成成，董事任任期3年。董事会会负责指导导银行的日日常业务工工作，并负负责选举行行长。董事事会主席任任银行行长长。行长任任期4年，是欧行行的法定代代表，在董董事会的指指导下管理理银行的工工作。32（三）资金金来源欧行的创办办资本为100亿欧洲货币币单位（约约合120亿美元），，其中欧盟盟委员会（（前欧共体体委员会））、欧洲投投资银行占占51%，美国占10%，日本占8.58%，欧洲自由由贸易联盟盟6国（奥地利利、挪威、、葡萄牙、、瑞典、瑞瑞士、冰岛岛）占8.5%，东欧6国占5.9%，独联体11国占6%，其余国家家占10.02%（即澳大利利亚、加拿拿大、新西西兰、韩国国、以色列列、埃及、、墨西哥、、摩洛哥等等国家）。。33（四）主要要业务活动动该银行的主主要业务有有：①提供供必要的技技术援助和和人员培训训。②帮助助受援国政政府制订政政策及措施施，推动其其经济改革革，帮助其其实施非垄垄断化、非非中央集权权化及非国国有化。③③为基本建建设项目筹筹集资金。。④参加筹筹建金融机机构及金融融体系，其其中包括银银行体系及及资本市场场体系。⑤⑤帮助支持持筹建工业业体系，尤尤其注意扶扶持中小型型企业的发发展。34第四节我我国与国国际金融组组织的关系系一、我国与与国际货币币基金组织织的关系我国是国际际货币基金金组织的创创始成员国国之一。国国际货币基基金组织在在帮助我国国经济发展展的同时，，我国也致致力于对国国际货币基基金组织的的贡献，主主要可以分分成几个方方面：①我我国的经济济发展模式式、经济发发展理论丰丰富了国际际货币基金金组织包括括整个国际际社会关于于经济发展展、经济改改革、体制制改革方面面的理论和和实践；②②我国现在在是基金组组织的债权权国，国际际货币基金金组织在日日常运作中中是从我国国借钱的；；③我国在在危机期间间，特别是是亚洲金融融危机期间间通过国际际货币基金金组织以及及双边渠道道，已经向向国际货币币基金组织织提供了40多亿美元的的支持。35二、我国与与世界银行行集团的关关系（一）我国国与世界银银行的关系系我国也是世世界银行的的创始成员员国之一。。该行继国国际货币基基金组织之之后于1980年5月，恢复我我国在世界界银行的合合法席位。。从那时起起，我国开开始了与世世行的合作作。多年来来我国和世世行之间的的关系已发发展成为一一种成熟和和重要的伙伙伴关系。。我国与世世行的合作作体现在两两个方面：：一是世行行对我国的的资金援助助、二是世世行对我国国的非金融融服务。1．世界银行行对我国的的资金援助助2．世界银行行对我国提提供的非金金融服务36（二）我国国与国际金金融公司的的关系我国目前是是国际金融融公司投资资增长最快快的国家之之一。国际际金融公司司在我国投投资的重点点是：通过过有限追索索权项目融融资的方式式，帮助项项目融通资资金；鼓励励包括中小小企业在内内的我国本本土私营部部门的发展展；投资金金融行业，，发展具有有竞争力的的金融机构构，使其能能达到国际际通行的公公司治理机机制和运营营的标准；；支持我国国西部和内内陆省份的的发展；促促进基础